Os fundamentos da conformidade KYC para criptografia?<\/h2>\n\n\n\n
1. Colete informa\u00e7\u00f5es de identifica\u00e7\u00e3o sobre a pessoa ou empresa com a qual voc\u00ea deseja fazer neg\u00f3cios. Essas informa\u00e7\u00f5es devem incluir nome, endere\u00e7o, data de nascimento, contas de servi\u00e7os p\u00fablicos e experi\u00eancia financeira - toler\u00e2ncia a riscos. Os requisitos de KYC mudam de um pa\u00eds para outro.<\/p>\n\n\n\n
2. Verifique se as informa\u00e7\u00f5es coletadas s\u00e3o precisas e v\u00e1lidas. Voc\u00ea pode fazer isso verificando se h\u00e1 inconsist\u00eancias ou erros e entrando em contato com a pessoa ou empresa para confirmar as informa\u00e7\u00f5es. O processo de verifica\u00e7\u00e3o pode ser automatizado com um mecanismo baseado em regras. A InvestGlass fornece regras de automa\u00e7\u00e3o para manter a conformidade, mesmo quando o n\u00famero de usu\u00e1rios aumenta rapidamente.<\/p>\n\n\n\n
3. Realize verifica\u00e7\u00f5es adicionais para ter certeza de que a pessoa ou empresa \u00e9 quem diz ser. Isso pode incluir a verifica\u00e7\u00e3o de antecedentes ou a verifica\u00e7\u00e3o da identidade por meio de um servi\u00e7o on-line. Isso pode incluir a execu\u00e7\u00e3o de uma verifica\u00e7\u00e3o de antecedentes ou a verifica\u00e7\u00e3o da identidade por meio de um servi\u00e7o on-line. Podemos estar no neg\u00f3cio de trocas descentralizadas e transa\u00e7\u00f5es an\u00f4nimas, mas as mesmas regras se aplicar\u00e3o ao seu neg\u00f3cio de consultoria e corretagem como a maioria dos outros neg\u00f3cios regulamentados.<\/p>\n\n\n\n
4. Mantenha registros detalhados de todas as informa\u00e7\u00f5es coletadas e de todas as medidas tomadas para verificar a identidade de algu\u00e9m. (Conta de servi\u00e7os p\u00fablicos, n\u00famero da carteira de criptomoedas, \u00e0s vezes carteira de motorista ou carteira de identidade)... As informa\u00e7\u00f5es fornecidas s\u00e3o armazenadas em CRM da InvestGlass<\/a> com sede na Su\u00ed\u00e7a.<\/p>\n\n\n\n As medidas de KYC depender\u00e3o da bolsa de criptomoedas que voc\u00ea estiver usando e dos requisitos m\u00ednimos do \u00f3rg\u00e3o regulador local.<\/p>\n\n\n Para evitar a lavagem de dinheiro, as bolsas de criptomoedas come\u00e7aram a usar insights de dados AML\/KYC. AML (anti-lavagem de dinheiro) refere-se ao conjunto de leis e regulamentos que visam impedir a atividade ilegal de lavagem de dinheiro. Ao usar os insights de dados de AML\/KYC, as bolsas de criptomoedas podem identificar atividades suspeitas e evitar a lavagem de dinheiro. Esse \u00e9 um desenvolvimento significativo, pois ajudar\u00e1 a tornar as criptomoedas mais confi\u00e1veis e a aumentar a ado\u00e7\u00e3o. Voc\u00ea encontrar\u00e1 aqui alguns dos principais participantes que voc\u00ea deve conhecer:<\/p>\n\n\n\n - Binance<\/a>, A KYC, uma das maiores bolsas de criptomoedas do mundo, recentemente parou de permitir que novos usu\u00e1rios se registrassem em sua plataforma devido \u00e0s crescentes exig\u00eancias de KYC dos \u00f3rg\u00e3os reguladores.<\/p>\n\n\n\n - Bitfinex<\/a>, A KYC, outra grande bolsa, tamb\u00e9m foi afetada por problemas de KYC. Em 2017, a bolsa foi for\u00e7ada a interromper as retiradas depois que um de seus parceiros banc\u00e1rios exigiu que ela fornecesse mais informa\u00e7\u00f5es sobre seus clientes.<\/p>\n\n\n\n - Bitstamp<\/a>, A KYC, outra grande bolsa, tamb\u00e9m teve que lidar com problemas de KYC no passado. Em 2016, a bolsa suspendeu os saques por v\u00e1rias semanas depois que seus bancos exigiram mais informa\u00e7\u00f5es sobre seus clientes.<\/p>\n\n\n\n - A Kraken, conhecida por ser uma das bolsas mais compat\u00edveis, teve que interromper o servi\u00e7o para o Jap\u00e3o a fim de atender \u00e0s normas KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n - Poloniex<\/a> \u00e9 uma das bolsas mais antigas ainda em opera\u00e7\u00e3o e tamb\u00e9m teve que fazer altera\u00e7\u00f5es em sua plataforma para cumprir as normas KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n A maioria dos bancos \u00e9 regulamentada por rigorosas leis de sigilo banc\u00e1rio. Eles n\u00e3o t\u00eam permiss\u00e3o para divulgar informa\u00e7\u00f5es de clientes a terceiros. Entretanto, h\u00e1 circunst\u00e2ncias especiais em que s\u00e3o obrigados a faz\u00ea-lo, como intima\u00e7\u00f5es ou ordens judiciais. Nesses casos, o cliente seria notificado de que suas informa\u00e7\u00f5es estavam sendo compartilhadas.<\/p>\n\n\n\n Como corretor ou intermedi\u00e1rio, voc\u00ea precisa garantir que seu processo seja s\u00f3lido e que a identidade do cliente seja bem compartilhada com as institui\u00e7\u00f5es financeiras com as quais voc\u00ea est\u00e1 trabalhando.<\/p>\n\n\n O InvestGlass \u00e9 um software de gerenciamento de portf\u00f3lio que pode ajud\u00e1-lo a acompanhar as atividades ilegais. O software permite que voc\u00ea monitore seus portf\u00f3lios em tempo real e tamb\u00e9m permite que voc\u00ea configure alertas para palavras-chave espec\u00edficas. Isso significa que voc\u00ea pode ser notificado imediatamente se houver qualquer men\u00e7\u00e3o a atividades ilegais em seus portf\u00f3lios. A InvestGlass tamb\u00e9m pode ajud\u00e1-lo a rastrear a origem da atividade para que voc\u00ea possa tomar medidas para impedi-la. Al\u00e9m disso, a InvestGlass oferece uma ampla gama de recursos que podem ajud\u00e1-lo a gerenciar seus portf\u00f3lios de forma mais eficaz. Isso inclui uma ferramenta de gerenciamento de risco, um sistema de acompanhamento de desempenho e v\u00e1rios outros recursos. Com a InvestGlass, voc\u00ea pode ter certeza de que as suas carteiras est\u00e3o protegidas contra atividades ilegais.<\/p>\n\n\n\n A conformidade com a regra de viagem oferece vantagens substanciais para os provedores de servi\u00e7os de ativos virtuais (VASPs) e institui\u00e7\u00f5es financeiras. Veja como:<\/p>\n\n\n\n Ao adotar a regra de viagem, os VASPs e as institui\u00e7\u00f5es financeiras n\u00e3o apenas atendem aos requisitos legais, mas tamb\u00e9m abrem in\u00fameras possibilidades de crescimento e colabora\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n A Su\u00ed\u00e7a \u00e9 um dos pa\u00edses mais populares para empresas de criptomoeda e blockchain. O pa\u00eds tem um ambiente regulat\u00f3rio muito favor\u00e1vel e tamb\u00e9m abriga v\u00e1rias bolsas importantes. No entanto, a Su\u00ed\u00e7a tamb\u00e9m est\u00e1 sujeita \u00e0s regulamenta\u00e7\u00f5es KYC e AML. Isso significa que as empresas que operam no pa\u00eds devem tomar medidas para garantir que estejam em conformidade com essas regras KYC: da Lei de Institui\u00e7\u00f5es Financeiras (FinIA) e da Lei de Servi\u00e7os Financeiros (FinSA).<\/p>\n\n\n\n Para cumprir essas normas, as empresas devem tomar medidas para coletar e verificar a identidade de seus clientes - Lei Antilavagem de Dinheiro (AMLA) Esse processo \u00e9 conhecido como \u201cconhe\u00e7a seu cliente\u201d (KYC). O KYC envolve a coleta de informa\u00e7\u00f5es sobre a identidade de um cliente, como nome, endere\u00e7o, data de nascimento e informa\u00e7\u00f5es de contato. A empresa deve ent\u00e3o verificar isso e as fun\u00e7\u00f5es de conformidade podem ser gerenciadas internamente ou terceirizadas para especialistas. Atualmente, a legisla\u00e7\u00e3o su\u00ed\u00e7a permite a terceiriza\u00e7\u00e3o das fun\u00e7\u00f5es de conformidade, mas para a TI \u00e9 prefer\u00edvel que seja onshore.<\/p>\n\n\n\n Outros documentos \u00fateis para fazer neg\u00f3cios com criptografia na Su\u00ed\u00e7a:<\/p>\n\n\n\n 1. 2016\/07 Circular da FINMA \u201cV\u00eddeo e identifica\u00e7\u00e3o on-line\u201d (03.03.2016)<\/a><\/p>\n\n\n\n 2. Diretrizes da SBA sobre a abertura de contas corporativas para empresas de blockchain<\/a><\/p>\n\n\n\n 3. Orienta\u00e7\u00e3o da FINMA 02\/2019 Pagamentos no blockchain<\/a><\/p>\n\n\n\n 4. Ficha informativa: Combate \u00e0 lavagem de dinheiro: os intermedi\u00e1rios financeiros devem cumprir os requisitos de devida dilig\u00eancia<\/a><\/p>\n\n\n\n 5. Diretrizes para o reconhecimento da autorregula\u00e7\u00e3o na gest\u00e3o de ativos como um padr\u00e3o m\u00ednimo<\/a><\/p>\n\n\n\n 6. CO Diretrizes para consultas sobre a estrutura regulat\u00f3ria para ofertas iniciais de moedas (ICOs)<\/a><\/p>\n\n\n\n 7. Suplemento \u00e0s diretrizes para consultas sobre a estrutura regulat\u00f3ria para ofertas iniciais de moedas (ICOs)<\/a><\/p>\n\n\n\n 8. Diretrizes para a licen\u00e7a FinTech<\/a><\/p>\n\n\n\n 9. Diretrizes sobre licenciamento como uma instala\u00e7\u00e3o de negocia\u00e7\u00e3o DLT de acordo com o Art. 73a ff. FinMIA<\/a><\/p>\n\n\n\n 10. Os gestores de ativos externos, respectivamente, os gestores de investimentos e os administradores fiduci\u00e1rios s\u00e3o supervisionados por organiza\u00e7\u00f5es de supervis\u00e3o, como a AOOS (www.aoos.ch<\/a>)<\/p>\n\n\n\n 11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch<\/a>), OSIF (www.osif.ch<\/a>), SO-FIT (www.so-fit.ch)<\/a> ou OSFIN (www.osfin.ch<\/a>). SRO VQF (https:\/\/www.vqf.ch\/en\/sro<\/a>), SRO PolyReg (www.polyreg.ch<\/a>) ou SRO ARIF (www.arif.ch<\/a>), Ombudsman Office ( https:\/\/www.efd.admin.ch\/efd\/en\/home\/the-fdf\/ombudsman-finsa.html<\/a>).<\/p>\n\n\n\n 12. Os prospectos para oferta p\u00fablica de valores mobili\u00e1rios precisam ser aprovados por escrit\u00f3rios de prospectos, como a BX Swiss AG (www.regservices.ch<\/a>) ou SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com<\/a>)<\/p>\n\n\n A conformidade com as regras de viagem do FinCEN e do FATF oferece benef\u00edcios substanciais para empresas de criptomoedas e ativos virtuais:<\/p>\n\n\n\n Em ess\u00eancia, a conformidade com as regras de viagem do FinCEN e do FATF pode aumentar significativamente a credibilidade e os recursos operacionais das empresas de criptomoeda, permitindo que elas prosperem nos mercados financeiros digitais e tradicionais.<\/p>\n\n\n\n O InvestGlass \u00e9 um software su\u00ed\u00e7o de CRM que permite gerenciar seus portf\u00f3lios, clientes e transa\u00e7\u00f5es com facilidade. O software est\u00e1 dispon\u00edvel em ingl\u00eas e franc\u00eas e se integra a v\u00e1rias bolsas de valores, permitindo que voc\u00ea acompanhe todas as atividades do seu portf\u00f3lio em um s\u00f3 lugar. Al\u00e9m disso, os dados da InvestGlass s\u00e3o armazenados de forma segura e protegida na Su\u00ed\u00e7a. Os dados dos clientes permanecem na Su\u00ed\u00e7a. A verifica\u00e7\u00e3o da conta pode, no entanto, usar provedores terceirizados cujo acesso \u00e9 feito com servidores na Alemanha ou na Irlanda. A equipe da InvestGlass o ajudar\u00e1 na sele\u00e7\u00e3o de fornecedores terceirizados. Nossos clientes intermedi\u00e1rios financeiros est\u00e3o frequentemente usando processo de aprova\u00e7\u00e3o<\/a> e, paralelamente, estruturar a corre\u00e7\u00e3o e os controles de KYC.<\/p>\n\n\n A automa\u00e7\u00e3o da ferramenta foi criada para evitar fraudes, financiamento de terrorismo, evas\u00e3o fiscal e atividades fraudulentas; ela pode ser conectada \u00e0 maioria das trocas de criptomoedas e voc\u00ea pode se conectar para negociar criptomoedas com o sistema dedicado de gerenciamento de pedidos. O objetivo final \u00e9 aproveitar as solu\u00e7\u00f5es de automa\u00e7\u00e3o da InvestGlass para controlar usu\u00e1rios n\u00e3o verificados e poss\u00edveis atividades criminosas. O CRM foi desenvolvido para corretores e consultores.<\/a><\/p>\n\n\n\n![\"InvestGlass,](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/InvestGlass-main-CRM-2024.png\")
Quais s\u00e3o os conflitos de KYC com as bolsas de criptomoedas?<\/h2>\n\n\n\n
Como as corretoras de criptomoedas e as institui\u00e7\u00f5es financeiras tradicionais est\u00e3o trabalhando juntas?<\/h2>\n\n\n\n
![\"pessoa](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/cryptocurrencies-683x1024.jpg\")
Como manter o controle das atividades ilegais?<\/h2>\n\n\n\n
Como a conformidade com a regra de viagens beneficia os VASPs e as institui\u00e7\u00f5es financeiras<\/h2>\n\n\n\n
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E quanto ao KYC e \u00e0 conformidade na Su\u00ed\u00e7a?<\/h2>\n\n\n\n
![\"bandeiras](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ygl8ut_ep3y-1024x683.jpg\")
Vantagens da conformidade com as regras de viagem do FinCEN e do FATF para criptomoedas e ativos virtuais<\/h2>\n\n\n\n
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A ades\u00e3o a essas normas pode abrir portas para novos empreendimentos comerciais. Ao se alinharem aos padr\u00f5es globais, as empresas aumentam seu apelo e se tornam perspectivas atraentes em um cen\u00e1rio financeiro em r\u00e1pida evolu\u00e7\u00e3o.
<\/li>\n\n\n\n
A conformidade abre caminho para que as criptomoedas sejam integradas \u00e0s transa\u00e7\u00f5es financeiras cotidianas. Esse alinhamento regulat\u00f3rio promove a confian\u00e7a nas moedas virtuais, tornando-as mais acess\u00edveis e utiliz\u00e1veis pelo p\u00fablico em geral.
<\/li>\n\n\n\n
As empresas de criptomoeda que atendem a esses requisitos de conformidade obt\u00eam melhor acesso aos servi\u00e7os banc\u00e1rios tradicionais. Essa conex\u00e3o com institui\u00e7\u00f5es financeiras convencionais facilita as transa\u00e7\u00f5es e colabora\u00e7\u00f5es com investidores institucionais.
<\/li>\n\n\n\n
Ao aderir a essas regras, as empresas podem oferecer maior transpar\u00eancia em suas opera\u00e7\u00f5es. Essa transpar\u00eancia gera confian\u00e7a nos consumidores, pois cada transa\u00e7\u00e3o \u00e9 realizada com maior visibilidade e responsabilidade.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\nPor que iniciar seu neg\u00f3cio de criptomoedas com a InvestGlass?<\/h2>\n\n\n\n
![\"Cadeia](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Investglasss-approval-serieparallel-1024x833.png\")
![\"Posi\u00e7\u00e3o](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/InvestGlass-portfolio-position-1024x835.png\")