{"id":35547,"date":"2023-02-17T20:21:27","date_gmt":"2023-02-17T19:21:27","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=35547"},"modified":"2026-03-26T17:13:00","modified_gmt":"2026-03-26T16:13:00","slug":"o-que-voce-precisa-saber-sobre-o-processo-de-integracao-do-banco-corporativo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/what-you-need-to-know-about-the-corporate-banking-onboarding-process\/","title":{"rendered":"O que voc\u00ea precisa saber sobre o processo de integra\u00e7\u00e3o do Corporate Banking"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">J\u00e1 se foi o tempo dos longos processos de integra\u00e7\u00e3o para clientes banc\u00e1rios corporativos. Hoje, os bancos est\u00e3o se esfor\u00e7ando para oferecer uma experi\u00eancia perfeita e eficiente ao cliente quando se trata de configurar suas contas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para as empresas que desejam abrir uma conta banc\u00e1ria corporativa, isso significa que o processo pode ser conclu\u00eddo de forma r\u00e1pida e f\u00e1cil, com o m\u00ednimo de burocracia ou atrasos. Mas o que isso significa para os bancos? Como eles podem garantir que seus processos de integra\u00e7\u00e3o atendam \u00e0s expectativas dos clientes e, ao mesmo tempo, cumpram todos os requisitos de conformidade?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nesta postagem do blog, exploraremos como a tecnologia moderna est\u00e1 <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/automacao-robotica-de-processos-rpa-como-ela-pode-transformar-sua-empresa\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"268\">transformando o processo tradicional de integra\u00e7\u00e3o de bancos corporativos<\/a>. Veremos por que as solu\u00e7\u00f5es digitais est\u00e3o se tornando cada vez mais populares entre os propriet\u00e1rios de empresas e discutiremos alguns dos benef\u00edcios associados a essas ferramentas. Por fim, examinaremos como os bancos podem garantir que seus servi\u00e7os on-line estejam em conformidade com os requisitos regulamentares e, ao mesmo tempo, proporcionar uma experi\u00eancia agrad\u00e1vel ao cliente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-1-introducing-the-modern-corporate-banking-onboarding-process\">1. Apresentando o moderno processo de integra\u00e7\u00e3o de bancos corporativos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">No mundo moderno da integra\u00e7\u00e3o, os bancos est\u00e3o buscando solu\u00e7\u00f5es habilitadas por tecnologia para uma integra\u00e7\u00e3o r\u00e1pida e eficiente dos clientes. Isso inclui verifica\u00e7\u00e3o automatizada de identidade, digitaliza\u00e7\u00e3o de documentos digitais e o uso de algoritmos baseados em IA que podem reduzir o esfor\u00e7o humano envolvido no processo. Ao substituir as tarefas manuais por solu\u00e7\u00f5es digitais, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/o-que-os-bancos-estao-fazendo-com-o-chatgpt-e-a-automacao-de-processos-roboticos-rpa\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"1063\">os bancos podem simplificar o processo de integra\u00e7\u00e3o de clientes<\/a> e, ao mesmo tempo, atender a todos os requisitos de conformidade.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As infraestruturas de tecnologia s\u00e3o flex\u00edveis no local ou na nuvem.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As infraestruturas tecnol\u00f3gicas locais oferecem muitas vantagens para empresas e bancos quando se trata de integra\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria corporativa. Elas n\u00e3o apenas oferecem uma solu\u00e7\u00e3o mais segura e confi\u00e1vel do que os sistemas baseados em nuvem, mas tamb\u00e9m permitem que os clientes mantenham o controle de seus dados. Com as solu\u00e7\u00f5es locais, as empresas t\u00eam acesso aos seus dados e podem garantir que eles permane\u00e7am seguros e confidenciais. A obsess\u00e3o com a privacidade dos clientes comerciais \u00e9 menor do que a dos clientes privados; no entanto, os clientes corporativos t\u00eam segredos e neg\u00f3cios que voc\u00ea deseja proteger. A InvestGlass oferece os dois melhores mundos, no local e na nuvem p\u00fablica, que satisfar\u00e3o diferentes bancos.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"585\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/2a4051df-3726-4aab-a985-ffe72b0e2c5d-1024x585.png\" alt=\"InvestGlass - o CRM Soberano Su\u00ed\u00e7o\" class=\"wp-image-49160\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/2a4051df-3726-4aab-a985-ffe72b0e2c5d-1024x585.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/2a4051df-3726-4aab-a985-ffe72b0e2c5d-300x171.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/2a4051df-3726-4aab-a985-ffe72b0e2c5d-768x439.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/2a4051df-3726-4aab-a985-ffe72b0e2c5d-18x10.png 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/2a4051df-3726-4aab-a985-ffe72b0e2c5d.png 1344w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass \u2013 o CRM Su\u00ed\u00e7o Soberano CRM Su\u00ed\u00e7o<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-2-why-digital-onboarding-solutions-are-becoming-increasingly-popular-among-corporate-customers\">2. Por que as solu\u00e7\u00f5es de integra\u00e7\u00e3o digital est\u00e3o se tornando cada vez mais populares entre os clientes corporativos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tecnologias inteligentes s\u00e3o usadas para aumentar a velocidade de abertura de contas. Por exemplo, os formul\u00e1rios InvestGlass ajudam a oferecer uma integra\u00e7\u00e3o eficaz para empresas com v\u00e1rias assinaturas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uma empresa geralmente tem v\u00e1rias assinaturas, o que pode ser dif\u00edcil de lidar de forma eficiente e econ\u00f4mica. Com a ajuda dos formul\u00e1rios InvestGlass, os bancos podem reduzir o tempo e o esfor\u00e7o gastos com a documenta\u00e7\u00e3o manual e, ao mesmo tempo, obter as informa\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias para cumprir os requisitos regulamentares. Al\u00e9m disso, os clientes se sentem \u00e0 vontade para usar solu\u00e7\u00f5es digitais, pois elas oferecem mais conveni\u00eancia do que os m\u00e9todos tradicionais, como documentos em papel ou entrevistas presenciais. Isso \u00e9 especialmente importante para as empresas, pois permite que elas abram uma conta banc\u00e1ria corporativa de forma r\u00e1pida e f\u00e1cil, sem precisar passar por uma longa e tediosa burocracia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os formul\u00e1rios facilitam o upload de documentos que s\u00e3o armazenados de forma segura e garantem que o cliente esteja fornecendo documentos aut\u00eanticos. Isso ajuda a reduzir o risco de lavagem de dinheiro e outras atividades fraudulentas, pois os bancos podem ter certeza de que todos os documentos foram verificados corretamente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Todo o processo de <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/integracao-digital\/\" title=\"integra\u00e7\u00e3o digital\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"144\">integra\u00e7\u00e3o digital<\/a> \u00e9 ent\u00e3o armazenado no InvestGlass CRM. O CRM pode ser conectado aos seus sistemas legados se voc\u00ea n\u00e3o quiser mudar o CRM e apenas usar a vantagem competitiva do InvestGlass Digital onboarding.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O uso de uma solu\u00e7\u00e3o digital evita v\u00e1rias reuni\u00f5es com banqueiros e, portanto, melhora a integra\u00e7\u00e3o de novos clientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-3-benefits-of-using-digital-solutions-for-corporate-banking-onboarding\">3. Benef\u00edcios do uso de solu\u00e7\u00f5es digitais para a integra\u00e7\u00e3o de bancos corporativos<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As solu\u00e7\u00f5es digitais para clientes corporativos oferecem muitas vantagens em rela\u00e7\u00e3o aos m\u00e9todos tradicionais. Algumas delas incluem:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- Aumento da velocidade e da efici\u00eancia - As solu\u00e7\u00f5es digitais podem <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/melhor-gerador-de-e-mail-ai-economize-tempo-e-aumente-a-produtividade\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"2122\">economizar tempo<\/a> e esfor\u00e7o, permitindo que os clientes abram contas banc\u00e1rias corporativas rapidamente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- Melhoria da experi\u00eancia do cliente - Ao oferecer uma solu\u00e7\u00e3o digital conveniente, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/a-influencia-da-ia-nas-politicas-monetarias-e-nos-processos-de-tomada-de-decisao-dos-bancos-centrais\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"2005\">os bancos podem tornar o processo de abertura de conta<\/a> muito mais agrad\u00e1vel para os clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- Redu\u00e7\u00e3o do risco de fraude - As solu\u00e7\u00f5es de integra\u00e7\u00e3o digital podem ajudar a reduzir o risco de lavagem de dinheiro e outras atividades fraudulentas, garantindo que todos os documentos sejam verificados corretamente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- Automa\u00e7\u00e3o e processos simplificados - Tarefas automatizadas, como verifica\u00e7\u00e3o de identidade, digitaliza\u00e7\u00e3o de documentos digitais e algoritmos baseados em IA, podem reduzir o esfor\u00e7o humano envolvido no processo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">- Maior seguran\u00e7a - As solu\u00e7\u00f5es digitais s\u00e3o muito mais seguras do que os m\u00e9todos tradicionais, pois fornecem aos bancos medidas abrangentes de controle de acesso e autentica\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O processo moderno de integra\u00e7\u00e3o de clientes corporativos est\u00e1 se tornando cada vez mais popular entre as empresas, pois permite que elas abram uma conta banc\u00e1ria corporativa rapidamente e com o m\u00ednimo de esfor\u00e7o. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/coisas-que-voce-deve-saber-antes-de-iniciar-seu-banco-digital\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"410\">Os servi\u00e7os banc\u00e1rios s\u00e3o facilitados com o digital<\/a> formul\u00e1rios \"conhe\u00e7a seu cliente\". Para o KYC, gostamos de usar uma solu\u00e7\u00e3o como o Polixis ARDIS, que \u00e9 uma solu\u00e7\u00e3o em nuvem criada para institui\u00e7\u00f5es financeiras que buscam verificar o nome dos membros da diretoria, verificar o combate \u00e0 lavagem de dinheiro e as principais descobertas. Apreciamos essa solu\u00e7\u00e3o, pois ela oferece uma experi\u00eancia perfeita para a KYB. Tamb\u00e9m estamos conectados \u00e0 Sumsub para esse tipo de processo.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"819\" height=\"1024\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-819x1024.jpg\" alt=\"Verifica\u00e7\u00e3o da integridade dos dados\" class=\"wp-image-31975\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-819x1024.jpg 819w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-240x300.jpg 240w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-768x960.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-480x600.jpg 480w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking.jpg 960w\" sizes=\"(max-width: 819px) 100vw, 819px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Verifica\u00e7\u00e3o da integridade dos dados<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-4-corporate-banking-onboarding-and-it-s-the-approval-process\">4. Integra\u00e7\u00e3o do banco corporativo e o processo de aprova\u00e7\u00e3o<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Um <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/ferramentas-de-vendas\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"processo de aprova\u00e7\u00e3o\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"743\">processo de aprova\u00e7\u00e3o<\/a> \u00e9 digitalizado para proporcionar uma integra\u00e7\u00e3o confi\u00e1vel do cliente e garantir que os bancos possam verificar as informa\u00e7\u00f5es fornecidas pelos novos clientes. O processo de aprova\u00e7\u00e3o \u00e9 totalmente personaliz\u00e1vel para corresponder \u00e0s regras de neg\u00f3cios de due diligence existentes. Esse processo geralmente envolve uma verifica\u00e7\u00e3o de antecedentes, verifica\u00e7\u00e3o de identidade, digitaliza\u00e7\u00e3o de documentos e algoritmos baseados em IA para determinar se o cliente \u00e9 uma entidade leg\u00edtima ou n\u00e3o. Todo o processo ocorre eletronicamente e \u00e9 muito mais r\u00e1pido do que os processos de verifica\u00e7\u00e3o manual.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O sistema \u00e9 usado para conformidade regulat\u00f3ria e ajuda os bancos a integrar efetivamente novos clientes. Esse processo tamb\u00e9m \u00e9 ben\u00e9fico para os clientes, pois eles podem abrir rapidamente uma conta banc\u00e1ria corporativa em apenas algumas etapas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Em resumo, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/como-faco-para-criar-uma-plataforma-bancaria-digital-2\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"972\">As solu\u00e7\u00f5es digitais est\u00e3o transformando a maneira como os bancos corporativos<\/a> A integra\u00e7\u00e3o \u00e9 realizada. Ao simplificar os processos, reduzir os riscos e oferecer conveni\u00eancia, essas ferramentas est\u00e3o facilitando a abertura de contas banc\u00e1rias corporativas para as empresas.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">O uso de solu\u00e7\u00f5es digitais \u00e9 inestim\u00e1vel no setor de clientes corporativos e permitiu que os clientes e os bancos conclu\u00edssem rapidamente o processo de integra\u00e7\u00e3o sem nenhum problema. Dessa forma, essa tecnologia continuar\u00e1 a ser usada no futuro, \u00e0 medida que mais <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/7-beneficios-do-banco-digital-em-2025\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">bancos adotam o digital<\/a> transforma\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A integridade dos dados, a conveni\u00eancia e a seguran\u00e7a do cliente continuar\u00e3o sendo os principais pontos de foco da integra\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria corporativa, portanto, as empresas devem estar cientes dos benef\u00edcios que as solu\u00e7\u00f5es digitais podem trazer para esse processo. Com a ajuda delas, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/os-5-melhores-crms-para-o-sucesso-no-setor-bancario\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" data-wpil-monitor-id=\"393\">bancos e clientes podem ter sucesso<\/a> abrir contas banc\u00e1rias corporativas rapidamente e com o m\u00ednimo de esfor\u00e7o.<\/p>\n\n\n<div class=\"wp-block-image\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/InvestGlass-Compliance-system-1024x683.png\" alt=\"InvestGlass-Sistema de Conformidade\" class=\"wp-image-49389\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/InvestGlass-Compliance-system-1024x683.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/InvestGlass-Compliance-system-300x200.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/InvestGlass-Compliance-system-768x512.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/InvestGlass-Compliance-system-18x12.png 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/InvestGlass-Compliance-system.png 1536w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass Sistema de Compliance<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-5-after-onboarding-the-off-board-and-the-kyc-remediation\">5. Ap\u00f3s a integra\u00e7\u00e3o, o desligamento e a corre\u00e7\u00e3o de KYC<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Os bancos t\u00eam um apetite por risco que pode mudar com base em tens\u00f5es pol\u00edticas, como a atual guerra na Europa ou na \u00c1frica. O processo geral pode mudar com base no risco dos segmentos de clientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As mesmas ferramentas de integra\u00e7\u00e3o podem ser usadas para verificar os dados dos clientes corporativos. Se voc\u00ea n\u00e3o tiver pessoal suficiente para coletar os dados, poder\u00e1 usar o portal de autoatendimento da InvestGlass para garantir a integridade dos dados. Se as regulamenta\u00e7\u00f5es locais n\u00e3o forem respeitadas, voc\u00ea poder\u00e1 sinalizar os dados do cliente e inseri-los em uma ferramenta de campanha para interromper a integra\u00e7\u00e3o de clientes corporativos ou at\u00e9 mesmo retir\u00e1-los do mercado. As regras comerciais s\u00e3o totalmente flex\u00edveis na ferramenta de automa\u00e7\u00e3o da InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A automa\u00e7\u00e3o da InvestGlass est\u00e1 usando o aprendizado de m\u00e1quina para identificar quaisquer altera\u00e7\u00f5es no perfil financeiro dos clientes corporativos. Se houver qualquer desvio, podemos alertar o departamento de Compliance e executar o processo de remedia\u00e7\u00e3o KYC para garantir que todos os regulamentos ainda sejam respeitados ap\u00f3s a integra\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">As solu\u00e7\u00f5es digitais tornaram a integra\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria corporativa mais simples e r\u00e1pida do que nunca. Elas oferecem ferramentas confi\u00e1veis de verifica\u00e7\u00e3o de clientes, medidas de seguran\u00e7a aprimoradas e um processo simplificado para abrir rapidamente contas banc\u00e1rias corporativas. Al\u00e9m disso, as verifica\u00e7\u00f5es de integridade dos dados, as ferramentas de off-boarding e os processos de corre\u00e7\u00e3o de KYC ajudam os bancos a manter a conformidade com as normas e a oferecer aos clientes a melhor experi\u00eancia poss\u00edvel.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A InvestGlass \u00e9 a ferramenta perfeita para a integra\u00e7\u00e3o de bancos corporativos, oferecendo uma experi\u00eancia perfeita e simplificada. Com seus processos automatizados de verifica\u00e7\u00e3o de clientes, medidas de seguran\u00e7a aprimoradas, verifica\u00e7\u00f5es de integridade de dados, ferramentas de off-boarding e processo de remedia\u00e7\u00e3o KYC, a InvestGlass ajuda os bancos a manterem a conformidade com as regulamenta\u00e7\u00f5es, oferecendo aos clientes uma maneira f\u00e1cil e segura de abrir rapidamente suas contas banc\u00e1rias corporativas. Ao aproveitar o poder das solu\u00e7\u00f5es digitais, a InvestGlass torna mais f\u00e1cil do que nunca para as empresas se beneficiarem de servi\u00e7os banc\u00e1rios corporativos r\u00e1pidos e confi\u00e1veis. Se voc\u00ea est\u00e1 procurando uma solu\u00e7\u00e3o simples, mas poderosa, que o ajudar\u00e1 a agilizar o seu processo de integra\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria corporativa, n\u00e3o procure mais, procure a InvestGlass!<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Gone are the days of lengthy onboarding processes for corporate banking customers. Today, banks are striving to provide a seamless and efficient customer experience when it comes to setting up their accounts. 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