차세대 코어 뱅킹: 핵심 시스템, 클라우드 네이티브 플랫폼, 컴포저블 아키텍처, 뱅킹 플랫폼의 더 나은 고객 경험을 통한 현대화

소개 소개: 현대화를 미룰 수 없는 이유

은행 업계는 역사상 가장 중요한 변화에 직면해 있습니다. 고객은 더 이상 지연, 불완전한 앱, 투박한 프로세스를 용납하지 않습니다. 고객들은 즉각적인 디지털 뱅킹 서비스, 개인화된 추천, 모든 디바이스와 채널에서 원활한 뱅킹 경험을 기대합니다. 동시에 금융 기관은 규제 기관, 주주, 경쟁사로부터 핵심 뱅킹 시스템을 현대화해야 한다는 압박을 받고 있습니다.

이러한 변화는 완벽한 폭풍을 일으켰습니다. 기존의 레거시 코어 설정은 유지 관리 비용이 많이 들고 업데이트가 느리며 확장에 위험이 따릅니다. 또한 오늘날의 방대한 고객 데이터, 실시간 결제 처리, 오픈 뱅킹의 요구 사항을 처리하도록 설계되지 않았습니다. 핵심 뱅킹 시스템을 현대화하면 은행은 빠르게 진화하는 금융 서비스 시장에서 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다. 차세대 코어 뱅킹을 도입하고 컴포저블 아키텍처로 구축되고 복원력을 위해 설계된 클라우드 네이티브 플랫폼을 도입하는 것이 그 해답입니다.

코어 뱅킹 소개 및 새로운 플랫폼 선택

코어 뱅킹은 은행 부문의 중추를 형성하며 은행의 일상적인 운영을 지원하는 필수 시스템과 서비스를 포괄합니다. 코어 뱅킹을 통해 은행은 고객 계좌를 효율적으로 관리하고, 일상적인 은행 거래를 처리하며, 다양한 은행 서비스를 제공할 수 있습니다. 코어 뱅킹 시스템은 계좌 관리의 중심 허브 역할을 하며 예금부터 인출까지 모든 거래가 원활하고 안전하게 진행되도록 보장합니다.

빠르게 진화하는 오늘날의 시장에서 핵심 뱅킹 솔루션은 단순한 운영 필수품 그 이상이 되었습니다. 운영 효율성을 유지하고 규정을 준수하며 고객 만족도를 높이는 데 필수적인 요소입니다. 디지털 뱅킹 서비스가 표준이 되면서 은행들은 핵심 시스템을 개선하기 위해 점점 더 최신 기술과 클라우드 네이티브 플랫폼으로 눈을 돌리고 있습니다. 이러한 진화를 통해 은행은 경쟁력을 유지하고 시장 트렌드에 신속하게 대응하며 고객이 기대하는 원활한 경험을 제공할 수 있습니다. 클라우드 네이티브 솔루션을 도입함으로써 은행은 미래에 대비하고 역동적인 금융 환경의 요구 사항을 지속적으로 충족할 수 있습니다.

핵심 뱅킹 시스템

코어 뱅킹 시스템은 금융 기관이 가장 중요한 업무를 관리할 수 있도록 지원하는 종합적인 소프트웨어 플랫폼입니다. 이 시스템은 계정 관리, 결제 처리, 고객 상호 작용을 중앙 집중화하여 모든 뱅킹 활동을 위한 통합 기반을 제공합니다. 코어 뱅킹 시스템은 이러한 프로세스를 간소화함으로써 은행이 효율적이고 안전하게 디지털 뱅킹 서비스를 제공할 수 있도록 지원합니다.

고객의 기대치가 높아지고 디지털 전환이 가속화됨에 따라 핵심 뱅킹 시스템은 경쟁력을 유지하고자 하는 은행에게 없어서는 안 될 필수 요소가 되었습니다. 차세대 핵심 플랫폼은 구식 레거시 시스템을 대체하여 유연성, 확장성, 보안성을 향상시키고 있습니다. 이러한 첨단 시스템을 통해 은행은 혁신적인 상품과 서비스를 도입하고, 고객 경험을 개선하며, 변화하는 시장 상황에 빠르게 적응할 수 있습니다. 차세대 핵심 솔루션을 활용함으로써 은행은 운영을 최적화하고 비용을 절감하며 현대 은행 환경에서 리더로 자리매김할 수 있습니다.

핵심 시스템 및 서비스

핵심 시스템과 서비스는 은행의 핵심 뱅킹 시스템을 구성하는 필수 구성 요소로, 일상적인 뱅킹 업무의 모든 측면을 지원합니다. 여기에는 계좌 관리, 결제 처리, 대출 서비스, 고객 관리 등이 포함되며, 모두 통합되어 원활한 뱅킹 경험을 제공합니다. 코어 뱅킹 솔루션은 이러한 시스템을 통합하여 고객이 모든 접점에서 효율적이고 안정적이며 안전한 서비스를 누릴 수 있도록 설계되었습니다.

은행 업계는 디지털 뱅킹 서비스의 부상, 진화하는 고객의 기대치, 새로운 규제 요건 등으로 인해 큰 변화를 겪고 있습니다. 핵심 뱅킹 현대화는 은행의 전략적 우선순위가 되었으며, 은행은 운영 효율성을 높이고 혁신을 주도하는 차세대 핵심 플랫폼을 채택할 수 있게 되었습니다. 은행은 핵심 시스템을 현대화함으로써 유지보수 비용을 크게 절감하고 확장성을 개선하며 고객 만족도를 높일 수 있습니다. 이러한 변화는 금융 서비스 산업 전체에 도움이 될 뿐만 아니라 은행이 우수한 뱅킹 경험을 제공하고, 시장 트렌드에 앞서 나가며, 혁신을 통해 장기적인 성장을 도모할 수 있도록 지원합니다.

레거시 코어가 한계에 도달한 이유

은행에서 레거시 시스템이라고 하면 수십 년 전에 개발된 플랫폼을 의미하는 경우가 많습니다. 이러한 시스템은 일상적인 은행 거래와 계좌 관리를 뒷받침하지만, 취약하고 유연하지 않으며 스트레스를 받으면 장애가 발생하기 쉽습니다. 기술이 발전함에 따라 기존 시스템에 의존하는 은행은 몇 가지 문제에 직면하고 있습니다:

• 유지 관리 비용은 매년 급증하여 예산을 잡아먹습니다.
• 기술 팀은 혁신이 아닌 소방 활동에 자원을 낭비합니다.
• 비즈니스 사용자는 새로운 제품을 빠르게 출시하는 데 어려움을 겪습니다.
• 규정 위반의 위험은 규제가 강화될수록 커집니다.

레거시 시스템에서 차세대 핵심 뱅킹 플랫폼으로 전환하는 데 있어 중요하고 까다로운 부분은 데이터 무결성을 보장하고 시스템 업그레이드 중 오류를 최소화하는 데이터 마이그레이션입니다.

CTO부터 부사장까지 많은 경영진이 대안을 모색하고 있는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 이제 업계에서는 차세대 핵심 플랫폼이 사치가 아니라 생존을 위한 필수 요소라는 사실을 인정하고 있습니다.

차세대 코어 뱅킹의 차별화 요소

세대 핵심 뱅킹이라는 용어는 단순히 마케팅 문구입니다. 이는 은행 산업을 운영하는 시스템의 근본적인 재설계를 반영합니다. 새로운 플랫폼에는 몇 가지 특징적인 기능이 있습니다:

• 원활하게 확장할 수 있는 클라우드 네이티브 플랫폼을 기반으로 구축되었습니다.
• 속도와 민첩성을 위해 모듈식 아키텍처와 새로운 마이크로서비스로 설계되었습니다.
• 컴포저블 아키텍처에 고정되어 은행이 필요에 따라 기능을 추가하거나 제거할 수 있습니다.
• 첫날부터 규정 준수와 보안에 중점을 두었습니다.
• 단순한 백오피스 처리가 아닌 고객 경험에 중점을 둡니다.

디지털, API, 클라우드 네이티브 기술의 혁신은 차세대 핵심 뱅킹 시스템 혁신의 핵심 동력입니다.

이러한 진화를 통해 은행은 다음을 수행할 수 있습니다. 경쟁력 유지 시장 트렌드가 빠르게 변화하고 디지털 편의성에 따라 고객 충성도가 좌우되는 세상에서.

디지털 주권과 은행 산업

글로벌 금융에서 떠오르는 주제는 디지털 주권, 즉 금융 기관이 인프라, 데이터, 규정 준수에 대한 완전한 통제권을 가져야 한다는 개념입니다. 이는 규제 당국이 은행이 민감한 정보를 현지에 호스팅해야 한다고 주장하는 지역에서 특히 중요합니다.

디지털 주권을 존중하는 클라우드 네이티브 플랫폼을 채택함으로써 기관은 스스로의 미래에 대한 주인이 될 수 있습니다. 이러한 변화는 복원력을 구축할 뿐만 아니라 자신의 정보가 어디에서 어떻게 처리되는지에 대해 점점 더 관심을 갖는 고객과의 신뢰를 강화합니다.

오픈 뱅킹과 API의 역할

오픈 뱅킹의 부상은 지난 10년간 결정적인 트렌드였습니다. 은행은 InvestGlass의 오픈 API와 오픈 뱅킹 솔루션을 통해 과거의 폐쇄적인 사일로에서 벗어날 수 있습니다. API를 통해 금융 기관은 타사 앱에 연결하고, 맞춤형 서비스를 제공하고, 새로운 디지털 채널로 범위를 확장할 수 있습니다.

오픈 뱅킹 시대에 통합되고 유연한 뱅킹 생태계를 구축하려면 서로 다른 시스템과 타사 서비스를 원활하게 통합하는 것이 필수적입니다.

오픈 뱅킹은 위협이 아니라 기회가 되었습니다. 은행은 시장 점유율을 높이고, 고객 만족도를 개선하며, 더 강력한 파트너십을 구축할 수 있는 기회를 얻게 됩니다. 은행은 인베스트글래스를 인프라에 통합함으로써 보안과 운영 효율성을 유지하면서 오픈 API 생태계의 잠재력을 최대한 활용할 수 있습니다.

금융 기관이 지금 행동하는 이유

여러 세력이 코어 뱅킹 현대화 추진에 박차를 가하고 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:

• 규정 준수에 대한 규제 당국의 압박이 가중되고 있습니다.
• 유지 관리 비용을 대폭 절감해야 합니다.
• 수요 더 빠른 디지털 혁신 소매 금융과 자본 시장 모두에 서비스를 제공합니다.
• 머신러닝과 최신 기술의 중요성이 커지고 있습니다.
• 고객 계정과 일상적인 은행 거래에 대한 실시간 인사이트를 기대할 수 있습니다.

소매 은행은 진화하는 고객의 기대와 규제 요구를 충족하기 위해 클라우드 솔루션과 디지털 혁신 전략을 선도적으로 도입하고 있습니다.

적응에 실패하는 기관은 민첩성을 보상하고 지연을 처벌하는 시장에서 관련성을 잃을 위험이 있습니다.

차세대 핵심 플랫폼의 이점

간소화된 프로세스

현대화를 통해 은행은 보다 효율적인 워크플로와 간소화된 프로세스를 구축하여 백오피스 운영의 효율성을 높이고 직원들이 혁신에 집중할 수 있도록 지원합니다.

더 나은 고객 경험

디지털 채널부터 지점 내 상호작용까지, 최신 뱅킹 플랫폼은 고객이 원활한 뱅킹 경험을 누릴 수 있도록 지원합니다.

운영 효율성

클라우드 네이티브 플랫폼에서 설계된 핵심 시스템은 더 높은 효율성을 제공하여 금융 기관이 더 적은 비용으로 더 많은 거래를 처리할 수 있도록 지원합니다.

혁신과 민첩성

은행은 모듈식 아키텍처와 새로운 마이크로서비스를 통해 상품을 신속하게 출시하고 변화하는 수요에 적응할 수 있습니다. 숙련된 기술 팀은 새로운 상품을 성공적으로 출시하고 은행이 민첩한 환경에서 변화하는 수요에 대응할 수 있도록 하는 데 필수적입니다.

규제 신뢰도

최신 핵심 뱅킹 시스템은 규정 준수를 염두에 두고 구축되어 감사를 원활하게 하고 위험을 줄입니다.

마이그레이션과 공존

현대화의 가장 어려운 측면 중 하나는 마이그레이션입니다. 레거시 코어에서 새로운 플랫폼으로 전환하려면 민감한 데이터, 수백만 개의 고객 계정, 중요한 일일 뱅킹 거래가 포함됩니다. 결제 처리의 연속성은 새로운 코어 뱅킹 플랫폼으로 마이그레이션하는 과정에서 가장 중요한 문제입니다.

많은 은행이 완전한 마이그레이션에 대한 신뢰도가 충분히 높아질 때까지 레거시 시스템을 차세대 플랫폼과 함께 운영하는 공존 전략을 채택합니다. 이러한 접근 방식은 전환 기간 동안 업무 중단을 최소화하고 고객 만족도를 보호합니다.

클라우드 네이티브 플랫폼과 최신 뱅킹

클라우드 컴퓨팅으로의 전환은 이미 많은 산업을 변화시켰습니다. 금융 기관은 클라우드 네이티브 플랫폼을 채택함으로써 민첩성을 높이고 비용을 절감하며 시장 트렌드에 정면으로 대응할 수 있습니다. 클라우드 네이티브 플랫폼은 모듈식 서비스 제공을 지원하므로 은행은 보다 광범위한 뱅킹 서비스를 효율적으로 제공할 수 있습니다.

또한 클라우드는 오픈 API를 통해 파트너와 더 쉽게 통합할 수 있으며, 인베스트글래스의 오픈 뱅킹 솔루션을 통해 경쟁력을 더욱 강화할 수 있습니다.

인적 요소: 기술 팀과 비즈니스 사용자

시스템도 중요하지만 혁신을 주도하는 것은 사람입니다. 성공적인 현대화를 위해서는 경영진부터 일선 직원에 이르기까지 은행 전체에 걸친 조율이 필요합니다. 기술 팀은 마이그레이션 전략을 설계하고, 컴포저블 아키텍처를 배포하고, 모든 단계에서 보안을 보장하는 데 중요한 역할을 합니다. 동시에 비즈니스 사용자는 제품을 더 빠르게 출시하고, 운영을 더 쉽게 관리하고, 더 나은 서비스를 제공하는 데 도움이 되는 도구가 필요합니다.

두 그룹이 협력하면 현대화 프로젝트가 성공할 가능성이 훨씬 높아집니다.

InvestGlass: 현대화의 파트너

금융 기관의 여정 지원. 당사의 솔루션은 디지털 주권, 클라우드 네이티브 플랫폼, 개방형 API 및 오픈 뱅킹 솔루션의 원칙을 다음과 결합합니다. InvestGlass. 은행이 유지보수 비용을 절감하고 복원력을 구축하며 진정한 운영 효율성을 달성할 수 있도록 지원합니다.

소매 금융, 자본 시장 또는 두 가지 모두에 중점을 두는 기관이든 관계없이 당사의 전문성을 통해 기존 시스템을 뛰어넘어 자신 있게 미래를 맞이할 수 있습니다.

결론 행동 촉구: 미래를 위한 인베스트글래스 받기

은행 업계는 이전에는 볼 수 없었던 속도로 변화하고 있습니다. 레거시 시스템으로는 최신 기술, 시장 트렌드, 높아지는 고객의 기대치를 따라잡을 수 없습니다. 클라우드 네이티브 플랫폼으로 구동되고 컴포저블 아키텍처를 기반으로 하는 차세대 핵심 뱅킹 솔루션을 도입하면 은행은 성공에 필요한 민첩성, 규정 준수, 복원력을 확보할 수 있습니다.

InvestGlass를 통해 금융기관은 기술 이상의 것, 즉 혁신, 고객 만족, 장기적 성장에 전념하는 파트너를 얻게 됩니다. 지금이야말로 코어 뱅킹 현대화가 필요한 시기이며, 과감하게 행동하는 이들에게 엄청난 보상이 주어질 것입니다.