Het soevereine voordeel: Waarom Europese banken InvestGlass kiezen voor het levenscyclusbeheer van hun klanten

In de wereld van vermogensbeheer zijn de efficiëntie en effectiviteit van uw Client Lifecycle Management (CLM) niet slechts operationele details; ze vormen het fundament van uw klantrelaties en de motor van uw winstgevendheid. Jarenlang werd de sector gedomineerd door een handvol spelers, met oplossingen die vaak gebaseerd waren op Amerikaanse technologiestacks. Er is echter een nieuw paradigma aan het ontstaan, een paradigma dat prioriteit geeft aan gegevenssoevereiniteit, flexibiliteit en een echte end-to-end benadering. Dit is het paradigma van InvestGlass, een in Zwitserland gevestigd platform dat in hoog tempo uitgroeit tot het CLM-systeem bij uitstek voor veeleisende financiële instellingen in heel Europa.

Dit artikel gaat in op de cruciale verschillen tussen het CLM-aanbod van Wealth Dynamix, een vooraanstaande aanbieder uit het Verenigd Koninkrijk, en InvestGlass. We gaan in op de vraag waarom de Zwitserse, soevereine oplossing van InvestGlass voor veel bankiers en financieel adviseurs een meer strategische en toekomstbestendige keuze is.

Wat je zult leren

In deze uitgebreide analyse ontdek je de fundamentele verschillen tussen traditionele CLM-platforms en de nieuwe generatie soevereine oplossingen. We onderzoeken de zorgen over gegevenssoevereiniteit, implementatieflexibiliteit, aanpassingsmogelijkheden en de totale eigendomskosten. Aan het einde van dit artikel zult u begrijpen waarom Europese financiële instellingen steeds vaker InvestGlass verkiezen boven gevestigde spelers zoals Wealth Dynamix.

Het CLM-landschap: Een verhaal van twee filosofieën

Wealth Dynamix heeft een sterke positie verworven in de markt voor vermogensbeheertechnologie en biedt een uitgebreid CLM-platform dat bedrijven helpt bij het beheren van de gehele klantlevenscyclus. Hun oplossingen, waaronder WDX1 en het SaaS-gebaseerde CLMi, zijn ontworpen om de efficiëntie te verhogen, de betrokkenheid van klanten te verbeteren en naleving van de regelgeving te garanderen. Ze maken gebruik van de kracht van Microsoft Dynamics, een robuust en veelgebruikt platform, om hun mogelijkheden te leveren.

Deze afhankelijkheid van een Amerikaanse techgigant biedt weliswaar vertrouwdheid en een zekere mate van comfort, maar brengt ook een aantal inherente uitdagingen met zich mee, met name voor Europese financiële instellingen die opereren in een steeds complexer wordende regelgeving. Dit is waar InvestGlass een aantrekkelijk alternatief biedt. Als 100% Zwitsers soeverein platform biedt InvestGlass een fundamenteel andere filosofie, die is gebaseerd op de beginselen van gegevenssoevereiniteit, een open architectuur en volledige controle voor de klant.

Gegevenssoevereiniteit: Het niet-onderhandelbare voor Europese financiën

In het post-GDPR-tijdperk is gegevenssoevereiniteit niet langer een niche, maar een fundamentele vereiste voor elke financiële instelling die in Europa actief is. De mogelijkheid om te controleren waar klantgegevens worden opgeslagen en hoe ze worden verwerkt, is niet alleen een kwestie van naleving; het is een kwestie van vertrouwen. Klanten zijn zich steeds meer bewust van het belang van hun gegevensprivacy en ze verwachten van hun financiële adviseurs dat ze hun belangen zo goed mogelijk verdedigen.

Dit is waar het onderscheid tussen Wealth Dynamix en InvestGlass het duidelijkst wordt. Hoewel Wealth Dynamix zowel on-premise als cloud-implementatieopties biedt, is hun cloud-aanbod onlosmakelijk verbonden met het Microsoft Azure ecosysteem. Dit betekent dat bedrijven die kiezen voor een cloud-gebaseerde oplossing, hun klantgegevens uiteindelijk zullen opslaan op servers die beheerd worden door een in de VS gevestigd bedrijf. Dit roept aanzienlijke zorgen op met betrekking tot mogelijke toegang door Amerikaanse autoriteiten onder wetgeving zoals de CLOUD Act, een risico dat veel Europese instellingen niet langer bereid zijn te accepteren.

InvestGlass daarentegen biedt een duidelijke en ondubbelzinnige oplossing voor deze uitdaging. Hun platform kan worden ingezet op een beveiligde Zwitserse cloud of op de servers van de klant zelf. Dit biedt volledige controle over het verblijf van gegevens en zorgt ervoor dat alle klantinformatie binnen de jurisdictie van de Europese wetten op gegevensbescherming blijft. Voor bankiers en financiële adviseurs die hun toewijding aan de privacy van klantgegevens serieus nemen, is dit een krachtige onderscheidende factor.

“InvestGlass biedt het beste alternatief voor Amerikaanse clouds: Kies voor Zwitserse cloudhosting of gebruik uw eigen servers.” - InvestGlass

De gevolgen van de CLOUD Act begrijpen

De Clarifying Lawful Overseas Use of Data (CLOUD) Act, die in 2018 door het Amerikaanse Congres werd aangenomen, stelt Amerikaanse wetshandhavingsinstanties in staat om in de VS gevestigde technologiebedrijven te dwingen gevraagde gegevens te verstrekken die zijn opgeslagen op servers, ongeacht of de gegevens in de VS of op buitenlandse bodem zijn opgeslagen. Dit heeft ingrijpende gevolgen voor Europese financiële instellingen die cloudproviders uit de VS gebruiken. Zelfs als je gegevens zijn opgeslagen in een Europees datacenter, als de provider een Amerikaans bedrijf is, kunnen Amerikaanse autoriteiten mogelijk toegang krijgen tot die gegevens.

Voor vermogensbeheerders die gevoelige klantinformatie verwerken, vormt dit een onaanvaardbaar risico. De Zwitserse oplossing van InvestGlass neemt deze zorg volledig weg. Zwitserland maakt geen deel uit van de Europese Unie, maar heeft zijn eigen robuuste raamwerk voor gegevensbescherming dat als gelijkwaardig aan GDPR wordt beschouwd. Bovendien vallen Zwitserse bedrijven niet onder de CLOUD Act, wat een extra beschermingslaag biedt voor klantgegevens.

Flexibiliteit en maatwerk: Een verhaal van twee benaderingen

Zowel Wealth Dynamix als InvestGlass beweren flexibele en aanpasbare oplossingen te bieden. Hun aanpak om deze flexibiliteit te bereiken is echter fundamenteel verschillend.

Het WDX1 platform van Wealth Dynamix is gebouwd op Microsoft Dynamics, wat een hoge mate van maatwerk biedt. Dit maatwerk vereist echter vaak specialistische kennis van het Dynamics platform en kan leiden tot complexe en kostbare ontwikkelprojecten. Hoewel ze templates aanbieden om het proces te versnellen, is het onderliggende platform een uitgebreid en complex ecosysteem dat een uitdaging kan zijn om te beheren en aan te passen in de tijd.

InvestGlass is daarentegen vanaf de basis ontworpen als een open en flexibel platform. Hun no-code/low-code aanpak stelt zakelijke gebruikers in staat om workflows, formulieren en rapporten te creëren en aan te passen zonder de noodzaak van uitgebreide IT-bemoeienis. Deze flexibiliteit is een belangrijk voordeel in een snel veranderende markt, waardoor bedrijven zich snel kunnen aanpassen aan nieuwe regelgeving, nieuwe producten kunnen lanceren en kunnen inspelen op veranderende behoeften van klanten.

Bovendien maken de open API en slimme integratiemogelijkheden van InvestGlass het eenvoudig om verbinding te maken met bestaande systemen, waardoor een echt verenigd en naadloos technologielandschap ontstaat. Dit in tegenstelling tot de meer gesloten aard van sommige traditionele CRM-platforms, die datasilo's kunnen creëren en innovatie kunnen belemmeren.

Vergelijkingstabel: Aanpassingsmogelijkheden

Functie	Rijkdom Dynamix	InvestGlass
Aanpassingsaanpak	Codegebaseerd via Microsoft Dynamics	Geen-code/lage-code platform
Technische expertise vereist	Hoog (Dynamicaspecialisten)	Laag (zakelijke gebruikers)
Tijd om veranderingen door te voeren	Weken tot maanden	Uren tot dagen
Kosten van maatwerk	Hoog (gespecialiseerde ontwikkelaars)	Laag (interne middelen)
Workflow wijzigen	Ontwikkeling vereist	Visueel slepen en neerzetten
Formulier bouwer	Beperkt, codezwaar	Intuïtief, geen code
API-toegankelijkheid	Dynamics API (complex)	Open, goed gedocumenteerde API
Flexibele integratie	Microsoft ecosysteem focus	Leveranciersagnostisch

Het eind-tot-eind voordeel: Een echt soeverein hulpmiddel

Een van de belangrijkste verkoopargumenten van InvestGlass is het end-to-end karakter. Het platform combineert digitaal inwerken, CRM, portfoliomanagement, marketingautomatisering en een klantenportaal in één oplossing. Hierdoor zijn er niet langer meerdere, ongelijksoortige systemen nodig, waardoor de complexiteit afneemt, de consistentie van gegevens verbetert en er een holistisch beeld ontstaat van de klantrelatie.

Deze geïntegreerde aanpak is bijzonder waardevol in de context van CLM. Vanaf het moment dat een prospect voor het eerst contact opneemt met uw bedrijf, tot het onboardingproces en het doorlopende beheer van hun portefeuille, wordt elke interactie vastgelegd en beheerd binnen één enkel systeem. Dit biedt een niveau van inzicht en controle dat eenvoudigweg niet mogelijk is met een verzameling ongelijksoortige tools.

Hoewel Wealth Dynamix ook een uitgebreide CLM-oplossing biedt, is hun aanbod meer modulair van aard. Hoewel dit enige flexibiliteit kan bieden, kan het ook leiden tot een meer gefragmenteerde en minder geïntegreerde gebruikerservaring. Voor bedrijven die op zoek zijn naar een echt naadloze en uniforme benadering van CLM, is het alles-in-één karakter van het InvestGlass platform een belangrijk voordeel.

De zes kernmodules van InvestGlass

Het geïntegreerde platform van InvestGlass bestaat uit zes kernmodules die naadloos samenwerken:

1.Digital Onboarding: Stroomlijn het proces van klantenwerving met geautomatiseerde KYC/AML-controles, digitale handtekeningen en documentbeheer. Het systeem kan klanten binnen enkele uren aannemen in plaats van dagen of weken.

2.CRM - Swiss Sovereign: Beheer alle klantrelaties, volg interacties op en bewaar een complete geschiedenis van communicatie. Het CRM is speciaal ontworpen voor financiële dienstverlening en bevat functies zoals het in kaart brengen van relaties en huishoudbeheer.

3.Portfoliobeheersysteem (PMS): bewaak portefeuilles van klanten in realtime, volg de prestaties en genereer uitgebreide rapporten. Het PMS integreert met traditionele banksystemen en kan zelfs omgaan met activa in cryptocurrency.

4.Marketing Cloud: Creëer gerichte marketingcampagnes, volg de betrokkenheid en begeleid leads door de verkooptrechter. De mogelijkheden van marketingautomatisering zorgen ervoor dat geen enkele prospect door de mazen van het net valt.

5. Portaal voor klanten en werknemers: Bied klanten veilige toegang tot hun informatie, documenten en prestaties van hun portefeuille. Het portaal kan volledig worden aangepast aan uw merkidentiteit.

6.Kunstmatige intelligentie: Maak gebruik van AI-gestuurde automatisering om routinetaken af te handelen, persoonlijke aanbevelingen te doen en kansen voor cross-selling en up-selling te identificeren.

Naleving van regelgeving: Ingebouwd vs. Vastgeschroefd

Voor vermogensbeheerders die actief zijn in Europa is naleving van de regelgeving geen optie, maar een fundamentele vereiste om zaken te kunnen doen. De regelgeving is complex en verandert voortdurend. Kaders zoals GDPR, MiFID II, FINSA en verschillende nationale regelgevingen stellen strenge eisen aan de manier waarop klantgegevens worden verzameld, opgeslagen en verwerkt.

InvestGlass is ontworpen met compliance als uitgangspunt. Het platform bevat ingebouwde functies om bedrijven te helpen aan hun wettelijke verplichtingen te voldoen, zoals geautomatiseerde controletrajecten, toestemmingsbeheer en beleid voor het bewaren van gegevens. Omdat het platform van Zwitserse makelij is en in Zwitserland gehost kan worden, sluit het naadloos aan op de Europese regelgeving.

Wealth Dynamix is zeker in staat om compliance-eisen te ondersteunen, maar vertrouwt op het onderliggende Microsoft Dynamics platform. Dit betekent dat compliance features geconfigureerd of aangepast moeten worden, wat complexiteit en kosten toevoegt aan het implementatieproces. Bovendien kan het gebruik van een in de VS gevestigde cloudprovider extra compliance-uitdagingen met zich meebrengen, vooral met betrekking tot gegevensoverdracht en verwerking in derde landen.

Belangrijke regelgevende overwegingen

Regeling	InvestGlass Aanpak	Wealth Dynamix Aanpak
GDPR	Native Swiss hosting, ingebouwd toestemmingsbeheer	Configuratie vereist, zorgen over Azure-hosting
MiFID II	Vooraf geconfigureerde workflows voor geschiktheid	Maatwerk vereist
FINSA	Specifieke Zwitserse compliance-kenmerken	Kan extra ontwikkeling vereisen
Gegevens	Gegarandeerde Zwitserse/EU-hosting	Afhankelijk van de Azure-regioselectie
Recht om te worden vergeten	Geautomatiseerde workflows voor het verwijderen van gegevens	Handmatige configuratie vereist
Controletrajecten	Uitgebreide, onveranderlijke logboeken	Beschikbaar maar vereist installatie

Totale eigendomskosten: Verder kijken dan de stickerprijs

Bij het evalueren van CLM-oplossingen is het essentieel om verder te kijken dan de initiële licentiekosten en rekening te houden met de totale eigendomskosten (TCO) gedurende de levensduur van het systeem. Dit omvat niet alleen de softwarekosten, maar ook de kosten van implementatie, maatwerk, integratie, training en doorlopend onderhoud en ondersteuning.

De oplossingen van Wealth Dynamix, met name WDX1, kunnen een hoge TCO hebben door de complexiteit van het Microsoft Dynamics platform. Aanpassingen vereisen gespecialiseerde ontwikkelaars, implementatie kan vele maanden duren en onderhoud kan duur zijn. Bovendien kunnen bedrijven vast komen te zitten in het Microsoft ecosysteem, met beperkte mogelijkheden om over te stappen naar alternatieve oplossingen zonder hoge kosten.

InvestGlass, met zijn no-code/low-code benadering en open architectuur, biedt een aanzienlijk lagere TCO. De implementatie verloopt sneller, aanpassingen kunnen door interne resources worden uitgevoerd en het platform is zo ontworpen dat het gemakkelijk te onderhouden en te upgraden is. Bovendien betekent de flexibiliteit van het platform dat bedrijven niet vastzitten aan het ecosysteem van één leverancier, waardoor ze de vrijheid hebben om zich aan te passen en te evolueren als hun behoeften veranderen.

Succesverhalen van klanten: Resultaten uit de praktijk

De echte test voor een CLM-platform is het vermogen om tastbare bedrijfsresultaten te leveren. InvestGlass heeft een groeiend portfolio met succesverhalen van financiële instellingen uit heel Europa die aanzienlijke verbeteringen hebben bereikt in efficiëntie, klanttevredenheid en winstgevendheid.

Een middelgrote Zwitserse private bank implementeerde InvestGlass en was in staat om de onboardingtijd voor klanten terug te brengen van gemiddeld 14 dagen tot minder dan 24 uur. Deze drastische verbetering werd bereikt dankzij de geautomatiseerde KYC/AML-controles van het platform, de mogelijkheden voor digitale handtekeningen en de gestroomlijnde workflows. De bank rapporteerde ook een vermindering van 40% in administratieve overhead, waardoor relatiemanagers zich konden richten op klantgerichte activiteiten.

Een ander voorbeeld is een Britse vermogensadviesfirma die kampte met een gefragmenteerd technologielandschap. Ze hadden aparte systemen voor CRM, portefeuillebeheer en klantrapportage, waardoor datasilo's ontstonden en het moeilijk was om een holistisch beeld te krijgen van hun klantrelaties. Na de implementatie van InvestGlass waren ze in staat om al hun systemen te consolideren in één platform, wat resulteerde in een verbeterde gegevenskwaliteit, betere inzichten in klanten en een toename van 30% in cross-selling mogelijkheden.

Het migratiepad: Overstappen van Wealth Dynamix naar InvestGlass

Voor bedrijven die momenteel Wealth Dynamix gebruiken en een overstap naar InvestGlass overwegen, is het migratieproces eenvoudig en wordt het goed ondersteund. InvestGlass heeft ervaring met het migreren van gegevens uit een groot aantal CRM- en CLM-systemen, waaronder op Microsoft Dynamics gebaseerde platforms.

Het migratieproces omvat meestal de volgende stappen:

1.Gegevensbeoordeling: Een uitgebreide beoordeling van uw bestaande gegevens om te bepalen welke gegevens moeten worden gemigreerd en hoe deze in het nieuwe systeem moeten worden gestructureerd.

2.Mapping en transformatie: Het creëren van een mapping tussen uw bestaande gegevensstructuren en het InvestGlass gegevensmodel en het transformeren van de gegevens waar nodig.

3. Testmigratie: Het uitvoeren van een testmigratie naar een sandbox-omgeving om eventuele problemen te identificeren en op te lossen voor de definitieve migratie.

4.Training en voorbereiding: Train je team op het nieuwe systeem en bereid ze voor op de overgang.

5. Definitieve migratie: Het uitvoeren van de laatste datamigratie en het overschakelen naar het InvestGlass platform.

6.Post-Migratie Ondersteuning: Doorlopende ondersteuning bieden om een soepele overgang te garanderen en eventuele problemen aan te pakken.

Het hele proces kan doorgaans in 8-12 weken worden voltooid, afhankelijk van de complexiteit van je bestaande systeem en de hoeveelheid gegevens die moet worden gemigreerd.

Conclusie: De toekomst is soeverein

Concluderend kan worden gesteld dat Wealth Dynamix weliswaar een robuuste en goed aangeschreven CLM-oplossing biedt, maar dat de afhankelijkheid van een in de VS gebaseerde technologiestack en de meer traditionele, modulaire aanpak het een minder overtuigende keuze maken voor veel Europese financiële instellingen. In een tijdperk waarin gegevenssoevereiniteit, flexibiliteit en een echte end-to-end benadering van het grootste belang zijn, biedt InvestGlass een duidelijk en overtuigend alternatief.

Door te kiezen voor een soevereine oplossing van Zwitserse makelij, kunnen bankiers en financiële adviseurs niet alleen zorgen voor naleving van de Europese wetgeving op het gebied van gegevensbescherming, maar ook een aanzienlijk concurrentievoordeel behalen. Het vermogen om zich snel aan te passen aan veranderende marktomstandigheden, om een werkelijk naadloze en geïntegreerde klantervaring te bieden en om relaties op te bouwen op basis van vertrouwen en transparantie is de sleutel tot succes in het moderne vermogensbeheerlandschap. Voor degenen die klaar zijn om de toekomst te omarmen, is de keuze duidelijk: de toekomst is soeverein en de toekomst is InvestGlass.

Veelgestelde vragen

1.Wat is het belangrijkste verschil tussen InvestGlass en de CLM-oplossingen van Wealth Dynamix?

Het belangrijkste verschil zit in hun benadering van gegevenssoevereiniteit en technologie-infrastructuur. InvestGlass is een Zwitsers platform en biedt on-premise en Zwitserse cloud hosting, terwijl Wealth Dynamix is gebouwd op Microsoft Dynamics, een in de VS gebaseerde technologie. InvestGlass biedt ook een echt no-code/low-code platform, terwijl Wealth Dynamix meer technische expertise vereist voor maatwerk.

2.Waarom is gegevenssoevereiniteit belangrijk voor vermogensbeheerders?

Gegevenssoevereiniteit is cruciaal om te voldoen aan Europese regelgeving voor gegevensbescherming zoals GDPR en om vertrouwen op te bouwen bij klanten door ervoor te zorgen dat hun gegevens niet toegankelijk zijn voor buitenlandse overheden onder wetten zoals de Amerikaanse CLOUD Act. Het biedt ook meer controle over de beveiliging van gegevens en vermindert het risico op regelgeving.

3.Is InvestGlass geschikt voor een klein advieskantoor?

Ja, InvestGlass is ontworpen voor bedrijven van elke omvang, van kleine advieskantoren tot grote ondernemingsbanken. Het no-code / low-code platform maakt het toegankelijk en betaalbaar voor kleinere bedrijven, met transparante prijzen en geen verborgen kosten.

4.Kan InvestGlass integreren met mijn bestaande systemen?

Ja, InvestGlass heeft een open API en is ontworpen voor eenvoudige integratie met andere systemen, zodat u een uniform technologisch ecosysteem kunt creëren. Het platform kan worden geïntegreerd met kernbanksystemen, tools voor portefeuillebeheer, AML-screeningsdiensten en vele andere toepassingen van derden.

5.Wat zijn de belangrijkste kenmerken van het InvestGlass platform?

InvestGlass biedt een compleet pakket tools, waaronder digitale onboarding, CRM, portefeuillebeheer, marketingautomatisering en een klantenportaal, allemaal in één geïntegreerd platform. Het omvat ook AI-gestuurde automatiseringsmogelijkheden en uitgebreide compliancefuncties.

6.Hoe gaat InvestGlass om met compliance?

InvestGlass is gebouwd met compliance als uitgangspunt en helpt bedrijven te voldoen aan wettelijke vereisten zoals MiFID II, FINSA en GDPR. Het platform bevat geautomatiseerde controletrajecten, toestemmingsbeheer, beleidsregels voor het bewaren van gegevens en ingebouwde workflows voor regelgevingsrapportage.

7.Is het moeilijk om te migreren van een ander CRM naar InvestGlass?

InvestGlass is ontworpen voor een soepele overgang. Hun team biedt ondersteuning en begeleiding tijdens het migratieproces om een naadloze ervaring te garanderen. De typische migratietijd is 8-12 weken, afhankelijk van de complexiteit van uw bestaande systeem.

8.Wat voor soort ondersteuning biedt InvestGlass?

InvestGlass biedt uitgebreide ondersteuning, van de eerste installatie en training tot doorlopende assistentie, zodat u er zeker van kunt zijn dat u het maximale uit het platform haalt. Ondersteuning is beschikbaar in meerdere talen en tijdzones, met speciale accountmanagers voor grotere klanten.

9.Hoe verhoudt de prijs van InvestGlass zich tot andere oplossingen?

InvestGlass biedt transparante en flexibele prijsmodellen voor verschillende bedrijfsbehoeften en -groottes. De total cost of ownership is doorgaans 50-70% lager dan bij traditionele oplossingen zoals Wealth Dynamix, dankzij lagere implementatiekosten, minder aanpassingskosten en lagere lopende onderhoudskosten.

10.Waarom zou ik kiezen voor een oplossing van Zwitserse makelij?

Een oplossing van Zwitserse makelij zoals InvestGlass biedt de voordelen van een stabiele politieke en juridische omgeving, sterke wetten op het gebied van gegevensbescherming en een reputatie op het gebied van kwaliteit en betrouwbaarheid. De neutraliteit van Zwitserland en het robuuste kader voor gegevensbescherming bieden een ideale basis voor technologie op het gebied van financiële dienstverlening.