{"id":49592,"date":"2026-04-04T22:39:00","date_gmt":"2026-04-04T20:39:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49592"},"modified":"2026-04-24T09:20:50","modified_gmt":"2026-04-24T07:20:50","slug":"rozszerzone-badanie-due-diligence-jest-zazwyczaj-wymagane-w-przypadku","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/","title":{"rendered":"Kiedy i dlaczego wymagane jest rozszerzone badanie due diligence?"},"content":{"rendered":"<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-introduction-scope-audience-and-importance\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Introduction_Scope_Audience_and_Importance\"><\/span>Wst\u0119p: Zakres, odbiorcy i znaczenie<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest zazwyczaj wymagana w przypadku klient\u00f3w, transakcji i jurysdykcji wysokiego ryzyka. Niniejszy artyku\u0142 jest przeznaczony dla specjalist\u00f3w ds. zgodno\u015bci oraz instytucji finansowych, kt\u00f3re chc\u0105 dok\u0142adnie zrozumie\u0107, kiedy pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) jest wymagana, do kogo ma zastosowanie oraz dlaczego rozpoznawanie czynnik\u00f3w wyzwalaj\u0105cych EDD jest niezb\u0119dne dla zgodno\u015bci z przepisami dotycz\u0105cymi przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Wiedza o tym, kiedy stosowa\u0107 EDD, gwarantuje, \u017ce organizacje mog\u0105 identyfikowa\u0107 i mitygowa\u0107 ryzyka zwi\u0105zane z praniem pieni\u0119dzy, finansowaniem terroryzmu i innymi przest\u0119pstwami finansowymi, spe\u0142niaj\u0105c jednocze\u015bnie oczekiwania regulacyjne i unikaj\u0105c kar.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-you-ll-learn\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"What_Youll_Learn\"><\/span>Czego si\u0119 dowiesz<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Na czym polega wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) i czym r\u00f3\u017cni si\u0119 od standardowej nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta<\/li>\n\n\n\n<li>Konkretne okoliczno\u015bci i rodzaje klient\u00f3w wymagaj\u0105cych pog\u0142\u0119bionej weryfikacji (EDD)<\/li>\n\n\n\n<li>Rola wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) w zarz\u0105dzaniu klientami wysokiego ryzyka i zapewnianiu zgodno\u015bci z przepisami AML<\/li>\n\n\n\n<li>Jak kompleksowa ocena ryzyka wp\u0142ywa na stosowanie WSR<\/li>\n\n\n\n<li>Najlepsze praktyki wdra\u017cania pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) w instytucjach finansowych<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wzrokowe podsumowanie przep\u0142ywu pracy procesu pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD)<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-is-enhanced-due-diligence-edd\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"What_is_Enhanced_Due_Diligence_EDD\"><\/span>Czym jest rozszerzona analiza due diligence (EDD)?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) to bardziej rygorystyczny i szczeg\u00f3\u0142owy proces weryfikacji i oceny to\u017csamo\u015bci, dzia\u0142alno\u015bci finansowej i profilu ryzyka klienta w por\u00f3wnaniu do standardowej nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta (CDD). EDD jest opartym na ryzyku rozszerzeniem procedury Poznaj Swojego Klienta (<a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/what-are-the-key-processes-in-the-kyc-process\/\" target=\"_self\">proces KYC<\/a>, obejmuj\u0105ce dok\u0142adniejsze badania w przypadku klient\u00f3w lub transakcji wysokiego ryzyka. Jest ono zaprojektowane g\u0142\u00f3wnie w celu mitygacji wy\u017cszego ryzyka zwi\u0105zanego z niekt\u00f3rymi klientami, transakcjami lub jurysdykcjami, kt\u00f3re potencjalnie mog\u0142yby u\u0142atwia\u0107 pranie pieni\u0119dzy, finansowanie terroryzmu lub inne przest\u0119pstwa finansowe.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">EDD kieruje si\u0119 podej\u015bciem opartym na ryzyku w celu oceny i mitygacji powi\u0105zanych zagro\u017ce\u0144 i jest nakazana przez wymogi regulacyjne. Podczas gdy CDD ma zastosowanie do wszystkich klient\u00f3w, EDD jest wymagana w szczeg\u00f3lno\u015bci w przypadku klient\u00f3w wysokiego ryzyka lub sytuacji zidentyfikowanych w drodze szczeg\u00f3\u0142owej oceny ryzyka. Ramy regulacyjne, takie jak Grupa Specjalna ds. Przeciwdzia\u0142ania Praniu Pieni\u0119dzy (FATF) i w\u0142adze lokalne, podkre\u015blaj\u0105 EDD jako kluczowy mechanizm obronny w globalnej walce z przest\u0119pczo\u015bci\u0105 finansow\u0105.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-differences-between-cdd-and-edd\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Key_Differences_Between_CDD_and_EDD\"><\/span>Kluczowe r\u00f3\u017cnice mi\u0119dzy CDD a EDD<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Zakres i g\u0142\u0119bia: Standardowe CDD weryfikuje podstawowe informacje o to\u017csamo\u015bci i profil ryzyka, podczas gdy EDD obejmuje wyczerpuj\u0105ce badanie t\u0142a klienta, zachowa\u0144 finansowych oraz \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia maj\u0105tku.<\/li>\n\n\n\n<li>Dokumentacja: W ramach wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) wymagane jest zebranie dodatkowych dokument\u00f3w, takich jak potwierdzenie dochod\u00f3w, dokumenty w\u0142asno\u015bci firmy lub szczeg\u00f3\u0142owe historie transakcji.<\/li>\n\n\n\n<li>Monitorowanie: Klienci podlegaj\u0105cy podwy\u017cszonej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) s\u0105 monitorowani cz\u0119\u015bciej i z wi\u0119ksz\u0105 wnikliwo\u015bci\u0105, aby szybko wykry\u0107 nietypowe lub podejrzane dzia\u0142ania.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Z naszego do\u015bwiadczenia w InvestGlass, szwajcarskim CRM o suwerennym charakterze i <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/optymalizacja-cyfrowego-onboardingu-dla-bankowosci-korporacyjnej-najlepsze-praktyki-i-kluczowe-strategie\/\" target=\"_self\">cyfrowy onboarding<\/a> platformie, EDD jest kluczowym elementem zapewniaj\u0105cym rygorystyczn\u0105 zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML. Obejmuje ono gromadzenie dodatkowych informacji, weryfikacj\u0119 \u017ar\u00f3de\u0142 pochodzenia \u015brodk\u00f3w oraz \u015bcis\u0142e monitorowanie bie\u017c\u0105cych relacji z klientami. Rozszerzona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 wobec klienta obejmuje dodatkowe kontrole, takie jak analiza \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia \u015brodk\u00f3w, przegl\u0105d negatywnych doniesie\u0144 medialnych oraz bie\u017c\u0105ce monitorowanie w por\u00f3wnaniu do standardowego CDD. Ten podwy\u017cszony poziom kontroli pomaga firmom skutecznie zarz\u0105dza\u0107 ryzykiem i ogranicza\u0107 je.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Rozumiej\u0105c podstawow\u0105 koncepcj\u0119 pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci, instytucje finansowe mog\u0105 lepiej przygotowa\u0107 si\u0119 do identyfikacji sytuacji, w kt\u00f3rych jest ona konieczna, oraz wdro\u017cy\u0107 odpowiednie \u015brodki w celu ochrony swojej dzia\u0142alno\u015bci. W kolejnych sekcjach zostan\u0105 om\u00f3wione konkretne scenariusze i profile klient\u00f3w, w przypadku kt\u00f3rych EDD jest zazwyczaj wymagane.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-you-ll-learn-0\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"What_Youll_Learn-2\"><\/span>Czego si\u0119 dowiesz<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Konkretne scenariusze wymagaj\u0105ce wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci<\/li>\n\n\n\n<li>Dlaczego wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) ma kluczowe znaczenie w zarz\u0105dzaniu klientami wysokiego ryzyka<\/li>\n\n\n\n<li>Jak zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML wymusza potrzeb\u0119 wzmocnionej weryfikacji<\/li>\n\n\n\n<li>Rola oceny ryzyka w ustalaniu wymog\u00f3w dotycz\u0105cych wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD)<\/li>\n\n\n\n<li>Praktyczne wskaz\u00f3wki od InvestGlass dotycz\u0105ce wdra\u017cania skutecznej pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-when-is-enhanced-due-diligence-required\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"When_is_Enhanced_Due_Diligence_Required\"><\/span>Kiedy wymagane jest wzmo\u017cone nale\u017cyte staranno\u015b\u0107?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) jest wymagana przede wszystkim w kontaktach z klientami wysokiego ryzyka lub przy transakcjach stwarzaj\u0105cych wi\u0119ksze zagro\u017cenie dla integralno\u015bci instytucji finansowych i zgodno\u015bci z przepisami. W swojej istocie EDD jest bardziej rygorystyczn\u0105 form\u0105 nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta (CDD), zaprojektowan\u0105 w celu zapewnienia g\u0142\u0119bszego wgl\u0105du w potencjalne ryzyka oraz ograniczenia mo\u017cliwo\u015bci prania pieni\u0119dzy, finansowania terroryzmu lub oszustw.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-summary-list-main-triggers-for-edd\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Summary_List_Main_Triggers_for_EDD\"><\/span>Lista podsumowuj\u0105ca: G\u0142\u00f3wne czynniki wyzwalaj\u0105ce EDD<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Gdy klient lub transakcja stwarza wy\u017csze ryzyko prania pieni\u0119dzy lub nara\u017cenia na sankcje<\/li>\n\n\n\n<li>Czynynniki wysokiego ryzyka, w tym osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP), jurysdykcje podwy\u017cszonego ryzyka oraz skomplikowane struktury w\u0142asno\u015bciowe<\/li>\n\n\n\n<li>Nietypowe transakcje odbiegaj\u0105ce od normalnego zachowania klienta, takie jak du\u017ce wp\u0142aty got\u00f3wkowe<\/li>\n\n\n\n<li>Gdy klient przekazuje sfa\u0142szowane lub skradzione dokumenty podczas procesu wdra\u017cania<\/li>\n\n\n\n<li>Gdy klient znajduje si\u0119 w kraju znajduj\u0105cym si\u0119 na czarnej lub szarej li\u015bcie FATF<\/li>\n\n\n\n<li>W przypadku transakcji o du\u017cej warto\u015bci, kt\u00f3re stwarzaj\u0105 wy\u017csze ryzyko prania pieni\u0119dzy lub przest\u0119pczo\u015bci finansowej<\/li>\n\n\n\n<li>Gdy informacje pochodz\u0105ce ze standardowych \u015brodk\u00f3w bezpiecze\u0144stwa finansowego (CDD) s\u0105 niewystarczaj\u0105ce do oceny ryzyka<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-high-risk-customers-and-jurisdictions\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"High-Risk_Customers_and_Jurisdictions\"><\/span>Klienci i jurysdykcje wysokiego ryzyka<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) jest wymagana, gdy klient lub transakcja zostan\u0105 zaklasyfikowane jako ryzykowne. Obejmuje to osoby fizyczne lub podmioty z kraj\u00f3w zidentyfikowanych przez organy regulacyjne jako posiadaj\u0105ce nieodpowiednie mechanizmy przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML) lub wysoki poziom korupcji. Jurysdykcje wysokiego ryzyka to kraje o s\u0142abych mechanizmach przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy lub obj\u0119te sankcjami, powi\u0105zane z klientami lub transakcjami wy\u017cszego ryzyka. Na przyk\u0142ad klienci z jurysdykcji znajduj\u0105cych si\u0119 na szarej lub czarnej li\u015bcie Grupy Specjalnej ds. Przeciwdzia\u0142ania Praniu Pieni\u0119dzy (FATF), powszechnie okre\u015blanej jako kraje wysokiego ryzyka, wymagaj\u0105 wzmo\u017conej kontroli. Identyfikacja klienta i weryfikacja podmiot\u00f3w prawnych s\u0105 kluczowymi etapami w tym procesie, zw\u0142aszcza w przypadku obrotu z krajami wysokiego ryzyka, w celu zagwarantowania legalno\u015bci i zgodno\u015bci z przepisami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nasza wiedza w InvestGlass wskazuje, \u017ce ramy oceny ryzyka powinny traktowa\u0107 ryzyko geograficzne jako kluczowy czynnik. W\u0142\u0105czenie wywiadu dotycz\u0105cego ryzyka suwerennego do Twojej <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-skutecznie-korzystac-z-systemu-crm\/\" target=\"_self\">System CRM<\/a> uruchamia zautomatyzowane wyzwalacze w celu wdro\u017cenia wzmo\u017conych \u015brodk\u00f3w podczas pozyskiwania klient\u00f3w z tych obszar\u00f3w wysokiego ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-politically-exposed-persons-peps\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Politically_Exposed_Persons_PEPs\"><\/span>Osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP)<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP) to osoby pe\u0142ni\u0105ce wa\u017cne funkcje publiczne, cz\u0142onkowie ich rodzin oraz bliskie osoby wsp\u00f3\u0142pracuj\u0105ce, kt\u00f3re uznaje si\u0119 za stwarzaj\u0105ce wy\u017csze ryzyko korupcji i prania pieni\u0119dzy. Ze wzgl\u0119du na swoje stanowisko osoby PEP wi\u0105\u017c\u0105 si\u0119 z wy\u017cszym ryzykiem zaanga\u017cowania w \u0142apownictwo lub korupcj\u0119. Organy regulacyjne powszechnie wymagaj\u0105 od firm stosowania wzmo\u017conych \u015brodk\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) podczas pozyskiwania klient\u00f3w b\u0119d\u0105cych osobami PEP lub przeprowadzania z nimi transakcji. Osoby wysokiego ryzyka, takie jak PEP, wymagaj\u0105 dostosowanej listy kontrolnej nale\u017cytej staranno\u015bci w ramach procesu EDD, aby zapewni\u0107 dok\u0142adn\u0105 weryfikacj\u0119 i ci\u0105g\u0142e monitorowanie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Szwajcarska platforma CRM InvestGlass integruje kompleksowe narz\u0119dzia do weryfikacji PEP, zapewniaj\u0105c organizacjom mo\u017cliwo\u015b\u0107 efektywnego identyfikowania i zarz\u0105dzania tymi profilami wysokiego ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"577\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Automation-Know-Your-Transaction-1024x577.jpg\" alt=\"Automatyzacja InvestGlass Poznaj Swoj\u0105 Transakcj\u0119\" class=\"wp-image-49518\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Automation-Know-Your-Transaction-1024x577.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Automation-Know-Your-Transaction-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Automation-Know-Your-Transaction-768x432.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Automation-Know-Your-Transaction-18x10.jpg 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Automation-Know-Your-Transaction.jpg 1529w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Automatyzacja InvestGlass Poznaj Swoj\u0105 Transakcj\u0119<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-complex-ownership-structures-and-beneficial-ownership-transparency\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Complex_Ownership_Structures_and_Beneficial_Ownership_Transparency\"><\/span>Z\u0142o\u017cone struktury w\u0142asno\u015bciowe i przejrzysto\u015b\u0107 beneficjent\u00f3w rzeczywistych<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Z\u0142o\u017cone struktury w\u0142asno\u015bciowe odnosz\u0105 si\u0119 do podmiot\u00f3w o nieprzejrzystej strukturze w\u0142asno\u015bci, kt\u00f3ra ukrywa rzeczywistego w\u0142a\u015bciciela beneficjent (UBO). Kiedy klienci u\u017cywaj\u0105 z\u0142o\u017conych struktur korporacyjnych, aby ukry\u0107 swoj\u0105 prawdziw\u0105 <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/understanding-who-is-a-beneficial-owner-our-guide-to-rules-requirements\/\" target=\"_self\">beneficjenci rzeczywi\u015bci<\/a>, firmy musz\u0105 przeprowadzi\u0107 pog\u0142\u0119bion\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107, aby ujawni\u0107 te szczeg\u00f3\u0142y. Jest to kluczowe dla zapobiegania nadu\u017cywaniu sp\u00f3\u0142ek celowych do cel\u00f3w niezgodnych z prawem. Przegl\u0105d historii transakcji klienta oraz transakcji finansowych jest niezb\u0119dny do wykrycia podejrzanej aktywno\u015bci i oceny legalno\u015bci struktury w\u0142asno\u015bciowej.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Z naszego do\u015bwiadczenia w InvestGlass wynika, \u017ce \u200b\u200brozszerzone procedury nale\u017cytej staranno\u015bci musz\u0105 obejmowa\u0107 weryfikacj\u0119 informacji o beneficjentach rzeczywistych (UBO) oraz bie\u017c\u0105ce monitorowanie zmian w strukturze w\u0142asno\u015bci lub kontroli.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-unusual-or-high-value-transactions\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Unusual_or_High-Value_Transactions\"><\/span>Nietypowe lub warto\u015bciowe transakcje<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nietypowe lub o du\u017cej warto\u015bci transakcje obejmuj\u0105 wzorce aktywno\u015bci, kt\u00f3re s\u0105 z\u0142o\u017cone, du\u017ce lub nie maj\u0105 oczywistego celu ekonomicznego, co uruchamia pog\u0142\u0119bion\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 (EDD). Wszelkie transakcje, kt\u00f3re s\u0105 nietypowo du\u017ce lub z\u0142o\u017cone w stosunku do inwestora <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-sprawdzic-czy-firma-jest-legalna-kyb-wyjasnione\/\" target=\"_self\">znany biznes<\/a> profil cz\u0119sto uruchamia wzmo\u017con\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107. Takie transakcje mog\u0105 wskazywa\u0107 na pr\u00f3by prania pieni\u0119dzy lub finansowania terroryzmu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML wymaga, aby firmy wdra\u017ca\u0142y zautomatyzowane powiadomienia w swoich cyfrowych platformach wdra\u017cania klient\u00f3w w celu oznaczania tych transakcji do pog\u0142\u0119bionej analizy.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-non-face-to-face-relationships\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Non-Face-to-Face_Relationships\"><\/span>Relacje bez u\u017cycia twarzy<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zdalne wdra\u017canie pracownik\u00f3w lub klient\u00f3w oraz transakcje przeprowadzane bez bezpo\u015bredniej interakcji fizycznej zwi\u0119kszaj\u0105 ryzyko oszustw to\u017csamo\u015bciowych. Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 pomaga zweryfikowa\u0107 autentyczno\u015b\u0107 klient\u00f3w za pomoc\u0105 dodatkowej dokumentacji, weryfikacji biometrycznej lub zewn\u0119trznych \u017ar\u00f3de\u0142 danych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cyfrowe rozwi\u0105zania InvestGlass w zakresie wdra\u017cania klient\u00f3w usprawniaj\u0105 te procesy, czyni\u0105c pog\u0142\u0119bion\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 (EDD) praktyczn\u0105 i skalowaln\u0105 przy jednoczesnym zachowaniu zgodno\u015bci z przepisami.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-other-edd-triggers\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Other_EDD_Triggers\"><\/span>Inne czynniki wyzwalaj\u0105ce EDD<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Gdy klient przekazuje sfa\u0142szowane lub skradzione dokumenty podczas procesu wdra\u017cania<\/li>\n\n\n\n<li>Gdy informacje pochodz\u0105ce ze standardowych \u015brodk\u00f3w bezpiecze\u0144stwa finansowego (CDD) s\u0105 niewystarczaj\u0105ce do oceny ryzyka<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">EDD ma zasadnicze znaczenie dla wdra\u017cania klient\u00f3w wysokiego ryzyka i minimalizowania ryzyka zwi\u0105zanego z istniej\u0105cymi relacjami. Jest to szczeg\u00f3lnie wa\u017cne dla instytucji finansowych ze wzgl\u0119du na wysok\u0105 stawk\u0119 zwi\u0105zan\u0105 z obs\u0142ug\u0105 du\u017cych transakcji i klient\u00f3w podwy\u017cszonego ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-is-enhanced-due-diligence-necessary\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Why_is_Enhanced_Due_Diligence_Necessary\"><\/span>Dlaczego wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest konieczna?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-regulatory-expectations-and-aml-compliance\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Regulatory_Expectations_and_AML_Compliance\"><\/span>Oczekiwania regulacyjne i zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Regulatory na ca\u0142ym \u015bwiecie nakazuj\u0105 instytucjom finansowym i niekt\u00f3rym przedsi\u0119biorstwom niefinansowym wdra\u017canie podej\u015bcia opartego na ryzyku w zakresie nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klient\u00f3w. Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest fundamentalnym elementem tego podej\u015bcia, szczeg\u00f3lnie w celu mitygacji wy\u017cszych ryzyk. EDD zapewnia uzasadnion\u0105 pewno\u015b\u0107, \u017ce wymogi regulacyjne s\u0105 spe\u0142niane poprzez weryfikacj\u0119 wiarygodno\u015bci klient\u00f3w i wspieranie bie\u017c\u0105cego monitorowania.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Niedope\u0142nienie obowi\u0105zku odpowiedniego przeprowadzenia pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) mo\u017ce prowadzi\u0107 do surowych kar, uszczerbku na reputacji oraz utraty licencji. Nasze do\u015bwiadczenie w InvestGlass pokazuje, \u017ce kompleksowe ramy EDD chroni\u0105 organizacje przed naruszeniami przepis\u00f3w i buduj\u0105 zaufanie interesariuszy.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-protecting-the-financial-system\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Protecting_the_Financial_System\"><\/span>Ochrona systemu finansowego<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">EDD s\u0142u\u017cy jako kluczowa bariera chroni\u0105ca przed przenikaniem nielegalnych \u015brodk\u00f3w do systemu finansowego. Poprzez bardziej wnikliw\u0105 weryfikacj\u0119 klient\u00f3w wysokiego ryzyka, instytucje mog\u0105 wykrywa\u0107 i zapobiega\u0107 praniu pieni\u0119dzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym przest\u0119pstwom finansowym.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-risk-mitigation-and-reputation-management\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Risk_Mitigation_and_Reputation_Management\"><\/span>Mitygacja ryzyka i zarz\u0105dzanie reputacj\u0105<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Klienci wysokiego ryzyka mog\u0105 nara\u017ca\u0107 firmy na ryzyko operacyjne, prawne i wizerunkowe. Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 ogranicza te ryzyka, zapewniaj\u0105c, \u017ce przyjmowani s\u0105 wy\u0142\u0105cznie legalni klienci oraz \u017ce s\u0105 oni stale monitorowani. Skuteczna strategia ci\u0105g\u0142ego monitorowania, dostosowana do profilu ryzyka klienta, jest niezb\u0119dna do wykrywania podejrzanych aktywno\u015bci i reagowania na zmiany poziomu ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Platforma CRM InvestGlass wspiera ci\u0105g\u0142\u0105 ocen\u0119 ryzyka poprzez integracj\u0119 strumieni danych w czasie rzeczywistym, co pozwala firmom aktualizowa\u0107 profile ryzyka i uruchamia\u0107 pog\u0142\u0119bion\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 (EDD), gdy pojawiaj\u0105 si\u0119 nowe wska\u017aniki ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-facilitating-informed-risk-based-decisions\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Facilitating_Informed_Risk-Based_Decisions\"><\/span>U\u0142atwianie podejmowania \u015bwiadomych decyzji opartych na ryzyku<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h4>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">EDD umo\u017cliwia firmom podejmowanie \u015bwiadomych decyzji dotycz\u0105cych przyj\u0119cia, kontynuacji lub zako\u0144czenia relacji biznesowych. Zapewnia g\u0142\u0119bszy wgl\u0105d w przesz\u0142o\u015b\u0107 klient\u00f3w, \u017ar\u00f3d\u0142o ich funduszy oraz planowane wzorce transakcyjne. Przypisanie oceny ryzyka ka\u017cdemu klientowi pomaga w stosowaniu \u015brodk\u00f3w EDD i zapewnia, \u017ce zasoby s\u0105 koncentrowane na relacjach o wy\u017cszym ryzyku.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ta informacja wywiadowcza ma kluczowe znaczenie dla skutecznego zarz\u0105dzania ryzykiem i zgodno\u015bci z przepisami, dostosowuj\u0105c si\u0119 do standard\u00f3w mi\u0119dzynarodowych, takich jak te wyznaczone przez FATF.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podsumowuj\u0105c, pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest wymagana w ka\u017cdym przypadku wyst\u0105pienia podwy\u017cszonego ryzyka zwi\u0105zanego z klientem lub transakcj\u0105. Niezale\u017cnie od tego, czy wynika ono z lokalizacji geograficznej, powi\u0105za\u0144 politycznych, z\u0142o\u017cono\u015bci struktury w\u0142asno\u015bciowej, wielko\u015bci transakcji, czy zdalnego pozyskiwania klienta, EDD zapewnia dok\u0142adne zrozumienie ryzyka oraz chroni firmy przed przest\u0119pczo\u015bci\u0105 finansow\u0105 i sankcjami regulacyjnymi. W InvestGlass nasza szwajcarska platforma CRM i cyfrowego wdra\u017cania klient\u00f3w o statusie suwerennym umo\u017cliwia przedsi\u0119biorstwom wdra\u017canie skutecznych, skalowalnych proces\u00f3w EDD zgodnych z globalnymi standardami compliance w zakresie przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">EDD pomaga instytucjom finansowym w odpowiedzialnym zarz\u0105dzaniu relacjami podwy\u017cszonego ryzyka oraz zapewnia zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML\/KYC. Jego znaczenie polega na pomocy instytucjom w spe\u0142nianiu wymog\u00f3w regulacyjnych i unikaniu strat wizerunkowych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aby uzyska\u0107 wi\u0119cej wskaz\u00f3wek na temat optymalizacji proces\u00f3w oceny ryzyka i nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta, zapoznaj si\u0119 z naszym <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/kyc-aml-compliance-essentials-dla-bezpieczenstwa-finansowego\/\" target=\"_self\">Rozwi\u0105zania w zakresie zgodno\u015bci z przepisami AML<\/a> i dowiedz si\u0119, jak InvestGlass mo\u017ce wspiera\u0107 Twoje wymagania dotycz\u0105ce pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przej\u015bcie: Teraz, gdy om\u00f3wili\u015bmy, kiedy i dlaczego wymagane jest EDD, sp\u00f3jrzmy na konkretne profile klient\u00f3w, kt\u00f3re uruchamiaj\u0105 wzmo\u017con\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107.<\/p>\n\n\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-who-does-enhanced-due-diligence-apply-to-peps-high-risk-jurisdictions-complex-ownership-structures\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Who_Does_Enhanced_Due_Diligence_Apply_To_PEPs_High-Risk_Jurisdictions_Complex_Ownership_Structures\"><\/span>Do kogo ma zastosowanie wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107? (PEP, jurysdykcje wysokiego ryzyka, z\u0142o\u017cone struktury w\u0142asno\u015bciowe)<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h1>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Opis Meta:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dowiedz si\u0119, do kogo ma zastosowanie wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD), w tym do os\u00f3b zajmuj\u0105cych eksponowane stanowiska polityczne (PEP), klient\u00f3w z jurysdykcji wysokiego ryzyka oraz os\u00f3b o z\u0142o\u017conych strukturach w\u0142asno\u015bciowych. Dowiedz si\u0119, w jaki spos\u00f3b EDD wzmacnia zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML i ocen\u0119 ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-you-ll-learn-1\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"What_Youll_Learn-3\"><\/span>Czego si\u0119 dowiesz<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Konkretne profile klient\u00f3w, kt\u00f3re wymagaj\u0105 wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci<\/li>\n\n\n\n<li>Dlaczego osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz osoby z jurysdykcji wysokiego ryzyka wymagaj\u0105 dodatkowej weryfikacji<\/li>\n\n\n\n<li>Wyzwania stawiane przez z\u0142o\u017cone struktury w\u0142asno\u015bciowe w ramach nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta<\/li>\n\n\n\n<li>Jak stosowanie pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) wspiera skuteczn\u0105 zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML i zarz\u0105dzanie ryzykiem<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-enhanced-due-diligence-customer-profiles\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Enhanced_Due_Diligence_Customer_Profiles\"><\/span>Profile klient\u00f3w podlegaj\u0105cych pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podwy\u017cszona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) dotyczy przede wszystkim klient\u00f3w, kt\u00f3rzy wykazuj\u0105 podwy\u017cszone ryzyko prania pieni\u0119dzy lub finansowania terroryzmu. Nale\u017c\u0105 do nich:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP): Osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP) to osoby pe\u0142ni\u0105ce wa\u017cne funkcje publiczne, cz\u0142onkowie ich rodzin oraz bliski wsp\u00f3\u0142pracownicy, u kt\u00f3rych wyst\u0119puje wy\u017csze ryzyko korupcji i prania pieni\u0119dzy.<\/li>\n\n\n\n<li>Jurysdykcje wysokiego ryzyka: Jurysdykcje wysokiego ryzyka to kraje o s\u0142abych mechanizmach przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy lub obj\u0119te sankcjami, powi\u0105zane z klientami lub transakcjami wy\u017cszego ryzyka.<\/li>\n\n\n\n<li>Z\u0142o\u017cone struktury w\u0142asno\u015bciowe: Z\u0142o\u017cone struktury w\u0142asno\u015bciowe odnosz\u0105 si\u0119 do podmiot\u00f3w o nieprzejrzystej strukturze w\u0142asno\u015bci, kt\u00f3ra ukrywa rzeczywistego beneficjenta rzeczywistego (UBO).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Identyfikacja klient\u00f3w wysokiego ryzyka i stosowanie wobec nich dostosowanych procedur nale\u017cytej staranno\u015bci ma zasadnicze znaczenie dla skutecznej oceny ryzyka i zgodno\u015bci z przepisami. Z naszego do\u015bwiadczenia w InvestGlass wynika, \u017ce zrozumienie tych kategorii ma kluczowe znaczenie dla utrzymania skutecznej zgodno\u015bci z przepisami AML i przeprowadzania dok\u0142adnych ocen ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 wobec klienta jest szczeg\u00f3lnie istotna w przypadku bran\u017c wysokiego ryzyka. Niekt\u00f3re sektory, takie jak bankowo\u015b\u0107, gie\u0142dy kryptowalut i hazard, podlegaj\u0105 silniejszemu nadzorowi regulacyjnemu ze wzgl\u0119du na podatno\u015b\u0107 na przest\u0119pczo\u015b\u0107 finansow\u0105. Do bran\u017c wysokiego ryzyka nale\u017c\u0105 sektory z natury bardziej podatne na przest\u0119pczo\u015b\u0107 finansow\u0105, takie jak hazard, aktywa wirtualne i bankowo\u015b\u0107 korespondencka.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-politically-exposed-persons-peps-0\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Politically_Exposed_Persons_PEPs-2\"><\/span>Osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP)<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">PEP-ie to osoby, kt\u00f3re pe\u0142ni\u0105 lub pe\u0142ni\u0142y eksponowane stanowiska publiczne, takie jak g\u0142owy pa\u0144stw, wy\u017csi urz\u0119dnicy pa\u0144stwowi czy wysok\u0105 rang\u0105 oficerowie wojskowi. Ze wzgl\u0119du na swoje wp\u0142ywy i dost\u0119p do funduszu publicznych, PEP-ie s\u0105 z natury bardziej nara\u017ceni na udzia\u0142 w korupcji lub schematach \u0142ap\u00f3wkarskich. W zwi\u0105zku z tym organy regulacyjne na ca\u0142ym \u015bwiecie nakazuj\u0105 instytucjom finansowym i dostawcom us\u0142ug stosowanie wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci podczas pozyskiwania lub monitorowania klient\u00f3w b\u0119d\u0105cych PEP-ami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podwy\u017cszona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) wobec PEP wi\u0105\u017ce si\u0119 z dok\u0142adniejsz\u0105 weryfikacj\u0105, tak\u0105 jak sprawdzanie \u017ar\u00f3de\u0142 maj\u0105tku i funduszy, bie\u017c\u0105ce monitorowanie transakcji oraz uzyskanie zgody wy\u017cszego kierownictwa przed nawi\u0105zaniem relacji biznesowej. Celem jest ograniczenie ryzyka nie\u015bwiadomego u\u0142atwiania nielegalnej dzia\u0142alno\u015bci finansowej. W InvestGlass nasza szwajcarska platforma CRM integruje zautomatyzowane alerty i spersonalizowane profile ryzyka, umo\u017cliwiaj\u0105c p\u0142ynn\u0105 identyfikacj\u0119 i monitorowanie PEP w ramach solidnego procesu nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-customers-from-high-risk-jurisdictions\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Customers_from_High-Risk_Jurisdictions\"><\/span>Klienci z jurysdykcji wysokiego ryzyka<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kolejn\u0105 kluczow\u0105 grup\u0105 wymagaj\u0105c\u0105 wzmo\u017conych \u015brodk\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci s\u0105 klienci powi\u0105zani z jurysdykcjami o podwy\u017cszonym ryzyku prania pieni\u0119dzy, korupcji lub finansowania terroryzmu. Regiony te mog\u0105 podlega\u0107 sankcjom mi\u0119dzynarodowym, posiada\u0107 s\u0142abe ramy regulacyjne lub wykazywa\u0107 znaczny poziom tajemnicy finansowej.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Procedury podwy\u017cszonej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) wobec klient\u00f3w z tych jurysdykcji wysokiego ryzyka zazwyczaj obejmuj\u0105 weryfikacj\u0119 legalno\u015bci dzia\u0142alno\u015bci gospodarczej, wzmocnione kontrole \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia \u015brodk\u00f3w oraz dok\u0142adniejsze monitorowanie transakcji. Zapewnia to zgodno\u015b\u0107 z regulacjami mi\u0119dzynarodowymi i lokalnymi, ograniczaj\u0105c ryzyko reputacyjne i finansowe dla instytucji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nasza wiedza fachowa w zakresie rozwi\u0105za\u0144 CRM o szwajcarskiej suwerenno\u015bci w InvestGlass pokazuje, \u017ce integracja danych dotycz\u0105cych ryzyka jurysdykcyjnego bezpo\u015brednio z procesami wdra\u017cania klient\u00f3w (onboarding) pozwala na dynamiczne stosowanie \u015brodk\u00f3w wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD). Podejrzenie to zwi\u0119ksza efektywno\u015b\u0107 zgodno\u015bci z przepisami i zapewnia, \u017ce \u017caden klient wysokiego ryzyka nie ominie kluczowych zabezpiecze\u0144.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-1024x576.png\" alt=\"InvestGlass Szwajcarski Suwerenny CRM\" class=\"wp-image-49341\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-300x169.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-768x432.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-18x10.png 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global.png 1384w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass Szwajcarski Suwerenny CRM<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-customers-with-complex-ownership-structures\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Customers_with_Complex_Ownership_Structures\"><\/span>Klienci o z\u0142o\u017conej strukturze w\u0142asno\u015bciowej<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podmioty o z\u0142o\u017conej strukturze w\u0142asno\u015bci lub kontroli cz\u0119sto stwarzaj\u0105 podwy\u017cszone ryzyko, poniewa\u017c mog\u0105 ukrywa\u0107 rzeczywistych beneficjent\u00f3w rzeczywistych. Takie skomplikowanie mo\u017ce wynika\u0107 z wielu warstw w\u0142asno\u015bci, wykorzystania funduszy powierniczych, akcjonariuszy nominowanych lub sp\u00f3\u0142ek offshore.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Stosowanie wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci w takich przypadkach wi\u0105\u017ce si\u0119 z przeprowadzeniem szczeg\u00f3\u0142owych dochodze\u0144 w celu zidentyfikowania i zweryfikowania rzeczywistych beneficjent\u00f3w rzeczywistych (UBO). Obejmuje to gromadzenie kompleksowej dokumentacji, przeprowadzanie weryfikacji przesz\u0142o\u015bci oraz zrozumienie celu i charakteru stosunk\u00f3w gospodarczych. Instytucje finansowe musz\u0105 r\u00f3wnie\u017c oceni\u0107, czy struktura zosta\u0142a zaprojektowana w celu unikni\u0119cia kontroli regulacyjnej lub ukrycia nielegalnej dzia\u0142alno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Z naszego do\u015bwiadczenia w InvestGlass wynika, \u017ce cyfrowe platformy onboardingowe wyposa\u017cone w zaawansowane narz\u0119dzia nale\u017cytej staranno\u015bci upraszczaj\u0105 weryfikacj\u0119 z\u0142o\u017conych struktur w\u0142asno\u015bciowych. Automatyzuj\u0105c gromadzenie danych i ich weryfikacj\u0119 krzy\u017cow\u0105 z globalnymi bazami, nasze rozwi\u0105zanie CRM umo\u017cliwia zespo\u0142om ds. zgodno\u015bci przeprowadzanie gruntownych ocen ryzyka bez uszczerbku dla efektywno\u015bci operacyjnej.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-other-high-risk-customer-categories\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Other_High-Risk_Customer_Categories\"><\/span>Inne kategorie klient\u00f3w wysokiego ryzyka<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podczas gdy PEP-ogry, jurysdykcje wysokiego ryzyka i z\u0142o\u017cone struktury w\u0142asno\u015bciowe s\u0105 najcz\u0119stszymi pow\u00f3dztwami do wdro\u017cenia wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD), inne kategorie klient\u00f3w r\u00f3wnie\u017c mog\u0105 jej wymaga\u0107, w tym:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Klienci z nietypowymi lub podejrzanymi wzorcami transakcji<\/li>\n\n\n\n<li>Przedsi\u0119biorstwa dzia\u0142aj\u0105ce w bran\u017cach wysokiego ryzyka, takich jak kasyna, handel broni\u0105 czy kryptowaluty<\/li>\n\n\n\n<li>Klienci nieb\u0119d\u0105cy rezydentami lub niemaj\u0105cy woli podania pe\u0142nych informacji<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zastosowanie wzmo\u017conych \u015brodk\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci wobec tych grup pomaga utrzyma\u0107 solidne ramy nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta, zapewniaj\u0105c odpowiednie zarz\u0105dzanie wszystkimi potencjalnymi ryzykami.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-importance-of-enhanced-due-diligence-in-aml-compliance\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"The_Importance_of_Enhanced_Due_Diligence_in_AML_Compliance\"><\/span>Znaczenie pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci w zgodno\u015bci z przepisami AML<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zastosowanie wzmo\u017conych \u015brodk\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci wobec tych klient\u00f3w wysokiego ryzyka to nie tylko wym\u00f3g regulacyjny, ale tak\u017ce kluczowy element dojrza\u0142ego programu zgodno\u015bci z przepisami AML. Wprowadzenie EDD zapewnia bardziej szczeg\u00f3\u0142owe zrozumienie profilu ryzyka klienta, co jest niezb\u0119dne do skutecznej oceny ryzyka i podejmowania decyzji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W InvestGlass opowiadamy si\u0119 za wbudowywaniem przep\u0142yw\u00f3w pracy EDD w procesy CRM i cyfrowego wdra\u017cania klient\u00f3w. Integracja ta pozwala instytucjom finansowym na zachowanie ci\u0105g\u0142ej zgodno\u015bci z przepisami, dostosowywanie si\u0119 do zmieniaj\u0105cych si\u0119 oczekiwa\u0144 regulacyjnych oraz skuteczn\u0105 ochron\u0119 przed przest\u0119pczo\u015bci\u0105 finansow\u0105.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Rozpoznaj\u0105c, kto wymaga wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci, oraz wdra\u017caj\u0105c ukierunkowane procedury, organizacje mog\u0105 znacz\u0105co ograniczy\u0107 ekspozycj\u0119 na ryzyko przest\u0119pczo\u015bci finansowej, jednocze\u015bnie usprawniaj\u0105c dzia\u0142ania zwi\u0105zane z compliance. Nasza szwajcarska platforma CRM o charakterze suwerennym w InvestGlass oferuje dopasowane rozwi\u0105zania u\u0142atwiaj\u0105ce te z\u0142o\u017cone procesy nale\u017cytej staranno\u015bci, co gwarantuje, \u017ce Pa\u0144stwa instytucja wyprzedza stale zmieniaj\u0105ce si\u0119 otoczenie regulacyjne.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zrozumienie, kto wymaga pog\u0142\u0119bionej weryfikacji to\u017csamo\u015bci (EDD), stanowi podstaw\u0119 do zbadania ram regulacyjnych, kt\u00f3re reguluj\u0105 te wymagania.<\/p>\n\n\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-regulatory-frameworks-governing-enhanced-due-diligence-fatf-eu-amld-fincen\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Regulatory_Frameworks_Governing_Enhanced_Due_Diligence_FATF_EU_AMLD_FinCEN\"><\/span>Ramy regulacyjne reguluj\u0105ce pog\u0142\u0119bion\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 (FATF, unijne dyrektywy AMLD, FinCEN)<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h1>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Opis Meta:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Poznaj kluczowe ramy regulacyjne reguluj\u0105ce pog\u0142\u0119bion\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 (EDD), w tym zalecenia FATF, unijn\u0105 dyrektyw\u0119 w sprawie przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML) oraz wytyczne FinCEN. Zrozum, w jaki spos\u00f3b przepisy te kszta\u0142tuj\u0105 zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML oraz ocen\u0119 ryzyka w przypadku klient\u00f3w wysokiego ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-you-ll-learn-2\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"What_Youll_Learn-4\"><\/span>Czego si\u0119 dowiesz<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Rola FATF w ustalaniu globalnych standard\u00f3w dotycz\u0105cych wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD)<\/li>\n\n\n\n<li>Jak dyrektywa o przeciwdzia\u0142aniu praniu pieni\u0119dzy Unii Europejskiej nakazuje wdro\u017cenie WSR<\/li>\n\n\n\n<li>Znaczenie regulacji FinCEN w Stanach Zjednoczonych<\/li>\n\n\n\n<li>Wp\u0142yw tych ram prawnych na procesy nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta<\/li>\n\n\n\n<li>Najlepsze praktyki w zakresie zgodno\u015bci z przepisami i zarz\u0105dzania ryzykiem przy wykorzystaniu pog\u0142\u0119bionej weryfikacji klient\u00f3w (EDD)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-regulatory-frameworks-governing-enhanced-due-diligence\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Regulatory_Frameworks_Governing_Enhanced_Due_Diligence\"><\/span>Ramy regulacyjne reguluj\u0105ce podwy\u017cszon\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) jest kluczowym elementem zgodno\u015bci z przepisami dotycz\u0105cymi przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Jest ona wymagana przez szereg mi\u0119dzynarodowych i krajowych organ\u00f3w regulacyjnych w celu mitygacji ryzyka stwarzanego przez klient\u00f3w wysokiego ryzyka i z\u0142o\u017cone transakcje. Z naszego do\u015bwiadczenia w InvestGlass wynika, \u017ce zrozumienie otoczenia regulacyjnego reguluj\u0105cego kwestie EDD jest niezb\u0119dne dla instytucji finansowych i przedsi\u0119biorstw d\u0105\u017c\u0105cych do zachowania zgodno\u015bci z przepisami i ochrony swojej dzia\u0142alno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-fatf-the-global-standard-setter-for-edd\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"FATF_The_Global_Standard-Setter_for_EDD\"><\/span>FATF: Globalny standardzista w zakresie EDD<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Grupa Specjalna ds. Przeciwdzia\u0142ania Praniu Pieni\u0119dzy (FATF) to organizacja mi\u0119dzyrz\u0105dowa, kt\u00f3ra wyznacza globalne standardy w zakresie zwalczania prania pieni\u0119dzy, finansowania terroryzmu i innych powi\u0105zanych zagro\u017ce\u0144. Rekomendacje FATF stanowi\u0105 fundament struktur zgodno\u015bci z przepisami AML (przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy) na ca\u0142ym \u015bwiecie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Grupa FATF wyra\u017anie nak\u0142ada wym\u00f3g stosowania wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klient\u00f3w i transakcji stwarzaj\u0105cych wi\u0119ksze ryzyko. Obejmuje to osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP), korespondencyjne <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/najlepsze-strategie-skutecznego-zarzadzania-relacjami-w-bankowosci\/\" target=\"_self\">relacje bankowe<\/a>, a jurysdykcje ze strategicznymi brakami w kontrolach przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). Zalecenie 10 FATF podkre\u015bla potrzeb\u0119 zwi\u0119kszonej kontroli i ci\u0105g\u0142ego monitorowania takich klient\u00f3w wysokiego ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W praktyce FATF wymaga, aby instytucje przeprowadza\u0142y kompleksow\u0105 ocen\u0119 ryzyka w celu zidentyfikowania sytuacji wymagaj\u0105cych podwy\u017cszonej staranno\u015bci (EDD). Ocena ta wi\u0105\u017ce si\u0119 z gromadzeniem szczeg\u00f3\u0142owych informacji na temat to\u017csamo\u015bci klienta, \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia \u015brodk\u00f3w oraz charakteru stosunk\u00f3w gospodarczych. Celem jest zapewnienie, aby pod legalnymi transakcjami nie ukrywa\u0142a si\u0119 \u017cadna nielegalna dzia\u0142alno\u015b\u0107.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W InvestGlass nasza szwajcarska platforma CRM oparta na suwerennych danych uwzgl\u0119dnia zasady GAFI, umo\u017cliwiaj\u0105c bezproblemow\u0105 integracj\u0119 proces\u00f3w wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD), kt\u00f3re s\u0105 zgodne z najwy\u017cszymi mi\u0119dzynarodowymi standardami zgodno\u015bci. Pomaga to firmom przeprowadza\u0107 szczeg\u00f3\u0142ow\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 wobec klient\u00f3w, jednocze\u015bnie skutecznie zarz\u0105dzaj\u0105c ryzykiem.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Tasks-Calendar-Campaign-1024x576.jpg\" alt=\"InvestGlass Kalendarz Zada\u0144 Kampania \" class=\"wp-image-49589\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Tasks-Calendar-Campaign-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Tasks-Calendar-Campaign-300x169.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Tasks-Calendar-Campaign-768x432.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Tasks-Calendar-Campaign-18x10.jpg 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/InvestGlass-Tasks-Calendar-Campaign.jpg 1485w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Kalendarz zada\u0144 InvestGlass Zrzut ekranu kampanii<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-european-union-aml-directive-strengthening-edd-across-member-states\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"European_Union_AML_Directive_Strengthening_EDD_Across_Member_States\"><\/span>Dyrektywa UE w sprawie przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy: Wzmocnienie wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci w pa\u0144stwach cz\u0142onkowskich<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dyrektywy Unii Europejskiej w sprawie przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AMLD) to kluczowe instrumenty regulacyjne, kt\u00f3re egzekwuj\u0105 zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML w pa\u0144stwach cz\u0142onkowskich. Najnowsze wersje, AMLD 6 i AMLD 5, k\u0142ad\u0105 du\u017cy nacisk na wdra\u017canie \u015brodk\u00f3w wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klient\u00f3w wysokiego ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zgodnie z unijn\u0105 dyrektyw\u0105 w sprawie przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AMLD), instytucje finansowe musz\u0105 identyfikowa\u0107 i weryfikowa\u0107 to\u017csamo\u015b\u0107 klient\u00f3w, przeprowadza\u0107 dok\u0142adnie ocen\u0119 ryzyka oraz stosowa\u0107 \u015brodki nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) w kontaktach z osobami zajmuj\u0105cymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP), w przypadku transakcji o du\u017cej warto\u015bci oraz klient\u00f3w z pa\u0144stw trzecich wysokiego ryzyka. Dyrektywy wymagaj\u0105 r\u00f3wnie\u017c ci\u0105g\u0142ego monitorowania stosunk\u00f3w gospodarczych w celu szybkiego wykrywania podejrzanych aktywno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Istotn\u0105 cech\u0105 unijnej dyrektywy w sprawie przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AMLD) jest obowi\u0105zek prowadzenia rejestr\u00f3w beneficjent\u00f3w rzeczywistych oraz przeprowadzania nale\u017cytej staranno\u015bci w odniesieniu do trust\u00f3w i struktur korporacyjnych. Przejrzysto\u015b\u0107 ta ma kluczowe znaczenie dla skutecznego stosowania wzmo\u017conych \u015brodk\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD), poniewa\u017c pomaga ujawni\u0107 ukryt\u0105 w\u0142asno\u015b\u0107, kt\u00f3ra mo\u017ce stwarza\u0107 ryzyko prania pieni\u0119dzy.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nasza wiedza fachowa w zakresie szwajcarskich system\u00f3w CRM o gwarantowanej suwerenno\u015bci danych w InvestGlass pokazuje, \u017ce automatyzacja zgodno\u015bci z wymogami rozszerzonej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) unijnej dyrektywy w sprawie przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AMLD) mo\u017ce drastycznie ograniczy\u0107 b\u0142\u0119dy manualne i poprawi\u0107 sprawozdawczo\u015b\u0107 regulacyjn\u0105. Dzi\u0119ki dostosowanym modelom oceny ryzyka instytucje mog\u0105 zapewni\u0107 sp\u00f3jne stosowanie EDD we wszystkich segmentach klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-fincen-u-s-regulatory-expectations-for-enhanced-due-diligence\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"FinCEN_US_Regulatory_Expectations_for_Enhanced_Due_Diligence\"><\/span>FinCEN: Ameryka\u0144skie oczekiwania regulacyjne dotycz\u0105ce wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W Stanach Zjednoczonych Sie\u0107 ds. Przest\u0119pstw Finansowych (FinCEN) jest kluczowym organem regulacyjnym nadzoruj\u0105cym zgodno\u015b\u0107 z przepisami dotycz\u0105cymi przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML). FinCEN wydaje szczeg\u00f3\u0142owe wytyczne dotycz\u0105ce tego, kiedy i jak stosowa\u0107 podwy\u017cszon\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107, w szczeg\u00f3lno\u015bci na mocy Ustawy o tajemnicy bankowej (BSA).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przepisy FinCEN wymagaj\u0105 od instytucji finansowych wdro\u017cenia solidnych program\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klient\u00f3w, kt\u00f3re obejmuj\u0105 weryfikacj\u0119 to\u017csamo\u015bci klient\u00f3w, zrozumienie struktur w\u0142asno\u015bciowych oraz monitorowanie transakcji. W przypadku rachunk\u00f3w uznanych za wysokie ryzyko, takich jak rachunki korespondent\u00f3w, rachunki nierezydent\u00f3w b\u0119d\u0105cych cudzoziemcami lub klienci dzia\u0142aj\u0105cy w bran\u017cach wysokiego ryzyka, FinCEN nakazuje wzmo\u017con\u0105 kontrol\u0119.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Jednym z krytycznych aspekt\u00f3w podkre\u015blanych przez FinCEN jest ci\u0105g\u0142e monitorowanie klient\u00f3w wysokiego ryzyka w celu szybkiego identyfikowania podejrzanej aktywno\u015bci. Instytucje musz\u0105 dokumentowa\u0107 swoje metodologie oceny ryzyka oraz prowadzi\u0107 rejestry wykazuj\u0105ce zgodno\u015b\u0107 ze standardami wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Platforma InvestGlass wspiera zgodno\u015b\u0107 z wymogami EDD FinCEN, zapewniaj\u0105c wszechstronny cyfrowy proces wdra\u017cania klient\u00f3w oraz narz\u0119dzia do oceny ryzyka. U\u0142atwia to gromadzenie informacji o klientach i zapewnia sp\u00f3jne stosowanie kontroli AML, co ogranicza ryzyko regulacyjne.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-combined-impact-of-these-regulatory-frameworks\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"The_Combined_Impact_of_These_Regulatory_Frameworks\"><\/span>Po\u0142\u0105czony wp\u0142yw tych ram regulacyjnych<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Razem FATF, unijna dyrektywa AML (AMLD) oraz FinCEN tworz\u0105 solidne ramy regulacyjne, kt\u00f3re zobowi\u0105zuj\u0105 instytucje do przyj\u0119cia wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci jako istotnej cz\u0119\u015bci ich program\u00f3w zgodno\u015bci z przepisami AML. Ramy te podzielaj\u0105 wsp\u00f3lne zasady:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Identyfikacja i weryfikacja klient\u00f3w wysokiego ryzyka<\/li>\n\n\n\n<li>Szczeg\u00f3\u0142owe oceny ryzyka w celu dostosowania dzia\u0142a\u0144 nale\u017cytej staranno\u015bci<\/li>\n\n\n\n<li>Ci\u0105g\u0142e monitorowanie stosunk\u00f3w gospodarczych<\/li>\n\n\n\n<li>Dokumentacja i prowadzenie rejestr\u00f3w do audyt\u00f3w regulacyjnych<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dla przedsi\u0119biorstw dzia\u0142aj\u0105cych mi\u0119dzynarodowo lub obs\u0142uguj\u0105cych klient\u00f3w transgranicznych dostosowanie si\u0119 do tych regulacji mo\u017ce by\u0107 skomplikowane. Jednak wykorzystanie zaawansowanych system\u00f3w CRM i rozwi\u0105za\u0144 do cyfrowego wdra\u017cania klient\u00f3w, takich jak te oferowane przez InvestGlass, pozwala na bezproblemow\u0105 integracj\u0119 zgodno\u015bci z przepisami, u\u0142atwiaj\u0105c efektywn\u0105 ocen\u0119 ryzyka i przestrzeganie procedur AML.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-conclusion\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Conclusion\"><\/span>Wnioski<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podsumowuj\u0105c, pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 to nie tylko najlepsza praktyka, ale tak\u017ce wym\u00f3g regulacyjny egzekwowany przez wiod\u0105ce \u015bwiatowe organy, takie jak FATF, unijne dyrektywy AML (AMLD) oraz FinCEN. Ramy te zapewniaj\u0105, \u017ce instytucje finansowe wdra\u017caj\u0105 rygorystyczne kontrole w celu identyfikacji i mitygacji ryzyka stwarzanego przez klient\u00f3w wysokiego ryzyka. Rozumiej\u0105c te standardy regulacyjne i w\u0142\u0105czaj\u0105c je do proces\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta, organizacje mog\u0105 wzmocni\u0107 swoj\u0105 zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML oraz zabezpieczy\u0107 swoj\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107 przed przest\u0119pczo\u015bci\u0105 finansow\u0105.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dla firm d\u0105\u017c\u0105cych do usprawnienia proces\u00f3w wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) przy jednoczesnym zachowaniu zgodno\u015bci z przepisami, InvestGlass oferuje dedykowane rozwi\u0105zania zaprojektowane tak, aby sprosta\u0107 rygorystycznym wymaganiom tych ram regulacyjnych, zapewniaj\u0105c bezpieczny i zgodny z przepisami proces wdro\u017cenia klienta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Maj\u0105c jasne zrozumienie kontekstu regulacyjnego, przyjrzyjmy si\u0119 procesowi przeprowadzania wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci krok po kroku.<\/p>\n\n\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-step-by-step-enhanced-due-diligence-process\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"The_Step-by-Step_Enhanced_Due_Diligence_Process\"><\/span>Krok po kroku: Proces wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h1>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Opis Meta:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Poznaj kompleksowy, krok po kroku proces wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD), kt\u00f3ry jest niezb\u0119dny do zarz\u0105dzania klientami wysokiego ryzyka i zapewnienia skutecznej zgodno\u015bci z przepisami AML. Dowiedz si\u0119, jak przeprowadza\u0107 dok\u0142adne oceny ryzyka i wdra\u017ca\u0107 skuteczn\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 wobec klient\u00f3w dzi\u0119ki spostrze\u017ceniom od InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-you-ll-learn-3\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"What_Youll_Learn-5\"><\/span>Czego si\u0119 dowiesz<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Szczeg\u00f3\u0142owe etapy procesu wzmo\u017conej nale\u017cytej staranno\u015bci<\/li>\n\n\n\n<li>Dlaczego wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) ma kluczowe znaczenie w zarz\u0105dzaniu klientami wysokiego ryzyka<\/li>\n\n\n\n<li>Jak przeprowadzi\u0107 dok\u0142adn\u0105 ocen\u0119 ryzyka podczas nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta<\/li>\n\n\n\n<li>Najlepsze praktyki w zakresie utrzymania zgodno\u015bci z przepisami AML<\/li>\n\n\n\n<li>Praktyczne wnioski oparte na do\u015bwiadczeniu InvestGlass<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) jest kluczowym elementem ka\u017cdego solidnego systemu przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML), zw\u0142aszcza w przypadku obs\u0142ugi klient\u00f3w wysokiego ryzyka. Proces ten obejmuje szereg skrupulatnych krok\u00f3w zaprojektowanych w celu uzyskania g\u0142\u0119bszego wgl\u0105du w profil klienta, \u017ar\u00f3d\u0142o pochodzenia funduszy oraz zachowania transakcyjne. W tej sekcji szczeg\u00f3\u0142owo omawiamy proces EDD krok po kroku, podkre\u015blaj\u0105c najlepsze praktyki oraz to, w jaki spos\u00f3b firmy takie jak InvestGlass wykorzystuj\u0105 technologi\u0119 do usprawnienia zgodno\u015bci z przepisami.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-1-identification-and-verification-of-customer-identity\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Step_1_Identification_and_Verification_of_Customer_Identity\"><\/span>Krok 1: Identyfikacja i weryfikacja to\u017csamo\u015bci klienta<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Identyfikacja i weryfikacja to\u017csamo\u015bci klienta<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>Zweryfikuj to\u017csamo\u015b\u0107 klienta z wy\u017cszym stopniem weryfikacji ni\u017c w przypadku standardowej nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta.<\/li>\n\n\n\n<li>Pozyskuj i uwierzytelniaj oficjalne dokumenty, takie jak paszporty, narodowe dowody osobiste lub \u015bwiadectwa rejestracji sp\u00f3\u0142ek.<\/li>\n\n\n\n<li>W przypadku klient\u00f3w wysokiego ryzyka nale\u017cy wyj\u015b\u0107 poza podstawow\u0105 weryfikacj\u0119 dokument\u00f3w, co obejmuje krzy\u017cowe sprawdzanie wielu \u017ar\u00f3de\u0142 identyfikacji oraz, tam gdzie to mo\u017cliwe, zastosowanie weryfikacji biometrycznej.<\/li>\n\n\n\n<li>Instytucje finansowe musz\u0105 przeprowadza\u0107 pog\u0142\u0119bion\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107, gdy klient dostarcza zmienione lub skradzione dokumenty podczas rejestracji.<\/li>\n\n\n\n<li>Integracja takich narz\u0119dzi weryfikacyjnych w szwajcarskiej platformie CRM opartej na suwerenno\u015bci danych znacznie ogranicza ryzyko zwi\u0105zane z oszustwami to\u017csamo\u015bciowymi.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-2-detailed-risk-assessment-and-customer-profiling\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Step_2_Detailed_Risk_Assessment_and_Customer_Profiling\"><\/span>Krok 2: Szczeg\u00f3\u0142owa ocena ryzyka i profilowanie klienta<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Szczeg\u00f3\u0142owa ocena ryzyka i profilowanie klienta<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>Oce\u0144 profil ryzyka klienta na podstawie kilku czynnik\u00f3w:<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>Po\u0142o\u017cenie geograficzne<\/li>\n\n\n\n<li>Rodzaj prowadzonej dzia\u0142alno\u015bci gospodarczej<\/li>\n\n\n\n<li>\u0179r\u00f3d\u0142o maj\u0105tku i funduszy<\/li>\n\n\n\n<li>Status osoby zajmuj\u0105cej eksponowane stanowisko polityczne (PEP)<\/li>\n\n\n\n<li>Poprzednie zachowania finansowe i ryzyko utraty reputacji<\/li>\n\n\n\n<li>Ustal profil ryzyka klienta i przypisz mu ocen\u0119 ryzyka, aby okre\u015bli\u0107 wymagany poziom nale\u017cytej staranno\u015bci.<\/li>\n\n\n\n<li>Automatyzacja oceny ryzyka za pomoc\u0105 zaawansowanych algorytm\u00f3w osadzonych w platformach CRM poprawia dok\u0142adno\u015b\u0107 i wydajno\u015b\u0107.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-3-understanding-the-source-of-funds-and-wealth\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Step_3_Understanding_the_Source_of_Funds_and_Wealth\"><\/span>Krok 3: Zrozumienie \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia funduszy i maj\u0105tku<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Zrozumienie \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia \u015brodk\u00f3w i maj\u0105tku<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>Zyskaj jasne zrozumienie \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia funduszy i maj\u0105tku klienta.<\/li>\n\n\n\n<li>Klienci musz\u0105 przedstawi\u0107 szczeg\u00f3\u0142owe informacje na temat sposobu zgromadzenia swoich \u015brodk\u00f3w, w tym dokumentacj\u0119 potwierdzaj\u0105c\u0105, tak\u0105 jak wyci\u0105gi bankowe, zeznania podatkowe, sprawozdania finansowe lub dowody zysk\u00f3w biznesowych.<\/li>\n\n\n\n<li>Zweryfikuj rzeczywiste aktywa klienta, takie jak nieruchomo\u015bci, obok sprawozda\u0144 finansowych, aby zapewni\u0107 przejrzysto\u015b\u0107 i legalno\u015b\u0107 w zakresie w\u0142asno\u015bci oraz rzeczywistej warto\u015bci aktyw\u00f3w.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-4-enhanced-monitoring-and-transaction-scrutiny\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Step_4_Enhanced_Monitoring_and_Transaction_Scrutiny\"><\/span>Krok 4: Rozszerzony monitoring i szczeg\u00f3\u0142owa analiza transakcji<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Zwi\u0119kszony monitoring i analiza transakcji<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>EDD wykracza poza pocz\u0105tkowe wdro\u017cenie i wymaga ci\u0105g\u0142ego monitorowania transakcji oraz zachowa\u0144 klienta w celu wykrywania wszelkich podejrzanych dzia\u0142a\u0144.<\/li>\n\n\n\n<li>Klienci wysokiego ryzyka podlegaj\u0105 cz\u0119stszym i bardziej szczeg\u00f3\u0142owym przegl\u0105dom w por\u00f3wnaniu do klient\u00f3w standardowych.<\/li>\n\n\n\n<li>Przesiewowe badania negatywnych materia\u0142\u00f3w prasowych (adverse media screening) s\u0105 kluczowe dla identyfikacji potencjalnych ryzyk reputacyjnych lub zgodno\u015bci z przepisami zwi\u0105zanych z klientami lub transakcjami.<\/li>\n\n\n\n<li>Monitorowanie transakcji obejmuje ustalanie prog\u00f3w dla nietypowej aktywno\u015bci, weryfikowanie legalno\u015bci transakcji, przegl\u0105danie historii transakcji klienta pod k\u0105tem podejrzanych wzorc\u00f3w oraz przeprowadzanie okresowych przegl\u0105d\u00f3w profili klient\u00f3w.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-5-conducting-senior-management-approval\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Step_5_Conducting_Senior_Management_Approval\"><\/span>Krok 5: Uzyskanie zatwierdzenia kierownictwa wy\u017cszego szczebla<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Przeprowadzenie zatwierdzenia przez wy\u017csze kierownictwo<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>Wiele ram regulacyjnych nak\u0142ada na wy\u017csz\u0105 kadr\u0119 zarz\u0105dzaj\u0105c\u0105 obowi\u0105zek przegl\u0105du i zatwierdzania przyjmowania klient\u00f3w wysokiego ryzyka po przeprowadzeniu pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci.<\/li>\n\n\n\n<li>Wy\u017csza kadra zarz\u0105dzaj\u0105ca musi oceni\u0107, czy potencjalne relacje biznesowe s\u0105 zgodne z apetytem na ryzyko i polityk\u0105 zgodno\u015bci firmy.<\/li>\n\n\n\n<li>Narz\u0119dzia przep\u0142ywu pracy, kt\u00f3re to dokumentuj\u0105 <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/ostateczny-przewodnik-po-procesach-zatwierdzania\/\" target=\"_self\">proces zatwierdzania<\/a> zapewni\u0107 przejrzysty i podlegaj\u0105cy audytowi \u015blad.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-6-documentation-and-record-keeping\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Step_6_Documentation_and_Record-Keeping\"><\/span>Krok 6: Dokumentacja i prowadzenie rejestr\u00f3w<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Dokumentacja i prowadzenie rejestr\u00f3w<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>Prawid\u0142owa dokumentacja ma fundamentalne znaczenie w ca\u0142ym procesie EDD.<\/li>\n\n\n\n<li>Wszystkie kroki z <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/czym-jest-weryfikacja-tozsamosci-i-jak-dziala\/\" target=\"_self\">weryfikacja to\u017csamo\u015bci<\/a> a ocena ryzyka dotycz\u0105ca \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia \u015brodk\u00f3w oraz zgoda wy\u017cszego kierownictwa musz\u0105 by\u0107 skrupulatnie rejestrowane i bezpiecznie przechowywane.<\/li>\n\n\n\n<li>Organy regulacyjne cz\u0119sto wymagaj\u0105 od firm przechowywania tych rejestr\u00f3w przez d\u0142ugi czas, zazwyczaj od pi\u0119ciu do dziesi\u0119ciu lat.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-7-periodic-review-and-reassessment\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Step_7_Periodic_Review_and_Reassessment\"><\/span>Krok 7: Przegl\u0105d okresowy i ponowna ocena<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Okresowy przegl\u0105d i ponowna ocena<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>Klienci wysokiego ryzyka wymagaj\u0105 ci\u0105g\u0142ych, okresowych przegl\u0105d\u00f3w w celu ponownej oceny ich profili ryzyka i zapewnienia dalszej zgodno\u015bci z przepisami AML.<\/li>\n\n\n\n<li>Mo\u017ce to wi\u0105za\u0107 si\u0119 z aktualizacj\u0105 dokumentacji, ponown\u0105 ocen\u0105 \u017ar\u00f3de\u0142 maj\u0105tku oraz uaktualnieniem parametr\u00f3w monitorowania transakcji.<\/li>\n\n\n\n<li>Automatyzacja przypomnie\u0144 i przep\u0142yw\u00f3w pracy dla tych okresowych przegl\u0105d\u00f3w zmniejsza ryzyko przeoczenia.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-8-escalation-and-reporting-of-suspicious-activities\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Step_8_Escalation_and_Reporting_of_Suspicious_Activities\"><\/span>Krok 8: Eskalacja i zg\u0142aszanie podejrzanych dzia\u0142a\u0144<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h3>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Eskalacja i zg\u0142aszanie podejrzanych dzia\u0142a\u0144<\/li>\n\n\n\n<li>Ustaw proces w InvestGlass<\/li>\n\n\n\n<li>Je\u015bli podczas procesu pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) lub p\u00f3\u017aniejszego monitorowania pojawi\u0105 si\u0119 jakiekolwiek podejrzane dzia\u0142ania lub rozbie\u017cno\u015bci, firmy musz\u0105 zg\u0142osi\u0107 te ustalenia wewn\u0119trznie i potencjalnie powiadomi\u0107 odpowiednie w\u0142adze, takie jak jednostki analityki finansowej (FIU).<\/li>\n\n\n\n<li>Podejrzana aktywno\u015b\u0107 powinna by\u0107 zg\u0142aszana bezpo\u015brednio do jednostki analityki finansowej (FIU) danej yrysdykcji, aby zapewni\u0107 odpowiedni nadz\u00f3r i zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML.<\/li>\n\n\n\n<li>Sporz\u0105dzenie raportu szczeg\u00f3\u0142owo opisuj\u0105cego wyniki dochodzenia jest kluczowym etapem w procesie EDD.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podsumowuj\u0105c, proces wzmocnionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) to szczeg\u00f3\u0142owe, wieloetapowe podej\u015bcie maj\u0105ce na celu ograniczenie ryzyka zwi\u0105zanego z klientami wysokiego ryzyka. Skrupulatnie przestrzegaj\u0105c tych krok\u00f3w, instytucje finansowe mog\u0105 wzmocni\u0107 swoje ramy zgodno\u015bci z przepisami AML i chroni\u0107 si\u0119 przed sankcjami regulacyjnymi. Nasza ekspertyza w InvestGlass podkre\u015bla warto\u015b\u0107 wykorzystania rozwi\u0105za\u0144 opartych na technologii w celu usprawnienia i ulepszenia ka\u017cdej fazy tego krytycznego procesu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Aby uzyska\u0107 wi\u0119cej informacji na temat nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta i oceny ryzyka, zapoznaj si\u0119 z naszym <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/blog\/\" target=\"_self\">Blog InvestGlass<\/a> i odkryj, jak nasza szwajcarska platforma CRM o pe\u0142nej suwerenno\u015bci danych mo\u017ce wesprze\u0107 Twoj\u0105 drog\u0119 do zgodno\u015bci z przepisami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przej\u015bcie: Po zapoznaniu si\u0119 z procesem EDD, zobaczmy, jak automatyzacja mo\u017ce jeszcze bardziej zwi\u0119kszy\u0107 zgodno\u015b\u0107 z przepisami i efektywno\u015b\u0107.<\/p>\n\n\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-investglass-automates-edd-workflows-conclusion-and-10-faqs\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"How_InvestGlass_Automates_EDD_Workflows_Conclusion_and_10_FAQs\"><\/span>Jak InvestGlass automatyzuje przep\u0142ywy pracy EDD, podsumowanie i 10 cz\u0119sto zadawanych pyta\u0144<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h1>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-investglass-automates-edd-workflows\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"How_InvestGlass_Automates_EDD_Workflows\"><\/span>Jak InvestGlass automatyzuje przep\u0142ywy pracy EDD<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Udoskonalona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) jest kluczowym elementem skutecznej zgodno\u015bci z przepisami AML i zarz\u0105dzania ryzykiem, w szczeg\u00f3lno\u015bci w przypadku wsp\u00f3\u0142pracy z klientami wysokiego ryzyka. Z naszego do\u015bwiadczenia w InvestGlass wynika, \u017ce \u200b\u200br\u0119czne procesy EDD mog\u0105 by\u0107 czasoch\u0142onne, podatne na b\u0142\u0119dy i kosztowne, co cz\u0119sto prowadzi do luk w zgodno\u015bci lub nieefektywno\u015bci operacyjnej.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dlatego InvestGlass opracowa\u0142 inteligentny system CRM i platform\u0119 cyfrowego wdro\u017cenia (onboardingu), kt\u00f3re zosta\u0142y zaprojektowane w celu automatyzacji i usprawnienia przep\u0142yw\u00f3w pracy zwi\u0105zanych ze zwi\u0119kszon\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015bci\u0105 (EDD) bez uszczerbku dla standard\u00f3w regulacyjnych. Rozwi\u0105zania RegTech s\u0105 coraz cz\u0119\u015bciej wykorzystywane do automatyzacji zada\u0144 zwi\u0105zanych ze zwi\u0119kszon\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015bci\u0105, co poprawia efektywno\u015b\u0107 i zgodno\u015b\u0107 z przepisami. Narz\u0119dzia oparte na sztucznej inteligencji i uczeniu maszynowym s\u0105 r\u00f3wnie\u017c wdra\u017cane w celu szybszego i dok\u0142adniejszego wykrywania ryzyka w procesach EDD. Zautomatyzowane procesy EDD pomagaj\u0105 ograniczy\u0107 liczb\u0119 fa\u0142szywych alarm\u00f3w i pozwalaj\u0105 zespo\u0142om ds. zgodno\u015bci skupi\u0107 si\u0119 na rzeczywistych zagro\u017ceniach.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nasza szwajcarska platforma CRM o pe\u0142nej suwerenno\u015bci danych integruje zaawansowane narz\u0119dzia oceny ryzyka, kt\u00f3re automatycznie oznaczaj\u0105 klient\u00f3w wymagaj\u0105cych podwy\u017cszonej nale\u017cytej staranno\u015bci w oparciu o predefiniowane kryteria, takie jak ryzyko geograficzne, osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP), wzorce transakcyjne oraz \u017ar\u00f3d\u0142o pochodzenia \u015brodk\u00f3w. Po oznaczeniu klient\u00f3w system uruchamia dostosowane przep\u0142ywy pracy, kt\u00f3re prowadz\u0105 the compliance officers (funkcjonariuszy ds. zgodno\u015bci) przez niezb\u0119dne etapy, w tym pog\u0142\u0119bion\u0105 weryfikacj\u0119 to\u017csamo\u015bci, gromadzenie dokumentacji oraz sta\u0142y monitoring.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Automatyzacja obejmuje r\u00f3wnie\u017c solidne gromadzenie danych dotycz\u0105cych nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta (CDD), w ramach kt\u00f3rego InvestGlass wykorzystuje dynamiczne kwestionariusze i portale przesy\u0142ania dokument\u00f3w, dostosowuj\u0105ce si\u0119 do profili ryzyka w czasie rzeczywistym. Zapewnia to zastosowanie odpowiedniego poziomu kontroli w zale\u017cno\u015bci od ryzyka, ograniczenie niepotrzebnych tar\u0107 w przypadku niskiego ryzyka <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/skupienie-sie-na-najlepszych-strategiach-klientow-w-celu-zwiekszenia-sukcesu-firmy\/\" target=\"_self\">klienci podczas skupiania si\u0119<\/a> zasoby dotycz\u0105ce przypadk\u00f3w wysokiego ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zautomatyzowane powiadomienia i funkcje zarz\u0105dzania zadaniami pomagaj\u0105 zespo\u0142om ds. zgodno\u015bci z przepisami dotrzymywa\u0107 termin\u00f3w i \u015bledzi\u0107 zmiany regulacyjne, co sprzyja budowaniu kultury proaktywnego zarz\u0105dzania ryzykiem. Dodatkowo funkcja raportowania gotowego do audytu w systemie InvestGlass upraszcza sprawozdawczo\u015b\u0107 regulacyjn\u0105 i audyty wewn\u0119trzne, zapewniaj\u0105c przejrzyste dowody podejmowanych dzia\u0142a\u0144 w zakresie przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nasza wiedza fachowa w zakresie szwajcarskich system\u00f3w CRM zgodnych z wymogami suwerenno\u015bci pokazuje, \u017ce automatyzacja proces\u00f3w EDD nie tylko obni\u017ca koszty operacyjne, ale tak\u017ce znacznie zwi\u0119ksza dok\u0142adno\u015b\u0107 i zgodno\u015b\u0107 z przepisami. Pozwala to instytucjom finansowym na lepsze zarz\u0105dzanie ryzykiem oraz utrzymanie zaufania zar\u00f3wno ze strony regulator\u00f3w, jak i klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-conclusion-0\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Conclusion-2\"><\/span>Wnioski<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podsumowuj\u0105c, pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest niezast\u0105pionym procesem w zarz\u0105dzaniu klientami wysokiego ryzyka i zapewnianiu \u015bcis\u0142ej zgodno\u015bci z przepisami AML. Wymaga ona dok\u0142adnej oceny ryzyka oraz szczeg\u00f3\u0142owej nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta, wykraczaj\u0105cej poza standardowe procedury weryfikacyjne. Chocia\u017c z\u0142o\u017cono\u015b\u0107 EDD mo\u017ce stwarza\u0107 wyzwania, automatyzacja tych przep\u0142yw\u00f3w pracy za pomoc\u0105 platform takich jak InvestGlass oferuje pot\u0119\u017cne rozwi\u0105zanie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nasze do\u015bwiadczenie pokazuje, \u017ce integracja inteligentnej automatyzacji ogranicza b\u0142\u0119dy ludzkie, przyspiesza wdra\u017canie pracownik\u00f3w oraz zapewnia ci\u0105g\u0142e monitorowanie \u2013 wszystko to jest niezb\u0119dne do skutecznego zarz\u0105dzania zgodno\u015bci\u0105 z przepisami. W miar\u0119 ewolucji oczekiwa\u0144 regulacyjnych, wykorzystanie zaawansowanego systemu CRM i cyfrowej platformy wdra\u017cania gwarantuje, \u017ce instytucje finansowe zachowaj\u0105 odporno\u015b\u0107 i zgodno\u015b\u0107 z przepisami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dla organizacji zaanga\u017cowanych w utrzymanie najwy\u017cszych standard\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci, InvestGlass zapewnia kompleksow\u0105, skalowaln\u0105 platform\u0119 zaprojektowan\u0105 tak, aby p\u0142ynnie spe\u0142nia\u0107 i przewy\u017csza\u0107 wymagania regulacyjne.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-frequently-asked-questions-faqs\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Frequently_Asked_Questions_FAQs\"><\/span>Cz\u0119sto zadawane pytania (FAQ)<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>1. Co to jest wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD)?<\/strong><br>Podwy\u017cszona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 to bardziej szczeg\u00f3\u0142owy i rygorystyczny proces weryfikacji to\u017csamo\u015bci i profilu ryzyka klienta, zw\u0142aszcza w przypadku os\u00f3b uznanych za stwarzaj\u0105ce wysokie ryzyko. Obejmuje ona dodatkowe kontrole i ci\u0105g\u0142e monitorowanie w celu zapewnienia zgodno\u015bci z przepisami dotycz\u0105cymi przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>2. Kiedy zazwyczaj wymagany jest EDD?<\/strong><br>EDD jest zazwyczaj wymagana w przypadku klient\u00f3w wysokiego ryzyka, takich jak osoby zajmuj\u0105ce eksponowane stanowiska polityczne (PEP), klienci z jurysdykcji wysokiego ryzyka lub osoby o z\u0142o\u017conej strukturze w\u0142asno\u015bciowej. Jest to r\u00f3wnie\u017c konieczne, gdy transakcje wydaj\u0105 si\u0119 podejrzane lub s\u0105 nietypowo du\u017ce.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>3. W jaki spos\u00f3b InvestGlass pomaga w EDD?<\/strong><br>InvestGlass automatyzuje przep\u0142ywy pracy EDD poprzez integracj\u0119 narz\u0119dzi oceny ryzyka, dynamicznego gromadzenia danych i zautomatyzowanych alert\u00f3w, usprawniaj\u0105c ca\u0142y proces przy jednoczesnym zachowaniu zgodno\u015bci z normami regulacyjnymi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>4. Jakie rodzaje klient\u00f3w s\u0105 uwa\u017cane za klient\u00f3w wysokiego ryzyka?<\/strong><br>Klienci wysokiego ryzyka obejmuj\u0105 osoby powi\u0105zane z osobami zajmuj\u0105cymi eksponowane stanowiska polityczne, klient\u00f3w z kraj\u00f3w o s\u0142abych przepisach dotycz\u0105cych przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy (AML), firmy o skomplikowanej strukturze w\u0142asno\u015bciowej oraz osoby dokonuj\u0105ce transakcji o du\u017cej warto\u015bci lub transakcji transgranicznych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>5. Czym r\u00f3\u017cni si\u0119 wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 (EDD) od standardowej nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta?<\/strong><br>Standardowe nale\u017cytej staranno\u015bci wobec klienta (CDD) obejmuje podstawow\u0105 weryfikacj\u0119 to\u017csamo\u015bci i ocen\u0119 ryzyka, podczas gdy EDD wymaga g\u0142\u0119bszego dochodzenia, w tym weryfikacji \u017ar\u00f3d\u0142a pochodzenia funduszy, wzmo\u017conego monitorowania oraz bardziej kompleksowej dokumentacji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>6. Czy EDD mo\u017ce by\u0107 w pe\u0142ni zautomatyzowane?<\/strong><br>Podczas gdy niekt\u00f3re aspekty pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD) wymagaj\u0105 ludzkiego os\u0105du, wiele zada\u0144 proceduralnych, takich jak gromadzenie danych, ocenianie ryzyka i generowanie alert\u00f3w, mo\u017cna skutecznie zautomatyzowa\u0107 za pomoc\u0105 platform takich jak InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>7. Dlaczego ci\u0105g\u0142e monitorowanie jest wa\u017cne w ramach pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci (EDD)?<\/strong><br>Bie\u017c\u0105cy monitoring zapewnia, \u017ce wszelkie zmiany w profilu ryzyka klienta lub podejrzane dzia\u0142ania zostan\u0105 szybko wykryte, co pozwala instytucjom na podj\u0119cie terminowych dzia\u0142a\u0144 w celu mitygacji ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>8. W jaki spos\u00f3b InvestGlass wspiera zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML?<\/strong><br>InvestGlass wspiera zgodno\u015b\u0107 z przepisami AML, zapewniaj\u0105c bezpieczn\u0105, skalowaln\u0105 platform\u0119, kt\u00f3ra automatyzuje procesy nale\u017cytej staranno\u015bci, zachowuje \u015bcie\u017cki audytu i generuje raporty regulacyjne, zmniejszaj\u0105c ryzyko zwi\u0105zane z compliance.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>9. jak\u0105 rol\u0119 odgrywa ocena ryzyka w EDD?<\/strong><br>Ocena ryzyka identyfikuje klient\u00f3w stwarzaj\u0105cych wi\u0119ksze zagro\u017cenie, umo\u017cliwiaj\u0105c instytucjom zastosowanie odpowiedniego poziomu nale\u017cytej staranno\u015bci i zapewniaj\u0105c, \u017ce zasoby skupiaj\u0105 si\u0119 na najwa\u017cniejszych obszarach.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>10. Czy InvestGlass jest odpowiedni dla wszystkich rodzaj\u00f3w instytucji finansowych?<\/strong><br>Tak, InvestGlass zosta\u0142 zaprojektowany tak, aby by\u0142 elastyczny i skalowalny, co czyni go odpowiednim dla szerokiego grona instytucji finansowych, od zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem po banki, poszukuj\u0105cych solidnych rozwi\u0105za\u0144 w zakresie zgodno\u015bci z przepisami AML oraz cyfrowego wdra\u017cania klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dla organizacji poszukuj\u0105cych sposob\u00f3w na optymalizacj\u0119 program\u00f3w zgodno\u015bci i uproszczenie z\u0142o\u017conych proces\u00f3w nale\u017cytej staranno\u015bci, InvestGlass oferuje nowoczesne rozwi\u0105zanie dostosowane do wymog\u00f3w wsp\u00f3\u0142czesnych regulacji finansowych. Odkryj, jak nasza platforma mo\u017ce ju\u017c dzi\u015b odmieni\u0107 Twoje procedury pog\u0142\u0119bionej nale\u017cytej staranno\u015bci. Odwied\u017a <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/\" target=\"_self\">InvestGlass<\/a> aby dowiedzie\u0107 si\u0119 wi\u0119cej.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Introduction: Scope, Audience, and Importance Enhanced due diligence is usually required for high-risk customers, transactions, and jurisdictions. This article is designed for compliance professionals and financial institutions seeking to understand exactly when Enhanced Due Diligence (EDD) is required, who it applies to, and why recognizing EDD triggers is essential for anti-money laundering (AML) compliance. Knowing [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":47388,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[134,1553,1552],"class_list":["post-49592","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-due-diligence","tag-edd","tag-enhanced-due-diligence-is-usually-required-for"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v28.3 (Yoast SEO v28.4) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>Enhanced Due Diligence Is Usually Required for Compliance<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Understand when enhanced due diligence is usually required for high-risk customers and transactions in financial compliance.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/rozszerzone-badanie-due-diligence-jest-zazwyczaj-wymagane-w-przypadku\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"When and Why is Enhanced Due Diligence Required?\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Introduction: Scope, Audience, and Importance Enhanced due diligence is usually required for high-risk customers, transactions, and jurisdictions. This\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/rozszerzone-badanie-due-diligence-jest-zazwyczaj-wymagane-w-przypadku\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-04-04T20:39:00+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2026-04-24T07:20:50+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/getty-images-oQGdSRh_7Z4-unsplash-scaled.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"2048\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"1367\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Napisane przez\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"InvestGlass\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Szacowany czas czytania\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"24 minuty\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest zazwyczaj wymagana w celu zapewnienia zgodno\u015bci z przepisami","description":"Zrozum, kiedy wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest zazwyczaj wymagana w przypadku klient\u00f3w i transakcji wysokiego ryzyka w compliance finansowym.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/rozszerzone-badanie-due-diligence-jest-zazwyczaj-wymagane-w-przypadku\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"When and Why is Enhanced Due Diligence Required?","og_description":"Introduction: Scope, Audience, and Importance Enhanced due diligence is usually required for high-risk customers, transactions, and jurisdictions. This","og_url":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/rozszerzone-badanie-due-diligence-jest-zazwyczaj-wymagane-w-przypadku\/","og_site_name":"InvestGlass","article_published_time":"2026-04-04T20:39:00+00:00","article_modified_time":"2026-04-24T07:20:50+00:00","og_image":[{"width":2048,"height":1367,"url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/getty-images-oQGdSRh_7Z4-unsplash-scaled.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"InvestGlass","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@investglass","twitter_site":"@investglass","twitter_misc":{"Napisane przez":"InvestGlass","Szacowany czas czytania":"24 minuty"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/"},"author":{"name":"InvestGlass","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24"},"headline":"When and Why is Enhanced Due Diligence Required?","datePublished":"2026-04-04T20:39:00+00:00","dateModified":"2026-04-24T07:20:50+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/"},"wordCount":5289,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/getty-images-oQGdSRh_7Z4-unsplash-scaled.jpg","keywords":["due diligence","EDD","enhanced due diligence is usually required for"],"articleSection":["Article"],"inLanguage":"pl-PL","copyrightYear":"2026","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/#organization"}},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/","url":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/","name":"Pog\u0142\u0119biona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest zazwyczaj wymagana w celu zapewnienia zgodno\u015bci z przepisami","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/getty-images-oQGdSRh_7Z4-unsplash-scaled.jpg","datePublished":"2026-04-04T20:39:00+00:00","dateModified":"2026-04-24T07:20:50+00:00","description":"Zrozum, kiedy wzmo\u017cona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 jest zazwyczaj wymagana w przypadku klient\u00f3w i transakcji wysokiego ryzyka w compliance finansowym.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/getty-images-oQGdSRh_7Z4-unsplash-scaled.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/getty-images-oQGdSRh_7Z4-unsplash-scaled.jpg","width":2048,"height":1367,"caption":"Mastering the Data Room for Due Diligence"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"InvestGlass","item":"https:\/\/www.investglass.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"When and Why is Enhanced Due Diligence Required?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","name":"InvestGlass","description":"Swiss Sovereign CRM","publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"alternateName":"InvestGlass","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.investglass.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization","name":"InvestGlass","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/investglass","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/investglass\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCt5r5XgzbSq2KhguJQxCwyA"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24","name":"InvestGlass","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","caption":"InvestGlass"},"sameAs":["https:\/\/www.investglass.com"],"url":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/author\/axginvestglass-com\/"},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/enhanced-due-diligence-is-usually-required-for\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","width":839,"height":192,"caption":"InvestGlass"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49592","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=49592"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49592\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/47388"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=49592"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=49592"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=49592"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}