암호화폐에 대한 KYC란 무엇인가요?

암호화폐에서 KYC가 중요한 이유를 이해하려면 먼저 KYC가 무엇인지 이해하는 것이 중요합니다. KYC는 “고객 알기'의 줄임말로, 상대방과 거래하고자 하는 사람이나 회사의 신원을 확인하는 절차를 말합니다. 이 프로세스에는 일반적으로 이름, 주소, 생년월일, 신분증, 주민등록번호와 같은 개인 정보를 수집하고 확인하는 과정이 포함됩니다.

여기에서는 어디서부터 시작해야 하는지, 스위스의 상황은 어떠한지, InvestGlass KYC 도구를 활용하는 방법에 대한 기본 사항을 소개합니다. 핀테크 솔루션을 조율하고 최고의 파트너와 연결해 드립니다. 자금 세탁 방지 솔루션을 제공합니다.

암호화폐에 대한 KYC 규정 준수의 기본은 무엇인가요?

1. 거래하려는 사람 또는 회사에 대한 신원 정보를 수집합니다. 이 정보에는 이름, 주소, 생년월일, 공과금 납부 내역, 금융 경력, 위험 허용 범위 등이 포함되어야 합니다. KYC 요건은 국가마다 달라질 수 있습니다.

2. 수집한 정보가 정확하고 유효한지 확인합니다. 불일치 또는 오류가 있는지 확인하고 해당 개인 또는 회사에 연락하여 정보를 확인할 수 있습니다. 확인 프로세스는 규칙 기반 엔진으로 자동화할 수 있습니다. InvestGlass는 사용자 수가 빠르게 증가하더라도 규정을 준수할 수 있도록 자동화 규칙을 제공합니다.

3. 해당 사람 또는 회사가 본인인지 확인하기 위해 추가 확인을 수행합니다. 여기에는 신원 조회를 실행하거나 온라인 서비스를 통해 신원을 확인하는 것이 포함될 수 있습니다. 탈중앙화 거래소 및 익명 거래 비즈니스에 참여할 수 있지만, 대부분의 다른 규제 대상 비즈니스와 동일한 규칙이 자문 및 중개 비즈니스에도 적용됩니다.

4. 수집한 모든 정보와 신원 확인을 위해 취한 모든 조치를 상세히 기록해 두세요. (공과금 청구서, 암호화폐 지갑 번호, 때로는 운전면허증이나 신분증)... 제공한 정보는 다음 주소에 저장됩니다. InvestGlass CRM 스위스에 본사를 두고 있습니다.

KYC 조치는 사용 중인 암호화폐 거래소와 현지 규제 기관의 최소 요구 사항에 따라 달라집니다.

암호화폐 거래소와의 KYC 충돌이란 무엇인가요?

자금세탁을 방지하기 위해 암호화폐 거래소는 AML/KYC 데이터 인사이트를 사용하기 시작했습니다. 자금세탁방지(AML)는 자금세탁의 불법 행위를 방지하기 위한 일련의 법률과 규정을 말합니다. 암호화폐 거래소는 AML/KYC 데이터 인사이트를 사용하여 의심스러운 활동을 식별하고 자금 세탁을 방지할 수 있습니다. 이는 암호화폐의 신뢰도를 높이고 채택을 늘리는 데 도움이 되므로 매우 중요한 발전입니다. 여기서 여러분이 알아야 할 주요 업체를 소개해드리겠습니다:

- 바이낸스, 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나인 코인베이스는 최근 규제 당국의 KYC 요구가 증가함에 따라 신규 사용자의 플랫폼 등록을 중단했습니다.

- 비트파이넥스, 또 다른 주요 거래소인 코인베이스도 KYC 문제로 인해 영향을 받았습니다. 2017년에는 은행 파트너 중 한 곳이 고객에 대한 추가 정보 제공을 요구한 후 출금을 중단해야 했습니다.

- 비트스탬프, 의 또 다른 대형 거래소도 과거 KYC 문제로 어려움을 겪은 적이 있습니다. 2016년에는 은행에서 고객에 대한 추가 정보를 요구한 후 몇 주 동안 출금을 중단하기도 했습니다.

- 규정을 가장 잘 준수하는 거래소 중 하나로 잘 알려진 크라켄은 KYC/AML 규정을 준수하기 위해 일본 서비스를 중단해야 했습니다.

- 폴로닉스 는 여전히 운영 중인 가장 오래된 거래소 중 하나이며, KYC/AML 규정을 준수하기 위해 플랫폼을 변경해야 했습니다.

암호화폐 브로커와 기존 금융기관은 어떻게 협력하고 있나요?

대부분의 은행은 엄격한 은행 비밀 보호법에 의해 규제를 받습니다. 은행은 고객 정보를 제3자에게 공개할 수 없습니다. 하지만 소환장이나 법원 명령과 같은 특별한 상황이 발생하여 어쩔 수 없이 정보를 공유해야 하는 경우가 있습니다. 이러한 경우 고객에게 정보가 공유되고 있다는 사실을 통지합니다.

브로커 또는 중개업체는 프로세스가 견고하고 고객의 신원이 거래하는 금융기관과 잘 공유되는지 확인해야 합니다.

불법 활동을 추적하는 방법은 무엇인가요?

인베스트글래스는 불법 활동을 추적하는 데 도움이 되는 포트폴리오 관리 소프트웨어입니다. 이 소프트웨어는 포트폴리오를 실시간으로 모니터링할 수 있는 기능을 제공하며 특정 키워드에 대한 알림을 설정할 수도 있습니다. 즉, 포트폴리오에서 불법 활동에 대한 언급이 있는 경우 즉시 알림을 받을 수 있습니다. InvestGlass는 또한 활동의 출처를 추적하여 이를 막기 위한 조치를 취할 수 있도록 도와줍니다. 또한 InvestGlass는 포트폴리오를 보다 효과적으로 관리할 수 있는 다양한 기능을 제공합니다. 여기에는 위험 관리 도구, 성과 추적 시스템 및 기타 여러 기능이 포함됩니다. InvestGlass를 사용하면 포트폴리오가 불법 활동으로부터 안전하다는 것을 확신할 수 있습니다.

여행 규정 준수가 VASP와 금융 기관에 주는 혜택

여행 규칙을 준수하면 가상자산 서비스 제공자(VASP)와 금융 기관에 상당한 이점이 있습니다. 방법은 다음과 같습니다:

1. 기존 뱅킹 시스템에 액세스
   • 규정 준수는 기존 은행과의 원활한 상호 작용을 위한 기반을 마련합니다. 트래블 룰을 준수함으로써 VASP는 규제 표준을 준수하겠다는 의지를 보여줌으로써 금융 기관과의 신뢰를 구축하는 데 도움이 됩니다. 이는 은행 관계 구축 프로세스를 간소화하여 법정화폐-암호화폐 게이트웨이의 접근성을 높일 수 있습니다.
     
2. 기관 투자자 유치
   • 기관 투자자들은 종종 자신의 투자가 안전하며 규제 가이드라인을 준수한다는 확신을 얻고자 합니다. 트래블 룰을 준수하는 VASP는 이러한 투자자를 유치하여 새로운 자금원을 확보하고 성장 잠재력을 높일 수 있는 유리한 위치에 서게 됩니다. 이러한 규정 준수는 거래의 무결성에 대해 투자자를 안심시키는 추가적인 신뢰성을 나타냅니다.
     
3. 거래 투명성 및 보안 강화
   • 여행 규칙을 이행하면 거래의 투명성이 높아져 거래에 관련된 당사자를 명확하게 파악할 수 있습니다. 이러한 투명성은 사기 및 자금 세탁과 관련된 위험을 완화하여 고객 간의 신뢰를 구축합니다. 강화된 보안 조치를 통해 VASP는 고객에게 보다 안전한 거래 환경을 제공할 수 있습니다.
     
4. 가상 자산의 광범위한 시장 채택
   • 컴플라이언스는 일상 생활에서 가상 자산의 폭넓은 수용을 지원합니다. 글로벌 금융 규정을 준수함으로써 VASP는 암호화폐를 일반 경제 활동에 통합하는 것을 촉진할 수 있습니다. 이를 통해 고객 기반을 넓히고 가상 화폐의 일상적인 사용 사례를 촉진할 수 있습니다.
     
5. 규제 승인 및 업계 현황
   • 여행 규칙과 같은 국제 규정을 준수하면 금융 업계에서 회사의 위상이 높아집니다. 이는 규정 준수에 대한 사전 예방적 접근 방식을 나타내며, 잠재적으로 새로운 상품과 서비스에 대한 규제 승인을 완화할 수 있습니다. 이는 빠르게 진화하는 암호화폐 시장에서 VASP와 금융 기관이 경쟁 우위를 점할 수 있게 해줍니다.

여행 규칙을 수용함으로써 VASP와 금융 기관은 법적 요건을 충족할 뿐만 아니라 성장과 협업을 위한 다양한 길을 열 수 있습니다.

스위스의 KYC 및 규정 준수는 어떻게 되나요?

스위스는 암호화폐와 블록체인 기업에게 가장 인기 있는 국가 중 하나입니다. 스위스는 매우 우호적인 규제 환경을 갖추고 있으며 주요 거래소가 다수 소재하고 있습니다. 하지만 스위스는 고객신원확인(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 규정의 적용을 받기도 합니다. 즉, 스위스에서 활동하는 기업은 금융기관법(FinIA) 및 금융서비스법(FinSA)의 KYC 규정을 준수하기 위한 조치를 취해야 합니다.

이러한 규정을 준수하기 위해 기업은 고객의 신원을 수집하고 확인하는 조치를 취해야 합니다 - 자금세탁방지법(AMLA) 이 프로세스를 “고객 알기(KYC)”라고 합니다. KYC에는 고객의 이름, 주소, 생년월일, 연락처 정보 등 고객의 신원에 관한 정보를 수집하는 것이 포함됩니다. 그런 다음 회사는 이를 확인해야 하며 컴플라이언스 기능은 사내에서 관리하거나 전문가에게 아웃소싱할 수 있습니다. 현재 스위스 법률은 규정 준수 기능의 아웃소싱을 허용하고 있지만 IT 부서의 경우 사내에 두는 것이 바람직합니다.

스위스에서 암호화폐 비즈니스를 하는 데 유용한 기타 문서:

1. 2016/07 FINMA 회람 “비디오 및 온라인 신원 확인”(2016.03.03)

2. 블록체인 기업의 법인 계좌 개설에 관한 SBA 가이드라인

3. FINMA 지침 02/2019 블록체인을 통한 결제

4. 팩트 시트: 자금 세탁 방지: 금융 중개업체는 실사 요건을 준수해야 합니다.

5. 최소한의 기준으로서 자산 관리의 자율 규제 인정을 위한 가이드라인

6. CO 초기 코인 공개(ICO)에 대한 규제 프레임워크 관련 문의 가이드라인

7. 초기 코인 공개(ICO)에 대한 규제 프레임워크 관련 문의에 대한 가이드라인 보완

8. 핀테크 라이선스 가이드라인

9. 예술에 따른 DLT 거래 시설로서의 라이선스에 대한 지침. 73a ff. FinMIA

10. 외부 자산 관리자는 각각 투자 관리자 및 신탁 관리자로서 AOOS와 같은 감독 기관의 감독을 받습니다(www.aoos.ch)

11. 핀콘트롤 스위스 AG (www.fincontrol.ch), OSIF(www.osif.ch), SO-FIT(www.so-fit.ch) 또는 OSFIN(www.osfin.ch). SRO VQF (https://www.vqf.ch/en/sro), SRO PolyReg(www.polyreg.ch) 또는 SRO ARIF(www.arif.ch), 옴부즈맨 사무소( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).

12. 대중에게 증권을 공모하기 위한 투자설명서는 BX Swiss AG와 같은 투자설명서 사무소의 승인을 받아야 합니다(www.regservices.ch) 또는 SIX Exchange Regulation AG(www.ser-ag.com)

암호화폐 및 가상 자산에 대한 FinCEN 및 FATF 여행 규칙 준수의 이점

FinCEN 및 FATF 여행 규칙을 준수하면 암호화폐 및 가상 자산 회사에게 상당한 혜택이 제공됩니다:

1. 시장 기회 증가
   이러한 규정을 준수하면 새로운 비즈니스 벤처의 문을 열 수 있습니다. 글로벌 표준에 부합함으로써 기업은 빠르게 진화하는 금융 환경에서 자신의 매력을 높이고 매력적인 잠재 고객이 될 수 있습니다.
   
2. 주류 채택률 향상
   규정 준수는 가상화폐가 일상적인 금융 거래에 통합될 수 있는 길을 열어줍니다. 이러한 규제 정비는 가상 화폐에 대한 신뢰를 높여 일반 대중이 더 쉽게 접근하고 사용할 수 있도록 합니다.
   
3. 은행 관계 개선
   이러한 규정 준수 요건을 충족하는 암호화폐 기업은 기존 은행 서비스에 더 쉽게 접근할 수 있습니다. 기존 금융 기관과의 연결은 기관 투자자와의 원활한 거래 및 협업을 촉진합니다.
   
4. 투명성 및 신뢰도 향상
   이러한 규칙을 준수함으로써 기업은 운영의 투명성을 높일 수 있습니다. 이러한 투명성은 각 거래가 더 높은 가시성과 책임감을 가지고 수행되므로 소비자와의 신뢰를 구축합니다.

본질적으로 FinCEN 및 FATF 여행 규칙을 준수하면 암호화폐 회사의 신뢰도와 운영 역량을 크게 향상시켜 디지털 금융 시장과 기존 금융 시장 모두에서 번창할 수 있습니다.

인베스트글래스로 암호화폐 비즈니스를 시작해야 하는 이유는 무엇인가요?

인베스트글래스는 포트폴리오, 고객, 거래를 쉽게 관리할 수 있는 스위스 CRM 소프트웨어입니다. 이 소프트웨어는 영어와 프랑스어로 제공되며 여러 거래소와 통합되어 모든 포트폴리오 활동을 한곳에서 추적할 수 있습니다. 또한 InvestGlass 데이터는 스위스에 안전하게 보관됩니다. 고객 데이터는 스위스에 보관됩니다. 그러나 계정 인증은 독일 또는 아일랜드에 서버를 둔 타사 제공업체를 이용할 수 있습니다. 타사 공급업체 선택은 InvestGlass 팀이 도와드립니다. 금융 중개업체 고객은 주로 다음을 사용합니다. 승인 프로세스 체인을 연속적으로 연결하고, KYC 개선 및 제어를 구조화하기 위해 병행합니다.

도구 자동화는 사기, 테러 자금 조달, 탈세 및 사기 행위를 방지하기 위해 만들어졌으며, 대부분의 암호화폐 거래소에 연결할 수 있고 전용 주문 관리 시스템으로 암호화폐를 거래할 수 있습니다. 궁극적인 목표는 InvestGlass 자동화 솔루션을 활용하여 확인되지 않은 사용자와 잠재적인 범죄 활동을 통제하는 것입니다. CRM은 브로커와 자문 사고방식을 위해 만들어졌습니다.

CRM 및 PMS (포트폴리오 관리 시스템)을 팀에서 대량으로 채택할 수 있도록 만들어졌습니다. 이 솔루션은 완전히 사용자 정의할 수 있어 맞춤형의 완벽한 KYC 프로세스를 구축할 수 있습니다. 저희는 API를 통해 CRM에 연결된 여러 신원 확인 프로세스 공급업체와 협력했습니다. API는 솔루션이 유연하고 필요에 따라 더 많은 기능으로 쉽게 확장할 수 있다는 것을 의미합니다.

PMS - 포트폴리오 관리 도구는 암호화폐 거래소 친화적입니다. 모든 종류의 암호화폐 자산에 적용할 수 있어 고객 보고에 편리합니다. 비트코인 보고는 사전 구축된 거래 원장을 통해 간단하게 이루어집니다.

KYC는 암호화폐 세계에서 비즈니스를 하는 데 있어 중요한 부분이며, 스위스는 기업이 KYC 규정을 준수하는 데 도움이 되는 다양한 리소스를 제공합니다. 스위스 CRM 소프트웨어인 InvestGlass를 사용하면 안전하게 성장할 수 있습니다.