디지털 온보딩은 은행 업계에서 기존의 종이 기반 프로세스를 대체하여 상당한 비용 절감과 효율성 향상으로 이어지고 있습니다. 디지털 온보딩을 구현하면 다음과 같은 고객 확보 비용을 절감할 수 있습니다. $280 ~ $120, 로, 이후 몇 년 동안은 $19 소매 뱅킹의 경우, 기업 뱅킹의 경우 다음과 같이 비용이 절감될 수 있습니다. $4,000 ~ $1,200. 또한 은행은 고객 확보율 201% 증가 및 관련 비용 15% 절감 완전한 디지털 온보딩 프로세스를 도입한 후입니다.
이러한 변화는 운영 효율성을 향상시킬 뿐만 아니라 은행 서비스에 더 빠르고 편리하게 액세스할 수 있도록 하여 고객 만족도를 향상시킵니다. 디지털 방식으로 온보딩된 고객은 은행의 고객관계관리(CRM) 시스템 사용자로 원활하게 전환할 수 있습니다. 이러한 통합을 통해 개인화된 고객 포털을 제공하고, KYC를 쉽게 수정할 수 있으며, 신분증 및 주소 증명 업로드와 같은 추가 온보딩 요구 사항을 지원할 수 있습니다.
디지털 온보딩을 도입하면 뱅킹 경험을 현대화할 뿐만 아니라 금융기관이 진화하는 고객의 기대와 규제 요구 사항을 더 잘 충족할 수 있는 입지를 확보할 수 있습니다.
직원들은 CRM 소프트웨어를 사용하여 온보딩 솔루션을 사용자 지정하고 온보딩 여정에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 직원 온보딩은 채용 시 효율적인 인재 관리를 통해 인사팀의 유연성을 높여 회사의 역량을 강화할 수 있습니다.
InvestGlass를 통한 디지털 온보딩 금융 서비스
InvestGlass에서는 완벽한 온보딩 프로세스를 통합한 올인원 CRM 솔루션을 제공합니다. 고객은 다음 중 하나를 선택할 수 있습니다. 디지털 온보딩, 완전한 종이 온보딩 또는 이 두 가지를 혼합하여 사용할 수 있으며, 종이 온보딩을 유지하면 수동 작업량이 증가하더라도 마찬가지입니다. 디지털 온보딩은 크게 세 단계로 나눌 수 있습니다. 첫째, 고객이 하나의 양식 또는 여러 개의 양식을 작성하여 자신의 정보를 시스템에 정확하게 입력해야 합니다. 둘째, 승인 프로세스를 시작하고 신원 확인을 수행합니다. 마지막으로, 이후 단계에서 KYC 개선 작업을 수행해야 할 수 있습니다.
정보 수집
원하는 사용자 경험에 따라 다양한 방식으로 데이터 수집 초대를 제시할 수 있습니다. 은행은 반드시 디지털화해야 합니다. 온보딩 양식을 작성하여 특정 잠재 고객에게 보낼 수 있습니다. 이메일을 통해 이러한 양식을 공유하거나 웹사이트에 간단한 서명 양식을 임베드할 수 있습니다. 잠재 고객에게 이미 고객 포털이 제공된 경우에는 조직의 개인정보 처리방침에 따라 포털을 통해 양식을 직접 공유할 수 있습니다. 잠재 고객이 양식을 통해 필요한 정보와 파일을 작성하면 프로세스를 완료하면 알림을 받게 됩니다.
승인 및 확인
디지털 온보딩은 잠재 고객을 수락할지 거부할지 결정함으로써 고객의 채택을 간소화하는 것을 목표로 합니다. 또한 기업은 잠재 고객의 신원을 확인하고 AML 및 경고 목록에서 이름을 확인하고자 합니다. 양식을 작성하는 개인과 사람을 확인하기 위해 AML 확인부터 안면 인식 ID 확인에 이르기까지 다양한 InvestGlass 파트너를 사용할 수 있습니다. 이러한 확인은 필요에 따라 자동화하거나 수동으로 시작할 수 있습니다. 잠재 고객을 저위험, 중간 위험 또는 PEP 개인 등으로 분류한 후에는 자동 또는 수동으로 승인 프로세스. 승인 프로세스를 통해 잠재 고객의 답변, 위험 수준 등에 따라 잠재 고객을 수락하거나 거절할 수 있습니다. 게임의 규칙은 여러분이 정합니다.
고객 파악 - “KYC” 개선
잠재 고객을 수락한 후에는 고객 포털에 액세스하고, 커뮤니케이션을 시작하고, 문서를 공유하고, 투자 제안서를 생성하고, 솔루션의 모든 기능과 제품을 활용하여 견고하고 지속적인 관계를 구축할 수 있습니다. 더 중요한 것은 다음을 만들 수 있다는 것입니다. 마케팅 자동화를 통해 KYC 확인 프로세스를 쉽게 개발할 수 있습니다. 예를 들어 사용자가 주소, 국적, 결혼 여부 등을 변경할 경우 KYC 재확인 확인을 설정할 수 있습니다. KYC 확인은 고객 정보를 확인하는 것을 의미합니다. 보통 적시에 또는 특별한 이벤트에 따라 이루어집니다. InvestGlass를 통해 모든 기기에서 수정 알림을 받을 수 있으며, 이메일이나 고객 포털을 통해 수정 양식을 공유할 수 있습니다. 물론 전화 통화나 대면 회의와 같은 전통적인 방식도 여전히 가능하지만 디지털로 전환하고자 합니다!
고객도 사람이라는 사실을 잊지 마세요!
잠재 고객을 온보딩할 때의 요령과 팁에 대해 집중해 보겠습니다. 여러분이 챌린저 뱅크 또는 이미 존재하는 것이라면 관심을 유발할 수 있습니다.
- 조직이 모든 것. 양식과 온보딩 프로세스를 설정할 때는 워크플로와 각 단계가 명확하고 완전한지 확인하세요.
- 간단하고 빠르게 유지. 잠재 고객에게 10분 이상 양식을 작성하도록 요청해서는 안 됩니다.
- 온보딩 확산. 잠재 고객의 참여를 유지하려면 프로세스를 여러 단계 또는 단계에 걸쳐 분산하세요.
- 명확한 기대치와 목표 설정. 이를 통해 지표와 온보딩 품질을 평가할 수 있습니다. 따라서 고객 확보를 극대화하는 데 도움이 됩니다.
- 정기적으로 피드백 받기. 워크플로우를 개선하기 위해 잠재 고객과 고객의 피드백을 활성화하세요.
세상을 구하고 종이 온보딩을 거부하세요!
디지털 온보딩을 도입하면 고객 유지율이 801% 증가할 것으로 기대할 수 있습니다! 하지만 작년에 60%의 고객이 복잡성, 시간 등 다양한 이유로 디지털 온보딩을 포기한 만큼 프로세스를 면밀히 모니터링하세요. 따라서 다음과 같은 경우 준비하세요. 디지털 은행, 브로커, 소매 은행 또는 IFA는 이제 종이 사용을 중단할 차례입니다!
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InvestGlass를 통한 디지털 온보딩 - 자주 묻는 질문
1. 뱅킹에서 디지털 온보딩이란 무엇인가요?
디지털 온보딩은 기존의 종이 기반 프로세스를 온라인 양식, 신분 확인 및 승인으로 대체합니다. 은행은 InvestGlass를 통해 고객 온보딩을 간소화하는 동시에 비용을 절감하고 효율성을 높일 수 있습니다.
2. 디지털 온보딩을 통해 은행은 얼마나 많은 비용을 절감할 수 있나요?
소매 은행은 고객 확보 비용을 $280에서 향후 몇 년 안에 $19까지 낮출 수 있습니다. 기업 뱅킹 비용은 $4,000에서 $1,200으로 떨어질 수 있습니다. InvestGlass는 자동화된 워크플로우를 통해 이러한 비용 절감을 달성할 수 있는 도구를 제공합니다.
3. 디지털 온보딩은 고객 만족도를 어떻게 개선하나요?
더 빠르고 편리하게 서비스에 액세스할 수 있습니다. InvestGlass를 통해 잠재 고객은 온라인으로 양식을 작성하고, 안전하게 신원을 확인하고, 개인화된 고객 포털에 즉시 액세스할 수 있습니다.
4. 인베스트글래스 디지털 온보딩의 단계는 무엇인가요?
이 프로세스에는 세 단계가 포함됩니다:
- 양식을 통한 정보 수집.
- 승인 및 신원 확인.
- 지속적인 KYC 개선이 진행 중입니다.
이를 통해 완벽하고 규정을 준수하며 사용자 친화적인 여정을 만들 수 있습니다.
5. 인베스트글래스는 신원 확인을 어떻게 처리하나요?
InvestGlass는 신뢰할 수 있는 파트너와 통합하여 AML 확인, 안면 인식 및 신분 확인을 수행합니다. 이러한 확인은 자동화 또는 수동으로 수행되어 기관이 잠재 고객을 저위험, 중위험 또는 고위험으로 분류하는 데 도움이 됩니다.
6. KYC 개선이란 무엇이며 인베스트글래스는 이를 어떻게 관리하나요?
KYC 수정은 주소 또는 국적 업데이트와 같은 변경 사항이 발생한 후 고객 데이터를 업데이트하고 재확인하는 프로세스입니다. InvestGlass를 사용하면 자동으로 수정이 트리거되고 양식, 고객 포털 또는 알림을 통해 관리할 수 있습니다.
7. 디지털 온보딩을 사용자 지정할 수 있나요?
예. 직원은 InvestGlass CRM을 사용하여 조직의 요구와 고객의 기대에 맞게 양식, 승인 규칙 및 커뮤니케이션 방법을 조정하여 맞춤형 온보딩 워크플로우를 설계할 수 있습니다.
8. 효과적인 온보딩을 위한 모범 사례는 무엇인가요?
InvestGlass는 양식을 짧게 유지하고, 온보딩을 명확한 단계로 나누고, 측정 가능한 목표를 설정하고, 피드백을 수집할 것을 권장합니다. 이러한 관행은 이탈률을 줄이고 고객 확보를 개선합니다.
9. 은행이 종이 기반 온보딩에서 벗어나야 하는 이유는 무엇인가요?
종이 온보딩은 느리고 비용이 많이 들며 오류가 발생하기 쉽습니다. InvestGlass를 통한 디지털 온보딩은 수동 작업량을 줄이고 운영 비용을 낮추며 유지율을 최대 80%까지 향상시킵니다.
10. 조직에서 InvestGlass 디지털 온보딩을 사용하려면 어떻게 시작해야 하나요?
InvestGlass CRM 내에서 바로 디지털 온보딩을 활성화할 수 있습니다. 완전 디지털, 종이 기반 또는 하이브리드 워크플로 중에서 선택하고 지금 InvestGlass 무료 평가판을 시작하여 온보딩 프로세스를 현대화하세요.
