금융 고객 인게이지먼트의 CLM과 CRM 비교
금융 부문에서는 다음과 같은 차이점을 이해해야 합니다. 고객 관계 관리(CRM) 그리고 클라이언트 수명 주기 관리(CLM) 는 고객 참여를 최적화하는 데 매우 중요합니다. 두 시스템 모두 고객 관계를 개선하는 것을 목표로 하지만 서로 다른 기능을 수행합니다. CRM 시스템 는 주로 고객 데이터와 커뮤니케이션을 처리하는 상호작용 관리와 관계 유지에 중점을 둡니다. 이와는 대조적으로, CLM 시스템 전체 고객 여정을 감독합니다, 최초 접촉부터 온보딩, 지속적인 서비스에 이르기까지 금융 규정을 준수하고 프로세스를 간소화할 수 있습니다. CRM과 CLM을 모두 통합하면 효율성이 향상되고 고객 온보딩이 빨라지며 고객 관계가 강화될 수 있습니다.
소개
금융 서비스 영역에서는 다음과 같은 논쟁이 벌어지고 있습니다. 클라이언트 수명 주기 관리(CLM) 그리고 고객 관계 관리(CRM)는 단순한 약어 싸움이 아닙니다. 이 두 시스템은 고객 참여에서 고유한 역할을 수행하는 별개의 시스템입니다. 금융 기관이 데이터 기반 전략을 채택함에 따라 CRM과 CLM의 통합은 고객 참여와 규정 준수 간의 균형을 맞출 수 있는 강력한 접근 방식을 제공합니다.
CRM 공개
한때 영업팀을 위한 고급 파일 캐비닛이었던 CRM이 진화했습니다. 고객 관계 관리라는 핵심 목표는 그대로 유지하면서 그 기능은 더욱 확장되었습니다. 오늘날의 CRM 시스템은 단순한 데이터 정리가 아니라 재무 설계사부터 경영진에 이르기까지 다양한 역할에 맞는 복잡한 워크플로우와 자동화를 제공합니다.
새로운 유형의 CRM
모던 CRM 시스템은 스위스 다양한 기능의 칼. 이를 통해 심층적인 고객 프로필, 거래 내역 추적, 데이터 기반 홍보 활동을 할 수 있습니다. 하지만 그 핵심은 잊지 마세요, CRM은 의미 있는 고객 관계를 육성하는 것입니다..
CLM은 어떻습니까?
이와는 대조적으로 CLM은 보다 미묘한 프레임워크를 제공합니다. 규제가 엄격하고 고객의 기대치가 높은 금융 부문에서 강세를 보이고 있습니다. CLM은 고객의 금융 여정에서 일어나는 모든 상호작용을 평가하는 종합적인 분석 도구를 제공합니다.
CLM의 주요 지표
- 발견: 타겟팅된 콘텐츠를 기반으로 한 초기 참여.
- 교육: 고객 문의에 대한 상담 솔루션 제공.
- 구매: 고객의 제품 또는 서비스 선택을 마무리합니다.
- 구매 후: 성과 평가를 위한 고객 피드백 수집.
- 옹호: 소셜 미디어 및 기타 플랫폼에서 브랜드 홍보대사가 된 고객.
전문 솔루션
Fenergo와 같은 기업은 다음과 같은 분야에서 탁월한 전문 CLM 솔루션을 제공합니다. 규정 준수 및 위험 관리 완화, 기존 CRM 시스템이 부족할 수 있는 영역입니다.
차이점: CLM과 CRM의 차이점
두 시스템 모두 다음을 목표로 합니다. 고객 향상 충성도 및 수익원에 따라 범위와 기능이 다릅니다. 고객 관계 관리에 탁월한 CRM 하지만 심층적인 규정 준수 기능이 부족한 경우가 많습니다. 반면 CLM은 다음과 같은 복잡한 규정을 준수하도록 설계되었습니다. 자금 세탁 방지 (AML) 및 고객 파악(KYC).
CRM과 CLM: 함께하면 더 좋습니다
- 효율성 향상: 통합 CRM 및 CLM 시스템으로 간소화된 비즈니스 프로세스.
- 빠른 온보딩: 데이터 중앙 집중화를 통해 더 빠른 클라이언트 온보딩이 가능합니다.
- 관계 구축: 고객 참여와 만족도를 높이는 데 중점을 둡니다.
규정 준수 집중 살펴보기: CRM 및 CLM을 통한 AML 및 KYC 탐색하기
금융 부문에서 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 프로토콜을 관리하는 것은 매우 까다로운 과제입니다. AML 가이드라인을 충족하도록 조정된 기존 CRM 플랫폼은 어느 정도 안심할 수 있습니다. 이러한 CRM 솔루션은 거래, 상호 작용 및 행동과 관련된 고객 데이터를 수집하는 데 중점을 둡니다. 그러나 이러한 솔루션은 전문화된 CLM 소프트웨어와 통합하면 그 기능이 크게 증폭될 수 있습니다.
CRM 소프트웨어와 CLM 플랫폼의 역할
여기서 계약 수명 주기 관리(CLM)가 중요한 역할을 합니다. CRM 데이터와 고객 라이프사이클의 분석 능력을 결합하면 다음과 같은 효과를 얻을 수 있습니다. 관리 소프트웨어, 의 조합은 규정 준수를 위한 강력한 도구가 됩니다. 이를 통해 고객 상호 작용과 구매 내역을 꼼꼼하게 추적하여 고객 라이프사이클의 모든 단계가 AML 및 KYC 규정을 준수하도록 보장할 수 있습니다.
고객 상호작용 및 고객 유지 관리
고객 유지는 특히 규제 환경을 고려할 때 가장 중요합니다. 금융 기관은 다음을 탐색해야 합니다.. 통합 시스템을 사용하면 고객 피드백을 효율적으로 수집하고 해당 데이터를 사용하여 고객 만족도와 고객 유지율을 높일 수 있습니다. 영업 프로세스를 더욱 투명하게 만들고 새로운 영업 기회를 창출할 수 있습니다.
비즈니스 프로세스 간소화
이러한 원활한 통합을 통해 고객 참여와 특정 비즈니스 프로세스를 간소화할 수 있습니다. 예를 들어, InvestGlass와 같은 클라우드 기반 참여 도구 사용 마케팅 Cloud를 통해 기관은 고객 행동과 상호 작용에 대한 측정 가능한 지표를 제공하는 데이터 분석을 실행할 수 있습니다. 이러한 인사이트는 CRM 및 CLM 플랫폼 모두에 매우 유용하며 전반적인 비즈니스 전략에 기여합니다.
계약 이행 및 규정 준수
하지만 CLM의 차별점은 계약 이행과 전체 계약 라이프사이클에 집중하여 고객 만족뿐만 아니라 규정 준수도 보장한다는 점입니다. 단순히 고객 라이프사이클을 관리하는 것이 아니라 법적으로 건전하고 규정을 준수하는 방식으로 관리합니다.
자주 묻는 질문 - CLM과 CRM의 포장 풀기
- CRM의 맥락에서 CLM이란 무엇인가요?
CLM은 클라이언트의 전체 수명 주기에 초점을 맞춰 규정 준수와 효율적인 데이터 관리를 보장합니다. - CRM은 CCM 및 계약 관리와 어떻게 다른가요?
CRM은 고객과의 상호작용에 관한 것이고, 고객 커뮤니케이션 관리(CCM)는 맞춤형 커뮤니케이션에 중점을 두며, 계약 관리는 법적 계약을 다룹니다. - CRM과 고객 라이프사이클 관리는 어떻게 연결되나요?
CRM은 데이터를 CLM 시스템에 공급하여 고객 라이프사이클을 종합적으로 파악할 수 있도록 합니다.
결론 - CLM 및 CRM에 InvestGlass를 사용할 수 있습니다.
결국, 이는 CLM과 CRM의 문제가 아닙니다. 이 두 시스템이 어떻게 조화를 이루어 최초 접촉부터 장기적인 충성도에 이르기까지 고객 참여에 대한 360도 뷰를 제공할 수 있는지가 관건입니다. 금융 기관은 두 시스템을 모두 활용함으로써 고객의 니즈를 파악하는 동시에 미로 같은 규정 준수 세계를 탐색할 수 있습니다.