Podstawy zgodno\u015bci KYC dla kryptowalut?<\/h2>\n\n\n\n
1. Zbierz informacje identyfikuj\u0105ce osob\u0119 lub firm\u0119, z kt\u00f3r\u0105 chcesz prowadzi\u0107 interesy. Informacje te powinny obejmowa\u0107 imi\u0119 i nazwisko, adres, dat\u0119 urodzenia, rachunki za media i do\u015bwiadczenie finansowe - tolerancj\u0119 ryzyka. Wymagania KYC zmieniaj\u0105 si\u0119 w zale\u017cno\u015bci od kraju.<\/p>\n\n\n\n
2. Sprawd\u017a, czy zebrane informacje s\u0105 dok\u0142adne i prawid\u0142owe. Mo\u017cna to zrobi\u0107, sprawdzaj\u0105c niesp\u00f3jno\u015bci lub b\u0142\u0119dy oraz kontaktuj\u0105c si\u0119 z osob\u0105 lub firm\u0105 w celu potwierdzenia informacji. Proces weryfikacji mo\u017cna zautomatyzowa\u0107 za pomoc\u0105 silnika opartego na regu\u0142ach. InvestGlass zapewnia regu\u0142y automatyzacji, aby zachowa\u0107 zgodno\u015b\u0107 z przepisami, nawet gdy liczba u\u017cytkownik\u00f3w szybko ro\u015bnie.<\/p>\n\n\n\n
3. Przeprowad\u017a dodatkowe kontrole, aby upewni\u0107 si\u0119, \u017ce dana osoba lub firma jest tym, za kogo si\u0119 podaje. Mo\u017ce to obejmowa\u0107 sprawdzenie przesz\u0142o\u015bci lub weryfikacj\u0119 to\u017csamo\u015bci za po\u015brednictwem us\u0142ugi online. Mo\u017cemy zajmowa\u0107 si\u0119 zdecentralizowanymi gie\u0142dami i anonimowymi transakcjami, ale te same zasady b\u0119d\u0105 mia\u0142y zastosowanie do Twojej dzia\u0142alno\u015bci doradczej i maklerskiej, jak w przypadku wi\u0119kszo\u015bci innych regulowanych firm.<\/p>\n\n\n\n
4. Prowad\u017a szczeg\u00f3\u0142owy rejestr wszystkich gromadzonych informacji i wszystkich krok\u00f3w podejmowanych w celu zweryfikowania czyjej\u015b to\u017csamo\u015bci. (rachunek za media, numer portfela kryptowalutowego, czasami prawo jazdy lub dow\u00f3d osobisty)... Podane informacje s\u0105 nast\u0119pnie przechowywane w InvestGlass CRM<\/a> z siedzib\u0105 w Szwajcarii.<\/p>\n\n\n\n \u015arodki KYC b\u0119d\u0105 zale\u017ce\u0107 od u\u017cywanej gie\u0142dy kryptowalut i minimalnych wymaga\u0144 lokalnego regulatora.<\/p>\n\n\n Aby zapobiec praniu pieni\u0119dzy, gie\u0142dy kryptowalut zacz\u0119\u0142y wykorzystywa\u0107 wgl\u0105d w dane AML\/KYC. AML (przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy) odnosi si\u0119 do zestawu przepis\u00f3w ustawowych i wykonawczych, kt\u00f3re maj\u0105 na celu zapobieganie nielegalnej dzia\u0142alno\u015bci prania pieni\u0119dzy. Wykorzystuj\u0105c wgl\u0105d w dane AML\/KYC, gie\u0142dy kryptowalut s\u0105 w stanie identyfikowa\u0107 podejrzane dzia\u0142ania i zapobiega\u0107 praniu pieni\u0119dzy. Jest to znacz\u0105cy post\u0119p, poniewa\u017c pomo\u017ce uczyni\u0107 kryptowaluty bardziej godnymi zaufania i zwi\u0119kszy\u0107 ich popularno\u015b\u0107. Tutaj znajdziesz kilku kluczowych graczy, o kt\u00f3rych powiniene\u015b wiedzie\u0107:<\/p>\n\n\n\n - Binance<\/a>, Jedna z najwi\u0119kszych na \u015bwiecie gie\u0142d kryptowalut przesta\u0142a ostatnio zezwala\u0107 nowym u\u017cytkownikom na rejestracj\u0119 na swojej platformie ze wzgl\u0119du na rosn\u0105ce wymagania KYC ze strony organ\u00f3w regulacyjnych.<\/p>\n\n\n\n - Bitfinex<\/a>, inna du\u017ca gie\u0142da, r\u00f3wnie\u017c zosta\u0142a dotkni\u0119ta kwestiami KYC. W 2017 r. gie\u0142da zosta\u0142a zmuszona do wstrzymania wyp\u0142at po tym, jak jeden z jej partner\u00f3w bankowych za\u017c\u0105da\u0142 dostarczenia wi\u0119kszej ilo\u015bci informacji o swoich klientach.<\/p>\n\n\n\n - Bitstamp<\/a>, inna du\u017ca gie\u0142da, r\u00f3wnie\u017c mia\u0142a w przesz\u0142o\u015bci do czynienia z kwestiami KYC. W 2016 r. gie\u0142da zawiesi\u0142a wyp\u0142aty na kilka tygodni po tym, jak jej banki za\u017c\u0105da\u0142y wi\u0119cej informacji o swoich klientach.<\/p>\n\n\n\n - Kraken, dobrze znany jako jedna z najbardziej zgodnych gie\u0142d, musia\u0142 zaprzesta\u0107 \u015bwiadczenia us\u0142ug w Japonii, aby spe\u0142ni\u0107 przepisy KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n - Poloniex<\/a> jest jedn\u0105 z najstarszych wci\u0105\u017c dzia\u0142aj\u0105cych gie\u0142d i r\u00f3wnie\u017c musia\u0142a wprowadzi\u0107 zmiany na swojej platformie, aby zachowa\u0107 zgodno\u015b\u0107 z przepisami KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n Wi\u0119kszo\u015b\u0107 bank\u00f3w podlega rygorystycznym przepisom o tajemnicy bankowej. Nie wolno im ujawnia\u0107 informacji o klientach stronom trzecim. Istniej\u0105 jednak szczeg\u00f3lne okoliczno\u015bci, w kt\u00f3rych s\u0105 do tego zmuszone, takie jak wezwania do s\u0105du lub nakazy s\u0105dowe. W takich przypadkach klient zostanie powiadomiony o udost\u0119pnieniu jego informacji.<\/p>\n\n\n\n Jako broker lub po\u015brednik musisz upewni\u0107 si\u0119, \u017ce Tw\u00f3j proces jest solidny, a to\u017csamo\u015b\u0107 klienta jest dobrze udost\u0119pniana instytucjom finansowym, z kt\u00f3rymi wsp\u00f3\u0142pracujesz.<\/p>\n\n\n InvestGlass to oprogramowanie do zarz\u0105dzania portfelem, kt\u00f3re mo\u017ce pom\u00f3c w \u015bledzeniu nielegalnych dzia\u0142a\u0144. Oprogramowanie to umo\u017cliwia monitorowanie portfeli w czasie rzeczywistym, a tak\u017ce pozwala skonfigurowa\u0107 alerty dla okre\u015blonych s\u0142\u00f3w kluczowych. Oznacza to, \u017ce mo\u017cesz zosta\u0107 natychmiast powiadomiony, je\u015bli w Twoich portfelach pojawi si\u0119 jakakolwiek wzmianka o nielegalnych dzia\u0142aniach. InvestGlass mo\u017ce r\u00f3wnie\u017c pom\u00f3c w wy\u015bledzeniu \u017ar\u00f3d\u0142a aktywno\u015bci, aby mo\u017cna by\u0142o podj\u0105\u0107 dzia\u0142ania w celu jej powstrzymania. Ponadto InvestGlass zapewnia szeroki zakres funkcji, kt\u00f3re mog\u0105 pom\u00f3c w bardziej efektywnym zarz\u0105dzaniu portfelami. Obejmuj\u0105 one narz\u0119dzie do zarz\u0105dzania ryzykiem, system \u015bledzenia wynik\u00f3w i szereg innych funkcji. Dzi\u0119ki InvestGlass mo\u017cesz mie\u0107 pewno\u015b\u0107, \u017ce Twoje portfele s\u0105 bezpieczne przed nielegaln\u0105 dzia\u0142alno\u015bci\u0105.<\/p>\n\n\n\n Zgodno\u015b\u0107 z Travel Rule oferuje znaczne korzy\u015bci dla dostawc\u00f3w us\u0142ug wirtualnych zasob\u00f3w (VASP) i instytucji finansowych. Oto jak to zrobi\u0107:<\/p>\n\n\n\n Przyjmuj\u0105c Travel Rule, VASP i instytucje finansowe nie tylko spe\u0142niaj\u0105 wymogi prawne, ale tak\u017ce otwieraj\u0105 liczne mo\u017cliwo\u015bci rozwoju i wsp\u00f3\u0142pracy.<\/p>\n\n\n\n Szwajcaria jest jednym z najpopularniejszych kraj\u00f3w dla firm zajmuj\u0105cych si\u0119 kryptowalutami i blockchainem. Kraj ten ma bardzo korzystne otoczenie regulacyjne, a tak\u017ce jest domem dla wielu du\u017cych gie\u0142d. Szwajcaria podlega jednak r\u00f3wnie\u017c przepisom KYC i AML. Oznacza to, \u017ce firmy dzia\u0142aj\u0105ce w tym kraju musz\u0105 podj\u0105\u0107 kroki w celu zapewnienia zgodno\u015bci z tymi zasadami KYC: ustaw\u0105 o instytucjach finansowych (FinIA) i ustaw\u0105 o us\u0142ugach finansowych (FinSA).<\/p>\n\n\n\n Aby zachowa\u0107 zgodno\u015b\u0107 z tymi przepisami, firmy musz\u0105 podj\u0105\u0107 kroki w celu zebrania i zweryfikowania to\u017csamo\u015bci swoich klient\u00f3w - Ustawa o przeciwdzia\u0142aniu praniu pieni\u0119dzy (AMLA) Proces ten jest znany jako \u201cpoznaj swojego klienta\u201d (KYC). KYC obejmuje gromadzenie informacji o to\u017csamo\u015bci klienta, takich jak imi\u0119 i nazwisko, adres, data urodzenia i dane kontaktowe. Firma musi nast\u0119pnie zweryfikowa\u0107 te informacje, a funkcje zgodno\u015bci mog\u0105 by\u0107 zarz\u0105dzane wewn\u0119trznie lub zlecane specjalistom. Obecnie szwajcarskie prawo zezwala na outsourcing funkcji zgodno\u015bci, ale dla IT lepiej jest by\u0107 na l\u0105dzie.<\/p>\n\n\n\n Inne przydatne dokumenty do prowadzenia dzia\u0142alno\u015bci kryptograficznej w Szwajcarii:<\/p>\n\n\n\n 1. 2016\/07 Ok\u00f3lnik FINMA \u201cIdentyfikacja wideo i online\u201d (03.03.2016)<\/a><\/p>\n\n\n\n 2. Wytyczne SBA dotycz\u0105ce otwierania kont firmowych dla firm blockchainowych<\/a><\/p>\n\n\n\n 3. Wytyczne FINMA 02\/2019 P\u0142atno\u015bci na blockchainie<\/a><\/p>\n\n\n\n 4. Arkusz informacyjny: Zwalczanie prania pieni\u0119dzy: po\u015brednicy finansowi musz\u0105 spe\u0142nia\u0107 wymogi nale\u017cytej staranno\u015bci<\/a><\/p>\n\n\n\n 5. Wytyczne dotycz\u0105ce uznania samoregulacji w zarz\u0105dzaniu aktywami za minimalny standard<\/a><\/p>\n\n\n\n 6. CO Wytyczne dotycz\u0105ce zapyta\u0144 w sprawie ram regulacyjnych dla pocz\u0105tkowych ofert monet (ICO)<\/a><\/p>\n\n\n\n 7. Suplement do wytycznych dotycz\u0105cych zapyta\u0144 w sprawie ram regulacyjnych dla pocz\u0105tkowych ofert monet (ICO)<\/a><\/p>\n\n\n\n 8. Wytyczne dotycz\u0105ce licencji FinTech<\/a><\/p>\n\n\n\n 9. Wytyczne dotycz\u0105ce licencjonowania jako platformy obrotu DLT zgodnie z art. 73a i nast. FinMIA<\/a><\/p>\n\n\n\n 10. Zewn\u0119trzni zarz\u0105dzaj\u0105cy aktywami, odpowiednio zarz\u0105dzaj\u0105cy inwestycjami i powiernicy s\u0105 nadzorowani przez organizacje nadzorcze, takie jak AOOS (www.aoos.ch<\/a>)<\/p>\n\n\n\n 11. FINcontrol Suisse AG (www.fincontrol.ch<\/a>), OSIF (www.osif.ch<\/a>), SO-FIT (www.so-fit.ch)<\/a> lub OSFIN (www.osfin.ch<\/a>). SRO VQF (https:\/\/www.vqf.ch\/en\/sro<\/a>), SRO PolyReg (www.polyreg.ch<\/a>) lub SRO ARIF (www.arif.ch<\/a>), Biuro Rzecznika Praw Obywatelskich ( https:\/\/www.efd.admin.ch\/efd\/en\/home\/the-fdf\/ombudsman-finsa.html<\/a>).<\/p>\n\n\n\n 12. Prospekty dotycz\u0105ce publicznego oferowania papier\u00f3w warto\u015bciowych musz\u0105 by\u0107 zatwierdzane przez biura prospekt\u00f3w, takie jak BX Swiss AG (www.regservices.ch<\/a>) lub SIX Exchange Regulation AG (www.ser-ag.com<\/a>)<\/p>\n\n\n Zgodno\u015b\u0107 z przepisami FinCEN i FATF dotycz\u0105cymi podr\u00f3\u017cy oferuje znaczne korzy\u015bci dla firm zajmuj\u0105cych si\u0119 kryptowalutami i aktywami wirtualnymi:<\/p>\n\n\n\n Zasadniczo zgodno\u015b\u0107 z przepisami FinCEN i FATF dotycz\u0105cymi podr\u00f3\u017cy mo\u017ce znacznie zwi\u0119kszy\u0107 wiarygodno\u015b\u0107 i mo\u017cliwo\u015bci operacyjne firm kryptowalutowych, umo\u017cliwiaj\u0105c im rozw\u00f3j zar\u00f3wno na cyfrowym, jak i tradycyjnym rynku finansowym.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass to szwajcarskie oprogramowanie CRM, kt\u00f3re umo\u017cliwia \u0142atwe zarz\u0105dzanie portfelami, klientami i transakcjami. Oprogramowanie jest dost\u0119pne zar\u00f3wno w j\u0119zyku angielskim, jak i francuskim i integruje si\u0119 z wieloma gie\u0142dami, umo\u017cliwiaj\u0105c \u015bledzenie ca\u0142ej aktywno\u015bci portfela w jednym miejscu. Ponadto dane InvestGlass s\u0105 bezpiecznie przechowywane w Szwajcarii. Dane klient\u00f3w pozostaj\u0105 w Szwajcarii. Weryfikacja konta mo\u017ce jednak korzysta\u0107 z us\u0142ug zewn\u0119trznych dostawc\u00f3w, kt\u00f3rzy maj\u0105 dost\u0119p do serwer\u00f3w w Niemczech lub Irlandii. Zesp\u00f3\u0142 InvestGlass pomo\u017ce w wyborze zewn\u0119trznych dostawc\u00f3w. Nasi klienci b\u0119d\u0105cy po\u015brednikami finansowymi cz\u0119sto korzystaj\u0105 z proces zatwierdzania<\/a> i r\u00f3wnolegle do struktury ich dzia\u0142a\u0144 naprawczych i kontroli KYC.<\/p>\n\n\n Automatyzacja narz\u0119dzia ma na celu zapobieganie oszustwom, finansowaniu terroryzmu, uchylaniu si\u0119 od p\u0142acenia podatk\u00f3w i nieuczciwej dzia\u0142alno\u015bci, mo\u017ce by\u0107 pod\u0142\u0105czona do wi\u0119kszo\u015bci gie\u0142d kryptowalut, a tak\u017ce do handlu kryptowalutami za pomoc\u0105 dedykowanego systemu zarz\u0105dzania zleceniami. Ostatecznym celem jest wykorzystanie rozwi\u0105za\u0144 automatyzacji InvestGlass do kontrolowania niezweryfikowanych u\u017cytkownik\u00f3w i potencjalnej dzia\u0142alno\u015bci przest\u0119pczej. CRM jest przeznaczony dla broker\u00f3w i doradc\u00f3w.<\/a><\/p>\n\n\n\n![\"InvestGlass](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/05\/InvestGlass-main-CRM-2024.png\")
Jakie s\u0105 konflikty KYC z gie\u0142dami kryptowalut?<\/h2>\n\n\n\n
Jak wsp\u00f3\u0142pracuj\u0105 ze sob\u0105 brokerzy kryptowalut i tradycyjne instytucje finansowe?<\/h2>\n\n\n\n
![\"osoba](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/cryptocurrencies-683x1024.jpg\")
Jak \u015bledzi\u0107 nielegalne dzia\u0142ania?<\/h2>\n\n\n\n
W jaki spos\u00f3b zgodno\u015b\u0107 z przepisami dotycz\u0105cymi podr\u00f3\u017cy przynosi korzy\u015bci dostawcom us\u0142ug wirtualnych i instytucjom finansowym?<\/h2>\n\n\n\n
\n
\n
<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n\n
<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n\n
<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n\n
<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n\n
Co z KYC i zgodno\u015bci\u0105 z przepisami w Szwajcarii?<\/h2>\n\n\n\n
![\"czerwono-bia\u0142o-\u017c\u00f3\u0142te](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/ygl8ut_ep3y-1024x683.jpg\")
Zalety zgodno\u015bci z zasadami podr\u00f3\u017cy FinCEN i FATF dla kryptowalut i aktyw\u00f3w wirtualnych<\/h2>\n\n\n\n
\n
Przestrzeganie tych przepis\u00f3w mo\u017ce otworzy\u0107 drzwi do nowych przedsi\u0119wzi\u0119\u0107 biznesowych. Dostosowuj\u0105c si\u0119 do globalnych standard\u00f3w, firmy zwi\u0119kszaj\u0105 swoj\u0105 atrakcyjno\u015b\u0107 i staj\u0105 si\u0119 atrakcyjnymi perspektywami w szybko zmieniaj\u0105cym si\u0119 krajobrazie finansowym.
<\/li>\n\n\n\n
Zgodno\u015b\u0107 z przepisami toruje drog\u0119 do integracji kryptowalut z codziennymi transakcjami finansowymi. To dostosowanie regulacyjne sprzyja zaufaniu do wirtualnych walut, czyni\u0105c je bardziej dost\u0119pnymi i u\u017cytecznymi dla og\u00f3\u0142u spo\u0142ecze\u0144stwa.
<\/li>\n\n\n\n
Firmy kryptowalutowe, kt\u00f3re spe\u0142niaj\u0105 te wymogi zgodno\u015bci, zyskuj\u0105 lepszy dost\u0119p do tradycyjnych us\u0142ug bankowych. To po\u0142\u0105czenie z konwencjonalnymi instytucjami finansowymi u\u0142atwia p\u0142ynniejsze transakcje i wsp\u00f3\u0142prac\u0119 z inwestorami instytucjonalnymi.
<\/li>\n\n\n\n
Przestrzegaj\u0105c tych zasad, firmy mog\u0105 oferowa\u0107 wi\u0119ksz\u0105 przejrzysto\u015b\u0107 swoich dzia\u0142a\u0144. Ta przejrzysto\u015b\u0107 buduje zaufanie konsument\u00f3w, poniewa\u017c ka\u017cda transakcja jest przeprowadzana z wi\u0119ksz\u0105 widoczno\u015bci\u0105 i odpowiedzialno\u015bci\u0105.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\nDlaczego warto rozpocz\u0105\u0107 biznes kryptowalutowy z InvestGlass?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\u0141a\u0144cuch](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/Investglasss-approval-serieparallel-1024x833.png\")
![\"Pozycja](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2024\/11\/InvestGlass-portfolio-position-1024x835.png\")