1 - 모바일 뱅킹을 시작하기에 너무 늦지 않았습니다.
전 세계적인 팬데믹은 기술 채택 속도에 엄청난 영향을 미쳤습니다. 실제로 봉쇄 조치와 원격 근무로 인해 대면 접촉이 더욱 드물어졌습니다. 이러한 추세로 인해 은행 지점의 경영진과 관리자는 디지털 채택을 가속화하고 디지털 상품과 서비스를 제공해야 합니다:
- 온라인 청구서 납부
- 모바일 앱
- 송금하기
- 셀프 서비스
- 직불 카드 원장
- 은행 업무 - 누락된 부분에 대한 KYC 수정과 같은 뱅킹 작업
- 선결제 카드
- 온라인 계정 잔액
- 계정 앱 저장
- 비접촉 송금
- 온라인 온보딩 프로세스
- 온라인 고객 경험
자산 관리 업계에서 이는 디지털 자문에 대한 관심이 높아진다는 것을 의미합니다. InvestGlass가 구현하고자 하는 분야 인공 지능 를 통해 스마트한 경험을 구축할 수 있습니다.
최고의 디지털 뱅킹 기능을 통해 탁월한 고객 경험을 보장합니다. 물론 위협은 은행 지점 내부를 포함하여 모든 곳에 존재합니다. 고객 경험을 개선하는 디지털 트랜스포메이션에는 고려해야 할 사항이 많습니다. 이는 성장 추세가 아니라 중대한 변화입니다. 기존 은행은 다음을 채택해야 합니다. 온라인 뱅킹 솔루션. 온라인 뱅킹 기업들은 모바일 뱅킹 앱도 개선해야 합니다.
2 - 금융 기관은 모든 세그먼트의 모든 데이터를 수집해야 합니다.
지난 몇 년 동안 자산 관리자의 역할과 고객 타겟팅이 변화했습니다. 자산 관리자는 이제 순수 자산에 초점을 맞추던 것에서 벗어나 다른 고객 세그먼트를 고려하고 있습니다. 자산 관리사의 가격 책정 구조는 잔고가 낮은 잠재 고객을 포함하도록 변화하고 있습니다. 실제로 비용을 절감하거나 효율성을 개선하여 모든 시장 부문에 서비스를 제공하고 성공하기 위해서는 자산 관리자가 다음과 같은 파트너와 협력해야 합니다. 인공 지능 자문 제공업체 또는 이와 유사한 핀테크 솔루션 및 SAAS 솔루션.
이에 따라 과거에는 주목받지 못했던 이 시장들이 미래의 주요 관심사로 급부상하고 있습니다.
금융 시장에서 여성과 대중 부유층의 존재감은 점점 더 중요해지고 있으며, 이러한 추세는 더욱 커질 것으로 예상할 수 있습니다. 소외 계층에 대한 관심 증가 시장은 자산 관리자의 가격 책정에 대한 필요성을 강화합니다. 전략을 통해 이러한 고객 세그먼트를 설득하고 InvestGlass와 파트너 관계를 맺을 수 있습니다. InvestGlass를 통해 턴키 디지털 솔루션 구축 완전히 사용자 정의 가능한 CRM을 통한 뱅킹 서비스 그리고 디지털. 자산 관리자들은 이제 고객의 요구를 충족하기 위해 더욱 개인화된 상품과 서비스를 제공하고 있습니다. 이는 현재 이용할 수 있는 풍부한 데이터 덕분에 가능해졌습니다.
더 나은 디지털 트랜잭션을 제공하기 위해서는 금융 요구와 소비자 지출을 분석해야 합니다. 인공지능은 더 큰 위협이 될 수 있습니다. 뱅킹 시 프로세스 고객의 데이터를 잘 소화하지 못합니다. 실제로 휴대폰 데이터, 예금 수표, 비용 절감, 청구서 결제, 자금 이체, 온라인 결제 및 투자 포트폴리오의 규제 측면을 소비하여 하나의 조언을 생성하는 것은 불가능해 보입니다!
위험은 고객과 무엇을 공유해야 할지 모른다는 것입니다. 슈퍼마켓 휴대폰 경험을 통한 발견 경험, 이전 레벨을 달성하면 새로운 디지털 거래를 가능하게 하는 마리오 브라더스 프로그레시브, 또는 하이퍼 타겟팅 경험 중 무엇을 제공할까요?
세그먼트는 레고와 같아서 더 나은 경험을 형성합니다.
3 - 디지털 뱅킹 봇인 저를 믿으세요!
고객의 기대와 행동을 연구한 결과, 스위스 개인 중 27%만이 재무 고문과 50% 이상의 재무 관리자 내부적으로요. 이러한 행동 경향은 인공지능 및 핀테크 기업과 같은 새롭고 더 효율적인 어드바이저가 등장하면서 자산 관리자들에게 우려스러운 측면이 되고 있습니다.
핀테크 기업은 금융 서비스를 제공하는 기술 회사입니다. 이러한 서비스에는 결제부터 대출, 투자 자문까지 모든 것이 포함될 수 있습니다. 핀테크 회사는 디지털 기술을 사용하여 이러한 서비스를 제공하는 경우가 많기 때문에 다음과 같이 불리기도 합니다. “디지털 은행.”
스위스 금융 환경은 대부분 은행을 이용하지만 자산 관리를 위해 다른 수단을 선택하는 이중성을 분명히 보여줍니다. 이는 회의론자들을 설득할 수 있는 많은 기회를 제공하지만 장기적인 위험도 내포하고 있습니다.
자산 관리자의 도전 과제는 이제 고객이 집을 사는 것부터 어떤 보험을 선택할지까지 개인의 모든 결정에 대해 조언을 요구하고 있다는 점입니다. 시장 점유율을 높이고 고객의 기대를 더욱 철저하게 충족하기 위해 자산 관리자는 앞으로 진화해야 합니다.
InvestGlass의 플랫폼은 빠르고 효율적인 투자 결정을 내릴 수 있는 수단을 제공함으로써 시장의 요구에 부응할 수 있도록 지원합니다. 오늘부터 고객의 기대에 부응하세요!
InvestGlass CRM 디지털 은행을 위한 빌드
4 - 마케팅 초개인화 및 올인원 솔루션
고객 중심의 사회는 오랫동안 대량 맞춤화를 지원해 왔습니다. 이러한 추세는 느리지만 확실하게 금융 서비스와 자산 관리자에게 영향을 미치고 있으며, 팬데믹으로 인해 고객 세그먼트 내에서 다양한 요구가 발생하고 강화됨에 따라 더욱 악화되고 있습니다. 따라서 자산 관리자는 인공지능 및 디지털 자문 핀테크와 연결하여 각 고객에게 맞춤화된 서비스를 제공할 것으로 예상됩니다.
두 가지 주요 초점은 고객의 위험 프로필을 해석할 수 있는 기술을 보유한 위험 평가 회사와 자산 관리 업계에서 성장 잠재력이 매우 클 것으로 예상되는 예측 분석 회사가 될 것입니다. InvestGlass CRM을 사용하고 맞춤형 고객 포털을 통해 각 고객에게 맞춤화된 서비스를 제공하세요.
InvestGlass CRM은 자산 관리자가 고객과 연결하고 고객의 요구에 맞게 서비스를 맞춤화할 수 있도록 도와주는 고객 관계 관리 시스템입니다. 고객이 자신의 계좌 정보에 액세스하고 온라인으로 거래할 수 있는 사용자 지정 가능한 고객 포털을 제공합니다.
또한 고객의 기대치가 변화하면서 올인원 솔루션으로 이동하고 있습니다. 실제로 고객과 잠재 고객은 시장에서 가장 포괄적인 서비스를 목표로 합니다. 따라서 일반적으로 자산 관리자와 금융 회사는 포괄적인 경쟁사와 경쟁하기 위해 부가 서비스나 상품을 포함해야 합니다. 이러한 트렌드를 인식하고 이에 대응할 수 있는 자산 관리자는 고객 만족도와 고객 유지율이 높아집니다. InvestGlass의 올인원 솔루션, 핀테크 에코시스템 및 오픈 API는 이러한 트렌드를 수용합니다.
5 - 공유하지 않더라도 트렌디한 주제를 활용하세요. 고객이 먼저입니다!
팬데믹이 주요 논의 주제가 되기 전인 지난 수십 년 동안 지속 가능성과 지속 가능한 투자 트렌드가 자리를 잡아가고 있었습니다. 지구 온난화, 아동 노동, 그리고 더 일반적으로는 윤리 및 환경 문제가 투자자들에게 점점 더 중요해졌습니다. 팬데믹은 이러한 추세를 가속화했으며 자산 관리자의 고객은 다음과 같은 사항을 고려합니다. ESG (환경, 사회, 기업 거버넌스) 기준을 과거보다 더 면밀히 검토합니다. 따라서 고객의 가치와 니즈를 명확하게 이해하는 데 중점을 둡니다.
ESG라는 용어에 대해 들어본 적은 있지만 그 의미나 중요성에 대해서는 잘 모르실 수도 있습니다. ESG는 환경, 사회, 기업 거버넌스를 뜻하는 약어입니다. 이는 투자자들이 기업의 지속가능성을 살펴볼 때 고려하는 세 가지 주요 영역입니다. 투자자들은 자신의 자금이 세상에 좋은 일을 하는 기업에 투자되기를 원하기 때문에 지속 가능성은 점점 더 중요해지고 있습니다. 특히 팬데믹으로 인해 사람들이 변화를 만들어가는 기업을 지원할 방법을 찾고 있는 지금과 같은 시기에는 더욱 중요합니다.
따라서 자산 관리자는 지속가능성 서비스를 강화하고 지속가능성 규정을 준수하는 상품에 우선순위를 둘 것으로 예상됩니다. InvestGlass는 투자 전략에 맞는 AI 리밸런싱 어드바이저뿐만 아니라 상품에 ESG 기준을 통합할 수 있는 수단과 목적을 제공합니다.
6 - 적은 것이 더 많은 차세대 보고 - 모바일 뱅킹 앱에 모든 것을 담는 방법
모든 비즈니스에 있어 우리 사회가 처한 기술 시대는 경쟁을 재정의하고 있습니다. 기업, 회사, 상점, 개인 모두가 인지도와 관심을 끌기 위해 싸우고 있습니다. 고객의 참여와 관심을 유도하기 위해서는 프로세스가 사용하기 쉽고, 대화형이며, 고객 친화적이어야 합니다. 따라서 기술과 혁신은 시각화 가능한 데이터, 그래프, 이미지를 제공하여 고객의 참여를 유도하고 상호 작용할 수 있도록 함으로써 고객의 관심을 높이기 위해 노력합니다. 유사 계좌 통합은 고객의 자산을 보다 친근하고 종합적으로 파악할 수 있게 해줍니다.
은행 지점이 고급 고객에게 계속 중요한 이유는 몇 가지가 있습니다. 첫째, 은행 지점은 고객이 선호할 수 있는 보다 개인적인 경험을 제공합니다. 은행원과 직접 상담하고 보다 개인화된 서비스를 받을 수 있습니다. 또한 은행 지점은 고객이 질문이나 우려 사항이 있는 경우 직접 은행원과 상담할 수 있으므로 보다 안전한 경험을 제공할 수 있습니다. 마지막으로, 은행 지점은 일부 고급 고객이 선호하는 보다 고급스러운 경험을 제공합니다. 온라인이나 모바일 뱅킹 앱에서는 이용할 수 없는 전용 서비스와 편의 시설을 이용할 수 있습니다.
7 - 인스턴트 데이터는 비행 자동차가 아니라 온라인 은행 계좌를 위해 만들어졌습니다.
데이터는 모든 은행원 또는 영업 관리자에게 가장 중요한 정보 소스입니다. 자산 관리자에게는 고객을 파악하는 것이 필수적이므로 데이터를 기반으로 조언과 상품 제안을 하는 것이 중요합니다. InvestGlass 디지털 양식으로 새로운 고객 데이터를 쉽게 보강할 수 있습니다.
더 많은 데이터를 수집할수록 고객에게 더 나은 맞춤형 서비스나 상품을 제공할 수 있고 고객의 만족도도 높아집니다. 이러한 데이터를 수집하는 방법이 제한되어 있기 때문에 이제 어드바이저와 자산 관리자는 행동 데이터나 현지화 데이터와 같은 대체 정보 소스를 찾고 있습니다. 또한 머신러닝은 예측 분석과 대체 데이터 수집을 추구할 때 중요한 자산입니다. 예를 들어, 인공 지능은 웹을 스캔하여 감정과 소셜 네트워크의 중요한 트렌드에 대한 복잡한 데이터를 추출할 수 있습니다.
따라서 자산 관리자는 대체 데이터를 다루고 인베스트글라스 솔루션에 내재된 기능인 머신러닝 프로세스를 지원할 수 있는 역량과 능력을 개발해야 합니다.
2023년 디지털 뱅킹의 힘을 활용할 준비가 되셨나요?
The digital banking landscape is not just changing; it’s evolving at breakneck speed. As we dive deeper into 2023, the opportunities are not just abundant they are transformative. For wealth managers, the time to adapt and innovate is now. Expect to see cutting-edge features like next-gen reporting, instant data analytics, and alternative data sources becoming the norm rather than the exception. But it doesn’t end there.
온라인 뱅킹: 새로운 개척지
온라인 은행은 단순히 온라인으로 은행 계좌를 확인하는 플랫폼 그 이상을 제공하며 디지털 혁명을 주도하고 있습니다. 온라인 은행은 집이나 이동 중에도 편안하게 은행 업무를 수행하고, 송금하고, 복잡한 은행 거래에 참여할 수 있는 완전한 금융 허브입니다.
머신 러닝과 AI: 게임 체인저
머신러닝과 인공지능(AI)의 힘을 활용하는 것은 더 이상 선택이 아닌 필수입니다. 자산 관리자는 이러한 디지털 뱅킹 도구를 통해 투자 옵션 추천부터 실시간 비용 추적에 이르기까지 초개인화된 서비스를 제공할 수 있습니다. 이러한 수준의 맞춤화는 이전에는 오프라인 지점에서 직접 대면해야만 얻을 수 있었던 상당한 혜택을 제공합니다.
인베스트글래스: 디지털 파트너
InvestGlass는 이러한 디지털 변화에 보조를 맞추는 데 그치지 않고 그 속도를 주도하고 있습니다. 당사의 디지털 뱅킹 솔루션은 귀사의 서버 또는 제네바 및 보 주에 위치한 안전한 스위스 클라우드에서 호스팅할 수 있습니다. 이 플랫폼은 네오뱅크 및 기존 은행 업무와 모두 호환되는 유연한 플랫폼입니다.
주요 이점
- 수수료 절감: 이제 막대한 월별 유지보수 비용과 작별하세요.
- 더 쉬운 액세스: 디지털 은행 계좌 및 온라인 뱅킹 계좌에 실시간으로 액세스합니다.
- 시간 절약: 자동 결제 및 전자 거래는 수동 프로세스에 크게 의존하던 과거의 은행 시스템과 달리 시간을 절약해 줍니다.
미래 지향적인 운영
Our technology solutions spanning AI to machine learning algorithms are designed to create seamless experiences for FIDLEG and MIFID compliance. Whether it’s transferring funds, checking account balances, or even depositing checks remotely, we’ve got you covered. Websites generally can’t offer this level of service and security.
보안 및 규정 준수
안전이 가장 중요합니다. 인베스트글래스를 사용하면 재무 목표를 더 잘 관리할 수 있을 뿐만 아니라 강화된 보안 기능의 혜택도 누릴 수 있습니다. 여기에는 모바일 수표 입금 및 전자지갑 옵션이 포함되어 있어 거래가 빠를 뿐만 아니라 안전합니다.
신규 고객 유치
소비자들이 점점 더 현금 휴대에서 디지털 결제 방식으로 전환하는 추세에서 이러한 고급 기능을 제공하면 신규 고객을 유치하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 기존 고객이 기존 방식보다 더 안전하게 뱅킹 서비스를 이용할 수 있습니다.
그렇다면 미래로 나아갈 준비가 되셨나요? 디지털 뱅킹의 이점 2023년에? 인베스트글래스와 함께라면 미래는 밝을 뿐만 아니라 혁신적일 것입니다.
