{"id":38346,"date":"2023-11-03T20:56:22","date_gmt":"2023-11-03T19:56:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=38346"},"modified":"2026-04-17T14:07:34","modified_gmt":"2026-04-17T12:07:34","slug":"clm-vs-crm-no-envolvimento-do-cliente-financeiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/clm-vs-crm-in-financial-client-engagement\/","title":{"rendered":"CLM vs. CRM no engajamento de clientes financeiros"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">No setor financeiro, entender a distin\u00e7\u00e3o entre\u00a0<strong>Gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM)<\/strong>\u00a0e\u00a0<strong>Gerenciamento do ciclo de vida do cliente (CLM)<\/strong>\u00a0\u00e9 fundamental para otimizar o envolvimento do cliente. Embora ambos os sistemas tenham como objetivo aprimorar o relacionamento com o cliente, eles t\u00eam fun\u00e7\u00f5es diferentes.\u00a0<strong>Sistemas de CRM<\/strong>\u00a0concentram-se no gerenciamento de intera\u00e7\u00f5es e na manuten\u00e7\u00e3o de relacionamentos, lidando principalmente com os dados e a comunica\u00e7\u00e3o dos clientes. Em contrapartida,\u00a0<a href=\"https:\/\/resources.fenergo.com\/blogs\/clm-vs-crm?utm_source=chatgpt.com\"><strong>Sistemas CLM<\/strong>\u00a0supervisionar toda a jornada do cliente,<\/a> desde o contato inicial, passando pela integra\u00e7\u00e3o, at\u00e9 o servi\u00e7o cont\u00ednuo, garantindo a conformidade com as normas financeiras e simplificando os processos. A integra\u00e7\u00e3o do CRM e do CLM pode resultar em maior efici\u00eancia, integra\u00e7\u00e3o mais r\u00e1pida do cliente e relacionamentos mais s\u00f3lidos com o cliente.\u00a0<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-introduction\"><strong>Introdu\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No \u00e2mbito dos servi\u00e7os financeiros, o debate entre <a href=\"https:\/\/emarsys.com\/learn\/glossary\/customer-lifecycle-management\/\">Gerenciamento do ciclo de vida do cliente (CLM)<\/a> e Customer Relationship Management (CRM) n\u00e3o \u00e9 apenas uma batalha de acr\u00f4nimos. Esses s\u00e3o sistemas distintos que desempenham fun\u00e7\u00f5es exclusivas no envolvimento do cliente. \u00c0 medida que as institui\u00e7\u00f5es financeiras adotam estrat\u00e9gias orientadas por dados, a integra\u00e7\u00e3o do CRM e do CLM oferece uma abordagem robusta para equilibrar o envolvimento do cliente e a conformidade.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-crm-unveiled\"><strong>CRM revelado<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O CRM, outrora um avan\u00e7ado arquivo para equipes de vendas, evoluiu. Embora seu objetivo principal de gerenciar relacionamentos com clientes permane\u00e7a, suas capacidades se ampliaram. Os sistemas de CRM de hoje n\u00e3o se tratam apenas de organiza\u00e7\u00e3o de dados; eles oferecem fluxos de trabalho complexos e automa\u00e7\u00e3o que atendem a uma variedade de fun\u00e7\u00f5es, de consultores financeiros a executivos.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"637\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass-1024x637.png\" alt=\"InvestGlass, o CRM su\u00ed\u00e7o\" class=\"wp-image-37693\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass-1024x637.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass-300x187.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass-768x477.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/all-investglass.png 1200w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass, o CRM su\u00ed\u00e7o<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Uma nova gera\u00e7\u00e3o de CRM<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O moderno <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/como-automatizar-seu-processo-de-solicitacao-de-viagem\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"828\">O sistema CRM \u00e9 um sistema su\u00ed\u00e7o<\/a> Um canivete de funcionalidades. Ele permite perfis profundos de clientes, rastreamento do hist\u00f3rico de transa\u00e7\u00f5es e alcance orientado por dados. Mas lembre-se, em sua ess\u00eancia, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/crm-for-finsa-uma-solucao-completa-de-gerenciamento-de-relacionamento-com-o-cliente\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"829\">O CRM tem a ver com o cultivo de relacionamentos significativos com os clientes<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-about-clm\"><strong>E quanto ao CLM?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Em contrapartida, o CLM oferece uma estrutura mais diferenciada. \u00c9 uma ferramenta poderosa no setor financeiro, onde as regulamenta\u00e7\u00f5es s\u00e3o rigorosas e as expectativas dos clientes s\u00e3o altas. O CLM oferece uma ferramenta anal\u00edtica abrangente que avalia cada intera\u00e7\u00e3o na jornada financeira de um cliente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-metrics-in-clm\"><strong>Principais m\u00e9tricas em CLM<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Descoberta<\/strong>: Engajamento inicial com base em conte\u00fado direcionado.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Educa\u00e7\u00e3o<\/strong>: Oferecer solu\u00e7\u00f5es consultivas para as d\u00favidas dos clientes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Compra<\/strong>: Finaliza\u00e7\u00e3o da sele\u00e7\u00e3o do produto ou servi\u00e7o do cliente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>P\u00f3s-compra<\/strong>: Coleta de feedback do cliente para avalia\u00e7\u00e3o de desempenho.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Advocacia<\/strong>: Clientes que se tornam embaixadores da marca nas m\u00eddias sociais e em outras plataformas.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-specialized-solutions\"><strong>Solu\u00e7\u00f5es especializadas<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Empresas como a Fenergo fornecem solu\u00e7\u00f5es especializadas de CLM que se destacam em <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/otimizando-o-gerenciamento-de-riscos-um-guia-para-ferramentas-automatizadas-de-monitoramento-de-conformidade-em-2024\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"831\">Gerenciamento de conformidade e risco<\/a> mitiga\u00e7\u00e3o, \u00e1reas em que os sistemas tradicionais de CRM podem ser insuficientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-divergence-clm-vs-crm\"><strong>A diverg\u00eancia: CLM vs CRM<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Embora ambos os sistemas tenham como objetivo <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/7-etapas-essenciais-da-estrategia-de-crm-para-melhorar-o-envolvimento-do-cliente\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"832\">aprimorar o cliente<\/a> A fidelidade e os fluxos de receita diferem em escopo e recursos. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/5-etapas-para-configurar-com-sucesso-seu-crm-para-gerentes-de-ativos-externos\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"402\">O CRM se destaca no gerenciamento do relacionamento com o cliente<\/a> mas muitas vezes n\u00e3o possui recursos de conformidade detalhados. O CLM, por outro lado, foi projetado para atender a regulamenta\u00e7\u00f5es complexas, como <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/inteligencia-artificial-o-divisor-de-aguas-no-combate-a-lavagem-de-dinheiro\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"2388\">Combate \u00e0 lavagem de dinheiro<\/a> (AML) e Conhe\u00e7a seu Cliente (KYC).<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-crm-and-clm-better-together\"><strong>CRM e CLM: melhores juntos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Aumento da efici\u00eancia<\/strong>: Os sistemas integrados de CRM e CLM oferecem uma solu\u00e7\u00e3o simplificada <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/invista-o-papel-da-erp-na-otimizacao-dos-processos-de-negocios\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"833\">processos de neg\u00f3cios<\/a>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Integra\u00e7\u00e3o r\u00e1pida<\/strong>: Com a centraliza\u00e7\u00e3o de dados, \u00e9 poss\u00edvel uma integra\u00e7\u00e3o mais r\u00e1pida do cliente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Constru\u00e7\u00e3o de relacionamentos<\/strong>: Foco no enriquecimento do envolvimento e da satisfa\u00e7\u00e3o do cliente.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-compliance-in-focus-navigating-aml-and-kyc-with-crm-and-clm\"><strong><br>Conformidade em foco: Navegando pela AML e KYC com CRM e CLM<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gerenciar os protocolos de combate \u00e0 lavagem de dinheiro (AML) e Know Your Customer (KYC) no setor financeiro \u00e9 um desafio de alto risco. As plataformas tradicionais de CRM, adaptadas para atender \u00e0s diretrizes de AML, oferecem algum al\u00edvio. Essas solu\u00e7\u00f5es de CRM concentram-se na coleta de dados de clientes relacionados a transa\u00e7\u00f5es, intera\u00e7\u00f5es e comportamento. Entretanto, seus recursos podem ser significativamente ampliados quando integrados a um software CLM especializado.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-1024x683.jpg\" alt=\"Uso de um tablet para integra\u00e7\u00e3o\" class=\"wp-image-38347\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/uhvrvdr7pg.jpg 1600w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Usar o InvestGlass em um tablet \u00e9 o novo normal para a integra\u00e7\u00e3o<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-role-of-crm-software-and-clm-platforms\"><strong>O papel do software de CRM e das plataformas de CLM<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nesse caso, o CLM (Contract Lifecycle Management, gerenciamento do ciclo de vida do contrato) desempenha um papel fundamental. Quando os dados de CRM s\u00e3o combinados com a capacidade anal\u00edtica de um ciclo de vida do cliente <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/software-de-gerenciamento-de-risco-operacional\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"830\">software de gerenciamento<\/a>, A combina\u00e7\u00e3o se torna uma ferramenta potente para a conformidade. Ela permite que voc\u00ea rastreie meticulosamente as intera\u00e7\u00f5es com os clientes e o hist\u00f3rico de compras, garantindo que cada est\u00e1gio do ciclo de vida do cliente esteja em conformidade com as normas AML e KYC.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-managing-customer-interactions-and-retention\"><strong>Gerenciamento de intera\u00e7\u00f5es e reten\u00e7\u00e3o de clientes<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A reten\u00e7\u00e3o de clientes \u00e9 de extrema import\u00e2ncia, especialmente quando se considera os cen\u00e1rios regulat\u00f3rios <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/explicando-o-que-e-uma-instituicao-de-moeda-eletronica-emi-navegando-pelas-financas-digitais\/\" data-wpil-monitor-id=\"156\">as institui\u00e7\u00f5es financeiras devem navegar<\/a>. O sistema integrado permite que voc\u00ea obtenha feedback do cliente de forma eficiente e use esses dados para aumentar a satisfa\u00e7\u00e3o e a reten\u00e7\u00e3o do cliente. Ele torna o processo de vendas mais transparente e abre novas oportunidades de vendas.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-streamlining-business-processes\"><strong>Simplifica\u00e7\u00e3o dos processos de neg\u00f3cios<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Essa integra\u00e7\u00e3o perfeita otimiza o envolvimento do cliente e determinados processos comerciais. Por exemplo, usando ferramentas de envolvimento baseadas na nuvem, como o InvestGlass <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/ferramentas-de-marketing\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"Marketing\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"683\">Marketing<\/a> Na nuvem, as institui\u00e7\u00f5es podem executar an\u00e1lises de dados que oferecem m\u00e9tricas mensur\u00e1veis sobre o comportamento e a intera\u00e7\u00e3o do cliente. Esses insights s\u00e3o valiosos para as plataformas de CRM e CLM, contribuindo para a estrat\u00e9gia geral de neg\u00f3cios.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"684\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass-1024x684.png\" alt=\"E-mail em massa com InvestGlass\" class=\"wp-image-37982\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass-1024x684.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass-300x200.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass-768x513.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/Mass-Email-InvestGlass.png 1057w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">E-mail em massa com InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-contract-performance-and-compliance\"><strong>Desempenho e conformidade do contrato<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mas o que diferencia o CLM \u00e9 seu foco no desempenho do contrato e em todo o ciclo de vida do contrato, garantindo n\u00e3o apenas a satisfa\u00e7\u00e3o do cliente, mas tamb\u00e9m a ades\u00e3o \u00e0s normas. N\u00e3o se trata apenas de gerenciar os ciclos de vida do cliente; trata-se de faz\u00ea-lo de uma forma que seja legalmente s\u00f3lida e compat\u00edvel.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faqs-unpacking-clm-vs-crm\"><strong>Perguntas frequentes - Desvendando CLM vs. CRM<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>O que \u00e9 CLM no contexto do CRM?<\/strong><br>O CLM se concentra em todo o ciclo de vida do cliente, garantindo a conformidade e o gerenciamento eficiente dos dados.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Qual \u00e9 a diferen\u00e7a entre o CRM e o CCM e o Gerenciamento de contratos?<\/strong><br>O CRM trata das intera\u00e7\u00f5es com os clientes, enquanto o Customer Communication Management (CCM) concentra-se em comunica\u00e7\u00f5es personalizadas e o Contract Management lida com contratos legais.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Como o CRM e o Customer Lifecycle Management est\u00e3o conectados?<\/strong><br>O CRM alimenta os sistemas CLM com dados, permitindo uma vis\u00e3o abrangente do ciclo de vida do cliente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-concluding-thoughts-you-can-use-investglass-for-clm-and-crm\"><strong>Considera\u00e7\u00f5es finais - voc\u00ea pode usar o InvestGlass para CLM e CRM<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No final, n\u00e3o se trata de uma quest\u00e3o de CLM versus CRM. Trata-se de como esses sistemas podem se harmonizar para oferecer uma vis\u00e3o de 360 graus do envolvimento do cliente, desde o contato inicial at\u00e9 a fidelidade de longo prazo. Ao aproveitar ambos, as institui\u00e7\u00f5es financeiras podem navegar pelo mundo labir\u00edntico da conformidade e, ao mesmo tempo, manter o controle das necessidades dos clientes.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>In the financial sector, understanding the distinction between\u00a0Customer Relationship Management (CRM)\u00a0and\u00a0Client Lifecycle Management (CLM)\u00a0is crucial for optimizing client engagement. While both systems aim to enhance client relationships, they serve different functions.\u00a0CRM systems\u00a0focus on managing interactions and sustaining relationships, primarily handling customer data and communication. 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