{"id":48918,"date":"2026-02-03T15:53:58","date_gmt":"2026-02-03T14:53:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=48918"},"modified":"2026-02-06T16:27:25","modified_gmt":"2026-02-06T15:27:25","slug":"como-melhorar-a-experiencia-do-cliente-no-setor-financeiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/","title":{"rendered":"Como melhorar a experi\u00eancia do cliente no setor financeiro"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A experi\u00eancia do cliente no setor financeiro tornou-se uma prioridade em n\u00edvel de diretoria desde 2020, impulsionada pela acelera\u00e7\u00e3o digital da era da COVID, pela disrup\u00e7\u00e3o das fintechs e pelas crescentes expectativas dos clientes, que agora rivalizam com qualquer padr\u00e3o de tecnologia de consumo.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>As institui\u00e7\u00f5es financeiras em 2024-2026 devem integrar jornadas digitais seguras, aconselhamento humano e conformidade regulamentar para conquistar e reter clientes em um cen\u00e1rio cada vez mais competitivo.<\/li>\n\n\n\n<li>A InvestGlass, como uma plataforma de automa\u00e7\u00e3o e CRM soberana da Su\u00ed\u00e7a, ajuda bancos e gerentes de patrim\u00f4nio a orquestrar experi\u00eancias personalizadas, compat\u00edveis e respeitosas com os dados do cliente, desde a integra\u00e7\u00e3o at\u00e9 o gerenciamento cont\u00ednuo do portf\u00f3lio.<\/li>\n\n\n\n<li>A melhoria da experi\u00eancia do cliente est\u00e1 diretamente ligada a resultados comerciais mensur\u00e1veis: maior AUM, menores taxas de rotatividade e melhores resultados de vendas cruzadas e upselling em finan\u00e7as regulamentadas.<\/li>\n\n\n\n<li>Este artigo fornece etapas pr\u00e1ticas e tecnol\u00f3gicas, incluindo o mapeamento da jornada, <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/integracao-digital\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"integra\u00e7\u00e3o digital\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5855\">integra\u00e7\u00e3o digital<\/a> e KYC, hiperpersonaliza\u00e7\u00e3o, engajamento omnichannel, integra\u00e7\u00e3o de IA e medi\u00e7\u00e3o cont\u00ednua.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-client-experience-matters-in-financial-services\">Por que a experi\u00eancia do cliente \u00e9 importante nos servi\u00e7os financeiros<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">By 2025, over 80% of financial organisations recognise customer experience as their key differentiator more important than products, fees, or even brand heritage. This shift reflects a fundamental change in how clients evaluate financial services providers.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nos setores banc\u00e1rio, de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio e de seguros, a confian\u00e7a, a seguran\u00e7a e a empatia n\u00e3o s\u00e3o negoci\u00e1veis. Os clientes confiam a essas institui\u00e7\u00f5es as economias de suas vidas, os fundos de aposentadoria e a continuidade dos neg\u00f3cios. Quando essa confian\u00e7a \u00e9 quebrada por meio de um servi\u00e7o ruim, as consequ\u00eancias v\u00e3o muito al\u00e9m de uma \u00fanica transa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Compreender e atender \u00e0s expectativas dos clientes \u00e9 essencial para gerar satisfa\u00e7\u00e3o e fidelidade. Os provedores de servi\u00e7os financeiros devem alinhar suas ofertas com o que os clientes esperam em todos os canais para proporcionar uma experi\u00eancia perfeita e personalizada.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Research consistently shows that around 70\u201380% of clients consider experience as important as the financial products themselves. Leading financial institutions that excel in client experience see 20\u201330% revenue uplifts among their most engaged clients. Conversely, 62% of consumers will switch providers following a negative experience a statistic that costs the financial services industry billions annually.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considere o que acontece quando as experi\u00eancias d\u00e3o errado: processos de integra\u00e7\u00e3o demorados frustram os clientes em potencial antes mesmo de abrirem uma conta banc\u00e1ria, respostas lentas a consultas sobre carteiras corroem a confian\u00e7a e o servi\u00e7o impessoal durante a volatilidade do mercado cria ansiedade que leva ao fechamento de contas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">At InvestGlass, we believe client experience in finance must be designed together with compliance, data protection, and risk management not bolted on afterward. This integrated approach ensures that every improvement serves both the client and the institution\u2019s regulatory obligations.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-understanding-the-modern-financial-client-journey\">Entendendo a jornada do cliente financeiro moderno<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Today\u2019s customer journey in finance is non linear. It typically starts digitally on a search engine, social media, or comparison site then mixes mobile apps, web portals, and human interactions over years or even decades.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As institui\u00e7\u00f5es financeiras devem mapear as jornadas dos principais segmentos:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Segmento de clientes<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Caracter\u00edsticas da viagem<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Principais pontos de contato<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cliente de banco privado HNW<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Necessidades complexas, de alto contato e orientadas para o relacionamento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Reuni\u00f5es com consultores, eventos exclusivos, an\u00e1lises de portf\u00f3lio<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Propriet\u00e1rio de empresa PME<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Press\u00f5es de tempo, foco no fluxo de caixa, necessidades de v\u00e1rios produtos<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Plataformas digitais, portal de banco comercial, gerente de relacionamento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Investidor de varejo<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Autodirecionado, m\u00f3vel em primeiro lugar, sens\u00edvel ao pre\u00e7o<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aplicativos m\u00f3veis, consultoria rob\u00f3tica, chat de suporte ao cliente<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os est\u00e1gios t\u00edpicos incluem:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Conscientiza\u00e7\u00e3o e pesquisa<\/strong>: Os clientes exploram as op\u00e7\u00f5es on-line, esperando explica\u00e7\u00f5es claras sobre os produtos e ferramentas de compara\u00e7\u00e3o<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Integra\u00e7\u00e3o digital e KYC<\/strong>: A primeira intera\u00e7\u00e3o cr\u00edtica que define as expectativas<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Financiamento e primeira transa\u00e7\u00e3o<\/strong>: O momento do compromisso que deve ser cont\u00ednuo<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Consultoria e servi\u00e7os cont\u00ednuos<\/strong>: Intera\u00e7\u00f5es regulares que aumentam ou diminuem a fidelidade<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Mudan\u00e7as em eventos da vida<\/strong>: Retirement planning, business exits, inheritance moments where human touch matters most<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cada est\u00e1gio inclui etapas pesadas de conformidade que a maioria dos clientes considera frustrantes. O desafio \u00e9 fazer com que o KYC, as avalia\u00e7\u00f5es de adequa\u00e7\u00e3o e o perfil de risco pare\u00e7am orienta\u00e7\u00f5es \u00fateis em vez de obst\u00e1culos burocr\u00e1ticos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Use os dados do CRM e do portal do cliente para identificar os pontos de atrito: as taxas de desist\u00eancia durante a abertura de conta, os tempos de resposta \u00e0s consultas de portf\u00f3lio e a frequ\u00eancia de login nos portais fornecem insights valiosos sobre os pontos em que a experi\u00eancia do cliente \u00e9 prejudicada.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-mapping-the-client-journey-in-practice\">Mapeamento da jornada do cliente na pr\u00e1tica<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O mapeamento da jornada em servi\u00e7os financeiros significa documentar caminhos espec\u00edficos, como \u201cAbrir uma conta de investimento no exterior\u201d ou \u201cSolicitar um empr\u00e9stimo do Lombard\u201d, passo a passo, identificando cada momento da verdade.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A maioria das jornadas agora come\u00e7a em mecanismos de pesquisa, m\u00eddias sociais ou sites de compara\u00e7\u00e3o. Os clientes esperam:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Explica\u00e7\u00f5es claras e compat\u00edveis sobre o produto, sem jarg\u00f5es<\/li>\n\n\n\n<li>Calculadoras interativas para retornos, taxas ou pagamentos de empr\u00e9stimos<\/li>\n\n\n\n<li>F\u00e1cil acesso aos consultores quando surgem d\u00favidas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A integra\u00e7\u00e3o passou de formul\u00e1rios em papel e visitas a ag\u00eancias para fluxos de trabalho totalmente digitais com assinatura eletr\u00f4nica, identifica\u00e7\u00e3o por v\u00eddeo e verifica\u00e7\u00f5es automatizadas de KYC. Isso reduz a abertura de contas de dias para minutos e melhora a satisfa\u00e7\u00e3o do cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O envolvimento di\u00e1rio e semanal depende da exibi\u00e7\u00e3o de aplicativos m\u00f3veis e portais:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Valores e desempenho do portf\u00f3lio em tempo real<\/li>\n\n\n\n<li>Insights personalizados com base em seus acervos e objetivos<\/li>\n\n\n\n<li><a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/gerenciar-carteiras\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"ESG\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5856\">ESG<\/a> pontua\u00e7\u00e3o para investidores preocupados com a sustentabilidade<\/li>\n\n\n\n<li>Alertas proativos para oportunidades de reequil\u00edbrio<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As expectativas de suporte tamb\u00e9m evolu\u00edram. Os clientes querem um autoatendimento 24 horas por dia, 7 dias por semana, para tarefas simples e um encaminhamento r\u00e1pido para os consultores financeiros por meio de mensagens seguras, chamadas de v\u00eddeo ou telefone para decis\u00f5es complexas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Exemplo<\/strong>: A Swiss private bank using InvestGlass journeys guides prospects from website form to funded portfolio without emailing PDFs. The client completes digital forms, uploads documents securely, receives automated status updates, and schedules a video call with their assigned advisor all within a single platform.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-digital-onboarding-and-kyc-removing-friction-without-losing-control\">Integra\u00e7\u00e3o digital e KYC: Removendo o atrito sem perder o controle<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Onboarding and KYC are often the first and most painful touchpoints in financial services, especially in cross border and private wealth contexts. A prospective client\u2019s overall perception of your institution often forms before they\u2019ve made their first investment.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A integra\u00e7\u00e3o digital pode reduzir o tempo do processo em 50-80% em compara\u00e7\u00e3o com abordagens manuais baseadas em filiais. A chave \u00e9 projetar fluxos de trabalho que pare\u00e7am simples e, ao mesmo tempo, atendam aos rigorosos requisitos de conformidade.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Pr\u00e1ticas recomendadas para integra\u00e7\u00e3o digital:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Formul\u00e1rios pr\u00e9-preenchidos usando dados dispon\u00edveis publicamente<\/li>\n\n\n\n<li>Captura progressiva de dados que solicita informa\u00e7\u00f5es somente quando necess\u00e1rio<\/li>\n\n\n\n<li>Coleta segura de documentos com instru\u00e7\u00f5es claras de upload<\/li>\n\n\n\n<li>Indicadores visuais de progresso mostrando o status de conclus\u00e3o<\/li>\n\n\n\n<li>Confirma\u00e7\u00e3o imediata e orienta\u00e7\u00e3o para a pr\u00f3xima etapa<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os \u00f3rg\u00e3os reguladores da Su\u00ed\u00e7a, da UE e de outras jurisdi\u00e7\u00f5es aceitam cada vez mais a identifica\u00e7\u00e3o digital, desde que a seguran\u00e7a dos dados e as trilhas de auditoria sejam robustas. Essa mudan\u00e7a regulat\u00f3ria permite que as empresas de servi\u00e7os financeiros ofere\u00e7am experi\u00eancias modernas sem comprometer a conformidade.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A InvestGlass oferece fluxos de trabalho configur\u00e1veis de onboarding digital e KYC hospedados na Su\u00ed\u00e7a, ajudando os clientes a cumprir as regras da FINMA, GDPR e de resid\u00eancia de dados locais, oferecendo a experi\u00eancia perfeita que os clientes modernos exigem.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-balancing-compliance-security-and-convenience\">Equil\u00edbrio entre conformidade, seguran\u00e7a e conveni\u00eancia<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A fundamental tension exists between strict regulations AMLD in the EU, Swiss AMLA, MiFID II suitability requirements and client demand for \u201cone click\u201d experiences. Managing expectations while maintaining compliance requires thoughtful design.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Projetar processos KYC que pare\u00e7am experi\u00eancias guiadas em vez de formul\u00e1rios de interrogat\u00f3rio:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Use uma linguagem clara e n\u00e3o t\u00e9cnica em todo o processo<\/li>\n\n\n\n<li>Fornecer explica\u00e7\u00f5es just in time sobre o motivo pelo qual cada dado \u00e9 necess\u00e1rio<\/li>\n\n\n\n<li>Agrupar perguntas relacionadas de forma l\u00f3gica<\/li>\n\n\n\n<li>Permitir a funcionalidade de salvar e retomar para aplicativos complexos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A seguran\u00e7a \u00e9 um fator importante na constru\u00e7\u00e3o da confian\u00e7a com clientes sofisticados. Os elementos essenciais incluem:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Criptografia de ponta a ponta para toda a transmiss\u00e3o de dados<\/li>\n\n\n\n<li>Autentica\u00e7\u00e3o forte (MFA, op\u00e7\u00f5es biom\u00e9tricas)<\/li>\n\n\n\n<li>Hospedagem segura de dados em jurisdi\u00e7\u00f5es apropriadas<\/li>\n\n\n\n<li>Pol\u00edticas de privacidade e centros de prefer\u00eancia claros<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os fluxos de trabalho automatizados e os mecanismos de regras reduzem a redigita\u00e7\u00e3o manual e garantem que cada cliente siga o caminho regulamentar correto com base no tipo de produto, domic\u00edlio e perfil de risco. Isso significa que um cliente internacional em 2025 \u00e9 automaticamente encaminhado para as verifica\u00e7\u00f5es de KYC e divulga\u00e7\u00f5es de risco apropriadas com base em sua situa\u00e7\u00e3o espec\u00edfica.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"600\" height=\"400\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-16.png\" alt=\"Como melhorar a experi\u00eancia do cliente no setor financeiro\" class=\"wp-image-48993\" style=\"width:840px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-16.png 600w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-16-300x200.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-16-18x12.png 18w\" sizes=\"(max-width: 600px) 100vw, 600px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-personalisation-segmentation-and-portfolio-management\">Personaliza\u00e7\u00e3o, segmenta\u00e7\u00e3o e gerenciamento de portf\u00f3lio<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A partir de 2023, os clientes esperam uma personaliza\u00e7\u00e3o de n\u00edvel Netflix em finan\u00e7as: portf\u00f3lios personalizados, conte\u00fado relevante e consultoria proativa que reflita suas circunst\u00e2ncias exclusivas. Isso representa uma mudan\u00e7a fundamental nas necessidades dos clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A personaliza\u00e7\u00e3o em finan\u00e7as deve se basear em um perfil s\u00f3lido:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Objetivos de investimento (crescimento, renda, preserva\u00e7\u00e3o de capital)<\/li>\n\n\n\n<li>Toler\u00e2ncia ao risco (validada por meio de question\u00e1rios de adequa\u00e7\u00e3o)<\/li>\n\n\n\n<li>Prefer\u00eancias e valores de ESG<\/li>\n\n\n\n<li>Horizonte de tempo e necessidades de liquidez<\/li>\n\n\n\n<li>Eventos da vida e marcos de planejamento<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As estrat\u00e9gias de segmenta\u00e7\u00e3o devem considerar:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Abordagem de segmenta\u00e7\u00e3o<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Casos de uso<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Benef\u00edcios<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>N\u00edveis de AUM<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>N\u00edveis de servi\u00e7o, estruturas de taxas, aloca\u00e7\u00e3o de consultores<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Implementa\u00e7\u00e3o eficiente de recursos<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Padr\u00f5es de comportamento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Frequ\u00eancia de negocia\u00e7\u00e3o, envolvimento com o portal, prefer\u00eancias de conte\u00fado<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Comunica\u00e7\u00e3o relevante<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fase da vida<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Jovens profissionais, pr\u00e9-aposentados, aposentados<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Recomenda\u00e7\u00f5es oportunas de produtos<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Geografia<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Requisitos regulat\u00f3rios, prefer\u00eancias de idioma, fusos hor\u00e1rios<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Servi\u00e7o compat\u00edvel e localizado<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A personaliza\u00e7\u00e3o se conecta diretamente ao gerenciamento do portf\u00f3lio. A aloca\u00e7\u00e3o din\u00e2mica de ativos, os modelos de portf\u00f3lios personalizados e os alertas personalizados quando os portf\u00f3lios se afastam das metas ajudam os clientes a se sentirem compreendidos e apoiados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O InvestGlass combina dados de CRM, comportamento do portal do cliente e m\u00f3dulos de gerenciamento de portf\u00f3lio para gerar uma vis\u00e3o abrangente de cada cliente. Isso gera propostas de investimento personalizadas e reuni\u00f5es de revis\u00e3o que demonstram uma compreens\u00e3o genu\u00edna das necessidades do cliente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-hyper-personalised-communications-and-offers\">Comunica\u00e7\u00f5es e ofertas hiperpersonalizadas<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A personaliza\u00e7\u00e3o vai al\u00e9m do uso do nome do cliente em um e-mail. A verdadeira hiperpersonaliza\u00e7\u00e3o reflete o patrim\u00f4nio, os fluxos de caixa, os interesses e os comportamentos para fornecer comunica\u00e7\u00f5es relevantes por meio de canais apropriados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Alguns exemplos de personaliza\u00e7\u00e3o eficaz:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Envio de relat\u00f3rios de impacto ESG 2024 apenas para clientes com mandatos sustent\u00e1veis<\/li>\n\n\n\n<li>Alertas de IPOs especificamente para operadores ativos que expressaram interesse em novas ofertas<\/li>\n\n\n\n<li>Sugest\u00f5es de coleta de preju\u00edzos fiscais para clientes que se aproximam do final do ano com posi\u00e7\u00f5es apropriadas<\/li>\n\n\n\n<li>Alertas de refinanciamento para clientes de hipotecas quando os ambientes de taxas mudam favoravelmente<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os dados comportamentais permitem uma segmenta\u00e7\u00e3o ainda mais sofisticada. A frequ\u00eancia de login no portal, o conte\u00fado visualizado, as reuni\u00f5es de revis\u00e3o perdidas e os padr\u00f5es de transa\u00e7\u00e3o sinalizam a inten\u00e7\u00e3o e as necessidades do cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A personaliza\u00e7\u00e3o deve permanecer em conformidade. Os produtos financeiros recomendados devem sempre estar de acordo com as regras de adequa\u00e7\u00e3o e conveni\u00eancia, com trilhas de auditoria claras que documentem por que cada recomenda\u00e7\u00e3o foi feita. As oportunidades de vendas cruzadas devem surgir naturalmente das necessidades genu\u00ednas do cliente, e n\u00e3o de t\u00e1ticas de vendas agressivas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/ferramentas-de-marketing\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"marketing\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5857\">marketing<\/a> automation orchestrates segmented marketing campaigns while keeping all customer data inside Swiss hosted infrastructure critical for privacy conscious institutions helping clients protect their wealth.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-omnichannel-engagement-blending-digital-and-human-advice\">Engajamento omnichannel: Combinando aconselhamento digital e humano<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mesmo em 2026, os clientes ainda buscam a intera\u00e7\u00e3o humana para tomar decis\u00f5es complexas: planejamento de aposentadoria, estrutura\u00e7\u00e3o de heran\u00e7a, sucess\u00e3o de neg\u00f3cios ou navega\u00e7\u00e3o na volatilidade do mercado. Ao mesmo tempo, eles preferem a conveni\u00eancia digital para tarefas di\u00e1rias, como verificar saldos ou atualizar informa\u00e7\u00f5es de contato.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Omnichannel means consistent experiences across mobile apps, web portals, email, branches, contact center interactions, and relationship managers with no repeated data or broken handoffs. Customers feel frustrated when they must re explain information to separate departments.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Permitir a escolha do canal por meio de um design claro:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Tipo de tarefa<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Canal preferido<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Caminho de escalonamento<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Verifica\u00e7\u00f5es de saldo, extratos<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aplicativo m\u00f3vel, portal<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Chatbot \u2192 Suporte telef\u00f4nico<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mudan\u00e7as de endere\u00e7o, transfer\u00eancias simples<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Portal de autoatendimento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mensagens seguras<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Perguntas sobre investimentos<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mensagens seguras, chamada de consultor<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Consulta por v\u00eddeo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Planejamento complexo (aposentadoria, patrim\u00f4nio)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Reuni\u00e3o com o consultor (pessoalmente\/v\u00eddeo)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Encaminhamento para equipe especializada<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Todas as intera\u00e7\u00f5es com os clientes devem ser registradas em um CRM central. Quando um consultor fala com um cliente, ele v\u00ea o quadro completo: atividade recente do portal, solicita\u00e7\u00f5es de servi\u00e7os pendentes, anota\u00e7\u00f5es da \u00faltima reuni\u00e3o e posi\u00e7\u00f5es atuais. Isso elimina a frustra\u00e7\u00e3o do tipo \u201cj\u00e1 falei com seu colega\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O portal do cliente, o CRM e as mensagens seguras da InvestGlass ajudam os gerentes de relacionamento a gerenciar a comunica\u00e7\u00e3o cont\u00ednua entre os canais, mantendo um registro \u00fanico e compat\u00edvel de aconselhamento. Essa abordagem de gerenciamento de relacionamento cria um envolvimento de longo prazo.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"600\" height=\"400\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-17.png\" alt=\"Como melhorar a experi\u00eancia do cliente no setor financeiro\" class=\"wp-image-48994\" style=\"width:840px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-17.png 600w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-17-300x200.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-17-18x12.png 18w\" sizes=\"(max-width: 600px) 100vw, 600px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-designing-seamless-journeys-across-channels\">Projetando jornadas perfeitas em todos os canais<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os clientes devem come\u00e7ar em um canal e continuar em outro sem reiniciar. Um pedido de empr\u00e9stimo iniciado no celular deve ser retomado sem problemas com um RM em uma chamada de v\u00eddeo, com todas as informa\u00e7\u00f5es inseridas anteriormente preservadas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Exemplo de jornada:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>O cliente inicia a integra\u00e7\u00e3o no site \u00e0s 22 horas<\/li>\n\n\n\n<li>Faz upload de documentos via aplicativo m\u00f3vel na manh\u00e3 seguinte, durante o trajeto para o trabalho<\/li>\n\n\n\n<li>Recebe notifica\u00e7\u00e3o de que os documentos foram verificados<\/li>\n\n\n\n<li>Agendamento de consulta por v\u00eddeo por meio do portal<\/li>\n\n\n\n<li>Finaliza o mandato de investimento por meio de assinatura eletr\u00f4nica ap\u00f3s reuni\u00e3o por v\u00eddeo<\/li>\n\n\n\n<li>Recebe uma comunica\u00e7\u00e3o de boas-vindas com acesso ao portal e detalhes de contato do consultor<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As institui\u00e7\u00f5es devem alinhar os n\u00edveis de servi\u00e7o e as mensagens em todos os canais:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pre\u00e7os consistentes e divulga\u00e7\u00e3o de taxas<\/li>\n\n\n\n<li>Nomes de produtos e crit\u00e9rios de elegibilidade unificados<\/li>\n\n\n\n<li>Comunica\u00e7\u00e3o coordenada para que o e-mail e o portal mostrem as mesmas informa\u00e7\u00f5es<\/li>\n\n\n\n<li>SLAs claros: mensagens seguras respondidas em at\u00e9 4 horas \u00fateis, consultas de portf\u00f3lio resolvidas em at\u00e9 1 dia \u00fatil<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A excel\u00eancia omnichannel \u00e9 especialmente importante em ambientes internacionais e multil\u00edngues, como o private banking su\u00ed\u00e7o, em que os clientes podem alternar entre ingl\u00eas, franc\u00eas e alem\u00e3o nos canais. Intera\u00e7\u00f5es perfeitas exigem sistemas que mantenham o contexto independentemente do idioma ou do canal.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ai-and-automation-to-scale-client-experience-safely\">IA e automa\u00e7\u00e3o para dimensionar a experi\u00eancia do cliente com seguran\u00e7a<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">From 2023 onwards, AI including generative AI has become a central tool for improving both client and advisor experience in finance. The technology enables institutions to deliver personalised service at scale without proportionally increasing costs.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os assistentes virtuais e os chatbots lidam com perguntas comuns de forma eficaz:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Consultas de saldo e hist\u00f3rico de transa\u00e7\u00f5es<\/li>\n\n\n\n<li>Solicita\u00e7\u00f5es de documentos e gera\u00e7\u00e3o de declara\u00e7\u00f5es<\/li>\n\n\n\n<li>Consultas b\u00e1sicas sobre produtos e verifica\u00e7\u00f5es de elegibilidade<\/li>\n\n\n\n<li>Agendamento de compromissos e roteamento de consultores<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Essas tecnologias liberam os consultores humanos para conversas de maior valor e fornecem respostas instant\u00e2neas que aumentam a satisfa\u00e7\u00e3o do cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A an\u00e1lise preditiva pode detectar eventos e oportunidades da vida: grandes entradas de caixa que sugerem um evento de liquidez, datas de aposentadoria pr\u00f3ximas para a coorte de 2025-2030 ou padr\u00f5es que indicam risco potencial de rotatividade. Isso permite um envolvimento proativo e n\u00e3o reativo do cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A automa\u00e7\u00e3o transforma os processos de back office:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Classifica\u00e7\u00e3o e roteamento de documentos<\/li>\n\n\n\n<li>Fluxos de trabalho de revis\u00e3o de KYC<\/li>\n\n\n\n<li>Automa\u00e7\u00e3o da verifica\u00e7\u00e3o de adequa\u00e7\u00e3o<\/li>\n\n\n\n<li>Relat\u00f3rios programados de portf\u00f3lio<\/li>\n\n\n\n<li>Detec\u00e7\u00e3o de fraudes e gera\u00e7\u00e3o de alertas<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass uses AI driven tools within a controlled, Swiss hosted environment to assist with client communication drafts, opportunity scoring, and workflow prioritisation. Critically, this keeps sensitive data from being exported to unknown clouds a significant concern for institutions serving privacy conscious clients.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-maintaining-human-oversight-and-regulatory-compliance\">Manuten\u00e7\u00e3o da supervis\u00e3o humana e da conformidade normativa<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Em finan\u00e7as regulamentadas, a IA deve sempre operar com supervis\u00e3o humana e responsabilidade clara. A automa\u00e7\u00e3o lida com tarefas repetitivas, mas a tomada de decis\u00f5es sobre aconselhamento permanece com profissionais licenciados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Princ\u00edpios fundamentais para a governan\u00e7a de IA em finan\u00e7as:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Princ\u00edpio<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Implementa\u00e7\u00e3o<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Revis\u00e3o humana<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sugest\u00f5es de IA para produtos ou comunica\u00e7\u00f5es revisadas por consultores ou pela \u00e1rea de conformidade<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Explicabilidade<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Documenta\u00e7\u00e3o clara do motivo pelo qual os modelos de IA fazem recomenda\u00e7\u00f5es<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Trilhas de auditoria<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Registros completos das decis\u00f5es assistidas por IA para an\u00e1lise regulat\u00f3ria<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Governan\u00e7a de dados<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Treinamento somente em conjuntos de dados aprovados e an\u00f4nimos<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Conformidade jurisdicional<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dados hospedados em locais apropriados (Su\u00ed\u00e7a, no local)<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De acordo com a MiFID II e estruturas semelhantes, as recomenda\u00e7\u00f5es de produtos devem ser adequadas a cada cliente. A IA pode ajudar sinalizando oportunidades e preparando propostas, mas os humanos devem validar as recomenda\u00e7\u00f5es antes da entrega.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A explicabilidade \u00e9 cada vez mais importante \u00e0 medida que os \u00f3rg\u00e3os reguladores examinam o uso da IA. As institui\u00e7\u00f5es devem entender por que um modelo recomendou um determinado produto ou sinalizou um risco espec\u00edfico, especialmente quando questionadas por supervisores ou clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A InvestGlass pode integrar modelos de IA, respeitando os requisitos rigorosos de soberania de dados. Isso permite que bancos e gerentes de patrim\u00f4nio aproveitem a tecnologia sem comprometer a conformidade ou a confian\u00e7a do cliente.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-measuring-monitoring-and-continuously-improving-client-experience\">Medi\u00e7\u00e3o, monitoramento e melhoria cont\u00ednua da experi\u00eancia do cliente<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A experi\u00eancia do cliente deve ser medida como qualquer outra iniciativa estrat\u00e9gica. Sem KPIs e ciclos de feedback claros, as melhorias permanecem aned\u00f3ticas e n\u00e3o sistem\u00e1ticas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>M\u00e9tricas de CX recomendadas para o setor financeiro:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u00e9trico<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Descri\u00e7\u00e3o<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Alvo<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>NPS por segmento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Probabilidade de recomendar, segmentada por tipo de cliente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>&gt;40 para HNW, &gt;30 para varejo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>CSAT P\u00f3s-intera\u00e7\u00e3o<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Satisfa\u00e7\u00e3o ap\u00f3s momentos importantes (integra\u00e7\u00e3o, reuni\u00f5es)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>&gt;4.0\/5.0<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u00cdndice de esfor\u00e7o do cliente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Facilidade de conclus\u00e3o de processos cr\u00edticos<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>&lt;2.0\/5.0<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Resolu\u00e7\u00e3o do primeiro contato<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Problemas resolvidos sem escalonamento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>&gt;70%<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>As m\u00e9tricas operacionais fornecem outras percep\u00e7\u00f5es valiosas:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Tempo do ciclo de integra\u00e7\u00e3o (meta: &lt;24 horas para digital, &lt;5 dias para complexo)<\/li>\n\n\n\n<li>Porcentagem de processos digitais versus processos em papel (meta: &gt;80% digitais)<\/li>\n\n\n\n<li>Ado\u00e7\u00e3o do portal e frequ\u00eancia de login<\/li>\n\n\n\n<li>Tempos de resposta \u00e0s consultas dos clientes<\/li>\n\n\n\n<li>Taxas de reclama\u00e7\u00e3o por linha de produto e canal<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A coleta de feedback do cliente deve ser sistem\u00e1tica:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pesquisas no portal ap\u00f3s as principais intera\u00e7\u00f5es<\/li>\n\n\n\n<li>Question\u00e1rios por e-mail ap\u00f3s a reuni\u00e3o<\/li>\n\n\n\n<li>Revis\u00f5es peri\u00f3dicas do relacionamento com perguntas abertas<\/li>\n\n\n\n<li>An\u00e1lise de t\u00edquetes de suporte e padr\u00f5es de reclama\u00e7\u00e3o<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os pain\u00e9is InvestGlass consolidam dados de CRM, portf\u00f3lio e servi\u00e7os para mostrar quais segmentos e jornadas proporcionam as melhores ou piores experi\u00eancias. Esse recurso de an\u00e1lise de dados ajuda a identificar onde concentrar os esfor\u00e7os de melhoria para obter o m\u00e1ximo impacto.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-building-a-client-centric-culture-and-governance\">Cria\u00e7\u00e3o de uma cultura e governan\u00e7a centradas no cliente<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A tecnologia possibilita uma excelente experi\u00eancia do cliente, mas \u00e9 a cultura que a sustenta. A equipe e a lideran\u00e7a devem compartilhar uma mentalidade de colocar o cliente em primeiro lugar para que as melhorias se enra\u00edzem.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Estabelecer estruturas de governan\u00e7a:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Formar um comit\u00ea de CX multifuncional que inclua:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Front office (gerentes de relacionamento, consultores)<\/li>\n\n\n\n<li>Opera\u00e7\u00f5es (equipes de integra\u00e7\u00e3o e atendimento)<\/li>\n\n\n\n<li>Conformidade e risco<\/li>\n\n\n\n<li>TI e digital<\/li>\n\n\n\n<li>Marketing e comunica\u00e7\u00f5es<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esse comit\u00ea deve alinhar as prioridades, analisar o desempenho da jornada trimestralmente e alocar recursos para melhorias de alto impacto.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Alinhar os incentivos com os resultados da experi\u00eancia:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Incluir indicadores de satisfa\u00e7\u00e3o e reten\u00e7\u00e3o juntamente com metas de AUM e receita<\/li>\n\n\n\n<li>Reconhecer os consultores que recebem feedback positivo dos clientes<\/li>\n\n\n\n<li>Compartilhe as m\u00e9tricas de CX de forma transparente entre as equipes<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Investir em treinamento:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Profici\u00eancia em ferramentas digitais para toda a equipe de atendimento ao cliente<\/li>\n\n\n\n<li>Prote\u00e7\u00e3o de dados e requisitos de conformidade<\/li>\n\n\n\n<li>T\u00e9cnicas de comunica\u00e7\u00e3o emp\u00e1tica<\/li>\n\n\n\n<li>Aprendizado com base em cen\u00e1rios (quedas de mercado, mudan\u00e7as de taxas, mudan\u00e7as regulat\u00f3rias)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estabele\u00e7a um ciclo de melhoria cont\u00ednua: teste pequenas melhorias na experi\u00eancia do cliente, me\u00e7a os resultados e amplie o que funciona em todas as regi\u00f5es e unidades de neg\u00f3cios. A estrat\u00e9gia certa combina ambi\u00e7\u00e3o com pragmatismo.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-implementing-benchmark-customer-service-standards\">Implementa\u00e7\u00e3o de padr\u00f5es de atendimento ao cliente de refer\u00eancia<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No atual setor de servi\u00e7os financeiros, a implementa\u00e7\u00e3o de padr\u00f5es de refer\u00eancia de atendimento ao cliente \u00e9 essencial para atender \u00e0s crescentes expectativas dos clientes e se destacar em um mercado concorrido. \u00c0 medida que a experi\u00eancia do cliente se torna o principal diferencial para as empresas de servi\u00e7os financeiros, as principais institui\u00e7\u00f5es financeiras est\u00e3o repensando todos os aspectos da jornada do cliente para oferecer experi\u00eancias perfeitas, personalizadas e seguras.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">The first step in setting benchmark standards is understanding what clients truly value. Financial services providers must collect and analyze customer data from every touchpoint whether it\u2019s customer feedback, customer effort score, or customer satisfaction surveys. By leveraging advanced analytics, institutions can pinpoint where the customer journey excels and where it falls short, allowing them to tailor their service strategy to evolving client needs.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As principais institui\u00e7\u00f5es financeiras usam esses insights para fornecer comunica\u00e7\u00e3o oportuna e insights personalizados que ajudam os clientes a tomar decis\u00f5es informadas sobre seus produtos financeiros. Por exemplo, aplicativos m\u00f3veis e plataformas digitais podem fornecer atualiza\u00e7\u00f5es em tempo real, enquanto a an\u00e1lise preditiva pode antecipar as necessidades do cliente e oferecer recomenda\u00e7\u00f5es proativas. Essa abordagem n\u00e3o apenas melhora a percep\u00e7\u00e3o geral da institui\u00e7\u00e3o, mas tamb\u00e9m gera confian\u00e7a duradoura e fidelidade do cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A consist\u00eancia \u00e9 outra marca registrada dos padr\u00f5es de refer\u00eancia de atendimento ao cliente. Os clientes esperam o mesmo alto n\u00edvel de servi\u00e7o, quer interajam com um contact center, um gerente de relacionamento ou um assistente virtual. Para conseguir isso, as empresas de servi\u00e7os financeiros devem melhorar a colabora\u00e7\u00e3o entre departamentos separados, garantindo que toda a equipe esteja alinhada com a estrat\u00e9gia de servi\u00e7o da empresa e que as informa\u00e7\u00f5es fluam perfeitamente por toda a organiza\u00e7\u00e3o. Reuni\u00f5es regulares de revis\u00e3o e gerenciamento cont\u00ednuo do relacionamento ajudam a manter esse alinhamento e garantem que os clientes sempre se sintam apoiados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A personaliza\u00e7\u00e3o continua sendo a ess\u00eancia da experi\u00eancia excepcional do cliente. Ao usar a an\u00e1lise de dados para entender as necessidades e prefer\u00eancias individuais dos clientes, os consultores financeiros podem oferecer recomenda\u00e7\u00f5es personalizadas e insights valiosos que v\u00e3o al\u00e9m dos conselhos gen\u00e9ricos. Por exemplo, a an\u00e1lise preditiva pode ajudar a identificar quando um cliente pode se beneficiar de um novo produto financeiro ou quando um check-in oportuno pode fazer a diferen\u00e7a em sua jornada financeira.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A tecnologia desempenha um papel fundamental no fornecimento de experi\u00eancias seguras e f\u00e1ceis de usar. Assistentes virtuais e aplicativos m\u00f3veis oferecem aos clientes acesso f\u00e1cil a informa\u00e7\u00f5es e suporte, reduzindo a necessidade de tarefas repetitivas e capacitando-os a assumir o controle de suas finan\u00e7as. Ao mesmo tempo, canais de comunica\u00e7\u00e3o seguros e medidas robustas de prote\u00e7\u00e3o de dados garantem que as informa\u00e7\u00f5es dos clientes permane\u00e7am seguras em todas as etapas da jornada do cliente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faq\">PERGUNTAS FREQUENTES<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-can-a-mid-sized-private-bank-start-improving-client-experience-without-replacing-all-legacy-systems\">Como um banco privado de m\u00e9dio porte pode come\u00e7ar a melhorar a experi\u00eancia do cliente sem substituir todos os sistemas legados?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os bancos n\u00e3o precisam de uma transforma\u00e7\u00e3o \u201cbig bang\u201d para melhorar a colabora\u00e7\u00e3o entre os sistemas e proporcionar melhores experi\u00eancias. Plataformas modernas como a InvestGlass podem se sobrepor aos sistemas banc\u00e1rios centrais existentes, conectando-se por meio de APIs ou trocas seguras de arquivos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Start with one or two high impact journeys digital onboarding for new investment accounts, or annual review workflows and integrate them with existing systems. Phased rollouts over 6\u201312 month cycles reduce risk and allow the bank to test and refine before expanding. This approach delivers quick wins while building momentum for broader change.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-specific-role-does-investglass-play-in-enhancing-client-experience-for-wealth-managers\">Que fun\u00e7\u00e3o espec\u00edfica a InvestGlass desempenha no aprimoramento da experi\u00eancia do cliente para os gerentes de patrim\u00f4nio?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A InvestGlass funciona como a plataforma central para gerenciar relacionamentos, integra\u00e7\u00e3o, KYC, visualiza\u00e7\u00f5es de portf\u00f3lio, portais de clientes, campanhas de marketing e fluxos de trabalho assistidos por IA. Em vez de fazer malabarismos com ferramentas separadas de v\u00e1rios fornecedores, os consultores trabalham em um ambiente \u00fanico e integrado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Swiss data sovereignty and on premise hosting options reassure HNW and institutional clients about confidentiality and compliance. By keeping all client data and interactions in one place, advisors deliver faster, more personalised service and the institution maintains complete audit trails for regulatory purposes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-do-financial-institutions-maintain-a-human-touch-when-so-much-is-automated\">Como as institui\u00e7\u00f5es financeiras mant\u00eam um toque humano quando tanta coisa \u00e9 automatizada?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A automa\u00e7\u00e3o deve lidar com tarefas repetitivas e de baixo valor: entrada de dados, roteamento de documentos, notifica\u00e7\u00f5es padr\u00e3o e consultas b\u00e1sicas. Isso libera os consultores para se concentrarem em conversas estrat\u00e9gicas, emocionais e complexas com os clientes, onde o toque humano \u00e9 mais importante.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Design clear \u201chuman moments\u201d into every journey: scheduled annual strategy calls, proactive check ins after market volatility, or life event reviews. Give clients easy options to escalate from chatbots or portals to real people via secure messaging, phone, or video with full context from the CRM so they never need to repeat themselves.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-are-the-main-data-privacy-concerns-when-using-ai-and-analytics-in-finance\">Quais s\u00e3o as principais preocupa\u00e7\u00f5es com a privacidade dos dados ao usar IA e an\u00e1lise em finan\u00e7as?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As principais preocupa\u00e7\u00f5es incluem o compartilhamento n\u00e3o autorizado de dados com terceiros, o processamento de dados fora das jurisdi\u00e7\u00f5es aprovadas e o uso de dados pessoais para fins n\u00e3o claramente divulgados aos clientes. Esses riscos s\u00e3o ampliados quando as institui\u00e7\u00f5es usam ferramentas de IA de n\u00edvel de consumidor que podem vazar informa\u00e7\u00f5es para nuvens p\u00fablicas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mitigue esses riscos hospedando dados confidenciais em locais compat\u00edveis, como data centers su\u00ed\u00e7os, usando ferramentas de IA projetadas para setores regulamentados e envolvendo equipes jur\u00eddicas e de conformidade desde o in\u00edcio ao projetar casos de uso de IA. Documente as bases legais e o consentimento para todas as atividades de an\u00e1lise e personaliza\u00e7\u00e3o e mantenha uma comunica\u00e7\u00e3o transparente com os clientes sobre como seus dados s\u00e3o usados.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-quickly-can-clients-see-results-from-cx-improvements-in-financial-services\">Com que rapidez os clientes podem ver os resultados das melhorias de CX nos servi\u00e7os financeiros?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Alguns ganhos aparecem rapidamente. A redu\u00e7\u00e3o do tempo de integra\u00e7\u00e3o, menos reclama\u00e7\u00f5es e melhores m\u00e9tricas de suporte p\u00f3s-compra podem se materializar dentro de 3 a 6 meses ap\u00f3s a digitaliza\u00e7\u00e3o dos principais processos. A ado\u00e7\u00e3o do portal e a utiliza\u00e7\u00e3o do autoatendimento geralmente aumentam no primeiro trimestre do lan\u00e7amento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Impactos mais profundos na fidelidade do cliente, no sucesso das vendas cruzadas e no crescimento do AUM geralmente surgem de 12 a 24 meses, \u00e0 medida que as novas jornadas amadurecem e as mudan\u00e7as culturais se consolidam. Defina marcos realistas e comunique internamente as primeiras vit\u00f3rias para manter o \u00edmpeto. O caso de neg\u00f3cios para o investimento em CX aumenta com o tempo, \u00e0 medida que as melhorias se acumulam umas nas outras.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-moving-forward-with-client-experience-excellence\">Avan\u00e7ando com a excel\u00eancia na experi\u00eancia do cliente<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Improving client experience in financial services isn\u2019t optional it\u2019s the path to sustainable competitive advantage in an industry where products and fees are increasingly commoditised. Institutions that create seamless, personalised, and secure experiences will capture more than just customer satisfaction; they\u2019ll build lasting trust that translates to higher AUM, stronger retention, and more services per client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">The technology exists today to deliver experiences that meet and exceed what clients encounter in consumer technology. InvestGlass provides the integrated platform CRM, client portal, digital onboarding, portfolio management, and AI tools all hosted within Swiss data sovereignty standards.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>A quest\u00e3o n\u00e3o \u00e9 priorizar ou n\u00e3o a experi\u00eancia do cliente, mas a rapidez com que voc\u00ea pode agir.<\/strong> Comece com o mapeamento da jornada, digitalize seus processos mais cheios de atrito e me\u00e7a incansavelmente. As institui\u00e7\u00f5es que agirem de forma decisiva agora definir\u00e3o a pr\u00f3xima era das finan\u00e7as centradas no cliente.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Client experience in finance has become a board level priority since 2020, driven by COVID era digital acceleration, fintech disruption, and rising customer expectations that now rival any consumer technology standard. Why Client Experience Matters in Financial Services By 2025, over 80% of financial organisations recognise customer experience as their key differentiator more important than [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":48991,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[19,35,95],"class_list":["post-48918","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-crm","tag-crm-for-banking","tag-wealth-management"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v27.8 (Yoast SEO v28.0) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>How to Improve Client Experience in Finance | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Client experience in finance has become a board level priority since 2020, driven by COVID era digital acceleration, fintech disruption, and rising\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/como-melhorar-a-experiencia-do-cliente-no-setor-financeiro\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pt_BR\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"How to Improve Client Experience in Finance\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Client experience in finance has become a board level priority since 2020, driven by COVID era digital acceleration, fintech disruption, and rising\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/como-melhorar-a-experiencia-do-cliente-no-setor-financeiro\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-02-03T14:53:58+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2026-02-06T15:27:25+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"600\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"402\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/png\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"InvestGlass\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Est. tempo de leitura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"17 minutos\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Como melhorar a experi\u00eancia do cliente em finan\u00e7as | InvestGlass","description":"A experi\u00eancia do cliente em finan\u00e7as se tornou uma prioridade em n\u00edvel de diretoria desde 2020, impulsionada pela acelera\u00e7\u00e3o digital da era da COVID, pela disrup\u00e7\u00e3o das fintechs e pelo aumento da","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/como-melhorar-a-experiencia-do-cliente-no-setor-financeiro\/","og_locale":"pt_BR","og_type":"article","og_title":"How to Improve Client Experience in Finance","og_description":"Client experience in finance has become a board level priority since 2020, driven by COVID era digital acceleration, fintech disruption, and rising","og_url":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/como-melhorar-a-experiencia-do-cliente-no-setor-financeiro\/","og_site_name":"InvestGlass","article_published_time":"2026-02-03T14:53:58+00:00","article_modified_time":"2026-02-06T15:27:25+00:00","og_image":[{"width":600,"height":402,"url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","type":"image\/png"}],"author":"InvestGlass","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@investglass","twitter_site":"@investglass","twitter_misc":{"Escrito por":"InvestGlass","Est. tempo de leitura":"17 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/"},"author":{"name":"InvestGlass","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24"},"headline":"How to Improve Client Experience in Finance","datePublished":"2026-02-03T14:53:58+00:00","dateModified":"2026-02-06T15:27:25+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/"},"wordCount":3667,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","keywords":["CRM","CRM for banking","wealth management"],"articleSection":["Article"],"inLanguage":"pt-BR","copyrightYear":"2026","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/#organization"}},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/","url":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/","name":"Como melhorar a experi\u00eancia do cliente em finan\u00e7as | InvestGlass","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","datePublished":"2026-02-03T14:53:58+00:00","dateModified":"2026-02-06T15:27:25+00:00","description":"A experi\u00eancia do cliente em finan\u00e7as se tornou uma prioridade em n\u00edvel de diretoria desde 2020, impulsionada pela acelera\u00e7\u00e3o digital da era da COVID, pela disrup\u00e7\u00e3o das fintechs e pelo aumento da","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pt-BR","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pt-BR","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","width":600,"height":402,"caption":"How to Improve Client Experience in Finance"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"InvestGlass","item":"https:\/\/www.investglass.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"How to Improve Client Experience in Finance"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","name":"InvestGlass","description":"O CRM Soberano da Su\u00ed\u00e7a","publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"alternateName":"InvestGlass","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.investglass.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pt-BR"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization","name":"InvestGlass","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/investglass","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/investglass\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCt5r5XgzbSq2KhguJQxCwyA"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24","name":"InvestGlass","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pt-BR","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","caption":"InvestGlass"},"sameAs":["https:\/\/www.investglass.com"],"url":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/author\/axginvestglass-com\/"},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pt-BR","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","width":839,"height":192,"caption":"InvestGlass"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/48918","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=48918"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/48918\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media\/48991"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=48918"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=48918"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=48918"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}