{"id":32315,"date":"2022-05-22T11:15:07","date_gmt":"2022-05-22T09:15:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=32315"},"modified":"2025-10-28T11:34:00","modified_gmt":"2025-10-28T10:34:00","slug":"jak-zalozyc-firme-brokerska","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/how-to-start-a-brokerage-firm\/","title":{"rendered":"Jak za\u0142o\u017cy\u0107 firm\u0119 brokersk\u0105?"},"content":{"rendered":"

Je\u015bli chodzi o \u015bwiat finans\u00f3w, istnieje kilka \u015bcie\u017cek kariery, kt\u00f3re mo\u017cna obra\u0107. Jedn\u0105 z nich jest zostanie maklerem gie\u0142dowym. Makler gie\u0142dowy jest odpowiedzialny za kupowanie i sprzedawanie akcji w imieniu swoich klient\u00f3w. Na tym blogu wyja\u015bnimy kroki i narz\u0119dzia, kt\u00f3rych powiniene\u015b u\u017cy\u0107.<\/p>\n\n\n\n

Ile zysku mo\u017ce osi\u0105gn\u0105\u0107 firma maklerska?<\/h2>\n\n\n\n

\u015arednie mar\u017ce zysku w bran\u017cy us\u0142ug finansowych oscyluj\u0105 wok\u00f3\u0142 12%, przy czym niekt\u00f3re firmy zarabiaj\u0105 zaledwie 1%, a inne 50% lub wi\u0119cej. \u015arednie mar\u017ce zysku firm wynosz\u0105 15%. Najwi\u0119ksze firmy, takie jak Goldman Sachs, Morgan Stanley i JPMorgan Chase, zazwyczaj zarabiaj\u0105 najwi\u0119cej. Ka\u017cdego roku przynosz\u0105 one miliardy dolar\u00f3w przychodu. Wydajno\u015b\u0107 zale\u017cy r\u00f3wnie\u017c od poziomu automatyzacji, jaki mo\u017cna ustawi\u0107 w firmie brokerskiej.<\/p>\n\n\n\n

Niekt\u00f3re firmy mog\u0105 r\u00f3wnie\u017c znajdowa\u0107 si\u0119 pod parasolem wi\u0119kszej firmy. Na przyk\u0142ad, mini prime broker to us\u0142uga \u015bwiadczona przez niekt\u00f3rych wi\u0119kszych broker\u00f3w-dealer\u00f3w na rzecz ma\u0142ych funduszy hedgingowych i innych profesjonalnych zarz\u0105dzaj\u0105cych pieni\u0119dzmi, kt\u00f3rzy handluj\u0105 papierami warto\u015bciowymi w stosunkowo niewielkich ilo\u015bciach.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass to oparte na chmurze oprogramowanie CRM dla firm maklerskich, kt\u00f3re oferuj\u0105 automatyzacja sprzeda\u017cy <\/a>funkcje. InvestGlass zosta\u0142 zaprojektowany w celu usprawnienia procesu sprzeda\u017cy poprzez automatyzacj\u0119 powtarzalnych zada\u0144, takich jak wprowadzanie danych, zarz\u0105dzanie potencjalnymi klientami i dzia\u0142ania nast\u0119pcze. InvestGlass oferuje r\u00f3wnie\u017c zestaw narz\u0119dzi analitycznych, kt\u00f3re pomagaj\u0105 mened\u017cerom \u015bledzi\u0107 wyniki i identyfikowa\u0107 obszary wymagaj\u0105ce poprawy. Ponadto integracja InvestGlass z aplikacjami innych firm, takimi jak Bloomberg, Morningstar i Cryptocompare, zapewnia dane rynkowe i wiadomo\u015bci w czasie rzeczywistym.<\/p>\n\n\n\n

W rezultacie InvestGlass zapewnia firmom maklerskim kompletne rozwi\u0105zanie do automatyzacji sprzeda\u017cy. InvestGlass to oparty na chmurze system CRM<\/a> oprogramowanie dla firm maklerskich oferuj\u0105ce funkcje automatyzacji sprzeda\u017cy. InvestGlass zosta\u0142 zaprojektowany w celu usprawnienia procesu sprzeda\u017cy poprzez automatyzacj\u0119 powtarzalnych zada\u0144, takich jak wprowadzanie danych, zarz\u0105dzanie potencjalnymi klientami i dzia\u0142ania nast\u0119pcze. InvestGlass oferuje r\u00f3wnie\u017c zestaw narz\u0119dzi analitycznych, kt\u00f3re pomagaj\u0105 mened\u017cerom \u015bledzi\u0107 wyniki i identyfikowa\u0107 obszary wymagaj\u0105ce poprawy. Ponadto InvestGlass integruje si\u0119 z aplikacje innych firm<\/a> kt\u00f3re dostarczaj\u0105 dane rynkowe i wiadomo\u015bci w czasie rzeczywistym. W rezultacie InvestGlass zapewnia firmom maklerskim kompletne rozwi\u0105zanie do automatyzacji sprzeda\u017cy.<\/p>\n\n\n\n

Jaki jest potencja\u0142 wzrostu dla firmy maklerskiej?<\/h2>\n\n\n\n

Potencja\u0142 wzrostu firmy maklerskiej zale\u017cy od wielu czynnik\u00f3w, w tym od wielko\u015bci firmy, efektywno\u015bci jej dzia\u0142ania i si\u0142y gospodarki. Og\u00f3lnie rzecz bior\u0105c, wi\u0119ksze firmy maj\u0105 tendencj\u0119 do szybszego wzrostu ni\u017c mniejsze. Wynika to z faktu, \u017ce dysponuj\u0105 one wi\u0119kszymi zasobami i mog\u0105 korzysta\u0107 z efektu skali.<\/p>\n\n\n\n

Wydajno\u015b\u0107 firmy zale\u017cy od wielu czynnik\u00f3w, takich jak poziom automatyzacji. Automatyzacja mo\u017ce pom\u00f3c obni\u017cy\u0107 koszty i zwi\u0119kszy\u0107 produktywno\u015b\u0107. Im bardziej wydajna jest firma, tym wi\u0119kszy jest jej potencja\u0142 wzrostu. Korzystanie z CRM i rozwi\u0105zania Voice Over IP razem pomo\u017ce przyspieszy\u0107 interakcje. CRM pomo\u017ce ci szybko znale\u017a\u0107 potrzebne informacje o konkretnym kliencie, a VoIP pozwoli ci wykonywa\u0107 po\u0142\u0105czenia bezpo\u015brednio z komputera bez konieczno\u015bci korzystania z oddzielnego systemu telefonicznego.<\/p>\n\n\n\n

Rozmowa g\u0142osowa jest nast\u0119pnie nagrywana sztuczna inteligencja<\/a> zdekoduje rozmow\u0119 g\u0142osow\u0105 w celu wype\u0142nienia bilet\u00f3w inwestycyjnych. Oprogramowanie wygeneruje r\u00f3wnie\u017c dziennik po\u0142\u0105cze\u0144, kt\u00f3ry pomo\u017ce \u015bledzi\u0107 po\u0142\u0105czenia i czas ich trwania.<\/p>\n\n\n\n

Dzi\u0119ki dziennikowi po\u0142\u0105cze\u0144 i czasowi ich trwania mo\u017cna r\u00f3wnie\u017c wystawia\u0107 faktury klientom posiadaj\u0105cym mandat doradczy. InvestGlass to rozwi\u0105zanie dla ka\u017cdego, kto chce \u0142atwo wystawia\u0107 faktury swoim inwestorom. InvestGlass to rozwi\u0105zanie oparte na chmurze, co oznacza, \u017ce nie trzeba pobiera\u0107 ani instalowa\u0107 \u017cadnego oprogramowania. InvestGlass jest r\u00f3wnie\u017c bardzo przyjazny dla u\u017cytkownika; nawet je\u015bli nie jeste\u015b osob\u0105 obeznan\u0105 z technologi\u0105, b\u0119dziesz w stanie z \u0142atwo\u015bci\u0105 korzysta\u0107 z InvestGlass. Faktury mo\u017cna wysy\u0142a\u0107 bezpo\u015brednio za pomoc\u0105 interfejsu API do istniej\u0105cego systemu fakturowania. API jest dost\u0119pne dla wszystkich g\u0142\u00f3wnych program\u00f3w do fakturowania, takich jak FreshBooks<\/a>, Bexio w Szwajcarii, QuickBooks i Xero.<\/p>\n\n\n\n

Jaki jest rynek docelowy Twojej firmy brokerskiej?<\/h2>\n\n\n\n

Brokerzy zazwyczaj preferuj\u0105 klient\u00f3w o wysokiej lub bardzo wysokiej warto\u015bci netto. Preferowane s\u0105 minimalne aktywa od $500,000 do $1 miliona. Jednak alternatywne modele oferowane przez fintech oferuj\u0105 obecnie rozwi\u0105zanie handlowe dla klient\u00f3w poni\u017cej p\u00f3\u0142 miliona. Robinhood jest doskona\u0142ym przyk\u0142adem w USA.<\/p>\n\n\n\n

Robinhood<\/a> to masowa detaliczna firma fintech, kt\u00f3ra pomaga ludziom zaoszcz\u0119dzi\u0107 pieni\u0105dze na op\u0142atach inwestycyjnych i handlowych. Firma zosta\u0142a za\u0142o\u017cona w 2013 roku przez Vlada Teneva i Baiju Bhatta i od tego czasu sta\u0142a si\u0119 jedn\u0105 z najpopularniejszych platform inwestycyjnych w\u015br\u00f3d millenials\u00f3w. Robinhood oferuje bezprowizyjny handel akcjami, funduszami ETF, opcjami i kryptowalutami, a tak\u017ce zapewnia u\u017cytkownikom narz\u0119dzia, kt\u00f3re pomagaj\u0105 im podejmowa\u0107 \u015bwiadome decyzje inwestycyjne. Ponadto aplikacja Robinhood umo\u017cliwia u\u017cytkownikom \u015bledzenie ich portfeli, ustalona cena<\/a> alerty i otrzymywa\u0107 aktualizacje rynkowe w czasie rzeczywistym. Dzi\u0119ki przyjaznemu dla u\u017cytkownika interfejsowi i niskim op\u0142atom, Robinhood szybko sta\u0142 si\u0119 ulubie\u0144cem masowych inwestor\u00f3w detalicznych.<\/p>\n\n\n\n

To fantastyczne, ale mo\u017ce by\u0107 r\u00f3wnie\u017c niebezpieczne dla drobnych inwestor\u00f3w. SEC chce chroni\u0107 inwestor\u00f3w przed spekulacjami. Komisja bada rol\u0119 swap\u00f3w ryzyka kredytowego na rynku. Przewodnicz\u0105ca SEC Mary Shapiro powiedzia\u0142a, \u017ce przyjrz\u0105 si\u0119 \u201czabezpieczeniom\u201d, aby upewni\u0107 si\u0119, \u017ce inwestorzy nie s\u0105 wykorzystywani. SEC jest r\u00f3wnie\u017c zaniepokojona wykorzystaniem d\u017awigni finansowej na rynku. D\u017awignia finansowa mo\u017ce pom\u00f3c inwestorom zarobi\u0107 wi\u0119cej pieni\u0119dzy, ale mo\u017ce r\u00f3wnie\u017c prowadzi\u0107 do strat, je\u015bli jest u\u017cywana w niew\u0142a\u015bciwy spos\u00f3b. SEC planuje zorganizowa\u0107 seri\u0119 spotka\u0144 z firmami finansowymi w celu om\u00f3wienia tych kwestii.<\/p>\n\n\n\n

W Szwajcarii UBS, CSX Credit Suisse i Swissquote oferuj\u0105 przyjazne dla u\u017cytkownika aplikacje dla masowych inwestor\u00f3w detalicznych. Swissquote to firma \u015bwiadcz\u0105ca us\u0142ugi finansowe, kt\u00f3ra zapewnia bankowo\u015b\u0107 internetow\u0105, us\u0142ugi inwestycyjne i handlowe.<\/p>\n\n\n\n

\"Rynek
Rynek docelowy firmy brokerskiej<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Jakie s\u0105 koszty zwi\u0105zane z otwarciem firmy maklerskiej?<\/h2>\n\n\n\n

Je\u015bli jeste\u015b startupem, b\u0119dzie si\u0119 to r\u00f3\u017cni\u0107 w zale\u017cno\u015bci od kraju... wydatki na rozpocz\u0119cie dzia\u0142alno\u015bci s\u0105 r\u00f3\u017cne, ale na przyk\u0142ad FINRA b\u0119dzie wymaga\u0107 co najmniej 100 000 USD, ale mo\u017ce nawet 500 000 USD, aby otworzy\u0107 nowego brokera-dealera. \u015arodki te musz\u0105 by\u0107 ca\u0142kowicie oddzielone od koszt\u00f3w operacyjnych firmy i nie mog\u0105 by\u0107 wykorzystywane do \u017cadnych innych cel\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n

Wymogi te stanowi\u0105 dodatek do zasady kapita\u0142u netto, kt\u00f3ra wymaga od firm utrzymywania okre\u015blonego poziomu p\u0142ynnych aktyw\u00f3w. Wymagana kwota zale\u017cy od liczby i rodzaju dzia\u0142a\u0144, w kt\u00f3re firma planuje si\u0119 zaanga\u017cowa\u0107.<\/p>\n\n\n\n

Na przyk\u0142ad, firma \u201cw pe\u0142ni ujawniaj\u0105ca informacje\u201d, kt\u00f3ra jedynie wprowadza do obrotu papiery warto\u015bciowe notowane na gie\u0142dzie, mia\u0142aby ni\u017cszy wym\u00f3g kapita\u0142owy netto ni\u017c \u201cbroker-dealer\u201d, kt\u00f3ry r\u00f3wnie\u017c gwarantuje papiery warto\u015bciowe.<\/p>\n\n\n\n

Jak automatyzacja mo\u017ce obni\u017cy\u0107 koszty prowadzenia firmy brokerskiej?<\/h2>\n\n\n\n

Automatyzacja sprzeda\u017cy mo\u017ce pom\u00f3c Ci zamkn\u0105\u0107 wi\u0119cej transakcji w kr\u00f3tszym czasie. Automatyzuj\u0105c zadania zwi\u0105zane z procesem sprzeda\u017cy, takie jak generowanie lead\u00f3w, zarz\u0105dzanie kontaktami i marketing e-mailowy, mo\u017cesz uwolni\u0107 sw\u00f3j zesp\u00f3\u0142 sprzeda\u017cy, aby skupi\u0142 si\u0119 na sprzeda\u017cy, a nie na zadaniach administracyjnych.<\/p>\n\n\n\n

InvestGlass CRM obni\u017ca koszty \u015bwiadczenia us\u0142ug finansowych poprzez automatyzacj\u0119 procesu weryfikacji KYC. Narz\u0119dzia do weryfikacji KYC InvestGlass CRM pozwalaj\u0105 instytucjom finansowym szybko i \u0142atwo identyfikowa\u0107 i korygowa\u0107 b\u0142\u0119dy w danych klient\u00f3w, oszcz\u0119dzaj\u0105c czas i pieni\u0105dze. Ponadto, narz\u0119dzia KYC InvestGlass CRM pomagaj\u0105 instytucjom finansowym spe\u0142ni\u0107 wymogi regulacyjne poprzez zapewnienie, \u017ce dane klient\u00f3w s\u0105 dok\u0142adne i aktualne. Narz\u0119dzie InvetGlass CRM jest po\u0142\u0105czone z systemem cyfrowe narz\u0119dzie onboardingowe<\/a> aby u\u0142atwi\u0107 gromadzenie danych. Jest to szczeg\u00f3lnie przydatne przy otwieraniu rachunku. InvestGlass jest po\u0142\u0105czony z wieloma rozwi\u0105zaniami FINTECH, co u\u0142atwia wykonywanie obowi\u0105zk\u00f3w brokera-dealera w zakresie przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Wyb\u00f3r organu regulacyjnego bran\u017cy finansowej<\/h2>\n\n\n\n

Przed wyborem kraju, w kt\u00f3rym zaczniesz, musisz wzi\u0105\u0107 pod uwag\u0119 nast\u0119puj\u0105ce aspekty:<\/p>\n\n\n\n