Теги: экосистема финтеха

Финансовая индустрия стремительно меняется. Никогда еще не было лучшего времени для создания собственной финтех-компании! В этой статье блога мы расскажем вам, как начать с нуля и создать инновационный бизнес в одной из самых прибыльных отраслей на земле.

Кредитование малого и среднего бизнеса: Где оно находится сейчас и куда движется?

Малые и средние предприятия (МСП) являются основой экономики многих стран мира. Они создают рабочие места, вносят большой вклад в инновации и предлагают ряд продуктов и услуг, обеспечивающих функционирование нашего общества. Однако МСП часто не имеют доступа к финансовым ресурсам, таким как кредиты на пополнение оборотных средств, ипотека или другие варианты финансирования, традиционно доступные исключительно для крупных компаний с большими карманами. В этой статье мы представим финтех-решения, которые могут предложить вам поиск решений для малого бизнеса. Мы представим существующие схемы финансирования и будущее этого сектора.

Что представляет собой рынок кредитования МСБ в сравнении с традиционным банковским кредитом?

Кредитование малого и среднего бизнеса является частью традиционного банковского кредитования, которое, как правило, предназначено для крупных компаний с глубокими карманами. Когда речь идет о кредитовании, размер имеет значение, поскольку банки считают, что способность компании погасить кредит в значительной степени зависит от активов или залога предприятия. Традиционные банки меньше беспокоятся, когда у них есть отраслевой опыт. Как вы, наверное, знаете, каждый раз, когда вы обращаетесь за кредитом, банк должен проанализировать вашу компанию в сравнении с существующими наборами данных. Если этот статус будет сужен, финансирование станет просто невозможным. Банк хочет ограничить кредитный риск.

Каковы четыре типа кредитов для бизнеса?

Четыре типа бизнес-кредитов: :

- Собственный капитал: Кредиторы предоставляют компании деньги в обмен на долю в капитале компании.

- Долг: кредитор предоставляет денежные средства, а заемщик со временем выплачивает их с процентами.

- Мезонинное финансирование: Мезонинный кредит - это кредит, который находится между долговым финансированием (с регулярными ежемесячными платежами).

- Ангельские инвесторы: Группа или отдельное лицо, предоставляющее средства новой, небольшой компании в обмен на частичное владение (обычно они также ищут возможность осуществлять руководство). Ангельскими инвесторами могут быть также ваши друзья и родственники.

Эти четыре типа бизнес-кредитов могут быть организованы на портале рынка. С помощью нашего решения Investglass создает дюжину кредитных порталов. Портал соединяет клиентов, фирмы, предлагая идеальное соответствие между кредитами: кредитовать и заимствовать.

Какой малый и средний бизнес вам следует начать?

Кредитные платформы

Платформы кредитования являются новым явлением в индустрии финансовых услуг. Они предоставляют прозрачные сравнения ипотечных кредитов и, в зависимости от платформы, консультационные услуги своим клиентам. Создание платформы с InvestGlass - это хороший старт перед созданием нео-банка.

Платформы стали популярными благодаря более легкому доступу и возможности стандартизации предложений продуктов среди кредиторов. Кредиторы все чаще ищут партнеров с платформами, чтобы предоставлять свои продукты для использования на платформе.

Одним из основных преимуществ, которые платформы предлагают кредиторам, является доступ к клиентской базе, которая обычно превышает ту, которую они могли бы привлечь самостоятельно, благодаря более высоким коэффициентам конверсии и более низким маркетинговым затратам. Малый бизнес не будет против поиска поддержки для нового финтех-решения.

Платформы также могут быть ключевым фактором инноваций. Например, используя данные о клиентах, которые они собирали в течение долгого времени, платформы могут предоставить кредиторам информацию об их клиентах, которая может помочь им создать более эффективные продукты и услуги. White label платформа InvestGlass поможет вам создать свою собственную платформу. Менее чем за день вы создадите свое собственное решение для кредитования малого и среднего бизнеса с InvestGlass в качестве основы.

Государственная поддержка меняет индустрию кредитов с помощью кредитования COVID. Сделайте мудрый анализ, поскольку правительственный кредит COVID изменил ландшафт на 12 месяцев, предлагая деньги любым компаниям в западных странах.

Цифровые процессы и алгоритм погашения

Для банковских учреждений цифровые процессы взяли верх над клиентским опытом. Они могут предлагать только цифровое кредитование для клиентов, жаждущих быстрого ответа, а компании, выпускающие кредитные карты, часто используют передовые цифровые решения, такие как виртуальные номера карт или чипы безопасности на физическом считывателе, чтобы защитить свои инвестиции от атак, распространенных на криптовалютном рынке.

Отраслевые экосистемы и круг финансирования

Ипотека является продуктом начального уровня и обеспечивает множество точек сопряжения для дополнительных продуктов для розничных клиентов, таких как страхование. Долгое время эта возможность практически не использовалась в Швейцарии и Лондоне; но когда поиск альтернативных источников дохода сочетается с возможностями в сфере жилищного финансирования (в первую очередь), участников рынка становится больше.

Как малые и средние предприятия могут использовать финтех-решения?

Малые предприятия могут использовать финансирование счетов-фактур и воспользоваться конкурентным преимуществом финтеха, поскольку традиционные банки обычно отвечают более консервативным позиционированием.

Финтех обычно предлагает современные схемы и понимает средний бизнес быстрее, чем традиционные банки, благодаря цифровому онбордингу и автоматизированной нотации, заменяющей ручной опыт.

Как мы предлагаем с InvestGlass и решениями открытого банкинга, кредитование может быть связано напрямую с кредиторами в облачном решении. Наше решение предлагает безопасный доступ к финансированию, а клиенты найдут целый ряд кредитных услуг. Investglass не предоставляет финансовые услуги, поэтому мы подключим CRM к бухгалтерскому инструменту, соответствующему вашей стране.

Если вы специализируетесь на британском финансировании, у нас есть связи для британских МСП, кредитующих финтех. Наши специалисты изучат вашу специфику кредитования, чтобы помочь вам приобрести лучшее финтех-решение, способствующее вашему будущему росту.

Данные размещаются на швейцарских серверах в Женеве и Лозанне. Если того требует регулятор вашей отрасли или местное правительство, мы можем разместить CRM-систему InvestGlass на вашем сервере. Хостинг системы может оказаться дорогостоящим для малого бизнеса, поэтому мы рекомендуем обычно начинать с облачного решения, а затем переходить на локальный сервер.

Специалисты InvestGlass по финтеху сначала проанализируют ваш конкретный целевой сектор кредитования бизнеса, а затем будут управлять оркестровкой вашего облачного решения для финтеха в области финансирования выставления счетов, решений по управлению рисками, приложений для антиденежного кредитования и торговых приложений.

Банк как услуга, CRM для банковского дела, экосистема финтеха

Как открыть финтех-компанию: 6 шагов, которые необходимо выполнить

Финансовая индустрия стремительно меняется. Никогда еще не было лучшего времени для создания собственной финтех-компании! В этой статье блога мы расскажем вам, как начать с нуля и создать инновационный бизнес в одной из самых прибыльных отраслей на земле.

Если вы задаетесь вопросом, как успешно открыть финтех-компанию, ниже приведены 6 шагов, которые вам необходимо выполнить:

1) Создайте отличное название для своей компании

Придумайте название для своей финтех-компании. Хорошее название должно быть броским и запоминающимся, но не слишком длинным или сложным. Домен может быть уже занят другим финтех-бизнесом или финтех-приложением, поэтому используйте несколько различных вариаций одного и того же слова, пока не найдете что-то подходящее, сочетающееся с тем, что вы пытаетесь сделать, а также имеющее легкое произношение.

2) Налаживайте партнерские отношения в экосистеме финтех-стартапов

Банковская и финансовая отрасли склонны создавать ценные партнерства на глобальном рынке, которые помогают им охватить большую аудиторию, минимизировать затраты и обмениваться ценным опытом. Для перспективного нового финтех-стартапа очень важно создать такие взаимные партнерства в финтех-индустрии, чтобы иметь возможность развиваться устойчиво и более высокими темпами.

InvestGlass подключается к десятку приложений в области финтеха, пищевых технологий, технологий здравоохранения благодаря современному API.

Решение

Искусственный интеллект InvestGlass, или A.I., устраняет сложность путем разблокирования сложности создания усовершенствованного интеллекта. Решение - это InvestGlass any point API, позволяющий любому финансовому консультанту предоставлять более интеллектуальные, гиперперсонализированные и более предсказуемые услуги для инвесторов.

InvestGlass API может быть установлен поверх любого существующего программного обеспечения, чтобы помочь им общаться друг с другом. InvestGlass - это единственная платформа, позволяющая подключиться к любому мэйнфрейму для оптимизации ключевых показателей эффективности, важных для вашего бизнеса.

3) Ознакомьтесь с нормативными документами, регулирующими деятельность финтех-компаний.

Изменение нормативно-правовой базы в сфере финансовых услуг и финтех-стартапов должно играть важную роль при принятии решений любым предпринимателем, желающим создать финтех-компанию. Потенциальная новая нормативная база может помочь команде разработчиков финтех-приложений создать нишевый финтех-продукт, но в то же время она может потенциально помочь финтех-компании выйти из бизнеса. Недавний пример - предложенный в августе в США инфраструктурный законопроект на 1 триллион, который включает в себя налоговую базу для блокчейна и криптовалют. Если этот закон будет принят, он окажет значительное влияние на криптовалютные рынки, поскольку торговля криптовалютами станет более дорогой.

Регулирование, ограничения, трансграничные вопросы и прочее - основные проблемы в современных финансовых инвестициях. InvestGlass и наши партнеры предоставляют платформу, которая автоматически указывает, когда изменяются нормативные акты, касающиеся активов или ценных бумаг клиента. Оповещение также возникает, когда портфельные предложения не соответствуют трансграничным нормам или другим законам.

4) Наймите отличную команду ИТ-специалистов

Поскольку для создания невероятного продукта необходим талант, работа в команде должна быть главным приоритетом. Для финтех-стартапов крайне важно приобретать финтех-таланты. Вам необходимо развивать позитивную бизнес-культуру и доверие среди членов вашей команды, как движущую силу вашей новой финтех-компании. В индустрии финансовых услуг принято инвестировать значительные средства в людей, поскольку очевидно, что движущей силой инноваций в финтех-индустрии всегда является талантливая рабочая сила.

5) Выбирайте поставщика программного обеспечения с умом

Каждая финтех-компания должна принимать во внимание фреймворк, базу данных и язык программирования, которые она собирается использовать для своего продукта. Они должны обеспечить первоклассную кибербезопасность и мощную инфраструктуру для разработки своих финтех-приложений. Это обеспечит ограниченное количество или полное отсутствие утечек данных и большую безопасность для чувствительных данных клиента.

6) Найдите адекватное финансирование для вашего финтех-бизнеса

Для финтех-компаний крайне важно иметь возможность получить достаточное финансирование от финансовых институтов и частных инвесторов, чтобы иметь возможность финансировать свои бизнес-операции, исследования инструментов финансового управления и отличительные бизнес-предложения своей финтех-компании. Это может быть достигнуто в результате нескольких раундов презентации вашего успешного финтех-приложения на целевом рынке венчурным компаниям.

Совет: Создайте четкий питч, продолжительность которого не должна превышать 20 минут, и не более 10 слайдов.

Поскольку все больше людей предпочитают пользоваться цифровыми банковскими услугами, а не услугами традиционных кирпичных и обычных банков, у нового поколения предпринимателей появляется возможность включиться в этот процесс с инновационными идеями и создать действительно успешный стартап в сфере финансовых технологий.

Но какие важные аспекты необходимо учитывать, если вы хотите создать свой собственный финтех-стартап? Мы можем помочь!

Финтех-консультанты InvestGlass и наши цифровые инструменты автоматизации, искусственного интеллекта и цифрового маркетинга могут помочь вашей недавно созданной финтех-компании привлечь больше клиентов, автоматизировать процессы и создать более эффективные кампании.

Итак, если вы хотите построить свою собственную успешную финтех-компанию, свяжитесь с нами сегодня!

финтех, экосистема финтеха, финтех-стартап, будущее финансов, стартап

Начните автоматизировать свою жизнь с помощью InvestGlass

С помощью швейцарских цифровых инструментов, позволяющих сделать каждую часть вашего процесса более человечной.

1

Copyright © 2022 InvestGlass SA. Все права защищены.
Сделано в Швейцарии 🇨🇭