Geleceğin Servet Yönetimi: Tüm bunlar ne hakkında?
COVID19, servet yönetimi endüstrisinin dijitalleşmesini ve metalaşmasını artırıyor. Dijital dönüşümün ve dijital yaklaşımın servet yönetimi ve dijital bankacılığıngeleceğini nasıl etkileyeceğine bakmanın zamanı geldi.
Bu blog yazısında, servet yönetiminde gelen bazı değişikliklerin yanı sıra sizin için ne anlama geldiklerini tartışacağız!
Servet yönetimi önümüzdeki on yıl içinde bazı büyük değişikliklere uğramak üzere. Boru hattından yatırımcılara ve işletmelere paralarını yatırmak için hizmet sağlayacak yeni teknolojiler geliyor. Robo Advisors ve Yapay Zeka gibi teknolojiye, servet yönetimi yoluyla finansal durumunu iyileştirmek isteyen her müşteri veya işletme erişebilecek. Bu yenilikler sonunda insan mali danışmanların yerini tamamen alabilir. Ama tüm bunlar seni nasıl etkiliyor?
Otomasyon servet yönetimi sektörünü nasıl etkileyecek?
Robo Danışmanlar temel olarak, bir varlık yöneticisinden herhangi bir insan etkileşimi olmaksızın farklı fonlara ve hisse senetlerine otomatik olarak yatırım yapmak üzere ayarlanabilen otomatik yatırım araçlarıdır. Analitik ve büyük miktarda veriyi geliştirme yeteneği sayesinde, müşterileri için anlayışlı tavsiyeler ve yatırımlar elde etmek için küresel ekonomiyi ve finans piyasalarını izleyebilirler. Robo danışmana sadece ne kadar para yatırılmasını istediğinizi, risk toleransınızın ve stratejinizin ne olduğunu, hangi sektörlere odaklandığınızı söylemeniz ve ardından bırakın çalışsın! Bir insanın müdahale etmesi gereken tek zaman, insan etkileşiminin çok önemli olduğu finansal planlama ve özel bankacılık söz konusu olduğunda. InvestGlass ile robo-danışmanınızı 10 dakika içinde oluşturabilirsiniz!
Dijital işe alım formları oluşturun ve kendi robot danışmanınızı oluşturmak için bunları InvestGlass yeniden dengeleme aracına bağlayın. Robot, model portföy planlarınızdan ticaret blotterleri oluşturmanıza yardımcı olacaktır. Yeniden dengeleme, işlem yapmadan önce her müşterinin uygunluğuna saygı duyduğunuzdan emin olmak için CRM KYC'yi tarar.
Servet yöneticilerinin yönetim ücretleri nasıl etkilenecek?
Robo danışmanları servet yöneticileri için üretilen ücretleri oldukça etkiledi. Finansta yapay zekanın ortaya çıkmasından bu yana, yatırım ve ticaret maliyeti önemli ölçüde düştü. Servet yönetimi ve hizmet sağlayıcıları, yönetim ücretleri söz konusu olduğunda büyük bir darbe aldı. Bir servet yöneticisi artık rakiplerinin sunduğu gerçekten düşük yönetim ücretleriyle rekabet edebilir. Aşağıdaki grafikte görüldüğü gibi, daha yüksek yönetim ücretleri zaman içinde kümülatif getirilerinizi büyük ölçüde etkileyebilir. Ortalama bir aktif yönetim danışma ücreti % 2-3'e yakınken, etf ücreti% 0.60 civarında olacaktır. Bu fark bir yıllık performans için küçük görünebilir, ancak 10 yıllık bir ömrü ve bileşik etkiyi göz önünde bulundurursanız, fark önemli olacaktır.
Bir servet yöneticisi genç yatırımcılara farklı yaklaşmalı mı?
Bir yatırım yöneticisi, yapay zeka ile rekabet edebilmek ve teknolojiden yararlanabilmek için her zaman genç neslin ihtiyaçlarına yaklaşmaya çalışmalıdır. Bu, X ve Z Kuşağı'nınyatırım tercihlerinde ilk sırada yer alan sürdürülebilir finans gibi yeni nesil konularda yatırım ve finansal tavsiyelerle elde edilebilir. Bu, servet yönetimi endüstrisinde, servet danışmanlarının çoğunun bu yeni trendleri yakalamak için uzmanlaşmaları gereken Sürdürülebilirlik, ESG ve DeFi konularına doğru bir değişim görmemiz gerektiği anlamına gelir.
Soru her zaman devam ediyor, bir genel müdür veya üst düzey yönetim, şirketlerinin dijital dönüşümüne yatırım yapmaya istekli mi?
Servet yönetiminin geleceğini göz önünde bulundurmak önemlidir.
InvestGlass, müşterilerinizin finansal yolculuklarında nerede olduklarını ve yarının başarısı için bugün neye ihtiyaç duyduklarını değerlendirmenize yardımcı olacak bir dijital araç paketi oluşturdu. InvestGlass portföy yönetim sistemi, sipariş, esnaf, ödemeler ve risk yönetimi, FINSA, MIFID için tek bir platform sunmaktadır.
Tavsiyelerinizi müşterilerinizin ihtiyaçlarına göre uyarlamak için gerçek zamanlı içgörüler ve veri tabanlı öneriler kullanarak daha güçlü müşteri ilişkileri geliştirebilirsiniz. Ayrıca, etiketleme seçeneği, müşterilerinizi riskten uzak ve risk sevenler veya sporseverler ve teknoloji iyimserleri gibi çeşitli kategorilere sınıflandırmanıza olanak tanır.
Zenginlik yönetiminin geleceği önümüzdedir. Takip edebiliyor musun? Bize ulaşın.
