InvestGlass를 통한 디지털 온보딩 최적화: 금융 서비스를 위한 고객 경험 혁신
디지털 온보딩은 기존 프로세스에 대한 원활하고 효율적이며 고객 친화적인 대안을 제공함으로써 금융 서비스 산업을 변화시켰습니다. InvestGlass는 디지털 온보딩을 간소화 및 자동화하는 동시에 엄격한 KYC(고객 파악) 및 AML(자금 세탁 방지) 규정을 준수하는 스위스 국영 CRM 플랫폼을 제공합니다. 디지털 온보딩이 금융 서비스를 어떻게 재편하고 InvestGlass가 이러한 혁신의 최전선에 서 있는지 살펴보세요.
디지털 온보딩으로 은행의 비용을 절감하는 방법
디지털 온보딩 는 노동 집약적인 프로세스를 자동화하여 운영 비용을 절감합니다. 방법은 다음과 같습니다:
- 프로세스 자동화: 디지털 온보딩은 사람의 개입을 최소화하여 인력 필요성과 인적 오류를 줄여줍니다.
- 간소화된 운영: 자동화를 통해 중복 서류 작업을 제거하여 운영 비용을 절감할 수 있습니다.
- 효율성 향상: 실시간 데이터 처리로 여러 클라이언트를 동시에 더 빠르게 온보딩할 수 있습니다.
- 규정 준수 비용 절감: 자동화된 시스템을 통해 규제 표준을 일관되게 준수하여 벌금과 법적 비용을 피할 수 있습니다.
- 고객 유지율 향상: 원활한 온보딩 경험은 고객 충성도를 높여 고객 확보 비용을 절감합니다.
InvestGlass를 통한 디지털 온보딩 KYC 프로세스 이해
디지털 온보딩은 금융 기관이 고객 신원을 효율적이고 안전하게 인증할 수 있도록 KYC(고객 파악) 프로세스를 간소화하는 혁신적 접근 방식입니다. InvestGlass는 대화형 고객 상호작용을 위한 ChatGPT LLM과 고객 데이터를 효과적으로 관리하고 검증하는 강력한 승인 워크플로 시스템과 같은 최첨단 도구를 통해 이 프로세스를 한 단계 더 발전시켰습니다.
디지털 온보딩 KYC 프로세스의 주요 단계
강화된 실사(EDD)
고위험군 고객을 위해 InvestGlass는 제재 확인, 정치적 노출자(PEP) 선별, 불리한 미디어 검색과 같은 도구를 통합하여 보다 심층적인 조사 옵션을 제공합니다. 이 플랫폼의 승인 워크플로는 EDD 프로세스를 간소화하고 정확하게 문서화하는 데 도움이 됩니다.
신원 확인
고객은 신속하고 안전한 신원 확인을 위해 정부 발급 신분증을 제공하거나 안면 인식과 같은 생체 인식 도구를 활용합니다. InvestGlass는 AI 기반 문서 검증과 원활한 생체 인식을 통합하여 원활하고 정확한 온보딩 경험을 보장합니다.
고객 실사(CDD)
InvestGlass는 자동화된 위험 프로파일링과 AI 지원 분석을 결합하여 잠재적인 사기 또는 불법 활동에 대한 고객 데이터를 평가합니다. 금융 기관은 맞춤형 워크플로우를 통해 특정 규정 준수 및 비즈니스 요구 사항을 충족하도록 실사 단계를 조정할 수 있습니다.
지속적인 모니터링
지속적인 모니터링 도구는 고객 활동이 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 규정을 준수하도록 보장합니다. InvestGlass는 고급 경고 및 추적 시스템을 사용하여 이러한 점검을 자동화하므로 기관이 규제 요구 사항을 앞서 나갈 수 있습니다.
AI와 머신러닝으로 디지털 온보딩을 개선하는 방법
인공 지능 인공지능(AI)과 머신러닝(ML)은 복잡한 프로세스를 자동화하고 정확성을 높이며 보안을 강화하여 디지털 온보딩을 혁신하고 있습니다. InvestGlass를 사용하면 이러한 기술이 원활하게 통합되어 은행과 금융 기관을 위한 간소화되고 규정을 준수하는 온보딩 환경을 구축할 수 있습니다.
AI와 ML이 가치를 창출하는 주요 영역
- 신원 확인
AI 기반 신원 확인은 다음과 같은 방법으로 프로세스를 간소화하고 가속화합니다:- 사진 신분증과 고객 생체 인식(예: 얼굴 인식)을 일치시킵니다.
- 실시간으로 문서를 확인하여 수동 개입을 줄입니다.
- 문서의 불일치 또는 변조를 높은 정밀도로 탐지합니다.
- 사기 탐지
ML 알고리즘은 다음과 같은 방법으로 사기를 사전에 방지합니다:- 위조된 문서를 식별하고 사기 행위를 나타내는 패턴을 탐지합니다.
- 새로운 사기 수법에 적응하기 위해 데이터를 통해 지속적으로 학습합니다.
- 원활한 고객 경험을 보장하기 위해 수동적 사기 탐지 기술을 사용합니다.
- 규정 준수
AI는 다음을 통해 규정 준수 프로세스를 개선합니다:- 제재 심사, PEP 모니터링, 부정적 미디어 분석을 포함한 AML 검사 자동화.
- 글로벌 규제 프레임워크를 일관되게 준수합니다.
- 규제 보고를 위한 상세한 감사 추적 생성.
InvestGlass가 디지털 온보딩 프로세스를 자동화하는 방법
InvestGlass는 AI와 ML을 활용하여 디지털 온보딩의 주요 측면을 자동화함으로써 금융 기관이 고객 만족과 규정 준수에 집중할 수 있도록 지원합니다:
- 데이터 수집 및 처리:
InvestGlass의 코드가 필요 없는 양식을 통해 금융 기관은 고객 데이터를 효율적으로 수집할 수 있으며, AI 기반의 유효성 검사를 통해 정확성과 완전성을 보장할 수 있습니다. - 동적 위험 평가:
AI는 고객 데이터를 실시간으로 평가하여 위험 프로필을 할당하고, 위험도가 높은 사례는 자동으로 에스컬레이션하여 실사를 강화합니다. - 승인 워크플로:
이 플랫폼은 다단계 승인을 자동화하여 미리 정의된 규칙과 위험 수준에 따라 고객 애플리케이션을 적절한 이해관계자에게 라우팅합니다. - 사기 모니터링 및 예방:
통합 사기 탐지 시스템은 온보딩 과정에서 이상 징후를 식별하고 고객 여정을 방해하지 않으면서 잠재적 위험을 표시합니다. - KYC/AML 규정 준수 자동화:
AI는 방대한 양의 고객 데이터를 처리하여 규정 준수를 보장하므로 수동 검토의 필요성을 줄이면서도 정확성을 유지합니다.
InvestGlass를 통한 은행 디지털 온보딩의 이점
향상된 고객 경험
- 고객은 온보딩을 완전히 온라인으로 완료할 수 있으므로 직접 방문하지 않아도 됩니다.
- AI 기반 챗봇이 프로세스를 안내하고 실시간으로 쿼리를 처리합니다.
고객 확보 증대
- 간소화되고 직관적인 워크플로로 온보딩 마찰을 줄여 이탈률을 최소화합니다.
- 다국어 지원과 모바일 친화적인 양식으로 다양한 고객층의 접근성을 넓혔습니다.
규정 준수
- 실시간 데이터 유효성 검사를 통해 은행은 KYC 및 AML 규정을 효율적으로 준수할 수 있습니다.
- 자동화된 보고 도구는 규정 준수 관리 및 감사를 간소화합니다.
비용 효율성
- AI와 머신러닝은 데이터 처리, 사기 탐지, 규정 준수 확인에 필요한 수작업의 필요성을 줄여줍니다.
- 자동화를 통해 운영 비용을 크게 절감할 수 있습니다.
디지털 온보딩의 과제와 솔루션g
디지털 온보딩은 혁신적인 이점을 제공하지만, 동시에 고유한 과제를 제시하기도 합니다. InvestGlass는 강력한 솔루션으로 이러한 문제를 해결합니다:
- 규정 준수 복잡성:
InvestGlass는 자동화된 KYC/AML 워크플로와 규제 변경에 대한 실시간 알림을 통해 규정 준수를 간소화합니다. - 사기 방지:
고급 ML 모델은 사용자 경험에 마찰을 일으키지 않으면서 사기 행위를 탐지하고 방지합니다. - 사용자 경험:
모바일에 최적화된 맞춤형 양식과 AI 지원 챗봇은 고객에게 원활하고 직관적인 프로세스를 보장합니다.
결론 InvestGlass로 디지털 온보딩 강화하기
InvestGlass는 온보딩 프로세스를 혁신하고자 하는 금융 기관을 위한 최고의 솔루션입니다. 코드가 필요 없는 맞춤형 양식, 안전한 신원 확인을 위한 AI 기반 도구, 승인 워크플로 자동화를 통해 복잡한 프로세스를 간소화하는 동시에 규정 준수를 보장하고 고객 경험을 개선하는 InvestGlass.
이 플랫폼의 모바일 호환성은 모든 기기에서 원활한 경험을 보장하며, 편리함을 추구하는 현대 고객의 요구를 충족합니다. 또한 InvestGlass는 이러한 혁신적인 기능을 매우 경쟁력 있는 가격으로 제공하므로 모든 규모의 기관이 접근 가능하고 비용 효율적인 선택이 될 수 있습니다.
InvestGlass를 운영에 통합하면 온보딩을 간소화하고, 고객 만족도를 높이고, 엄격한 규정 준수를 유지할 수 있습니다. InvestGlass의 혁신적인 솔루션으로 디지털 온보딩의 미래를 수용하고 기관의 성공을 위한 입지를 다져보세요.
지금 바로 온보딩 여정을 혁신하고 탁월한 효율성과 성장을 경험하세요. 탁월한 고객 경험을 제공합니다.
인베스트글래스와 함께 디지털 뱅킹의 미래로 나아가세요!