{"id":48918,"date":"2026-02-03T15:53:58","date_gmt":"2026-02-03T14:53:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=48918"},"modified":"2026-02-06T16:27:25","modified_gmt":"2026-02-06T15:27:25","slug":"jak-poprawic-doswiadczenie-klienta-w-finansach","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/","title":{"rendered":"Jak poprawi\u0107 do\u015bwiadczenie klienta w finansach"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Do\u015bwiadczenie klienta w finansach sta\u0142o si\u0119 priorytetem na poziomie zarz\u0105du od 2020 roku, nap\u0119dzanym przez cyfrowe przyspieszenie ery COVID, zak\u0142\u00f3cenia w bran\u017cy fintech i rosn\u0105ce oczekiwania klient\u00f3w, kt\u00f3re obecnie konkuruj\u0105 z ka\u017cdym standardem technologii konsumenckiej.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Instytucje finansowe w latach 2024-2026 musz\u0105 zintegrowa\u0107 bezpieczne cyfrowe podr\u00f3\u017ce, ludzkie doradztwo i zgodno\u015b\u0107 z przepisami, aby zdoby\u0107 i utrzyma\u0107 klient\u00f3w w coraz bardziej konkurencyjnym otoczeniu.<\/li>\n\n\n\n<li>InvestGlass, jako szwajcarska suwerenna platforma CRM i automatyzacji, pomaga bankom i zarz\u0105dzaj\u0105cym maj\u0105tkiem organizowa\u0107 spersonalizowane, zgodne z przepisami i szanuj\u0105ce dane do\u015bwiadczenia klient\u00f3w od onboardingu po bie\u017c\u0105ce zarz\u0105dzanie portfelem.<\/li>\n\n\n\n<li>Poprawa do\u015bwiadczenia klienta bezpo\u015brednio wi\u0105\u017ce si\u0119 z wymiernymi wynikami biznesowymi: wy\u017cszymi AUM, ni\u017cszymi wska\u017anikami rezygnacji oraz lepszymi wynikami sprzeda\u017cy krzy\u017cowej i upsellingu w finansach regulowanych.<\/li>\n\n\n\n<li>Ten artyku\u0142 zawiera praktyczne, technologiczne kroki, w tym mapowanie podr\u00f3\u017cy, <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/cyfrowy-onboarding\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"cyfrowy onboarding\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5855\">cyfrowy onboarding<\/a> i KYC, hiperpersonalizacja, zaanga\u017cowanie wielokana\u0142owe, integracja AI i ci\u0105g\u0142e pomiary.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-client-experience-matters-in-financial-services\">Dlaczego do\u015bwiadczenie klienta ma znaczenie w us\u0142ugach finansowych<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">By 2025, over 80% of financial organisations recognise customer experience as their key differentiator more important than products, fees, or even brand heritage. This shift reflects a fundamental change in how clients evaluate financial services providers.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W bankowo\u015bci, zarz\u0105dzaniu maj\u0105tkiem i ubezpieczeniach zaufanie, bezpiecze\u0144stwo i empatia nie podlegaj\u0105 negocjacjom. Klienci powierzaj\u0105 tym instytucjom oszcz\u0119dno\u015bci \u017cycia, fundusze emerytalne i ci\u0105g\u0142o\u015b\u0107 biznesow\u0105. Kiedy zaufanie to zostaje nadszarpni\u0119te przez s\u0142ab\u0105 obs\u0142ug\u0119, konsekwencje wykraczaj\u0105 daleko poza pojedyncz\u0105 transakcj\u0119.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zrozumienie i spe\u0142nienie oczekiwa\u0144 klient\u00f3w ma zasadnicze znaczenie dla budowania satysfakcji i lojalno\u015bci. Dostawcy us\u0142ug finansowych musz\u0105 dostosowa\u0107 swoj\u0105 ofert\u0119 do tego, czego oczekuj\u0105 klienci we wszystkich kana\u0142ach, aby zapewni\u0107 p\u0142ynne i dostosowane do ich potrzeb do\u015bwiadczenie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Research consistently shows that around 70\u201380% of clients consider experience as important as the financial products themselves. Leading financial institutions that excel in client experience see 20\u201330% revenue uplifts among their most engaged clients. Conversely, 62% of consumers will switch providers following a negative experience a statistic that costs the financial services industry billions annually.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zastan\u00f3w si\u0119, co si\u0119 dzieje, gdy do\u015bwiadczenia s\u0105 z\u0142e: d\u0142ugie procesy wdra\u017cania frustruj\u0105 potencjalnych klient\u00f3w, zanim jeszcze otworz\u0105 konto bankowe, powolne odpowiedzi na zapytania dotycz\u0105ce portfela podwa\u017caj\u0105 zaufanie, a bezosobowa obs\u0142uga podczas zmienno\u015bci rynku wywo\u0142uje niepok\u00f3j, kt\u00f3ry prowadzi do zamkni\u0119cia konta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">At InvestGlass, we believe client experience in finance must be designed together with compliance, data protection, and risk management not bolted on afterward. This integrated approach ensures that every improvement serves both the client and the institution\u2019s regulatory obligations.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-understanding-the-modern-financial-client-journey\">Zrozumienie nowoczesnej podr\u00f3\u017cy klienta finansowego<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Today\u2019s customer journey in finance is non linear. It typically starts digitally on a search engine, social media, or comparison site then mixes mobile apps, web portals, and human interactions over years or even decades.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Instytucje finansowe powinny mapowa\u0107 podr\u00f3\u017ce dla kluczowych segment\u00f3w:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Segment klienta<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Charakterystyka podr\u00f3\u017cy<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Kluczowe punkty styku<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Klient bankowo\u015bci prywatnej HNW<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wysoki kontakt, relacje, z\u0142o\u017cone potrzeby<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Spotkania z doradcami, ekskluzywne wydarzenia, przegl\u0105dy portfolio<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>W\u0142a\u015bciciel firmy z sektora M\u015aP<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Presja czasu, koncentracja na przep\u0142ywach pieni\u0119\u017cnych, potrzeby zwi\u0105zane z wieloma produktami<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Platformy cyfrowe, portal bankowo\u015bci biznesowej, mened\u017cer ds. relacji<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Inwestor detaliczny<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Samokieruj\u0105cy si\u0119, mobilny, wra\u017cliwy na cen\u0119<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aplikacje mobilne, robo-doradztwo, czat obs\u0142ugi klienta<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Typowe etapy obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>\u015awiadomo\u015b\u0107 i badania<\/strong>: Klienci szukaj\u0105 opcji online, oczekuj\u0105c jasnych wyja\u015bnie\u0144 dotycz\u0105cych produkt\u00f3w i narz\u0119dzi por\u00f3wnawczych.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Cyfrowy onboarding i KYC<\/strong>: Krytyczna pierwsza interakcja, kt\u00f3ra okre\u015bla oczekiwania<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Finansowanie i pierwsza transakcja<\/strong>: Moment zaanga\u017cowania, kt\u00f3ry musi by\u0107 p\u0142ynny<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Bie\u017c\u0105ce doradztwo i obs\u0142uga<\/strong>: Regularne interakcje, kt\u00f3re buduj\u0105 lub os\u0142abiaj\u0105 lojalno\u015b\u0107<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Zmiany w wydarzeniach \u017cyciowych<\/strong>: Retirement planning, business exits, inheritance moments where human touch matters most<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ka\u017cdy etap obejmuje etapy wymagaj\u0105ce zgodno\u015bci, kt\u00f3re wi\u0119kszo\u015b\u0107 klient\u00f3w uwa\u017ca za frustruj\u0105ce. Wyzwanie polega na tym, aby KYC, ocena odpowiednio\u015bci i profilowanie ryzyka by\u0142y postrzegane jako pomocne wskaz\u00f3wki, a nie biurokratyczne przeszkody.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Korzystaj z danych CRM i portalu klienta, aby zidentyfikowa\u0107 punkty tarcia: wska\u017aniki rezygnacji podczas otwierania konta, czasy odpowiedzi na zapytania dotycz\u0105ce portfela i cz\u0119stotliwo\u015b\u0107 logowania do portali - wszystko to zapewnia cenny wgl\u0105d w to, gdzie obs\u0142uga klienta si\u0119 psuje.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-mapping-the-client-journey-in-practice\">Mapowanie podr\u00f3\u017cy klienta w praktyce<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mapowanie podr\u00f3\u017cy w us\u0142ugach finansowych oznacza dokumentowanie konkretnych \u015bcie\u017cek, takich jak \u201cOtw\u00f3rz rachunek inwestycyjny z zagranicy\u201d lub \u201cZ\u0142\u00f3\u017c wniosek o po\u017cyczk\u0119 lombardow\u0105\u201d krok po kroku, identyfikuj\u0105c ka\u017cdy moment prawdy.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wi\u0119kszo\u015b\u0107 podr\u00f3\u017cy rozpoczyna si\u0119 teraz w wyszukiwarkach, mediach spo\u0142eczno\u015bciowych lub por\u00f3wnywarkach. Klienci oczekuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Jasne, zgodne z przepisami obja\u015bnienia produkt\u00f3w bez \u017cargonu<\/li>\n\n\n\n<li>Interaktywne kalkulatory zwrot\u00f3w, op\u0142at lub sp\u0142at po\u017cyczek<\/li>\n\n\n\n<li>\u0141atwy dost\u0119p do doradc\u00f3w w razie pyta\u0144<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Onboarding przekszta\u0142ci\u0142 si\u0119 z papierowych formularzy i wizyt w oddzia\u0142ach w ca\u0142kowicie cyfrowe przep\u0142ywy pracy z podpisem elektronicznym, identyfikacj\u0105 wideo i automatycznymi kontrolami KYC. Skraca to czas otwarcia konta z kilku dni do kilku minut, jednocze\u015bnie zwi\u0119kszaj\u0105c zadowolenie klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Codzienne i cotygodniowe zaanga\u017cowanie opiera si\u0119 na aplikacjach mobilnych i portalach:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Warto\u015bci i wydajno\u015b\u0107 portfela w czasie rzeczywistym<\/li>\n\n\n\n<li>Spersonalizowane informacje oparte na posiadanych zasobach i celach<\/li>\n\n\n\n<li><a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/zarzadzanie-portfelami\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"ESG\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5856\">ESG<\/a> Wyniki dla inwestor\u00f3w dbaj\u0105cych o zr\u00f3wnowa\u017cony rozw\u00f3j<\/li>\n\n\n\n<li>Proaktywne alerty dotycz\u0105ce mo\u017cliwo\u015bci rebalansowania<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Oczekiwania dotycz\u0105ce wsparcia r\u00f3wnie\u017c ewoluowa\u0142y. Klienci chc\u0105 samoobs\u0142ugi 24\/7 w przypadku prostych zada\u0144 i szybkiej eskalacji do doradc\u00f3w finansowych za po\u015brednictwem bezpiecznych wiadomo\u015bci, po\u0142\u0105cze\u0144 wideo lub telefonu w przypadku z\u0142o\u017conych decyzji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Przyk\u0142ad<\/strong>: A Swiss private bank using InvestGlass journeys guides prospects from website form to funded portfolio without emailing PDFs. The client completes digital forms, uploads documents securely, receives automated status updates, and schedules a video call with their assigned advisor all within a single platform.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-digital-onboarding-and-kyc-removing-friction-without-losing-control\">Cyfrowy onboarding i KYC: Usuwanie przeszk\u00f3d bez utraty kontroli<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Onboarding and KYC are often the first and most painful touchpoints in financial services, especially in cross border and private wealth contexts. A prospective client\u2019s overall perception of your institution often forms before they\u2019ve made their first investment.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cyfrowy onboarding mo\u017ce skr\u00f3ci\u0107 czas procesu o 50-80% w por\u00f3wnaniu z r\u0119cznymi metodami opartymi na oddzia\u0142ach. Kluczem jest zaprojektowanie przep\u0142yw\u00f3w pracy, kt\u00f3re wydaj\u0105 si\u0119 proste, a jednocze\u015bnie spe\u0142niaj\u0105 rygorystyczne wymogi zgodno\u015bci.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Najlepsze praktyki w zakresie cyfrowego wdra\u017cania:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Wst\u0119pnie wype\u0142nione formularze przy u\u017cyciu publicznie dost\u0119pnych danych<\/li>\n\n\n\n<li>Progresywne przechwytywanie danych, kt\u00f3re \u017c\u0105da informacji tylko wtedy, gdy jest to konieczne<\/li>\n\n\n\n<li>Bezpieczne gromadzenie dokument\u00f3w z jasnymi instrukcjami przesy\u0142ania<\/li>\n\n\n\n<li>Wizualne wska\u017aniki post\u0119pu pokazuj\u0105ce status uko\u0144czenia<\/li>\n\n\n\n<li>Natychmiastowe potwierdzenie i wskaz\u00f3wki dotycz\u0105ce kolejnych krok\u00f3w<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Organy regulacyjne w Szwajcarii, UE i innych jurysdykcjach coraz cz\u0119\u015bciej akceptuj\u0105 identyfikacj\u0119 cyfrow\u0105, pod warunkiem, \u017ce bezpiecze\u0144stwo danych i \u015bcie\u017cki audytu s\u0105 solidne. Ta zmiana regulacyjna umo\u017cliwia firmom \u015bwiadcz\u0105cym us\u0142ugi finansowe oferowanie nowoczesnych do\u015bwiadcze\u0144 bez uszczerbku dla zgodno\u015bci z przepisami.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass zapewnia konfigurowalny cyfrowy onboarding i przep\u0142ywy pracy KYC hostowane w Szwajcarii, pomagaj\u0105c klientom zachowa\u0107 zgodno\u015b\u0107 z FINMA, RODO i lokalnymi przepisami dotycz\u0105cymi rezydencji danych, oferuj\u0105c jednocze\u015bnie p\u0142ynne do\u015bwiadczenie, kt\u00f3rego wymagaj\u0105 wsp\u00f3\u0142cze\u015bni klienci.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-balancing-compliance-security-and-convenience\">R\u00f3wnowa\u017cenie zgodno\u015bci, bezpiecze\u0144stwa i wygody<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A fundamental tension exists between strict regulations AMLD in the EU, Swiss AMLA, MiFID II suitability requirements and client demand for \u201cone click\u201d experiences. Managing expectations while maintaining compliance requires thoughtful design.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zaprojektuj procesy KYC, kt\u00f3re b\u0119d\u0105 przypomina\u0107 do\u015bwiadczenia z przewodnikiem, a nie formularze przes\u0142ucha\u0144:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>U\u017cywaj jasnego, nietechnicznego j\u0119zyka<\/li>\n\n\n\n<li>Wyja\u015bnienie w odpowiednim czasie, dlaczego ka\u017cdy element danych jest potrzebny.<\/li>\n\n\n\n<li>Logiczne grupowanie powi\u0105zanych pyta\u0144<\/li>\n\n\n\n<li>Mo\u017cliwo\u015b\u0107 zapisywania i wznawiania z\u0142o\u017conych aplikacji<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bezpiecze\u0144stwo jest wa\u017cnym czynnikiem w budowaniu zaufania w\u015br\u00f3d wyrafinowanych klient\u00f3w. Niezb\u0119dne elementy obejmuj\u0105:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Kompleksowe szyfrowanie ca\u0142ej transmisji danych<\/li>\n\n\n\n<li>Silne uwierzytelnianie (MFA, opcje biometryczne)<\/li>\n\n\n\n<li>Bezpieczny hosting danych w odpowiednich jurysdykcjach<\/li>\n\n\n\n<li>Przejrzysta polityka prywatno\u015bci i centra preferencji<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zautomatyzowane przep\u0142ywy pracy i mechanizmy regu\u0142 ograniczaj\u0105 r\u0119czne ponowne wprowadzanie danych i zapewniaj\u0105, \u017ce ka\u017cdy klient pod\u0105\u017ca w\u0142a\u015bciw\u0105 \u015bcie\u017ck\u0105 regulacyjn\u0105 w oparciu o rodzaj produktu, miejsce zamieszkania i profil ryzyka. Oznacza to, \u017ce klient transgraniczny w 2025 r. jest automatycznie kierowany przez odpowiednie kontrole KYC i ujawnienia ryzyka w oparciu o jego konkretn\u0105 sytuacj\u0119.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"600\" height=\"400\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-16.png\" alt=\"Jak poprawi\u0107 do\u015bwiadczenie klienta w finansach\" class=\"wp-image-48993\" style=\"width:840px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-16.png 600w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-16-300x200.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-16-18x12.png 18w\" sizes=\"(max-width: 600px) 100vw, 600px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-personalisation-segmentation-and-portfolio-management\">Personalizacja, segmentacja i zarz\u0105dzanie portfelem<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Od 2023 r. klienci oczekuj\u0105 personalizacji na poziomie Netflix w finansach: dostosowanych portfeli, odpowiednich tre\u015bci i proaktywnych porad, kt\u00f3re odzwierciedlaj\u0105 ich wyj\u0105tkow\u0105 sytuacj\u0119. Stanowi to fundamentaln\u0105 zmian\u0119 w potrzebach klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Personalizacja w finansach musi opiera\u0107 si\u0119 na solidnym profilowaniu:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Cele inwestycyjne (wzrost, doch\u00f3d, ochrona kapita\u0142u)<\/li>\n\n\n\n<li>Tolerancja ryzyka (potwierdzona za pomoc\u0105 kwestionariuszy odpowiednio\u015bci)<\/li>\n\n\n\n<li>Preferencje i warto\u015bci ESG<\/li>\n\n\n\n<li>Horyzont czasowy i potrzeby w zakresie p\u0142ynno\u015bci<\/li>\n\n\n\n<li>Wydarzenia \u017cyciowe i kamienie milowe planowania<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Strategie segmentacji powinny uwzgl\u0119dnia\u0107:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Podej\u015bcie do segmentacji<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Przypadki u\u017cycia<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Korzy\u015bci<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Poziomy AUM<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Poziomy us\u0142ug, struktury op\u0142at, alokacja doradc\u00f3w<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wydajne wdra\u017canie zasob\u00f3w<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wzorce zachowa\u0144<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cz\u0119stotliwo\u015b\u0107 handlu, zaanga\u017cowanie w portal, preferencje dotycz\u0105ce tre\u015bci<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Odpowiednia komunikacja<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Etap \u017cycia<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>M\u0142odzi profesjonali\u015bci, osoby przed emerytur\u0105, emeryci<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Terminowe rekomendacje produkt\u00f3w<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Geografia<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wymogi regulacyjne, preferencje j\u0119zykowe, strefy czasowe<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zgodna, lokalna us\u0142uga<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Personalizacja \u0142\u0105czy si\u0119 bezpo\u015brednio z zarz\u0105dzaniem portfelem. Dynamiczna alokacja aktyw\u00f3w, dostosowane portfele modelowe i spersonalizowane alerty, gdy portfele odbiegaj\u0105 od cel\u00f3w, pomagaj\u0105 klientom czu\u0107 si\u0119 zrozumianymi i wspieranymi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass \u0142\u0105czy dane CRM, zachowanie portalu klienta i modu\u0142y zarz\u0105dzania portfelem, aby wygenerowa\u0107 kompleksowy obraz ka\u017cdego klienta. W ten spos\u00f3b powstaj\u0105 dopasowane propozycje inwestycyjne i spotkania przegl\u0105dowe, kt\u00f3re pokazuj\u0105 prawdziwe zrozumienie potrzeb klienta.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-hyper-personalised-communications-and-offers\">Hiper-spersonalizowana komunikacja i oferty<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Personalizacja wykracza poza u\u017cycie imienia i nazwiska klienta w wiadomo\u015bci e-mail. Prawdziwa hiperpersonalizacja odzwierciedla stan posiadania, przep\u0142ywy pieni\u0119\u017cne, zainteresowania i zachowania w celu dostarczania odpowiednich komunikat\u00f3w za po\u015brednictwem odpowiednich kana\u0142\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Kilka przyk\u0142ad\u00f3w skutecznej personalizacji:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Wysy\u0142anie raport\u00f3w ESG 2024 tylko do klient\u00f3w posiadaj\u0105cych zr\u00f3wnowa\u017cone mandaty<\/li>\n\n\n\n<li>Alerty IPO skierowane specjalnie do aktywnych inwestor\u00f3w, kt\u00f3rzy wyrazili zainteresowanie nowymi ofertami.<\/li>\n\n\n\n<li>Sugestie dotycz\u0105ce zbierania strat podatkowych dla klient\u00f3w zbli\u017caj\u0105cych si\u0119 do ko\u0144ca roku z odpowiednimi pozycjami<\/li>\n\n\n\n<li>Alerty dotycz\u0105ce refinansowania dla klient\u00f3w hipotecznych, gdy \u015brodowisko st\u00f3p procentowych zmienia si\u0119 korzystnie<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dane behawioralne umo\u017cliwiaj\u0105 jeszcze bardziej wyrafinowane targetowanie. Cz\u0119stotliwo\u015b\u0107 logowania do portalu, przegl\u0105dane tre\u015bci, opuszczone spotkania przegl\u0105dowe i wzorce transakcji sygnalizuj\u0105 intencje i potrzeby klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Personalizacja musi pozosta\u0107 zgodna z przepisami. Rekomendowane produkty finansowe powinny by\u0107 zawsze zgodne z zasadami odpowiednio\u015bci i adekwatno\u015bci, z jasnymi \u015bcie\u017ckami audytu dokumentuj\u0105cymi, dlaczego ka\u017cda rekomendacja zosta\u0142a dokonana. Mo\u017cliwo\u015bci sprzeda\u017cy krzy\u017cowej powinny naturalnie wynika\u0107 z rzeczywistych potrzeb klienta, a nie agresywnych taktyk sprzeda\u017cowych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/narzedzia-marketingowe\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"marketing\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5857\">marketing<\/a> automation orchestrates segmented marketing campaigns while keeping all customer data inside Swiss hosted infrastructure critical for privacy conscious institutions helping clients protect their wealth.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-omnichannel-engagement-blending-digital-and-human-advice\">Omnichannel Engagement: \u0141\u0105czenie doradztwa cyfrowego i ludzkiego<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nawet w 2026 r. klienci nadal b\u0119d\u0105 poszukiwa\u0107 interakcji mi\u0119dzyludzkiej przy podejmowaniu z\u0142o\u017conych decyzji: planowaniu emerytalnym, strukturyzacji spadk\u00f3w, sukcesji biznesowej lub poruszaniu si\u0119 po zmiennych rynkach. Jednocze\u015bnie preferuj\u0105 wygod\u0119 cyfrow\u0105 w codziennych zadaniach, takich jak sprawdzanie sald lub aktualizowanie danych kontaktowych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Omnichannel means consistent experiences across mobile apps, web portals, email, branches, contact center interactions, and relationship managers with no repeated data or broken handoffs. Customers feel frustrated when they must re explain information to separate departments.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Umo\u017cliwienie wyboru kana\u0142u dzi\u0119ki przejrzystemu projektowi:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Typ zadania<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Preferowany kana\u0142<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u015acie\u017cka eskalacji<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Kontrole salda, wyci\u0105gi<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aplikacja mobilna, portal<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Chatbot \u2192 Wsparcie telefoniczne<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zmiany adresu, proste przelewy<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Portal samoobs\u0142ugowy<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Bezpieczne przesy\u0142anie wiadomo\u015bci<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Pytania inwestycyjne<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Bezpieczne wiadomo\u015bci, po\u0142\u0105czenie z doradc\u0105<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Konsultacje wideo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Kompleksowe planowanie (emerytura, maj\u0105tek)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Spotkanie z doradc\u0105 (osobi\u015bcie\/wideo)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Skierowanie do zespo\u0142u specjalist\u00f3w<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wszystkie interakcje z klientami powinny by\u0107 rejestrowane w centralnym systemie CRM. Kiedy doradca rozmawia z klientem, widzi pe\u0142ny obraz sytuacji: ostatni\u0105 aktywno\u015b\u0107 na portalu, zaleg\u0142e pro\u015bby o us\u0142ugi, notatki z ostatniego spotkania i bie\u017c\u0105ce zasoby. Eliminuje to frustracj\u0119 zwi\u0105zan\u0105 z pytaniem \u201cJu\u017c powiedzia\u0142em twojemu koledze\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Portal klienta InvestGlass, CRM i bezpieczne wiadomo\u015bci pomagaj\u0105 mened\u017cerom relacji zarz\u0105dza\u0107 p\u0142ynn\u0105 komunikacj\u0105 mi\u0119dzy kana\u0142ami, zachowuj\u0105c jednocze\u015bnie pojedynczy, zgodny zapis porad. Takie podej\u015bcie do zarz\u0105dzania relacjami buduje d\u0142ugoterminowe zaanga\u017cowanie.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"600\" height=\"400\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-17.png\" alt=\"Jak poprawi\u0107 do\u015bwiadczenie klienta w finansach\" class=\"wp-image-48994\" style=\"width:840px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-17.png 600w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-17-300x200.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-17-18x12.png 18w\" sizes=\"(max-width: 600px) 100vw, 600px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-designing-seamless-journeys-across-channels\">Projektowanie p\u0142ynnych podr\u00f3\u017cy mi\u0119dzy kana\u0142ami<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Klienci powinni zaczyna\u0107 w jednym kanale i kontynuowa\u0107 w innym bez ponownego uruchamiania. Wniosek o po\u017cyczk\u0119 rozpocz\u0119ty na telefonie kom\u00f3rkowym powinien by\u0107 p\u0142ynnie wznawiany z RM podczas po\u0142\u0105czenia wideo, z zachowaniem wszystkich wcze\u015bniej wprowadzonych informacji.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Przyk\u0142adowa podr\u00f3\u017c:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Klient rozpoczyna onboarding na stronie internetowej o godzinie 22:00<\/li>\n\n\n\n<li>Przesy\u0142a dokumenty za po\u015brednictwem aplikacji mobilnej nast\u0119pnego dnia rano podczas dojazd\u00f3w do pracy.<\/li>\n\n\n\n<li>Otrzymuje powiadomienie, \u017ce dokumenty zosta\u0142y zweryfikowane<\/li>\n\n\n\n<li>Planuje konsultacje wideo za po\u015brednictwem portalu<\/li>\n\n\n\n<li>Finalizuje mandat inwestycyjny za pomoc\u0105 podpisu elektronicznego po spotkaniu wideo<\/li>\n\n\n\n<li>Otrzymuje wiadomo\u015b\u0107 powitaln\u0105 z dost\u0119pem do portalu i danymi kontaktowymi doradcy.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Instytucje musz\u0105 dostosowa\u0107 poziomy us\u0142ug i komunikaty w r\u00f3\u017cnych kana\u0142ach:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Sp\u00f3jne ujawnianie cen i op\u0142at<\/li>\n\n\n\n<li>Ujednolicone nazwy produkt\u00f3w i kryteria kwalifikacji<\/li>\n\n\n\n<li>Skoordynowana komunikacja, dzi\u0119ki kt\u00f3rej wiadomo\u015bci e-mail i portal zawieraj\u0105 te same informacje.<\/li>\n\n\n\n<li>Jasne umowy SLA: bezpieczne wiadomo\u015bci odbierane w ci\u0105gu 4 godzin roboczych, zapytania dotycz\u0105ce portfolio rozwi\u0105zywane w ci\u0105gu 1 dnia roboczego.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Doskona\u0142o\u015b\u0107 omnichannel jest szczeg\u00f3lnie istotna w \u015brodowiskach transgranicznych i wieloj\u0119zycznych, takich jak szwajcarska bankowo\u015b\u0107 prywatna, gdzie klienci mog\u0105 prze\u0142\u0105cza\u0107 si\u0119 mi\u0119dzy angielskim, francuskim i niemieckim w r\u00f3\u017cnych kana\u0142ach. P\u0142ynne interakcje wymagaj\u0105 system\u00f3w, kt\u00f3re utrzymuj\u0105 kontekst niezale\u017cnie od j\u0119zyka lub kana\u0142u.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ai-and-automation-to-scale-client-experience-safely\">Sztuczna inteligencja i automatyzacja do bezpiecznego skalowania do\u015bwiadcze\u0144 klient\u00f3w<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">From 2023 onwards, AI including generative AI has become a central tool for improving both client and advisor experience in finance. The technology enables institutions to deliver personalised service at scale without proportionally increasing costs.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wirtualni asystenci i chatboty skutecznie radz\u0105 sobie z typowymi pytaniami:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Zapytania o saldo i historia transakcji<\/li>\n\n\n\n<li>\u017b\u0105dania dokument\u00f3w i generowanie wyci\u0105g\u00f3w<\/li>\n\n\n\n<li>Podstawowe zapytania dotycz\u0105ce produkt\u00f3w i sprawdzanie kwalifikowalno\u015bci<\/li>\n\n\n\n<li>Planowanie spotka\u0144 i przekierowywanie doradc\u00f3w<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Technologie te uwalniaj\u0105 ludzkich doradc\u00f3w do prowadzenia rozm\u00f3w o wy\u017cszej warto\u015bci, zapewniaj\u0105c jednocze\u015bnie natychmiastowe odpowiedzi, kt\u00f3re zwi\u0119kszaj\u0105 zadowolenie klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Analityka predykcyjna mo\u017ce wykrywa\u0107 wydarzenia \u017cyciowe i okazje: du\u017ce wp\u0142ywy got\u00f3wkowe sugeruj\u0105ce zdarzenie p\u0142ynno\u015bciowe, zbli\u017caj\u0105ce si\u0119 daty przej\u015bcia na emerytur\u0119 dla kohorty 2025-2030 lub wzorce wskazuj\u0105ce na potencjalne ryzyko rezygnacji. Umo\u017cliwia to proaktywne, a nie reaktywne zaanga\u017cowanie klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Automatyzacja przekszta\u0142ca procesy back office:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Klasyfikacja i routing dokument\u00f3w<\/li>\n\n\n\n<li>Przep\u0142ywy pracy przegl\u0105du KYC<\/li>\n\n\n\n<li>Automatyzacja sprawdzania przydatno\u015bci<\/li>\n\n\n\n<li>Zaplanowane raportowanie portfela<\/li>\n\n\n\n<li>Wykrywanie oszustw i generowanie alert\u00f3w<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass uses AI driven tools within a controlled, Swiss hosted environment to assist with client communication drafts, opportunity scoring, and workflow prioritisation. Critically, this keeps sensitive data from being exported to unknown clouds a significant concern for institutions serving privacy conscious clients.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-maintaining-human-oversight-and-regulatory-compliance\">Utrzymanie nadzoru nad lud\u017ami i zgodno\u015bci z przepisami<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W finansach regulowanych sztuczna inteligencja musi zawsze dzia\u0142a\u0107 pod nadzorem cz\u0142owieka i z zachowaniem jasnej odpowiedzialno\u015bci. Automatyzacja obs\u0142uguje powtarzalne zadania, ale podejmowanie decyzji dotycz\u0105cych doradztwa pozostaje w gestii licencjonowanych specjalist\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Kluczowe zasady zarz\u0105dzania sztuczn\u0105 inteligencj\u0105 w finansach:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zasada<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wdro\u017cenie<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Przegl\u0105d cz\u0142owieka<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sugestie AI dotycz\u0105ce produkt\u00f3w lub komunikacji zweryfikowane przez doradc\u00f3w lub zgodno\u015b\u0107<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wyja\u015bnialno\u015b\u0107<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Przejrzysta dokumentacja wyja\u015bniaj\u0105ca, dlaczego modele AI wydaj\u0105 zalecenia<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u015acie\u017cki audytu<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Kompletne rejestry decyzji wspomaganych przez sztuczn\u0105 inteligencj\u0119 na potrzeby przegl\u0105du regulacyjnego<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zarz\u0105dzanie danymi<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Trening tylko na zatwierdzonych, anonimowych zbiorach danych<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zgodno\u015b\u0107 z przepisami prawa<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dane hostowane w odpowiednich lokalizacjach (Szwajcaria, lokalnie)<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zgodnie z MiFID II i podobnymi ramami, rekomendacje produkt\u00f3w musz\u0105 by\u0107 odpowiednie dla ka\u017cdego klienta. Sztuczna inteligencja mo\u017ce pom\u00f3c, sygnalizuj\u0105c mo\u017cliwo\u015bci i przygotowuj\u0105c propozycje, ale ludzie musz\u0105 zweryfikowa\u0107 rekomendacje przed ich dostarczeniem.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wyja\u015bnialno\u015b\u0107 ma coraz wi\u0119ksze znaczenie, poniewa\u017c organy regulacyjne kontroluj\u0105 wykorzystanie sztucznej inteligencji. Instytucje powinny rozumie\u0107, dlaczego model zaleci\u0142 okre\u015blony produkt lub oznaczy\u0142 okre\u015blone ryzyko, zw\u0142aszcza w przypadku pyta\u0144 ze strony organ\u00f3w nadzoru lub klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass mo\u017ce integrowa\u0107 modele AI przy jednoczesnym przestrzeganiu surowych wymog\u00f3w dotycz\u0105cych suwerenno\u015bci danych. Pozwala to bankom i zarz\u0105dzaj\u0105cym maj\u0105tkiem na wykorzystanie technologii bez uszczerbku dla zgodno\u015bci z przepisami lub zaufania klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-measuring-monitoring-and-continuously-improving-client-experience\">Mierzenie, monitorowanie i ci\u0105g\u0142e ulepszanie do\u015bwiadcze\u0144 klient\u00f3w<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Do\u015bwiadczenie klienta musi by\u0107 mierzone jak ka\u017cda inna inicjatywa strategiczna. Bez jasnych wska\u017anik\u00f3w KPI i p\u0119tli informacji zwrotnych, ulepszenia pozostaj\u0105 raczej anegdotyczne ni\u017c systematyczne.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Zalecane wska\u017aniki CX dla finans\u00f3w:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Metryczny<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Opis<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cel<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>NPS wed\u0142ug segment\u00f3w<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Prawdopodobie\u0144stwo polecenia, podzielone wed\u0142ug typu klienta<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>&gt;40 dla HNW, &gt;30 dla klient\u00f3w detalicznych<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>CSAT po interakcji<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Satysfakcja po kluczowych momentach (wdro\u017cenie, spotkania)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>&gt;4.0\/5.0<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Wynik wysi\u0142ku klienta<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>\u0141atwo\u015b\u0107 realizacji krytycznych proces\u00f3w<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>&lt;2.0\/5.0<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rozwi\u0105zanie pierwszego kontaktu<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Problemy rozwi\u0105zane bez eskalacji<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>&gt;70%<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Wska\u017aniki operacyjne dostarczaj\u0105 dodatkowych cennych informacji:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Czas cyklu wdra\u017cania (cel: &lt;24 godziny w przypadku rozwi\u0105za\u0144 cyfrowych, &lt;5 dni w przypadku z\u0142o\u017conych rozwi\u0105za\u0144)<\/li>\n\n\n\n<li>Procentowy udzia\u0142 proces\u00f3w cyfrowych w stosunku do papierowych (cel: &gt;80% cyfrowych)<\/li>\n\n\n\n<li>Przyj\u0119cie portalu i cz\u0119stotliwo\u015b\u0107 logowania<\/li>\n\n\n\n<li>Czasy reakcji na zapytania klient\u00f3w<\/li>\n\n\n\n<li>Wska\u017aniki reklamacji wed\u0142ug linii produkt\u00f3w i kana\u0142\u00f3w<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zbieranie informacji zwrotnych od klient\u00f3w powinno by\u0107 systematyczne:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ankiety w portalu po kluczowych interakcjach<\/li>\n\n\n\n<li>Kwestionariusze e-mail po spotkaniu<\/li>\n\n\n\n<li>Okresowe przegl\u0105dy relacji z otwartymi pytaniami<\/li>\n\n\n\n<li>Analiza zg\u0142osze\u0144 do pomocy technicznej i wzorc\u00f3w reklamacji<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pulpity nawigacyjne InvestGlass konsoliduj\u0105 dane CRM, portfolio i us\u0142ug, aby pokaza\u0107, kt\u00f3re segmenty i podr\u00f3\u017ce zapewniaj\u0105 najlepsze lub najgorsze do\u015bwiadczenia. Ta funkcja analizy danych pomaga okre\u015bli\u0107, gdzie nale\u017cy skoncentrowa\u0107 wysi\u0142ki na poprawie, aby uzyska\u0107 maksymalny wp\u0142yw.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-building-a-client-centric-culture-and-governance\">Budowanie kultury zorientowanej na klienta i zarz\u0105dzanie<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Technologia umo\u017cliwia doskona\u0142\u0105 obs\u0142ug\u0119 klienta, ale kultura j\u0105 podtrzymuje. Aby ulepszenia mog\u0142y si\u0119 zakorzeni\u0107, pracownicy i kierownictwo musz\u0105 podziela\u0107 nastawienie na klienta.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Ustanowienie struktur zarz\u0105dzania:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Utworzenie wielofunkcyjnego komitetu CX obejmuj\u0105cego:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Front office (mened\u017cerowie relacji, doradcy)<\/li>\n\n\n\n<li>Operacje (onboarding, zespo\u0142y obs\u0142ugi)<\/li>\n\n\n\n<li>Zgodno\u015b\u0107 z przepisami i ryzyko<\/li>\n\n\n\n<li>IT i technologie cyfrowe<\/li>\n\n\n\n<li>Marketing i komunikacja<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Komitet ten powinien uzgodni\u0107 priorytety, co kwarta\u0142 dokonywa\u0107 przegl\u0105du wydajno\u015bci podr\u00f3\u017cy i przydziela\u0107 zasoby na ulepszenia o du\u017cym wp\u0142ywie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Dostosowanie zach\u0119t do wynik\u00f3w do\u015bwiadczenia:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Uwzgl\u0119dnienie wska\u017anik\u00f3w satysfakcji i retencji wraz z celami dotycz\u0105cymi AUM i przychod\u00f3w.<\/li>\n\n\n\n<li>Nagradzanie doradc\u00f3w, kt\u00f3rzy otrzymuj\u0105 pozytywne opinie klient\u00f3w<\/li>\n\n\n\n<li>Przejrzyste udost\u0119pnianie wska\u017anik\u00f3w CX mi\u0119dzy zespo\u0142ami<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Zainwestuj w szkolenia:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Bieg\u0142a znajomo\u015b\u0107 narz\u0119dzi cyfrowych dla wszystkich pracownik\u00f3w kontaktuj\u0105cych si\u0119 z klientami<\/li>\n\n\n\n<li>Ochrona danych i wymogi zgodno\u015bci<\/li>\n\n\n\n<li>Techniki komunikacji oparte na empatii<\/li>\n\n\n\n<li>Nauka oparta na scenariuszach (spadki na rynku, zmiany st\u00f3p procentowych, zmiany regulacyjne)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ustanowienie cyklu ci\u0105g\u0142ego doskonalenia: testowanie ma\u0142ych ulepsze\u0144 CX, mierzenie wynik\u00f3w i skalowanie tego, co dzia\u0142a w regionach i jednostkach biznesowych. W\u0142a\u015bciwa strategia \u0142\u0105czy ambicj\u0119 z pragmatyzmem.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-implementing-benchmark-customer-service-standards\">Wdra\u017canie wzorcowych standard\u00f3w obs\u0142ugi klienta<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W dzisiejszej bran\u017cy us\u0142ug finansowych wdro\u017cenie wzorcowych standard\u00f3w obs\u0142ugi klienta jest niezb\u0119dne do spe\u0142nienia rosn\u0105cych oczekiwa\u0144 klient\u00f3w i wyr\u00f3\u017cnienia si\u0119 na zat\u0142oczonym rynku. Poniewa\u017c do\u015bwiadczenie klienta staje si\u0119 kluczowym wyr\u00f3\u017cnikiem dla firm \u015bwiadcz\u0105cych us\u0142ugi finansowe, wiod\u0105ce instytucje finansowe ponownie analizuj\u0105 ka\u017cdy aspekt podr\u00f3\u017cy klienta, aby zapewni\u0107 p\u0142ynne, spersonalizowane i bezpieczne do\u015bwiadczenia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">The first step in setting benchmark standards is understanding what clients truly value. Financial services providers must collect and analyze customer data from every touchpoint whether it\u2019s customer feedback, customer effort score, or customer satisfaction surveys. By leveraging advanced analytics, institutions can pinpoint where the customer journey excels and where it falls short, allowing them to tailor their service strategy to evolving client needs.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wiod\u0105ce instytucje finansowe wykorzystuj\u0105 te informacje do zapewnienia terminowej komunikacji i spersonalizowanych informacji, kt\u00f3re pomagaj\u0105 klientom podejmowa\u0107 \u015bwiadome decyzje dotycz\u0105ce ich produkt\u00f3w finansowych. Na przyk\u0142ad aplikacje mobilne i platformy cyfrowe mog\u0105 zapewnia\u0107 aktualizacje w czasie rzeczywistym, podczas gdy analizy predykcyjne mog\u0105 przewidywa\u0107 potrzeby klient\u00f3w i oferowa\u0107 proaktywne rekomendacje. Takie podej\u015bcie nie tylko poprawia og\u00f3lne postrzeganie instytucji, ale tak\u017ce buduje trwa\u0142e zaufanie i lojalno\u015b\u0107 klient\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sp\u00f3jno\u015b\u0107 to kolejna cecha charakterystyczna standard\u00f3w obs\u0142ugi klienta. Klienci oczekuj\u0105 tego samego wysokiego poziomu obs\u0142ugi, niezale\u017cnie od tego, czy kontaktuj\u0105 si\u0119 z centrum kontaktowym, mened\u017cerem ds. relacji, czy wirtualnym asystentem. Aby to osi\u0105gn\u0105\u0107, firmy \u015bwiadcz\u0105ce us\u0142ugi finansowe musz\u0105 poprawi\u0107 wsp\u00f3\u0142prac\u0119 mi\u0119dzy oddzielnymi dzia\u0142ami, zapewniaj\u0105c, \u017ce wszyscy pracownicy s\u0105 zgodni ze strategi\u0105 obs\u0142ugi firmy i \u017ce informacje przep\u0142ywaj\u0105 p\u0142ynnie w ca\u0142ej organizacji. Regularne spotkania przegl\u0105dowe i bie\u017c\u0105ce zarz\u0105dzanie relacjami pomagaj\u0105 utrzyma\u0107 t\u0119 zgodno\u015b\u0107 i zapewniaj\u0105, \u017ce klienci zawsze czuj\u0105 si\u0119 wspierani.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Personalizacja pozostaje podstaw\u0105 wyj\u0105tkowej obs\u0142ugi klienta. Wykorzystuj\u0105c analityk\u0119 danych do zrozumienia indywidualnych potrzeb i preferencji klient\u00f3w, doradcy finansowi mog\u0105 dostarcza\u0107 dostosowane rekomendacje i cenne spostrze\u017cenia, kt\u00f3re wykraczaj\u0105 poza og\u00f3lne porady. Na przyk\u0142ad, analityka predykcyjna mo\u017ce pom\u00f3c zidentyfikowa\u0107, kiedy klient mo\u017ce skorzysta\u0107 z nowego produktu finansowego lub kiedy terminowa odprawa mo\u017ce mie\u0107 znaczenie w jego podr\u00f3\u017cy finansowej.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Technologia odgrywa kluczow\u0105 rol\u0119 w dostarczaniu przyjaznych dla u\u017cytkownika i bezpiecznych do\u015bwiadcze\u0144. Wirtualni asystenci i aplikacje mobilne oferuj\u0105 klientom \u0142atwy dost\u0119p do informacji i wsparcia, zmniejszaj\u0105c potrzeb\u0119 wykonywania powtarzalnych zada\u0144 i umo\u017cliwiaj\u0105c klientom przej\u0119cie kontroli nad swoimi finansami. Jednocze\u015bnie bezpieczne kana\u0142y komunikacji i solidne \u015brodki ochrony danych zapewniaj\u0105, \u017ce informacje klient\u00f3w pozostaj\u0105 bezpieczne na ka\u017cdym etapie podr\u00f3\u017cy klienta.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faq\">FAQ<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-can-a-mid-sized-private-bank-start-improving-client-experience-without-replacing-all-legacy-systems\">W jaki spos\u00f3b \u015bredniej wielko\u015bci prywatny bank mo\u017ce zacz\u0105\u0107 poprawia\u0107 do\u015bwiadczenia klient\u00f3w bez wymiany wszystkich starszych system\u00f3w?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Banki nie potrzebuj\u0105 \u201cwielkiej transformacji\u201d, aby poprawi\u0107 wsp\u00f3\u0142prac\u0119 mi\u0119dzy systemami i zapewni\u0107 lepsze do\u015bwiadczenia. Nowoczesne platformy, takie jak InvestGlass, mog\u0105 nak\u0142ada\u0107 si\u0119 na istniej\u0105ce podstawowe systemy bankowe, \u0142\u0105cz\u0105c si\u0119 za po\u015brednictwem interfejs\u00f3w API lub bezpiecznej wymiany plik\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Start with one or two high impact journeys digital onboarding for new investment accounts, or annual review workflows and integrate them with existing systems. Phased rollouts over 6\u201312 month cycles reduce risk and allow the bank to test and refine before expanding. This approach delivers quick wins while building momentum for broader change.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-specific-role-does-investglass-play-in-enhancing-client-experience-for-wealth-managers\">Jak\u0105 konkretn\u0105 rol\u0119 odgrywa InvestGlass w zwi\u0119kszaniu zadowolenia klient\u00f3w zarz\u0105dzaj\u0105cych maj\u0105tkiem?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass s\u0142u\u017cy jako centralna platforma do zarz\u0105dzania relacjami, onboardingiem, KYC, widokami portfolio, portalami klient\u00f3w, kampaniami marketingowymi i przep\u0142ywami pracy wspomaganymi przez sztuczn\u0105 inteligencj\u0119. Zamiast \u017conglowa\u0107 oddzielnymi narz\u0119dziami od wielu dostawc\u00f3w, doradcy pracuj\u0105 w jednym, zintegrowanym \u015brodowisku.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Swiss data sovereignty and on premise hosting options reassure HNW and institutional clients about confidentiality and compliance. By keeping all client data and interactions in one place, advisors deliver faster, more personalised service and the institution maintains complete audit trails for regulatory purposes.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-do-financial-institutions-maintain-a-human-touch-when-so-much-is-automated\">W jaki spos\u00f3b instytucje finansowe zachowuj\u0105 ludzki charakter, gdy tak wiele jest zautomatyzowanych?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Automatyzacja powinna obs\u0142ugiwa\u0107 powtarzalne zadania o niskiej warto\u015bci: wprowadzanie danych, przekierowywanie dokument\u00f3w, standardowe powiadomienia i podstawowe zapytania. Dzi\u0119ki temu doradcy mog\u0105 skupi\u0107 si\u0119 na strategicznych, emocjonalnych i z\u0142o\u017conych rozmowach z klientami, w kt\u00f3rych najwa\u017cniejszy jest ludzki kontakt.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Design clear \u201chuman moments\u201d into every journey: scheduled annual strategy calls, proactive check ins after market volatility, or life event reviews. Give clients easy options to escalate from chatbots or portals to real people via secure messaging, phone, or video with full context from the CRM so they never need to repeat themselves.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-are-the-main-data-privacy-concerns-when-using-ai-and-analytics-in-finance\">Jakie s\u0105 g\u0142\u00f3wne obawy dotycz\u0105ce prywatno\u015bci danych podczas korzystania ze sztucznej inteligencji i analityki w finansach?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kluczowe obawy obejmuj\u0105 nieautoryzowane udost\u0119pnianie danych stronom trzecim, przetwarzanie danych poza zatwierdzonymi jurysdykcjami oraz wykorzystywanie danych osobowych do cel\u00f3w, kt\u00f3re nie zosta\u0142y wyra\u017anie ujawnione klientom. Ryzyko to wzrasta, gdy instytucje korzystaj\u0105 z narz\u0119dzi sztucznej inteligencji klasy konsumenckiej, kt\u00f3re mog\u0105 powodowa\u0107 wyciek informacji do chmur publicznych.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ograniczaj to ryzyko, hostuj\u0105c wra\u017cliwe dane w zgodnych z przepisami lokalizacjach, takich jak szwajcarskie centra danych, korzystaj\u0105c z narz\u0119dzi sztucznej inteligencji zaprojektowanych dla bran\u017c regulowanych oraz anga\u017cuj\u0105c zespo\u0142y prawne i ds. zgodno\u015bci na wczesnym etapie projektowania przypadk\u00f3w u\u017cycia sztucznej inteligencji. Dokumentuj zgodne z prawem podstawy i zgod\u0119 na wszystkie dzia\u0142ania analityczne i personalizacyjne oraz utrzymuj przejrzyst\u0105 komunikacj\u0119 z klientami na temat sposobu wykorzystywania ich danych.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-quickly-can-clients-see-results-from-cx-improvements-in-financial-services\">Jak szybko klienci mog\u0105 zobaczy\u0107 wyniki ulepsze\u0144 CX w us\u0142ugach finansowych?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Niekt\u00f3re korzy\u015bci pojawiaj\u0105 si\u0119 szybko. Skr\u00f3cenie czasu wdra\u017cania, mniejsza liczba reklamacji i lepsze wska\u017aniki wsparcia po zakupie mog\u0105 zmaterializowa\u0107 si\u0119 w ci\u0105gu 3-6 miesi\u0119cy od cyfryzacji kluczowych proces\u00f3w. Przyj\u0119cie portalu i wykorzystanie samoobs\u0142ugi zwykle wzrasta w ci\u0105gu pierwszego kwarta\u0142u od uruchomienia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">G\u0142\u0119bszy wp\u0142yw na lojalno\u015b\u0107 klient\u00f3w, sukces sprzeda\u017cy krzy\u017cowej i wzrost AUM zwykle pojawia si\u0119 w ci\u0105gu 12-24 miesi\u0119cy, w miar\u0119 dojrzewania nowych podr\u00f3\u017cy i wprowadzania zmian kulturowych. Wyznacz realistyczne kamienie milowe i komunikuj wewn\u0119trznie wczesne zwyci\u0119stwa, aby utrzyma\u0107 tempo. Uzasadnienie biznesowe dla inwestycji w CX ro\u015bnie z czasem, poniewa\u017c ulepszenia opieraj\u0105 si\u0119 na sobie nawzajem.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-moving-forward-with-client-experience-excellence\">Id\u0105c naprz\u00f3d z doskona\u0142ym do\u015bwiadczeniem klienta<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Improving client experience in financial services isn\u2019t optional it\u2019s the path to sustainable competitive advantage in an industry where products and fees are increasingly commoditised. Institutions that create seamless, personalised, and secure experiences will capture more than just customer satisfaction; they\u2019ll build lasting trust that translates to higher AUM, stronger retention, and more services per client.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">The technology exists today to deliver experiences that meet and exceed what clients encounter in consumer technology. InvestGlass provides the integrated platform CRM, client portal, digital onboarding, portfolio management, and AI tools all hosted within Swiss data sovereignty standards.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Nie chodzi o to, czy priorytetowo traktowa\u0107 do\u015bwiadczenie klienta, ale o to, jak szybko mo\u017cna dzia\u0142a\u0107.<\/strong> Zacznij od mapowania podr\u00f3\u017cy, zdigitalizuj procesy powoduj\u0105ce najwi\u0119ksze tarcia i nieustannie dokonuj pomiar\u00f3w. Instytucje, kt\u00f3re teraz podejm\u0105 zdecydowane dzia\u0142ania, zdefiniuj\u0105 nast\u0119pn\u0105 er\u0119 finans\u00f3w zorientowanych na klienta.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Client experience in finance has become a board level priority since 2020, driven by COVID era digital acceleration, fintech disruption, and rising customer expectations that now rival any consumer technology standard. Why Client Experience Matters in Financial Services By 2025, over 80% of financial organisations recognise customer experience as their key differentiator more important than [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":48991,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[19,35,95],"class_list":["post-48918","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-crm","tag-crm-for-banking","tag-wealth-management"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v27.6.1 (Yoast SEO v27.7) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>How to Improve Client Experience in Finance | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Client experience in finance has become a board level priority since 2020, driven by COVID era digital acceleration, fintech disruption, and rising\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-poprawic-doswiadczenie-klienta-w-finansach\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"How to Improve Client Experience in Finance\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Client experience in finance has become a board level priority since 2020, driven by COVID era digital acceleration, fintech disruption, and rising\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-poprawic-doswiadczenie-klienta-w-finansach\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-02-03T14:53:58+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2026-02-06T15:27:25+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"600\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"402\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/png\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Napisane przez\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"InvestGlass\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Szacowany czas czytania\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"17 minut\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Jak poprawi\u0107 do\u015bwiadczenie klienta w finansach | InvestGlass","description":"Do\u015bwiadczenie klienta w finansach sta\u0142o si\u0119 priorytetem na poziomie zarz\u0105du od 2020 roku, nap\u0119dzanym cyfrowym przyspieszeniem ery COVID, zak\u0142\u00f3ceniami w bran\u017cy fintech i rosn\u0105c\u0105 liczb\u0105 klient\u00f3w.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-poprawic-doswiadczenie-klienta-w-finansach\/","og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"How to Improve Client Experience in Finance","og_description":"Client experience in finance has become a board level priority since 2020, driven by COVID era digital acceleration, fintech disruption, and rising","og_url":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/jak-poprawic-doswiadczenie-klienta-w-finansach\/","og_site_name":"InvestGlass","article_published_time":"2026-02-03T14:53:58+00:00","article_modified_time":"2026-02-06T15:27:25+00:00","og_image":[{"width":600,"height":402,"url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","type":"image\/png"}],"author":"InvestGlass","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@investglass","twitter_site":"@investglass","twitter_misc":{"Napisane przez":"InvestGlass","Szacowany czas czytania":"17 minut"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/"},"author":{"name":"InvestGlass","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24"},"headline":"How to Improve Client Experience in Finance","datePublished":"2026-02-03T14:53:58+00:00","dateModified":"2026-02-06T15:27:25+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/"},"wordCount":3667,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","keywords":["CRM","CRM for banking","wealth management"],"articleSection":["Article"],"inLanguage":"pl-PL","copyrightYear":"2026","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/#organization"}},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/","url":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/","name":"Jak poprawi\u0107 do\u015bwiadczenie klienta w finansach | InvestGlass","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","datePublished":"2026-02-03T14:53:58+00:00","dateModified":"2026-02-06T15:27:25+00:00","description":"Do\u015bwiadczenie klienta w finansach sta\u0142o si\u0119 priorytetem na poziomie zarz\u0105du od 2020 roku, nap\u0119dzanym cyfrowym przyspieszeniem ery COVID, zak\u0142\u00f3ceniami w bran\u017cy fintech i rosn\u0105c\u0105 liczb\u0105 klient\u00f3w.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-15.png","width":600,"height":402,"caption":"How to Improve Client Experience in Finance"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"InvestGlass","item":"https:\/\/www.investglass.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"How to Improve Client Experience in Finance"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","name":"InvestGlass","description":"Swiss Sovereign CRM","publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"alternateName":"InvestGlass","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.investglass.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization","name":"InvestGlass","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/investglass","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/investglass\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCt5r5XgzbSq2KhguJQxCwyA"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24","name":"InvestGlass","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","caption":"InvestGlass"},"sameAs":["https:\/\/www.investglass.com"],"url":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/author\/axginvestglass-com\/"},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"pl-PL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-to-improve-client-experience-in-finance\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","width":839,"height":192,"caption":"InvestGlass"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/48918","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=48918"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/48918\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/48991"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=48918"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=48918"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=48918"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}