Esse tipo de processo \u00e9 extremamente importante para garantir que as partes com as quais voc\u00ea est\u00e1 trabalhando. \u00c9 tamb\u00e9m uma forma de reduzir os clientes potenciais de alto risco e o financiamento do terrorismo. Os grupos terroristas precisam de dinheiro para se sustentar e realizar atos terroristas. O financiamento do terrorismo abrange os meios e m\u00e9todos usados pelas organiza\u00e7\u00f5es terroristas para finan\u00e7as<\/a> suas atividades. As institui\u00e7\u00f5es re\u00fanem o m\u00e1ximo de dados poss\u00edvel sobre seus clientes e, em seguida, compilam esses dados em um portf\u00f3lio.<\/p>\n Risco m\u00e9dio (CDD - Customer due diligence) ou CDD \u00e9 a parte principal do Anti-dinheiro<\/a> requisitos de lavagem.<\/p>\n fakerolex<\/a><\/p>\n A classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC \u00e9 uma forma de calcular o risco do neg\u00f3cio. Cada pergunta ter\u00e1 uma resposta com um n\u00famero de pontos. Ao somar ou multiplicar esses pontos, voc\u00ea medir\u00e1 o n\u00edvel de risco do cliente potencial. Esse processo \u00e9 obviamente usado para pessoas politicamente expostas e atividades perigosas de clientes, monitoramento de transa\u00e7\u00f5es<\/a> e verifica\u00e7\u00e3o de identidade eletr\u00f4nica. Trabalhamos tamb\u00e9m com o efeito ScoreChain, que mede a reputa\u00e7\u00e3o das carteiras digitais.<\/p>\n Depois que o portf\u00f3lio \u00e9 conclu\u00eddo, eles analisam atentamente as informa\u00e7\u00f5es obtidas e determinam a classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC desse cliente espec\u00edfico.<\/p>\n InvestGlass formul\u00e1rios de integra\u00e7\u00e3o digital<\/a> s\u00e3o totalmente personaliz\u00e1veis para adaptar seu processo \u00e0s normas de conformidade KYC e a quaisquer normas globais. Trabalhamos com seu departamento jur\u00eddico ou com consultores externos para ajud\u00e1-lo a adaptar esses formul\u00e1rios<\/a> para seu programa de dilig\u00eancia.<\/p>\n Com a nova diretriz europeia sobre combate \u00e0 lavagem de dinheiro, a maioria das empresas deve verificar as transa\u00e7\u00f5es financeiras acima de um limite de \u20ac 10.000. Uma abordagem baseada em riscos variar\u00e1 de acordo com o seu setor, mas acreditamos que a triagem contra a lavagem de dinheiro ser\u00e1 um processo comum na maioria dos setores.<\/p>\n Qualquer pessoa em sua empresa, desde a ger\u00eancia s\u00eanior at\u00e9 os novos estagi\u00e1rios, deve entender os conceitos b\u00e1sicos de crimes financeiros. As institui\u00e7\u00f5es financeiras s\u00e3o obrigadas a monitorar de perto as atividades dos clientes. Obviamente, n\u00e3o \u00e9 t\u00e3o f\u00e1cil medir o monitoramento cont\u00ednuo, e a classifica\u00e7\u00e3o de risco \u00e9 uma maneira inteligente de evitar uma abordagem discriminat\u00f3ria. Os fatores de risco devem ser identificados com uma pontua\u00e7\u00e3o. Cada pa\u00eds tem sua pr\u00f3pria avalia\u00e7\u00e3o de risco e classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC. Um entendimento profundo do risco identificado pode n\u00e3o ser necess\u00e1rio para todos os seus colegas. Portanto, sugerimos que voc\u00ea digitalize o m\u00e1ximo poss\u00edvel com o InvestGlass. O perfil de risco dos clientes ser\u00e1 ent\u00e3o armazenado diretamente na InvestGlass CRM<\/a>. Se voc\u00ea estiver usando uma solu\u00e7\u00e3o de terceiros, como a ARDIS POLOXIS, o CRM tamb\u00e9m armazenar\u00e1 avalia\u00e7\u00f5es de risco automatizadas por esse contato terceirizado. Os dados do cliente s\u00e3o armazenados em um CRM de n\u00edvel banc\u00e1rio<\/a>.<\/p>\n O crime financeiro n\u00e3o se refere apenas \u00e0 reputa\u00e7\u00e3o de seu cliente. O crime financeiro tamb\u00e9m \u00e9 uma due diligence aprimorada nas transa\u00e7\u00f5es. A classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC permite que as institui\u00e7\u00f5es financeiras e sua empresa reduzam o risco de forma r\u00e1pida e eficiente. Somente a automa\u00e7\u00e3o pode filtrar o risco de grandes quantidades de dados.<\/p>\n Todo o processo deve ser o mais automatizado poss\u00edvel<\/a>. N\u00e3o ter um processo de tomate tamb\u00e9m \u00e9 uma forma de reduzir a for\u00e7a-tarefa de a\u00e7\u00f5es financeiras. Lembro-me de um banco me dizendo que inclu\u00eda ativos na gest\u00e3o pelo X10 e que sua equipe de conformidade fazia o mesmo. Detectar transa\u00e7\u00f5es anormais \u00e9 muito f\u00e1cil, pois a ferramenta de gerenciamento de portf\u00f3lio InvestGlass pode medir transa\u00e7\u00f5es anormais.<\/p>\n Se as transa\u00e7\u00f5es de um cliente come\u00e7arem a divergir significativamente das previs\u00f5es da institui\u00e7\u00e3o, a institui\u00e7\u00e3o ser\u00e1 notificada e poder\u00e1 analisar melhor as transa\u00e7\u00f5es em busca de comportamento suspeito.<\/p>\n O monitoramento do gerenciamento de portf\u00f3lio analisa os feeds de institui\u00e7\u00f5es financeiras coletados e processa as informa\u00e7\u00f5es com filtragem de limites. Gra\u00e7as a essa cole\u00e7\u00e3o de feeds, a Investglass pode automatizar a triagem de clientes. Intelig\u00eancia artificial<\/a> caracteriza automaticamente os clientes por alto risco, m\u00e9dio risco e baixo risco. Todos os seus clientes s\u00e3o analisados automaticamente pela m\u00e1quina. Com base em uma rotina que voc\u00ea pode configurar mensal ou anualmente, as contas dos clientes s\u00e3o monitoradas de perto. Obviamente, pode haver alguns lavadores de dinheiro que n\u00e3o estar\u00e3o vis\u00edveis. Portanto, uma verifica\u00e7\u00e3o manual aleat\u00f3ria sempre ser\u00e1 de grande valia para garantir que os procedimentos automatizados de KYC sejam eficazes.<\/p>\n bu<\/a><\/p>\n Os diretores de conformidade e os diretores de contas sempre buscar\u00e3o um entendimento mais profundo das inten\u00e7\u00f5es dos governos nacionais. A verifica\u00e7\u00e3o de contas deve ser vista como um custo e, se uma classifica\u00e7\u00e3o KYC for muito complexa, o cliente em potencial, hoje em dia, obviamente saber\u00e1 que ser\u00e1 complexo prosseguir com a abertura de uma conta. As medidas de dilig\u00eancia ser\u00e3o aplicadas a que custo?<\/p>\n Definitivamente, os crimes financeiros ser\u00e3o detectados t\u00e3o facilmente quanto uma pessoa politicamente exposta. Tamb\u00e9m ser\u00e1 f\u00e1cil acessar o conhecimento de todo o portf\u00f3lio e as transa\u00e7\u00f5es do cliente. Mas haver\u00e1 alguns n\u00edveis de risco muito dif\u00edceis de detectar. E sua empresa deve rejeitar rapidamente os clientes de alto risco para reduzir o custo para as entidades que fazem a den\u00fancia. Esse pode ser um processo cont\u00ednuo, j\u00e1 que os clientes existentes t\u00eam o potencial de passar para categorias de risco mais alto ao longo do tempo; nesse contexto, a realiza\u00e7\u00e3o de avalia\u00e7\u00f5es peri\u00f3dicas de due diligence nos clientes existentes pode ser ben\u00e9fica.<\/p>\n A classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC, uma vez usada adequadamente com o InvestGlass Tour, o ajudar\u00e1 a prever a qualidade dos clientes potenciais. Os clientes em potencial relacionados a crimes financeiros atingir\u00e3o automaticamente seus limites m\u00e1ximos de classifica\u00e7\u00e3o de risco. E, ent\u00e3o, os profissionais de conformidade o ajudar\u00e3o a encontrar uma toler\u00e2ncia m\u00e9dia de risco que seja adequada.<\/p>\n As institui\u00e7\u00f5es financeiras, portanto, avaliar\u00e3o o risco futuro do cliente com base na origem dos ativos, e os fatores de risco incomuns ou suspeitos receber\u00e3o automaticamente um risco maior. Como voc\u00ea est\u00e1 coletando dados de clientes, ser\u00e1 poss\u00edvel realizar uma due diligence aprimorada e adaptar sua integra\u00e7\u00e3o digital<\/a> formas.<\/p>\n![\"homem](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/lks7vei-eag-1024x683.jpg\")
<\/figure>\nO que \u00e9 a classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC? N\u00e3o \u00e9 apenas para institui\u00e7\u00f5es financeiras!<\/h2>\n
![\"Mulher](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/07\/wbm97ugm0qa-1024x683.jpg\")
<\/figure>\nComo funciona a classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC<\/strong><\/h2>\n
Classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC: Automa\u00e7\u00e3o vs. Manual - torne a due diligence do cliente acess\u00edvel<\/strong><\/h2>\n
![\"\"](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/10\/md0ym65fieu-1024x679.jpg\")
<\/figure>\nKYC Reafirma\u00e7\u00e3o razo\u00e1vel e risco do cliente<\/strong><\/h2>\n
Fazendo previs\u00f5es com a classifica\u00e7\u00e3o de risco KYC e lavagem de dinheiro<\/strong><\/h2>\n