고객 파악(KYC) 는 단순한 규제 준수를 넘어 금융 서비스의 신뢰, 보안, 효과적인 리스크 관리를 보장하는 데 필수적인 요소입니다. 은행과 금융 기관은 약 $ 연간 6천만 를 통해 사기 및 금융 범죄로부터 보호하는 데 있어 KYC 규정 준수의 중요성을 강조했습니다(톰슨 로이터). 효과적인 KYC 절차는 규제 기준을 충족할 뿐만 아니라 기관이 보다 안전하고 개인화된 서비스를 제공하여 고객 관계를 강화할 수 있도록 지원합니다.
KYC 절차에는 고객 신원 확인, 자금세탁방지(AML) 목록에 대한 심사, 고객의 재무 배경과 목표를 이해하기 위한 철저한 위험 평가 수행과 같은 중요한 요소가 포함됩니다. 자세한 정보를 수집함으로써 기관은 스스로를 보호하고 고객의 위험 허용 범위와 지식에 맞게 투자 및 계좌를 조정하여 고객의 역량을 강화할 수 있습니다.
효과적 위험 관리 는 금융 기관이 잠재적인 위협을 조기에 식별하고 완화할 수 있도록 KYC 프로세스에 필수적인 요소입니다.
이러한 이중 목적 접근 방식은 원활한 거래를 보장하고 사기 및 자금 세탁 위협으로부터 보호합니다. 그러나 이를 준수하지 않을 경우 은행의 평판과 신뢰도에 돌이킬 수 없는 손상은 물론 막대한 벌금과 과태료가 부과될 수 있습니다. 은행은 KYC를 중요한 방어선으로 삼아 요건을 충족할 뿐만 아니라 비즈니스와 고객 모두를 안전하게 보호하는 맞춤형 서비스를 제공하고 있습니다.
KYC 프로세스란 무엇인가요?
금융 기관, 은행 및 기타 비즈니스는 계좌 개설 과정에서 효과적인 위험 관리 및 신원 확인을 통해 완전하고 규정을 준수하는 KYC 프로세스를 수행하려면 어떻게 해야 할까요? 고객 온보딩? ? KYC 프로세스를 5단계로 간소화할 수 있습니다. 규정 준수 강화 및 사기 방지
규정 준수를 보장하고 처벌을 피하려면 모든 단계에서 규정 요건을 준수하는 것이 중요합니다.
정보 수집
문서 확인
정보 유효성 검사
수정 시작
승인 프로세스
1 - 정보 수집
정보 수집은 두 가지 주요 이벤트, 즉 데이터 수집과 위험 평가.
먼저 고객 활동에 대한 개인 정보와 데이터를 수집해야 합니다. 이는 개인 미팅, 양식 또는 디지털 양식을 통해 수행할 수 있습니다. 목표는 잠재 고객을 개인적으로 의심 없이 식별할 수 있을 만큼 충분한 정보를 수집하는 것입니다. 여기에는 개인 데이터의 수동 입력과 신분증, 여권, 거주 증명, 직불/신용 카드, 회사 문서 등의 파일 업로드가 포함됩니다. 하지만 고객 경험 그리고 참여는 긍정적으로 유지되어야 하며 프로세스 속도는 가능한 한 빠르게 유지되어야 합니다. 또한 데이터 보장에 필수 개인 정보 취급 시 개인정보 보호.
높은 수준의 데이터 수집 중 고객 참여는 필수 를 통해 긍정적인 경험과 정확한 정보를 제공합니다.
둘째, 특히 계좌 개설 시에는 잠재 고객에게 정보를 제공하고 다양한 위험 요소를 기반으로 위험 평가를 수행해야 합니다. 이 단계는 투자자와 금융기관 모두를 보호하기 때문에 매우 중요합니다. 일반적으로 디지털 양식과 구체적인 질문을 통해 다양한 위험 수준과 그에 맞는 고객 위험을 평가합니다.
2 - 문서 확인
데이터 수집이 완료되면 고객의 신원 및 문서의 유효성을 확인하기 위해 문서 확인을 수행해야 합니다. 데이터를 비교하기 위해서입니다, 인공 지능 는 문서(신분증, 여권, 직불/신용카드, 거주지 증명, 법인 서류 등)에서 데이터를 추출하여 수동으로 입력한 정보와 이중 대조해야 합니다. 이 비교 확인은 기본적이지만 유용한 사전 검증입니다.
InvestGlass 더 소버린 CRM
신원 확인은 제공된 정보가 고객의 실제 신원과 일치하는지 확인하기 위해 매우 중요합니다.
또 다른 실사 작업으로는 영상 식별 또는 디지털을 통한 신원 확인 서명. 해당 분야의 전문가가 신원의 진실성을 보장하기 위해 실제 사진을 찍어달라고 요청할 것입니다. 디지털 서명 또한 2단계 인증을 요구하여 보안을 강화할 수 있습니다.
3 - 정보 유효성 검사
세 번째 단계는 일반적으로 KYC 프로세스에서 고객의 AML 링크를 검증하여 규정 준수 확인을 수행하는 단계입니다. 자금 세탁 방지 - 목록 및 기타 필수 규제 목록을 확인하여 규제 요건을 준수할 수 있습니다. 규정 준수 는 협상 대상이 아니며 법적 처벌을 피하기 위해 엄격하게 준수해야 합니다. 모든 국가의 규제 당국은 은행과 기업의 고객을 평가할 때 이 단계를 면밀히 고려합니다. 실사.
예를 들어, 미국에서는 2001년 애국법 이후 잠재적 테러 자금에 대한 확인을 소홀히 하는 것은 금융 회사에게 큰 문제가 되고 있습니다.
4 - 수정 시작
그리고 수정은 KYC 프로세스의 핵심 단계입니다., 고객 데이터의 확인 및 업데이트를 자동화하여 데이터 정확성을 보장합니다. 주소 변경, 국적 변경, 만 18세 등 특정 이벤트 또는 주기적 검토(분기별, 월별 등)를 기반으로 수정할 수 있습니다.
정확한 고객 데이터를 유지하는 것은 효과적인 리스크 관리와 규정 준수를 위해 필수적입니다.
수정은 정보를 확인하고 업데이트하기 위해 첫 번째 단계에서와 같이 고객에게 유사한 양식이나 질문을 보내는 것을 구체화합니다. 최고의 CRM과 KYC 자동화 를 사용하면 이러한 절차를 자동화할 수 있습니다.
5 - 승인 프로세스
마지막으로, 모든 정보가 입력되고 기록되면 기업은 구조화된 승인 워크플로우를 통해 답변, 신원 확인, 규정 준수 확인, 이름 확인을 기반으로 고객을 수락하거나 거부할 수 있어야 합니다.
원활한 계좌 개설과 고객 온보딩을 위해서는 효율적인 승인 워크플로우가 필수적입니다.
은행 기관은 일반적으로 다음과 같은 기능을 제공하는 솔루션을 사용합니다. 승인 프로세스 계정 개설 및 고객 온보딩을 위해.
인베스트글래스는 어떤 역할을 하나요?
인베스트글래스는 올인원 CRM으로서 PMS에서 OMS에 이르는 다양한 솔루션을 보유하고 있습니다. 또한 업계 최고의 KYC 디지털 양식 및 온보딩 프로세스 자동화 기능과 결합하여 고객 프로필을 효과적으로 관리할 수 있습니다. 사전 구축된 온보딩 양식 를 사용하여 이메일이나 클라이언트 포털을 통해 데이터를 수집할 수 있습니다. DM 프로파일러 양식을 사용하면 다음과 같이 정의할 수 있습니다. 고객의 투자 프로파일을 파악하고 그에 따라 투자 제안을 맞춤화합니다. 디지털 디지털 양식을 활용하는 온보딩 프로세스 자동화를 통해 고객 확보를 간소화할 수 있습니다.
완벽한 온보딩 기능뿐만 아니라 문제 해결 및 승인 프로세스 사내에서 구축하세요. 특정 이벤트에 따라 또는 주기적으로 감사 추적에서 자동 수정이 시작될 수 있습니다. 자동 수정 승인 프로세스 승인 로직도 사용자 정의할 수 있습니다. 특정 신원 확인 및 고객 이름 확인을 위해 파트너의 솔루션을 통합합니다.
저희 플랫폼은 또한 강력한 의심스러운 거래에 플래그를 지정하는 거래 모니터링 기능 활동과 AML 규정 준수를 보장합니다.
InvestGlass 자동화
고객 실사 및 자금 세탁 방지 확인을 자동화하는 방법은 무엇인가요?
실제로 두 번째 단계와 세 번째 단계의 일부입니다, 인베스트글래스는 레그테크 파트너와 연결됩니다. 를 통해 원활한 통합과 완벽한 KYC 규정 준수를 제공합니다. 또한 다음과 연결됩니다. 핀테크 기업 추가 깊이를 제공합니다.
온보딩 프로세스 중 추가적인 인사이트를 얻기 위해 Neuroprofiler는 사용자의 ESG 기본 설정을 제공합니다. 행동을 통한 고객 게임화된 프로세스를 분석합니다.
신원 확인을 위해 Onfido와 Lexis Nexis는 비디오 및 신원 분석, 신원 확인 또는 확인 해제 기능을 갖춘 완벽한 소프트웨어를 제작합니다.
이름 확인을 위해 Polixis는 각 고객의 자금 세탁 위험과 금융 범죄 또는 테러 자금 조달과의 관계에 대한 보고서를 통합합니다.
또한, 700개 이상의 VASP에 대한 포괄적인 데이터베이스를 확인하여 거래 상대방의 신뢰도를 평가하고 추가 실사를 위해 위험-AML 점수를 평가 및 편집하는 Scorechain과 같은 소프트웨어를 사용하여 KYC와 암호화폐를 결합할 수 있습니다.
KYC 프로세스를 위한 InvestGlass 자동화
KYC 프로세스를 혁신하는 InvestGlass 금융행위감독청 및 금융범죄단속네트워크와 같은 기관의 엄격한 규정을 준수하면서 기업의 고객 파악 규정 준수를 간소화하는 포괄적인 AI 기반 자동화 솔루션입니다. 절차를 간소화하여, InvestGlass는 기업이 효과적인 위험 평가를 수행하고 관리할 수 있도록 지원합니다. 고객 프로필을 쉽게 관리하여 사기 및 기타 금융 범죄에 대한 노출을 줄일 수 있습니다. 이 플랫폼을 통해 조직은 다음을 수행할 수 있습니다. 정보 수집 자동화, 승인 워크플로 및 계정 설정을 통해 정책과 표준을 준수할 수 있습니다. 원활한 통합을 통해 거래를 추적하고 계정을 모니터링하여 의심스러운 활동을 표시함으로써 자금 세탁 방지(AML) 요건에 부합합니다. InvestGlass는 서비스를 개선하고 수작업을 최소화하며 규제 준수를 보장하는 맞춤형 솔루션을 제공하여 고객이 고객 온보딩 및 관리의 모든 요소에서 위험을 완화하는 동시에 성장에 집중할 수 있도록 지원합니다.
금융 기관을 위한 추가 조언
자금 세탁과 테러를 방지하기 위해 필요한 복잡한 위험 평가, 고객 신원 확인 프로그램(CIP), 규정 준수 확인을 고려할 때 금융 기관이 복잡한 KYC 규정을 탐색하는 것은 어려울 수 있습니다. 파이낸싱. 특히 원활한 운영을 보장하려면 규정에 대한 깊은 이해가 필수적입니다. 고객 온보딩 프로세스. 강력한 인베스트글래스 같은 솔루션, 를 통해 기관은 KYC 프로세스를 자동화하고 고객 식별, AML 심사, 중요 고객 정보 수집과 같은 작업을 간소화할 수 있습니다.
비즈니스 관계에 특히 주의를 기울여야 합니다. 서비스 제공업체, 상호 연결된 파트너십에서 규정을 준수하지 않으면 장애가 타사 제공업체에 있더라도 은행이 처벌을 받을 수 있기 때문입니다. 여러 시스템에 의존하는 기관의 경우 KYC 간과로 인한 위험 규정 준수가 크게 증가합니다. 중앙 집중식, 인베스트글래스와 같은 자동화 플랫폼 는 고객 파악 노력을 통합하고 현지 및 글로벌 규정을 모두 준수함으로써 이러한 위험을 완화합니다.
InvestGlass는 고객의 모든 요소를 처리하도록 설계되었습니다. 신원 확인부터 거래 모니터링까지, 복잡한 자금세탁방지법을 간소화하는 동시에 신원 확인 프로그램을 제공합니다. KYC 규정 준수, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지, 고객 니즈에 맞는 맞춤형 서비스 등 InvestGlass는 규정을 준수하고 효율성을 유지하며 고객과의 신뢰 구축에 집중하는 데 필요한 도구를 제공합니다. 다음을 통해 규정 준수 요건에 앞서 나가고 기관의 미래를 보호하세요. InvestGlass.
