디지털 뱅킹 플랫폼을 구축하는 것은 오늘날의 현대 금융 환경에서 매우 중요한 목표입니다. 디지털 은행이 점점 더 많이 등장하면서 효율적이고 편리한 디지털 뱅킹 서비스 및 뱅킹 소프트웨어에 대한 수요는 계속 증가하고 있습니다. 이 글에서는 디지털 뱅킹 플랫폼 구축 프로세스를 안내하고 InvestGlass CRM 및 디지털 포털 솔루션이 어떻게 생산성을 크게 향상시킬 수 있는지에 대해 설명합니다.

디지털 뱅킹이란 무엇인가요?

디지털 뱅킹은 금융 기관에서 제공하는 온라인 및 모바일 뱅킹 서비스를 말하며, 고객이 원격으로 금융 거래, 계좌 및 서비스를 관리할 수 있습니다. 여기에는 온라인 뱅킹 플랫폼, 모바일 뱅킹 앱, 디지털 지갑 등 다양한 디지털 채널이 포함됩니다. 디지털 뱅킹은 본질적으로 기존 뱅킹 서비스를 원활하고 접근 가능하며 효율적인 사용자 경험으로 전환합니다.

디지털 뱅킹의 정의 및 개요

디지털 뱅킹은 디지털 채널을 활용하여 고객에게 금융 서비스를 제공하는 뱅킹의 한 유형입니다. 인터넷, 모바일 디바이스, 디지털 플랫폼과 같은 기술을 사용하여 은행 거래를 촉진하고 계좌를 관리하며 다양한 금융 서비스를 제공하는 것을 포함합니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 계좌 관리, 청구서 결제, 자금 이체, 대출 신청 등 종합적인 서비스를 제공하며, 집이나 이동 중에도 편리하게 이용할 수 있습니다.

디지털 뱅킹 플랫폼의 이점

디지털 뱅킹 플랫폼은 고객에게 다음과 같은 여러 가지 이점을 제공합니다:

• 편의성: 디지털 뱅킹 플랫폼을 통해 고객은 언제 어디서나 원격으로 자신의 계좌에 액세스하고 거래를 수행할 수 있습니다.
• 속도: 디지털 뱅킹 플랫폼은 빠르고 효율적인 거래를 가능하게 하여 은행 지점을 직접 방문할 필요성을 줄여줍니다.
• 비용 효율성: 디지털 뱅킹 플랫폼은 물리적 인프라의 필요성을 줄여 은행과 고객의 비용을 절감해 줍니다.
• 개인화: 디지털 뱅킹 플랫폼은 고객의 금융 행동과 선호도에 따라 개인화된 서비스와 추천을 제공할 수 있습니다.

이러한 이점으로 인해 디지털 뱅킹은 고객과 금융 기관 모두에게 매력적인 옵션이 되어 전 세계적으로 디지털 뱅킹 서비스의 성장과 채택을 주도하고 있습니다.

1단계: 비즈니스 모델 및 가치 제안 정의하기

디지털 뱅킹 플랫폼 구축의 기술적 측면을 살펴보기 전에 비즈니스 모델과 가치 제안을 정의하는 것이 중요합니다. 여기에는 타겟 고객, 제공하려는 서비스(예: 개인 대출, 결제 서비스 또는 모바일 뱅킹 솔루션), 기존 디지털 은행 및 기존 은행과 차별화되는 점을 이해하는 것이 포함됩니다. 또한 밀레니얼 세대의 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 수요 증가에 대응하기 위해 디지털 은행을 처음부터 구축할 때는 포괄적인 기술 인프라를 구축하는 것이 필수적입니다.

2단계: 시장 조사 수행

철저하게 수행 시장 조사를 통해 타겟 고객의 요구와 선호도를 파악하세요. 이를 통해 디지털 뱅킹 플랫폼을 고객의 니즈에 맞게 조정하고 경쟁이 치열한 뱅킹 업계에서 성공할 수 있습니다. 또한 모바일 뱅킹 플랫폼 내에 다양한 기능과 타사 서비스를 통합하는 것은 사용자 경험을 개선하고 사용자의 금융 데이터를 효과적으로 관리하기 위해 매우 중요합니다.

타겟 고객 및 시장 니즈 파악하기

성공적인 디지털 뱅킹 플랫폼을 개발하려면 타겟 고객과 시장의 니즈를 파악하는 것이 필수적입니다. 여기에는 잠재 고객의 인구 통계, 금융 행동, 선호도를 이해하기 위한 철저한 시장 조사가 포함됩니다. 타겟 고객의 구체적인 니즈와 문제점을 파악하면 이러한 문제를 효과적으로 해결할 수 있도록 디지털 뱅킹 플랫폼을 맞춤화할 수 있습니다. 또한 시장 조사는 시장의 격차와 혁신 및 차별화 기회를 파악하여 경쟁 환경에서 귀사의 플랫폼을 돋보이게 하는 데 도움이 됩니다.

경쟁사 분석

경쟁사 분석은 성공적인 디지털 뱅킹 플랫폼을 개발하는 데 있어 매우 중요합니다. 여기에는 경쟁업체가 제공하는 디지털 뱅킹 플랫폼을 조사하고, 강점과 약점을 파악하고, 시장 점유율과 고객 기반을 이해하는 것이 포함됩니다. 종합적인 경쟁사 분석을 수행하면 플랫폼이 차별화할 수 있는 영역을 파악하고 고유한 가치 제안을 제공할 수 있습니다. 이러한 전략적 접근 방식을 통해 시장에서 돋보이면서 타겟 고객의 요구를 충족하는 경쟁력 있고 혁신적인 디지털 뱅킹 플랫폼을 개발할 수 있습니다.

3단계: 은행 라이선스 취득 및 규정 준수 확인

합법적인 금융 기관으로 운영하려면 은행 라이선스를 취득하는 것이 필수적입니다. 서비스 제공업체. 이 과정에는 상당한 초기 자본이 필요할 수 있으며 고객 데이터 보안을 위한 자금 세탁 방지(AML) 및 2단계 인증(2FA)과 같은 규제 요건을 충족해야 합니다. 자체 전자 화폐 및 결제 기관 라이선스를 받기 전에 라이선스 셸터를 먼저 고려하는 것이 좋습니다.

4단계: 핵심 뱅킹 시스템 및 기술 스택 선택하기

코어 뱅킹 시스템은 핵심 뱅킹 플랫폼의 기반입니다. 다음을 관리할 책임이 있습니다. 고객 계좌, 거래 및 기타 뱅킹 서비스를 이용할 수 있습니다. 선택 시 핵심 뱅킹 시스템, 확장성, 통합 용이성, 필요한 사용자 지정 수준 등의 요소를 고려하세요. 기존의 코어 뱅킹 시스템에서 디지털 뱅킹의 요구 사항을 충족하는 보다 현대적이고 유연한 클라우드 기반 솔루션으로 전환하여 탁월한 고객 경험과 운영 효율성을 실현할 수 있는 중요한 전환이 이루어지고 있습니다.

또한 견고하고 확장 가능한 기술 스택을 선택하세요. 여기에는 디지털 뱅킹 플랫폼 구축에 필요한 프로그래밍 언어, 데이터베이스 및 기타 주요 구성 요소를 선택하는 것도 포함됩니다.

5단계: 디지털 뱅킹 앱 개발 및 타사 서비스 통합

원활한 뱅킹 경험을 제공하는 사용자 친화적인 디지털 뱅킹 앱을 개발하세요. 결제 인프라 및 휴대폰 인증과 같은 타사 서비스를 통합하여 플랫폼의 기능과 편의성을 향상시키는 것도 고려하세요. 디지털 뱅킹 앱을 구축하고 사용자 지정하려면 개발 수명 주기 전반에 걸쳐 보안 조치를 통합하고 신속한 업데이트와 개선을 위해 애자일 방법론을 적용하는 등 효과적인 소프트웨어 개발이 중요합니다.

InvestGlass CRM 및 디지털 포털 솔루션: 생산성 향상을 위한 최고의 솔루션

InvestGlass는 디지털 뱅킹 플랫폼의 운영 효율성을 크게 향상시킬 수 있는 종합적인 도구 모음을 제공합니다. 다음과 같은 기능을 활용하면 InvestGlass, 를 사용하면 더욱 강력하고 기능이 풍부하며 효율적인 디지털 뱅크를 구축할 수 있습니다.

디지털 은행을 위한 영업 도구

함께 InvestGlass 영업 도구, 를 사용하면 영업 프로세스를 자동화하고 고객 상호 작용을 추적하며 고객 기반을 효과적으로 관리할 수 있습니다. 이를 통해 개인화된 고객에게 뱅킹 경험을 제공하고 고객 만족도를 높입니다.

자동화 도구

InvestGlass 자동화 도구 반복적인 작업을 자동화하여 직원들이 디지털 뱅킹 플랫폼의 더 중요한 측면에 집중할 수 있도록 도와줍니다. 이러한 도구에는 거래 관리, 보고 등이 포함됩니다. 이 도구는 소매 또는 프라이빗 뱅킹 분야의 금융 서비스 제공업체를 위해 준비되었습니다. 이 솔루션에는 적합성, 적절성 및 은행원과 준법감시인에게 경고하는 10가지 이상의 위험 지표가 포함되어 있습니다.

마케팅 도구

다음을 통해 디지털 뱅크의 도달 범위를 극대화하고 고객의 참여를 유도하세요. InvestGlass 마케팅 도구. 이메일 마케팅을 제공합니다, 리드 득점, 등 고객 기반을 늘리고 브랜드 인지도를 높이는 데 도움이 되는 다양한 기능을 제공합니다.

협업 포털

InvestGlass 협업 포털 를 사용하면 팀이 효과적으로 협업하여 개발 프로세스를 간소화하고 보다 응집력 있는 최종 제품을 만들 수 있습니다.

모든 디지털 은행을 위한 디지털 온보딩

다음을 통해 고객 확보 속도를 높입니다. InvestGlass 디지털 온보딩. 원활한 온보딩 프로세스를 통해 고객이 디지털 뱅크에 가입할 때 원활하고 번거로움 없는 경험을 할 수 있습니다. 그리고 디지털 온보딩 도구는 모든 종이 계약서를 모방하고 온라인 뱅킹 온보딩 요구 사항을 충족합니다.

온프레미스, 스위스 서버 또는 두바이 서버

인베스트글래스는 두바이 서버에서 호스팅, 를 통해 데이터를 필요한 곳에 보관할 수 있습니다. 이는 거대 기술 기업들이 항상 AWS, AZURE 또는 미국 기반 서버에서 호스팅하기 때문에 저희가 제공하는 고유한 이점입니다. 그러면 모든 고객의 데이터와 민감한 데이터가 기술 스택 옆에 보관됩니다.

결론

인베스트글래스는 스위스 가족 기반 기업입니다. 디지털 트랜스포메이션에 대한 기대치를 이해할 수 있습니다. 이 솔루션은 기존 기술 스택 및 핵심 기술에 연결할 수 있습니다. 뿐만 아니라 핀테크 기업.... . 포트폴리오 관리 시스템 는 거래 내역 및 보고 도구에도 연결할 수 있습니다. 우리는 더 빠르고 시장 출시 시간을 존중하는 것으로 입증되었습니다. 스타트업 은행이나 기존 은행의 경우 뱅킹 상품과 실제 지점을 업그레이드할 수 있도록 도와드립니다.