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O que é KYC para criptomoedas?

kyc significa criptografia

Para entender por que o KYC é importante para as criptomoedas, é importante entender primeiro o que é KYC. KYC é a abreviação de "conheça seu cliente" e se refere ao processo de verificação da identidade de uma pessoa ou empresa que deseja fazer negócios com outra parte. Esse processo geralmente envolve a coleta e a verificação de informações pessoais como nome, endereço, data de nascimento, carteira de identidade e número do seguro social.

Apresentamos aqui as noções básicas de por onde o senhor deve começar, qual é a situação da Suíça e como sugerimos que comece a utilizar as ferramentas KYC da InvestGlass. Nós orquestramos sua solução fintech e nos conectamos com as melhores soluções de combate à lavagem de dinheiro.

Os fundamentos da conformidade KYC para criptografia?

1. Colete informações de identificação sobre a pessoa ou empresa com a qual o senhor deseja fazer negócios. Essas informações devem incluir nome, endereço, data de nascimento, contas de serviços públicos e experiência financeira - tolerância a riscos. As exigências de KYC mudam de um país para outro.

2. Verifique se as informações que o senhor coletou são precisas e válidas. O senhor pode fazer isso verificando se há inconsistências ou erros e entrando em contato com a pessoa ou empresa para confirmar as informações. O processo de verificação pode ser automatizado com um mecanismo baseado em regras. A InvestGlass fornece regras de automação para manter a conformidade, mesmo quando o número de usuários aumenta rapidamente.

3. Faça verificações adicionais para ter certeza de que a pessoa ou empresa é quem diz ser. Isso pode incluir a realização de uma verificação de antecedentes ou a verificação da identidade por meio de um serviço on-line. Podemos estar no negócio de trocas descentralizadas e transações anônimas, mas as mesmas regras se aplicarão ao seu negócio de consultoria e corretagem como a maioria dos outros negócios regulamentados.

4. Mantenha registros detalhados de todas as informações que coletar e de todas as medidas que tomar para verificar a identidade de alguém. (Conta de serviços públicos, número da carteira de criptomoedas, às vezes carteira de motorista ou carteira de identidade)... As informações que o senhor fornece são armazenadas no InvestGlass CRM, com sede na Suíça.

As medidas de KYC dependerão da bolsa de criptomoedas que o senhor estiver usando e dos requisitos mínimos do órgão regulador local.

O InvestGlass CRM foi desenvolvido para profissionais de criptografia

Quais são os conflitos de KYC com as bolsas de criptomoedas?

Para evitar a lavagem de dinheiro, as trocas de criptomoedas começaram a usar insights de dados AML/KYC. AML (anti-lavagem de dinheiro) refere-se ao conjunto de leis e regulamentos que visam impedir a atividade ilegal de lavagem de dinheiro. Ao usar insights de dados de AML/KYC, as trocas de criptomoedas podem identificar atividades suspeitas e evitar a lavagem de dinheiro. Esse é um desenvolvimento significativo, pois ajudará a tornar as criptomoedas mais confiáveis e a aumentar a adoção. O senhor encontrará aqui alguns dos principais participantes que deve conhecer:

- A Binance, uma das maiores bolsas de criptomoedas do mundo, recentemente parou de permitir que novos usuários se registrassem em sua plataforma devido às crescentes exigências de KYC dos órgãos reguladores.

- A Bitfinex, outra grande bolsa, também foi afetada por problemas de KYC. Em 2017, a bolsa foi forçada a interromper as retiradas depois que um de seus parceiros bancários exigiu que ela fornecesse mais informações sobre seus clientes.

- A Bitstamp, outra grande bolsa, também teve que lidar com problemas de KYC no passado. Em 2016, a bolsa suspendeu os saques por várias semanas depois que seus bancos exigiram mais informações sobre seus clientes.

- A Kraken, conhecida por ser uma das bolsas mais compatíveis, teve que interromper o serviço para o Japão a fim de atender às normas KYC/AML.

- A Poloniex é uma das bolsas mais antigas ainda em operação e também teve que fazer alterações em sua plataforma para cumprir as normas KYC/AML.

Como as corretoras de criptomoedas e as instituições financeiras tradicionais estão trabalhando juntas?

A maioria dos bancos é regulamentada por rigorosas leis de sigilo bancário. Eles não têm permissão para divulgar informações de clientes a terceiros. Entretanto, há circunstâncias especiais em que são obrigados a fazê-lo, como intimações ou ordens judiciais. Nesses casos, o cliente seria notificado de que suas informações estavam sendo compartilhadas.

Como corretor ou intermediário, o senhor precisa garantir que seu processo seja sólido e que a identidade do cliente seja bem compartilhada com as instituições financeiras com as quais está trabalhando.

pessoa segurando uma nota de 10 euros
O mágico?

Como manter o controle das atividades ilegais?

O InvestGlass é um software de gerenciamento de portfólio que pode ajudá-lo a acompanhar as atividades ilegais. O software permite que o senhor monitore seus portfólios em tempo real, além de configurar alertas para palavras-chave específicas. Isso significa que o senhor pode ser notificado imediatamente se houver qualquer menção a atividades ilegais em seus portfólios. A InvestGlass também pode ajudá-lo a rastrear a origem da atividade para que o senhor possa tomar medidas para impedi-la. Além disso, a InvestGlass oferece uma ampla gama de recursos que podem ajudá-lo a gerenciar seus portfólios de forma mais eficaz. Isso inclui uma ferramenta de gerenciamento de risco, um sistema de acompanhamento de desempenho e uma série de outros recursos. Com a InvestGlass, o senhor pode ter certeza de que as suas carteiras estão a salvo de atividades ilegais.

O que acontece com KYC e Compliance na Suíça?

A Suíça é um dos países mais populares para empresas de criptomoeda e blockchain. O país tem um ambiente regulatório muito favorável e também abriga várias bolsas importantes. No entanto, a Suíça também está sujeita às regulamentações KYC e AML. Isso significa que as empresas que operam no país devem tomar medidas para garantir que estejam em conformidade com essas regras KYC: da Lei de Instituições Financeiras (FinIA) e da Lei de Serviços Financeiros (FinSA).

Para cumprir essas normas, as empresas devem tomar medidas para coletar e verificar a identidade de seus clientes - Lei Antilavagem de Dinheiro (AMLA) Esse processo é conhecido como "conheça seu cliente" (KYC). O KYC envolve a coleta de informações sobre a identidade de um cliente, como nome, endereço, data de nascimento e informações de contato. A empresa deve então verificar isso e as funções de conformidade podem ser gerenciadas internamente ou terceirizadas para especialistas. Atualmente, a legislação suíça permite a terceirização das funções de conformidade, mas para a TI é preferível que seja onshore.

Outros documentos úteis para fazer negócios com criptografia na Suíça:

1. 2016/07 Circular da FINMA "Vídeo e identificação on-line" (03.03.2016)

2. Diretrizes da SBA sobre a abertura de contas corporativas para empresas de blockchain

3. Orientação da FINMA 02/2019 Pagamentos no blockchain

4. Ficha informativa: Combate à lavagem de dinheiro: os intermediários financeiros devem cumprir os requisitos de due diligence

5. Diretrizes para o reconhecimento da autorregulação na gestão de ativos como um padrão mínimo

6.Diretrizes do CO para consultas sobre a estrutura regulatória para ofertas iniciais de moedas (ICOs)

7. Suplemento às diretrizes para consultas sobre a estrutura regulatória para ofertas iniciais de moedas (ICOs)

8. Diretrizes para licença FinTech

9. Diretrizes sobre o licenciamento como uma instalação de negociação DLT de acordo com o Art. 73a ff. FinMIA

10. Os gestores de ativos externos, respectivamente, os gestores de investimentos e os administradores fiduciários são supervisionados por organizações supervisoras, como a AOOS(www.aoos.ch)

11. FINcontrol Suisse AG(www.fincontrol.ch), OSIF(www.osif.ch), SO-FIT(www.so-fit.ch) ou OSFIN(www.osfin.ch). SRO VQF(https://www.vqf.ch/en/sro), SRO PolyReg(www.polyreg.ch) ou SRO ARIF(www.arif.ch), Ombudsman Office ( https://www.efd.admin.ch/efd/en/home/the-fdf/ombudsman-finsa.html).

12. Os prospectos para oferta pública de valores mobiliários precisam ser aprovados por escritórios de prospectos, como a BX Swiss AG(www.regservices.ch) ou a SIX Exchange Regulation AG(www.ser-ag.com)

bandeiras vermelhas, brancas e amarelas no mastro
Rua Geneva

Por que iniciar seu negócio de criptomoedas com a InvestGlass?

O InvestGlass é um software suíço de CRM que permite que o senhor gerencie seus portfólios, clientes e transações com facilidade. O software está disponível em inglês e francês e se integra a várias bolsas de valores, permitindo que o senhor acompanhe todas as atividades do seu portfólio em um só lugar. Além disso, os dados da InvestGlass são armazenados de forma segura e protegida na Suíça. Os dados dos clientes permanecem na Suíça. A verificação da conta pode, no entanto, usar provedores terceirizados cujo acesso é feito com servidores na Alemanha ou na Irlanda. A equipe da InvestGlass o ajudará na seleção de fornecedores terceirizados.

A automação da ferramenta foi criada para evitar fraudes, financiamento de terrorismo, evasão fiscal e atividades fraudulentas; ela pode ser conectada à maioria das trocas de criptomoedas e o senhor pode se conectar para negociar criptomoedas com o sistema dedicado de gerenciamento de pedidos. O objetivo final é aproveitar as soluções de automação da InvestGlass para controlar usuários não verificados e possíveis atividades criminosas. O CRM foi desenvolvido para corretores e consultores.

O CRM e o PMS foram criados para serem adotados em massa pela sua equipe. A solução é totalmente personalizável para criar um processo KYC completo e sob medida. Trabalhamos com vários fornecedores de processos de verificação de identidade que estão conectados ao CRM por meio de nossa API. Uma API significa que a solução é flexível e pode ser facilmente ampliada com mais recursos à medida que suas necessidades evoluem.

O PMS - ferramenta de gerenciamento de portfólio - é compatível com trocas de criptomoedas. O senhor pode adaptá-la a qualquer tipo de ativo criptográfico, o que é útil para os relatórios de seus clientes. Os relatórios de Bitcoin são simplificados com registros de transações pré-criados.

O KYC é uma parte importante dos negócios no mundo das criptomoedas, e a Suíça oferece uma série de recursos para ajudar as empresas a cumprir os regulamentos do KYC. InvestGlass, o software suíço de CRM, impulsionará seu crescimento com segurança.

KYC para criptomoedas