5 dicas para criar um Neo Bank com um CRM

Os neobancos são um novo tipo de banco que está ganhando força no mercado. Eles oferecem mais atendimento ao cliente e personalização do que os bancos tradicionais, o que levou a um rápido crescimento nos últimos anos. Entretanto, muitos neobancos têm dificuldade em reter os clientes depois que eles se inscrevem em uma conta. Um dos principais motivos para isso é o fato de esses tipos de organizações não terem um sistema de CRM configurado. Mesmo que o senhor não esteja planejando lançar seu próprio neobanco tão cedo, há outros benefícios em ter um sistema de CRM, como o aumento das taxas de conversão e dos níveis de satisfação do cliente!

Nesta postagem do blog, abordaremos 5 dicas para criar seu próprio neobanco com CRM. Abordaremos tudo, desde a seleção do melhor software.

1. Selecione um nome para seu banco

A maioria dos neobancos tem um nome atraente, como Atom, Monzo, Revolut ou N26. O nome que o senhor escolher terá um impacto significativo na forma como o seu banco é percebido, portanto, é importante dedicar algum tempo para fazer um brainstorming e decidir o que melhor representa o que a sua empresa representa.

2. Escolha um nicho do setor, como finanças, tecnologia ou alimentos

Como o senhor está entrando em um setor de serviços financeiros muito concorrido, precisa encontrar seu próprio nicho. Um nicho do setor é uma ótima maneira de se destacar e se identificar com um grupo específico de clientes.

A segmentação de clientes pode ser uma ótima maneira de identificar em qual nicho seu banco se encaixará.

Se o senhor estiver procurando inspiração, aqui está uma lista dos neobancos mais bem-sucedidos da Europa:

- Atom Bank - nicho de tecnologia/finanças

- Monzo - nicho tecnológico

- Revolut - nicho de viagens e serviços financeiros

Isso também é importante para criar sua primeira base de clientes, simplificando sua automação de marketing e aumentando rapidamente a retenção de clientes. O senhor se lembra do Facebook, que só podia ser acessado pelo e-mail de uma universidade dos EUA.

O software de gestão de relacionamento com o cliente o ajudará a coletar esses pontos de dados. Com o CRM da InvestGlass, o senhor pode construir a jornada ideal do cliente para garantir que a integração simples ou complexa seja realizada sem problemas.

3. Desenvolver um logotipo e um esquema de cores que reflitam os valores e a missão da empresa

Todo banco tem um logotipo e um esquema de cores. É importante ter isso em mente ao desenvolver sua própria marca ou o senhor se perderá no mercado. Aqui estão algumas inspirações:

- Deutsche Bank - Vermelho, Preto

- Monzo - Verde e Azul

- AtomBank - Laranja, cinza claro

Azaret Metrio Zintos

Criamos com o InvestGlass CRM um portal baseado na web que é perfeito para o seu CRM bancário + conexão com soluções de terceiros, como ONFIDO para reconhecimento facial e verificação de identidade, Polixis para verificação de nome e AML. AML significa Anti-Money Laundering (combate à lavagem de dinheiro). Podemos lhe dar recomendações valiosas para criar suas regras de negócios e conectar seus portais de autoatendimento às melhores fintechs. Conectando qualquer fintech - para criar uma abordagem de banco como serviço.

4. Crie uma presença on-line para seu neobanco com contas de mídia social, site, postagens em blogs e e-mails mais tradicionais

Escrever um blog e gerar conteúdo é fundamental para visitas ao seu site e downloads do seu aplicativo.

Um exemplo de presença on-line é uma página do Facebook. É importante ter em mente que o senhor deve sempre criar conteúdo para sua página do Facebook também, portanto, certifique-se de que ele esteja alinhado com o tom e o estilo de comunicação em suas outras contas de mídia social.

Sugerimos também que o senhor crie um gerenciamento de pipeline de vendas desde o início, coletando dados. Esse é o seu sistema de gerenciamento de contact center - CRM, cujos perfis de clientes facilitarão as campanhas de marketing. O envio da oferta certa para o cliente certo, no momento certo, tornará seus processos de negócios bancários mais inteligentes. Com a InvestGlass, criamos uma solução para hiper-individualizar seus e-mails.

5. Encontre maneiras de envolver os clientes em sua experiência bancária com um CRM baseado em nuvem para neo bancos

Envolver seus clientes com o produto certo é fundamental, pois a capacidade de atenção deles é pequena. Torne sua experiência bancária interativa e interessante para eles - isso será gratificante e resultará em mais clientes.

Portanto, certifique-se de que o senhor tenha feito essas perguntas a si mesmo antes de começar a criar um novo banco: Como meus produtos atuais estão atendendo às necessidades dos clientes? Qual é a melhor maneira de oferecer um serviço personalizado que atenda às metas individuais do consumidor?

Com os formulários digitais InvestGlass, o senhor pode criar rapidamente o onboarding digital mais preciso para oferecer novas experiências e soluções: cartões de crédito, viagens, facilidades de pagamento, hipotecas e planejamento imobiliário.

6. CRM para oferecer atendimento ao cliente por e-mail ou telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana

Seu negócio bancário como um neo banco está sempre aberto! 24 horas por dia, 7 dias por semana - armazenar as informações dos clientes em seu CRM é importante para reduzir a frustração e acelerar o envolvimento dos clientes. Uma experiência eficiente para o cliente é particularmente importante na plataforma do neo bank, pois o público geralmente é experiente em tecnologia. As jornadas do cliente também devem ser pré-construídas em seu CRM com uma base de conhecimento detalhada.

Cada envolvimento do cliente é armazenado em um relatório de contato para garantir que os problemas sejam tratados e que a inteligência de vendas do banco neo seja coletada no software de crm bancário.

Imagine que o senhor tenha um cliente preso em processos de empréstimo e queira agir o mais rápido possível para evitar qualquer frustração ou a pior má impressão nas redes sociais!

A InvestGlass oferece ferramentas de tickets de atendimento ao cliente. O senhor também pode optar por um formulário digital - aplicativo para extrair perguntas e criar um caso de cliente. O autoatendimento tem um limite... a interação humana será necessária até mesmo para um neobanco. As recomendações humanas também criarão boa vontade para a marca do seu neobanco.

Depois de coletados, todos os dados são processados no CRM com uma solução de aprendizado de máquina para melhorar sua próxima interação.