{"id":48894,"date":"2026-02-01T09:00:00","date_gmt":"2026-02-01T08:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=48894"},"modified":"2026-02-07T15:13:12","modified_gmt":"2026-02-07T14:13:12","slug":"como-melhorar-a-experiencia-do-cliente-na-gestao-de-patrimonio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/how-to-improve-client-experience-in-wealth-management\/","title":{"rendered":"Como melhorar a experi\u00eancia do cliente no gerenciamento de patrim\u00f4nio"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">A gest\u00e3o de patrim\u00f4nio \u00e9 uma abordagem abrangente e focada no cliente para gerenciar os ativos financeiros de um indiv\u00edduo ou fam\u00edlia, projetada para ajudar os clientes a atingir suas metas financeiras de longo prazo. Em sua ess\u00eancia, o gerenciamento de patrim\u00f4nio vai al\u00e9m da simples sele\u00e7\u00e3o de investimentos e abrange uma vis\u00e3o hol\u00edstica da situa\u00e7\u00e3o financeira de cada cliente, incluindo seus objetivos, toler\u00e2ncia a riscos e prefer\u00eancias exclusivas de investimento. Os consultores financeiros desempenham um papel fundamental nesse processo, atuando como parceiros confi\u00e1veis que orientam os clientes nas complexidades do planejamento financeiro, no gerenciamento de portf\u00f3lio e na consultoria cont\u00ednua de investimentos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No atual cen\u00e1rio de r\u00e1pida evolu\u00e7\u00e3o, as empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio est\u00e3o aproveitando cada vez mais a tecnologia para aprimorar o envolvimento do cliente e simplificar a comunica\u00e7\u00e3o. As modernas ferramentas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio, como o software de gest\u00e3o de relacionamento com o cliente (CRM), permitem que os consultores gerenciem com efici\u00eancia os dados dos clientes, acompanhem cada intera\u00e7\u00e3o e ofere\u00e7am consultoria altamente personalizada. Ao integrar essas solu\u00e7\u00f5es digitais, as empresas podem oferecer aos clientes atualiza\u00e7\u00f5es de portf\u00f3lio em tempo real, compartilhamento seguro de documentos e estrat\u00e9gias de investimento personalizadas, o que contribui para uma experi\u00eancia superior do cliente. Em \u00faltima an\u00e1lise, a combina\u00e7\u00e3o de orienta\u00e7\u00e3o financeira especializada e tecnologia inovadora permite que as empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio criem relacionamentos mais s\u00f3lidos, antecipem as necessidades dos clientes e ofere\u00e7am valor excepcional em cada est\u00e1gio da jornada do cliente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-takeaways\">Principais conclus\u00f5es<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A experi\u00eancia do cliente tornou-se uma vantagem competitiva fundamental para os gerentes de patrim\u00f4nio em 2024 e nos anos seguintes, impulsionada pelo aumento das expectativas dos clientes, pelos h\u00e1bitos digitais moldados por aplicativos de consumo e pela intensifica\u00e7\u00e3o do escrut\u00ednio regulat\u00f3rio nos mercados globais.<\/li>\n\n\n\n<li>As principais empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio combinam consultoria humana com ferramentas digitais, como plataformas de CRM soberanas da Su\u00ed\u00e7a, portais de clientes seguros e fluxos de trabalho automatizados para oferecer experi\u00eancias consistentes e de alta confian\u00e7a em escala.<\/li>\n\n\n\n<li>Melhorar a experi\u00eancia do cliente requer uma abordagem estruturada que abranja comunica\u00e7\u00e3o, educa\u00e7\u00e3o e personaliza\u00e7\u00e3o, <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/integracao-digital\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"integra\u00e7\u00e3o digital\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5844\">integra\u00e7\u00e3o digital<\/a>, A transpar\u00eancia do portf\u00f3lio e a conformidade, em vez de iniciativas isoladas.<\/li>\n\n\n\n<li>A InvestGlass, como uma plataforma su\u00ed\u00e7a de CRM hospedada e de gerenciamento de patrim\u00f4nio, concentra-se na privacidade dos dados, na automa\u00e7\u00e3o e nas jornadas integradas do cliente, com a integra\u00e7\u00e3o do cliente como um recurso fundamental do fluxo de trabalho que simplifica processos complexos e aprimora a experi\u00eancia do cliente desde o in\u00edcio at\u00e9 o aconselhamento financeiro cont\u00ednuo.<\/li>\n\n\n\n<li>Este artigo fornece pr\u00e1ticas recomendadas pr\u00e1ticas e orientadas para a implementa\u00e7\u00e3o para bancos, bancos privados, RIAs e gerentes de patrim\u00f4nio que desejam modernizar sua abordagem de relacionamento com o cliente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O setor de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio est\u00e1 enfrentando um momento decisivo. Atualmente, os clientes comparam sua experi\u00eancia com o patrim\u00f4nio \u00e0s intera\u00e7\u00f5es perfeitas que desfrutam com as plataformas de tecnologia do consumidor e n\u00e3o esperam nada menos do que isso de seus consultores financeiros. Ao mesmo tempo, as demandas regulat\u00f3rias continuam a se intensificar, tornando a conformidade um pr\u00e9-requisito e n\u00e3o um diferencial.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para as empresas que fazem isso corretamente, as recompensas s\u00e3o significativas. Relacionamentos mais profundos com os clientes resultam em maior reten\u00e7\u00e3o, maior participa\u00e7\u00e3o na carteira e indica\u00e7\u00f5es de clientes existentes satisfeitos. Para aquelas que ficam para tr\u00e1s, os clientes em potencial simplesmente procurar\u00e3o outra empresa. Este artigo explica exatamente como melhorar a experi\u00eancia do cliente no gerenciamento de patrim\u00f4nio com estrat\u00e9gias pr\u00e1ticas que voc\u00ea pode implementar este ano.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"600\" height=\"316\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-5.png\" alt=\"Como melhorar a experi\u00eancia do cliente no gerenciamento de patrim\u00f4nio\" class=\"wp-image-48978\" style=\"width:840px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-5.png 600w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-5-300x158.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-5-18x9.png 18w\" sizes=\"(max-width: 600px) 100vw, 600px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Como melhorar a experi\u00eancia do cliente no gerenciamento de patrim\u00f4nio<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-redefining-client-experience-in-modern-wealth-management\">Redefinindo a experi\u00eancia do cliente no gerenciamento moderno de patrim\u00f4nio<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Desde 2020, as expectativas dos clientes mudaram drasticamente para um servi\u00e7o sempre ativo, m\u00f3vel em primeiro lugar e personalizado em todos os servi\u00e7os banc\u00e1rios e de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio. A pandemia acelerou a transforma\u00e7\u00e3o digital, e n\u00e3o h\u00e1 como voltar atr\u00e1s. Os clientes que antes toleravam extratos trimestrais em papel agora esperam acesso instant\u00e2neo a seus portf\u00f3lios em dispositivos m\u00f3veis.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A experi\u00eancia do cliente vai al\u00e9m da satisfa\u00e7\u00e3o b\u00e1sica do cliente e das reuni\u00f5es peri\u00f3dicas de revis\u00e3o. Ela abrange todas as intera\u00e7\u00f5es, desde a primeira visita ao site at\u00e9 a integra\u00e7\u00e3o, os relat\u00f3rios de portf\u00f3lio e a consultoria cont\u00ednua. Cada ponto de contato gera confian\u00e7a ou a corr\u00f3i. Muitas empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio ainda subestimam a forma como esses pequenos momentos moldam a percep\u00e7\u00e3o geral.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os clientes geralmente pesquisam e se envolvem com um consultor profissional no in\u00edcio de seu processo de tomada de decis\u00e3o, o que torna crucial que as empresas mapeiem a jornada do cliente e garantam que os consultores profissionais estejam equipados para dar suporte aos clientes em cada est\u00e1gio.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os clientes de alto patrim\u00f4nio l\u00edquido e os investidores afluentes agora comparam sua experi\u00eancia de patrim\u00f4nio com os principais aplicativos de consumo. Eles querem acesso instant\u00e2neo a documentos, visualiza\u00e7\u00f5es de portf\u00f3lio em tempo real e mensagens seguras que funcionem t\u00e3o bem quanto suas plataformas sociais favoritas. Quando um servi\u00e7o de streaming consegue prever exatamente o que eles querem assistir em seguida, os clientes se sentem frustrados quando seus gerentes de patrim\u00f4nio n\u00e3o conseguem se lembrar de suas prefer\u00eancias ou antecipar suas necessidades.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para empresas regulamentadas na Europa, no Oriente M\u00e9dio e na \u00c1sia, uma experi\u00eancia superior do cliente tamb\u00e9m deve respeitar a soberania dos dados e os requisitos de adequa\u00e7\u00e3o da MiFID II, <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/gerenciar-carteiras\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"ESG\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5847\">ESG<\/a> prefer\u00eancias e regras locais de KYC e AML. A conformidade n\u00e3o est\u00e1 separada da experi\u00eancia. Ela est\u00e1 incorporada a ela.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A InvestGlass atua como um CRM de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio soberano su\u00ed\u00e7o que ajuda a unificar esses pontos de contato de forma compat\u00edvel e automatizada. Ao centralizar os dados do cliente, os fluxos de trabalho e as comunica\u00e7\u00f5es em uma \u00fanica plataforma, as empresas de consultoria podem oferecer consist\u00eancia sem sacrificar a personaliza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-clarify-your-ideal-client-and-service-model\">Esclare\u00e7a seu cliente ideal e seu modelo de servi\u00e7o<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Toda estrat\u00e9gia bem-sucedida de experi\u00eancia do cliente come\u00e7a com a clareza sobre quem voc\u00ea atende e como. Muitas empresas tentam ser tudo para todos, o que dilui os recursos e leva a um servi\u00e7o inconsistente. O primeiro passo \u00e9 definir os perfis de seus clientes ideais em termos concretos. Tamb\u00e9m \u00e9 crucial definir e expandir os servi\u00e7os financeiros personalizados para cada segmento de cliente, garantindo que as ofertas sejam estruturadas para melhorar o envolvimento e a satisfa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considere a segmenta\u00e7\u00e3o por crit\u00e9rios como:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Segmento<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Descri\u00e7\u00e3o do perfil<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Caracter\u00edsticas do servi\u00e7o<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Empreendedores<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>5 a 50 milh\u00f5es de CHF em ativos, propriet\u00e1rios de neg\u00f3cios ativos<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Revis\u00f5es trimestrais, foco no planejamento tribut\u00e1rio, discuss\u00f5es sobre sucess\u00e3o<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fam\u00edlias transfronteiri\u00e7as<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Patrim\u00f4nio multijurisdicional, estruturas complexas<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Servi\u00e7o de alto contato, suporte dedicado \u00e0 conformidade<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Herdeiros da pr\u00f3xima gera\u00e7\u00e3o<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>25 a 40 anos de idade, recebendo riqueza por meio da grande transfer\u00eancia de riqueza<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Primeiro envolvimento digital, educa\u00e7\u00e3o sobre planejamento financeiro<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Executivos aposentados<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Patrim\u00f4nio est\u00e1vel, com foco na renda<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Reuni\u00f5es anuais de revis\u00e3o, estrat\u00e9gia de investimento conservadora<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A segmenta\u00e7\u00e3o de clientes por ativos, complexidade, potencial de indica\u00e7\u00e3o e valor estrat\u00e9gico permite que voc\u00ea crie n\u00edveis de servi\u00e7o diferenciados que sejam realistas e lucrativos. N\u00e3o se trata de tratar alguns clientes como menos importantes. Trata-se de alinhar seus recursos \u00e0s necessidades do cliente e ao potencial de crescimento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Crie de 3 a 5 segmentos claros e mapeie cada um deles para a frequ\u00eancia espec\u00edfica de revis\u00f5es, cad\u00eancia de comunica\u00e7\u00e3o e intera\u00e7\u00f5es digitais versus intera\u00e7\u00f5es presenciais. Por exemplo, seus clientes de n\u00edvel A podem receber contato proativo mensal e revis\u00f5es presenciais trimestrais, enquanto os clientes de n\u00edvel C recebem uma revis\u00e3o anual estruturada com atualiza\u00e7\u00f5es mensais automatizadas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esses segmentos e matrizes de servi\u00e7os devem estar dentro de seu sistema de gerenciamento de relacionamento com o cliente para que cada banqueiro ou gerente de relacionamento veja instantaneamente qual experi\u00eancia deve oferecer. Quando um novo membro da equipe assume uma conta, ele n\u00e3o deve ter que adivinhar qual modelo de servi\u00e7o se aplica.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Exemplo na pr\u00e1tica:<\/strong> Um banco privado su\u00ed\u00e7o aprimorou seu modelo de servi\u00e7o criando quatro n\u00edveis com base em AUM e complexidade. Os gerentes de relacionamento agora t\u00eam modelos de agendas, cronogramas de comunica\u00e7\u00e3o e pacotes de relat\u00f3rios gerados automaticamente para cada n\u00edvel. O resultado foi um melhor planejamento da capacidade, maior consist\u00eancia entre as equipes e redu\u00e7\u00e3o do esgotamento dos consultores que tentam prestar o mesmo n\u00edvel de servi\u00e7o a todos os clientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-design-a-proactive-data-driven-communication-strategy\">Crie uma estrat\u00e9gia de comunica\u00e7\u00e3o proativa e orientada por dados<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A maioria dos consultores adota como padr\u00e3o a comunica\u00e7\u00e3o reativa. Eles esperam que os clientes liguem com perguntas ou preocupa\u00e7\u00f5es. A mudan\u00e7a para um modelo de comunica\u00e7\u00e3o proativa transforma a jornada do cliente e posiciona sua empresa como atenta e com vis\u00e3o de futuro.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comece criando um plano de comunica\u00e7\u00e3o estruturado que inclua pontos de contato digitais mensais e pelo menos duas reuni\u00f5es de revis\u00e3o por ano para os principais clientes. N\u00e3o deixe a comunica\u00e7\u00e3o ao acaso ou a crit\u00e9rio individual do consultor. Defina como ser\u00e1 o alcance proativo para cada segmento. Direcionado <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/ferramentas-de-marketing\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"marketing\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5846\">marketing<\/a> As campanhas devem ser projetadas para envolver tanto os clientes existentes quanto os novos clientes em potencial para um crescimento sustent\u00e1vel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Use dados de CRM e de portf\u00f3lio para acionar comunica\u00e7\u00f5es oportunas sobre eventos como:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Picos de volatilidade do mercado acima de um limite definido<\/li>\n\n\n\n<li>Vencimento de produtos estruturados ou posi\u00e7\u00f5es de renda fixa<\/li>\n\n\n\n<li>Eventos importantes da vida detectados por meio de dados de integra\u00e7\u00e3o, como anivers\u00e1rios, datas comemorativas ou aposentadorias planejadas<\/li>\n\n\n\n<li>Desvio do portf\u00f3lio da aloca\u00e7\u00e3o-alvo que excede os par\u00e2metros definidos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Recomende uma combina\u00e7\u00e3o de canais, incluindo mensagens seguras no portal do cliente, e-mail criptografado, chamadas de v\u00eddeo e reuni\u00f5es presenciais, dependendo das prefer\u00eancias do cliente registradas em seu CRM. As gera\u00e7\u00f5es mais jovens geralmente preferem canais digitais, enquanto alguns clientes atuais ainda valorizam reuni\u00f5es presenciais para decis\u00f5es importantes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A InvestGlass pode automatizar campanhas por segmento e perfil de risco. Por exemplo, os clientes com maior exposi\u00e7\u00e3o a a\u00e7\u00f5es podem receber coment\u00e1rios de mercado personalizados dentro de 24 horas ap\u00f3s um movimento significativo. Esse n\u00edvel de capacidade de resposta antes s\u00f3 era poss\u00edvel para clientes de alt\u00edssimo patrim\u00f4nio l\u00edquido com equipes dedicadas. A automa\u00e7\u00e3o torna isso acess\u00edvel a toda a sua base de clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Exemplo de cad\u00eancia concreta:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Frequ\u00eancia<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Tipo de comunica\u00e7\u00e3o<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Canal de entrega<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mensal<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Coment\u00e1rios sobre o mercado, vis\u00e3o geral do portf\u00f3lio<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Portal do cliente, e-mail<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Trimestral<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Informa\u00e7\u00f5es sobre o portf\u00f3lio com atribui\u00e7\u00e3o de desempenho<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Portal, op\u00e7\u00e3o de chamada de v\u00eddeo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Semestralmente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Reuni\u00e3o de an\u00e1lise aprofundada com agenda<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Pessoalmente ou por v\u00eddeo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Anualmente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sess\u00e3o de planejamento hol\u00edstico abrangendo metas, planejamento tribut\u00e1rio, patrim\u00f4nio<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Preferencialmente pessoalmente<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ad hoc<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Alertas acionados para movimenta\u00e7\u00f5es do mercado, eventos da vida<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Notifica\u00e7\u00e3o automatizada do portal<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Essa cad\u00eancia pode ser modelada e programada, garantindo que nada passe despercebido e, ao mesmo tempo, dando aos consultores tempo para conversas de alto valor.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"682\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-1024x682.jpg\" alt=\"Como melhorar a experi\u00eancia do cliente no gerenciamento de patrim\u00f4nio\" class=\"wp-image-49019\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-1024x682.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-1536x1023.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-18x12.jpg 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947.jpg 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Como melhorar a experi\u00eancia do cliente no gerenciamento de patrim\u00f4nio<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-leverage-digital-onboarding-kyc-and-compliance-to-enhance-trust\">Aproveite a integra\u00e7\u00e3o digital, o KYC e a conformidade para aumentar a confian\u00e7a<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A integra\u00e7\u00e3o de pap\u00e9is desatualizados e os processos KYC fragmentados criam atrito e frustra\u00e7\u00e3o precoce para os clientes em potencial. As primeiras impress\u00f5es s\u00e3o extremamente importantes. Quando novos clientes precisam imprimir, assinar, digitalizar e enviar documentos por e-mail em v\u00e1rias rodadas de idas e vindas, eles questionam se essa \u00e9 realmente a sofisticada experi\u00eancia de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio que lhes foi prometida.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A experi\u00eancia moderna do cliente come\u00e7a com formul\u00e1rios de integra\u00e7\u00e3o digital, recursos de assinatura eletr\u00f4nica e coleta automatizada de documentos. Essas ferramentas de envolvimento do cliente reduzem o tempo de integra\u00e7\u00e3o de semanas para dias, mantendo a total conformidade com os requisitos regulamentares. Para clientes internacionais com v\u00e1rias jurisdi\u00e7\u00f5es, a integra\u00e7\u00e3o simplificada n\u00e3o \u00e9 um luxo. \u00c9 uma aposta de mesa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O segredo \u00e9 integrar os question\u00e1rios de KYC, triagem AML e adequa\u00e7\u00e3o diretamente ao CRM. Os gerentes de relacionamento devem ver um perfil completo de risco e conformidade em um relance, em vez de procurar em sistemas separados. Essa integra\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m reduz a carga sobre os clientes, que nunca devem ter de fornecer as mesmas informa\u00e7\u00f5es duas vezes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A soberania dos dados su\u00ed\u00e7os serve como um diferencial genu\u00edno. A hospedagem de dados de clientes na Su\u00ed\u00e7a ou no local ajuda a atender \u00e0s expectativas de privacidade da UE, da Su\u00ed\u00e7a e do Oriente M\u00e9dio e satisfaz os requisitos institucionais de due diligence. Quando os clientes perguntam onde est\u00e3o suas informa\u00e7\u00f5es financeiras confidenciais, poder responder \u201cSu\u00ed\u00e7a\u201d tem peso.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os fluxos de trabalho da InvestGlass orientam os banc\u00e1rios nas etapas de integra\u00e7\u00e3o, geram trilhas de auditoria automaticamente e minimizam as idas e vindas com os clientes por meio de formul\u00e1rios digitais e portais seguros. Cada solicita\u00e7\u00e3o, assinatura e aprova\u00e7\u00e3o de documento \u00e9 rastreada, tornando as revis\u00f5es de conformidade simples e reduzindo o trabalho manual das equipes de opera\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-personalize-advice-with-risk-profiling-and-holistic-planning\">Personalize o aconselhamento com perfil de risco e planejamento hol\u00edstico<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Portf\u00f3lios de modelos gen\u00e9ricos e consultoria de investimento de tamanho \u00fanico n\u00e3o satisfazem mais os clientes. Cada vez mais, eles esperam uma consultoria que reflita os objetivos pessoais, as estruturas familiares, as prefer\u00eancias de ESG e a toler\u00e2ncia ao risco. A personaliza\u00e7\u00e3o n\u00e3o \u00e9 opcional. \u00c9 o que separa as empresas que mant\u00eam clientes engajados por d\u00e9cadas daquelas que os perdem ap\u00f3s a primeira queda do mercado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os question\u00e1rios de risco interativos dentro do portal do cliente permitem que os clientes concluam as avalia\u00e7\u00f5es em dispositivos m\u00f3veis conforme sua conveni\u00eancia. Combine perguntas tradicionais sobre capacidade de risco com elementos comportamentais que exploram como os clientes realmente reagem a rebaixamentos ou volatilidade. Compreender tanto os n\u00fameros quanto as emo\u00e7\u00f5es leva a uma melhor orienta\u00e7\u00e3o e a menos chamadas de p\u00e2nico durante as corre\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os dados de CRM, como eventos de vida, regi\u00f5es geogr\u00e1ficas e hist\u00f3ricos profissionais, podem ser usados para personalizar propostas, prateleiras de produtos e tom de comunica\u00e7\u00e3o. Um empreendedor de tecnologia pode querer exposi\u00e7\u00e3o a temas de inova\u00e7\u00e3o. Um profissional da \u00e1rea m\u00e9dica que est\u00e1 se aproximando da aposentadoria pode priorizar a preserva\u00e7\u00e3o do capital. Suas ferramentas de gerenciamento de patrim\u00f4nio devem apresentar esses insights automaticamente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A integra\u00e7\u00e3o dos m\u00f3dulos de planejamento financeiro com o gerenciamento de portf\u00f3lios significa que cada reuni\u00e3o de revis\u00e3o conecta os portf\u00f3lios aos objetivos da vida real. Os clientes querem ver como seus investimentos apoiam metas espec\u00edficas, como a aposentadoria aos 62 anos, a compra de uma propriedade de f\u00e9rias ou o financiamento da educa\u00e7\u00e3o de um filho at\u00e9 2030. Os n\u00fameros abstratos de desempenho s\u00e3o menos importantes do que o progresso em dire\u00e7\u00e3o ao que realmente interessa aos clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Exemplo de caso:<\/strong> Um gerente de patrim\u00f4nio usa o InvestGlass para capturar as prefer\u00eancias de risco por meio de um question\u00e1rio digital preenchido pelo cliente antes da primeira reuni\u00e3o. Com base nas respostas e nos eventos de vida divulgados, o consultor cria um mandato personalizado no m\u00f3dulo de portf\u00f3lio. O desempenho cont\u00ednuo e as m\u00e9tricas de risco s\u00e3o enviados automaticamente para o portal do cliente, onde ele pode ver, a qualquer momento, como sua estrat\u00e9gia de investimento se alinha com as metas estabelecidas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-use-education-and-transparency-to-deepen-engagement\">Use a educa\u00e7\u00e3o e a transpar\u00eancia para aprofundar o engajamento<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A educa\u00e7\u00e3o financeira \u00e9 uma maneira poderosa de reter os clientes atuais e envolver as gera\u00e7\u00f5es mais jovens, especialmente durante a transfer\u00eancia cont\u00ednua de patrim\u00f4nio esperada at\u00e9 a d\u00e9cada de 2030. Os clientes que entendem seus portf\u00f3lios e a l\u00f3gica por tr\u00e1s das decis\u00f5es de investimento t\u00eam menos probabilidade de tomar decis\u00f5es emocionais durante o estresse do mercado.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Crie um programa de conte\u00fado estruturado com webinars trimestrais, pequenos explicativos sobre t\u00f3picos como tend\u00eancias de infla\u00e7\u00e3o, acesso a mercados privados ou metodologias de pontua\u00e7\u00e3o de ESG, e distribua-os por meio do portal e por e-mail. N\u00e3o se trata de sobrecarregar os clientes com jarg\u00f5es financeiros. Trata-se de aumentar a confian\u00e7a deles e demonstrar sua experi\u00eancia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os recursos de transpar\u00eancia do portf\u00f3lio, como pain\u00e9is interativos, detalhamento da atribui\u00e7\u00e3o de desempenho e divulga\u00e7\u00e3o clara de taxas, geram confian\u00e7a. Quando os clientes podem ver exatamente por que seu portf\u00f3lio teve o desempenho que teve e o que est\u00e3o pagando, eles se sentem respeitados, em vez de serem mantidos no escuro. A educa\u00e7\u00e3o e a transpar\u00eancia consistentes promovem a fidelidade do cliente e ajudam a estabelecer relacionamentos de longo prazo. A transpar\u00eancia reduz as chamadas reativas durante o estresse do mercado porque os clientes j\u00e1 t\u00eam as informa\u00e7\u00f5es de que precisam.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aproveite a automa\u00e7\u00e3o de marketing para enviar aos clientes artigos direcionados com base em suas participa\u00e7\u00f5es. Se um cliente tiver uma exposi\u00e7\u00e3o imobili\u00e1ria significativa, envie a ele tend\u00eancias relevantes do mercado imobili\u00e1rio. Se ele detiver a\u00e7\u00f5es de mercados emergentes, compartilhe sua vis\u00e3o interna sobre os acontecimentos geopol\u00edticos que afetam essas regi\u00f5es. Esse tipo de comunica\u00e7\u00e3o segmentada e relevante mostra que os clientes se sentem valorizados.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A automa\u00e7\u00e3o de marketing e o portal do cliente da InvestGlass trabalham juntos para hospedar documentos, v\u00eddeos e relat\u00f3rios, ao mesmo tempo em que rastreiam qual conte\u00fado repercute em cada segmento. Com o tempo, voc\u00ea aprende o que os seus clientes realmente querem saber e pode refinar as suas ofertas de educa\u00e7\u00e3o continuada de acordo com isso.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automate-workflows-to-free-advisors-for-high-value-conversations\">Automatize os fluxos de trabalho para liberar os consultores para conversas de alto valor<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tarefas repetitivas consomem uma enorme quantidade de tempo do consultor. Lembretes para atualiza\u00e7\u00e3o de KYC, verifica\u00e7\u00f5es anuais de adequa\u00e7\u00e3o, mensagens de anivers\u00e1rio e envio de extratos peri\u00f3dicos podem ser automatizados por meio de fluxos de trabalho de CRM. N\u00e3o se trata de substituir a conex\u00e3o humana. Trata-se de liberar tempo para isso. A automa\u00e7\u00e3o tamb\u00e9m permite que os consultores dediquem mais tempo \u00e0s atividades de desenvolvimento de neg\u00f3cios, como a prospec\u00e7\u00e3o e o aumento do relacionamento com os clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considere a possibilidade de automatizar de 25% a 50% das comunica\u00e7\u00f5es padr\u00e3o para que os gerentes de relacionamento possam se concentrar em revis\u00f5es estrat\u00e9gicas, estrutura\u00e7\u00f5es complexas e discuss\u00f5es sobre governan\u00e7a familiar. Quando o trabalho manual diminui, a qualidade da comunica\u00e7\u00e3o com o cliente realmente melhora porque os consultores t\u00eam espa\u00e7o para conversas significativas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A automa\u00e7\u00e3o de tarefas, as cadeias de aprova\u00e7\u00e3o e os modelos de e-mails em uma plataforma como a InvestGlass reduzem os erros e garantem que todos os clientes recebam o n\u00edvel de servi\u00e7o acordado dentro do prazo. Quando voc\u00ea promete revis\u00f5es trimestrais e atualiza\u00e7\u00f5es mensais, a automa\u00e7\u00e3o o ajuda a fornecer de forma consistente para toda a sua base de clientes, em vez de depender da mem\u00f3ria individual do consultor.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Exemplos de fluxo de trabalho:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gatilho<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>A\u00e7\u00e3o automatizada<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Acompanhamento humano<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>O portf\u00f3lio se desvia mais de 5% da aloca\u00e7\u00e3o estrat\u00e9gica<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Alerta enviado ao consultor, proposta preliminar de rebalanceamento criada<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>O consultor analisa e liga para o cliente para discutir<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Os documentos KYC expiram em 30 dias<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Lembrete enviado ao cliente por meio do portal, tarefa criada para conformidade<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>O gerente de relacionamento faz o acompanhamento se n\u00e3o for conclu\u00eddo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Anivers\u00e1rio do cliente detectado<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mensagem personalizada enviada automaticamente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>O consultor acrescenta uma nota pessoal se o relacionamento se justificar<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Grande movimento do mercado excede o limite<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Coment\u00e1rio espec\u00edfico do segmento enviado em 24 horas<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Consultor dispon\u00edvel para receber liga\u00e7\u00f5es de clientes preocupados<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A automa\u00e7\u00e3o deve ser equilibrada com a empatia humana. O objetivo \u00e9 devolver aos consultores o tempo para discuss\u00f5es aprofundadas, em vez de substituir totalmente o contato pessoal. Os clientes engajados por meio de uma combina\u00e7\u00e3o de efici\u00eancia digital e calor humano tornam-se defensores de longo prazo de sua empresa.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-role-of-ai-in-wealth-management\">O papel da IA na gest\u00e3o de patrim\u00f4nio<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/ferramentas-de-automacao\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"Intelig\u00eancia artificial\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5845\">Intelig\u00eancia artificial<\/a> A Intelig\u00eancia Artificial (IA) est\u00e1 remodelando rapidamente o setor de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio, oferecendo aos consultores financeiros e \u00e0s empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio novas e poderosas maneiras de aprimorar o envolvimento do cliente e prestar um servi\u00e7o mais personalizado. Ao aproveitar a an\u00e1lise orientada por IA, os consultores podem analisar grandes quantidades de dados de clientes para gerar percep\u00e7\u00f5es preditivas, identificar riscos e oportunidades emergentes e otimizar estrat\u00e9gias de gerenciamento de portf\u00f3lio em tempo real. Essa abordagem orientada por dados permite que os gerentes de patrim\u00f4nio ofere\u00e7am aos clientes uma consultoria de investimento relevante e oportuna que se alinhe \u00e0s suas metas e condi\u00e7\u00f5es de mercado em constante evolu\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ferramentas alimentadas por IA, como chatbots e assistentes virtuais, tamb\u00e9m est\u00e3o transformando a comunica\u00e7\u00e3o com o cliente, oferecendo suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, e ajudando os clientes a navegar por conceitos financeiros complexos com facilidade. Essas solu\u00e7\u00f5es digitais n\u00e3o apenas melhoram a efici\u00eancia operacional, mas tamb\u00e9m aumentam a satisfa\u00e7\u00e3o do cliente, garantindo que ele receba respostas r\u00e1pidas e precisas \u00e0s suas perguntas. Muitas empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio j\u00e1 est\u00e3o aproveitando a IA para simplificar os processos de neg\u00f3cios, melhorar o envolvimento do cliente e impulsionar o crescimento em um mercado cada vez mais competitivo. Ao adotar a transforma\u00e7\u00e3o digital e integrar a IA em seus modelos de servi\u00e7o, as empresas podem ficar \u00e0 frente das tend\u00eancias do setor, oferecer experi\u00eancias superiores aos clientes e se posicionar para o sucesso a longo prazo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-measure-client-experience-and-continuously-improve\">Avalie a experi\u00eancia do cliente e melhore continuamente<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O que \u00e9 medido \u00e9 gerenciado. Estabele\u00e7a mecanismos regulares de feedback do cliente, como pesquisas anuais de satisfa\u00e7\u00e3o, verifica\u00e7\u00f5es curtas de pulso ap\u00f3s a reuni\u00e3o e rastreamento do Net Promoter Score tanto no n\u00edvel da empresa quanto do consultor. N\u00e3o presuma que voc\u00ea sabe o que os clientes pensam. Pergunte a eles.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os dados de feedback devem ser armazenados no CRM e vinculados a segmentos de clientes, permitindo a an\u00e1lise por regi\u00e3o geogr\u00e1fica, faixa et\u00e1ria ou n\u00edvel de ativos. Isso revela padr\u00f5es que, de outra forma, poderiam passar despercebidos. Talvez os clientes mais jovens queiram mais intera\u00e7\u00e3o digital, enquanto os clientes estabelecidos preferem chamadas telef\u00f4nicas. As percep\u00e7\u00f5es em n\u00edvel de segmento geram melhorias direcionadas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Monitorar KPIs operacionais como parte dos pain\u00e9is de gerenciamento:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Tempo de conclus\u00e3o da integra\u00e7\u00e3o, desde o primeiro contato at\u00e9 a conta financiada<\/li>\n\n\n\n<li>Tempo m\u00e9dio de resposta a mensagens e e-mails do portal do cliente<\/li>\n\n\n\n<li>Frequ\u00eancia de alcance proativo por segmento e por trimestre<\/li>\n\n\n\n<li>Porcentagem de clientes com perfis de risco e documenta\u00e7\u00e3o de adequa\u00e7\u00e3o atualizados<\/li>\n\n\n\n<li>Taxa de reten\u00e7\u00e3o de clientes por segmento<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os relat\u00f3rios InvestGlass podem agregar essas m\u00e9tricas para os comit\u00eas de gest\u00e3o, comit\u00eas de risco e relat\u00f3rios do conselho. Ter visibilidade do desempenho da experi\u00eancia do cliente em n\u00edvel empresarial permite a tomada de decis\u00f5es com base em dados e n\u00e3o em anedotas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c9 fundamental comunicar aos clientes as mudan\u00e7as que foram feitas com base no feedback deles. Quando os clientes percebem que sua contribui\u00e7\u00e3o leva a melhorias reais, isso refor\u00e7a sua lealdade e incentiva o envolvimento cont\u00ednuo. Esse ciclo de feedback \u00e9 essencial para acompanhar o progresso ao longo do tempo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-investglass-building-a-swiss-sovereign-client-experience-stack\">InvestGlass: Criando uma pilha de experi\u00eancia de cliente soberano su\u00ed\u00e7o<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A InvestGlass \u00e9 uma plataforma su\u00ed\u00e7a de ponta a ponta que combina CRM, integra\u00e7\u00e3o digital, KYC, gerenciamento de portf\u00f3lio, automa\u00e7\u00e3o de marketing, ferramentas de IA e um portal do cliente em um \u00fanico ambiente. Em vez de fazer malabarismos com v\u00e1rios fornecedores e integra\u00e7\u00f5es, os gerentes de patrim\u00f4nio obt\u00eam tudo o que precisam em um \u00fanico ecossistema.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A hospedagem de dados na Su\u00ed\u00e7a ou no local oferece suporte a institui\u00e7\u00f5es que exigem forte soberania de dados, alinhamento de sigilo banc\u00e1rio e controle total sobre onde residem os conjuntos de dados dos clientes. Para as empresas que atendem clientes europeus, do Oriente M\u00e9dio e asi\u00e1ticos com expectativas rigorosas de privacidade, isso \u00e9 extremamente importante para a aquisi\u00e7\u00e3o de novos neg\u00f3cios e para a due diligence institucional.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os gerentes de patrim\u00f4nio podem configurar formul\u00e1rios de integra\u00e7\u00e3o, fluxos de trabalho de conformidade e propostas de investimento sem codifica\u00e7\u00e3o pesada, alinhando o sistema com seu modelo de servi\u00e7o espec\u00edfico. Quer voc\u00ea atenda a empres\u00e1rios, escrit\u00f3rios familiares ou investidores afluentes em massa, a InvestGlass se adapta aos seus processos em vez de for\u00e7\u00e1-lo a usar modelos r\u00edgidos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os recursos de IA da InvestGlass auxiliam na elabora\u00e7\u00e3o de mensagens personalizadas, resumindo as reuni\u00f5es de revis\u00e3o e sugerindo as pr\u00f3ximas melhores a\u00e7\u00f5es com base no comportamento do cliente e nos dados do portf\u00f3lio. Esses insights baseados em IA ajudam os consultores a gerenciar expectativas e gerar insights preditivos que, de outra forma, exigiriam horas de an\u00e1lise manual.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pronto para explorar como a InvestGlass pode ajud\u00e1-lo a redesenhar a experi\u00eancia do seu cliente para o cen\u00e1rio digital e regulat\u00f3rio que se aproxima? Comece avaliando a jornada atual de seu cliente e identificando onde a tecnologia pode aprimorar, em vez de substituir, a conex\u00e3o humana. As empresas que vencer\u00e3o na gest\u00e3o de patrim\u00f4nio ser\u00e3o aquelas que dominam ambos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-conclusion-and-next-steps\">Conclus\u00e3o e pr\u00f3ximas etapas<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Em resumo, o setor de gest\u00e3o de patrim\u00f4nios est\u00e1 passando por uma transforma\u00e7\u00e3o significativa, impulsionada pelo aumento das expectativas dos clientes, pela inova\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica e pela evolu\u00e7\u00e3o das tend\u00eancias do mercado. Para consultores financeiros e empresas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nios, permanecer no caminho certo significa adotar a transforma\u00e7\u00e3o digital, aproveitar ferramentas avan\u00e7adas de gest\u00e3o de patrim\u00f4nios e priorizar o envolvimento do cliente em cada ponto de contato. Com a ado\u00e7\u00e3o do software de CRM, a integra\u00e7\u00e3o de insights baseados em IA e o foco em consultoria de investimento personalizada, as empresas podem aumentar a satisfa\u00e7\u00e3o do cliente, melhorar a efici\u00eancia operacional e impulsionar o crescimento sustent\u00e1vel dos neg\u00f3cios.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para se manterem competitivos, \u00e9 essencial que os consultores se comprometam com a educa\u00e7\u00e3o cont\u00ednua, mantenham-se informados sobre as \u00faltimas tend\u00eancias do mercado e adaptem suas estrat\u00e9gias para atender \u00e0s necessidades dos clientes em constante mudan\u00e7a. Ao promover relacionamentos s\u00f3lidos com os clientes, oferecer solu\u00e7\u00f5es de investimento personalizadas e manter uma comunica\u00e7\u00e3o aberta e proativa, os profissionais de gest\u00e3o de patrim\u00f4nios podem criar confian\u00e7a e fidelidade duradouras. Em \u00faltima an\u00e1lise, a chave para o sucesso na gest\u00e3o de patrim\u00f4nios est\u00e1 em proporcionar experi\u00eancias excepcionais aos clientes, aproveitar a tecnologia para aumentar o envolvimento dos clientes e evoluir continuamente para atender \u00e0s demandas de um setor din\u00e2mico. Ao seguir essas pr\u00e1ticas recomendadas, as empresas podem alcan\u00e7ar um crescimento de longo prazo, reter os clientes existentes e atrair novos neg\u00f3cios em um mundo cada vez mais digital.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-frequently-asked-questions\">Perguntas frequentes<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-quickly-can-a-wealth-management-firm-usually-see-improvements-in-client-experience-after-adopting-a-new-crm\">Em geral, com que rapidez uma empresa de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio pode ver melhorias na experi\u00eancia do cliente depois de adotar um novo CRM?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Normalmente, as empresas observam melhorias vis\u00edveis na capacidade de resposta e na consist\u00eancia dentro de tr\u00eas a seis meses ap\u00f3s a conclus\u00e3o da migra\u00e7\u00e3o dos dados principais, da configura\u00e7\u00e3o do fluxo de trabalho e do treinamento da equipe. As primeiras vit\u00f3rias geralmente incluem integra\u00e7\u00e3o mais r\u00e1pida, cad\u00eancia de comunica\u00e7\u00e3o mais consistente e redu\u00e7\u00e3o da carga administrativa dos consultores.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Benef\u00edcios mais profundos, como maior reten\u00e7\u00e3o de clientes e maior participa\u00e7\u00e3o na carteira, geralmente surgem em um per\u00edodo de 12 a 24 meses, \u00e0 medida que novos padr\u00f5es de comunica\u00e7\u00e3o e modelos de servi\u00e7o s\u00e3o incorporados \u00e0 cultura da empresa. Os sistemas e processos legados levam tempo para serem totalmente substitu\u00eddos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As implementa\u00e7\u00f5es em fases por segmento ou regi\u00e3o podem acelerar os primeiros ganhos e, ao mesmo tempo, gerenciar o risco de mudan\u00e7as. Come\u00e7ar com um grupo-piloto de clientes permite que as equipes refinem os fluxos de trabalho antes de expandi-los para toda a empresa.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-client-experience-metrics-are-most-useful-for-private-banks-and-wealth-managers\">Quais m\u00e9tricas de experi\u00eancia do cliente s\u00e3o mais \u00fateis para bancos privados e gerentes de patrim\u00f4nio?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As m\u00e9tricas mais acion\u00e1veis incluem o Net Promoter Score, a taxa de reten\u00e7\u00e3o de clientes, o tempo de conclus\u00e3o da integra\u00e7\u00e3o, o tempo de resposta \u00e0s mensagens e o n\u00famero de contatos proativos por cliente por ano. Essas m\u00e9tricas capturam tanto o sentimento quanto o desempenho operacional.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os indicadores relacionados ao portf\u00f3lio tamb\u00e9m s\u00e3o importantes. Acompanhe a porcentagem de clientes com perfis de risco e documenta\u00e7\u00e3o de adequa\u00e7\u00e3o atualizados, pois isso afeta tanto a experi\u00eancia quanto a conformidade. Os clientes com perfis desatualizados criam riscos regulat\u00f3rios e podem n\u00e3o receber consultoria de investimento adequada.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Analise essas m\u00e9tricas pelo menos trimestralmente com os l\u00edderes e a ger\u00eancia da equipe de relacionamento usando pain\u00e9is de CRM. As tend\u00eancias s\u00e3o mais importantes do que os instant\u00e2neos pontuais.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-can-wealth-managers-balance-strict-compliance-with-a-smooth-digital-experience\">Como os gerentes de patrim\u00f4nio podem equilibrar a conformidade rigorosa com uma experi\u00eancia digital tranquila?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A chave \u00e9 incorporar os requisitos regulat\u00f3rios em fluxos de trabalho f\u00e1ceis de usar. O KYC, a triagem AML e as verifica\u00e7\u00f5es de adequa\u00e7\u00e3o devem parecer um processo digital guiado, em vez de etapas burocr\u00e1ticas separadas. Quando a conformidade \u00e9 invis\u00edvel para os clientes, o atrito desaparece.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os formul\u00e1rios inteligentes que adaptam as perguntas com base no tipo de cliente e no n\u00edvel de risco reduzem a entrada desnecess\u00e1ria de dados e, ao mesmo tempo, cumprem as normas regulat\u00f3rias. Um cliente dom\u00e9stico de varejo e um fiduci\u00e1rio corporativo internacional precisam de perguntas diferentes. Sua plataforma deve lidar com isso automaticamente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A centraliza\u00e7\u00e3o da l\u00f3gica de conformidade em uma plataforma como a InvestGlass reduz a necessidade de solicitar aos clientes as mesmas informa\u00e7\u00f5es v\u00e1rias vezes em todos os departamentos. Essa abordagem de fonte \u00fanica de verdade melhora tanto a excel\u00eancia operacional quanto a experi\u00eancia do cliente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-is-a-client-portal-really-necessary-if-advisors-already-communicate-by-phone-and-email\">Um portal do cliente \u00e9 realmente necess\u00e1rio se os consultores j\u00e1 se comunicam por telefone e e-mail?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Embora o telefone e o e-mail continuem sendo importantes, um portal seguro consolida documentos, relat\u00f3rios, mensagens e assinaturas em um s\u00f3 lugar. Os clientes sabem exatamente onde encontrar seus documentos de estrat\u00e9gia de investimento, declara\u00e7\u00f5es fiscais e hist\u00f3rico de comunica\u00e7\u00e3o, sem precisar procurar em arquivos de e-mail.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os investidores esperam ter acesso digital 24 horas por dia aos seus portf\u00f3lios em aplicativos m\u00f3veis, especialmente os clientes com menos de 55 anos. Eles querem verificar seus acervos no domingo \u00e0 noite, e n\u00e3o esperar at\u00e9 a manh\u00e3 de segunda-feira para ligar para seu consultor.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os portais tamb\u00e9m aumentam a seguran\u00e7a em compara\u00e7\u00e3o com anexos de e-mail n\u00e3o criptografados, o que \u00e9 cada vez mais importante para clientes institucionais e para aqueles com exposi\u00e7\u00e3o internacional. As plataformas digitais com criptografia adequada atendem \u00e0s expectativas que o m\u00ednimo de e-mail simplesmente n\u00e3o consegue atender.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-can-small-independent-wealth-managers-afford-a-modern-integrated-client-experience-platform\">Os pequenos gerentes de patrim\u00f4nio independentes podem pagar por uma plataforma moderna e integrada de experi\u00eancia do cliente?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As plataformas modulares e baseadas em nuvem reduziram significativamente o custo de ferramentas avan\u00e7adas de CRM e de gerenciamento de patrim\u00f4nio para butiques e consultores independentes. A \u00e9poca em que apenas as grandes institui\u00e7\u00f5es podiam pagar por tecnologia sofisticada acabou.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c9 pr\u00e1tico come\u00e7ar com m\u00f3dulos essenciais, como CRM, integra\u00e7\u00e3o e um portal b\u00e1sico, com gerenciamento de portf\u00f3lio e automa\u00e7\u00e3o de marketing adicionados posteriormente, \u00e0 medida que a empresa cresce. Essa abordagem modular significa que as empresas podem construir \u00e0 medida que crescem, em vez de se comprometerem com grandes investimentos iniciais.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A automa\u00e7\u00e3o geralmente economiza tempo e reduz o esfor\u00e7o manual o suficiente para compensar os custos de assinatura no primeiro ano para muitas empresas. Quando voc\u00ea calcula as horas gastas em tarefas administrativas que poderiam ser automatizadas, o retorno sobre o investimento fica claro rapidamente.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Wealth management is a comprehensive, client focused approach to managing an individual\u2019s or family\u2019s financial assets, designed to help clients achieve their long term financial goals. At its core, wealth management goes beyond simple investment selection it encompasses a holistic view of each client\u2019s financial situation, including their objectives, risk tolerance, and unique investment preferences. 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