KYC 개선의 중요성과 이를 수행해야 하는 이유
최근 몇 달 동안 수많은 기업이 고객알기제도(KYC) 규정을 준수하지 않아 상당한 벌금을 부과받았습니다. 예를 들어, 2024년 10월에 Starling Bank는 다음과 같은 벌금을 부과받았습니다. 영국 금융감독청(FCA)에서 2,900만 파운드 지원 부적절한 금융 범죄 통제로 인해 은행 시스템이 범죄자와 제재를 받은 개인에게 취약한 상태로 방치된 것에 대한 책임을 물었습니다.
마찬가지로 2024년 11월, 메트로 은행은 2016년부터 2020년까지 자금 세탁 방지 통제 실패로 인해 FCA로부터 1,670만 파운드의 벌금을 부과받았습니다., 를 통해 약 6천만 건, 510억 파운드 상당의 거래가 적절한 조사를 거치지 않고 이루어졌습니다. 이러한 사건은 막대한 과징금을 피하고 회사의 평판을 보호하기 위해 강력한 규정 준수 절차 및 정책을 구현하는 것이 매우 중요하다는 점을 강조합니다.
금융 기관을 위한 KYC의 3가지 구성 요소는 무엇인가요?
금융 기관을 위한 KYC의 3가지 구성 요소는 정보 수집, 평가, 검증입니다.
KYC(고객알기제도)는 여러 기관에서 고객을 식별하여 사기를 최소화하는 데 도움이 됩니다. 또한 사기 거래로부터 기업과 소비자 모두를 더 높은 수준으로 보호할 수 있습니다. 왜 일상적으로 수행해야 하나요?
정보를 수집하려면 시스템에 있는 CRM이 필요합니다.
디지털 양식 를 사용하여 고객 데이터를 기록하고 디지털 KYC 프로세스를 시행할 수 있습니다. 이 도구는 고객 데이터에 도달하는 데 도움이 됩니다.
고객이 문서에 서명할 수 있도록 하는 디지털 서명.
신분증을 저장하고 디지털 셀프 서비스 솔루션을 제공하기 위한 고객 데이터 파일입니다. 클라이언트 포털. 이 도구를 결합하면 모든 데이터를 수집하기 위한 규정 준수 노력을 지원하므로 고객의 문제 해결이 용이해집니다.
KYC 개선 절차란 무엇인가요?
금융 부문에서 KYC 재확인 절차는 금융 기관이 고객이 금융 범죄에 적극적으로 연루된 사실을 알게 되면 KYC 기록을 업데이트해야 하는 과정입니다.
은행이나 다른 유형의 기관이 해당 고객과 계속 거래하려면 위험 평가 점수를 업데이트하거나 해당 계정을 완전히 해지하여 문제를 해결해야 합니다.
고객이 고위험군에 속하는 경우 강화된 실사가 필요할 수 있습니다. 연구에 따르면 KYC 개선 프로세스가 있는 기업은 다음을 준수할 가능성이 더 높은 것으로 나타났습니다. 자금 세탁 방지 규정을 준수해야 하며, 위험성이 높은 고객의 계정을 해지할 가능성이 높기 때문입니다. 이를 통해 규제 기관으로부터 막대한 벌금과 과태료를 피할 수 있습니다.
AML 개선이란 무엇이며 어떻게 금융 범죄를 탐지할 수 있나요?
AML 개선은 자금 세탁 방지를 의미합니다. 여기서 원칙은 거래 모니터링을 통해 이상 징후를 발견할 수 있는 충분한 데이터 포인트를 수집하는 것입니다. 자금 세탁은 자금의 출처를 위장하기 위해 자금 추적을 은폐하는 과정입니다. 테러 자금 조달, 마약 밀매, 탈세와 같은 불법 활동을 방지하고 범죄자가 불법적으로 얻은 자금에 접근하지 못하도록 하는 것이 목표입니다.
자금 세탁은 이제 암호화폐 지갑. 암호화폐 지갑은 암호화폐가 들어 있는 지갑입니다. 암호화폐는 신원 노출 가능성을 방지하기 위해 거래의 배후에 있는 사람의 신원을 공개하지 않음으로써 소유자의 신원을 보호합니다.
깨끗한 고객 및 비즈니스 프로필을 유지하고 다음을 통해 고객을 인증합니다. KYC/AML 정보를 통해 규정을 준수하고 사기꾼이 귀사를 표적으로 삼는 것을 방지할 수 있습니다. AML은 변화하고 있습니다. 따라서 저희는 여러분이 직접 변경할 수 있는 자동화 도구를 InvestGlass와 함께 구축했습니다.
금융 서비스에서 KYC 개선 분석가는 어떤 일을 하나요?
은행 또는 독립 자문사는 핀테크에서 제공하는 기존 솔루션을 사용하여 KYC 개선 프로젝트를 시작할 수 있습니다. 핀테크는 KYC/AML 또는 개선 서비스를 제공하도록 규제를 받은 기업입니다. 이들은 성공적인 KYC 개선 프로젝트를 시작하는 데 필요한 모든 도구와 지식을 제공함으로써 귀사와 협력하여 프로젝트를 실행할 수 있습니다.
복잡한 문제 해결 사례를 간소화
12명의 핀테크 전문가와 함께 안전한 클라우드 솔루션 내에 사전 구축된 규정 준수 KYC 프로세스를 제공하는 InvestGlass CRM을 제공합니다. 이 솔루션은 테러 자금 조달에 대처하는 데 완벽한 솔루션으로 다음과 같은 기능을 제공합니다. 인공 지능 고위험 고객과 저위험 고객을 필터링합니다. An 승인 프로세스 는 위험 관리 프로세스 개선의 핵심이며, 팀의 작업 디스패처를 통해 향후 문제 해결의 어려움을 해소할 수 있습니다.
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