{"id":29594,"date":"2021-05-25T20:42:30","date_gmt":"2021-05-25T18:42:30","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=29594"},"modified":"2025-03-20T10:42:01","modified_gmt":"2025-03-20T09:42:01","slug":"znaczenie-dzialan-naprawczych-kyc-i-powody-dla-ktorych-warto-je-podejmowac","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/the-importance-of-kyc-remediation-and-why-you-should-be-doing-it\/","title":{"rendered":"Znaczenie dzia\u0142a\u0144 naprawczych KYC i powody, dla kt\u00f3rych warto je podejmowa\u0107"},"content":{"rendered":"

W ostatnich miesi\u0105cach wiele firm zosta\u0142o ukaranych znacznymi grzywnami za nieprzestrzeganie przepis\u00f3w Know Your Customer (KYC). Na przyk\u0142ad w pa\u017adzierniku 2024 r. Starling Bank zosta\u0142 ukarany grzywn\u0105 29 milion\u00f3w funt\u00f3w przez brytyjski Urz\u0105d Nadzoru Finansowego (FCA)<\/a> za nieodpowiednie kontrole przest\u0119pstw finansowych, kt\u00f3re pozostawi\u0142y system bankowy podatnym na przest\u0119pc\u00f3w i osoby obj\u0119te sankcjami.<\/p>\n\n\n\n

  Podobnie, w listopadzie 2024 r. Metro Bank otrzyma\u0142 16,7 miliona funt\u00f3w grzywny od FCA z powodu uchybie\u0144 w kontroli przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy w latach 2016-2020<\/a>, co pozwoli\u0142o oko\u0142o 60 milionom transakcji o warto\u015bci 51 miliard\u00f3w funt\u00f3w omin\u0105\u0107 odpowiedni\u0105 kontrol\u0119. Incydenty te podkre\u015blaj\u0105 kluczowe znaczenie wdro\u017cenia solidnych procedur i polityk zgodno\u015bci, aby unikn\u0105\u0107 znacznych kar i chroni\u0107 reputacj\u0119 firmy.<\/p>\n\n\n\n

Jakie s\u0105 3 elementy KYC dla instytucji finansowych?<\/h2>\n\n\n\n

Trzy elementy KYC dla instytucji finansowych to gromadzenie, ocena i weryfikacja informacji.<\/p>\n\n\n\n

KYC (Know Your Customer) pomaga identyfikowa\u0107 klient\u00f3w w wielu instytucjach w celu zminimalizowania oszustw. Zapewnia r\u00f3wnie\u017c wy\u017cszy poziom ochrony zar\u00f3wno firmom, jak i konsumentom przed nieuczciwymi transakcjami. Dlaczego nale\u017cy to robi\u0107 rutynowo?<\/p>\n\n\n\n

Do zbierania informacji potrzebny jest CRM, kt\u00f3ry znajduje si\u0119 w systemach. <\/p>\n\n\n\n

Formularze cyfrowe<\/a> do rejestrowania danych klient\u00f3w i egzekwowania cyfrowego procesu KYC. To narz\u0119dzie pomo\u017ce Ci dotrze\u0107 do danych klient\u00f3w<\/p>\n\n\n\n

Podpis cyfrowy umo\u017cliwiaj\u0105cy klientowi podpisanie dokumentacji.<\/p>\n\n\n\n

Plik danych klienta do przechowywania dokument\u00f3w identyfikacyjnych i oferowania cyfrowych rozwi\u0105za\u0144 samoobs\u0142ugowych z portal klienta<\/a>. To narz\u0119dzie w po\u0142\u0105czeniu u\u0142atwi napraw\u0119 sytuacji klienta, poniewa\u017c b\u0119dzie wspiera\u0107 wysi\u0142ki na rzecz zgodno\u015bci z przepisami w celu gromadzenia wszystkich danych.<\/p>\n\n\n\n

Na czym polega proces naprawczy KYC?<\/h2>\n\n\n\n

W sektorze finansowym proces naprawczy KYC ma miejsce, gdy instytucja dowiaduje si\u0119 o aktywnym zaanga\u017cowaniu klienta w przest\u0119pstwa finansowe i musi zaktualizowa\u0107 swoje rejestry KYC.<\/p>\n\n\n\n

Aby bank lub jakakolwiek inna instytucja mog\u0142a kontynuowa\u0107 wsp\u00f3\u0142prac\u0119 z tym klientem, musi naprawi\u0107 to konto, aktualizuj\u0105c wynik oceny ryzyka lub ca\u0142kowicie je zamykaj\u0105c.<\/p>\n\n\n\n

Zwi\u0119kszona nale\u017cyta staranno\u015b\u0107 mo\u017ce by\u0107 konieczna, gdy klient nale\u017cy do kategorii podwy\u017cszonego ryzyka. Badania wykaza\u0142y, \u017ce firmy, kt\u00f3re maj\u0105 proces naprawczy KYC, s\u0105 bardziej sk\u0142onne do przestrzegania nast\u0119puj\u0105cych zasad przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy<\/a> regulacje, poniewa\u017c najprawdopodobniej zamkn\u0105 konto ka\u017cdego klienta, kt\u00f3ry stwarza wysokie ryzyko. Mo\u017ce to pom\u00f3c im unikn\u0105\u0107 wysokich grzywien i kar ze strony organ\u00f3w regulacyjnych.<\/p>\n\n\n

\n
\"\"<\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Czym jest remediacja AML i w jaki spos\u00f3b mo\u017ce ona wykrywa\u0107 przest\u0119pstwa finansowe?<\/h2>\n\n\n\n

\u015arodki zaradcze AML oznaczaj\u0105 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy. W tym przypadku zasad\u0105 jest zebranie wystarczaj\u0105cej ilo\u015bci punkt\u00f3w danych poprzez monitorowanie transakcji w celu wykrycia anomalii. Pranie brudnych pieni\u0119dzy to proces ukrywania \u015blad\u00f3w pieni\u0119dzy w celu ukrycia ich pochodzenia. Celem jest zapobieganie nielegalnej dzia\u0142alno\u015bci, takiej jak finansowanie terroryzmu, handel narkotykami i uchylanie si\u0119 od p\u0142acenia podatk\u00f3w, a tak\u017ce uniemo\u017cliwienie przest\u0119pcom dost\u0119pu do funduszy, kt\u00f3re uzyskali nielegalnie.<\/p>\n\n\n\n

Pranie pieni\u0119dzy mo\u017ce teraz dotyczy\u0107 portfel kryptowalutowy<\/a>. Portfel kryptowalutowy to portfel z kryptowalutami. Kryptowaluty chroni\u0105 to\u017csamo\u015b\u0107 w\u0142a\u015bciciela, nie ujawniaj\u0105c to\u017csamo\u015bci tego, kto stoi za jak\u0105kolwiek transakcj\u0105, aby chroni\u0107 go przed ewentualn\u0105 identyfikacj\u0105.<\/p>\n\n\n\n

Utrzymywanie czystego profilu klienta i firmy oraz uwierzytelnianie klient\u00f3w za pomoc\u0105 KYC\/AML<\/a> Informacje te pomog\u0105 Ci zapewni\u0107 zgodno\u015b\u0107 z przepisami, a tak\u017ce zniech\u0119ci\u0107 oszust\u00f3w do atakowania Twojej firmy. AML si\u0119 zmienia - dlatego wraz z InvestGlass stworzyli\u015bmy narz\u0119dzie do automatyzacji, kt\u00f3re mo\u017cesz zmieni\u0107 samodzielnie.<\/p>\n\n\n

\n
\"\"<\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Czym zajmuj\u0105 si\u0119 analitycy KYC w us\u0142ugach finansowych?<\/h2>\n\n\n\n

Banki lub niezale\u017cni doradcy mog\u0105 rozpocz\u0105\u0107 projekty naprawcze KYC, korzystaj\u0105c z gotowych rozwi\u0105za\u0144 dostarczanych przez Fintech. Fintech to firmy, kt\u00f3re podlegaj\u0105 regulacjom w zakresie \u015bwiadczenia us\u0142ug KYC\/AML lub us\u0142ug naprawczych. Mog\u0105 one wsp\u00f3\u0142pracowa\u0107 z Twoj\u0105 firm\u0105 w celu realizacji projektu, zapewniaj\u0105c wszystkie narz\u0119dzia i wiedz\u0119 potrzebn\u0105 do rozpocz\u0119cia udanego projektu naprawy KYC.<\/p>\n\n\n\n

Skomplikowane przypadki naprawy staj\u0105 si\u0119 proste<\/h2>\n\n\n\n

Dzi\u0119ki InvestGlass CRM oferujemy wst\u0119pnie zbudowany proces zgodno\u015bci KYC w ramach bezpiecznego rozwi\u0105zania chmurowego z tuzinem specjalist\u00f3w fintech. Rozwi\u0105zanie to jest idealne do walki z finansowaniem terroryzmu, dzi\u0119ki sztuczna inteligencja<\/a> filtrowanie klient\u00f3w niskiego ryzyka od klient\u00f3w wysokiego ryzyka. An proces zatwierdzania<\/a> jest kluczem do usprawnienia procesu zarz\u0105dzania ryzykiem i wyeliminuje przysz\u0142e b\u00f3le g\u0142owy zwi\u0105zane z napraw\u0105 dzi\u0119ki dyspozytorowi zada\u0144 zespo\u0142\u00f3w.<\/p>\n\n\n\n

Dowiedz si\u0119 wi\u0119cej o usuwaniu skutk\u00f3w KYC.<\/p>\n\n\n\n

\n