KYC Süreci Nasıl Otomatikleştirilir?

Müşterinizi Tanıyın (KYC) finansal hizmetlerde güven, güvenlik ve etkili risk yönetiminin sağlanması için çok önemlidir. Bankalar ve finans kurumları yaklaşık olarak Yıllık $60 milyon KYC uyumluluğu konusunda, dolandırıcılık ve mali suçlara karşı korunmadaki önemini vurgulayarak (Thomson Reuters). Etkili KYC prosedürleri yalnızca düzenleyici standartları karşılamakla kalmaz, aynı zamanda kurumların daha güvenli, daha kişiselleştirilmiş hizmetler sunmasını sağlayarak müşteri ilişkilerini güçlendirir. KYC süreci, müşteri tanımlama, AML (Kara Para Aklamayı Önleme) listelerine karşı tarama ve bir müşterinin finansal geçmişini ve hedeflerini anlamak için kapsamlı risk değerlendirmeleri yapma gibi önemli unsurları içerir. Ayrıntılı bilgi toplayarak kurumlar kendilerini korur ve yatırımları ve hesapları risk toleransları ve bilgileriyle uyumlu hale getirerek müşterilerini güçlendirir. Etkili RİSK YÖNETİMİ KYC sürecinin ayrılmaz bir parçasıdır ve finans kuruluşlarının potansiyel tehditleri erkenden tespit edip azaltabilmesini sağlar. Bu çift amaçlı yaklaşım, daha sorunsuz işlemler sağlar ve dolandırıcılık ve kara para aklama tehditlerine karşı koruma sağlar. Bununla birlikte, uyulmaması, ağır para cezalarına ve cezalara yol açabilir - bir bankanın itibarına ve güvenilirliğine geri dönüşü olmayan zararlardan bahsetmeye bile gerek yok. KYC'nin kritik bir savunma hattı olması sayesinde kurumlar sadece gereksinimleri karşılamakla kalmıyor, aynı zamanda hem işlerini hem de müşterilerini güvende tutan özel hizmetler de sunuyor.

KYC süreci nedir? 

Finansal kuruluşlar, bankalar ve diğer işletmeler, hesap açma ve kimlik doğrulama süreçlerinde etkin risk yönetimi ve kimlik doğrulama ile eksiksiz ve uyumlu bir KYC sürecini nasıl gerçekleştirebilir? müşteri katılımı? Evet. KYC süreci 5 adımda basitleştirilebilir uyumluluğun artırılması ve dolandırıcılığın önlenmesi: Uyumluluğu sağlamak ve cezalardan kaçınmak için mevzuat gerekliliklerine uymak her adımda çok önemlidir.

1. Bilgi toplayın
2. Belgeleri kontrol edin
3. Bilgileri doğrulayın
4. İyileştirmeye başlayın
5. Onay süreçleri

1 - Bilgi toplayın

Bilgilerin toplanması iki ana olayı kapsar: veri toplama ve risk değerlendirmesi. İlk olarak, müşteri faaliyetleri hakkında kişisel bilgi ve veri toplamalısınız. Bu kişisel bir toplantı, formlar veya dijital formlar aracılığıyla yapılabilir. Amaç, potansiyel müşteriyi kişisel olarak ve şüphesiz tanımlayabilmek için yeterli bilgi almaktır. Bu, kişisel verilerin manuel olarak girilmesinin yanı sıra kimlik, pasaport, ikamet belgesi, banka / kredi kartı ve şirket belgeleri gibi dosyaların yüklenmesini içerir. Yine de müşteri̇ deneyi̇mi̇ ve katılım pozitif kalmalı ve sürecin hızı mümkün olduğunca yüksek olmalıdır. Aynı zamanda veri sağlamak için gerekli kişisel bilgileri kullanırken gizlilik. Yüksek seviyelerin korunması veri̇ toplama sirasinda müşteri̇ katilimi çok önemli̇di̇r olumlu bir deneyim ve doğru bilgi sağlamak için. İkinci olarak, özellikle hesap açılışında, potansiyel müşterinizi bilgilendirmeli ve çok sayıda risk faktörüne dayalı bir risk değerlendirmesi yapmalısınız. Bu adım hem yatırımcıları hem de finans kurumunu koruduğu için çok önemlidir. Farklı risk seviyelerini ve eşleşen müşteri riskini değerlendirmek için genellikle dijital formlar ve belirli sorular kullanılır.

2 - Belgeleri kontrol edin

Veri toplama işlemi yapıldıktan sonra, müşterilerin kimliğini ve belgelerinin geçerliliğini kontrol etmek için belge doğrulaması yapmanız gerekir. Verileri karşılaştırmak için, Yapay Zeka belgelerden (kimlik, pasaport, banka/kredi kartı, ikamet belgesi, şirket belgeleri, vb) verileri çıkarmalı ve manuel olarak girilen bilgilerle karşılaştırmalıdır. Bu karşılaştırma kontrolü temel ancak faydalı bir ön doğrulamadır.

Kimlik kontrolleri, sağlanan bilgilerin müşterinin gerçek kimliğiyle eşleştiğinden emin olmak için çok önemlidir. Bir diğer durum tespiti ise görüntülü kimlik tespiti veya dijital kimlik tespiti yoluyla kimlik doğrulama İmzalar. Alanında uzman kişiler, kimliğinizin doğruluğunu garanti altına almak için sizden gerçek hayattan fotoğraflar çekmenizi isteyecektir. Dijital İmzalar ayrıca 2 faktörlü kimlik doğrulama talep ederek güvenliğinizi artırın.

3 - Bilgileri doğrulayın

Üçüncü adım tipik olarak KYC sürecinin müşterilerin AML ile bağlantılarını doğrulayarak uyumluluk kontrollerini gerçekleştirdiği adımdır - kara para aklamayla mücadele - listesi ve diğer zorunlu düzenlenmiş listeler ile uyumluluğun sağlanması. Mevzuata uygunluk müzakere edilemez ve yasal yansımalardan kaçınmak için titizlikle uyulmalıdır. Tüm ülkelerdeki düzenleyiciler bankaların ve şirketlerin müşterilerini değerlendirirken bu adımı yakından dikkate almak durum tespiti. Örneğin, Amerika Birleşik Devletleri'nde 2001'den ve Vatanseverlik Yasası'ndan bu yana, potansiyel terör finansmanına ilişkin kontrollerin ihmal edilmesi finans şirketleri için son derece sorunludur.

4 - İyileştirmeye başlayın

Bu iyileştirme KYC sürecinin temel bir aşamasıdır, Müşteri verilerinin kontrolünü ve güncellenmesini otomatikleştirerek veri doğruluğunu sağlamak. İyileştirme, adres değişikliği, uyruk değişikliği ve 18 yaşına girme gibi belirli olaylara veya periyodik incelemelere (üç aylık, aylık, ...) dayanabilir. Müşteri verilerinin doğru tutulması, etkin risk yönetimi ve uyumluluk için çok önemlidir. Düzeltme, bilgileri kontrol etmek ve güncellemek için müşterilerinize ilk adımda olduğu gibi benzer formlar veya sorular göndermeyi içerir. En iyi CRM'ler ve KYC otomasyonu bu prosedürleri otomatikleştirebilir.

5 - Onay süreçleri

Son olarak, tüm bilgiler girilip kaydedildikten sonra, şirketlerin yapılandırılmış onay iş akışları aracılığıyla cevaplarına, kimlik doğrulamasına, uyumluluk kontrollerine ve isim kontrolüne dayalı olarak müşterileri kabul edebilmesi veya reddedebilmesi gerekir. Verimli onay iş akışları, sorunsuz hesap açma ve müşteri kabulü için kritik öneme sahiptir. Bankacılık kurumları genellikle aşağıdakileri sağlayan çözümler kullanır onay süreçleri hesap açma ve müşteri kabulü için.

InvestGlass nerede devreye giriyor?

InvestGlass, hepsi bir arada CRM olarak PMS'den OMS'ye kadar çeşitli çözümlere sahiptir. Ayrıca sınıfının en iyisine sahibiz KYC dijital formları ve işe alım süreci müşteri profillerini etkin bir şekilde yönetmek için bir otomasyon özelliği ile birleştirilmiştir. Önceden oluşturulmuş işe alım formları e-postalar veya müşteri portalı aracılığıyla veri toplamak için. DM profil oluşturucu formları ile müşteri̇ yatirimi ve yatırım tekliflerini buna göre uyarlayın. Bizim dijital i̇şe alim süreci̇ di̇ji̇tal formlardan yararlaniyor ve müşteri kazanımını kolaylaştırmak için otomasyon. Eksiksiz bir işe alım özelliğinin yanı sıra, iyileştirme ve onay süreçleri şirket içinde oluşturun. Otomatik düzeltme, belirli olaylara bağlı olarak veya periyodik olarak denetim izinden başlatılabilir. Bu onay süreci̇ onay mantığının yanı sıra özelleştirilebilir. Özel kimlik doğrulama ve müşterilerin isim kontrolleri için iş ortaklarımızın çözümlerini entegre ediyoruz. Platformumuz ayrıca güçlü şüpheli işlemleri işaretlemek için işlem izleme yetenekleri faaliyetleri ve AML düzenlemelerine uygunluğun sağlanması.

Müşteri durum tespiti ve kara para aklama karşıtı kontroller nasıl otomatikleştirilir?

Gerçekten de, ikinci aşamanın bir kısmı ve üçüncü aşama için, InvestGlass Regtech ortaklarıyla bağlantı kuruyor sorunsuz entegrasyon ve tam KYC uyumluluğu sağlamak için. Ayrıca aşağıdakilerle de bağlantı kuruyoruz fintech şirketleri ek derinlik sağlar. Neuroprofiler, işe alım sürecinde ek içgörüler için size aşağıdakilerin ESG tercihlerini sağlar davranışsal yolla müşteriler oyunlaştırılmış bir sürecin analizi. Kimlik doğrulama için Onfido ve Lexis Nexis, video ve kimlik analizi ile kimliği doğrulayan veya doğrulamayan eksiksiz bir yazılım üretir. İsim kontrolleri için Polixis, her müşterinin kara para aklama riskleri ve herhangi bir mali suç veya terörizmin finansmanı ile ilişkisi hakkında bir rapor entegre eder. Ayrıca, karşı tarafların güvenilirliğini değerlendirmek, ekstra durum tespiti için Risk-AML Puanlamasını değerlendirmek ve düzenlemek için 700'den fazla VASP'den oluşan kapsamlı bir veritabanını kontrol eden Scorechain gibi bir yazılım kullanarak KYC ve kripto para birimlerini birleştirmek mümkündür.

KYC süreci için InvestGlass otomasyonu

InvestGlass KYC süreçlerinde devrim yaratıyor Financial Conduct Authority ve Financial Crimes Enforcement Network gibi kuruluşlar tarafından belirlenen katı düzenlemeleri karşılarken şirketler için Müşterini Tanı uyumluluğunu basitleştiren kapsamlı, yapay zeka odaklı bir otomasyon çözümü ile. Prosedürleri kolaylaştırarak, InvestGlass, işletmelere etkili risk değerlendirmeleri yapma ve müşteri profillerini kolaylıkla oluşturarak dolandırıcılık ve diğer mali suçlara maruz kalma riskini azaltır. Platform kuruluşların şunları yapmasını sağlar bilgi toplamayı otomatikleştirin, onay iş akışları ve hesap kurulumları, politikalara ve standartlara uyulmasını sağlar. Sorunsuz entegrasyon ile işlemleri izler ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) gerekliliklerine uygun olarak şüpheli faaliyetleri işaretlemek için hesapları izler. InvestGlass, hizmetleri geliştiren, manuel görevleri en aza indiren ve mevzuata uygunluğu sağlayan özel çözümler sunarak müşterilerin büyümeye odaklanmasına yardımcı olurken, müşteri kabulü ve yönetiminin tüm unsurlarında riskleri azaltır.

Finansal kuruluşlar için ek tavsiyeler

Kara para aklama ve terörle mücadele için gerekli olan karmaşık risk değerlendirmeleri, müşteri tanımlama programları (CIP) ve uyum kontrolleri ağı göz önüne alındığında, KYC düzenlemelerinin karmaşıklığında gezinmek finans kurumları için göz korkutucu olabilir. finansman. Düzenlemelerin derinlemesine anlaşılması, özellikle müşteri kabul süreci. Sağlam bir sistemden yararlanarak InvestGlass gibi çözüm, kurumlar KYC süreçlerini otomatikleştirebilir ve müşteri tanımlama, AML taramaları ve kritik müşteri bilgilerinin toplanması gibi görevleri kolaylaştırabilir. İş ilişkilerinize özellikle dikkat edilmeli ve hi̇zmet sağlayicilar, Çünkü birbirine bağlı herhangi bir ortaklıktaki uyumsuzluk, hata üçüncü taraf bir sağlayıcıdan kaynaklansa bile bankaları cezalara maruz bırakabilir. Birden fazla sisteme güvenen kurumlar için KYC'yi gözden kaçırmanın riskleri uyum önemli ölçüde artmaktadır. Merkezi bir, InvestGlass gibi otomatik platform KYC müşterinizi tanıyın çabalarınızı birleştirerek ve hem yerel hem de küresel düzenlemelere uyulmasını sağlayarak bu riskleri azaltır. InvestGlass, müşterinin her unsurunu ele almak için tasarlanmıştır Kara para aklamayı önleme yasalarının karmaşıklığını basitleştirirken, kimlik doğrulamadan işlemleri izlemeye kadar kimlik belirleme programı. İster KYC düzenlemelerine uyum sağlamak, ister aklama ve terör finansmanına karşı koruma sağlamak veya hizmetleri müşteri ihtiyaçlarına göre uyarlamak olsun, InvestGlass uyumlu, verimli kalmak ve müşterilerinizle güven oluşturmaya odaklanmak için ihtiyacınız olan araçları sağlar. Uyumluluk gerekliliklerinin bir adım önünde olun ve kurumunuzun geleceğini aşağıdakilerle güvence altına alın InvestGlass.