와우, 5MLD가 거의 완성되다시피 했는데 이제 EU에서 6번째 지침을 발표했습니다. EU 자금 세탁 지침은 더 정교하고 형사 책임을 확대합니다. 여기에 다섯 가지 핵심 요소를 요약해 보았습니다. 새로운 6AMLD는 2020년 12월까지 규제 대상 기관과 국내법에 반영될 예정입니다. 6AML은 암호화폐에도 적용될 예정입니다.
지난 몇 년 동안 유럽에서는 사법 당국이 조세 범죄를 추적하는 데 어려움을 겪는 자금 세탁 스캔들이 연이어 발생했습니다. 6AMLD는 EU 회원국 전반에 걸쳐 보다 명확하고 조화로운 규정을 제공하고 영국 법률과도 연계하기 위해 필요합니다. 새로운 자금세탁 지침인 6AMLD는 회원국의 신고 의무를 강화하는 데도 기여할 것입니다.
AML 요건이란 무엇인가요?
1. 특정 범죄에 대한 이중 처벌 및 공조 강화
유럽 회원국의 관할 당국은 조직 범죄 집단 공갈, 테러, 인신매매 및 이주자 밀입국, 성 착취, 마약 및 향정신성 물질의 불법 밀매, 부패 등 6가지 범죄를 중점적으로 다룰 예정입니다. 여기에는 사이버 범죄 관련 출처도 포함됩니다.
2. 자금 세탁 범죄의 조화
새로운 6AMLD에는 더 심각한 범죄를 가능하게 하는 특정 범죄 행위인 22개의 특정 선행 범죄가 나열되어 있습니다. 6AMLD가 도입됨에 따라 이제 모든 EU 회원국에서 선행 범죄에 대한 단일 정의가 마련되었습니다. 자금 세탁을 방지하기 위해 기업은 기업 정보를 디지털 방식으로 수집해야 합니다. 금융 수익 및 잠재적인 자금 세탁 활동 정보를 요청하는 것은 항상 은행의 도전 과제 그리고 자산 관리자. 물론 규제 기관은 형사 기소를 막기 위해 최선을 다하고 있지만 실제 정보를 얻기는 어렵습니다. 게임화된 재정적 인센티브를 제공하면 잠재적인 기업 범죄자들이 게임을 플레이하도록 설득할 수 있을 것입니다!
유럽연합 자금 세탁 범죄 및 형사 처벌
- 부패 및 조세 범죄 관련
- 제품 위조 및 불법 복제
- 위조 화폐
- 환경 범죄...
- 강탈
- 위조
- 국내 법률의 사기
- 인신매매 및 이주자 밀입국
- 불법 무기 밀매
- 마약 및 향정신성 물질의 불법 밀매
- 내부자 거래 및 시장 조작과 공공 자금 조달
- 납치 및 인질 납치
- 살인 및 심각한 신체적 상해
- 조직 범죄 집단 또는 공갈에 가담하는 경우
- 불법 복제
- 강도 및 도난
- 성 착취
- 밀수
- 직접세 및 간접세와 관련된 세금 범죄
- 도난품 밀매
추적 - 이메일 마케팅 도구 잠재 고객과 고객에게 더 많은 질문을 하도록 의무화됩니다.
3. 법인 및 상업 활동에 대한 형사 책임의 확대
가장 큰 변화는 기업 등 법인에 대한 형사 책임이 확대된다는 점입니다. EU 회원국은 일시적인 영업 금지부터 영구적인 폐쇄까지 다양한 제재를 가할 수 있습니다. 따라서 주요 직책에 있는 개인도 부적절한 감독, 관리 또는 감독으로 인해 자금 세탁을 초래하는 등의 실패에 대해 책임을 지고 추가 제재를 받을 수 있습니다.
자금 지원 중단은 EU 제재 지침의 한 예입니다. 이 지침은 자금 세탁 방지를 위한 공개 정책에서 고의로 실사를 적용하지 않은 은행 또는 금융 기관과의 비즈니스 관계를 종료하도록 규정하고 있습니다. 세탁 또는 테러 자금 조달.
즉, 이제 자금 세탁을 방지하기 위해 충분한 조치를 취했음을 입증할 입증 책임은 법인에게 있다는 뜻입니다.
이번 코로나19와 부채 상황으로 인해 EU 회원국들은 중앙 집중식 법적 절차 데이터베이스를 구축하여 다음을 촉진할 것으로 예상할 수 있습니다. 자금 세탁 방지 데이터를 수집하고 더 강력한 처벌을 시행합니다.
4. 형사 범죄에 대한 더 강력한 처벌 제도
이러한 제재 강화는 2017년 12월의 유럽 자금세탁방지위원회(ECAF) 권고에 따른 것입니다. 또한 새로운 EU AML 지침에도 부합합니다. 발효 예정 이번 달, 2018년 6월.
5. 금융 범죄 방조와 같은 추가 범죄
6AMLD는 자금 세탁 범죄의 범위를 확대합니다. 위 조치의 결과로 유럽위원회는 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 범죄화하기 위한 일련의 규칙을 채택했습니다. 이 규정은 원칙적으로 범죄 목적에 대한 우려가 제기될 수 있는 모든 활동을 포함하도록 범위를 확대하고 자금 세탁 및 테러 자금 조달 범죄에 대한 최대 형량을 1년에서 10년으로 늘림으로써 기존 지침을 이행합니다.
6AMLD에는 5MLD보다 훨씬 적은 수의 변경 사항이 포함되어 있습니다. 따라서 기업은 훨씬 더 능동적이고 금융 부문과 더 많은 협력을 해야 합니다. 새로운 규정은 기존 법률을 업그레이드하고 있습니다.
다음 단계는 팀 내 법무 담당자에게 CRM이 금융 범죄를 해결하는 데 도움이 될 것이라고 설득하는 것입니다.
기업과 비즈니스 리더 모두에게 형사 책임이 확대됨에 따라 규정 준수에 대한 공백을 빠르게 파악하고 바로잡는 것이 필수적인 것은 분명합니다. AML 규정은 항상 기업에게 큰 화두입니다. 은행 CRM 및 KYC 도구에 대한 유연성이 거의 없기 때문입니다.
체계적인 자금 세탁 방지를 위해 금융 기관과 협력하고 있는 InvestGlass를 돕게 되어 기쁘게 생각합니다. 법적 목적의 CRM 자동화.
핀테크 자동화는 규제 부담의 핵심이자 규제 대상 비즈니스를 위한 솔루션입니다.
금융 기관은 이제 InvestGlass 솔루션과 함께 사전 구축된 템플릿을 활용할 수 있으며, InvestGlass CRM에 직접 연결된 Polixis ARDIS 또는 Onfido와 같은 연결 도구를 사용할 수 있습니다. 이 번들은 6번째 자금세탁방지 지침에 대응할 수 있는 기성 도구를 제공하여 자동화된 문제 해결을 지원합니다. 앞으로 더 많은 AML 규제가 도입될 것이며, 오픈 스택을 통해 새로운 지침 조치로 유연하게 확장할 수 있습니다.
