Satış +41 22 518 25 94 ile iletişime geçin

1 – Dijitale geç asla geç değildir

Küresel salgın, teknolojinin benimsenmesi hızını büyük ölçüde etkiledi. Gerçekten de, kilitlenmeler ve uzaktan çalışma yüz yüze karşılaşmaları daha nadir hale getirmiştir. Bu eğilim, yöneticileri ve yöneticileri henüz olmasa da dijital benimsemeyi hızlandırmaya ve dijital ürün ve hizmetler sunmaya zorlar. Servet yönetimi endüstrisinde bu, dijital danışmanliğe daha fazla odaklanılması anlamına gelir.

Küresel salgın, müşterileri iletişim kurma ve tatmin etme araçlarını bozdu. Ayrıca, müşterilerin talep ve yaklaşımlarını da değiştirdi. Ekonomik kriz ve devam eden belirsizlik, mali müşavirlik talebinin artmasına neden oldu. InvestGlass, servet yöneticilerinin iş gücü veya yapay zeka aracılığıyla dijital danışmanlık sunmaları ve böylece gecikmelere karşı net bir rekabet avantajı geliştirmeleri için araçlar sağlar. Bu salgınla birlikte – özel bankacılık – daha önce hareket etmekte en isteksiz olanlar yetişmek için koşuyorlar.

Bu resim için alternatif metin sağlanmadı

2 – Tüm müşteri segmentlerini besleyin, yani ALL

Son yıllarda, servet yöneticilerinin ve müşteri hedeflemelerinin rolü değişti. Saf bir zenginlik odağından, servet yöneticileri artık diğer müşteri segmentlerini düşünüyor. Servet yöneticilerinin fiyatlandırma yapıları daha düşük bakiye beklentilerini içerecek şekilde kayıyor. Gerçekten de başarılı olmak ve maliyetleri düşürerek veya verimliliği artırarak tüm pazar segmentlerine hizmet verebilmek için servet yöneticilerinin Yapay Zeka danışmanlık sağlayıcıları veya benzeri fintech çözümleri ve SAAS çözümleri ile ortaklık yapması gerekmektedir.

Buna bağlı olarak, daha önce yetersiz hizmet alan bu piyasalar gelecek için önemli çıkarlar olarak artmaktadır. Kadınların ve kitlesel zenginlerin finansal piyasalardaki varlığı önem kazanmakta ve trendin artacağı varsayılabilir. Yetersiz hizmet alan pazarlara olan artan ilgi, servet yöneticilerinin bu müşteri segmentlerini ikna etmek ve InvestGlass ile ortaklık yapmak için fiyatlandırma stratejilerini yeniden biçimlendirme ihtiyacını artırmaktadır. Piyasadaki en ucuz çözüm olarak hepsi bire bir CRM sunuyoruz ve hizmetinizi diğer segmentlere sunmayı sağlıyoruz.

3 – Güven bana ben senin bankacınım!

Müşterilerin beklentilerini ve davranışlarını inceleyen İsviçreli bireylerin sadece% 27'si bir mali danışmanla çalıştı ve% 50'den fazlası mali durumlarını dahili olarak yönetiyor. Bu davranış eğilimi, Yapay Zeka ve Fin teknolojisi şirketleri gibi yeni, daha verimli danışmanların yükselişiyle servet yöneticileri için endişe verici bir yöndür.

İsviçre finansal ortamı açıkça bir ikiliği sergiliyor: çoğu bir banka kullanıyor, ancak servetlerini yönetmek için başka araçlar seçiyor. Bu, şüphecileri ikna etmek için çok çeşitli fırsatlar sunuyor, ancak uzun vadeli riskleri de aktarıyor.

Servet yöneticileri için zorluk, herhangi bir bireyin her kararının artık bir müşterinin seçtiği sigortaya kadar bir ev satın almaktan bir tür tavsiye talep etmesidir. Pazar payları kazanmak ve müşterilerin beklentilerini daha ayrıntılı bir şekilde yerine getirmek için servet yöneticilerinin gelecekte gelişmesi gereken yer burasıdır.

InvestGlass'ın platformu, hızlı ve verimli yatırım kararları alma imkanı sağlayarak piyasanın ihtiyacına uyumu sağlar. Bugünden itibaren müşterilerinizin beklentilerini karşıla!

Bu resim için alternatif metin sağlanmadı

4 – Pazarlama hiper kişiselleştirme ve Hepsi bire bir çözüm

Müşteri odaklı toplumumuz uzun zamandır kitlesel özelleştirmeyi desteklememektedir. Bu eğilim yavaş ama emin adımlarla finansal hizmetleri ve servet yöneticilerini etkilemekte ve sağlık krizi müşteri segmentlerinde ihtiyaçların çoğulluğunu yarattığı ve artırdığı için salgın nedeniyle daha da şiddetlenmiştir. Böylece servet yöneticilerinin, tekliflerini her müşteriye uyarlamak için Yapay Zeka ve dijital danışmanlık fintech ile bağlantı kurmaları bekleniyor. İki ana odak noktası, teknolojisi müşterinin risk profilini yorum edebilen risk değerlendirme firmaları ve servet yönetimi endüstrisinde aşırı büyüme potansiyeline sahip olması beklenen tahmine dayalı analiz firmaları olacak. InvestGlass CRM'yi kullanın ve özelleştirilebilir müşteri portalımızla teklifinizi her müşteriye özelleştirin.

Ayrıca, müşterilerin beklentileri değişiyor ve hepsi bir arada çözümlere doğru kayıyor. Gerçekten de, müşteriler ve beklentiler piyasadaki en kapsayıcı teklifi hedeflemek. Bu nedenle, servet yöneticilerinin ve finans şirketlerinin, genel olarak, kapsayıcı rakiplere karşı rekabet edebilmek için tamamlayıcı hizmetler veya ürünler içermesi gerekir. Bu eğilimi fark edebilecek ve harekete geçebilecek servet yöneticileri, daha yüksek müşteri memnuniyeti ve elde tutma yaşayacaktır. InvestGlass'ın hepsi bir arada çözümü, fin-tech ekosistemi ve açık API'si trendi benimsiyor.

Bu resim için alternatif metin sağlanmadı

5 – Trend tematiklerle çıkın - paylaşmasanız bile. Önce müşteri!

Son on yılda, pandemi ana tartışma konusu olmadan önce, sürdürülebilirlik ve sürdürülebilir yatırım trendi zemin kazanıyordu. Küresel ısınma, çocuk işçiliği ve daha genel olarak etik ve çevresel konular yatırımcılar için giderek daha önemli hale getirildi. Salgın trendi hızlandırdı ve varlık yöneticilerinin müşterileri ESG (çevresel, sosyal ve kurumsal yönetim) kriterlerini geçmişe göre daha yakından değerlendiriyor. Bu nedenle odak noktası, müşterilerinizin değerlerini ve ihtiyaçlarını net bir şekilde anlamaktır.

Sonuç olarak, servet yöneticilerinin sürdürülebilirlik tekliflerini güçlendirmeleri ve sürdürülebilir uyumlu ürünlerde önceliklerini sergilemeleri beklenmektedir. InvestGlass, ESG kriterlerini teklifinize entegre etmek için araç ve uçların yanı sıra yatırım stratejinize uygun bir yapay zeka yeniden dengeleme danışmanı sağlar.

6 – Daha az olduğunda Yeni Nesil Raporlama - veya belki de değil

Herhangi bir işletme için, toplumumuzun içinde olduğu teknoloji çağı rekabeti yeniden tanımladı. Firmalar, şirketler, mağazalar ve bireyler farkındalık ve dikkat için mücadele ediyor. Müşterilerin katılımını ve dikkatini çekmek için süreçlerin kullanımı kolay, etkileşimli ve müşteri dostu olmalıdır. Bu nedenle, teknolojiler ve yenilikler, görselleştirilebilir veriler, grafikler ve görüntüler sağlayarak müşterilerin dikkatini artırmaya çalışır. Benzer hesap toplama, müşterilerin varlıklarının daha samimi ve kapsamlı bir görünümünü oluşturur.

Sonuç olarak, servet yöneticileri InvestGlass modülü aracılığıyla, müşterilerin tahmin stratejilerinde oyunlaştırmayı ve müşteri servet raporlamasında etkileşimi kapsayan zenginlik teknolojisini uygulama beklentilerini ele alabilir.

7 – Anlık Veri uçan araba değildir

Veri, herhangi bir satış yöneticisi için en önemli bilgi kaynağıdır. Servet yöneticileri için müşterinizi tanımak ve böylece tavsiyelerinizi ve ürün tekliflerinizi verilere dayandırmak zorunludur. Ne kadar çok veri toplanırsa, hizmetiniz veya ürününüz müşteriye o kadar iyi uyarlanır ve daha yüksek memnuniyeti olur. Bu tür verileri toplamanın yolu sınırlı olduğundan, danışmanlar ve servet yöneticileri artık davranışsal veriler veya yerelleştirme verileri gibi alternatif bir bilgi kaynağı hedefliyor.  Ayrıca, makine öğrenimi tahmine dayalı analitik ve alternatif veri toplamayı takip ederken önemli bir varlıktır. Örneğin, Yapay Zeka web'i tarayabilir ve duygular ve sosyal ağ kritik eğilimleri hakkında karmaşık veriler çıkarabilir.

Bu nedenle, servet yöneticilerinin alternatif verilerle başa çıkmak ve makine öğrenimi süreçlerini, InvestGlass çözümüne özgü yetenekleri desteklemek için yetkinlikler ve yetenekler geliştirmeleri gerekeceği açıktır.

Bu resim için alternatif metin sağlanmadı

2021'de Dijital Bankacılığın 7 Faydası – Önemli Paket Servisler

Dijitalleşme: Salgın nedeniyle dijital dönüşüm hızlandı. Servet yöneticilerinin ve genel olarak finans sektörünün devrimi yenilik yapması ve benimsemesi için çok önemli bir nokta haline geliyor.

Tüm segmentleri besle: servet yöneticileri için potansiyel müşteri yelpazesi hızla artmaktadır. Sektör bu eğilimi anlamalı ve teklifini daha düşük denge beklentilerini içerecek şekilde değiştirmelidir.

Finansal Güven: Bireyler finansal danışmanlık konusunda güven ve ilgiden yoksundur. Bu, sektörde fırsatlara ve tehditlere yer bırakır.

Hiper kişiselleştirme ve hepsi bire bir çözüm: kitlesel özelleştirme eğilimi, müşterilerin perakende bankacılık sektöründeki beklentilerini de etkiliyor. Ürünler özelleştirilebilir olmalı ve ilgili tüm hizmetleri bir ekosistem ve entegrasyon yoluyla entegre etmelidir.

Değerler ve Sürdürülebilir yatırım: Belirsiz zamanlarda rekabet ve müşterilerin ihtiyaçlarını eşleştirmek önemli bir odak noktasıdır. Müşteri segmentlerindeki ESG trendini ve değerlerini tanımak bir sonraki odak noktasıdır.

Yeni Nesil raporlama: Müşterilerinizle etkileşime geçin. Müşteriler, ürününüzle etkileşimlerini artırmak için performans raporlamasının oyunlaştırılmasını talep ediyor.

Anlık Veriler: Müşterinizi tanımak ve bu nedenle tavsiyelerinizi ve ürün tekliflerinizi verilere dayandırmak zorunludur. Veri toplama kaynakları artar ve farkındalığınız da artmalıdır.