{"id":49130,"date":"2026-02-15T09:00:00","date_gmt":"2026-02-15T08:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49130"},"modified":"2026-02-13T15:39:03","modified_gmt":"2026-02-13T14:39:03","slug":"jak-uproscic-wdrazanie-klientow-finansowych","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/","title":{"rendered":"Jak upro\u015bci\u0107 wdra\u017canie klient\u00f3w finansowych?"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">Uproszczony onboarding oznacza mniej punkt\u00f3w styku, mniej ponownego wprowadzania danych i szybszy status gotowo\u015bci konta bez po\u015bwi\u0119cania kontroli AML i KYC.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nowoczesne firmy finansowe mog\u0105 skr\u00f3ci\u0107 czas wdra\u017cania z tygodni do dni, korzystaj\u0105c z formularzy cyfrowych, podpisu elektronicznego i automatycznych czek\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass oferuje szwajcarski hostowany CRM i pakiet onboardingowy, kt\u00f3ry ujednolica przechwytywanie danych, KYC, konfiguracj\u0119 portfela i komunikacj\u0119 z klientem w jednym miejscu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Standardowy szablon przep\u0142ywu pracy na rok 2025 i kolejne lata powinien obejmowa\u0107 cyfrow\u0105 weryfikacj\u0119 to\u017csamo\u015bci, inteligentne kwestionariusze, zautomatyzowan\u0105 ocen\u0119 ryzyka i portal klienta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uproszczenie procesu wdra\u017cania poprawia jednocze\u015bnie jako\u015b\u0107 zgodno\u015bci, zadowolenie klient\u00f3w i wydajno\u015b\u0107 operacyjn\u0105.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Proces wdra\u017cania klienta w us\u0142ugach finansowych od dawna jest \u017ar\u00f3d\u0142em tar\u0107 zar\u00f3wno dla klienta, jak i instytucji. Papierowe formularze, wielokrotne pro\u015bby o te same informacje i d\u0142ugie \u0142a\u0144cuchy zatwierdzania zmieni\u0142y to, co powinno by\u0107 ekscytuj\u0105cym pocz\u0105tkiem nowej relacji, w tygodnie frustracji. Dzi\u015b nie musi ju\u017c tak by\u0107.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Instytucje finansowe, kt\u00f3re wdra\u017caj\u0105 transformacj\u0119 cyfrow\u0105, odkrywaj\u0105, \u017ce mog\u0105 zapewni\u0107 p\u0142ynne wdra\u017canie, jednocze\u015bnie zwi\u0119kszaj\u0105c zgodno\u015b\u0107 z przepisami i obni\u017caj\u0105c koszty operacyjne. Ten artyku\u0142 zawiera kompleksowy przewodnik po uproszczeniu procesu wdra\u017cania, z praktycznymi krokami, typowymi pu\u0142apkami, kt\u00f3rych nale\u017cy unika\u0107, oraz jasn\u0105 \u015bcie\u017ck\u0105 rozwoju przy u\u017cyciu nowoczesnych narz\u0119dzi, takich jak InvestGlass.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-is-financial-client-onboarding-in-practice\">Czym w praktyce jest onboarding klienta finansowego?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wdra\u017canie klienta finansowego to podr\u00f3\u017c od pierwszego kontaktu do zasilonego, w pe\u0142ni zgodnego konta. Niezale\u017cnie od tego, czy otwierasz konto zarz\u0105dzane dla inwestora po raz pierwszy, czy nawi\u0105zujesz relacj\u0119 bankowo\u015bci prywatnej z rodzin\u0105 o wysokiej warto\u015bci netto, proces ten przebiega zgodnie z przewidywaln\u0105 sekwencj\u0105 krok\u00f3w, kt\u00f3re musz\u0105 zadowoli\u0107 zar\u00f3wno klienta, jak i organ regulacyjny.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Proces wdra\u017cania obejmuje gromadzenie danych, weryfikacj\u0119 to\u017csamo\u015bci, kontrole ryzyka, ocen\u0119 adekwatno\u015bci, gromadzenie dokument\u00f3w, podpisywanie um\u00f3w oraz wst\u0119pn\u0105 konfiguracj\u0119 portfela lub produktu. Ka\u017cdy krok generuje dane, kt\u00f3re musz\u0105 zosta\u0107 przechwycone, zweryfikowane i przechowywane do wykorzystania w przysz\u0142o\u015bci. W przypadku klient\u00f3w zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem cz\u0119sto oznacza to gromadzenie szczeg\u00f3\u0142owych informacji na temat \u017ar\u00f3d\u0142a funduszy, cel\u00f3w inwestycyjnych i tolerancji ryzyka przed zawarciem jakichkolwiek transakcji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Typowymi uczestnikami s\u0105 mened\u017cerowie ds. relacji, kt\u00f3rzy s\u0105 w\u0142a\u015bcicielami relacji z klientami, specjali\u015bci ds. zgodno\u015bci, kt\u00f3rzy weryfikuj\u0105 wymogi KYC i AML, zespo\u0142y \u015bredniego szczebla, kt\u00f3re koordynuj\u0105 przep\u0142ywy pracy, oraz pracownicy operacyjni, kt\u00f3rzy zak\u0142adaj\u0105 rachunki w systemach powierniczych i bankowych. Gdy zespo\u0142y te pracuj\u0105 w silosach z roz\u0142\u0105czonymi narz\u0119dziami, op\u00f3\u017anienia i b\u0142\u0119dy szybko si\u0119 mno\u017c\u0105.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W 2025 r. wi\u0119kszo\u015b\u0107 klient\u00f3w oczekuje cyfrowego procesu wdra\u017cania klient\u00f3w, nawet w przypadku relacji o wysokiej warto\u015bci netto i instytucjonalnych. Chc\u0105 wype\u0142nia\u0107 formularze na swoich telefonach, przesy\u0142a\u0107 dokumenty z laptop\u00f3w i \u015bledzi\u0107 post\u0119py za po\u015brednictwem bezpiecznego portalu. Spe\u0142nienie tych oczekiwa\u0144 klient\u00f3w nie jest ju\u017c opcjonalne dla firm, kt\u00f3re chc\u0105 konkurowa\u0107.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass definiuje onboarding jako jeden po\u0142\u0105czony przep\u0142yw pracy w CRM, kt\u00f3ry zaczyna si\u0119 od potencjalnego klienta, a ko\u0144czy na aktywnym kliencie w module zarz\u0105dzania portfelem. Takie podej\u015bcie eliminuje przekazywanie informacji mi\u0119dzy systemami i zapewnia wszystkim zaanga\u017cowanym jedno \u017ar\u00f3d\u0142o prawdy.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-simplifying-financial-client-onboarding-matters\">Dlaczego uproszczenie wdra\u017cania klient\u00f3w finansowych ma znaczenie<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uproszczone wdra\u017canie bezpo\u015brednio wp\u0142ywa na wyniki finansowe. Szybsze wdra\u017canie oznacza szybsze rozpoznawanie przychod\u00f3w, poniewa\u017c aktywa szybciej przechodz\u0105 pod Twoj\u0105 opiek\u0119. Lepsza obs\u0142uga klienta buduje jego zaufanie i nadaje ton ca\u0142ej relacji. Ni\u017csze ryzyko operacyjne wynika ze sp\u00f3jnych proces\u00f3w i jasnych \u015bcie\u017cek audytu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Z\u0142o\u017cone, papierowe procesy cz\u0119sto wyd\u0142u\u017caj\u0105 proste sprawy z kilku dni do trzech lub czterech tygodni. Ka\u017cdy dodatkowy dzie\u0144 to okazja dla potencjalnego klienta do zastanowienia si\u0119, zaakceptowania oferty konkurencji lub po prostu utraty tempa. Badania bran\u017cowe sugeruj\u0105, \u017ce nawet 60% potencjalnych klient\u00f3w porzuca proces onboardingu, gdy staje si\u0119 on zbyt skomplikowany.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Powtarzaj\u0105ce si\u0119 pro\u015bby o te same dane klienta i niejasne wymagania dotycz\u0105ce dokument\u00f3w niszcz\u0105 zaufanie klient\u00f3w i postrzeganie marki. Kiedy nowy klient musi sk\u0142ada\u0107 sw\u00f3j paszport trzy razy, poniewa\u017c r\u00f3\u017cne zespo\u0142y u\u017cywaj\u0105 r\u00f3\u017cnych system\u00f3w, zaczyna w\u0105tpi\u0107, czy firma mo\u017ce skutecznie zarz\u0105dza\u0107 jego pieni\u0119dzmi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Usprawnione wdra\u017canie pomaga zespo\u0142om udowodni\u0107 wyra\u017ane \u015bcie\u017cki audytu AML i KYC oraz zmniejszy\u0107 liczb\u0119 b\u0142\u0119d\u00f3w r\u0119cznych, kt\u00f3re mog\u0105 powodowa\u0107 ustalenia regulacyjne. Gdy wszystko jest rejestrowane w jednym przep\u0142ywie pracy, specjali\u015bci ds. zgodno\u015bci mog\u0105 dok\u0142adnie wykaza\u0107, co zosta\u0142o sprawdzone, kiedy i przez kogo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W przypadku regulowanych europejskich i szwajcarskich instytucji finansowych uproszczony onboarding wspierany przez szwajcarski hosting danych wspiera zar\u00f3wno oczekiwania dotycz\u0105ce prywatno\u015bci, jak i kontrol\u0119 regulacyjn\u0105. InvestGlass zapewnia t\u0119 podstaw\u0119 dzi\u0119ki opcjom hostingu w Szwajcarii lub na miejscu.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-build-trust-from-the-very-first-interaction\">Buduj zaufanie od pierwszej interakcji<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zaufanie powstaje, gdy klienci czuj\u0105, \u017ce proces jest przejrzysty, przewidywalny i bezpieczny od pierwszego dnia. Chaotyczny proces wdra\u017cania sygnalizuje, \u017ce firma mo\u017ce by\u0107 r\u00f3wnie chaotyczna w zarz\u0105dzaniu inwestycjami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Prze\u015blij dok\u0142adny plan wdro\u017cenia z datami od samego pocz\u0105tku. Na przyk\u0142ad, podziel si\u0119 trzyetapowym planem: tydzie\u0144 pierwszy obejmuje odkrywanie i gromadzenie danych, tydzie\u0144 drugi ko\u0144czy otwieranie konta i kontrole zgodno\u015bci, a tydzie\u0144 trzeci obejmuje pierwszy przegl\u0105d portfela. Taka przejrzysto\u015b\u0107 zmniejsza niepok\u00f3j klienta i okre\u015bla jasne oczekiwania.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Praktyczne szczeg\u00f3\u0142y maj\u0105 ogromne znaczenie. Wysy\u0142aj wiadomo\u015bci e-mail z potwierdzeniem natychmiast po zako\u0144czeniu ka\u017cdego kroku. Do\u0142\u0105cz jasne komunikaty o kolejnych krokach, kt\u00f3re dok\u0142adnie informuj\u0105 klienta, co i kiedy nast\u0105pi. Wyznacz dedykowan\u0105 osob\u0119 kontaktow\u0105, kt\u00f3ra mo\u017ce odpowiada\u0107 na pytania bez konieczno\u015bci przekierowywania po\u0142\u0105cze\u0144 mi\u0119dzy dzia\u0142ami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nowoczesny CRM, taki jak InvestGlass, mo\u017ce wysy\u0142a\u0107 automatyczne, ale osobiste potwierdzenia, gdy tylko formularz lub dokument zostanie przes\u0142any. Te punkty styku mog\u0105 wydawa\u0107 si\u0119 niewielkie, ale kumuluj\u0105 si\u0119 w poczucie sp\u00f3jnej komunikacji i profesjonalizmu.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-reduce-time-to-funded-account\">Skr\u00f3cenie czasu do zasilenia konta<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uproszczone wdra\u017canie koncentruje si\u0119 na skr\u00f3ceniu czasu od podpisania mandatu do zasilenia konta. W przypadku standardowych klient\u00f3w zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem rozs\u0105dnym celem jest pi\u0119\u0107 dni roboczych. W przypadku bardziej z\u0142o\u017conych przypadk\u00f3w obejmuj\u0105cych wielu beneficjent\u00f3w rzeczywistych lub struktury transgraniczne, dziesi\u0119\u0107 dni powinno by\u0107 osi\u0105galne.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podpisy cyfrowe eliminuj\u0105 potrzeb\u0119 stosowania mokrego atramentu i us\u0142ug kurierskich. Wst\u0119pnie wype\u0142nione formularze pobieraj\u0105 istniej\u0105ce informacje o kliencie z rejestr\u00f3w CRM, dzi\u0119ki czemu klienci musz\u0105 je tylko zweryfikowa\u0107, a nie ponownie wpisywa\u0107. Automatyczne kontrole danych weryfikuj\u0105 numery paszport\u00f3w, identyfikatory podatkowe i numery IBAN w czasie rzeczywistym, unikaj\u0105c przeci\u0105gania tradycyjnych proces\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Rozwa\u017cmy ten przyk\u0142ad: prywatny bank skr\u00f3ci\u0142 czas oczekiwania ze \u015brednio 20 do 7 dni, zast\u0119puj\u0105c za\u0142\u0105czniki do wiadomo\u015bci e-mail cyfrowymi formularzami z przewodnikiem. Formularze dostosowywa\u0142y si\u0119 na podstawie odpowiedzi klienta, ukrywaj\u0105c nieistotne sekcje i monituj\u0105c o brakuj\u0105ce informacje przed ich przes\u0142aniem.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bycie firm\u0105, kt\u00f3ra najszybciej aktywuje konta, zachowuj\u0105c przy tym pe\u0142n\u0105 zgodno\u015b\u0107 z przepisami, tworzy prawdziw\u0105 przewag\u0119 konkurencyjn\u0105. Potencjalni klienci zauwa\u017caj\u0105, kiedy mo\u017cesz zacz\u0105\u0107 ich obs\u0142ugiwa\u0107, podczas gdy konkurenci wci\u0105\u017c zbieraj\u0105 dokumenty.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-improve-compliance-quality-while-cutting-manual-work\">Poprawa jako\u015bci zgodno\u015bci przy jednoczesnym ograniczeniu pracy r\u0119cznej<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uproszczenie nie oznacza s\u0142abszej kontroli AML i KYC. Oznacza inteligentniejsze kontrole, kt\u00f3re wychwytuj\u0105 wi\u0119cej problem\u00f3w przy mniejszym wysi\u0142ku manualnym.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Osadzenie kontroli PEP i sankcji bezpo\u015brednio w procesie onboardingu zmniejsza ryzyko pomini\u0119cia alert\u00f3w w por\u00f3wnaniu z r\u0119cznymi kontrolami ad hoc. Gdy kontrola odbywa si\u0119 automatycznie na odpowiednim etapie, nikt nie mo\u017ce zapomnie\u0107 o jej przeprowadzeniu lub pomin\u0105\u0107 jej z powodu presji czasu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zautomatyzowana ocena ryzyka oparta na obiektywnych kryteriach, takich jak kraj zamieszkania, \u017ar\u00f3d\u0142o funduszy i rodzaj produktu, zapewnia sp\u00f3jn\u0105 kategoryzacj\u0119 wszystkich nowych klient\u00f3w. Klient z jurysdykcji wysokiego ryzyka jest zawsze poddawany wzmo\u017conej analizie due diligence, niezale\u017cnie od tego, kt\u00f3ry mened\u017cer ds. relacji obs\u0142uguje jego konto.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass mo\u017ce przechowywa\u0107 wszystkie kontrole, zatwierdzenia i dokumenty w Szwajcarii lub lokalnie, aby wspiera\u0107 surowe zasady dotycz\u0105ce przechowywania danych. To po\u0142\u0105czenie zautomatyzowanej kontroli i bezpiecznego przechowywania dokument\u00f3w daje zespo\u0142om ds. zgodno\u015bci pewno\u015b\u0107, \u017ce proces wdra\u017cania jest zgodny z wymogami regulacyjnymi.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-core-components-of-a-simplified-financial-onboarding-process\">Podstawowe elementy uproszczonego procesu wdro\u017cenia finansowego<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uproszczenie osi\u0105ga si\u0119 poprzez standaryzacj\u0119 kilku podstawowych element\u00f3w konstrukcyjnych i ponowne ich wykorzystanie w segmentach bankowo\u015bci detalicznej, prywatnej i instytucjonalnej. Zamiast wymy\u015bla\u0107 na nowo proces dla ka\u017cdego typu klienta, projektujesz modu\u0142owe komponenty, kt\u00f3re mo\u017cna skonfigurowa\u0107 do r\u00f3\u017cnych potrzeb.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">G\u0142\u00f3wne komponenty obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Komponent<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cel<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cyfrowe przechwytywanie danych<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zast\u0105pienie papierowych formularzy responsywnymi kwestionariuszami cyfrowymi<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Weryfikacja to\u017csamo\u015bci<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Potwierdzanie to\u017csamo\u015bci klienta za pomoc\u0105 skanowania dokument\u00f3w i sprawdzania baz danych.<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>KYC i odpowiednio\u015b\u0107<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ocena profilu ryzyka i adekwatno\u015bci inwestycji<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zarz\u0105dzanie dokumentami<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zbieranie i przechowywanie wymaganych dowod\u00f3w w jednej bezpiecznej lokalizacji<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Otwarcie konta<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zak\u0142adanie rachunk\u00f3w w systemach powierniczych i bankowych<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Komunikacja powitalna<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Potwierd\u017a uko\u0144czenie i ustal oczekiwania dotycz\u0105ce pierwszego przegl\u0105du<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ka\u017cdy komponent powinien by\u0107 wyra\u017anym krokiem w przep\u0142ywie pracy z w\u0142a\u015bcicielem, celem czasowym i minimalnym przekazywaniem. Gdy zgodno\u015b\u0107 jest w\u0142a\u015bcicielem zatwierdzenia KYC, a operacje s\u0105 w\u0142a\u015bcicielem otwarcia konta, oba zespo\u0142y dok\u0142adnie wiedz\u0105, kiedy zaczyna si\u0119 i ko\u0144czy ich praca.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-digital-data-capture-instead-of-paper-forms\">Cyfrowa rejestracja danych zamiast formularzy papierowych<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Starsze formularze PDF, kt\u00f3re musz\u0105 by\u0107 drukowane, podpisywane, skanowane i wysy\u0142ane poczt\u0105 elektroniczn\u0105, reprezentuj\u0105 wszystko, co z\u0142e w tradycyjnym wdra\u017caniu klient\u00f3w. S\u0105 one powolne, podatne na b\u0142\u0119dy i tworz\u0105 s\u0142abe do\u015bwiadczenie klienta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Responsywne formularze cyfrowe dzia\u0142aj\u0105 na telefonach kom\u00f3rkowych i laptopach, dostosowuj\u0105c sw\u00f3j uk\u0142ad do ekranu. Pobieraj\u0105 wst\u0119pnie wype\u0142nione pola z rekord\u00f3w CRM, wi\u0119c potencjalny klient, kt\u00f3ry poda\u0142 swoje imi\u0119 i nazwisko oraz adres e-mail podczas pierwszego spotkania, nie musi wpisywa\u0107 ich ponownie. Pytania warunkowe ukrywaj\u0105 sekcje, kt\u00f3re nie s\u0105 istotne, wi\u0119c klient krajowy nigdy nie zobaczy pyta\u0144 dotycz\u0105cych zagranicznej rezydencji podatkowej.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Automatyczna walidacja wy\u0142apuje b\u0142\u0119dy przed wys\u0142aniem. Je\u015bli numer IBAN jest nieprawid\u0142owo sformatowany lub min\u0119\u0142a data wa\u017cno\u015bci paszportu, formularz monituje o natychmiastow\u0105 korekt\u0119, zamiast generowa\u0107 wiadomo\u015b\u0107 e-mail kilka dni p\u00f3\u017aniej.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Warto rozwa\u017cy\u0107 przekszta\u0142cenie wielostronicowej aplikacji bankowo\u015bci prywatnej w kreatora z przewodnikiem, kt\u00f3rego uko\u0144czenie zajmuje mniej ni\u017c 15 minut. Ka\u017cdy ekran obejmuje jeden temat, post\u0119p jest zapisywany automatycznie, a klienci mog\u0105 wr\u00f3ci\u0107 p\u00f3\u017aniej, je\u015bli zostanie przerwany.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/cyfrowy-onboarding\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"cyfrowy onboarding\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5945\">cyfrowy onboarding<\/a> Formularze mog\u0105 by\u0107 osadzone na stronie internetowej lub wysy\u0142ane za pomoc\u0105 bezpiecznego zaproszenia do potencjalnych klient\u00f3w. Dane przep\u0142ywaj\u0105 bezpo\u015brednio do CRM bez r\u0119cznych proces\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-integrated-digital-identity-and-kyc-checks\">Zintegrowana to\u017csamo\u015b\u0107 cyfrowa i kontrole KYC<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nowoczesny onboarding \u0142\u0105czy kontrol\u0119 wideo lub selfie, skanowanie dokument\u00f3w i sprawdzanie bazy danych w jednej \u015bcie\u017cce zamiast oddzielnych narz\u0119dzi. Ta integracja zmniejsza tarcia dla klient\u00f3w, jednocze\u015bnie poprawiaj\u0105c jako\u015b\u0107 gromadzenia danych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Konkretne weryfikacje obejmuj\u0105 rozpoznawanie paszportu i krajowego dowodu to\u017csamo\u015bci za pomoc\u0105 optycznego rozpoznawania znak\u00f3w, weryfikacj\u0119 adresu na podstawie rachunk\u00f3w za media lub wyci\u0105g\u00f3w bankowych oraz sprawdzanie pod k\u0105tem list sankcyjnych UE i ONZ. Kontrole te trwaj\u0105 kilka sekund, a nie godzin.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Automatyczna ocena ryzyka KYC umieszcza klient\u00f3w w kategoriach niskiego, \u015bredniego lub wysokiego ryzyka z odpowiednimi etapami weryfikacji. Klient krajowy niskiego ryzyka z prostym rachunkiem inwestycyjnym mo\u017ce wymaga\u0107 jedynie standardowej analizy due diligence. Klient transgraniczny o wysokim ryzyku ze z\u0142o\u017conymi strukturami uruchamia wzmo\u017con\u0105 weryfikacj\u0119 przez starszy personel ds. zgodno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dzi\u0119ki InvestGlass rekordy KYC s\u0105 powi\u0105zane z profilem klienta. Gdy w 2026 r. lub p\u00f3\u017aniej nadejdzie termin okresowych przegl\u0105d\u00f3w, system ponownie wykorzysta istniej\u0105ce dane, zamiast ponownie pyta\u0107 o ka\u017cdy szczeg\u00f3\u0142. Takie podej\u015bcie zmniejsza obci\u0105\u017cenie klient\u00f3w poinformowanych o swoich obowi\u0105zkach, jednocze\u015bnie utrzymuj\u0105c silne relacje z klientami.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-streamlined-document-collection-and-e-signature\">Usprawnione gromadzenie dokument\u00f3w i podpis elektroniczny<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wymagania dotycz\u0105ce dokument\u00f3w powinny by\u0107 wyja\u015bnione raz i przedstawione w formie prostej listy kontrolnej. Klienci nigdy nie powinni otrzymywa\u0107 wielu e-maili z pro\u015bb\u0105 o ten sam dow\u00f3d adresu lub zastanawia\u0107 si\u0119, czy przes\u0142ali ju\u017c kopi\u0119 paszportu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wymagane dokumenty zazwyczaj obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Dow\u00f3d to\u017csamo\u015bci z dat\u0105 w ci\u0105gu ostatnich trzech miesi\u0119cy<\/li>\n\n\n\n<li>Dow\u00f3d adresu, taki jak rachunek za media lub wyci\u0105g bankowy<\/li>\n\n\n\n<li>Dow\u00f3d \u017ar\u00f3d\u0142a funduszy dla wi\u0119kszych depozyt\u00f3w<\/li>\n\n\n\n<li>Certyfikacja w\u0142asnej rezydencji podatkowej<\/li>\n\n\n\n<li>Podpisany mandat inwestycyjny lub umowa doradcza<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podpis elektroniczny zmniejsza potrzeb\u0119 osobistych spotka\u0144 i us\u0142ug kurierskich w przypadku mandat\u00f3w uznaniowych i o\u015bwiadcze\u0144 o polityce inwestycyjnej. Klient mo\u017ce przegl\u0105da\u0107 i podpisywa\u0107 dokumenty z dowolnego miejsca na \u015bwiecie, a podpisane wersje s\u0105 automatycznie przechowywane i \u0142\u0105czone z jego profilem.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass mo\u017ce przechowywa\u0107 podpisane dokumenty w szwajcarskim centrum danych i \u0142\u0105czy\u0107 je z przep\u0142ywami pracy do cel\u00f3w audytu. Ka\u017cdy podpis jest opatrzony znacznikiem czasu, a ca\u0142y \u0142a\u0144cuch dowodowy jest zachowany.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automated-account-opening-and-portfolio-setup\">Zautomatyzowane otwarcie konta i konfiguracja portfela<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Po zatwierdzeniu KYC i dokument\u00f3w otwarcie konta powinno przebiega\u0107 tak blisko automatyzacji, jak pozwalaj\u0105 na to przepisy. W standardowych przypadkach oznacza to brak r\u0119cznej interwencji poza ostatecznym klikni\u0119ciem potwierdzenia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zautomatyzowane przep\u0142ywy pracy mog\u0105 tworzy\u0107 rekordy kont w systemach powierniczych i przypisywa\u0107 szablony portfeli w oparciu o uzgodnione profile ryzyka. Zr\u00f3wnowa\u017cony profil automatycznie otrzymuje modelowy portfel z predefiniowan\u0105 alokacj\u0105 aktyw\u00f3w i harmonogramem op\u0142at.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Rozwa\u017cmy zlecenie doradcze dla klienta o zr\u00f3wnowa\u017conym profilu. Po zatwierdzeniu zgodno\u015bci system automatycznie tworzy konto, przypisuje odpowiedni portfel modelowy, konfiguruje tabel\u0119 op\u0142at i powiadamia mened\u017cera ds. relacji, \u017ce klient jest gotowy na pierwsze spotkanie przegl\u0105dowe.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zarz\u0105dzanie portfelem InvestGlass mo\u017ce bezpo\u015brednio otrzymywa\u0107 dane onboardingowe, eliminuj\u0105c podw\u00f3jne wprowadzanie i zapewniaj\u0105c jedno \u017ar\u00f3d\u0142o prawdy w ca\u0142ym procesie onboardingu klienta.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-proactive-communication-and-client-education\">Proaktywna komunikacja i edukacja klient\u00f3w<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uproszczony onboarding jest r\u00f3wnie\u017c prosty dla klienta dzi\u0119ki jasnym i regularnym aktualizacjom. Cisza jest wrogiem zaufania klienta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wysy\u0142aj na czas powiadomienia o najwa\u017cniejszych wydarzeniach:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>KYC zatwierdzone: Przegl\u0105d zgodno\u015bci zosta\u0142 zako\u0144czony<\/li>\n\n\n\n<li>Konto zosta\u0142o otwarte: Twoje konto jest teraz aktywne i gotowe do finansowania<\/li>\n\n\n\n<li>Pierwsze zestawienie dost\u0119pne: Tw\u00f3j pocz\u0105tkowy raport portfolio jest gotowy w Twoim portalu<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Do\u0142\u0105cz kr\u00f3tkie tre\u015bci edukacyjne, kt\u00f3re wyja\u015bniaj\u0105, dlaczego niekt\u00f3re dokumenty s\u0105 wymagane i w jaki spos\u00f3b szwajcarskie lub unijne przepisy chroni\u0105 klienta. Gdy klienci rozumiej\u0105 cel stoj\u0105cy za \u017c\u0105daniami, s\u0105 bardziej sk\u0142onni do ich szybkiego wype\u0142nienia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/narzedzia-marketingowe\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"marketing\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5946\">marketing<\/a> Automatyzacja mo\u017ce wysy\u0142a\u0107 te wiadomo\u015bci z predefiniowanych szablon\u00f3w dostosowanych do r\u00f3\u017cnych segment\u00f3w klient\u00f3w. Edukowanie klient\u00f3w na temat procesu buduje ich zaanga\u017cowanie i stanowi podstaw\u0119 dla silniejszych relacji z klientami.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-seven-practical-steps-to-simplify-your-onboarding-workflow\">Siedem praktycznych krok\u00f3w upraszczaj\u0105cych proces onboardingu<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ta sekcja zawiera konkretn\u0105 metod\u0119 krok po kroku, kt\u00f3r\u0105 ka\u017cdy bank, zarz\u0105dzaj\u0105cy maj\u0105tkiem lub zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami mo\u017ce zastosowa\u0107 w 2025 r., aby zaktualizowa\u0107 swoj\u0105 podr\u00f3\u017c onboardingow\u0105. Kroki opieraj\u0105 si\u0119 na sobie nawzajem, od mapowania bie\u017c\u0105cego procesu po pomiar wynik\u00f3w i ci\u0105g\u0142e udoskonalanie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ka\u017cdy krok zawiera praktyczne przyk\u0142ady dotycz\u0105ce zar\u00f3wno ma\u0142ych, jak i du\u017cych instytucji finansowych. InvestGlass s\u0142u\u017cy jako platforma, kt\u00f3ra mo\u017ce zaaran\u017cowa\u0107 te kroki w jednym \u015brodowisku CRM i portalu klienta.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-1-map-and-time-your-current-onboarding-journey\">Krok 1 Mapowanie i okre\u015blanie czasu bie\u017c\u0105cej podr\u00f3\u017cy onboardingowej<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zanim b\u0119dziesz m\u00f3g\u0142 upro\u015bci\u0107, musisz zrozumie\u0107, co upraszczasz. Narysuj ka\u017cdy punkt styku od pierwszego spotkania do pierwszego o\u015bwiadczenia, w tym przekazanie mi\u0119dzy zespo\u0142ami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Typowe \u0107wiczenie mapowania mo\u017ce ujawni\u0107 bie\u017c\u0105c\u0105 podr\u00f3\u017c trwaj\u0105c\u0105 25 krok\u00f3w i 30 dni kalendarzowych. Udokumentuj, gdzie czas sp\u0119dzany jest na oczekiwaniu, a nie na pracy. Typowe w\u0105skie gard\u0142a obejmuj\u0105 oczekiwanie na podpisy na mokro, r\u0119czne zatwierdzanie zgodno\u015bci z przepisami w skrzynkach odbiorczych poczty elektronicznej i rozmowy telefoniczne w poszukiwaniu brakuj\u0105cych dokument\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Rejestrowanie podstawowych wska\u017anik\u00f3w:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>\u015aredni czas od pierwszego kontaktu do zatwierdzenia KYC<\/li>\n\n\n\n<li>\u015aredni czas od zatwierdzenia KYC do zasilenia konta<\/li>\n\n\n\n<li>Liczba przypadk\u00f3w, w kt\u00f3rych klient jest proszony o podanie brakuj\u0105cych informacji<\/li>\n\n\n\n<li>Wska\u017anik uko\u0144czenia aplikacji onboardingowych<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wska\u017aniki te stanowi\u0105 podstaw\u0119 do pomiaru poprawy.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-2-standardise-onboarding-paths-for-main-client-types\">Krok 2 Standaryzacja \u015bcie\u017cek onboardingu dla g\u0142\u00f3wnych typ\u00f3w klient\u00f3w<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zdefiniuj niewielki zestaw standardowych \u015bcie\u017cek, zamiast traktowa\u0107 ka\u017cdy przypadek jako unikalny. Typowe \u015bcie\u017cki obejmuj\u0105 inwestora detalicznego, klienta bankowo\u015bci prywatnej o wysokiej warto\u015bci netto, ma\u0142e konto korporacyjne i mandat instytucjonalny.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ka\u017cda podr\u00f3\u017c mo\u017ce mie\u0107 w\u0142asn\u0105 list\u0119 kontroln\u0105 dokument\u00f3w, szczeg\u00f3\u0142owo\u015b\u0107 KYC i zasady zatwierdzania, przy jednoczesnym ponownym wykorzystaniu wsp\u00f3lnych ram. Konkretne zasady mog\u0105 okre\u015bla\u0107 uproszczon\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 dla klient\u00f3w krajowych z prostymi produktami i zwi\u0119kszon\u0105 nale\u017cyt\u0105 staranno\u015b\u0107 w sytuacjach transgranicznych ze z\u0142o\u017conymi strukturami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przep\u0142ywy pracy InvestGlass mog\u0105 przechowywa\u0107 te \u015bcie\u017cki jako szablony wielokrotnego u\u017cytku, kt\u00f3re doradcy uruchamiaj\u0105 jednym klikni\u0119ciem. Gdy mened\u017cer ds. relacji zidentyfikuje klienta jako standardowego potencjalnego klienta bankowo\u015bci prywatnej, odpowiednia \u015bcie\u017cka wdra\u017cania aktywuje si\u0119 automatycznie ze wszystkimi odpowiednimi krokami i wymaganiami.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-3-replace-paper-with-digital-smart-forms\">Krok 3 Zast\u0105pienie papieru cyfrowymi inteligentnymi formularzami<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zastosuj podej\u015bcie etapowe, w kt\u00f3rym najcz\u0119\u015bciej u\u017cywane formularze s\u0105 konwertowane w pierwszej kolejno\u015bci. Wnioski o otwarcie konta i kwestionariusze profilu inwestycyjnego zazwyczaj generuj\u0105 najwi\u0119ksz\u0105 ilo\u015b\u0107 i najwi\u0119cej frustracji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zasada jest prosta: wystarczy poprosi\u0107 o dane tylko raz i wykorzysta\u0107 je ponownie we wszystkich kolejnych systemach. Walidacja w czasie rzeczywistym ogranicza wycofywanie danych, zapobiegaj\u0105c przesy\u0142aniu niekompletnych identyfikator\u00f3w podatkowych lub nieprawid\u0142owych adres\u00f3w e-mail.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W InvestGlass pola formularzy s\u0105 bezpo\u015brednio mapowane na atrybuty CRM. Gdy klient wpisuje sw\u00f3j adres w formularzu cyfrowym, adres ten pojawia si\u0119 natychmiast w jego profilu CRM, rekordzie KYC i portalu klienta bez konieczno\u015bci ponownego wpisywania.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-4-embed-compliance-checks-into-the-workflow\">Krok 4 Osadzenie kontroli zgodno\u015bci w przep\u0142ywie pracy<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przej\u015bcie od kontroli poza systemem i arkuszy kalkulacyjnych do wbudowanych krok\u00f3w AML i KYC kontrolowanych przez regu\u0142y przep\u0142ywu pracy. Zatwierdzenia, odrzucenia i eskalacje powinny by\u0107 automatycznie rejestrowane ze znacznikami czasu w celu zapewnienia gotowo\u015bci do audytu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przyk\u0142adowe zasady mog\u0105 obejmowa\u0107 automatyczn\u0105 eskalacj\u0119, gdy skumulowane depozyty przekrocz\u0105 okre\u015blony pr\u00f3g w ci\u0105gu 30 dni, lub obowi\u0105zkow\u0105 kontrol\u0119 zgodno\u015bci wy\u017cszego szczebla, gdy rzeczywista w\u0142asno\u015b\u0107 dotyczy jurysdykcji wysokiego ryzyka.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przep\u0142ywy pracy zgodno\u015bci InvestGlass zapewniaj\u0105, \u017ce \u017cadne konto nie mo\u017ce przej\u015b\u0107 do statusu zasilonego bez uko\u0144czenia obowi\u0105zkowych kontroli. Proces onboardingu jest zgodny z wymaganiami poprzez projekt, a nie przez nadziej\u0119, \u017ce kto\u015b pami\u0119ta o zaznaczeniu pola.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-5-automate-internal-tasks-and-notifications\">Krok 5 Automatyzacja wewn\u0119trznych zada\u0144 i powiadomie\u0144<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wewn\u0119trzna automatyzacja powinna obs\u0142ugiwa\u0107 powtarzalne zadania administracyjne, takie jak tworzenie zg\u0142osze\u0144 dla biura \u015bredniego szczebla, wysy\u0142anie przypomnie\u0144 o brakuj\u0105cych dokumentach lub ostrzeganie mened\u017cer\u00f3w ds. relacji o zaleg\u0142ych dzia\u0142aniach.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przyk\u0142adowe automatyzacje obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Wysy\u0142anie przypomnie\u0144 do mened\u017cera ds. relacji, gdy klient nie wype\u0142ni\u0142 formularza w ci\u0105gu trzech dni.<\/li>\n\n\n\n<li>Utw\u00f3rz zadanie operacyjne, gdy zgodno\u015b\u0107 zatwierdzi nowe konto.<\/li>\n\n\n\n<li>Powiadamianie zespo\u0142u ds. zgodno\u015bci, gdy klienci o wysokiej warto\u015bci osi\u0105gn\u0105 pr\u00f3g finansowania.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pulpity nawigacyjne statusu pomagaj\u0105 kierownictwu zobaczy\u0107, kt\u00f3re konta utkn\u0119\u0142y i dlaczego, zast\u0119puj\u0105c r\u0119czne aktualizacje wiadomo\u015bci e-mail widoczno\u015bci\u0105 w czasie rzeczywistym. Automatyzacja zada\u0144 InvestGlass ogranicza r\u0119czne dzia\u0142ania nast\u0119pcze, dzi\u0119ki czemu zespo\u0142y mog\u0105 skupi\u0107 si\u0119 na istotnych rozmowach z klientami.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-6-create-a-digital-client-portal-for-onboarding\">Krok 6: Utworzenie cyfrowego portalu klienta do wdra\u017cania<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Portal klienta zapewnia jedno bezpieczne miejsce dla formularzy, dokument\u00f3w, wiadomo\u015bci i statusu wdro\u017cenia. Eliminuje to rozproszone w\u0105tki e-mail i zmniejsza ryzyko wys\u0142ania poufnych informacji na niew\u0142a\u015bciwe adresy.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Elementy widoczne w portalu powinny obejmowa\u0107 zaleg\u0142e dokumenty, podpisane mandaty, nadchodz\u0105ce spotkania i wska\u017aniki post\u0119pu wdra\u017cania. Portale klienta zwi\u0119kszaj\u0105 zadowolenie klienta, oferuj\u0105c dost\u0119p do samoobs\u0142ugi przez dwadzie\u015bcia cztery godziny na dob\u0119 w preferowanym przez klienta j\u0119zyku.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Portal InvestGlass jest hostowany w Szwajcarii lub na miejscu, spe\u0142niaj\u0105c oczekiwania dotycz\u0105ce rezydencji danych i prywatno\u015bci, kt\u00f3re maj\u0105 du\u017ce znaczenie dla firm zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem i ich klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-step-7-monitor-kpis-and-continuously-refine\">Krok 7 Monitorowanie wska\u017anik\u00f3w KPI i ich ci\u0105g\u0142e udoskonalanie<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bie\u017c\u0105ce pomiary nap\u0119dzaj\u0105 ci\u0105g\u0142e doskonalenie. Kluczowe wska\u017aniki do \u015bledzenia obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Metryczny<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cel<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u015aredni czas wdro\u017cenia wed\u0142ug segmentu<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Redukcja o 30% w pierwszym roku<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wska\u017anik wype\u0142nienia formularzy cyfrowych<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Powy\u017cej 85%<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wyniki zadowolenia klient\u00f3w po wdro\u017ceniu<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Powy\u017cej 8 na 10<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wyj\u0105tki zgodno\u015bci na 100 kont<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Poni\u017cej 5<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comiesi\u0119czne przegl\u0105dy tych wska\u017anik\u00f3w mog\u0105 ujawni\u0107 wzorce, takie jak op\u00f3\u017anienia w jednym regionie lub linii produkt\u00f3w. Niewielkie kwartalne usprawnienia pozwalaj\u0105 zarz\u0105dza\u0107 zmianami, zamiast wymaga\u0107 prze\u0142omowych projekt\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pulpity nawigacyjne InvestGlass mog\u0105 wy\u015bwietla\u0107 wska\u017aniki KPI dotycz\u0105ce wdra\u017cania w CRM dla kierownictwa i zespo\u0142\u00f3w ds. zgodno\u015bci, umo\u017cliwiaj\u0105c podejmowanie decyzji opartych na danych o tym, gdzie nale\u017cy skoncentrowa\u0107 wysi\u0142ki optymalizacyjne.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-common-onboarding-mistakes-that-make-processes-harder-than-necessary\">Najcz\u0119stsze b\u0142\u0119dy podczas wdra\u017cania, kt\u00f3re utrudniaj\u0105 procesy bardziej ni\u017c to konieczne<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wiele firm nieumy\u015blnie zwi\u0119ksza z\u0142o\u017cono\u015b\u0107 poprzez nawyki zbudowane wok\u00f3\u0142 papieru i narz\u0119dzi silosowych. Wzorce te cz\u0119sto pozostaj\u0105 niekwestionowane, poniewa\u017c zawsze by\u0142y wykonywane w ten spos\u00f3b.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Unikanie tych cz\u0119stych problem\u00f3w mo\u017ce znacznie skr\u00f3ci\u0107 czas wdra\u017cania i zmniejszy\u0107 frustracj\u0119 po obu stronach. Celem nie jest krytyka, ale wskazanie mo\u017cliwo\u015bci poprawy.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-overloading-clients-with-documents-and-questions\">Prze\u0142adowanie klient\u00f3w dokumentami i pytaniami<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Typowe sytuacje obejmuj\u0105 otrzymywanie przez klient\u00f3w d\u0142ugich, powielonych kwestionariuszy i og\u00f3lnych broszur naraz. Obci\u0105\u017cenie psychiczne staje si\u0119 przyt\u0142aczaj\u0105ce, a formularze zalegaj\u0105 niekompletne w skrzynkach e-mail.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podziel informacje na niezb\u0119dne teraz i przydatne p\u00f3\u017aniej. Klient nie musi dokonywa\u0107 wyboru beneficjenta przed otwarciem rachunku. Nie musi czyta\u0107 40-stronicowego regulaminu przed podaniem podstawowych danych kontaktowych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dynamiczne formularze mog\u0105 ukrywa\u0107 sekcje, kt\u00f3re nie s\u0105 istotne na podstawie odpowiedzi klienta. Je\u015bli klient wska\u017ce, \u017ce nie ma zagranicznej rezydencji podatkowej, nie powinien widzie\u0107 pyta\u0144 dotycz\u0105cych raportowania rachunk\u00f3w zagranicznych. Inteligentne formularze InvestGlass automatycznie wymuszaj\u0105 t\u0119 logik\u0119 warunkow\u0105.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-using-disconnected-tools-and-manual-data-transfer\">Korzystanie z od\u0142\u0105czonych narz\u0119dzi i r\u0119czny transfer danych<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wiele zespo\u0142\u00f3w nadal r\u0119cznie przenosi dane klient\u00f3w mi\u0119dzy wiadomo\u015bciami e-mail, arkuszami kalkulacyjnymi, podstawowymi systemami bankowymi i oprogramowaniem do planowania finansowego. Ka\u017cdy r\u0119czny transfer stwarza okazj\u0119 do b\u0142\u0119d\u00f3w i op\u00f3\u017anie\u0144.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ryzyko obejmuje niesp\u00f3jne profile klient\u00f3w w r\u00f3\u017cnych systemach, pomini\u0119te flagi KYC, gdy informacje nie przep\u0142ywaj\u0105 do narz\u0119dzi zgodno\u015bci, oraz powielon\u0105 prac\u0119, gdy oddzia\u0142y prowadz\u0105 oddzielne rejestry. Te rozbie\u017cno\u015bci frustruj\u0105 zar\u00f3wno pracownik\u00f3w, jak i klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pojedyncza zintegrowana platforma, kt\u00f3ra przechowuje dane potencjalnych klient\u00f3w, KYC i portfela w jednym rekordzie, eliminuje te problemy. InvestGlass zosta\u0142 zaprojektowany, aby odgrywa\u0107 t\u0119 centraln\u0105 rol\u0119 dla instytucji finansowych, \u0142\u0105cz\u0105c si\u0119 z istniej\u0105cymi systemami za po\u015brednictwem API, zachowuj\u0105c jednocze\u015bnie ujednolicony widok klienta.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ignoring-the-client-perspective-and-language\">Ignorowanie perspektywy i j\u0119zyka klienta<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Z\u0142o\u017cony wewn\u0119trzny \u017cargon i niejasne wyja\u015bnienia wymog\u00f3w regulacyjnych sk\u0142aniaj\u0105 klient\u00f3w do odk\u0142adania lub rezygnacji z wdro\u017cenia. Kiedy formularz prosi o \u201cdow\u00f3d \u017ar\u00f3d\u0142a maj\u0105tku potwierdzaj\u0105cy legalne pochodzenie\u201d, wielu klient\u00f3w nie ma poj\u0119cia, co nale\u017cy poda\u0107.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Testuj w\u0142asne formularze i wiadomo\u015bci e-mail tak, jakby\u015b by\u0142 klientem. Zidentyfikuj myl\u0105ce sekcje i d\u0142ugie akapity, kt\u00f3re mo\u017cna upro\u015bci\u0107. Zapewnij szablony, kt\u00f3re wyja\u015bniaj\u0105 AML, KYC i odpowiednio\u015b\u0107 prostym j\u0119zykiem odpowiednim dla Twojej bazy klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass umo\u017cliwia tworzenie niestandardowych tre\u015bci i komunikat\u00f3w w wielu j\u0119zykach, dzi\u0119ki czemu ka\u017cdy klient widzi informacje w preferowanym przez siebie j\u0119zyku. Przejrzysta komunikacja z klientem buduje zaufanie i zmniejsza liczb\u0119 rezygnacji.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-failing-to-follow-up-when-clients-slow-down\">Brak dzia\u0142a\u0144 nast\u0119pczych, gdy klienci zwalniaj\u0105<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wiele obiecuj\u0105cych relacji z klientami zanika, poniewa\u017c nie ma ustrukturyzowanych dzia\u0142a\u0144 nast\u0119pczych, gdy brakuje formularza lub dokumentu. Klient chcia\u0142 doko\u0144czy\u0107 aplikacj\u0119, ale si\u0119 rozproszy\u0142. Bez przypomnienia dni zamieniaj\u0105 si\u0119 w tygodnie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Automatyczne, ale ciep\u0142e przypomnienia za po\u015brednictwem poczty elektronicznej i wiadomo\u015bci na portalu po dw\u00f3ch lub trzech dniach braku aktywno\u015bci mog\u0105 wznowi\u0107 przeci\u0105gaj\u0105ce si\u0119 onboardingi. Osobiste rozmowy telefoniczne w przypadku spraw o wysokiej warto\u015bci lub z\u0142o\u017conych powinny uzupe\u0142nia\u0107 automatyczne przypomnienia, a nie je zast\u0119powa\u0107.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Przep\u0142ywy pracy InvestGlass mog\u0105 przypisywa\u0107 doradcom zadania nast\u0119pcze w oparciu o warto\u015b\u0107 konta lub poziom ryzyka, zapewniaj\u0105c, \u017ce cenne mo\u017cliwo\u015bci nie umkn\u0105 uwadze.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-investglass-simplifies-financial-client-onboarding-with-swiss-data-sovereignty\">Jak InvestGlass upraszcza wdra\u017canie klient\u00f3w finansowych dzi\u0119ki szwajcarskiej suwerenno\u015bci danych<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass to szwajcarska platforma CRM i automatyzacji stworzona specjalnie dla regulowanych firm finansowych. Wszystkie funkcje onboardingu dzia\u0142aj\u0105 w ramach jednego systemu obejmuj\u0105cego formularze cyfrowe, KYC, zarz\u0105dzanie portfelem, automatyzacj\u0119 marketingu, narz\u0119dzia AI i portal klienta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hosting w Szwajcarii lub w siedzibie firmy jest atrakcyjny dla bank\u00f3w, podmiot\u00f3w zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem i innych podmiot\u00f3w podlegaj\u0105cych regulacjom, kt\u00f3re maj\u0105 silne wymagania dotycz\u0105ce prywatno\u015bci i rezydencji danych. Ta pozycja jest szczeg\u00f3lnie istotna dla firm w Europie, na Bliskim Wschodzie, w Azji i Ameryce \u0141aci\u0144skiej, kt\u00f3re obs\u0142uguj\u0105 mi\u0119dzynarodowych klient\u00f3w zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem i potrzebuj\u0105 solidnej kontroli transgranicznej.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-unified-digital-onboarding-and-crm-for-banks-and-wealth-managers\">Ujednolicony cyfrowy onboarding i CRM dla bank\u00f3w i zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass \u0142\u0105czy \u015bledzenie potencjalnych klient\u00f3w, przep\u0142ywy pracy zwi\u0105zane z wdra\u017caniem i bie\u017c\u0105ce zarz\u0105dzanie relacjami w jednym interfejsie. Mened\u017cerowie relacji mog\u0105 zobaczy\u0107, gdzie znajduje si\u0119 ka\u017cdy klient na etapie wdra\u017cania, bez konieczno\u015bci dzwonienia do dzia\u0142u operacyjnego w celu uzyskania aktualizacji statusu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pola zebrane podczas wdra\u017cania pojawiaj\u0105 si\u0119 natychmiast w profilu CRM i s\u0105 dost\u0119pne dla modu\u0142\u00f3w portfolio i marketingowych. Gdy klient wype\u0142nia kwestionariusz profilu ryzyka, informacje te s\u0105 natychmiast dost\u0119pne do kontroli odpowiednio\u015bci i rekomendacji inwestycyjnych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Korzy\u015bci\u0105 jest jeden widok klienta dla zespo\u0142\u00f3w ds. zgodno\u015bci, sprzeda\u017cy i us\u0142ug pracuj\u0105cych z tym samym zestawem danych. To ujednolicone podej\u015bcie eliminuje niesp\u00f3jno\u015bci, kt\u00f3re n\u0119kaj\u0105 firmy korzystaj\u0105ce z roz\u0142\u0105cznych narz\u0119dzi.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-embedded-kyc-aml-and-compliance-workflows\">Wbudowane przep\u0142ywy pracy KYC, AML i zgodno\u015bci z przepisami<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass strukturyzuje kwestionariusze KYC, ocen\u0119 ryzyka i etapy zatwierdzania jako zadania z przewodnikiem zamiast oddzielnych list kontrolnych rozproszonych w r\u00f3\u017cnych systemach. Specjali\u015bci ds. zgodno\u015bci pracuj\u0105 na tej samej platformie, co mened\u017cerowie ds. relacji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Szczeg\u00f3\u0142y, takie jak dokumenty beneficjenta rzeczywistego, dowody \u017ar\u00f3d\u0142a maj\u0105tku i notatki dotycz\u0105ce relacji, s\u0105 do\u0142\u0105czane bezpo\u015brednio do rekordu klienta. Predefiniowane regu\u0142y wymagaj\u0105 przegl\u0105du drugiej linii dla profili wysokiego ryzyka i automatycznie rejestruj\u0105 wszystkie decyzje na potrzeby audyt\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Centralizuj\u0105c kontrole na szwajcarskiej platformie hostingowej, firmy wykazuj\u0105 siln\u0105 kontrol\u0119 nad danymi klient\u00f3w i przestrzeganiem przepis\u00f3w. Takie podej\u015bcie buduje zaufanie klient\u00f3w, jednocze\u015bnie chroni\u0105c przed naruszeniami danych.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-client-portal-for-secure-onboarding-and-ongoing-service\">Portal klienta do bezpiecznego wdra\u017cania i bie\u017c\u0105cej obs\u0142ugi<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Portal InvestGlass zapewnia klientom markowe, bezpieczne miejsce do uko\u0144czenia etap\u00f3w wdra\u017cania, przesy\u0142ania dokument\u00f3w i podpisywania um\u00f3w. Ten sam portal prezentuje p\u00f3\u017aniej raporty portfela, pulpity nawigacyjne wydajno\u015bci i bezpieczne wiadomo\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Takie podej\u015bcie zmniejsza ruch poczty elektronicznej i ryzyko wys\u0142ania poufnych informacji na niew\u0142a\u015bciwe adresy. Klienci doceniaj\u0105 posiadanie wszystkiego w jednym miejscu, zamiast przeszukiwa\u0107 w\u0105tki e-mail w poszukiwaniu dokument\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Opcje brandingu pozwalaj\u0105 portalowi odzwierciedla\u0107 to\u017csamo\u015b\u0107 banku lub zarz\u0105dzaj\u0105cego maj\u0105tkiem, podczas gdy InvestGlass zarz\u0105dza bezpieczn\u0105 infrastruktur\u0105 za kulisami.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automation-and-ai-to-reduce-manual-effort\">Automatyzacja i sztuczna inteligencja zmniejszaj\u0105ce wysi\u0142ek manualny<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass automatyzuje zadania, takie jak wysy\u0142anie powitalnych wiadomo\u015bci e-mail, tworzenie przypomnie\u0144 o przegl\u0105dach i oznaczanie brakuj\u0105cych dokument\u00f3w. Te zautomatyzowane zadania przywracaj\u0105 godziny pracy mened\u017cerom ds. relacji i pracownikom ds. zgodno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Narz\u0119dzia AI mog\u0105 pom\u00f3c sklasyfikowa\u0107 dokumenty, podsumowa\u0107 profile klient\u00f3w lub zaproponowa\u0107 doradcom finansowym kolejne najlepsze dzia\u0142ania. Mened\u017cer relacji przygotowuj\u0105cy si\u0119 do spotkania z klientem mo\u017ce szybko przejrze\u0107 wygenerowane przez sztuczn\u0105 inteligencj\u0119 podsumowanie cel\u00f3w finansowych klienta i ostatnich interakcji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Regu\u0142y i funkcje sztucznej inteligencji mo\u017cna skonfigurowa\u0107 tak, aby pasowa\u0142y do apetytu firmy na ryzyko i \u015brodowiska regulacyjnego. Celem jest zwi\u0119kszenie produktywno\u015bci doradc\u00f3w przy jednoczesnym zachowaniu ludzkiego nadzoru nad wa\u017cnymi decyzjami.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-client-onboarding-checklist-for-simplified-financial-workflows\">Lista kontrolna dotycz\u0105ca wdra\u017cania klient\u00f3w w celu uproszczenia finansowych przep\u0142yw\u00f3w pracy<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Niniejsza lista kontrolna zawiera praktyczn\u0105, niemal gotow\u0105 do u\u017cycia list\u0119 projekt\u00f3w na lata 2025 i 2026. Doradcy, specjali\u015bci ds. zgodno\u015bci i liderzy operacyjni mog\u0105 dostosowa\u0107 j\u0105 do konkretnych wymaga\u0144 swojej instytucji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">List\u0119 kontroln\u0105 mo\u017cna skonfigurowa\u0107 bezpo\u015brednio w przep\u0142ywach pracy InvestGlass w celu \u015bledzenia i rozliczalno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-essential-items-for-a-simplified-onboarding-checklist\">Niezb\u0119dne elementy uproszczonej listy kontrolnej onboardingu<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Faza przygotowawcza<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Potwierd\u017a segment klienta i zakres produktu przed wys\u0142aniem jakichkolwiek formularzy, aby unikn\u0105\u0107 zb\u0119dnych pyta\u0144.<\/li>\n\n\n\n<li>Identyfikacja wszystkich wymaganych uczestnik\u00f3w, w tym w\u0142a\u015bcicieli rzeczywistych i upowa\u017cnionych sygnatariuszy.<\/li>\n\n\n\n<li>Wyznaczenie w\u0142a\u015bciciela onboardingu odpowiedzialnego za koordynacj\u0119 ca\u0142ego procesu onboardingu klienta.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Faza przyjmowania klienta<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Utw\u00f3rz lub zaktualizuj rekord CRM z kluczowymi danymi kontaktowymi, w tym e-mailem, telefonem, rezydencj\u0105 podatkow\u0105 i politycznie wyeksponowanymi polami statusu osoby.<\/li>\n\n\n\n<li>Wy\u015blij cyfrowe zaproszenie do onboardingu z jasno okre\u015blonym terminem i kontaktem w razie jakichkolwiek problem\u00f3w.<\/li>\n\n\n\n<li>Zapewnienie dost\u0119pu do portalu klienta w celu przesy\u0142ania dokument\u00f3w i \u015bledzenia statusu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Faza weryfikacji<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pe\u0142na weryfikacja to\u017csamo\u015bci przy u\u017cyciu metod cyfrowych, takich jak skanowanie dokument\u00f3w i kontrole biometryczne.<\/li>\n\n\n\n<li>Wype\u0142niony kwestionariusz KYC obejmuj\u0105cy cele inwestycyjne, tolerancj\u0119 ryzyka i \u017ar\u00f3d\u0142o funduszy.<\/li>\n\n\n\n<li>Do\u0142\u0105cz dokumenty potwierdzaj\u0105ce, w tym skany paszport\u00f3w, potwierdzenia adresu i dowody maj\u0105tkowe.<\/li>\n\n\n\n<li>Przeprowadzanie kontroli AML i kontroli sankcji z udokumentowanymi wynikami.<\/li>\n\n\n\n<li>Uko\u0144czenie oceny ryzyka i uzyskanie wymaganych zatwierdze\u0144 zgodno\u015bci<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Faza otwierania konta<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Generowanie i wysy\u0142anie um\u00f3w i upowa\u017cnie\u0144 do podpisu elektronicznego z uwzgl\u0119dnieniem wszystkich wymaganych stron.<\/li>\n\n\n\n<li>Otwieranie rachunk\u00f3w klient\u00f3w w systemach powierniczych lub bankowych<\/li>\n\n\n\n<li>Konfiguracja harmonogram\u00f3w op\u0142at i preferencji raportowania<\/li>\n\n\n\n<li>Ustanowienie szablon\u00f3w portfela w oparciu o uzgodniony profil ryzyka<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Faza powitalna<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Potwierd\u017a pierwsze finansowanie i sprawd\u017a, czy konto jest w pe\u0142ni operacyjne.<\/li>\n\n\n\n<li>Wy\u015blij pakiet powitalny z instrukcjami dost\u0119pu do portalu i kluczowymi kontaktami.<\/li>\n\n\n\n<li>Zaplanuj pierwsze spotkanie dotycz\u0105ce strategii lub przegl\u0105du w ci\u0105gu 30 do 45 dni.<\/li>\n\n\n\n<li>Planowanie bie\u017c\u0105cego cyklu przegl\u0105du KYC w oparciu o poziom ryzyka<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-best-practices-to-keep-onboarding-simple-and-client-centric\">Najlepsze praktyki w zakresie prostego i skoncentrowanego na kliencie onboardingu<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sama technologia nie wystarczy. Dyscyplina procesowa i kultura organizacyjna s\u0105 r\u00f3wnie wa\u017cne dla pomy\u015blnego wdro\u017cenia procesu onboardingu klienta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Te najlepsze praktyki koncentruj\u0105 si\u0119 na komunikacji, projektowaniu i zarz\u0105dzaniu podr\u00f3\u017cami onboardingowymi. Maj\u0105 one zastosowanie niezale\u017cnie od tego, czy obs\u0142ugujesz klient\u00f3w bankowo\u015bci prywatnej, niezale\u017cne rachunki doradcze, czy firmy ksi\u0119gowe poszukuj\u0105ce us\u0142ug inwestycyjnych.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-design-onboarding-around-real-client-journeys\">Projektowanie onboardingu w oparciu o rzeczywist\u0105 podr\u00f3\u017c klienta<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mapuj podr\u00f3\u017ce wed\u0142ug kontekstu klienta, a nie wewn\u0119trznej struktury organizacyjnej. Inwestor po raz pierwszy ma inne potrzeby ni\u017c przedsi\u0119biorca sprzedaj\u0105cy firm\u0119 lub biuro rodzinne z wielopokoleniowym maj\u0105tkiem.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dostosuj ilo\u015b\u0107 informacji i szybko\u015b\u0107 wdra\u017cania do ka\u017cdego kontekstu. M\u0142ody profesjonalista otwieraj\u0105cy sw\u00f3j pierwszy rachunek inwestycyjny powinien uko\u0144czy\u0107 onboarding w ci\u0105gu kilku minut. Z\u0142o\u017cona struktura korporacyjna mo\u017ce wymaga\u0107 tygodni analizy.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wywiady z doradcami i klientami z ostatnich lat mog\u0105 ujawni\u0107 punkty tarcia, kt\u00f3re nale\u017cy usun\u0105\u0107. Gdzie klienci wyra\u017caj\u0105 frustracj\u0119? Gdzie doradcy sp\u0119dzaj\u0105 niepotrzebnie czas na pogoni za informacjami?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Segmenty i przep\u0142ywy pracy InvestGlass mog\u0105 odzwierciedla\u0107 te r\u00f3\u017cne podr\u00f3\u017ce przy minimalnej dodatkowej konfiguracji, wspieraj\u0105c spersonalizowan\u0105 obs\u0142ug\u0119 na du\u017c\u0105 skal\u0119.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-communicate-in-clear-and-predictable-steps\">Komunikuj si\u0119 w jasnych i przewidywalnych krokach<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">U\u017cywaj prostych harmonogram\u00f3w j\u0119zykowych, takich jak powitalny e-mail pierwszego dnia, przypomnienie trzeciego dnia, je\u015bli formularze s\u0105 niekompletne, oraz cotygodniowe aktualizacje a\u017c do zako\u0144czenia wdra\u017cania. Ka\u017cda wiadomo\u015b\u0107 powinna powtarza\u0107, gdzie klient znajduje si\u0119 w procesie i co pozostaje do zrobienia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dok\u0142adne ramy czasowe zmniejszaj\u0105 niepok\u00f3j, zw\u0142aszcza gdy kontrole zgodno\u015bci trwaj\u0105 kilka dni. Klient, kt\u00f3ry wie, \u017ce weryfikacja KYC trwa zazwyczaj dwa dni robocze, nie b\u0119dzie si\u0119 martwi\u0142, gdy nie otrzyma natychmiastowej odpowiedzi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Szablony w InvestGlass mog\u0105 standaryzowa\u0107 t\u0119 komunikacj\u0119, jednocze\u015bnie umo\u017cliwiaj\u0105c osobiste notatki od doradc\u00f3w. Po\u0142\u0105czenie automatyzacji i ludzkiego podej\u015bcia tworzy wydajny proces wdra\u017cania, kt\u00f3ry nadal sprawia wra\u017cenie osobistego.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-empower-staff-with-training-and-internal-playbooks\">Zapewnienie pracownikom szkole\u0144 i wewn\u0119trznych podr\u0119cznik\u00f3w<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zapewnij mened\u017cerom ds. relacji i personelowi wsparcia przejrzyste podr\u0119czniki ze zrzutami ekranu i skryptami dla cyfrowych narz\u0119dzi onboardingowych. Ludzie nie mog\u0105 korzysta\u0107 z system\u00f3w, kt\u00f3rych nie rozumiej\u0105.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kr\u00f3tkie sesje szkoleniowe podczas uruchamiania nowych przep\u0142yw\u00f3w pracy powinny obejmowa\u0107 \u0107wiczenia praktyczne z wykorzystaniem klient\u00f3w testowych. Struktura zespo\u0142u ma tutaj znaczenie: zidentyfikuj mistrz\u00f3w, kt\u00f3rzy mog\u0105 wspiera\u0107 koleg\u00f3w na krzywej uczenia si\u0119.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Okresowe od\u015bwie\u017canie wiedzy w miar\u0119 zmian przepis\u00f3w i formularzy zapewnia zgodno\u015b\u0107 wszystkich zespo\u0142\u00f3w. Kiedy pojawia si\u0119 nowy kwestionariusz lub aktualizowane s\u0105 zasady zgodno\u015bci, wszyscy powinni zrozumie\u0107 zmiany.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass mo\u017ce przechowywa\u0107 wewn\u0119trzne strony bazy wiedzy i procedury w CRM w celu szybkiego odwo\u0142ywania si\u0119 do nich podczas interakcji z klientami.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-align-onboarding-with-broader-client-lifecycle-management\">Dostosowanie wdra\u017cania do szerszego zarz\u0105dzania cyklem \u017cycia klienta<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Onboarding nie powinien by\u0107 odizolowany od bie\u017c\u0105cych przegl\u0105d\u00f3w portfolio, kampanii marketingowych i proces\u00f3w obs\u0142ugi. P\u0142ynne wdro\u017cenie wyznacza oczekiwania dla ca\u0142ej relacji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dane przechwycone podczas wdra\u017cania powinny s\u0142u\u017cy\u0107 przysz\u0142ym przypadkom u\u017cycia, takim jak sprawdzanie odpowiednio\u015bci inwestycji, przygotowywanie spotka\u0144 przegl\u0105dowych i mo\u017cliwo\u015bci sprzeda\u017cy krzy\u017cowej. Je\u015bli znasz ju\u017c cele finansowe klienta, nie powiniene\u015b pyta\u0107 o nie ponownie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kompletny widok cyklu \u017cycia zapobiega powtarzaj\u0105cym si\u0119 pro\u015bbom o te same informacje przez lata relacji. InvestGlass integruje wdra\u017canie, zarz\u0105dzanie portfelem i automatyzacj\u0119 marketingu, aby wspiera\u0107 t\u0119 ci\u0105g\u0142\u0105 podr\u00f3\u017c klienta.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faq\">FAQ<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-quickly-can-a-financial-firm-realistically-simplify-onboarding\">Jak szybko firma finansowa mo\u017ce realistycznie upro\u015bci\u0107 wdro\u017cenie do pracy?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Firmy cz\u0119sto mog\u0105 rozpocz\u0105\u0107 pierwsz\u0105 uproszczon\u0105 podr\u00f3\u017c w ci\u0105gu o\u015bmiu do dwunastu tygodni, je\u015bli skupi\u0105 si\u0119 na jednym segmencie, takim jak maj\u0105tek detaliczny lub standardowi klienci prywatni. Migracja ka\u017cdego starszego formularza nie jest wymagana do pocz\u0105tkowego sukcesu.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wielu klient\u00f3w InvestGlass wprowadza zmiany w ci\u0105gu jednego roku, zaczynaj\u0105c od przypadk\u00f3w u\u017cycia o najwi\u0119kszym wolumenie. Wczesne zwyci\u0119stwa, takie jak podpisy cyfrowe i podstawowy portal, mog\u0105 zosta\u0107 uruchomione w ci\u0105gu pierwszego miesi\u0105ca skoncentrowanego projektu. Takie podej\u015bcie buduje dynamik\u0119 i pokazuje interesariuszom cenne spostrze\u017cenia przed przyst\u0105pieniem do bardziej z\u0142o\u017conych scenariuszy.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-do-high-touch-private-banking-clients-accept-digital-onboarding\">Czy klienci bankowo\u015bci prywatnej akceptuj\u0105 cyfrowy onboarding?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wi\u0119kszo\u015b\u0107 zamo\u017cnych klient\u00f3w oczekuje obecnie cyfrowego do\u015bwiadczenia, pod warunkiem, \u017ce doradcy finansowi pozostan\u0105 dost\u0119pni do osobistych dyskusji. Czasy, w kt\u00f3rych zamo\u017cni klienci nalegali na papier, s\u0105 ju\u017c w du\u017cej mierze za nami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Narz\u0119dzia cyfrowe skutecznie obs\u0142uguj\u0105 gromadzenie danych i zarz\u0105dzanie dokumentami, podczas gdy wst\u0119pne spotkania osobiste lub wideo koncentruj\u0105 si\u0119 na celach, strukturach i zarz\u0105dzaniu rodzin\u0105. InvestGlass obs\u0142uguje zar\u00f3wno bezpieczne cyfrowe przep\u0142ywy pracy, jak i rozmowy prowadzone przez doradc\u0119, tworz\u0105c p\u0142ynne \u015brodowisko wdra\u017cania, kt\u00f3re \u0142\u0105czy wygod\u0119 z g\u0142\u0119bi\u0105 relacji.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-does-simplified-onboarding-adapt-when-regulations-change\">Jak uproszczony onboarding dostosowuje si\u0119 do zmieniaj\u0105cych si\u0119 przepis\u00f3w?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dobrze zaprojektowane przep\u0142ywy pracy s\u0105 modu\u0142owe, umo\u017cliwiaj\u0105c zespo\u0142om aktualizacj\u0119 formularzy KYC lub zasad oceny ryzyka bez przepisywania ca\u0142ego procesu. Ta elastyczno\u015b\u0107 jest niezb\u0119dna w \u015brodowisku regulacyjnym, kt\u00f3re wci\u0105\u017c ewoluuje.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Konfiguracje InvestGlass mo\u017cna dostosowywa\u0107 centralnie, a zmiany wchodz\u0105 w \u017cycie natychmiast we wszystkich nowych wdro\u017ceniach. Firmy powinny prowadzi\u0107 kalendarz przegl\u0105d\u00f3w, aby dostosowa\u0107 wdra\u017canie do aktualizacji od organ\u00f3w regulacyjnych, takich jak FINMA lub ESMA, traktuj\u0105c zgodno\u015b\u0107 jako ci\u0105g\u0142e doskonalenie, a nie jednorazowy projekt.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-can-small-advisory-firms-benefit-from-onboarding-automation\">Czy ma\u0142e firmy doradcze mog\u0105 czerpa\u0107 korzy\u015bci z automatyzacji onboardingu?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nawet zespo\u0142y sk\u0142adaj\u0105ce si\u0119 z zaledwie kilku doradc\u00f3w zyskuj\u0105 na ograniczeniu pracy manualnej, mniejszej liczbie b\u0142\u0119d\u00f3w i bardziej profesjonalnej obs\u0142udze klienta. Ma\u0142e firmy cz\u0119sto odczuwaj\u0105 b\u00f3l zwi\u0105zany z zadaniami administracyjnymi bardziej dotkliwie ni\u017c du\u017ce instytucje z dedykowanymi zespo\u0142ami operacyjnymi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ma\u0142e firmy mog\u0105 zacz\u0105\u0107 od podstawowego InvestGlass CRM i cyfrowych formularzy onboardingowych, a nast\u0119pnie dodawa\u0107 zaawansowane modu\u0142y automatyzacji i portfolio w miar\u0119 rozwoju. Wdro\u017cenie w chmurze ze szwajcarskim hostingiem pozwala unikn\u0105\u0107 konieczno\u015bci posiadania du\u017cych wewn\u0119trznych zasob\u00f3w IT, dzi\u0119ki czemu funkcje klasy korporacyjnej s\u0105 dost\u0119pne dla firm ka\u017cdej wielko\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-should-firms-measure-the-success-of-a-simplified-onboarding-project\">Jak firmy powinny mierzy\u0107 sukces uproszczonego projektu onboardingu?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podstawowe wska\u017aniki obejmuj\u0105 skr\u00f3cenie \u015bredniego czasu wdra\u017cania, wy\u017csze wska\u017aniki uko\u0144czenia, mniej wyj\u0105tk\u00f3w zgodno\u015bci i lepsze wyniki zadowolenia klient\u00f3w po wdro\u017ceniu. Utrzymanie klienta w pierwszym roku r\u00f3wnie\u017c silnie koreluje z jako\u015bci\u0105 wdro\u017cenia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ustal poziom bazowy przed uruchomieniem nowych przep\u0142yw\u00f3w pracy i por\u00f3wnaj wyniki po sze\u015bciu i dwunastu miesi\u0105cach. Raporty i pulpity nawigacyjne InvestGlass zapewniaj\u0105 te wska\u017aniki bezpo\u015brednio na platformie, umo\u017cliwiaj\u0105c ci\u0105g\u0142e monitorowanie i udoskonalanie proces\u00f3w pozyskiwania i wdra\u017cania klient\u00f3w w oparciu o dane.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Simplified onboarding means fewer touchpoints, less data rekeying, and faster account ready status without sacrificing AML and KYC controls. Modern financial firms can reduce onboarding times from weeks to days by using digital forms, e signature, and automated checks. InvestGlass offers a Swiss hosted CRM and onboarding suite that unifies data capture, KYC, portfolio setup, [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":29253,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[95],"class_list":["post-49130","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-wealth-management"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v27.8 (Yoast SEO v28.0) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>How to Simplify Financial Client Onboarding | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Simplified onboarding means fewer touchpoints, less data rekeying, and faster account ready status without sacrificing AML and KYC controls. Modern\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-uproscic-wdrazanie-klientow-finansowych\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"How to Simplify Financial Client Onboarding\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Simplified onboarding means fewer touchpoints, less data rekeying, and faster account ready status without sacrificing AML and KYC controls. Modern\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-uproscic-wdrazanie-klientow-finansowych\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-02-15T08:00:00+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/CRM.006.jpeg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1024\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"768\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Napisane przez\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"InvestGlass\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Szacowany czas czytania\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"23 minuty\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Jak upro\u015bci\u0107 wdra\u017canie klient\u00f3w finansowych | InvestGlass","description":"Uproszczony onboarding oznacza mniej punkt\u00f3w styku, mniej ponownego wprowadzania danych i szybszy status gotowo\u015bci konta bez po\u015bwi\u0119cania kontroli AML i KYC. Nowoczesny","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-uproscic-wdrazanie-klientow-finansowych\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"How to Simplify Financial Client Onboarding","og_description":"Simplified onboarding means fewer touchpoints, less data rekeying, and faster account ready status without sacrificing AML and KYC controls. Modern","og_url":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-uproscic-wdrazanie-klientow-finansowych\/","og_site_name":"InvestGlass","article_published_time":"2026-02-15T08:00:00+00:00","og_image":[{"width":1024,"height":768,"url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/CRM.006.jpeg","type":"image\/jpeg"}],"author":"InvestGlass","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@investglass","twitter_site":"@investglass","twitter_misc":{"Napisane przez":"InvestGlass","Szacowany czas czytania":"23 minuty"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/"},"author":{"name":"InvestGlass","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24"},"headline":"How to Simplify Financial Client Onboarding","datePublished":"2026-02-15T08:00:00+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/"},"wordCount":5148,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/CRM.006.jpeg","keywords":["wealth management"],"articleSection":["Article"],"inLanguage":"pl-PL","copyrightYear":"2026","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/#organization"}},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/","url":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/","name":"Jak upro\u015bci\u0107 wdra\u017canie klient\u00f3w finansowych | InvestGlass","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/CRM.006.jpeg","datePublished":"2026-02-15T08:00:00+00:00","description":"Uproszczony onboarding oznacza mniej punkt\u00f3w styku, mniej ponownego wprowadzania danych i szybszy status gotowo\u015bci konta bez po\u015bwi\u0119cania kontroli AML i KYC. Nowoczesny","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/CRM.006.jpeg","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/CRM.006.jpeg","width":1024,"height":768},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"InvestGlass","item":"https:\/\/www.investglass.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"How to Simplify Financial Client Onboarding"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","name":"InvestGlass","description":"Swiss Sovereign CRM","publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"alternateName":"InvestGlass","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.investglass.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization","name":"InvestGlass","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/investglass","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/investglass\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCt5r5XgzbSq2KhguJQxCwyA"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24","name":"InvestGlass","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","caption":"InvestGlass"},"sameAs":["https:\/\/www.investglass.com"],"url":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/author\/axginvestglass-com\/"},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-simplify-financial-client-onboarding\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","width":839,"height":192,"caption":"InvestGlass"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49130","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=49130"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49130\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/29253"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=49130"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=49130"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=49130"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}