{"id":29594,"date":"2021-05-25T20:42:30","date_gmt":"2021-05-25T18:42:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=29594"},"modified":"2025-03-20T10:42:01","modified_gmt":"2025-03-20T09:42:01","slug":"a-importancia-da-remediacao-de-kyc-e-por-que-voce-deve-faze-la","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pt\/the-importance-of-kyc-remediation-and-why-you-should-be-doing-it\/","title":{"rendered":"A import\u00e2ncia da remedia\u00e7\u00e3o de KYC e por que voc\u00ea deve faz\u00ea-la"},"content":{"rendered":"

Nos \u00faltimos meses, v\u00e1rias empresas enfrentaram multas substanciais por n\u00e3o cumprirem as normas do Know Your Customer (KYC). Por exemplo, em outubro de 2024, o Starling Bank foi multado em \u00a3 29 milh\u00f5es pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido<\/a> por controles inadequados de crimes financeiros que deixaram o sistema banc\u00e1rio vulner\u00e1vel a criminosos e indiv\u00edduos sancionados.<\/p>\n\n\n\n

  Da mesma forma, em novembro de 2024, o Metro Bank recebeu um Multa de \u00a3 16,7 milh\u00f5es da FCA devido a falhas nos controles de combate \u00e0 lavagem de dinheiro entre 2016 e 2020<\/a>, que permitiu que aproximadamente 60 milh\u00f5es de transa\u00e7\u00f5es no valor de \u00a351 bilh\u00f5es n\u00e3o passassem pelo escrut\u00ednio adequado. Esses incidentes ressaltam a import\u00e2ncia fundamental da implementa\u00e7\u00e3o de procedimentos e pol\u00edticas de conformidade robustos para evitar penalidades significativas e proteger a reputa\u00e7\u00e3o de sua empresa.<\/p>\n\n\n\n

Quais s\u00e3o os tr\u00eas componentes do KYC para institui\u00e7\u00f5es financeiras?<\/h2>\n\n\n\n

Os tr\u00eas componentes do KYC para institui\u00e7\u00f5es financeiras s\u00e3o a coleta, a avalia\u00e7\u00e3o e a verifica\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n

O KYC (Know Your Customer) ajuda a identificar clientes em v\u00e1rias institui\u00e7\u00f5es para minimizar fraudes. Ele tamb\u00e9m oferece um n\u00edvel mais alto de prote\u00e7\u00e3o para empresas e consumidores contra transa\u00e7\u00f5es fraudulentas. Por que isso deve ser feito rotineiramente?<\/p>\n\n\n\n

Para coletar as informa\u00e7\u00f5es, voc\u00ea precisa de um CRM que esteja em seus sistemas. <\/p>\n\n\n\n

Formul\u00e1rios digitais<\/a> para registrar dados de clientes e aplicar um processo KYC digital. Essa ferramenta o ajudar\u00e1 a obter dados de clientes<\/p>\n\n\n\n

Assinatura digital para permitir que seu cliente assine a documenta\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

Um arquivo de dados do cliente para armazenar documentos de identifica\u00e7\u00e3o e oferecer solu\u00e7\u00f5es de autoatendimento digital com o portal do cliente<\/a>. Essa ferramenta combinada facilitar\u00e1 a corre\u00e7\u00e3o do cliente, pois apoiar\u00e1 os esfor\u00e7os de conformidade para coletar todos os dados.<\/p>\n\n\n\n

O que \u00e9 o processo de corre\u00e7\u00e3o de KYC?<\/h2>\n\n\n\n

No setor financeiro, o processo de remedia\u00e7\u00e3o de KYC ocorre quando uma institui\u00e7\u00e3o toma conhecimento do envolvimento ativo de um cliente em crimes financeiros e precisa atualizar seus registros de KYC.<\/p>\n\n\n\n

Para que o banco ou qualquer outro tipo de institui\u00e7\u00e3o continue a fazer neg\u00f3cios com esse cliente, ele deve corrigir essa conta atualizando sua pontua\u00e7\u00e3o de avalia\u00e7\u00e3o de risco ou encerrando-a completamente.<\/p>\n\n\n\n

Pode ser necess\u00e1ria uma due diligence aprimorada quando um cliente est\u00e1 em uma categoria de risco elevado. Pesquisas demonstraram que as empresas que t\u00eam um processo de remedia\u00e7\u00e3o de KYC t\u00eam maior probabilidade de estar em conformidade com combate \u00e0 lavagem de dinheiro<\/a> As empresas podem se beneficiar das regulamenta\u00e7\u00f5es, pois provavelmente encerrar\u00e3o a conta de qualquer cliente que represente um alto risco. Isso pode ajud\u00e1-las a evitar multas e penalidades pesadas dos \u00f3rg\u00e3os reguladores.<\/p>\n\n\n

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O que \u00e9 remedia\u00e7\u00e3o de AML e como ela pode detectar crimes financeiros?<\/h2>\n\n\n\n

A corre\u00e7\u00e3o de AML significa combate \u00e0 lavagem de dinheiro. Aqui, o princ\u00edpio \u00e9 coletar pontos de dados suficientes por meio do monitoramento de transa\u00e7\u00f5es para detectar uma anomalia. A lavagem de dinheiro \u00e9 o processo de encobrir o rastro do dinheiro para disfar\u00e7ar a sua origem. O objetivo \u00e9 evitar atividades ilegais, como financiamento do terrorismo, tr\u00e1fico de drogas e evas\u00e3o fiscal, bem como impedir que os criminosos acessem os fundos que obtiveram ilegalmente.<\/p>\n\n\n\n

A lavagem de dinheiro agora pode se aplicar a um carteira de criptografia<\/a>. Uma carteira de criptografia \u00e9 uma carteira com criptomoedas. As criptomoedas protegem a identidade do propriet\u00e1rio, n\u00e3o revelando a identidade de quem est\u00e1 por tr\u00e1s de qualquer transa\u00e7\u00e3o para proteg\u00ea-lo de uma poss\u00edvel identifica\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

Manter um perfil de cliente e de neg\u00f3cios limpo e autenticar os clientes com KYC\/AML<\/a> As informa\u00e7\u00f5es de AML o ajudar\u00e3o a se antecipar no cumprimento das regulamenta\u00e7\u00f5es e a impedir que os fraudadores atinjam a sua empresa. A AML est\u00e1 mudando - por isso, criamos com a InvestGlass uma ferramenta de automa\u00e7\u00e3o que voc\u00ea mesmo pode mudar.<\/p>\n\n\n

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O que fazem os analistas de remedia\u00e7\u00e3o de KYC nos servi\u00e7os financeiros?<\/h2>\n\n\n\n

Os bancos ou consultores independentes podem iniciar projetos de remedia\u00e7\u00e3o de KYC com solu\u00e7\u00f5es pr\u00e9-existentes fornecidas pela Fintech. Fintech s\u00e3o empresas que foram regulamentadas para fornecer servi\u00e7os de KYC\/AML ou de remedia\u00e7\u00e3o. Elas podem trabalhar com sua empresa para executar o projeto, fornecendo todas as ferramentas e o conhecimento necess\u00e1rios para iniciar um projeto de remedia\u00e7\u00e3o de KYC bem-sucedido.<\/p>\n\n\n\n

Simplifica\u00e7\u00e3o de casos complexos de remedia\u00e7\u00e3o<\/h2>\n\n\n\n

Com o InvestGlass CRM, oferecemos um processo KYC de conformidade pr\u00e9-constru\u00eddo em uma solu\u00e7\u00e3o de nuvem segura com uma d\u00fazia de especialistas em fintech. A solu\u00e7\u00e3o \u00e9 perfeita para combater o financiamento do terrorismo, com intelig\u00eancia artificial<\/a> filtrar clientes de baixo risco de clientes de alto risco. E processo de aprova\u00e7\u00e3o<\/a> \u00e9 fundamental para aprimorar o processo de gerenciamento de riscos e eliminar\u00e1 futuras dores de cabe\u00e7a de corre\u00e7\u00e3o gra\u00e7as ao despachante de tarefas das equipes.<\/p>\n\n\n\n

Saiba mais sobre a corre\u00e7\u00e3o de KYC.<\/p>\n\n\n\n

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