Agresywny<\/p><\/td>
80%<\/p><\/td>
12 procent<\/p><\/td>
6 procent<\/p><\/td>
2 procent<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
Ujednolicone szablony planowania przej\u015bcia na emerytur\u0119, sukcesji i zdarze\u0144 zwi\u0105zanych z p\u0142ynno\u015bci\u0105 korporacyjn\u0105 pomagaj\u0105 m\u0142odszym pracownikom w obs\u0142udze wi\u0119kszej liczby spraw przy zachowaniu sta\u0142ej jako\u015bci. Dobrze zaprojektowany szablon zapewnia, \u017ce nic wa\u017cnego nie zostanie pomini\u0119te, jednocze\u015bnie skracaj\u0105c czas wymagany dla ka\u017cdego planu. Takie podej\u015bcie pozwala firmie obs\u0142ugiwa\u0107 wielu inwestor\u00f3w przy ograniczonej liczbie pracownik\u00f3w. Standaryzacja umo\u017cliwia r\u00f3wnie\u017c firmom wdra\u017canie struktur cenowych opartych na op\u0142atach rycza\u0142towych, rocznych lub op\u0142atach za us\u0142ug\u0119, kt\u00f3re s\u0105 szczeg\u00f3lnie skuteczne w przypadku kierowania us\u0142ug na rynek niszowy. Usprawniaj\u0105c procesy, firmy mog\u0105 oferowa\u0107 przejrzyste i skalowalne opcje cenowe dostosowane do wyspecjalizowanych segment\u00f3w klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
Narz\u0119dzia do zarz\u0105dzania portfelem, zintegrowane z InvestGlass lub po\u0142\u0105czonymi systemami, mog\u0105 automatycznie przywraca\u0107 r\u00f3wnowag\u0119 wzgl\u0119dem modeli docelowych i generowa\u0107 gotowe raporty dla klient\u00f3w za pomoc\u0105 kilku klikni\u0119\u0107. Taka automatyzacja zmniejsza liczb\u0119 b\u0142\u0119d\u00f3w i zapewnia klientom sp\u00f3jne traktowanie niezale\u017cnie od tego, kt\u00f3ry doradca zarz\u0105dza ich relacjami.<\/p>\n\n\n\n
Standaryzacja nie eliminuje indywidualnego doradztwa. Przenosi personalizacj\u0119 na poziom cel\u00f3w finansowych i strategii, a nie indywidualnego wyboru zabezpiecze\u0144. Klienci nadal otrzymuj\u0105 dostosowane do ich potrzeb rekomendacje dotycz\u0105ce termin\u00f3w przej\u015bcia na emerytur\u0119, planowania nieruchomo\u015bci i optymalizacji podatkowej. To, co si\u0119 zmienia, to efektywno\u015b\u0107 realizacji tych zalece\u0144 za po\u015brednictwem standardowych instrument\u00f3w inwestycyjnych, takich jak fundusze inwestycyjne i portfele modelowe.<\/p>\n\n\n\n
Automatyzacja zgodno\u015bci i raportowania w celu unikni\u0119cia ukrytych koszt\u00f3w<\/h2>\n\n\n\n Oczekiwania regulacyjne rosn\u0105 z ka\u017cdym rokiem, odk\u0105d wesz\u0142y w \u017cycie przepisy takie jak MiFID II w Europie i FinSA w Szwajcarii. Ka\u017cdy nowy wym\u00f3g przysparza pracy zespo\u0142om ds. zgodno\u015bci: nowe formularze do zebrania, nowe kontrole do przeprowadzenia, nowe raporty do z\u0142o\u017cenia. Skumulowane obci\u0105\u017cenie sprawi\u0142o, \u017ce zgodno\u015b\u0107 sta\u0142a si\u0119 jednym z najszybciej rosn\u0105cych centr\u00f3w koszt\u00f3w w bran\u017cy zarz\u0105dzania maj\u0105tkiem.<\/p>\n\n\n\n
Wiele firm nadal \u015bledzi zadania, takie jak kontrole odpowiednio\u015bci, ograniczenia transgraniczne i przechowywanie dokument\u00f3w za pomoc\u0105 arkuszy kalkulacyjnych i przypomnie\u0144 e-mail. Takie podej\u015bcie stwarza ryzyko i poch\u0142ania czas pracownik\u00f3w. Kiedy zgodno\u015b\u0107 zale\u017cy od tego, czy kto\u015b pami\u0119ta o sprawdzeniu arkusza kalkulacyjnego, rzeczy nieuchronnie wymykaj\u0105 si\u0119 p\u0119kni\u0119ciom.<\/p>\n\n\n\n
Przep\u0142ywy pracy zgodno\u015bci wewn\u0105trz CRM, takie jak InvestGlass, mog\u0105 automatycznie wyzwala\u0107 zadania w oparciu o typ klienta, jurysdykcj\u0119 lub kategori\u0119 produktu. System utrzymuje pe\u0142ne \u015bcie\u017cki audytu bez konieczno\u015bci r\u0119cznego rejestrowania. Gdy organy regulacyjne za\u017c\u0105daj\u0105 dokumentacji procesu zgodno\u015bci, mo\u017cna wygenerowa\u0107 raporty w ci\u0105gu kilku minut, a nie dni.<\/p>\n\n\n\n
Konkretne przyk\u0142ady automatyzacji, kt\u00f3re pozwalaj\u0105 zaoszcz\u0119dzi\u0107 czas, obejmuj\u0105<\/p>\n\n\n\n
\nZautomatyzowane alerty, gdy w profilu klienta brakuje kwestionariusza ryzyka zaktualizowanego w bie\u017c\u0105cym roku.<\/li>\n\n\n\n Automatyczne oznaczanie, gdy osoba zajmuj\u0105ca eksponowane stanowisko polityczne wymaga zwi\u0119kszonej nale\u017cytej staranno\u015bci.<\/li>\n\n\n\n System generowa\u0142 przypomnienia o okresowych przegl\u0105dach w oparciu o poziom klienta i wymogi regulacyjne.<\/li>\n\n\n\n Zautomatyzowane kontrole ogranicze\u0144 transgranicznych przed jak\u0105kolwiek rekomendacj\u0105 inwestycyjn\u0105<\/li>\n\n\n\n Uruchamianie \u017c\u0105da\u0144 dokument\u00f3w w przypadku zmiany okoliczno\u015bci klienta<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nZautomatyzowane raportowanie do organ\u00f3w regulacyjnych i wewn\u0119trznych komitet\u00f3w zmniejsza ilo\u015b\u0107 pracy r\u0119cznej wykonywanej w ostatniej chwili na koniec kwarta\u0142u. Zamiast zbiera\u0107 dane z wielu \u017ar\u00f3de\u0142, zesp\u00f3\u0142 ds. zgodno\u015bci mo\u017ce wygenerowa\u0107 wymagane raporty za pomoc\u0105 kilku klikni\u0119\u0107. Wydajno\u015b\u0107 ta ogranicza potrzeb\u0119 zatrudniania dodatkowych pracownik\u00f3w w miar\u0119 wzrostu bazy klient\u00f3w, umo\u017cliwiaj\u0105c firmie skalowanie bez proporcjonalnego wzrostu koszt\u00f3w zapewnienia zgodno\u015bci. Zmniejszaj\u0105c koszty zwi\u0105zane ze zgodno\u015bci\u0105 z przepisami dzi\u0119ki automatyzacji, firmy mog\u0105 utrzyma\u0107 konkurencyjne op\u0142aty doradcze i \u0142atwiej wspiera\u0107 model oparty na op\u0142atach, zapewniaj\u0105c przejrzysto\u015b\u0107 i op\u0142acalno\u015b\u0107 dla klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
Optymalizacja zatrudnienia, outsourcingu i wykorzystania sztucznej inteligencji<\/h2>\n\n\n\n Koszty osobowe stanowi\u0105 zazwyczaj najwi\u0119ksz\u0105 pojedyncz\u0105 lini\u0119 wydatk\u00f3w w firmach doradczych. Wynagrodzenia doradc\u00f3w, wynagrodzenia personelu pomocniczego, \u015bwiadczenia pracownicze i podatki od wynagrodze\u0144 cz\u0119sto poch\u0142aniaj\u0105 ponad po\u0142ow\u0119 ca\u0142kowitych koszt\u00f3w operacyjnych. To sprawia, \u017ce optymalizacja zatrudnienia ma kluczowe znaczenie dla wszelkich powa\u017cnych wysi\u0142k\u00f3w na rzecz redukcji koszt\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
Zacznij od mapowania zada\u0144 wykonywanych przez starszych doradc\u00f3w, m\u0142odszych doradc\u00f3w, mened\u017cer\u00f3w ds. relacji, asystent\u00f3w i pracownik\u00f3w operacyjnych. Zidentyfikuj rutynowe prace, kt\u00f3re mog\u0105 zosta\u0107 przeniesione do r\u00f3l o ni\u017cszych kosztach lub dostawc\u00f3w zewn\u0119trznych. Wiele firm odkrywa, \u017ce wysoko op\u0142acani doradcy po\u015bwi\u0119caj\u0105 du\u017co czasu na dzia\u0142ania, kt\u00f3re nie wymagaj\u0105 ich wiedzy specjalistycznej lub licencji.<\/p>\n\n\n\n
Rozwa\u017cmy te ramy realokacji zada\u0144:<\/p>\n\n\n\nKategoria zadania<\/p><\/th>
Obecny w\u0142a\u015bciciel<\/p><\/th>
Optymalny w\u0142a\u015bciciel<\/p><\/th>
Potencjalne roczne oszcz\u0119dno\u015bci<\/p><\/th><\/tr>
Planowanie spotka\u0144<\/p><\/td>
Starszy doradca<\/p><\/td>
Wirtualny asystent<\/p><\/td>
Ponad 100 godzin na doradc\u0119<\/p><\/td><\/tr>
Wprowadzanie danych i aktualizacje CRM<\/p><\/td>
M\u0142odszy doradca<\/p><\/td>
Personel operacyjny<\/p><\/td>
Ponad 150 godzin na doradc\u0119<\/p><\/td><\/tr>
Przygotowanie raportu kwartalnego<\/p><\/td>
Analityk<\/p><\/td>
Zautomatyzowany system<\/p><\/td>
Ponad 200 godzin w ca\u0142ej firmie<\/p><\/td><\/tr>
Gromadzenie dokument\u00f3w<\/p><\/td>
Mened\u017cer ds. relacji<\/p><\/td>
Cyfrowy onboarding<\/p><\/td>
Ponad 300 godzin w ca\u0142ej firmie<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
Optymalizacja zatrudnienia w ten spos\u00f3b umo\u017cliwia firmom oferowanie us\u0142ug o ni\u017cszych op\u0142atach i oszcz\u0119dzanie pieni\u0119dzy zar\u00f3wno dla firmy, jak i klient\u00f3w, dzi\u0119ki czemu us\u0142ugi doradcze s\u0105 bardziej dost\u0119pne i konkurencyjne.<\/p>\n\n\n\n
Outsourcing ma sens w przypadku specjalistycznych zada\u0144, kt\u00f3re nie wymagaj\u0105 wiedzy specjalistycznej. Przyk\u0142ady obejmuj\u0105 specjalistyczn\u0105 sprawozdawczo\u015b\u0107 podatkow\u0105 w Stanach Zjednoczonych dla klient\u00f3w z ameryka\u0144skimi powi\u0105zaniami, uzgadnianie back office lub t\u0142umaczenie dokument\u00f3w klienta dla dzia\u0142alno\u015bci transgranicznej. Zewn\u0119trzni dostawcy mog\u0105 cz\u0119sto \u015bwiadczy\u0107 te us\u0142ugi po ni\u017cszych kosztach ni\u017c budowanie wewn\u0119trznych mo\u017cliwo\u015bci.<\/p>\n\n\n\n
Nowoczesne narz\u0119dzia AI mog\u0105 wspiera\u0107 podsumowywanie notatek ze spotka\u0144, redagowanie e-maili do klient\u00f3w i generowanie pierwszych wersji komentarzy inwestycyjnych. Doradca finansowy mo\u017ce przejrze\u0107 i spersonalizowa\u0107 tre\u015bci przygotowane przez AI w ci\u0105gu kilku minut, zamiast sp\u0119dza\u0107 godzin\u0119 na pisaniu od zera. Koncentruj\u0105c personel na dzia\u0142aniach, kt\u00f3re zapewniaj\u0105 najwi\u0119ksz\u0105 warto\u015b\u0107 dla klienta, firmy poprawiaj\u0105 zar\u00f3wno wydajno\u015b\u0107, jak i zadowolenie klient\u00f3w. Ludzcy doradcy zachowuj\u0105 odpowiedzialno\u015b\u0107 za ostateczn\u0105 weryfikacj\u0119, zapewniaj\u0105c, \u017ce dobre porady nadal maj\u0105 osobisty charakter, kt\u00f3rego oczekuj\u0105 klienci.<\/p>\n\n\n\n
Firmy powinny ustali\u0107 jasne zasady korzystania ze sztucznej inteligencji. Dane przetwarzane za po\u015brednictwem bezpiecznych platform, takich jak modu\u0142y InvestGlass AI hostowane w Szwajcarii, zachowuj\u0105 poufno\u015b\u0107 klient\u00f3w, jednocze\u015bnie umo\u017cliwiaj\u0105c wzrost wydajno\u015bci. Takie podej\u015bcie pozwala zaoszcz\u0119dzi\u0107 czas bez nara\u017cania suwerenno\u015bci danych, kt\u00f3rej wymagaj\u0105 instytucje regulowane.<\/p>\n\n\n\n
Usprawnienie samoobs\u0142ugi klienta w celu obni\u017cenia op\u0142at dla doradc\u00f3w finansowych<\/h2>\n\n\n\n Cyfrowe portale klienckie mog\u0105 przenosi\u0107 rutynowe zapytania o informacje od pracownik\u00f3w do bezpiecznych interfejs\u00f3w online dost\u0119pnych dwadzie\u015bcia cztery godziny na dob\u0119. Gdy klienci mog\u0105 samodzielnie odpowiada\u0107 na pytania dotycz\u0105ce sald kont, ostatnich transakcji lub dokument\u00f3w podatkowych, zesp\u00f3\u0142 sp\u0119dza mniej czasu na rozmowach telefonicznych i e-mailach, kt\u00f3re nie generuj\u0105 przychod\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
Funkcje, kt\u00f3re klienci ceni\u0105 w portalach samoobs\u0142ugowych obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n
\nWy\u015bwietlanie wynik\u00f3w za pomoc\u0105 interaktywnych wykres\u00f3w pokazuj\u0105cych wzrost portfela w czasie<\/li>\n\n\n\n Pobieranie wyci\u0105g\u00f3w, dokument\u00f3w podatkowych i kopii um\u00f3w<\/li>\n\n\n\n Podpisywanie dokument\u00f3w elektronicznie bez konieczno\u015bci ich drukowania lub wysy\u0142ania.<\/li>\n\n\n\n Wysy\u0142anie bezpiecznych wiadomo\u015bci zamiast zwyk\u0142ej poczty e-mail<\/li>\n\n\n\n Aktualizacja danych osobowych i preferencji<\/li>\n\n\n\n Planowanie spotka\u0144 z doradc\u0105<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nThese features help clients save money by reducing the need for manual support and focusing on delivering client value, as clients can access the services they value most such as time savings and immediate access to information without incurring additional advisory fees.<\/p>\n\n\n\n
Gdy klienci mog\u0105 samodzielnie uzyska\u0107 dost\u0119p do odpowiedzi, spada liczba po\u0142\u0105cze\u0144 i zaleg\u0142o\u015bci w wysy\u0142aniu wiadomo\u015bci e-mail. Firmy zg\u0142aszaj\u0105 od dwudziestu do czterdziestu procent redukcji rutynowych zapyta\u0144 klient\u00f3w po wdro\u017ceniu kompleksowych portali. Redukcja ta oznacza, \u017ce zesp\u00f3\u0142 wsparcia mo\u017ce obs\u0142u\u017cy\u0107 wi\u0119ksz\u0105 baz\u0119 klient\u00f3w bez proporcjonalnego zwi\u0119kszania zatrudnienia.<\/p>\n\n\n\n
Segmentacja klient\u00f3w zapewnia odpowiedni poziom us\u0142ug w ca\u0142ej firmie. Osoby o bardzo wysokiej warto\u015bci netto mog\u0105 nadal oczekiwa\u0107 obs\u0142ugi w bia\u0142ych r\u0119kawiczkach z natychmiastowym dost\u0119pem telefonicznym do swojego doradcy. Klienci zamo\u017cni w r\u00f3wnym stopniu korzystaj\u0105 z kana\u0142\u00f3w cyfrowych, kt\u00f3re zapewniaj\u0105 szybsze odpowiedzi ni\u017c oczekiwanie na oddzwonienie. Oba segmenty otrzymuj\u0105 najwi\u0119ksz\u0105 warto\u015b\u0107 z podej\u015bcia, kt\u00f3re odpowiada ich preferencjom.<\/p>\n\n\n\n
InvestGlass oferuje markowe portale klienckie, w kt\u00f3rych firmy zachowuj\u0105 kontrol\u0119 nad suwerenno\u015bci\u0105 danych w Szwajcarii lub na w\u0142asnych serwerach. To po\u0142\u0105czenie wygody samoobs\u0142ugi i szwajcarskiej ochrony danych pozwala jednocze\u015bnie obni\u017cy\u0107 koszty i spe\u0142ni\u0107 wymogi zgodno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n
Mierzenie wynik\u00f3w i budowanie ci\u0105g\u0142ej dyscypliny kosztowej<\/h2>\n\n\n\n Jednorazowe ci\u0119cia s\u0105 mniej skuteczne ni\u017c ci\u0105g\u0142e pomiary i drobne korekty na przestrzeni kilku lat. Firmy, kt\u00f3re traktuj\u0105 optymalizacj\u0119 koszt\u00f3w jako projekt, a nie dyscyplin\u0119, cz\u0119sto obserwuj\u0105 wzrost wydatk\u00f3w w ci\u0105gu dw\u00f3ch do trzech lat, poniewa\u017c nowe narz\u0119dzia kumuluj\u0105 si\u0119, a procesy z czasem staj\u0105 si\u0119 mniej wydajne.<\/p>\n\n\n\n
Kluczowe wska\u017aniki do \u015bledzenia w celu bie\u017c\u0105cego zarz\u0105dzania kosztami obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\nMetryczny<\/p><\/th>
Definicja<\/p><\/th>
Kierunek docelowy<\/p><\/th><\/tr>
Mar\u017ca operacyjna<\/p><\/td>
Doch\u00f3d netto podzielony przez przychody<\/p><\/td>
Wzrost w czasie<\/p><\/td><\/tr>
Koszt na klienta<\/p><\/td>
Ca\u0142kowite koszty operacyjne podzielone przez liczb\u0119 klient\u00f3w<\/p><\/td>
Spadek lub stabilny poziom<\/p><\/td><\/tr>
Przych\u00f3d na pracownika<\/p><\/td>
Ca\u0142kowity przych\u00f3d podzielony przez liczb\u0119 pracownik\u00f3w<\/p><\/td>
Wzrost w czasie<\/p><\/td><\/tr>
Czas wdro\u017cenia<\/p><\/td>
Dni od pierwszego spotkania do zasilenia konta<\/p><\/td>
Spadek<\/p><\/td><\/tr>
Koszt technologii na doradc\u0119<\/p><\/td>
Roczne wydatki na oprogramowanie podzielone przez liczb\u0119 doradc\u00f3w<\/p><\/td>
Spadek lub stabilny poziom<\/p><\/td><\/tr>
Godziny zgodno\u015bci na klienta<\/p><\/td>
Godziny sp\u0119dzone na zadaniach regulacyjnych na relacj\u0119<\/p><\/td>
Spadek<\/p><\/td><\/tr>
Op\u0142aty doradcze<\/p><\/td>
\u0141\u0105czne op\u0142aty pobierane od klient\u00f3w za us\u0142ugi doradcze<\/p><\/td>
Spadek lub stabilny poziom<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
Regularly tracking advisory fees and reviewing fee calculation methods such as flat fees, tiered fees, hourly rates, or project-based fees helps ensure your pricing remains competitive and aligned with the value provided, supporting ongoing cost management.<\/p>\n\n\n\n
Wyznacz wyra\u017ane cele powi\u0105zane z okre\u015blonymi ramami czasowymi. Na przyk\u0142ad: skr\u00f3cenie \u015bredniego czasu wdra\u017cania o trzydzie\u015bci procent i wydatk\u00f3w na technologi\u0119 na doradc\u0119 o pi\u0119tna\u015bcie procent w okresie od stycznia 2025 r. do grudnia 2026 r. Te konkretne cele tworz\u0105 odpowiedzialno\u015b\u0107 i umo\u017cliwiaj\u0105 \u015bledzenie post\u0119p\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
Zaanga\u017cuj doradc\u00f3w, zespo\u0142y operacyjne i zespo\u0142y ds. zgodno\u015bci w regularne przegl\u0105dy. Ludzie wykonuj\u0105cy swoj\u0105 prac\u0119 cz\u0119sto maj\u0105 najlepsze pomys\u0142y na popraw\u0119 wydajno\u015bci. Mog\u0105 r\u00f3wnie\u017c sygnalizowa\u0107, kiedy \u015brodki kosztowe nieumy\u015blnie szkodz\u0105 do\u015bwiadczeniu klienta lub stwarzaj\u0105 ryzyko zwi\u0105zane z przestrzeganiem przepis\u00f3w. Comiesi\u0119czne lub kwartalne przegl\u0105dy pozwalaj\u0105 zachowa\u0107 dyscyplin\u0119 kosztow\u0105, nie staj\u0105c si\u0119 przy tym uci\u0105\u017cliwymi.<\/p>\n\n\n\n
Traktuj optymalizacj\u0119 koszt\u00f3w jako cz\u0119\u015b\u0107 kultury swojej firmy. Korzystaj z platform takich jak InvestGlass, aby stale udoskonala\u0107 przep\u0142ywy pracy w miar\u0119 zmian przepis\u00f3w i oczekiwa\u0144 klient\u00f3w. Firmy, kt\u00f3re buduj\u0105 wydajne operacje jako podstawow\u0105 zdolno\u015b\u0107, przewy\u017csz\u0105 te, kt\u00f3re tn\u0105 koszty tylko wtedy, gdy s\u0105 zmuszone przez warunki rynkowe.<\/p>\n\n\n\n
Jak InvestGlass pomaga firmom doradczym obni\u017cy\u0107 koszty<\/h2>\n\n\n\n InvestGlass to szwajcarska platforma CRM i automatyzacji stworzona specjalnie dla regulowanych instytucji finansowych. W przeciwie\u0144stwie do og\u00f3lnego oprogramowania biznesowego dostosowanego do us\u0142ug finansowych, InvestGlass zosta\u0142 zaprojektowany od podstaw dla bank\u00f3w, zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem i firm doradczych dzia\u0142aj\u0105cych zgodnie z surowymi wymogami regulacyjnymi.<\/p>\n\n\n\n
Platforma \u0142\u0105czy cyfrowy onboarding, KYC, zarz\u0105dzanie portfelem, automatyzacj\u0119 marketingu i portal klienta w jednym zintegrowanym \u015brodowisku. Konsolidacja ta eliminuje potrzeb\u0119 stosowania wielu rozwi\u0105za\u0144 punktowych, kt\u00f3re tworz\u0105 silosy danych i b\u00f3le g\u0142owy zwi\u0105zane z integracj\u0105.<\/p>\n\n\n\n
Hostowanie danych w Szwajcarii lub na w\u0142asnych serwerach firmy klienta rozwi\u0105zuje kwestie suwerenno\u015bci danych, kt\u00f3re maj\u0105 coraz wi\u0119ksze znaczenie zar\u00f3wno dla organ\u00f3w regulacyjnych, jak i klient\u00f3w. Takie podej\u015bcie mo\u017ce zmniejszy\u0107 koszty og\u00f3lne zwi\u0105zane z rozwi\u0105zaniami chmurowymi dla wielu kraj\u00f3w, w kt\u00f3rych zarz\u0105dzanie danymi staje si\u0119 z\u0142o\u017cone, a walidacja zgodno\u015bci trudna.<\/p>\n\n\n\n
Praktyczne oszcz\u0119dno\u015bci koszt\u00f3w dost\u0119pne dzi\u0119ki InvestGlass obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n
\nUsuni\u0119cie kilku oddzielnych subskrypcji dla CRM, kampanii e-mailowych, podpisywania dokument\u00f3w i podstawowego raportowania portfela.<\/li>\n\n\n\n Eliminacja r\u0119cznego przesy\u0142ania danych mi\u0119dzy roz\u0142\u0105czonymi systemami<\/li>\n\n\n\n Zmniejszenie ryzyka braku zgodno\u015bci dzi\u0119ki zautomatyzowanym przep\u0142ywom pracy i \u015bcie\u017ckom audytu.<\/li>\n\n\n\n Przyspieszenie wdra\u017cania z tygodni do dni dzi\u0119ki cyfrowemu gromadzeniu dokument\u00f3w i podpisom elektronicznym.<\/li>\n\n\n\n Ni\u017csze koszty szkole\u0144 dzi\u0119ki temu, \u017ce pracownicy ucz\u0105 si\u0119 jednego zintegrowanego systemu zamiast pi\u0119ciu oddzielnych narz\u0119dzi.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\nInvestGlass obs\u0142uguje r\u00f3wnie\u017c szerok\u0105 gam\u0119 modeli op\u0142at i struktur op\u0142at, w tym op\u0142aty rycza\u0142towe, op\u0142aty warstwowe, op\u0142aty oparte na AUM i modele oparte na subskrypcji. Ta elastyczno\u015b\u0107 u\u0142atwia firmom efektywne zarz\u0105dzanie op\u0142atami za doradztwo i pobieranie op\u0142at, zapewniaj\u0105c zgodno\u015b\u0107 rozlicze\u0144 z potrzebami klient\u00f3w i wymogami regulacyjnymi.<\/p>\n\n\n\n
Rozwa\u017c rozpocz\u0119cie od projektu pilota\u017cowego, w kt\u00f3rym jeden zesp\u00f3\u0142 lub biuro migruje do InvestGlass. Zmierz czas po\u015bwi\u0119cony na wdro\u017cenie, zgodno\u015b\u0107 i komunikacj\u0119 z klientami przed i po przej\u015bciu. Takie kontrolowane podej\u015bcie pozwala zweryfikowa\u0107 oszcz\u0119dno\u015bci przed przyst\u0105pieniem do pe\u0142nego wdro\u017cenia w firmie.<\/p>\n\n\n\n
Struktura op\u0142at za InvestGlass dostosowuje si\u0119 do potrzeb firmy, umo\u017cliwiaj\u0105c rozpocz\u0119cie od podstawowych funkcji i rozszerzanie ich w miar\u0119 osi\u0105gania korzy\u015bci. Ta elastyczno\u015b\u0107 oznacza, \u017ce mniejsze firmy mog\u0105 uzyska\u0107 dost\u0119p do mo\u017cliwo\u015bci klasy korporacyjnej bez konieczno\u015bci ponoszenia wysokich koszt\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
FAQ<\/h2>\n\n\n\n Firms usually see visible time savings in onboarding and reporting within three to six months once staff are trained and core processes are mapped into the new system. Adopting a new fee structure or fee models such as flat fees, tiered fees, or subscription-based models can also influence how quickly cost savings are realized, as these changes may streamline billing and reduce administrative overhead. The initial period involves learning curves and workflow adjustments that temporarily reduce productivity gains.<\/p>\n\n\n\n
G\u0142\u0119bsze redukcje og\u00f3lnych koszt\u00f3w operacyjnych cz\u0119sto pojawiaj\u0105 si\u0119 w ci\u0105gu dwunastu do osiemnastu miesi\u0119cy, w miar\u0119 jak zduplikowane narz\u0119dzia s\u0105 wycofywane, a nowe przep\u0142ywy pracy staj\u0105 si\u0119 standardow\u0105 praktyk\u0105. Pe\u0142ny wp\u0142yw finansowy zale\u017cy od tego, jak bardzo firmy zaanga\u017cuj\u0105 si\u0119 w wycofywanie starszych system\u00f3w i przyjmowanie nowych proces\u00f3w zamiast stosowania r\u00f3wnoleg\u0142ych podej\u015b\u0107.<\/p>\n\n\n\n
Czy ma\u0142e firmy doradcze zatrudniaj\u0105ce mniej ni\u017c dziesi\u0119ciu pracownik\u00f3w mog\u0105 skorzysta\u0107 z tych \u015brodk\u00f3w?<\/h3>\n\n\n\n Ma\u0142e firmy cz\u0119sto odnosz\u0105 jeszcze wi\u0119ksze korzy\u015bci z automatyzacji, poniewa\u017c partnerzy obecnie zajmuj\u0105 si\u0119 zar\u00f3wno doradztwem, jak i prac\u0105 administracyjn\u0105. Gdy doradca-za\u0142o\u017cyciel sp\u0119dza dwadzie\u015bcia godzin miesi\u0119cznie na papierkowej robocie, kt\u00f3r\u0105 automatyzacja mog\u0142aby wyeliminowa\u0107, godziny te natychmiast staj\u0105 si\u0119 dost\u0119pne na budowanie relacji z klientami lub rozw\u00f3j biznesu.<\/p>\n\n\n\n
Ponadto ma\u0142e firmy mog\u0105 skorzysta\u0107 na przyj\u0119ciu alternatywnych modeli op\u0142at, takich jak op\u0142aty rycza\u0142towe, stawki godzinowe lub model op\u0142at za us\u0142ug\u0119, zw\u0142aszcza gdy s\u0105 ukierunkowane na rynek niszowy. Te elastyczne struktury cenowe mog\u0105 pom\u00f3c przyci\u0105gn\u0105\u0107 okre\u015blone segmenty klient\u00f3w, poprawi\u0107 przejrzysto\u015b\u0107 i dostosowa\u0107 us\u0142ugi do unikalnych potrzeb wybranej niszy.<\/p>\n\n\n\n
Takie firmy powinny zacz\u0105\u0107 od w\u0105skiego projektu, zamiast podejmowa\u0107 pr\u00f3b\u0119 pe\u0142nej transformacji. Cyfrowy onboarding i wdro\u017cenie portalu klienta zapewniaj\u0105 szybkie korzy\u015bci, kt\u00f3re pokazuj\u0105 warto\u015b\u0107 przed przyst\u0105pieniem do pe\u0142nego przeprojektowania procesu. Nale\u017cy skupi\u0107 si\u0119 na zmianach, kt\u00f3re uwolni\u0105 czas doradcy na dzia\u0142ania generuj\u0105ce przychody.<\/p>\n\n\n\n
Jak firmy mog\u0105 obni\u017cy\u0107 koszty bez szkody dla relacji z klientami?<\/h3>\n\n\n\n Wi\u0119kszo\u015b\u0107 zalecanych zmian koncentruje si\u0119 na wydajno\u015bci zaplecza biurowego, standaryzacji i lepszym wykorzystaniu technologii, a nie na ograniczaniu kontaktu z klientem. W rzeczywisto\u015bci wiele ulepsze\u0144 poprawia jako\u015b\u0107 obs\u0142ugi klienta, zapewniaj\u0105c szybsze odpowiedzi, \u0142atwiejszy dost\u0119p do dokument\u00f3w i bardziej sp\u00f3jn\u0105 obs\u0142ug\u0119.<\/p>\n\n\n\n
Otwarte informowanie klient\u00f3w o wprowadzanych usprawnieniach. Wyja\u015bnienie, \u017ce nowy portal lub proces podpisu cyfrowego pozwoli na szybsze odpowiedzi i bardziej przejrzyste raportowanie, pozycjonuje zmiany jako ulepszenia us\u0142ug, a nie ci\u0119cia koszt\u00f3w. Klienci zazwyczaj doceniaj\u0105 innowacje, kt\u00f3re sprawiaj\u0105, \u017ce ich interakcje z firm\u0105 s\u0105 wygodniejsze, zw\u0142aszcza gdy zmiany te wi\u0105\u017c\u0105 si\u0119 z uczciw\u0105 cen\u0105 za \u015bwiadczone us\u0142ugi. Ponadto utrzymanie przejrzystych op\u0142at doradczych, przyj\u0119cie modelu opartego na op\u0142atach i skupienie si\u0119 na dostarczaniu warto\u015bci dla klienta mo\u017ce pom\u00f3c wzmocni\u0107 relacje z klientami przy jednoczesnym obni\u017ceniu koszt\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
Jakie s\u0105 g\u0142\u00f3wne zagro\u017cenia podczas wdra\u017cania program\u00f3w redukcji koszt\u00f3w?<\/h3>\n\n\n\n Po\u015bpieszne redukcje do\u015bwiadczonego personelu lub zasob\u00f3w w zakresie zgodno\u015bci z przepisami mog\u0105 znacznie zwi\u0119kszy\u0107 ryzyko regulacyjne i ryzyko utraty reputacji. Firmy, kt\u00f3re redukuj\u0105 zatrudnienie bez wcze\u015bniejszej automatyzacji pracy wykonywanej przez te osoby, cz\u0119sto s\u0105 przyt\u0142oczone lub staj\u0105 w obliczu niepowodze\u0144 w zakresie zgodno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n
Zalecaj stopniowe wdra\u017canie z jasn\u0105 dokumentacj\u0105 i regularnymi informacjami zwrotnymi od doradc\u00f3w i klient\u00f3w. Zwracaj uwag\u0119 na wczesne sygna\u0142y ostrzegawcze, takie jak zwi\u0119kszona liczba skarg klient\u00f3w, d\u0142u\u017csze czasy reakcji lub przypadki braku zgodno\u015bci. Wska\u017aniki te sugeruj\u0105, \u017ce firma dokonuje ci\u0119\u0107 zbyt szybko lub w niew\u0142a\u015bciwych obszarach. Ponadto nale\u017cy pami\u0119ta\u0107 o ryzyku szoku naklejkowego, je\u015bli klienci nie zostan\u0105 odpowiednio poinformowani o zmianach w strukturze op\u0142at lub praktykach rozliczeniowych, poniewa\u017c nieoczekiwane lub rzadkie wysokie op\u0142aty mog\u0105 negatywnie wp\u0142yn\u0105\u0107 na zadowolenie klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n
Dla bank\u00f3w i zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem podlegaj\u0105cych surowym przepisom dotycz\u0105cym prywatno\u015bci, wyb\u00f3r platform z wyra\u017an\u0105 rezydencj\u0105 danych jest niezb\u0119dny. Szwajcarskie rozwi\u0105zania hostowane, takie jak InvestGlass, zapewniaj\u0105 pewno\u015b\u0107 co do miejsca przechowywania danych klient\u00f3w i ram prawnych reguluj\u0105cych ich ochron\u0119.<\/p>\n\n\n\n
Ignorowanie suwerenno\u015bci danych mo\u017ce prowadzi\u0107 do kar, wymuszonych migracji lub braku zaufania ze strony klient\u00f3w. Naruszenie zgodno\u015bci, kt\u00f3re poci\u0105ga za sob\u0105 koszty naprawcze i szkody dla reputacji, ostatecznie zwi\u0119kszy ca\u0142kowity koszt, zamiast go zmniejszy\u0107. Przed wyborem jakiejkolwiek nowej platformy technologicznej, niezale\u017cnie od obiecanych oszcz\u0119dno\u015bci, niezb\u0119dne jest uzyskanie zgody zespo\u0142\u00f3w ds. zgodno\u015bci i prawnych.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Advisory firm profitability in 2025 depends less on chasing ever higher fees and more on systematically reducing costs without harming client service. With fee compression squeezing margins and regulatory obligations expanding, the firms that thrive will be those that master operational efficiency while maintaining the quality of advice their clients expect. Understanding the various fee […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":47981,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[19,45,1299,95],"class_list":["post-49095","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-crm","tag-digital-onboarding","tag-digital-sovereignty","tag-wealth-management"],"yoast_head":"\n
How to Reduce Costs in Financial Advisory Firms | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Advisory firm profitability in 2025 depends less on chasing ever higher fees and more on systematically reducing costs without harming client service.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-obnizyc-koszty-w-firmach-doradztwa-finansowego\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"How to Reduce Costs in Financial Advisory Firms\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Advisory firm profitability in 2025 depends less on chasing ever higher fees and more on systematically reducing costs without harming client service.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-obnizyc-koszty-w-firmach-doradztwa-finansowego\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-02-19T08:00:00+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2026-02-19T19:02:31+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white.png\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1042\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"585\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/png\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Napisane przez\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"InvestGlass\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Szacowany czas czytania\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"19 minut\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Jak obni\u017cy\u0107 koszty w firmach doradztwa finansowego | InvestGlass","description":"Rentowno\u015b\u0107 firmy doradczej w 2025 roku zale\u017cy w mniejszym stopniu od pogoni za coraz wy\u017cszymi op\u0142atami, a bardziej od systematycznego obni\u017cania koszt\u00f3w bez szkody dla obs\u0142ugi klienta.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-obnizyc-koszty-w-firmach-doradztwa-finansowego\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"How to Reduce Costs in Financial Advisory Firms","og_description":"Advisory firm profitability in 2025 depends less on chasing ever higher fees and more on systematically reducing costs without harming client service.","og_url":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-obnizyc-koszty-w-firmach-doradztwa-finansowego\/","og_site_name":"InvestGlass","article_published_time":"2026-02-19T08:00:00+00:00","article_modified_time":"2026-02-19T19:02:31+00:00","og_image":[{"width":1042,"height":585,"url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white.png","type":"image\/png"}],"author":"InvestGlass","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@investglass","twitter_site":"@investglass","twitter_misc":{"Napisane przez":"InvestGlass","Szacowany czas czytania":"19 minut"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/"},"author":{"name":"InvestGlass","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24"},"headline":"How to Reduce Costs in Financial Advisory Firms","datePublished":"2026-02-19T08:00:00+00:00","dateModified":"2026-02-19T19:02:31+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/"},"wordCount":4125,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white.png","keywords":["CRM","Digital onboarding","Digital Sovereignty","wealth management"],"articleSection":["Article"],"inLanguage":"pl-PL","copyrightYear":"2026","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/#organization"}},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/","url":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/","name":"Jak obni\u017cy\u0107 koszty w firmach doradztwa finansowego | InvestGlass","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white.png","datePublished":"2026-02-19T08:00:00+00:00","dateModified":"2026-02-19T19:02:31+00:00","description":"Rentowno\u015b\u0107 firmy doradczej w 2025 roku zale\u017cy w mniejszym stopniu od pogoni za coraz wy\u017cszymi op\u0142atami, a bardziej od systematycznego obni\u017cania koszt\u00f3w bez szkody dla obs\u0142ugi klienta.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white.png","width":1042,"height":585,"caption":"InvestGlass-openbanking"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"InvestGlass","item":"https:\/\/www.investglass.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"How to Reduce Costs in Financial Advisory Firms"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","name":"InvestGlass","description":"Swiss Sovereign CRM","publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"alternateName":"InvestGlass","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.investglass.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization","name":"InvestGlass","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/investglass","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/investglass\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCt5r5XgzbSq2KhguJQxCwyA"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24","name":"InvestGlass","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","caption":"InvestGlass"},"sameAs":["https:\/\/www.investglass.com"],"url":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/author\/axginvestglass-com\/"},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","width":839,"height":192,"caption":"InvestGlass"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49095","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=49095"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49095\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/47981"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=49095"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=49095"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=49095"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
![\"\"](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-Form-Builder.png\")
<\/figure>\n\n\n\n