тег: необанк

Необанк - это банк, который работает в основном через цифровые каналы, такие как приложение или веб-сайт. У них часто нет физических отделений, что позволяет им снижать расходы и передавать сэкономленные средства клиентам в виде более высоких процентных ставок по вкладам и более низких комиссий.

InvestGlass может помочь вам создать необанк, предоставив необходимое программное обеспечение и поддержку для быстрого и эффективного запуска банка. Мы обладаем многолетним опытом работы в банковской сфере и можем помочь вам на каждом шагу.

InvestGlass CRM лучше всего подходит для предприятий, которые хотят отслеживать и управлять взаимодействием с клиентами и информацией о них. Он поможет предприятиям отслеживать данные о клиентах, их взаимодействие и историю, что поможет им лучше понять своих клиентов и повысить качество обслуживания. Кроме того, InvestGlass CRM может помочь компаниям управлять финансами и инвестициями, что делает его комплексным CRM-решением.

С какой самой большой проблемой столкнутся розничные банки в 2022 году? 

Турбулентный экономический ландшафт 2020 и 2021 годов застал розничные банковские компании врасплох, заставив их отбросить старые бизнес-модели и рассмотреть новые источники дохода. Пандемия коронавируса послужила катализатором для розничных банков по всей стране, заставив их пересмотреть устоявшийся менталитет и стать более устойчивыми к цифровым технологиям, но как будет выглядеть ландшафт розничных банков в 2022 году? Давайте посмотрим.

Что такое цифровой банкинг и цифровые банковские услуги?

Цифровые банковские услуги - это процесс проведения финансовых операций в электронном виде, а не с помощью традиционных средств, таких как посещение физического отделения банка. Цифровые банковские услуги охватывают широкий спектр видов деятельности, включая онлайн-банкинг, мобильный банкинг и удаленное получение депозитов.

Почему в розничном банковском обслуживании больше клиентоориентированности?

Для большинства финансовых учреждений в 2022 году на первом месте в повестке дня стоит клиентоориентированность. В 2022 году и в последующие годы основное внимание будет уделяться обеспечению превосходного обслуживания клиентов, а также операционному совершенству, поскольку для розничных банков становится необходимым инвестировать в развивающиеся технологии, чтобы оставаться устойчивыми и актуальными.

Машинное обучение и искусственный интеллект сегодня широко используются для выявления и предотвращения мошенничества, а также для предоставления клиентам индивидуальных услуг и продуктов. Кроме того, чат-боты все чаще используются для круглосуточного обслуживания клиентов, что является огромным преимуществом для банков, поскольку позволяет им высвободить персонал для выполнения более сложных задач.

Необходимо создавать новые модели, поскольку широкая общественность должна принимать информированные решения. FINMA LSFIN или европейский MIFID делают рынок розничного консультирования практически невозможным.

Интеллектуальная автоматизация процессов

По данным финансовой консалтинговой компании McKinsey & Company, к 2025 году к IoT (Интернету вещей) будет подключено около 50 миллиардов устройств, поскольку виртуализация и автоматизация процессов станут обычным явлением.

3D-печать, автоматизация и роботы ежегодно создают около 79,4 зеттабайт данных, предлагая более глубокое понимание для повышения эффективности и улучшения процесса принятия решений для розничных банков. В этом году прогнозируется дальнейший рост использования инструментов автоматизации процессов в банковской сфере, таких как цифровая автоматизация процессов (DPA) и роботизированная автоматизация процессов (RPA), при поддержке интеллектуальной автоматизации.

Приоритет цифровых процессов, таких как цифровое управление кредитными заявками, регистрация клиентов и открытие новых счетов, необходим для создания улучшенного клиентского опыта как для кредитных союзов, так и для банков.

На примере банковских клиентов InvestGlass мы убедились, что RPA сейчас просто необходим. Мы создали процесс для покупки сейчас, оплаты потом, исправления KYC, оповещения о движении денежных средств. Цифровая трансформация также принята среди руководителей и менеджмента банков. Бизнес-модели меняются и включают в себя все больше услуг, которые можно автоматизировать.

Приложения для мобильного банкинга и платежей будут продолжать набирать популярность, поскольку клиентам становится все удобнее использовать свои телефоны для совершения транзакций. Кроме того, для повышения безопасности и снижения риска мошенничества все чаще используется биометрическая аутентификация. Эта технология использует уникальные физические атрибуты, такие как отпечатки пальцев или черты лица.

Готовы ли вы к кибербезопасности в розничном банковском секторе?

Финансовые последствия киберугроз могут быть плачевными для перспектив бизнеса и репутации финансовых учреждений. Рост объемов передачи данных через Интернет и мобильных технологий в 2022 году, вероятно, приведет к повышению риска как внешних, так и внутренних нарушений кибербезопасности. : Apple Pay и Google Pay имеют соответствующие доли рынка 43,4% и 25,0% в сфере мобильных платежей, что составляет почти 247 млрд долларов США.

В начале пандемии финансовые учреждения поспешили внедрить удаленную работу в масштабах всей компании и продвинули свои инициативы по трансформации цифрового банкинга, что привело к увеличению числа кибератак. В 2022 году защита критически важной инфраструктуры и информации клиентов от этих киберугроз становится как никогда актуальной.

Банки все чаще заменяют пароли биометрическими данными, чтобы обеспечить своим клиентам дополнительный уровень защиты. Мы работаем с европейской финтех-компанией ONFIDO над созданием такого типа процесса регистрации.

После недавней атаки в Украине мы увидим новый тип угроз в США и Европе. Свободное перемещение денежных средств станет более сложным. Конечно, это не повлияет на основные операции с корзиной покупок.

И эта сложная ситуация ужасно сказалась на обмене данными! Слишком большой обмен данными был реализован с аналогами, не защищающими должным образом права инвесторов. Вы, конечно, слышали о регламенте GDPR. Регламент GDPR призван защитить граждан ЕС от неправильного обращения организаций с их персональными данными. Однако его критикуют за то, что он препятствует международному сотрудничеству между правоохранительными органами.

человек держит черный смартфон Android крупным планом

Какие облачные вычисления?

Для удовлетворения растущих потребностей в скорости и емкости кредитные союзы и банки, скорее всего, обратятся к облачным вычислительным решениям для поддержки прикладной аналитики и хранения данных. Это может привести к снижению риска нарушения непрерывности бизнеса и безопасности, улучшению инноваций, повышению эффективности и более глубокому пониманию потребностей клиентов. Облачные решения дают значительные организационные преимущества и позволяют повысить производительность труда, а также способствуют трансформации бэк-офиса и фронт-офиса. Рост банковского обслуживания как услуги(BaaS) также объясняет рост цифровых услуг, но какое облако они используют?

Мы очень скептически относимся к тому, что банки переходят на облачные технологии Google или Microsoft по причинам безопасности и конфиденциальности, особенно после принятия нового закона Cloud Act. Закон об облаках дает властям США право изымать данные, хранящиеся на иностранной территории, включая данные, принадлежащие банкам и их клиентам.

Эта проблема усугубляется тем, что многие организации все еще пытаются справиться со сложной и разросшейся цифровой инфраструктурой, которую они уже имеют, не говоря уже о том, чтобы принять новые облачные услуги. Таким образом, хотя облачные услуги будут зависеть от США, проверяющих то, что находится внутри банковского сервера, в конечном итоге...

С InvestGlass, который является швейцарским семейным решением, размещенным в Швейцарии, мы предлагаем банкам уникальную возможность размещать данные на швейцарских серверах или даже непосредственно на своих серверах! Мы считаем, что европейская и швейцарская банковская индустрия заслуживает встроенных финансовых решений на швейцарских серверах. Это лучший способ убедиться в том, что весь финансовый процесс остается на серверах, которые вы контролируете.

Каковы преимущества облачных вычислений?

- Масштабируемость. Масштабируемость - это способность системы увеличиваться или уменьшаться в соответствии с меняющимися потребностями пользователей. Облачное решение может быть легко адаптировано к потребностям растущей организации.

- Экономическая эффективность. Облачные решения, как правило, дешевле традиционных ИТ-решений, поскольку предприятия платят только за то, что используют.

- Гибкость. Гибкость финтеха помогает розничным банкам быстро и легко внедрять новые технологии и услуги, что может дать им конкурентное преимущество. Мы также увидим больше искусственного интеллекта (ИИ) в розничном банковском секторе. Банки используют ИИ для различных целей, таких как улучшение обслуживания клиентов, выявление мошенничества и кредитный скоринг. В 2022 году финтех продемонстрирует прибыльность бизнеса за счет предоставления реальной ценности, чтобы их клиенты начали платить за их услуги. 

- Массовая кастомизация. Вдохновлено автором, которого мы любим в InvestGlass - г-ном Джоэсфом Пайнсом

Внедряя облачные вычисления в 2022 году, розничные банки смогут быстро реагировать на изменения на рынке и создавать эффективные, оперативные, масштабируемые и гибкие решения для замены локальной инфраструктуры. Благодаря облачным услугам небольшие банки теперь могут конкурировать и внедрять инновации с меньшими затратами.

Публичные, частные и гибридные облачные вычисления позволяют розничным банкам сократить операционные расходы и предложить более гибкие услуги, чтобы оставаться конкурентоспособными в будущем и охватить цифровую трансформацию.

Если вы хотите с легкостью создать, запустить и масштабировать свою цифровую платформу и рабочие процессы, свяжитесь с нашими специалистами из InvestGlass CRM уже сегодня, заполнив нашу контактную форму здесь.

Свяжитесь с нашей командой сегодня, чтобы узнать больше о преимуществах CRM для розничных банков.

Начните работу с InvestGlass CRM уже сегодня

крупнейшая проблема, с которой сталкиваются розничные банки, CRM для банков, необанк

6 банковских маркетинговых стратегий, которые позволят вам обойти конкурентов в 2022 году

В будущем банковская деятельность будет конкурентной как никогда. Вам необходимо опередить своих конкурентов с помощью этих 6 банковских маркетинговых стратегий. Эти стратегии работают и для традиционных банков, и для необанков!

Ключом к успеху в любой отрасли является надежная маркетинговая стратегия. В банковском секторе это означает быть креативным и инновационным, не забывая о безопасности и надежности. Следующие 6 стратегий помогут вам обойти конкурентов в 2021 году:  

  1. Демографический таргетинг
  2. Внедрение технологий
  3. Цифровые приложения с вашими финансовыми услугами
  4. Ценность для клиента с помощью новых банковских услуг
  5. Работа с клиентами и генерация лидов
  6. Гиперперперсонализация

1. Целевые различные демографические группы для каждого финансового учреждения

Большинство банков пытаются привлечь ограниченную аудиторию. Деньги в нише, верно? Будь вы новым необанком или брокером с зонтичной лицензией, я уверен, что вы нацелены на конкретную аудиторию, такую как поколение Z, миллениалы или бэби-бумеры.

Напротив, мы говорим нашим банковским клиентам, что нужно ориентироваться не только на один сегмент с одним конкретным маркетингом, который будет казаться "нет" для другого сегмента. Результаты маркетинга действительно ограничены, если вы ограничиваетесь одним сегментом. Однако с помощью настраиваемого клиентского портала, разработанного InvestGlass и использующего швейцарскую CRM, вы можете создать для своих текущих клиентов или новых потенциальных клиентов финансовый бренд, который будет выглядеть по-разному для каждого сегмента. Целевая аудитория, безусловно, является ключевым фактором, но вы не должны ограничивать себя. Это то же самое, если вы пишете статью в блог. Заметка в блоге может быть интересна для миллениалов и не интересна для бэби-бумеров. Да, это так, но в действительности члены семьи могут с радостью поделиться постом с другими членами семьи. Здесь сегменты делятся контентом.

Один размер не подходит для всех. Маркетинговые стратегии вашего банка могут иметь больший успех, если вы будете ориентироваться на местные, специфические и более мелкие демографические группы. Например, если вы можете определить, что ваш банк предлагает услуги, особенно ценные для студентов поколения Z, заканчивающих среднюю школу и переходящих в университеты и колледжи, вы можете создать сильную маркетинговую кампанию, ориентированную на них. Аналогично, если ваши финансовые услуги лучше подходят для бэби-бумеров со средним уровнем дохода, желающих начать программу сбережений для выхода на пенсию, вы можете создать сильную маркетинговую кампанию по одному конкретному финансовому продукту. Даже ориентация на местную аудиторию поможет вам создать более конкретные предложения и маркетинг, чтобы вам было легче выделиться на фоне конкурентов.

2. Финансовые учреждения должны внедрять новые технологии

Новые технологии встречаются повсюду, и вовлечение потребителей является частью вашей добавленной стоимости. Новые технологии могут начаться с того, чтобы убедиться, что все маркетинговые каналы должным образом охвачены маркетинговой стратегией.

У ваших коллег есть учетная запись в LinkedIn. Что они размещают на своих аккаунтах LinkedIn? Есть ли у них корпоративная фотография? Есть ли у них корпоративная биография?

Создание маркетинговых брошюр и руководств является основой маркетинговых усилий для любого финансового учреждения. Агентство цифрового маркетинга может помочь вам установить основные цвета, формулировки, но вы должны убедиться, что ваши коллеги эффективно их используют.

Новые клиенты будут просматривать профили своих банкиров. Поэтому вы также можете предложить и создать контакты для своих банкиров, чтобы продвигать их в социальных сетях. Это то, что мы называем маркетингом влияния или микро-маркетингом влияния. Каждый коллега может стать частью эффективной маркетинговой стратегии.

Как вы можете заметить, здесь мы не говорим о чат-ботах или искусственном интеллекте. Очевидно, что искусственный интеллект и чатбот могут быть использованы для часто задаваемых вопросов или FAQ. Но финансовые учреждения - это не только создание робота для любого вида обслуживания... это создание человеческих отношений.

коричневые деревянные блоки на белой поверхности

3. Цифровые приложения и финансовые услуги

Сегодня, по оценкам, 60% населения мира имеют активный аккаунт в социальных сетях. Новые клиенты все меньше заинтересованы в посещении физических банков и ищут цифровые услуги. Они ожидают найти все ваши финансовые продукты на хорошо разработанном цифровом банковском портале или портале BAAS.

На своем цифровом банковском портале вы можете добавить сторонние файлы cookie, чтобы улучшить таргетинг контента для каждого отдельного клиента. Портал InvestGlass - это не мобильное приложение для IOS Android, а веб-портал, работающий в браузере. Ничего не нужно скачивать. Мы считаем, что такой подход является наиболее доступным для мобильного банкинга. Мы также предлагаем вам использовать портал для ваших потенциальных клиентов. Сбор их данных о просмотре сайтов - очень важная часть совершенствования вашей стратегии цифрового маркетинга. Убедитесь, что ваши соглашения о GDPR и обработке данных обновлены. GDPR - это Общий регламент Европейского союза по защите данных.

Стратегия цифрового маркетинга будет включать текстовый и видеоконтент. Более молодые поколения предпочитают видео и увлекательный контент. Более состоятельные или пожилые клиенты будут искать экспертные советы. Создание контента - ключевой момент, едва ли не более важный, чем покупка рекламы в Google. Хороший контент выведет вас на первые позиции в поисковых системах. SEO поощряет местный бизнес и местный поиск, поэтому вы должны убедиться, что ваш контент имеет местный колорит: "Ваши банковские счета в вашем районе...". SEO работает путем оптимизации вашего сайта для поисковой системы, в которой вы хотите ранжироваться, будь то Google, Bing, Amazon или YouTube.

4. Возвращение ценности клиентам с помощью специальных финансовых услуг

Многие компании забывают об ответной услуге своим клиентам. С помощью автоматизации маркетинга по электронной почте вы можете не только делиться новостями о новых услугах, но и предлагать специально разработанные продукты, ориентируясь на нужных клиентов.

Счастливые клиенты должны быть представлены в ваших объявлениях в социальных сетях, и вы должны поместить их в центр маркетинговых кампаний. Платформы социальных сетей имеют инструменты таргетинга, поэтому вы легко сопоставите отзывы ваших потребителей с потенциальными клиентами.

Для финансовых учреждений, работающих с массовыми розничными клиентами, необходимо также следить за отзывами в Интернете. Клиенты могут поделиться своим мнением на Facebook, Linkedin, Twitter, поэтому убедитесь, что ваша маркетинговая команда изучает отзывы о финансовых услугах и здесь. Потребители - это ваш маркетинговый десант. Они заменят бюджет на цифровую рекламу.

5. Сосредоточьтесь на работе с клиентами

Работа с клиентами имеет решающее значение в качестве цифровой маркетинговой стратегии для банков, просто потому, что многие банки фокусируются на цифровом маркетинге и маркетинге в социальных сетях. Вы можете создавать семинары по торговле, учебники по объяснению налоговых фантиков, изобретать собрания местных банков. Вы должны создавать контент, который ваши потребители будут хранить и использовать повторно. Речь идет не о продажах, а о построении отношений с существующими клиентами с помощью качественного контента.

6. Интеграция персонализации маркетинговой стратегии с большими данными

Во-первых, задавайте клиентам больше вопросов. Если вы не можете или не чувствуете желания задавать вопросы - попробуйте использовать подход больших данных. С помощью простого алгоритма автоматизации InvestGlass может рекомендовать продукты вашей существующей клиентской базе. При этом отслеживаются все предыдущие взаимодействия. Больше данных даст вам больше предпочтений потребителей. Данные о существующих клиентах используются для экстраполяции ожиданий потенциальных клиентов в отношении финансовых услуг. Большие данные в связке с маркетинговой отчетностью InvestGlass могут научить вас, какие маркетинговые стратегии работают. Вы не будете гадать, почему в ваш банк приходит новый счет. Все дело в целевом маркетинге. Лояльность клиентов - последний столп этой стратегии.

Используйте данные для повышения качества обслуживания клиентов, сосредоточьтесь на жалобах и будьте более проактивными в обслуживании клиентов. Вы быстро увидите, какие каналы являются предпочтительными для общения с вашим учреждением. Лучшее, что вы можете сделать, это сосредоточиться на том, чтобы сделать цифровое взаимодействие с клиентами как можно более человечным.

InvestGlass Искусственный интеллект и анализ сигналов

Рекомендации по привлечению клиентов

  • Получайте автоматическое напоминание о необходимости ребалансировки ценных бумаг или портфеля.
  • Раскройте конвейер продаж с помощью напоминания об уровне вовлеченности. 
  • Создание кампаний с использованием видеомаркетинга, контент-маркетинга для различных сегментов потребителей
  • Тестируйте различные цифровые каналы
  • Тестируйте новые идеи с новыми клиентами
  • Осторожно отправляйте прямую почтовую рассылку
  • Постройте простое путешествие клиента с презентацией новых банковских услуг - как в видеоигре... шаг за шагом. Предоставьте доступ к вашему интернет-банкингу, когда клиенты читают!

Автоматизация деятельности по продажам Trending Insights

  • Выявление основных характеристик возможностей, включая настроение клиентов, вовлеченность конкурентов и общую вовлеченность потенциальных клиентов, для понимания вероятности заключения сделки. 
  • Предоставление консультантам и банковским работникам оптимальных дальнейших действий на основе положительных и отрицательных сигналов для повышения вероятности закрытия возможности.

Контроль рисков с помощью интеллектуального обнаружения данных

  • Поиск тенденций в неструктурированных данных или торговых - журналах транзакций. 
  • Калибровка вкуса месяца - банковские продукты
  • Выявление моделей торговли для автоматической оценки пригодности клиентов.
  • Объясните фактор риска, чтобы создать ощущение связи с как можно большим числом клиентов

Маркетинговая кампания и мониторинг

  • Расширьте возможности своих продаж с помощью финансовых продуктов, ориентированных на конкретного покупателя.
  • Отслеживайте отток и неработающие сделки, чтобы проанализировать "слепые пятна" в процессе продаж/маркетинга и исправить неэффективность.

Агентство цифрового маркетинга скажет вам - отношения с клиентами должны быть на первом месте!

Эффективные маркетинговые стратегии начинаются с создания контента. Большинство клиентов будут заинтересованы в ваших документах. Клиенты стремятся узнать больше, как и любой другой человек. Новые клиенты будут искать микро-инфлюенсеров. Этими микро-инфлюенсерами может быть любой сотрудник вашей компании.

Бренд банка строится с помощью контента, который вы генерируете. Предлагаете ли вы услуги инвестиционных банков, сберегательные счета или инструменты сравнения процентных ставок - все дело в контенте и способности ориентироваться на аудиторию, где бы она ни находилась.

Сектор финансовых услуг похож на любой другой сектор: современный маркетинг - это все об опыте. Вы должны сохранить ощущение местного банка в ваших цифровых инструментах, чтобы убедиться, что клиент получит от вас разные впечатления.

Хорошая стратегия цифрового маркетинга начинается с инструментов, которые вы используете. InvestGlass - это полный пакет швейцарского программного обеспечения, который поможет вам запустить и управлять маркетингом вашего банка в Интернете, начиная с цифрового онбординга, маркетинга по электронной почте и заканчивая клиентским порталом. Система делает всю работу за вас, поэтому нет необходимости искать различные платформы или тратить часы на изучение того, как что-то работает. Вы получаете все в одном месте и легко отслеживаете, что работает, а что нет, экономя время, деньги и разочарование!

Мы будем рады помочь вам повысить узнаваемость бренда в цифровом мире и привлечь новых клиентов в ваш банк.

CRM для банковской сферы, маркетинг по электронной почте, Необанк

Что нужно знать, прежде чем открыть свой цифровой банк

Существует множество преимуществ создания цифрового банка. Одно из самых заметных - это то, что он позволит вам охватить людей, которые не имеют доступа к традиционным банковским услугам. Однако этот вид бизнеса сопряжен с определенными трудностями и рисками. Для того чтобы ваш цифровой банк преуспел, вам нужна не только идея, но и знания!

ВИДЫ ЦИФРОВЫХ БАНКОВСКИХ УСЛУГ

Цифровые банковские услуги могут развиваться или вы можете использовать существующие финансовые услуги

  • Открытие счетов (дебетовых/кредитных, сберегательных);
  • Обработка кредитных и дебетовых карт;
  • Выпуск виртуальных карт;
  • Личные кредиты, кредиты на покупку жилья, кредиты для бизнеса и т.д.;
  • Услуги по начислению заработной платы и депозитам;
  • Загрузка электронных выписок;
  • Проверка баланса;
  • Оплата счетов;
  • Перечисление средств;
  • Обновление личной информации.

Затем соберите как можно больше данных по следующим темам

  • Ориентируйтесь на свою аудиторию
  • Создайте свой ИТ-стек
  • Создайте свой минимально жизнеспособный продукт

Какая стратегия получения банковской лицензии вам необходима?

Проприетарные: один спонсор и один поставщик. API используются как мост между разработчиками и клиентами.

Лицензирование: один спонсор и множество провайдеров; обеспечивает видимый интерфейс для потребителей и разработчиков.

Совместный: много спонсоров и много поставщиков; несколько партнеров контролируют процесс разработки.

Совместное предприятие: много спонсоров и один поставщик; общий интерфейс, который поощряет сотрудничество между спонсорами (например, финтех-компании).

А также FinSA, MIFID, AML 5... и мощная CRM.

ОК - как только вы будете готовы, вы должны собрать свою команду и приступить к работе! Мы будем рады помочь вам создать свой собственный цифровой банк или нео-банк.

Давайте начнем!

CRM для банковской сферы, Необанк

Создание Необанка с нуля

Мир меняется, и меняются способы создания цифровых банков. Новейшая тенденция в сфере банковских услуг, нео-банкинг, в последние несколько лет развивается экспоненциально. В этой статье мы расскажем вам о некоторых секретах создания нео-банка с нуля. Мы рассмотрим все, начиная с того, какое программное обеспечение вам необходимо, и заканчивая тем, как вы должны назначать цену на свои услуги.

Новым начинающим компаниям будет полезно использовать подход "подключи и работай", основанный на принципе " банк как услуга ".

1. Что такое необанк в сравнении с традиционными банками?

Нео-банки обычно не имеют банковской лицензии, но вы можете сотрудничать с банками, предлагая услуги: персональные кредиты, торговлю, ипотеку, налоговые консультации. Нео-банки предлагают лучший пользовательский опыт. Пользовательский опыт является ключевым фактором для облегчения открытия счета. Финансовое учреждение может помочь вам получить банковскую лицензию зонтичного типа в стране, где открывается ваша компания. Эти банки обычно имеют гораздо больше возможностей, чем необанки: они предоставляют сберегательные счета, услуги расчетного счета и кредиты. Вы можете знать - WeBank от Tencent, Yolt и Moven являются примерами необанков.

2. Почему создание собственного банка может быть выгодным для вас - нужна ли вам банковская лицензия?

Вам не нужна полная банковская лицензия, чтобы создать свой нео-банк. Вы можете создать свой цифровой банк без собственной банковской лицензии. Большинство банков-претендентов начинали с простых базовых банковских систем и зонтичной лицензии. Зонтичная лицензия - это лицензия, которую вы делите с традиционным банком.

Получение банковской лицензии может быть очень дорогим и долгим. Поиск подходящего банковского партнера или финансового учреждения может стать простым способом начать свой бизнес.

Что касается выпуска карт, то в большинстве стран можно найти местных поставщиков, которые будут выпускать предоплаченные карты и даже предложат технологическую инфраструктуру и инструменты отчетности.

3. Создание необанка с нуля, какой продукт вам нужен с традиционной банковской инфраструктурой?

Цель - стать универсальным магазином. Построение цифровых технологий начнется с цифровых инструментов, таких как CRM и цифровая форма регистрации клиента, а также хороший инструмент цифрового маркетинга для эффективного управления каналами распространения. У вас должна быть мощная CRM, потому что это ключ к сбору данных о будущих клиентах.

Остальное - это композитная архитектура. Важно, чтобы услуга нео-банка обеспечивала молниеносный процесс открытия цифрового счета. Вам также следует обратить внимание на решения для обработки платежей и восстановления KYC. Команда InvestGlass рада поделиться с вами своими знаниями.

4. Вещи, которые необходимо учитывать перед открытием цифрового банка (безопасность, комиссии, процентные ставки)

Если у вас нет достаточного финансирования для запуска современного банковского решения, мы предлагаем вам обратить внимание на growth hacking. Growth hacking - это поиск вирусных методов увеличения привлечения клиентов. Очень немногие банки используют методы взлома роста, поскольку большинство из них предпочитают тратить деньги на рекламные слова Google.

Вы можете быть полностью цифровым, но физические филиалы также могут стать хорошим способом приветствовать ваших клиентов за пределами цифрового мира. Поскольку вы создаете финансовое учреждение, важно отличать себя от традиционных банков и унаследованных систем. Вы можете конкурировать по безопасности, используя лучшее решение для облачных вычислений. Все необанки имеют решения для мобильных телефонов, так что не здесь вы сможете отличиться. Сосредоточьтесь на путешествии клиентов от текущего счета до торгового счета. Сосредоточьтесь на потребительском опыте - новые финансовые учреждения будут выделяться на фоне существующих банков.

5. Шаги для открытия счета в выбранном вами необанке и начала работы 

Что ж, первый шаг - связаться с нами, и мы поделимся с вами нашими лучшими советами по построению цифрового банка и созданию инновационных продуктов. Начинающему банку невероятно легко стартовать без банковской лицензии. С предварительно интегрированными ключевыми функциями Investglass и он найдет все пойманные банковские системы, вы ожидаете предложить современные финансовые услуги.

Поскольку мы изучили несколько бизнес-моделей, мы можем помочь вам найти среди традиционного банковского статус-кво ту нормативную среду, которая будет оптимальной для вашего стартапа! Нишевые рынки и сегменты рынка с недостаточным уровнем обслуживания станут ключом к ускоренному росту вашей компании.

Сколько денег вам нужно?

Цифровой банкинг очень доступен, поскольку для начала работы вам не нужно создавать собственную основную банковскую платформу, вам не нужна полная банковская лицензия.

Вы готовы? Давайте начнем сегодня!

CRM для банковской сферы, Необанк

Постройте свое будущее: Какой банк вам следует открыть?

Никогда не поздно начать строить свое будущее, поэтому важно найти правильного банковского партнера. В этой статье мы рассмотрим некоторые моменты, которые следует учитывать перед открытием банковского счета.

Мы выделяем четыре типа новых банков.

Нео-банки для сберегательного счета и многое другое

Нео-банки обычно не имеют банковской лицензии, но сотрудничают с банками для предоставления услуг. Нео-банки требуют от клиентов наличия существующего счета. Они предлагают лучший пользовательский опыт. Пользовательский опыт является ключевым фактором для облегчения открытия счета. Финансовое учреждение может подать заявку на получение банковской лицензии в стране, а затем предложить различные типы счетов. Эти банки обычно имеют гораздо больше возможностей, чем необанки: они предоставляют сберегательные счета, услуги расчетного счета и кредиты. Вы можете знать - WeBank от Tencent, Yolt и Moven являются примерами необанков.

Новые банки со всем старым банковским сервисом - от сбережения денег, сберегательных счетов до торговли

Новые банки имеют полную банковскую лицензию и предлагают те же услуги, что и традиционные банки. К ним относятся Monzo, N26, MyBank, Starling Bank и Revolut. Они борются за независимость от унаследованных рамок и обычно заключают партнерство с местными банками первого уровня, когда им нужно открыть новый рынок. Например, Revolut сотрудничает с Credit Suisse в Швейцарии. Этим банкам придется управлять ожиданиями органов по финансовому поведению и органов пруденциального регулирования.

Небанковский счет" Небанки

Эти банки не имеют связей с традиционными банковскими лицензиями. Вместо этого они будут предоставлять финансовые услуги другими способами. Эта уникальная модель позволяет компании работать независимо от существующих банков.

Как правило, они имеют мощную ИТ-инфраструктуру для обслуживания технологии прямого дебета, они не предлагают независимых консультаций или финансовых продуктов.

Бета-банки - со сберегательным счетом и больше Бета-банков

Совместные предприятия и дочерние банки, которые предлагают финансовые услуги на основании лицензии материнской компании. Бета-банки часто создаются как способ выхода на новые рынки. Например, AiBank (China'sCITIC Bank Corp и Baidu) и Simple (Bancorp и BBVA). Эти банки имеют собственную экосистему, соединяющую с помощью их API новые бизнес-модели, новый клиентский опыт, а также предлагают подключение к сторонним финансовым учреждениям.

CRM для банковской сферы, Необанк

5 советов по созданию Neo Bank с помощью CRM

Нео-банки - это новый тип банков, набирающий обороты на рынке. Они предлагают более высокий уровень обслуживания клиентов и индивидуальный подход, чем традиционные банки, что привело к быстрому росту в последние годы. Однако многие нео-банки испытывают трудности с удержанием клиентов после того, как они зарегистрировали счет. Одна из основных причин этого заключается в том, что у таких организаций нет CRM-системы. Даже если вы не планируете в ближайшее время запускать свой собственный необанк, наличие CRM-системы имеет ряд других преимуществ, таких как увеличение коэффициента конверсии и повышение уровня удовлетворенности клиентов!

В этой статье блога мы рассмотрим 5 советов по созданию собственного банка с помощью CRM. Мы рассмотрим все, начиная с выбора лучшего программного обеспечения.

1. Выберите имя для своего банка

Большинство нео-банков имеют запоминающееся название, например Atom, Monzo, Revolut или N26. Выбранное вами название окажет значительное влияние на то, как воспринимается ваш банк, поэтому важно потратить время на мозговой штурм и решить, что лучше всего представляет то, за что выступает ваша компания.

2. Выберите отраслевую нишу - например, финансы, технологии или продукты питания.

Поскольку вы входите в очень переполненную индустрию финансовых услуг, вам необходимо найти свою собственную нишу. Отраслевая ниша - это отличный способ выделиться и идентифицировать себя с определенной группой клиентов.

Сегментация клиентов может стать отличным способом определить, в какую нишу впишется ваш банк.

Если вы ищете вдохновения, вот список самых успешных нео-банков в Европе:

- Атом Банк - ниша технологии/финансы

- Monzo - техническая ниша

- Revolut - ниша путешествий и финансовых услуг

Это также важно для создания вашей первой клиентской базы, упрощения автоматизации маркетинга и быстрого увеличения удержания клиентов. Вспомните Facebook - он был доступен только с электронной почты американского университета.

Программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами поможет вам собрать эти данные. С помощью CRM InvestGlass вы можете построить идеальный путь клиента, чтобы убедиться, что простой или сложный процесс регистрации пройдет гладко.

3. Разработать логотип и цветовую схему, отражающие ценности и миссию компании

У каждого банка есть логотип и цветовая гамма. Важно помнить об этом при разработке собственного бренда, иначе вы затеряетесь на рынке. Вот несколько примеров для вдохновения:

- Дойче Банк - красный, черный

- Monzo - зеленый и синий

- AtomBank - оранжевый, светло-серый

Мы создаем с помощью InvestGlass CRM веб-портал, который идеально подходит для вашей банковской CRM + подключение к сторонним решениям, таким как ONFIDO для распознавания лиц и проверки ID, Polixis для проверки имени и AML. AML расшифровывается как Anti-Money Laundering. Мы можем дать вам ценные рекомендации по построению бизнес-правил и подключению ваших порталов самообслуживания к лучшим финтех-решениям. Подключение любого финтеха - для создания подхода " банк как услуга ".

сине-желтая абстрактная живопись

4. Создайте онлайн-присутствие для вашего нео-банка с помощью аккаунтов в социальных сетях, веб-сайта, постов в блоге и более традиционных электронных писем

Написание блога и создание контента - это ключевые показатели посещений вашего сайта и загрузок вашего приложения.

Примером онлайн-присутствия является страница в Facebook. Важно помнить, что вы всегда должны создавать контент и для своей страницы в Facebook, поэтому убедитесь, что он соответствует тону и стилю общения на других ваших аккаунтах в социальных сетях.

Мы предлагаем также с самого начала построить управление конвейером продаж, собирая данные. Это ваша система управления контакт-центром - CRM, профили клиентов которой будут способствовать проведению маркетинговых кампаний. Отправка нужного предложения нужному клиенту в нужное время сделает ваши банковские бизнес-процессы более интеллектуальными. С InvestGlass мы создали решение для гипер - индивидуализации ваших электронных писем.

5. Найдите способы вовлечения клиентов в банковскую деятельность с помощью облачной CRM для нео-банков

Привлечение клиентов с помощью правильного продукта является ключевым моментом, поскольку их внимание мало. Сделайте банковский процесс интерактивным и интересным для них - это будет полезно и приведет к увеличению числа клиентов.

Поэтому, прежде чем приступить к созданию нового банка, убедитесь, что вы задали себе эти вопросы: Насколько мои текущие продукты отвечают потребностям клиентов? Каков наилучший способ предложить индивидуальное обслуживание, отвечающее целям каждого конкретного потребителя?

С помощью цифровых форм InvestGlass вы можете быстро создать наиболее точный цифровой онбординг для предложения нового опыта и решений: кредитные карты, путешествия, платежные средства, ипотека и планирование недвижимости.

6. CRM для предложения обслуживания клиентов по электронной почте или телефону 24/7

Ваш банковский бизнес как нео-банк всегда открыт! 24/7 - хранение информации о клиентах в вашей CRM важно для снижения разочарования и ускорения взаимодействия с клиентами. Эффективный клиентский опыт особенно важен для платформы neo bank, поскольку население обычно технически подковано. Путешествия клиентов также должны быть предварительно построены в вашей CRM с подробной базой знаний.

Каждое взаимодействие с клиентом сохраняется в отчете о контактах, чтобы убедиться, что вопросы будут рассмотрены, а информация о продажах нео-банка собрана в банковском crm-программном обеспечении.

Представьте, что у вас есть клиент, застрявший в кредитных процессах, вы хотите действовать как можно быстрее, чтобы предотвратить разочарование или плохую прессу в социальных сетях!

InvestGlass предлагает инструменты тикетов для обслуживания клиентов. Вы также можете выбрать цифровую форму - приложение для получения вопросов и создания клиентского дела. Самообслуживание имеет предел... человеческое взаимодействие будет необходимо даже для нео-банка. Человеческие рекомендации также создадут добрую волю вашему бренду нео-банка.

После сбора все данные обрабатываются в CRM с помощью решения машинного обучения для улучшения следующего взаимодействия.

CRM для банковской сферы, Необанк

Банковская платформа SAAS Fintech

Банковская платформа SAAS Fintech - это платформа "программное обеспечение как услуга", предоставляющая банковские услуги предприятиям. Эти платформы предназначены для того, чтобы облегчить сотрудникам вашей организации обработку деловых операций и отправку денег, обеспечивая при этом безопасность ваших данных. Если вы ищете одну из таких систем, вот пять характеристик, на которые вам следует обратить внимание:

1) Простая интеграция с другими приложениями 2) Безопасное хранение данных 3) Настраиваемые рабочие процессы 4) Полностью мобильная 5) Полностью настраиваемые отчеты

1 - Переходить на цифровые технологии никогда не поздно

Глобальная пандемия оказала огромное влияние на скорость внедрения технологий. Действительно, блокировка и удаленная работа сделали встречи лицом к лицу более редкими. Эта тенденция заставляет руководителей и менеджеров, если это еще не так, ускорить внедрение цифровых технологий и предлагать цифровые продукты и услуги. В индустрии управления благосостоянием это подразумевает повышенное внимание к цифровому консультированию.

Глобальная пандемия нарушила способы общения и удовлетворения клиентов. Кроме того, она изменила требования и подходы клиентов. Экономический кризис и продолжающаяся неопределенность привели к росту спроса на финансовые консультации. InvestGlass дает возможность управляющим состоянием предлагать цифровые консультации, будь то с помощью своих сотрудников или искусственного интеллекта, и, таким образом, развивать явное конкурентное преимущество перед отстающими. С этой пандемией - частным банковским обслуживанием - ранее наиболее неохотно двигавшиеся вперед бегут догонять.

2 - Ухаживайте за всеми сегментами клиентов, мы имеем в виду ВСЕ.

За последние годы изменилась роль управляющих благосостоянием, а также их ориентация на клиентов. От чистого фокуса на богатстве, управляющие богатством теперь рассматривают другие сегменты клиентов. Ценовые структуры управляющих состоянием меняются, чтобы включить в них клиентов с более низким балансом. Действительно, чтобы преуспеть и иметь возможность предоставлять свои услуги всем сегментам рынка за счет снижения затрат или повышения эффективности, управляющим активами необходимо сотрудничать с поставщиками консультаций на основе искусственного интеллекта или аналогичных финтех-решений и SAAS-решений.

Соответственно, эти ранее недостаточно обслуживаемые рынки становятся ключевыми интересами на будущее. Присутствие женщин и людей с массовым достатком на финансовых рынках становится все более важным, и можно предположить, что эта тенденция будет расти. Растущий интерес к недостаточно обслуживаемым рынкам повышает потребность управляющих активами в переформулировании своих ценовых стратегий для убеждения этих сегментов клиентов и партнерства с InvestGlass. Мы предлагаем CRM "все-в-одном" как самое дешевое решение на рынке и даем возможность предлагать свои услуги другим сегментам.

3 - Доверьтесь мне, я ваш банкир!

Изучение ожиданий и поведения клиентов показало, что только 27% швейцарцев работали с финансовым консультантом, а более 50% управляют своими финансами самостоятельно. Такая тенденция поведения вызывает беспокойство у управляющих состоянием в связи с появлением новых, более эффективных консультантов, таких как искусственный интеллект и фин-технологические компании.

В швейцарской финансовой среде четко прослеживается двойственность: большинство пользуется услугами банка, но выбирает другие способы управления своим состоянием. Это открывает широкие возможности для убеждения скептиков, но в то же время несет в себе долгосрочные риски.

Проблема для управляющих состоянием заключается в том, что теперь каждое решение любого человека требует какого-либо совета, начиная от покупки дома и заканчивая тем, какую страховку выбирает клиент. Именно в этом направлении менеджеры по управлению благосостоянием должны развиваться в будущем, чтобы завоевать долю рынка и более полно оправдать ожидания клиентов.

Платформа InvestGlass позволяет соответствовать потребностям рынка, предоставляя средства для принятия быстрых и эффективных инвестиционных решений. Удовлетворите ожидания ваших клиентов, начиная с сегодняшнего дня!

4 - гиперперсонализация маркетинга и решение "все в одном

Наше общество, ориентированное на клиента, уже давно поддерживает массовую кастомизацию. Эта тенденция медленно, но верно влияет на финансовые услуги и менеджеров по управлению благосостоянием и усугубляется пандемией, поскольку кризис здоровья создает и усиливает множественность потребностей в сегментах клиентов. Таким образом, ожидается, что управляющие благосостоянием будут использовать искусственный интеллект и цифровые консультационные финтех технологии для адаптации своих предложений к каждому клиенту. Два основных направления - это фирмы, оценивающие риски, чьи технологии могут интерпретировать профиль риска клиента, и фирмы предиктивной аналитики, которые, как ожидается, будут иметь огромный потенциал роста в индустрии управления состоянием. Используйте InvestGlass CRM и адаптируйте свое предложение к каждому клиенту с помощью нашего настраиваемого клиентского портала.

Кроме того, ожидания клиентов меняются и смещаются в сторону решений "все в одном". Действительно, клиенты и перспективы нацелены на самое комплексное предложение на рынке. Поэтому управляющим активами и финансовым компаниям в целом необходимо включать дополнительные услуги или продукты, чтобы конкурировать с конкурентами, предлагающими комплексное обслуживание. Менеджеры по управлению благосостоянием, которые смогут распознать эту тенденцию и принять соответствующие меры, получат более высокую степень удовлетворенности и удержания клиентов. Решение InvestGlass "все в одном", экосистема fin-tech и открытый API соответствуют этой тенденции.

5 - Выходите с модной тематикой - даже если вы ее не разделяете. Клиент превыше всего!

В последние десятилетия, до того как пандемия стала главной темой для обсуждения, тенденция устойчивого развития и устойчивого инвестирования набирала обороты. Глобальное потепление, детский труд и, в целом, этические и экологические вопросы становились все более важными для инвесторов. Пандемия ускорила эту тенденцию, и клиенты управляющих активами рассматривают критерии ESG (экологические, социальные и корпоративного управления) более пристально, чем в прошлом. Таким образом, главное - четко понимать ценности и потребности своих клиентов.

Следовательно, управляющие активами должны усилить свои предложения по устойчивому развитию и продемонстрировать приоритет продуктов, соответствующих требованиям устойчивого развития. InvestGlass предоставляет средства и цели для интеграции критериев ESG в ваше предложение, а также советника по ребалансировке с искусственным интеллектом для соответствия вашей инвестиционной стратегии.

6 - Отчетность нового поколения, когда меньше значит больше - а может и нет

Для любого бизнеса технологическая эра, в которой находится наше общество, переосмыслила конкуренцию. Фирмы, компании, магазины и отдельные люди борются за осведомленность и внимание. Чтобы привлечь внимание клиентов, процессы должны быть простыми в использовании, интерактивными и удобными для клиентов. Поэтому технологии и инновации пытаются повысить внимание клиентов, предоставляя визуализируемые данные, графики и изображения для привлечения и взаимодействия с ними. Подобное агрегирование счетов делает более дружелюбным и всеобъемлющим представление об активах клиентов.

Следовательно, менеджеры по управлению благосостоянием могут с помощью модуля InvestGlass удовлетворить ожидания клиентов по внедрению технологии wealth tech, которая включает геймификацию в стратегии прогнозирования и взаимодействие в отчетности по благосостоянию клиента.

7 - Мгновенные данные - это не летающие автомобили

Данные - самый важный источник информации для любого менеджера по продажам. Для менеджеров по управлению капиталом крайне важно знать своего клиента и, следовательно, основывать свои советы и предложения по продуктам на данных. Чем больше данных будет собрано, тем лучше будет адаптирована услуга или продукт для клиента и тем выше будет его/ее удовлетворенность. Поскольку возможности сбора таких данных ограничены, консультанты и управляющие активами стремятся найти альтернативные источники информации, такие как поведенческие данные или данные о локализации. Кроме того, машинное обучение является важным активом при проведении прогнозной аналитики и сборе альтернативных данных. Например, искусственный интеллект может сканировать Интернет и извлекать сложные данные о настроениях и критических тенденциях в социальных сетях.

Таким образом, очевидно, что управляющим активами придется развивать компетенции и возможности для работы с альтернативными данными и поддержки процессов машинного обучения - возможности, присущие решению InvestGlass.

7 преимуществ цифрового банкинга в 2021 году > Основные выводы

Цифровизация: Цифровая трансформация была ускорена пандемией. Это становится решающим моментом для управляющих активами и финансовой индустрии в целом, чтобы внедрить инновации и принять революцию.

Работа со всеми сегментами: круг потенциальных клиентов управляющих активами стремительно расширяется. Индустрия должна понять эту тенденцию и изменить свое предложение, чтобы включить в него клиентов с более низким балансом.

Финансовое доверие: Люди испытывают недостаток доверия и интереса к финансовым консультациям. Это оставляет место для возможностей и угроз в отрасли.

Гиперперперсонализация и решение "все в одном": тенденция массовой кастомизации также влияет на ожидания клиентов в сфере розничных банковских услуг. Продукты должны быть настраиваемыми и объединять все необходимые услуги через экосистему и интеграцию.

Ценности и устойчивое инвестирование: Конкуренция и соответствие потребностям клиентов является ключевым направлением в нестабильные времена. Признание тенденций и ценностей ESG в сегментах клиентов является следующим основным направлением.

Отчетность нового поколения: Взаимодействуйте со своими клиентами. Клиенты требуют геймификации отчетов об эффективности, чтобы повысить их вовлеченность в работу с вашим продуктом.

Обсудите это с командой InvestGlass уже сегодня.

baas, Digital onboarding, neobank

Что лучше - построить или купить банк в Швейцарии?

Недавно мы сотрудничали с группами, которые хотят купить банк. Каковы мои мысли о плюсах и минусах обращения за лицензией по сравнению с покупкой регулируемой компании?

Очевидно, что основным недостатком покупки регулируемой организации является то, что она унаследует некоторые обязательства и ответственность перед третьими лицами. Например, сотрудники, которые не хотят уходить, и члены совета директоров со сложной репутацией, счета клиентов с плохим KYC.

Обычно у существующих банков и управляющих активами также есть поставщики с амортизированными решениями, и миграция может превратиться в кошмар.

Сизиф, пар Франц фон Штук, 1920.

Преимущество покупки лицензированной компании заключается в том, что вы , возможно, сэкономите время. Вам также может быть интересно развивать существующий бизнес с помощью новых принципов и услуг, таких как биткоин.

Очевидно, что это интересно, если у них есть правильно управляемый CRM или инструмент управления взаимоотношениями с клиентами. В первую очередь необходимо ознакомиться с аудиторским следом CRM и PMS.

Теперь, если вы перейдете к сценарию приобретения и захотите купить компанию, вам, возможно, придется создавать новую команду, а в условиях швейцарского регулирования... высококвалифицированных и дорогих местных специалистов. Вам также потребуется подать заявление на получение официального разрешения на смену контроля, это означает, что новые владельцы должны быть одобрены регулятором! Новый совет директоров должен быть сформирован из членов с высокой репутацией.

Регулятор также может спросить вас, в чем заключается новая бизнес-модель и как эта новая бизнес-модель улучшит текущую ситуацию.

Когда вы создаете новый банк, вполне вероятно, что основное внимание будет уделяться притоку средств в банк. Каждый раз, когда заинтересованная сторона или член совета директоров будет осуществлять любой вид притока или оттока средств, необходимо обеспечить строгое наблюдение.

Сложность этого процесса заключается в том, что на самом деле он работает нормально, но регулярно нуждается в обновлениях. Мы не можем посоветовать вам ничего лучше, чем использовать инструменты исправления InvestGlass для сложного процесса посадки и постоянного мониторинга. Идея заключается в том, чтобы иметь возможность показать аудиторам в любое время, да в любое время, что должная осмотрительность и AML, LBA, проверка санкций, подтверждение средств... были выполнены правильно.

Что лучше - купить или построить?

Если речь идет о том, чтобы добавить еще одного акционера и не менять бизнес-операции в существующей структуре, то, безусловно, лучше купить.

Если вам придется менять всех в совете директоров, в операциях, неуклюжее программное обеспечение pms, то, возможно, лучше начать что-то с нуля и подать заявку на собственную лицензию. Это может быть подходящее время для внедрения инструмента для SRI ESG геймифицированного и лучшего онбординга - для следующего поколения. 

А вы бы купили или построили?

Банк как услуга, необанк

7 преимуществ цифрового банкинга в 2021 году

1 - Переходить на цифровые технологии никогда не поздно

Глобальная пандемия оказала огромное влияние на скорость внедрения технологий. Действительно, блокировка и удаленная работа сделали встречи лицом к лицу более редкими. Эта тенденция заставляет руководителей и менеджеров, если это еще не так, ускорить внедрение цифровых технологий и предлагать цифровые продукты и услуги. В индустрии управления благосостоянием это подразумевает повышенное внимание к цифровому консультированию.

Глобальная пандемия нарушила способы общения и удовлетворения клиентов. Кроме того, она изменила требования и подходы клиентов. Экономический кризис и продолжающаяся неопределенность привели к росту спроса на финансовые консультации. InvestGlass дает возможность управляющим состоянием предлагать цифровые консультации, будь то с помощью своих сотрудников или искусственного интеллекта, и, таким образом, развивать явное конкурентное преимущество перед отстающими. С этой пандемией - частным банковским обслуживанием - ранее наиболее неохотно двигавшиеся вперед бегут догонять.

2 - Ухаживайте за всеми сегментами клиентов, мы имеем в виду ВСЕ.

За последние годы изменилась роль управляющих благосостоянием, а также их ориентация на клиентов. От чистого фокуса на богатстве, управляющие богатством теперь рассматривают другие сегменты клиентов. Ценовые структуры управляющих состоянием меняются, чтобы включить в них клиентов с более низким балансом. Действительно, чтобы преуспеть и иметь возможность предоставлять свои услуги всем сегментам рынка за счет снижения затрат или повышения эффективности, управляющим активами необходимо сотрудничать с поставщиками консультаций на основе искусственного интеллекта или аналогичных финтех-решений и SAAS-решений.

Соответственно, эти ранее недостаточно обслуживаемые рынки становятся ключевыми интересами на будущее. Присутствие женщин и людей с массовым достатком на финансовых рынках становится все более важным, и можно предположить, что эта тенденция будет расти. Растущий интерес к недостаточно обслуживаемым рынкам повышает потребность управляющих активами в переформулировании своих ценовых стратегий для убеждения этих сегментов клиентов и партнерства с InvestGlass. Мы предлагаем CRM "все-в-одном" как самое дешевое решение на рынке и даем возможность предлагать свои услуги другим сегментам.

3 - Доверьтесь мне, я ваш банкир!

Изучение ожиданий и поведения клиентов показало, что только 27% швейцарцев работали с финансовым консультантом, а более 50% управляют своими финансами самостоятельно. Такая тенденция поведения вызывает беспокойство у управляющих состоянием в связи с появлением новых, более эффективных консультантов, таких как искусственный интеллект и фин-технологические компании.

В швейцарской финансовой среде четко прослеживается двойственность: большинство пользуется услугами банка, но выбирает другие способы управления своим состоянием. Это открывает широкие возможности для убеждения скептиков, но в то же время несет в себе долгосрочные риски.

Проблема для управляющих состоянием заключается в том, что теперь каждое решение любого человека требует какого-либо совета, начиная от покупки дома и заканчивая тем, какую страховку выбирает клиент. Именно в этом направлении менеджеры по управлению благосостоянием должны развиваться в будущем, чтобы завоевать долю рынка и более полно оправдать ожидания клиентов.

Платформа InvestGlass позволяет соответствовать потребностям рынка, предоставляя средства для принятия быстрых и эффективных инвестиционных решений. Удовлетворите ожидания ваших клиентов, начиная с сегодняшнего дня!

4 - гиперперсонализация маркетинга и решение "все в одном

Наше общество, ориентированное на клиента, уже давно поддерживает массовую кастомизацию. Эта тенденция медленно, но верно влияет на финансовые услуги и менеджеров по управлению благосостоянием и усугубляется пандемией, поскольку кризис здоровья создает и усиливает множественность потребностей в сегментах клиентов. Таким образом, ожидается, что управляющие благосостоянием будут использовать искусственный интеллект и цифровые консультационные финтех технологии для адаптации своих предложений к каждому клиенту. Два основных направления - это фирмы, оценивающие риски, чьи технологии могут интерпретировать профиль риска клиента, и фирмы предиктивной аналитики, которые, как ожидается, будут иметь огромный потенциал роста в индустрии управления состоянием. Используйте InvestGlass CRM и адаптируйте свое предложение к каждому клиенту с помощью нашего настраиваемого клиентского портала.

Кроме того, ожидания клиентов меняются и смещаются в сторону решений "все в одном". Действительно, клиенты и перспективы нацелены на самое комплексное предложение на рынке. Поэтому управляющим активами и финансовым компаниям в целом необходимо включать дополнительные услуги или продукты, чтобы конкурировать с конкурентами, предлагающими комплексное обслуживание. Менеджеры по управлению благосостоянием, которые смогут распознать эту тенденцию и принять соответствующие меры, получат более высокую степень удовлетворенности и удержания клиентов. Решение InvestGlass "все в одном", экосистема fin-tech и открытый API соответствуют этой тенденции.

5 - Выходите с модной тематикой - даже если вы ее не разделяете. Клиент превыше всего!

В последние десятилетия, до того как пандемия стала главной темой для обсуждения, тенденция устойчивого развития и устойчивого инвестирования набирала обороты. Глобальное потепление, детский труд и, в целом, этические и экологические вопросы становились все более важными для инвесторов. Пандемия ускорила эту тенденцию, и клиенты управляющих активами рассматривают критерии ESG (экологические, социальные и корпоративного управления) более пристально, чем в прошлом. Таким образом, главное - четко понимать ценности и потребности своих клиентов.

Следовательно, управляющие активами должны усилить свои предложения по устойчивому развитию и продемонстрировать приоритет продуктов, соответствующих требованиям устойчивого развития. InvestGlass предоставляет средства и цели для интеграции критериев ESG в ваше предложение, а также советника по ребалансировке с искусственным интеллектом для соответствия вашей инвестиционной стратегии.

6 - Отчетность нового поколения, когда меньше значит больше - а может и нет

Для любого бизнеса технологическая эра, в которой находится наше общество, переосмыслила конкуренцию. Фирмы, компании, магазины и отдельные люди борются за осведомленность и внимание. Чтобы привлечь внимание клиентов, процессы должны быть простыми в использовании, интерактивными и удобными для клиентов. Поэтому технологии и инновации пытаются повысить внимание клиентов, предоставляя визуализируемые данные, графики и изображения для привлечения и взаимодействия с ними. Подобное агрегирование счетов делает более дружелюбным и всеобъемлющим представление об активах клиентов.

Следовательно, менеджеры по управлению благосостоянием могут с помощью модуля InvestGlass удовлетворить ожидания клиентов по внедрению технологии wealth tech, которая включает геймификацию в стратегии прогнозирования и взаимодействие в отчетности по благосостоянию клиента.

7 - Мгновенные данные - это не летающие автомобили

Данные - самый важный источник информации для любого менеджера по продажам. Для менеджеров по управлению капиталом крайне важно знать своего клиента и, следовательно, основывать свои советы и предложения по продуктам на данных. Чем больше данных будет собрано, тем лучше будет адаптирована услуга или продукт для клиента и тем выше будет его/ее удовлетворенность. Поскольку возможности сбора таких данных ограничены, консультанты и управляющие активами стремятся найти альтернативные источники информации, такие как поведенческие данные или данные о локализации. Кроме того, машинное обучение является важным активом при проведении прогнозной аналитики и сборе альтернативных данных. Например, искусственный интеллект может сканировать Интернет и извлекать сложные данные о настроениях и критических тенденциях в социальных сетях.

Таким образом, очевидно, что управляющим активами придется развивать компетенции и возможности для работы с альтернативными данными и поддержки процессов машинного обучения - возможности, присущие решению InvestGlass.

7 преимуществ цифрового банкинга в 2021 году - основные выводы

Цифровизация: Цифровая трансформация была ускорена пандемией. Это становится решающим моментом для управляющих активами и финансовой индустрии в целом, чтобы внедрить инновации и принять революцию.

Работа со всеми сегментами: круг потенциальных клиентов управляющих активами стремительно расширяется. Индустрия должна понять эту тенденцию и изменить свое предложение, чтобы включить в него клиентов с более низким балансом.

Финансовое доверие: Люди испытывают недостаток доверия и интереса к финансовым консультациям. Это оставляет место для возможностей и угроз в отрасли.

Гиперперперсонализация и решение "все в одном": тенденция массовой кастомизации также влияет на ожидания клиентов в сфере розничных банковских услуг. Продукты должны быть настраиваемыми и объединять все необходимые услуги через экосистему и интеграцию.

Ценности и устойчивое инвестирование: Конкуренция и соответствие потребностям клиентов является ключевым направлением в нестабильные времена. Признание тенденций и ценностей ESG в сегментах клиентов является следующим основным направлением.

Отчетность нового поколения: Взаимодействуйте со своими клиентами. Клиенты требуют геймификации отчетов об эффективности, чтобы повысить их вовлеченность в работу с вашим продуктом.

Мгновенные данные: Крайне важно знать своего клиента и, следовательно, основывать свои рекомендации и предложения по продуктам на данных. Источники сбора данных растут, и ваша осведомленность тоже должна расти.

Цифровая регистрация, Необанк

5 лучших CRM для успешной банковской деятельности

5 лучших CRM для успешной банковской деятельности

Чтобы быть уверенным в том, что вы найдете подходящую CRM, сначала нужно узнать их все, конечно, это будет длинная статья, и мы сосредоточимся здесь на некоторых ключевых CRM.

Что такое CRM применительно к банковской сфере?

Как и в любой другой отрасли, выбор CRM для финансовых учреждений - не такое уж простое дело. CRM означает решение для управления взаимоотношениями с клиентами. В CRM вы будете хранить данные о клиентах и использовать автоматизацию маркетинга, конвейер продаж для взаимодействия с нужным клиентом в нужное время.

Большинство CRM в настоящее время включают автоматизацию рабочего процесса и алгоритм удовлетворения потребностей клиентов для улучшения взаимоотношений с ними. .

CRM-решения являются ключевыми для улучшения продаж и маркетинговых усилий. Для финансовых учреждений хранение данных является серьезной проблемой. Компания InvestGlass, швейцарское облачное решение, приняла решение предложить оба варианта: облачный в Сингапуре, Люксембурге, Великобритании, Франции, Швейцарии, а также локальный.

Конечно, малые предприятия будут удовлетворены облачным решением, более крупным учреждениям потребуется помещение для хранения данных клиентов в периметре, которому они доверяют.

Банковское CRM-программное обеспечение является актуальной темой, и отделы продаж соблазняются современными и основанными на искусственном интеллекте инструментами для облегчения привлечения и удержания клиентов.

И эта отрасль только развивается:

Прогноз доходов от программного обеспечения CRM

(Источник изображения)

Зачем использовать банковские CRM-системы?

Преимуществ много - но №1 - это сокращение времени на создание с минимальной настройкой или худшим кодированием систем управления взаимоотношениями с клиентами: Вот список того, что :

  • Превращение большего количества потенциальных клиентов в клиентов
  • Автоматизация маркетинга
  • Управление контактами
  • Отслеживание клиентского опыта
  • Персонализация и улучшение потребительского опыта и коммуникации
  • Повышение продуктивности продаж и маркетинга за счет простоты доступа ко всей информации о клиенте
  • Обеспечение согласованности внутренних данных и сбор данных об удовлетворенности клиентов в согласованную CRM для продаж

Однако выбирать есть из чего, поэтому давайте рассмотрим пять ведущих CRM для банковской сферы.

5 лучших платформ управления взаимоотношениями с клиентами для банковской отрасли

#1. InvestGlass.com

Недавно отмеченная наградой CAPGEMINI, InvestGlass.com - это CRM, созданная для банковских команд, которые предпочитают заключать сделки быстрее и с большей релевантностью. InvestGlass - единственная швейцарская CRM, не имеющая зависимости от облачного акта.

Мы создаем программное обеспечение CRM на основе открытой экосистемы, которая использует преимущества унаследованных основ, таких как цифровая регистрация, автоматизация KYC, инструмент автоматизации маркетинга, управление портфелем и автоматизация рабочих процессов.

Взаимодействие с клиентами становится приоритетным с точки зрения пригодности последних предложений, которые вы хотите продвигать. Маркетинговые инструменты помогают вам индивидуализировать каждое обращение. Усилия по продажам и маркетингу упрощаются, поскольку банковский шаблон является

Здесь вы найдете список CRM, которые вы можете подключить к InvestGlass Swiss Cloud:

InvestGlass имеет готовые шаблоны для автоматизации продаж в среде финансовой индустрии. Благодаря цифровым формам, встроенным в программное обеспечение CRM, сбор данных из форм для привлечения потенциальных клиентов или сложных форм для открытия счетов становится проще.

Готовые шаблоны специально адаптированы к отношениям с клиентами банка, а автоматизация маркетинга доработана со швейцарской точностью, чтобы убедиться, что вы общаетесь со своими клиентами в нужное время, с нужной информацией и в нужной манере!

Это больше, чем просто программное обеспечение CRM, это экосистема из +30 финтех-партнеров , которые соединяют с помощью API простое, но достаточно сложное программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами.

#2. monday.com как программное обеспечение CRM

Веселый и красочный CRM - Monday. com - это инструмент, который поможет командам в управлении возможностями. CRM предлагает предварительно созданные шаблоны, и это настоящий интегрированный инструмент для рынков с множеством функций.

Здесь представлен обзор сайта Monday.comCRM-шаблон от Monday.com

(Источник изображения)

Конкретные преимущества данной CRM-системы для банков:

При использовании Monday.com вы мгновенно найдете информацию о клиентах и облачную CRM со всем необходимым для автоматизации продаж. Monday.com также идеально подходит для малого бизнеса, ищущего мобильные приложения и, конечно, лучший инструмент управления проектами в отрасли.

#3: Salesforce Sales Cloud CRM программное обеспечение

Если вы хотите создать роман или полноценную трехмерную видеоигру, salesforce с долей рынка более 20% определенно будет мадам Бовари Флобера или WOW уровня 100...

Dissolution предлагает автоматизацию отдела продаж, что, безусловно, приятно иметь, если вы хотите сократить управление жизненным циклом и конвейером продаж. Решение Sales Cloud - это полностью настраиваемая CRM от Salesforce для продаж, маркетинга и поддержки, и она нуждается в большом количестве настроек.

Здесь представлен снимок приборной панели Sales Cloud:

Приборная панель облака продаж

(Источник изображения)

Конкретные преимущества данной CRM-системы для банков:

Автоматизация отдела продаж имеет интересные функции искусственного интеллекта для торговых представителей, которые позволят сократить цикл продаж и маркетинговые усилия.

Sales Cloud будет анализировать поведение клиентов, управлять лидами и оценивать их, определять приоритеты определенных действий, которые представляют наилучшие возможности, и создавать индивидуальные рабочие процессы для ваших представителей, чтобы обеспечить высокий уровень общения с клиентами. Это современное банковское CRM-программное обеспечение, которое имеет сложные шаблоны для финансовых услуг и страхования.

В двух словах, искусственный интеллект Sales Cloud подсказывает вашим торговым представителям, что и когда делать, организует взаимодействие с клиентами, основываясь на том, что, по его мнению, представляет наилучшую возможность!

Sales Cloud CRM очень удобна для создания отчетов и предлагает современные мобильные возможности.

#4: SugarCRM

Да, вы можете не думать о SugarCRM, но это действительно полноценный опыт и полный CRM-инструмент, создающий всю функциональность CRM, которая требуется для банковской деятельности. Она помогает строить маркетинговые кампании и автоматизировать процессы.

Вот краткий обзор SugarCRM:

Снимок приборной панели SugarCRM

(Источник изображения)

Конкретные преимущества данной CRM-системы для банков:

Это, безусловно, доступная банковская CRM, предлагающая функциональность, аналогичную Salesforce Sales Cloud, но с более агрессивной ценой.

Несмотря на относительно доступную цену, SugarCRM - это мощная CRM для продаж, которая помогла многим банкам добиться значительного роста и операционной эффективности.

CRM-платформа предназначена не только для удержания клиентов. SugarCRM также предлагает мощную платформу автоматизации маркетинга под названием Sugar Market.

#5: Creatio

Вы можете знать ее как Bpm'online, платформа Creatio CRM - это платформа с низким кодом для CRM и управления бизнес-процессами (BPM).

Управление бизнес-процессами (BPM) - это дисциплина управления операциями, которая включает в себя моделирование, анализ, улучшение, оптимизацию и автоматизацию бизнес-процессов. Инструмент, о котором мечтает ваш операционный директор для повышения операционной эффективности.

Вот иллюстрация приборной панели Creatio:

Приборная панель Creatio

(Источник изображения)

Конкретные преимущества данной CRM-системы для банков:

Если вы хотите, чтобы CRM-платформа соответствовала потребностям клиентов и учитывала их жизненный цикл, то Creatio - это фантастическое решение. Creatio также предлагает управление возможностями и поможет вам отфильтровать лиды продаж с помощью красочного подхода. Creatio предлагает множество инструментов, но ключевым элементом этого CRM-решения является автоматизация процесса.

#6. Microsoft Dynamics 365

Знакомство с Microsoft не требуется! Знаете ли вы их CRM-решение Microsoft Dynamics 365?

Это очень мощная CRM для финансовых учреждений, которым требуется встроенный маркетинг по электронной почте, автоматизация продаж и платформы для социальных сетей.

Изображение приборной панели Microsoft Dynamics 365:

Приборная панель Microsoft Dynamics 365 CRM

(Источник изображения)

Эта CRM-платформа - больше, чем просто банковская CRM, это полноценный ERP-продукт (планирование ресурсов предприятия) с мощной аналитикой, которая соответствует большинству потребностей клиентов. Возможности CRM с Microsoft Dynamics CRM безграничны. Определенно входит в пятерку лучших CRM-программ!

Конкретные преимущества данной CRM-системы для банков:

Большинство CRM-систем имеют свой уклон, Microsoft Dynamics CRM - это мощный инструмент, включающий коммуникации с клиентами и прямую связь с электронной почтой, что важно в качестве маркетингового решения. Интегрированная маркетинговая стратегия становится ключевой в условиях пандемии COVID19, и здесь вы найдете лучший инструмент для профилей клиентов и прямого маркетинга по электронной почте.

Мы также можем упомянуть лучшие CRM-системы, такие как

Oracle CRM идеально подходит для крупных финансовых учреждений, собирающих данные о потенциальных клиентах

Zoho CRM идеально подходит для малого бизнеса, начинающего собирать информацию о клиентах

Zendesk CRM совершенное CRM программное обеспечение для управления контактами и автоматизации маркетинга

В заключение, какую CRM-систему управления взаимоотношениями с клиентами вам следует использовать?

Чат для клиентов InvestGlass

InvestGlass - это лучшее программное обеспечение CRM в маленьком мире банковских CRM. Решения по управлению взаимоотношениями с клиентами - это то, как вы собираетесь представлять данные о клиентах, включая их портфель. Лучшие CRM могут помочь вам с автоматизацией рабочего процесса, финансовыми услугами, маркетингом по электронной почте, но лишь немногие из них обладают инструментами для инвестиций и управления портфелем.

Как регулируемое финансовое учреждение, выбор CRM-решения для управления взаимоотношениями с клиентами зависит и от ваших приоритетов... Вы выбираете облачное CRM-программное обеспечение или локальное, то есть установленное на ваших серверах или в частном облаке?

Достаточно ли у вас сотрудников для настройки CRM, прогнозирования продаж, создания отчетов, понимания клиентского опыта для согласования с нужными мобильными приложениями?

Начните работу уже сегодня с бесплатным шаблоном CRM для банковского сектора от InvestGlass.com.

банковское дело, CRM для банковского дела, необанк

Начните автоматизировать свою жизнь с помощью InvestGlass

С помощью швейцарских цифровых инструментов, позволяющих сделать каждую часть вашего процесса более человечной.

1

Copyright © 2022 InvestGlass SA. Все права защищены.
Сделано в Швейцарии 🇨🇭