В мире управления капиталом эффективность и результативность управления жизненным циклом клиента (CLM) - это не просто операционные детали; это основа ваших отношений с клиентами и двигатель вашей прибыльности. На протяжении многих лет в отрасли доминировала горстка игроков, а решения зачастую строились на базе американских технологических стеков. Однако сейчас формируется новая парадигма, в которой приоритетом является суверенитет данных, гибкость и действительно комплексный подход. Это парадигма InvestGlass, швейцарской платформы, которая быстро становится CLM выбором для взыскательных финансовых учреждений по всей Европе.
В этой статье мы рассмотрим критические различия между CLM-предложениями Wealth Dynamix, известного британского поставщика, и InvestGlass. Мы рассмотрим, почему для многих банкиров и финансовых консультантов суверенное решение швейцарского производства, предлагаемое InvestGlass, является более стратегическим и перспективным выбором.
Что вы узнаете
В этом комплексном анализе вы узнаете о фундаментальных различиях между традиционными платформами CLM и новым поколением суверенных решений. Мы рассмотрим вопросы суверенитета данных, гибкости развертывания, возможностей кастомизации и совокупной стоимости владения. К концу статьи вы поймете, почему европейские финансовые институты все чаще выбирают InvestGlass, а не таких известных игроков, как Wealth Dynamix.
Ландшафт CLM: История двух философий
Компания Wealth Dynamix заняла прочные позиции на рынке технологий управления состоянием, предлагая комплексную CLM-платформу, которая помогает компаниям управлять всем жизненным циклом клиента. Их решения, включая WDX1 и SaaS-платформу CLMi, разработаны для повышения эффективности, улучшения взаимодействия с клиентами и обеспечения соответствия нормативным требованиям. Для реализации своих возможностей они используют возможности Microsoft Dynamics, надежной и широко используемой платформы.
Однако такая зависимость от американского технологического гиганта, хотя и обеспечивает привычность и определенный уровень комфорта, также создает ряд неотъемлемых проблем, особенно для европейских финансовых учреждений, работающих в условиях все более сложной нормативно-правовой среды. Именно здесь InvestGlass представляет собой убедительную альтернативу. Являясь швейцарской суверенной платформой 100%, InvestGlass предлагает принципиально иную философию, построенную на принципах суверенитета данных, открытой архитектуры и полного контроля над клиентом.
Суверенитет данных: Неотъемлемое условие для европейских финансов
В эпоху после введения GDPR суверенитет данных больше не является нишевой задачей; это фундаментальное требование для любого финансового учреждения, работающего в Европе. Возможность контролировать, где хранятся и как обрабатываются данные клиентов, - это не просто вопрос соответствия требованиям, это вопрос доверия. Клиенты все больше осознают важность конфиденциальности своих данных, и они ожидают, что их финансовые консультанты будут самыми стойкими их защитниками.
Именно здесь различие между Wealth Dynamix и InvestGlass становится наиболее заметным. В то время как Wealth Dynamix предлагает как локальные, так и облачные варианты развертывания, их облачное предложение неразрывно связано с экосистемой Microsoft Azure. Это означает, что для фирм, выбравших облачное решение, данные клиентов будут находиться на серверах, контролируемых американской корпорацией. Это вызывает серьезные опасения в отношении потенциального доступа американских властей в соответствии с законодательством, таким как CLOUD Act, и многие европейские организации не хотят больше мириться с этим риском.
InvestGlass, напротив, предлагает четкое и однозначное решение этой задачи. Их платформа может быть развернута как в защищенном швейцарском облаке, так и на собственных локальных серверах клиента. Это обеспечивает полный контроль над размещением данных, гарантируя, что вся информация клиента остается в юрисдикции европейских законов о защите данных. Для банкиров и финансовых консультантов, которые серьезно относятся к соблюдению конфиденциальности данных клиентов, это является мощным преимуществом.
“InvestGlass предлагает лучшую альтернативу американским облакам: Выбирайте швейцарский облачный хостинг или используйте собственные серверы”. - InvestGlass
Понимание последствий закона CLOUD
Закон Clarifying Lawful Overseas Use of Data (CLOUD) Act, принятый Конгрессом США в 2018 году, позволяет правоохранительным органам США заставлять американские технологические компании предоставлять запрашиваемые данные, хранящиеся на серверах, независимо от того, где они хранятся - в США или на территории других стран. Это имеет серьезные последствия для европейских финансовых учреждений, использующих услуги американских облачных провайдеров. Даже если ваши данные хранятся в европейском дата-центре, если провайдер является американской компанией, к ним потенциально могут получить доступ власти США.
Для управляющих, работающих с конфиденциальной информацией о клиентах, это создает неприемлемый риск. Швейцарское решение, предлагаемое InvestGlass, полностью устраняет эту проблему. Швейцария не входит в состав Европейского союза, но имеет собственную надежную систему защиты данных, которая считается эквивалентной GDPR. Кроме того, на швейцарские компании не распространяется действие закона CLOUD Act, что обеспечивает дополнительный уровень защиты данных клиентов.
Гибкость и персонализация: История двух подходов
И Wealth Dynamix, и InvestGlass утверждают, что предлагают гибкие и настраиваемые решения. Однако их подходы к достижению этой гибкости кардинально отличаются.
Платформа WDX1 компании Wealth Dynamix построена на базе Microsoft Dynamics, что обеспечивает высокую степень кастомизации. Однако такая кастомизация часто требует специальных знаний о платформе Dynamics и может привести к сложным и дорогостоящим проектам разработки. Несмотря на то, что компания предлагает шаблоны для ускорения процесса, базовая платформа представляет собой обширную и сложную экосистему, которой сложно управлять и адаптировать с течением времени.
InvestGlass, напротив, был разработан с нуля как открытая и гибкая платформа. Благодаря подходу "без кода" и "с низким кодом" бизнес-пользователи могут создавать и изменять рабочие процессы, формы и отчеты без необходимости широкого участия ИТ-специалистов. Такая гибкость является значительным преимуществом в условиях быстро меняющегося рынка, позволяя компаниям быстро адаптироваться к новым нормативным актам, запускать новые продукты и реагировать на меняющиеся потребности клиентов.
Кроме того, открытый API InvestGlass и интеллектуальные возможности интеграции позволяют легко подключаться к существующим системам, создавая действительно единый и бесшовный технологический ландшафт. Это контрастирует с более собственническим характером некоторых традиционных CRM-платформ, которые могут создавать изолированные данные и препятствовать инновациям.
Сравнительная таблица: Возможности персонализации
| Характеристика | Wealth Dynamix | InvestGlass |
| Индивидуальный подход | На основе кода через Microsoft Dynamics | Платформа без кода или с низким кодом |
| Требуются технические знания | Высокий (специалисты по динамике) | Низкий (бизнес-пользователи) |
| Время для внедрения изменений | От нескольких недель до нескольких месяцев | От часов до дней |
| Стоимость персонализации | Высокий (специализированные разработчики) | Низкий (внутренние ресурсы) |
| Изменение рабочего процесса | Требуется разработка | Визуальное перетаскивание |
| Конструктор форм | Ограниченные, с большим количеством кода | Интуитивно понятный, без кодов |
| Доступность API | Dynamics API (комплексный) | Открытый, хорошо документированный API |
| Гибкость интеграции | Ориентация на экосистему Microsoft | Независимость от поставщика |
Преимущество "от конца до конца": По-настоящему суверенный инструмент
Одним из ключевых преимуществ InvestGlass является его действительно комплексный характер. Платформа сочетает в себе цифровая регистрация, CRM, управление портфелем, автоматизация маркетинга и клиентский портал в едином унифицированном решении. Это устраняет необходимость в использовании нескольких разрозненных систем, снижает сложность, повышает согласованность данных и обеспечивает целостное представление о взаимоотношениях с клиентами.
Такой комплексный подход особенно ценен в контексте CLM. Начиная с момента первого взаимодействия потенциального клиента с вашей фирмой, процесса регистрации и заканчивая текущим управлением его портфелем, каждое взаимодействие фиксируется и управляется в единой системе. Это обеспечивает такой уровень понимания и контроля, который просто невозможен при использовании набора разрозненных инструментов.
Хотя Wealth Dynamix также предлагает комплексное CLM-решение, их предложения носят более модульный характер. Хотя это может обеспечить определенную гибкость, это также может привести к более фрагментированному и менее интегрированному пользовательскому опыту. Для компаний, которые ищут действительно бесшовный и единый подход к CLM, платформа InvestGlass является значительным преимуществом.
Шесть основных модулей InvestGlass
Интегрированная платформа InvestGlass состоит из шести основных модулей, которые работают без сбоев:
1.Digital Onboarding: Ускорьте процесс привлечения клиентов с помощью автоматизированных проверок KYC/AML, цифровых подписей и управления документами. Система позволяет привлекать клиентов за считанные часы, а не за дни или недели.
2.CRM - Swiss Sovereign: Управление всеми отношениями с клиентами, отслеживание взаимодействий и ведение полной истории коммуникаций. CRM специально разработана для финансовых служб и включает такие функции, как отображение отношений и управление домашними хозяйствами.
3.Система управления портфелем (PMS): мониторинг портфелей клиентов в режиме реального времени, отслеживание эффективности и создание комплексных отчетов. PMS интегрируется с традиционными банковскими системами и может работать даже с криптовалютными активами.
4.Marketing Cloud: Создавайте целевые маркетинговые кампании, отслеживайте вовлеченность и продвигайте потенциальных клиентов по воронке продаж. Возможности автоматизации маркетинга гарантируют, что ни один потенциальный клиент не останется без внимания.
5.Портал для клиентов и сотрудников: Обеспечьте клиентам безопасный доступ к информации, документам и показателям портфеля. Портал может быть полностью адаптирован под ваш бренд.
6.Искусственный интеллект: Используйте автоматизацию на основе искусственного интеллекта для решения рутинных задач, предоставления индивидуальных рекомендаций и выявления возможностей для перекрестных и дополнительных продаж.
Соответствие нормативным требованиям: Встроенные и дополнительные устройства
Для управляющих активами, работающих в Европе, соблюдение нормативных требований не является чем-то необязательным - это одно из основных условий ведения бизнеса. Нормативно-правовая база сложна и постоянно развивается: такие системы, как GDPR, MiFID II, FINSA и различные национальные нормативные акты, предъявляют строгие требования к сбору, хранению и обработке клиентских данных.
InvestGlass был разработан с учетом требований законодательства. Платформа включает в себя встроенные функции, помогающие компаниям выполнять свои нормативные обязательства, в том числе автоматизированные контрольные журналы, управление согласием и политики хранения данных. Поскольку платформа произведена в Швейцарии и может быть размещена в этой стране, она обеспечивает естественное соответствие европейским нормативным требованиям.
Wealth Dynamix, безусловно, способен поддерживать требования соответствия, однако он опирается на базовую платформу Microsoft Dynamics. Это означает, что функции соответствия могут потребовать настройки или кастомизации, что усложняет и удорожает процесс внедрения. Кроме того, использование американского облачного провайдера может создать дополнительные проблемы с соблюдением нормативных требований, особенно в отношении передачи данных и обработки данных в третьих странах.
Основные нормативные аспекты
| Положение | Подход InvestGlass | Подход Wealth Dynamix |
| GDPR | Встроенный швейцарский хостинг, встроенное управление согласием | Требуется настройка, проблемы с хостингом Azure |
| MiFID II | Предварительно сконфигурированные рабочие процессы для проверки пригодности | Требуется индивидуальная настройка |
| FINSA | Особенности соблюдения требований законодательства Швейцарии | Может потребоваться дополнительное развитие |
| Резиденция данных | Гарантированный хостинг в Швейцарии/ЕС | Зависит от выбора региона Azure |
| Право быть забытым | Автоматизированные рабочие процессы удаления данных | Требуется ручная настройка |
| Журналы аудита | Полные, неизменяемые журналы | Доступно, но требует настройки |
Общая стоимость владения: Не ограничиваясь ценой наклейки
При оценке CLM-решений важно не ограничиваться первоначальными лицензионными платежами, а учитывать совокупную стоимость владения (TCO) на протяжении всего срока службы системы. Сюда входит не только стоимость программного обеспечения, но и затраты на внедрение, настройку, интеграцию, обучение, а также текущее обслуживание и поддержку.
Решения Wealth Dynamix, в частности WDX1, могут иметь высокую совокупную стоимость владения из-за сложности платформы Microsoft Dynamics. Для настройки требуются специализированные разработчики, внедрение может занять много месяцев, а текущее обслуживание может быть дорогостоящим. Кроме того, компании могут оказаться привязанными к экосистеме Microsoft, что ограничивает возможность перехода на альтернативные решения без существенных затрат.
InvestGlass, благодаря подходу "без кода" и открытой архитектуре, обеспечивает значительно более низкую совокупную стоимость владения. Внедрение происходит быстрее, кастомизация может осуществляться внутренними ресурсами, а сама платформа разработана таким образом, чтобы ее было легко поддерживать и обновлять. Кроме того, гибкость платформы означает, что компании не привязаны к экосистеме одного поставщика, что дает им возможность адаптироваться и развиваться по мере изменения своих потребностей.
Истории успеха клиентов: Реальные результаты
Настоящим испытанием для любой CLM-платформы является ее способность приносить ощутимые результаты в бизнесе. InvestGlass имеет растущий портфель историй успеха финансовых учреждений по всей Европе, которые добились значительного повышения эффективности, удовлетворенности клиентов и прибыльности.
Один из швейцарских частных банков среднего размера, внедрив InvestGlass, смог сократить время привлечения клиентов со средних 14 дней до менее чем 24 часов. Такое значительное улучшение было достигнуто благодаря автоматизированным проверкам KYC/AML, возможностям цифровой подписи и оптимизированным рабочим процессам. Банк также сообщил о снижении административных накладных расходов на 40%, что позволило менеджерам по работе с клиентами сосредоточиться на работе с клиентами.
Другой пример - британская консультационная фирма, которая боролась с разрозненным технологическим ландшафтом. У них были отдельные системы для CRM, управления портфелями и клиентской отчетности, что создавало изолированные данные и затрудняло целостное представление о взаимоотношениях с клиентами. После внедрения InvestGlass они смогли объединить все свои системы в единую платформу, что привело к повышению качества данных, улучшению понимания клиентов и увеличению возможностей перекрестных продаж на 30%.
Путь миграции: Переход от Wealth Dynamix к InvestGlass
Для компаний, которые в настоящее время используют Wealth Dynamix и рассматривают возможность перехода на InvestGlass, процесс миграции будет простым и хорошо поддерживаемым. InvestGlass имеет опыт миграции данных из широкого спектра CRM- и CLM-систем, включая платформы на базе Microsoft Dynamics.
Процесс миграции обычно включает следующие этапы:
1.Оценка данных: Всесторонний обзор существующих данных для определения того, что необходимо перенести и как это должно быть структурировано в новой системе.
2.Сопоставление и преобразование: Создание связки между существующими структурами данных и моделью данных InvestGlass, а также преобразование данных по мере необходимости.
3.Тестовая миграция: Выполнение тестовой миграции в среду "песочницы" для выявления и устранения любых проблем перед окончательной миграцией.
4.Обучение и подготовка: Обучение команды работе с новой системой и подготовка к переходу.
5.Окончательная миграция: Выполнение окончательной миграции данных и переход на платформу InvestGlass.
6.Поддержка после миграции: Обеспечение постоянной поддержки для обеспечения плавного перехода и решения любых возникающих проблем.
Как правило, весь процесс может быть завершен за 8-12 недель, в зависимости от сложности существующей системы и объема данных, подлежащих переносу.
Заключение: Будущее суверенно
В заключение следует отметить, что, хотя Wealth Dynamix предлагает надежное и хорошо зарекомендовавшее себя CLM-решение, его зависимость от американского технологического стека и более традиционный модульный подход делают его менее привлекательным выбором для многих европейских финансовых учреждений. В эпоху, когда суверенитет данных, гибкость и действительно комплексный подход имеют первостепенное значение, InvestGlass предлагает четкую и убедительную альтернативу.
Выбирая суверенное решение швейцарского производства, банкиры и финансовые консультанты могут не только обеспечить соблюдение европейских законов о защите данных, но и получить значительное конкурентное преимущество. Способность быстро адаптироваться к меняющимся условиям рынка, предлагать действительно бесшовный и интегрированный клиентский опыт, а также строить отношения на основе доверия и прозрачности - вот ключ к успеху в современной сфере управления капиталом. Для тех, кто готов принять будущее, выбор очевиден: будущее - это суверенное государство, а будущее - это InvestGlass.
Часто задаваемые вопросы
1.В чем основное отличие CLM-решений InvestGlass и Wealth Dynamix?
Основное различие заключается в их подходе к суверенитету данных и технологической инфраструктуре. InvestGlass - суверенная швейцарская платформа, предлагающая локальный и швейцарский облачный хостинг, в то время как Wealth Dynamix построена на базе Microsoft Dynamics, американской технологии. InvestGlass также предлагает платформу без кода, в то время как Wealth Dynamix требует больше технических знаний для настройки.
2.Почему суверенитет данных важен для управляющих состоянием?
Суверенитет данных имеет решающее значение для соблюдения европейских норм защиты данных, таких как GDPR, и для укрепления доверия клиентов, поскольку гарантирует, что их данные не станут предметом доступа иностранных правительств в соответствии с такими законами, как Закон США о CLOUD. Он также обеспечивает больший контроль над безопасностью данных и снижает регуляторные риски.
3.Подходит ли InvestGlass для небольшой консультационной фирмы?
Да, InvestGlass предназначен для компаний любого размера, от небольших консультационных фирм до крупных корпоративных банков. Платформа без кода делает его доступным и недорогим для небольших компаний, с прозрачными ценами и отсутствием скрытых затрат.
4.Может ли InvestGlass интегрироваться с моими существующими системами?
Да, InvestGlass имеет открытый API и предназначен для простой интеграции с другими системами, что позволяет создать единую технологическую экосистему. Платформа может интегрироваться с основными банковскими системами, инструментами управления портфелями, сервисами проверки на предмет ПОД и многими другими сторонними приложениями.
5.Каковы ключевые особенности платформы InvestGlass?
InvestGlass предлагает полный набор инструментов, включая цифровую регистрацию, CRM, управление портфелем, автоматизацию маркетинга и клиентский портал, объединенные в единую интегрированную платформу. Она также включает в себя возможности автоматизации на основе искусственного интеллекта и комплексные функции соблюдения нормативных требований.
6.Как InvestGlass обеспечивает соблюдение нормативных требований?
InvestGlass создан с учетом требований законодательства и помогает компаниям соответствовать таким нормативным требованиям, как MiFID II, FINSA и GDPR. Платформа включает в себя автоматизированные журналы аудита, управление согласием, политики хранения данных и встроенные рабочие процессы для подготовки нормативной отчетности.
7.Сложно ли перейти с другой CRM на InvestGlass?
InvestGlass создан для плавного перехода. Сотрудники компании оказывают поддержку и предоставляют рекомендации на протяжении всего процесса миграции, чтобы обеспечить бесперебойную работу. Типичный срок перехода составляет 8-12 недель, в зависимости от сложности существующей системы.
8.Какую поддержку предлагает InvestGlass?
InvestGlass предлагает всестороннюю поддержку, начиная с первоначальной настройки и обучения и заканчивая постоянной помощью, чтобы вы получили максимальную отдачу от платформы. Поддержка осуществляется на разных языках и в разных часовых поясах, а для крупных клиентов предусмотрены специальные менеджеры по работе с клиентами.
9.Как цены на InvestGlass соотносятся с другими решениями?
InvestGlass предлагает прозрачные и гибкие модели ценообразования, соответствующие различным потребностям и масштабам бизнеса. Общая стоимость владения обычно на 50-70% ниже, чем у традиционных решений, таких как Wealth Dynamix, за счет снижения затрат на внедрение, уменьшения расходов на настройку и уменьшения стоимости текущего обслуживания.
10.Почему я должен выбрать решение швейцарского производства?
Решения швейцарского производства, такие как InvestGlass, имеют преимущества стабильной политической и правовой среды, сильных законов о защите данных, а также репутацию качественных и надежных. Нейтралитет Швейцарии и надежная система защиты данных создают идеальную основу для технологий в сфере финансовых услуг.
Сопутствующие статьи
Swiss Sovereign CRM: Создано на базе ИИ.
Готов действовать.
