{"id":49981,"date":"2026-05-18T21:59:28","date_gmt":"2026-05-18T19:59:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49981"},"modified":"2026-04-28T22:03:14","modified_gmt":"2026-04-28T20:03:14","slug":"como-as-instituicoes-financeiras-devem-lidar-com-pessoas-politicamente-expostas-pep","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/","title":{"rendered":"Como as Institui\u00e7\u00f5es Financeiras Devem Lidar com Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)?"},"content":{"rendered":"<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-introduction-to-politically-exposed-persons-peps\">Introdu\u00e7\u00e3o a Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uma pessoa politicamente exposta (PEP) \u00e9 algu\u00e9m que atualmente ou no passado exerceu uma fun\u00e7\u00e3o p\u00fablica de destaque. O termo \u2018PEP\u2019 \u00e9 amplamente utilizado em processos de conformidade, avalia\u00e7\u00e3o de risco e dilig\u00eancia pr\u00e9via dentro <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/qual-a-rentabilidade-de-ser-proprietario-de-um-banco-uma-analise-aprofundada\/\" target=\"_self\">institui\u00e7\u00f5es financeiras<\/a>. A identifica\u00e7\u00e3o e o monitoramento de PEPs s\u00e3o um componente cr\u00edtico dos esfor\u00e7os de combate \u00e0 lavagem de dinheiro (AML), pois esses indiv\u00edduos apresentam um risco maior de suborno, corrup\u00e7\u00e3o e lavagem de dinheiro devido \u00e0 sua capacidade de controlar ou influenciar fundos p\u00fablicos, contratos e decis\u00f5es regulat\u00f3rias.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O status do PEP se estende para al\u00e9m do indiv\u00edduo principal para certos familiares e associados pr\u00f3ximos que podem servir como intermedi\u00e1rios para ocultar riqueza il\u00edcita. C\u00f4njuges, filhos e parceiros de neg\u00f3cios frequentemente aparecem em investiga\u00e7\u00f5es envolvendo desvio de bens estatais.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O conceito moderno de PEP surgiu a partir de esc\u00e2ndalos marcantes, como o Caso Abacha na d\u00e9cada de 1990, em que o ditador nigeriano Sani Abacha saqueou sistematicamente cerca de 1,43 a 1,45 bilh\u00e3o de d\u00f3lares do Banco Central da Nig\u00e9ria. Isso levou o Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira Internacional (GAFI) e os reguladores da Uni\u00e3o Europeia a desenvolver medidas espec\u00edficas a partir do in\u00edcio dos anos 2000. As institui\u00e7\u00f5es financeiras s\u00e3o obrigadas por lei a identificar PEPs para garantir que n\u00e3o facilitem fluxos financeiros ilegais.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ser uma PEP (Pessoa Politicamente Exposta) n\u00e3o \u00e9 criminal por si s\u00f3. A designa\u00e7\u00e3o simplesmente aciona uma fiscaliza\u00e7\u00e3o intensificada por parte de bancos e empresas regulamentadas para mitigar riscos associados a potenciais corrup\u00e7\u00e3o ou financiamento ao terrorismo. A legisla\u00e7\u00e3o de conformidade espec\u00edfica para PEPs aborda a liga\u00e7\u00e3o entre corrup\u00e7\u00e3o governamental, lavagem de dinheiro e financiamento terrorista.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass suporta a identifica\u00e7\u00e3o automatizada de PEP e o monitoramento cont\u00ednuo como parte de seu <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/o-que-significa-soberano\/\" target=\"_self\">soberano<\/a> Solu\u00e7\u00e3o su\u00ed\u00e7a de CRM e onboarding, ajudando institui\u00e7\u00f5es financeiras a cumprir suas obriga\u00e7\u00f5es legais sem depender de infraestrutura de nuvem americana ou chinesa. A maioria das institui\u00e7\u00f5es financeiras realiza monitoramento aprimorado de contas associadas a PEPs como parte da dilig\u00eancia continuada.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/84044f46-b3c3-4084-aaa6-e04909308294.jpg\" alt=\"Identifica\u00e7\u00e3o de PEP\"><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-is-a-politically-exposed-person-pep\">O que \u00e9 uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP)?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O termo pessoa politicamente exposta refere-se a indiv\u00edduos encarregados de uma fun\u00e7\u00e3o p\u00fablica proeminente, seja nacional ou internacionalmente. Isso inclui funcion\u00e1rios do governo, que s\u00e3o indiv\u00edduos em posi\u00e7\u00f5es de alto escal\u00e3o ou influentes em seu pr\u00f3prio pa\u00eds, como presidentes, primeiros-ministros e membros do parlamento, e est\u00e3o sujeitos a um escrut\u00ednio aumentado devido aos riscos potenciais associados \u00e0s suas transa\u00e7\u00f5es financeiras. A For\u00e7a-Tarefa de A\u00e7\u00e3o Financeira define esta categoria para incluir:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Chefes de Estado ou de Governo<\/li>\n\n\n\n<li>Pol\u00edticos seniores e ministros do governo<\/li>\n\n\n\n<li>Membros do parlamento e funcion\u00e1rios eleitos<\/li>\n\n\n\n<li>Ju\u00edzes seniores e oficiais militares<\/li>\n\n\n\n<li>Membros do conselho do banco central<\/li>\n\n\n\n<li>Executivos seniores de organiza\u00e7\u00f5es estatais<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A For\u00e7a-Tarefa de A\u00e7\u00e3o Financeira (FATF) fornece uma defini\u00e7\u00e3o de PEPs que muitos pa\u00edses adotam, incluindo indiv\u00edduos que ocupam ou ocuparam cargos p\u00fablicos significativos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pessoas politicamente expostas s\u00e3o consideradas Peps com risco mais elevado porque podem controlar fundos p\u00fablicos, licen\u00e7as e decis\u00f5es regulat\u00f3rias. Esse acesso cria oportunidades para desvio de fundos, comiss\u00f5es il\u00edcitas em licita\u00e7\u00f5es p\u00fablicas e enriquecimento il\u00edcito.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As tipologias comuns de crimes financeiros envolvendo PEPs incluem:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Tipologia<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Descri\u00e7\u00e3o<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Apropria\u00e7\u00e3o ind\u00e9bita<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Roubo direto ou desvio de fundos estatais<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fraude em compras<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Comiss\u00f5es il\u00edcitas em contratos p\u00fablicos<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Empresas de fachada<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Oculta\u00e7\u00e3o de titularidade efetiva de bens<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Contas offshore<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Transferindo fundos para jurisdi\u00e7\u00f5es com fraca supervis\u00e3o<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As defini\u00e7\u00f5es de PEPs s\u00e3o interpretadas por meio de uma perspectiva baseada em risco. Nem todos os PEPs apresentam os mesmos riscos significativos. Um ex-vereador local exige um tratamento diferente em compara\u00e7\u00e3o com um ministro das finan\u00e7as em exerc\u00edcio de uma jurisdi\u00e7\u00e3o com alta corrup\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A defini\u00e7\u00e3o de uma PEP varia globalmente, mas geralmente inclui indiv\u00edduos que ocupam cargos de alto escal\u00e3o no governo ou em organiza\u00e7\u00f5es internacionais, bem como seus familiares e associados pr\u00f3ximos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-categories-and-types-of-peps\">Categorias e Tipos de PEPs<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Regulamenta\u00e7\u00f5es modernas de AML e frameworks de KYC distinguem entre diversas categorias de PEP para apoiar o tratamento baseado em risco.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>PEP's Nacionais<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">PEP's dom\u00e9sticos ocupam posi\u00e7\u00f5es de destaque em seu pr\u00f3prio pa\u00eds. Exemplos incluem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Membros de um gabinete nacional<\/li>\n\n\n\n<li>Oficiais superiores das for\u00e7as armadas<\/li>\n\n\n\n<li>Altos funcion\u00e1rios de ag\u00eancias tribut\u00e1rias ou alfandeg\u00e1rias nacionais<\/li>\n\n\n\n<li>Oficiais importantes do partido pol\u00edtico<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>PEP Estrangeiras<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">PEPs estrangeiros s\u00e3o frequentemente considerados de maior risco devido aos desafios jurisdicionais na verifica\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es. Esta categoria inclui figuras pol\u00edticas estrangeiras de alto escal\u00e3o, como ministros, embaixadores e altos funcion\u00e1rios em outros pa\u00edses.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>PEP - Pessoas Politicamente Expostas (Organiza\u00e7\u00e3o Internacional)<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Organiza\u00e7\u00f5es internacionais de PEPs ocupam cargos seniores em \u00f3rg\u00e3os como as Na\u00e7\u00f5es Unidas, o Fundo Monet\u00e1rio Internacional, o Banco Mundial e bancos regionais de desenvolvimento. Membros do conselho e executivos seniores dessas organiza\u00e7\u00f5es internacionais exigem escrut\u00ednio apropriado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Muitos regimes regulat\u00f3rios tamb\u00e9m abrangem pessoas em cargos de lideran\u00e7a em empresas estatais, fundos soberanos e bancos centrais, onde a influ\u00eancia sobre fundos p\u00fablicos permanece substancial.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/ca83f6c6-6380-4030-b0e7-5cb4f3680443.png\" alt=\"A imagem retrata edif\u00edcios hist\u00f3ricos do governo e de organiza\u00e7\u00f5es internacionais em uma capital europeia, exibindo uma arquitetura grandiosa que reflete a import\u00e2ncia pol\u00edtica dessas estruturas. Esses edif\u00edcios frequentemente abrigam figuras pol\u00edticas estrangeiras de alto escal\u00e3o e s\u00e3o centrais para as discuss\u00f5es sobre regulamenta\u00e7\u00f5es de combate \u00e0 lavagem de dinheiro e a identifica\u00e7\u00e3o de pessoas politicamente expostas (PEPs).\"><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-family-members-and-close-associates-of-peps\">Membros da Fam\u00edlia e Associados Pr\u00f3ximos de PEPs<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Membros da fam\u00edlia imediata e associados pr\u00f3ximos de PEPs s\u00e3o inclu\u00eddos nos requisitos de triagem porque podem ser usados para deter ou movimentar ativos em nome do PEP principal.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Membros t\u00edpicos da fam\u00edlia imediata abrangidos incluem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>C\u00f4njuges e parceiros<\/li>\n\n\n\n<li>Crian\u00e7as e pais<\/li>\n\n\n\n<li>Irm\u00e3os<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Algumas jurisdi\u00e7\u00f5es estendem a cobertura a sogros, genros e outros parentes que vivem na mesma casa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Associados pr\u00f3ximos s\u00e3o pessoas com conex\u00f5es de neg\u00f3cios ou pessoais conhecidas e pr\u00f3ximas a uma PEP. Isso inclui:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Articula\u00e7\u00e3o <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/understanding-who-is-a-beneficial-owner-our-guide-to-rules-requirements\/\" target=\"_self\">propriet\u00e1rios benefici\u00e1rios<\/a> de empresas ou trusts<\/li>\n\n\n\n<li>Indiv\u00edduos compartilhando joint <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/o-que-sao-informacoes-sobre-propriedade-beneficiaria\/\" target=\"_self\">propriedade benefici\u00e1ria<\/a> de uma pessoa jur\u00eddica<\/li>\n\n\n\n<li>Qualquer parceiro de neg\u00f3cios com la\u00e7os financeiros significativos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os processos de *due diligence* tamb\u00e9m devem identificar indiv\u00edduos com propriedade ben\u00e9fica \u00fanica de ativos ou contas, pois isso \u00e9 crucial para a transpar\u00eancia e conformidade com os regulamentos de combate \u00e0 lavagem de dinheiro (AML).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os fluxos de trabalho de onboarding da InvestGlass podem capturar relacionamentos familiares e de associados de forma sistem\u00e1tica. A plataforma sinaliza automaticamente partes relacionadas em rela\u00e7\u00e3o a conjuntos de dados de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas)., <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/o-que-e-atendimento-ao-cliente\/\" target=\"_self\">suporte ao cliente<\/a> requisitos de identifica\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-beneficial-ownership-and-peps\">Propriedade Benefici\u00e1ria e PEPs<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A titularidade efetiva desempenha um papel fundamental na identifica\u00e7\u00e3o e gest\u00e3o dos riscos associados a pessoas politicamente expostas (PEPs). No contexto de combate \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, a titularidade efetiva refere-se \u00e0(s) pessoa(s) f\u00edsica(s) que, em \u00faltima inst\u00e2ncia, det\u00eam a propriedade ou o controle de uma entidade legal, como uma empresa, um fundo fiduci\u00e1rio ou uma sociedade. Para as institui\u00e7\u00f5es financeiras, a compreens\u00e3o da titularidade efetiva \u00e9 essencial, pois ajuda a revelar relacionamentos ocultos e riscos potenciais que podem n\u00e3o ser imediatamente aparentes durante o processo padr\u00e3o de cadastro de clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Quando um PEP est\u00e1 envolvido, o risco de lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros aumenta, especialmente se o benefici\u00e1rio final for um membro imediato da fam\u00edlia ou um associado pr\u00f3ximo. Essas pessoas podem ser usadas para ocultar a verdadeira propriedade de ativos ou para facilitar a movimenta\u00e7\u00e3o de fundos il\u00edcitos. O Grupo de A\u00e7\u00e3o Financeira Internacional (GAFI) e outros \u00f3rg\u00e3os reguladores enfatizam a import\u00e2ncia de identificar n\u00e3o apenas o PEP em si, mas tamb\u00e9m quaisquer benefici\u00e1rios finais ligados a ele, incluindo c\u00f4njuges, filhos, pais e parceiros de neg\u00f3cios. Essa abordagem mais ampla garante que as institui\u00e7\u00f5es financeiras possam identificar PEPs e avaliar todo o espectro de riscos potenciais.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Institui\u00e7\u00f5es financeiras s\u00e3o obrigadas a implementar procedimentos baseados em risco para identificar benefici\u00e1rios finais e avaliar seu relacionamento com pessoas politicamente expostas (PPEs). Isso envolve a realiza\u00e7\u00e3o de due diligence completa, a verifica\u00e7\u00e3o da identidade dos benefici\u00e1rios finais e a compreens\u00e3o da natureza do relacionamento comercial. Medidas de due diligence aprimoradas s\u00e3o particularmente importantes ao lidar com clientes de maior risco, como PPEs estrangeiros ou aqueles que ocupam uma posi\u00e7\u00e3o p\u00fablica proeminente. O monitoramento cont\u00ednuo tamb\u00e9m \u00e9 fundamental, pois mudan\u00e7as na propriedade benefici\u00e1ria ou o surgimento de novos associados pr\u00f3ximos podem alterar o perfil de risco de um cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As expectativas regulat\u00f3rias variam por jurisdi\u00e7\u00e3o, mas o princ\u00edpio subjacente permanece consistente: as institui\u00e7\u00f5es financeiras devem ser capazes de identificar e verificar a propriedade benefici\u00e1ria para mitigar riscos. Por exemplo, o \u00f3rg\u00e3o governamental australiano exige o relato de atividades suspeitas envolvendo PEPs e seus propriet\u00e1rios benefici\u00e1rios, enquanto os padr\u00f5es internacionais exigem revis\u00f5es e atualiza\u00e7\u00f5es regulares das informa\u00e7\u00f5es de propriedade benefici\u00e1ria. O relato de atividades suspeitas e o monitoramento cont\u00ednuo s\u00e3o ferramentas essenciais na detec\u00e7\u00e3o e preven\u00e7\u00e3o de crimes financeiros ligados a pessoas politicamente expostas e suas redes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c9 importante reconhecer que nem todas as Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) ou seus benefici\u00e1rios finais apresentam o mesmo n\u00edvel de risco. Uma avalia\u00e7\u00e3o de risco robusta deve considerar fatores como a natureza da entidade legal, a localiza\u00e7\u00e3o geogr\u00e1fica da PEP, a origem dos fundos e a solidez da rela\u00e7\u00e3o comercial. Ao adaptar as medidas de dilig\u00eancia \u00e0s circunst\u00e2ncias espec\u00edficas, as institui\u00e7\u00f5es financeiras podem concentrar recursos onde s\u00e3o mais necess\u00e1rios e evitar interrup\u00e7\u00f5es desnecess\u00e1rias para clientes de menor risco.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Em resumo, a gest\u00e3o eficaz do benefici\u00e1rio final em rela\u00e7\u00e3o a PEPs \u00e9 um pilar da conformidade com as normas de combate \u00e0 lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Ao identificar os benefici\u00e1rios finais, realizar o monitoramento cont\u00ednuo e aplicar procedimentos baseados em risco, as institui\u00e7\u00f5es financeiras podem mitigar o risco de lavagem de dinheiro, proteger a integridade do sistema financeiro e cumprir suas obriga\u00e7\u00f5es legais sob regulamenta\u00e7\u00f5es globais e locais.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-legal-and-regulatory-framework-for-peps\">Marco Legal e Regulat\u00f3rio para PEPs<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A estrutura internacional concentra-se nas Recomenda\u00e7\u00f5es do GAFI, que influenciam os regimes de AML e de combate ao financiamento do terrorismo em mais de 200 jurisdi\u00e7\u00f5es. A Recomenda\u00e7\u00e3o 12 do GAFI, especificamente, exige a devida dilig\u00eancia refor\u00e7ada para PEPs.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A Uni\u00e3o Europeia incorporou conceitos de PEP em sucessivas regulamenta\u00e7\u00f5es sobre lavagem de dinheiro:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Diretriz<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ano<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Desenvolvimento Chave<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Terceira AMLD<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2005<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Primeiros requisitos formais do PEP<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Quarta AMLD<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2015<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Estendido para PEPs dom\u00e9sticos<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Quinta AMLD<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2018<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Registros de benefici\u00e1rios efetivos fortalecidos<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>6\u00aa AMLD<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2020<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Responsabilidade criminal aprimorada<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Pacote AML 2024<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2024<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ativos cripto e cadastros p\u00fablicos do BO<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As implementa\u00e7\u00f5es nacionais variam. As Regulamenta\u00e7\u00f5es de Lavagem de Dinheiro do Reino Unido exigem que os ex-PEPs sejam tratados como de alto risco por pelo menos 12 meses. O guia canadense PCMLTFA sinaliza PEPs por cinco anos. Os avisos do MAS de Singapura enfatizam correspond\u00eancia difusa e verifica\u00e7\u00f5es de m\u00eddia adversa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">N\u00e3o existe uma lista oficial global de PEPs. Reguladores definem princ\u00edpios e exigem que as empresas apliquem procedimentos baseados em risco e due diligence aprimorada. As penalidades por controles inadequados s\u00e3o severas. O Santander recebeu uma multa de \u00a3107,4 milh\u00f5es em 2022 por falhas em AML, incluindo neglig\u00eancias com PEPs.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-pep-identification-matters-for-aml-and-kyc\">Por que a Identifica\u00e7\u00e3o de PEPs \u00e9 Importante para AML e KYC<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A identifica\u00e7\u00e3o de PEP (Pessoa Exposta Politicamente) est\u00e1 diretamente ligada aos objetivos centrais dos regimes de combate \u00e0 lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e corrup\u00e7\u00e3o em todo o mundo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A identifica\u00e7\u00e3o precoce na abertura de conta apoia a classifica\u00e7\u00e3o de risco precisa do cliente e medidas de dilig\u00eancia apropriadas. Isso reduz a exposi\u00e7\u00e3o a:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Lavagem de dinheiro atrav\u00e9s de empresas de fachada<\/li>\n\n\n\n<li>Viola\u00e7\u00f5es de san\u00e7\u00f5es<\/li>\n\n\n\n<li>Enriquecimento il\u00edcito decorrente de corrup\u00e7\u00e3o<\/li>\n\n\n\n<li>Altos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O esc\u00e2ndalo da 1MDB demonstrou claramente esses riscos potenciais. Autoridades malaias lavaram aproximadamente 1,4 a 1,5 bilh\u00e3o de ringgits por meio de PEPs e seus associados, o que resultou em multas que ultrapassaram 1,4 a 1,5 bilh\u00e3o de ringgits para os bancos envolvidos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os riscos reputacionais para bancos, gestores de patrim\u00f4nio, seguradoras e fintechs s\u00e3o substanciais. Facilitar corrup\u00e7\u00e3o de alto perfil prejudica a confian\u00e7a do cliente e convida \u00e0 interven\u00e7\u00e3o regulat\u00f3ria.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass integra triagem de PEP e san\u00e7\u00f5es em <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/otimizacao-da-integracao-digital-para-praticas-recomendadas-e-estrategias-chave-de-bancos-corporativos\/\" target=\"_self\">integra\u00e7\u00e3o digital<\/a> e fluxos de trabalho de CRM. Isso ajuda as institui\u00e7\u00f5es a atenderem sua estrat\u00e9gia de conformidade de forma eficiente, mantendo a soberania dos dados.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-pep-lists-datasets-and-screening\">PEP Listas, Conjuntos de Dados e Triagem<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A triagem PEP (Pessoa Politicamente Exposta) depende de conjuntos de dados compilados por fornecedores comerciais usando registros p\u00fablicos, di\u00e1rios oficiais, listas de san\u00e7\u00f5es e fontes de m\u00eddia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00d3rg\u00e3os como as Na\u00e7\u00f5es Unidas e a CIA publicam certas listas oficiais p\u00fablicas, mas estes n\u00e3o s\u00e3o conjuntos de dados completos de PEP. Eles cobrem fun\u00e7\u00f5es espec\u00edficas ou indiv\u00edduos sancionados em vez de uma cobertura abrangente de PEP.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As limita\u00e7\u00f5es de listas gratuitas ou est\u00e1ticas incluem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Informa\u00e7\u00e3o desatualizada<\/li>\n\n\n\n<li>Cobertura incompleta de mercados emergentes<\/li>\n\n\n\n<li>Taxas mais altas de falsos positivos<\/li>\n\n\n\n<li>Partidas perdidas devido a varia\u00e7\u00f5es de nome<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Empresas regulamentadas geralmente usam ferramentas de triagem eletr\u00f4nica que s\u00e3o atualizadas diariamente. Essas ferramentas permitem correspond\u00eancia de nomes imprecisa, filtros de nacionalidade e pontua\u00e7\u00e3o de risco baseada em fun\u00e7\u00f5es para identificar Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) com precis\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass se conecta com fornecedores confi\u00e1veis de dados PEP e de san\u00e7\u00f5es. Os clientes podem executar a triagem PEP inteiramente dentro de um ambiente soberano su\u00ed\u00e7o, mantendo o controle sobre dados sens\u00edveis e evitando a depend\u00eancia de ecossistemas de nuvem americanos ou chineses.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-enhanced-due-diligence-edd-for-peps\">Due Diligence Aprimorada (EDD) para PEPs<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A dilig\u00eancia aprofundada distingue o tratamento PEP da dilig\u00eancia padr\u00e3o aplicada a clientes de menor risco.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As medidas comuns de DHE incluem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Obten\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es detalhadas sobre a origem da riqueza e a origem dos fundos<\/li>\n\n\n\n<li>Aprova\u00e7\u00e3o da alta ger\u00eancia antes de estabelecer um relacionamento comercial<\/li>\n\n\n\n<li>Limites transacionais mais rigorosos em contas banc\u00e1rias<\/li>\n\n\n\n<li>Verifica\u00e7\u00e3o independente utilizando registros p\u00fablicos e juntas comerciais<\/li>\n\n\n\n<li>Protocolos de triagem de m\u00eddia adversa e de comunica\u00e7\u00e3o de atividades suspeitas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As empresas devem documentar minuciosamente as etapas do EDD, manter trilhas de auditoria e garantir revis\u00f5es peri\u00f3dicas proporcionais ao n\u00edvel de exposi\u00e7\u00e3o pol\u00edtica.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Fluxos de trabalho e listas de verifica\u00e7\u00e3o de conformidade da InvestGlass podem ser configurados para acionar tarefas de EDD automaticamente quando o status PEP \u00e9 detectado durante o estabelecimento do relacionamento com o cliente.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"638\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-1024x638.jpg\" alt=\"cliente\" class=\"wp-image-49714\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-1024x638.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-300x187.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-768x478.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-18x12.jpg 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro.jpg 1220w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">cliente<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ongoing-monitoring-and-duration-of-pep-status\">Monitoramento Cont\u00ednuo e Dura\u00e7\u00e3o do Status da PEP<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O risco PEP n\u00e3o termina na integra\u00e7\u00e3o. A realiza\u00e7\u00e3o de monitoramento cont\u00ednuo de transa\u00e7\u00f5es, comportamento e mudan\u00e7as em cargos pol\u00edticos continua essencial ao longo do relacionamento cont\u00ednuo com o cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A orienta\u00e7\u00e3o da GAFI e a pr\u00e1tica comum do setor sugerem que um indiv\u00edduo continue a ser tratado como PEP por pelo menos 12 a 18 meses ap\u00f3s deixar o cargo. Algumas jurisdi\u00e7\u00f5es estendem isso ainda mais com base na avalia\u00e7\u00e3o de risco.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Membros da fam\u00edlia e associados pr\u00f3ximos podem permanecer sujeitos a controles relacionados a PEP enquanto a rela\u00e7\u00e3o subjacente continuar.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As t\u00e9cnicas de monitoramento t\u00edpicas incluem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Alertas autom\u00e1ticos para transa\u00e7\u00f5es grandes ou incomuns<\/li>\n\n\n\n<li>Revis\u00f5es peri\u00f3dicas de contas de clientes individuais<\/li>\n\n\n\n<li>Atualizada triagem contra dados de PEP e san\u00e7\u00f5es<\/li>\n\n\n\n<li>Identifica\u00e7\u00e3o e escalonamento de atividades suspeitas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As ferramentas de automa\u00e7\u00e3o e IA da InvestGlass suportam a avalia\u00e7\u00e3o cont\u00ednua de riscos. Dados sens\u00edveis de clientes permanecem na infraestrutura su\u00ed\u00e7a ou local, protegendo a soberania dos dados.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-risk-based-approach-and-customer-risk-profiling\">Abordagem Baseada em Risco e Perfil de Risco do Cliente<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O GAFI e a maioria dos reguladores promovem uma abordagem baseada em risco, permitindo um tratamento diferenciado de PEPs de acordo com seu n\u00edvel real de risco.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Fatores-chave de risco incluem:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fator<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Exemplo de Risco Mais Elevado<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Exemplo de Menor Risco<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Senioridade de cargo<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Chefe de estado<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Vereador<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Risco-pa\u00eds<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Venezuela (CPI 14\/100)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dinamarca (IPC 90\/100)<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Setor<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Defesa, recursos naturais<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Educa\u00e7\u00e3o, artes<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Padr\u00f5es de transa\u00e7\u00e3o<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Grandes transfer\u00eancias irregulares<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dep\u00f3sitos de sal\u00e1rio est\u00e1veis<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nem todas as PEPs representam o mesmo risco. Um ex-vereador de uma democracia est\u00e1vel pode merecer controles simplificados, enquanto um ministro da defesa em exerc\u00edcio de uma na\u00e7\u00e3o com alta corrup\u00e7\u00e3o exige EDD completo e limites de transa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As empresas podem usar modelos de pontua\u00e7\u00e3o para classificar clientes PEP em categorias de baixo, m\u00e9dio e alto risco, alinhando os esfor\u00e7os de monitoramento de acordo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/ru\/how-crm-helps-with-regulatory-compliance\/\" target=\"_self\">CRM e conformidade<\/a> Os m\u00f3dulos incorporam frameworks customizados de scoring de risco. Perfis de risco s\u00e3o exibidos diretamente nos registros de clientes, suportando um gerenciamento de PEPs mais ponderado.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-to-identify-whether-someone-is-a-pep\">Como identificar se algu\u00e9m \u00e9 uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP)<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A identifica\u00e7\u00e3o pr\u00e1tica de PEPs segue etapas estruturadas durante o onboarding ou revis\u00e3o peri\u00f3dica.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Passo 1: Coletar dados pessoais detalhados<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Re\u00fana nome completo, data de nascimento, nacionalidade, cargos p\u00fablicos ocupados e participa\u00e7\u00f5es de benefici\u00e1rio final.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Passo 2: Triagem contra conjuntos de dados<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Execute triagem automatizada de indiv\u00edduos e partes relacionadas contra bancos de dados atuais de PEPs, san\u00e7\u00f5es e listas de observa\u00e7\u00e3o. Inclua verifica\u00e7\u00f5es contra listas de \u00f3rg\u00e3os do governo australiano ou outras fontes localmente relevantes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Passo 3: Aplique as defini\u00e7\u00f5es locais<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Interpretar resultados em rela\u00e7\u00e3o \u00e0s defini\u00e7\u00f5es legais locais e aos crit\u00e9rios da pol\u00edtica interna. Casos lim\u00edtrofes, como cargos seniores em federa\u00e7\u00f5es esportivas, podem exigir escalonamento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Passo 4: Documente decis\u00f5es<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Registrar a justificativa para classifica\u00e7\u00e3o ou desclassifica\u00e7\u00e3o de PEP, mantendo trilhas de auditoria para revis\u00e3o regulat\u00f3ria.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os formul\u00e1rios de integra\u00e7\u00e3o de clientes, question\u00e1rios KYC e motores de triagem da InvestGlass podem ser configurados para gerenciar PEPs sistematicamente, sinalizando correspond\u00eancias potenciais para revis\u00e3o de conformidade.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-pep-screening-obligations-and-best-practices\">Obriga\u00e7\u00f5es e Melhores Pr\u00e1ticas de Triagem PEP<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Embora algumas jurisdi\u00e7\u00f5es possam n\u00e3o impor um requisito legal expl\u00edcito para a triagem contra listas de PEPS, os reguladores geralmente esperam mecanismos razo\u00e1veis e eficazes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As melhores pr\u00e1ticas para triagem de PEP incluem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Incorporando verifica\u00e7\u00e3o em fluxos de trabalho de integra\u00e7\u00e3o digital<\/li>\n\n\n\n<li>Reexame peri\u00f3dico de toda a base de clientes<\/li>\n\n\n\n<li>Verifica\u00e7\u00e3o de benefici\u00e1rios finais, diretores e signat\u00e1rios<\/li>\n\n\n\n<li>Manter pol\u00edticas internas claras definindo crit\u00e9rios para PEP<\/li>\n\n\n\n<li>Estabelecendo apetite a risco, n\u00edveis de aprova\u00e7\u00e3o e processos de escalonamento para Peps de alto risco<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O treinamento de funcion\u00e1rios \u00e9 essencial. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/principais-estrategias-para-o-gerenciamento-eficaz-do-relacionamento-bancario\/\" target=\"_self\">Gerentes de relacionamento<\/a>, os compliance officers e as equipes de front office devem reconhecer indicadores e sinais de alerta de PEPs atrav\u00e9s de treinamento regular designado para o servi\u00e7o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O InvestGlass apoia essas melhores pr\u00e1ticas por meio de regras de pol\u00edticas configur\u00e1veis, fluxos de aprova\u00e7\u00e3o e documenta\u00e7\u00e3o integrada de procedimentos. Isso ajuda as institui\u00e7\u00f5es a manterem uma conformidade robusta com os regulamentos AML.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-investglass-as-a-sovereign-solution-for-managing-pep-risk\">InvestGlass como uma Solu\u00e7\u00e3o Soberana para Gerenciamento de Risco de PEP<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass \u00e9 uma plataforma soberana su\u00ed\u00e7a de CRM e automa\u00e7\u00e3o projetada <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/como-iniciar-seu-proprio-banco-privado\/\" target=\"_self\">desenvolvido para bancos<\/a>, gerentes de patrim\u00f4nio, seguradoras e outras institui\u00e7\u00f5es regulamentadas que buscam alternativas \u00e0s plataformas de tecnologia americanas ou chinesas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A plataforma pode ser hospedada na Su\u00ed\u00e7a ou implantada localmente. Isso proporciona \u00e0s institui\u00e7\u00f5es controle total sobre os dados PEP e protege a soberania das informa\u00e7\u00f5es do cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O InvestGlass combina capacidades essenciais em um \u00fanico ambiente:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Onboarding digital com formul\u00e1rios de KYC integrados<\/li>\n\n\n\n<li>PEP e triagem de san\u00e7\u00f5es contra provedores de dados confi\u00e1veis<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/6-melhores-softwares-gratuitos-de-gerenciamento-de-portfolio-para-investidores-inteligentes-em-2025\/\" target=\"_self\">Ferramentas de gerenciamento de portf\u00f3lio<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>Comunica\u00e7\u00e3o com o cliente e automa\u00e7\u00e3o de marketing<\/li>\n\n\n\n<li>Automa\u00e7\u00e3o de fluxo de trabalho de conformidade<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os benef\u00edcios da soberania de dados incluem o alinhamento com as expectativas europeias de privacidade e a redu\u00e7\u00e3o de preocupa\u00e7\u00f5es com transfer\u00eancias transfronteiri\u00e7as de dados ao lidar com informa\u00e7\u00f5es pol\u00edticas sens\u00edveis.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Organiza\u00e7\u00f5es que buscam uma solu\u00e7\u00e3o segura, europeia e focada em soberania para conformidade com PEPs podem centralizar seus fluxos de trabalho no InvestGlass. Essa abordagem protege tanto a posi\u00e7\u00e3o regulat\u00f3ria quanto a confian\u00e7a do cliente, evitando a depend\u00eancia de ecossistemas de tecnologia estrangeiros.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1024x683.jpg\" alt=\"Hospedar seus dados na Su\u00ed\u00e7a \u00e9 mais seguro\" class=\"wp-image-47740\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-scaled.jpg 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Hospedar seus dados na Su\u00ed\u00e7a \u00e9 mais seguro<\/figcaption><\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Introduction to Politically Exposed Persons (PEPs) A politically exposed person (PEP) is someone currently or formerly entrusted with a prominent public function. The term &#8216;PEP&#8217; is widely used in compliance, risk assessment, and due diligence processes within financial institutions. 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