Sağlam bir kaynak geliştirme stratejisi oluşturmak, misyonlarını ve mali hedeflerini yerine getirmeyi amaçlayan kar amacı gütmeyen kuruluşlar için çok önemlidir.2022 yılında Amerika Birleşik Devletleri'nde hayırsever bağışlar $499,3 milyar, ile 63.9% Bireysel bağışçılardan gelen katkıların oranı.Ancak, başta varlıklı bağışçılar olmak üzere toplam finansman artmış olsa da bağışçı ve gönüllü sayısı azalmıştır.Etkili kaynak geliştirme araçları ve stratejilerinin uygulanması, kâr amacı gütmeyen kuruluşların topluluklarıyla etkileşim kurmasına ve bağışçı katılımını artırmasına yardımcı olabilir.
2020 ve 2021'in çalkantılı ekonomik manzarası yakalandı perakende bankacılık şirketleri hazırlıksız yakalayarak eski iş modellerini bir kenara bırakmaya ve yeni gelir akışlarını değerlendirmeye zorladı.
Koronavirüs pandemisi, ülke çapındaki perakende bankalarının eski zihniyetlerini yeniden gözden geçirmeleri ve dijital olarak daha dirençli hale gelmeleri için bir katalizör oldu, ancak 2022'de perakende bankacılık ortamı neye benziyor? Bakalım.
Dijital bankacılık ve dijital bankacılık hizmetleri nedir?
rolex
Dijital bankacılık, finansal işlemlerin fiziksel bir banka şubesini ziyaret etmek gibi geleneksel yollardan ziyade elektronik olarak gerçekleştirilmesi sürecidir. Dijital bankacılık hizmetler, çevrimiçi bankacılık, mobil bankacılık ve uzaktan mevduat yakalama dahil olmak üzere geniş bir faaliyet yelpazesini kapsamaktadır.
Bireysel bankacılıkta neden daha fazla müşteri odaklılık?
2022'de çoğu finans kuruluşu için gündemin en üst sırasında müşteri odaklılık yer alıyor. Perakende bankalarının dirençli ve ilgili kalabilmeleri için yeni teknolojilere yatırım yapmaları elzem hale geldiğinden, 2022 ve sonrasında operasyonel mükemmelliğin yanı sıra üstün bir müşteri deneyimi sunmaya odaklanılacaktır.
Makine öğrenimi ve yapay zeka artık dolandırıcılık tespiti ve önlenmesinin yanı sıra müşterilere özel hizmetler ve ürünler sunmak için de yaygın olarak kullanılıyor. Buna ek olarak, chatbotlar günün her saati müşteri hizmeti sağlamak için daha sık kullanılıyor ve bu da bankalar için büyük bir avantaj, çünkü personellerini daha karmaşık görevler üzerinde çalışmak üzere serbest bırakmalarına olanak tanıyor.
Halkın bilinçli kararlar alması gerektiğinden yeni modeller oluşturulmalıdır. FINMA LSFIN veya Avrupa MIFID, perakende danışmanlık piyasasını neredeyse imkansız hale getiriyor.
Akıllı süreç otomasyonu
Finansal danışmanlık firması McKinsey & Company'ye göre, sanallaştırma ve süreç otomasyonu yaygınlaştıkça 2025 yılına kadar yaklaşık 50 milyar cihaz IoT'ye (Nesnelerin İnterneti) bağlanmış olacak.
3D baskı, otomasyon ve robotlar yılda yaklaşık 79,4 zettabayt veri oluşturmakta ve perakende bankalar için daha fazla verimlilik ve daha iyi karar alma için gelişmiş içgörüler sunmaktadır. Bankacılıkta dijital süreç otomasyonu (DPA) gibi süreç otomasyon araçlarının kullanımı ve robotik süreç otomasyonu (RPA), akıllı otomasyon tarafından desteklenerek bu yıl büyümeye devam edeceği tahmin ediliyor.
Dijital kredi başvuru yönetimi gibi dijital süreçlere öncelik verilmesi, müşteri katılımı ve yeni hesap açma, hem kredi birlikleri hem de bankalar için gelişmiş bir müşteri deneyimi yaratmak için gereklidir.
InvestGlass bankacılık müşterileriyle RPA'nın artık bir zorunluluk olduğunu gördük. Şimdi al sonra öde için bir süreç oluşturduk, KYC iyileştirme, nakit akışı uyarıları. Dijital dönüşüm, sektörün liderleri ve yönetimi arasında da kabul görmektedir. bankalar. İş modelleri, otomatikleştirilebilen daha fazla hizmet içerecek şekilde değişiyor.
Müşteriler işlem yapmak için telefonlarını kullanma konusunda daha rahat hale geldikçe, mobil bankacılık ve ödeme uygulamalarının popülaritesi artmaya devam edecektir. Ayrıca, güvenliği artırmak ve dolandırıcılık riskini azaltmak için biyometrik kimlik doğrulama daha sık kullanılıyor. Bu teknoloji, parmak izi veya yüz özellikleri gibi benzersiz fiziksel nitelikleri kullanır.
Bireysel bankacılıkta siber güvenliğe hazır mısınız?
Siber tehditlerin mali sonuçları, finans kurumlarının iş beklentileri ve itibarı açısından korkunç olabilir. 2022'de çevrimiçi veri aktarımının ve mobil teknolojinin artması, muhtemelen hem harici hem de dahili siber güvenlik ihlalleri riskinin artmasına neden olacaktır. : Apple Pay ve Google Pay, yaklaşık $247 milyarlık bir pazar olan yakın mobil ödemelerde 43.4% ve 25.0%'lik pazar paylarına sahiptir.
Pandeminin başlangıcında, finans kuruluşları uzaktan çalışmayı şirket çapında uygulamak için acele etti ve di̇ji̇tal bankacilik dönüşüm girişimlerini ileriye taşıyarak siber saldırıların artmasına yol açmıştır. 2022 yılında, kritik altyapı ve müşteri bilgilerinin bu siber tehditlerden korunması her zamankinden daha acil.
Bankalar, müşterilerine ek bir koruma katmanı sağlamak için şifreleri giderek daha fazla biyometri ile değiştiriyor. Avrupa Birliği ile birlikte çalışıyoruz. fintech Bu tür bir işe alım süreci için Onfido.
Ukrayna'daki son saldırıyla birlikte ABD ve Avrupa'da yeni bir tehdit türü göreceğiz. Nakit paranın serbest dolaşımı daha karmaşık hale gelecek. Elbette bu durum temel alışveriş sepeti işlemlerini etkilemeyecektir.
Ve bu kovid durum veri paylaşımı için korkunç oldu! Yatırımcıların haklarını gerektiği gibi korumayan muhataplarla çok fazla veri paylaşımı gerçekleştirilmiştir. Kesinlikle duymuşsunuzdur GDPR yönetmelik. GDPR düzenlemesinin AB vatandaşlarını kişisel verilerinin kuruluşlar tarafından yanlış kullanılmasına karşı koruması beklenmektedir. Ancak, kolluk kuvvetleri arasındaki uluslararası işbirliğini engellediği gerekçesiyle eleştirilmektedir.
Hangi bulut bilişim?
Artan hız ve kapasite ihtiyacını karşılamak için hem kredi birlikleri hem de bankalar, uygulamalı analitiği desteklemek ve verileri depolamak için muhtemelen bulut bilişim çözümlerine yönelecektir. Bu, iş sürekliliği ve güvenlik ihlalleri riskinin azalmasına, inovasyonun gelişmesine, verimliliğin artmasına ve müşteri içgörülerinin artmasına yol açabilir. Bulut çözümleri önemli bir kurumsal avantaj sunmakta ve insan verimliliğini artırabilecek ve arka ofis ile ön ofis dönüşümüne fayda sağlayabilecek içgörüler sunmaktadır. Hizmet olarak bankacılığın yükselişi (BaaS) dijital hizmetlerdeki artışı da açıklıyor ama hangi bulutu kullanıyorlar?
Güvenlik ve gizlilik nedeniyle bankacılığın Google veya Microsoft bulutuna yönelmesine, özellikle de yeni Bulut Yasası kanunu. Bulut Yasası, ABD makamlarına, bankalara ve müşterilerine ait veriler de dahil olmak üzere yabancı topraklarda depolanan verilere el koyma hakkı vermektedir.
Bu sorun, birçok kuruluşun yeni bulut tabanlı hizmetleri almak bir yana, halihazırda sahip oldukları karmaşık ve geniş dijital altyapıyı idare etmekte hala zorlanıyor olması gerçeğiyle birleşiyor. Dolayısıyla, bulut tabanlı hizmetler ABD'nin banka sunucusunun içinde ne olduğunu kontrol etmesine bağlı olsa da...
İsviçreli bir aileye ait, İsviçre'de barındırılan bir çözüm olan InvestGlass ile bankalara verileri İsviçre sunucularında ve hatta doğrudan kendi sunucularında barındırmak için benzersiz bir fırsat sunuyoruz! Avrupa ve İsviçre bankacılık endüstrisinin gömülü veri barındırmayı hak ettiğine inanıyoruz. Finans İsviçre sunucularında çözümler. Bu, tüm finansal sürecin sizin kontrolünüzdeki sunucularda kalmasını sağlamanın en iyi yoludur.
Bulut bilişimin avantajları nelerdir?
- Ölçeklenebilirlik. Ölçeklenebilirlik, bir sistemin kullanıcılarının değişen ihtiyaçlarını karşılamak için büyüme veya küçülme yeteneğidir. Bulut tabanlı bir çözüm, büyüyen bir kuruluşun ihtiyaçlarına uyacak şekilde kolayca uyarlanabilir.
- Maliyet etkinliği. Bulut tabanlı çözümler genellikle geleneksel BT çözümlerinden daha ucuzdur, çünkü işletmeler yalnızca kullandıkları kadar öderler.
- Çeviklik. Fintech'in çevikliği perakendeye yardımcı olur bankaların hızlı ve kolay bir şekilde adapte olması kendilerine rekabet avantajı sağlayabilecek yeni teknolojiler ve hizmetler. Ayrıca daha fazlasını göreceğiz yapay zeka (AI) perakende bankacılık sektöründe. Bankalar yapay zekayı müşteri hizmetlerini iyileştirmek, dolandırıcılık tespiti ve kredi puanlaması gibi bir dizi farklı amaç için kullanıyor. 2022'de fintech'ler, müşterilerinin hizmetleri için ödeme yapmaya başlaması için gerçek değer sağlayarak ticari karlılıklarını göstereceklerdir.
- Kitlesel özelleştirme. InvestGlass'ta sevdiğimiz bir yazardan esinlenilmiştir - Bay Joesph Pines
Perakende bankalar, 2022 yılında bulut bilişimi uygulayarak pazardaki değişikliklere hızlı bir şekilde tepki verebilir ve şirket içi altyapının yerini alacak verimli, duyarlı, ölçeklenebilir ve esnek çözümler oluşturabilir. Bulut hizmetleri sayesinde, küçük bankalar artık daha düşük maliyetle rekabet edebilir ve inovasyonu teşvik edebilir.
Halka açık, özel ve hibrit bulut bilişim perakende bankalara olanak tanır operasyonel giderlerini azaltmak ve gelecekte rekabetçi kalabilmek için daha çevik hizmetler sunmak ve dijital dönüşümü benimsemek.
Dijital platformunuzu ve iş akışlarınızı kolaylıkla oluşturmak, çalıştırmak ve ölçeklendirmek istiyorsanız InvestGlass'taki uzmanlarımızla iletişime geçin CRM bugün online iletişim formumuzu doldurarak Burada.
Aşağıdakilerin faydaları hakkında daha fazla bilgi edinmek için bugün ekibimizle görüşün Bireysel bankacılık için CRM.
InvestGlass CRM'i bugün kullanmaya başlayın
