{"id":49981,"date":"2026-05-18T21:59:28","date_gmt":"2026-05-18T19:59:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=49981"},"modified":"2026-04-28T22:03:14","modified_gmt":"2026-04-28T20:03:14","slug":"hoe-moeten-financiele-instellingen-omgaan-met-politiek-prominente-personen-peps","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/","title":{"rendered":"Hoe moeten financi\u00eble instellingen omgaan met politiek prominente personen (PEP's)?"},"content":{"rendered":"<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-introduction-to-politically-exposed-persons-peps\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Introduction_to_Politically_Exposed_Persons_PEPs\"><\/span>Inleiding tot Politically Exposed Persons (PEP's)<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Een politiek prominente persoon (PEP) is iemand die momenteel of in het verleden is belast met een belangrijke openbare functie. De term \u2018PEP\u2019 wordt veel gebruikt in compliance-, risicobeoordelings- en due diligence-processen binnen <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/hoe-rendabel-is-het-bezit-van-een-bank-een-diepgaande-analyse\/\" target=\"_self\">bankinstellingen<\/a>. Het identificeren en controleren van PEP's is een cruciaal onderdeel van de inspanningen tegen witwassen (AML), aangezien deze personen een hoger risico vormen op steekschatting, corruptie en witwassen vanwege hun vermogen om overheidsgelden, contracten en regelgevende beslissingen te controleren of te be\u00efnvloeden.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">PEP-status reikt verder dan het primaire individu tot bepaalde familieleden en naaste medewerkers die kunnen dienen als tussenpersonen voor het verhullen van illegaal verkregen vermogen. Echtgenoten, kinderen en zakenpartners komen regelmatig voor in onderzoeken naar verduisterde staatsmiddelen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Het moderne PEP-concept is voortgekomen uit baanbrekende schandalen zoals de Abacha-affaire in de jaren negentig, waarbij de Nigeriaanse dictator Sani Abacha systematisch ongeveer $3 tot $5 miljard uit de Centrale Bank van Nigeria heeft geplunderd. Dit was voor de Financial Action Task Force en de EU-toezichthouders aanleiding om vanaf het begin van de jaren 2000 gerichte maatregelen te ontwikkelen. Financi\u00eble instellingen zijn wettelijk verplicht om PEP\u2019s te identificeren om ervoor te zorgen dat zij geen illegale geldstromen faciliteren.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Het zijn van een PEP is op zich niet strafbaar. De aanduiding leidt eenvoudigweg tot verscherpte controles door banken en gereguleerde instellingen om het risico in verband met potenti\u00eble corruptie of terrorismefinanciering te beperken. Specifieke compliance-wetgeving voor PEP's richt zich op het verband tussen overheidscorruptie, witwassen en terrorismefinanciering.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass ondersteunt geautomatiseerde PEP-identificatie en continue monitoring als onderdeel van zijn <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wat-betekent-soeverein\/\" target=\"_self\">soeverein<\/a> Zwitserse CRM- en onboarding-oplossing die financi\u00eble instellingen helpt te voldoen aan hun wettelijke verplichtingen zonder te vertrouwen op Amerikaanse of Chinese cloudinfrastructuur. De meeste financi\u00eble instellingen voeren een verhoogde monitoring uit van rekeningen die zijn gekoppeld aan PEP's als onderdeel van een voortdurend cli\u00ebntenonderzoek.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/84044f46-b3c3-4084-aaa6-e04909308294.jpg\" alt=\"PEP-identificatie\"><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-is-a-politically-exposed-person-pep\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"What_Is_a_Politically_Exposed_Person_PEP\"><\/span>Wat is een politiek prominent persoon (PEP)?<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De term politiek aanzienlijke persoon verwijst naar personen aan wie een prominente publieke functie is toevertrouwd, zowel in eigen land als in het buitenland. Dit omvat overheidfunctionarissen, wat personen zijn die een hooggeplaatste of invloedrijke positie bekleden binnen hun eigen land, zoals presidenten, premiers en parlementsleden, en die onderworpen zijn aan een verhoogd toezicht vanwege de potenti\u00eble risico's die verbonden zijn aan hun financi\u00eble transacties. De Financi\u00eble Taskforce definieert deze categorie als volgt:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Staatshoofden of regeringsleiders<\/li>\n\n\n\n<li>Top politici en ministers<\/li>\n\n\n\n<li>Parlementsleden en gekozen vertegenwoordigers<\/li>\n\n\n\n<li>Hoge rechters en militaire functionarissen<\/li>\n\n\n\n<li>Leden van de raad van bestuur van de centrale bank<\/li>\n\n\n\n<li>Topbestuurders van staatsdeelnemingen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De Financial Action Task Force (FATF) hanteert een definitie van PEP's die door veel landen wordt overgenomen, en die personen omvat die belangrijke openbare functies bekleden of hebben bekleed.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Politiek the Negatieve personen worden beschouwd als PEP's met een hoger risico omdat zij mogelijk de controle hebben over publieke middelen, vergunningen en regelgevende beslissingen. Deze toegang cre\u00ebert kansen voor verduistering, steekpenningen bij openbare aanbestedingen en onrechtmatige verrijking.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Veelvoorkomende typologie\u00ebn van financi\u00eble criminaliteit waarbij PEP's betrokken zijn, omvatten:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Typologie<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Beschrijving<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Verduistering<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Directe diefstal of verduistering van staatsmiddelen<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aanbestedingsfraude<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Steekpenningen uit overheidsopdrachten<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Schijnbedrijven<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Het verhullen van het uiteindelijke belanghebbend vermogen van activa<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Offshorerekeningen<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Het verplaatsen van fondsen naar rechtsgebieden met zwak toezicht<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">PEP-definities worden ge\u00efnterpreteerd vanuit een op risico gebaseerd perspectief. Niet alle PEP's vormen dezelfde aanzienlijke risico's. Een voormalig lokaal raadslid verdient een andere behandeling in vergelijking met een zittende minister van Financi\u00ebn uit een jurisdictie met een hoog risico op corruptie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De definitie van een PEP varieert wereldwijd, maar omvat over het algemeen personen die hoge functies bekleden in de overheid of internationale organisaties, evenals hun familieleden en nauwe associ\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-categories-and-types-of-peps\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Categories_and_Types_of_PEPs\"><\/span>Categorie\u00ebn en typen PEP's<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">In de moderne AML-regelgeving en KYC-kaders wordt onderscheid gemaakt tussen verschillende categorie\u00ebn PEP\u2019s om een risicogebaseerde aanpak mogelijk te maken.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Nationale PEP's<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Binnenlandse PEP\u2019s bekleden vooraanstaande functies in hun eigen land. Voorbeelden hiervan zijn:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Leden van een nationale kabinet<\/li>\n\n\n\n<li>Hoge officieren van de strijdkrachten<\/li>\n\n\n\n<li>Hoge functionarissen bij nationale belasting- of douaneautoriteiten<\/li>\n\n\n\n<li>Belangrijke functionarissen van politieke partijen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Buitenlandse PEP's<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Buitenlandse PEP's worden vaak als hoger risico beschouwd vanwege jurisdictionele uitdagingen bij het verifi\u00ebren van informatie. Deze categorie omvat vooraanstaande buitenlandse politieke figuren zoals ministers, ambassadeurs en hoogwaardigheidsbekleders in andere landen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Internationale Organisatie PEP's<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Internationale PEP's bekleden senior functies in organen zoals de Verenigde Naties, het Internationaal Monetair Fonds, de Wereldbank en regionale ontwikkelingsbanken. Bestuursleden en senior leidinggevenden van deze internationale organisaties vereisen passende toetsing.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Veel regelgevende regimes omvatten ook personen in senior functies bij staatsbedrijven, staatsinvesteringsfondsen en centrale banken, waar de invloed op publieke middelen aanzienlijk blijft.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/ca83f6c6-6380-4030-b0e7-5cb4f3680443.png\" alt=\"De afbeelding toont historische overheids- en internationale organisatiegebouwen in een Europese hoofdstad, met grandioze architectuur die het politieke belang van deze structuren weerspiegelt. Deze gebouwen herbergen vaak senior buitenlandse politieke figuren en staan centraal in discussies over anti-witwasregelgeving en de identificatie van politijkwetsbare personen (PEP&#039;s).\"><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-family-members-and-close-associates-of-peps\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Family_Members_and_Close_Associates_of_PEPs\"><\/span>Familieleden en naaste medewerkers van PEP's<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Directe familieleden en nauwe associates van PEP's worden opgenomen in de screeningseisen omdat zij kunnen worden gebruikt om vermogen aan te houden of te verplaatsen namens de primaire PEP.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Typische onmiddellijke familieleden die binnen de scope vallen, zijn onder meer:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Echtgenoten en partners<\/li>\n\n\n\n<li>Kinderen en ouders<\/li>\n\n\n\n<li>Broers en zussen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sommige rechtsgebieden breiden de dekking uit tot schoonouders, schoonkinderen en andere familieleden die in hetzelfde huishouden wonen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nauw aanverwanten zijn personen waarvan bekend is dat zij nauwe zakelijke of persoonlijke banden hebben met een PEP. Dit omvat:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Joint <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/pl\/understanding-who-is-a-beneficial-owner-our-guide-to-rules-requirements\/\" target=\"_self\">begunstigde eigenaars<\/a> van bedrijven of trusts<\/li>\n\n\n\n<li>Personen die gezamenlijk <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wat-is-informatie-over-uiteindelijke-begunstigden\/\" target=\"_self\">vruchtgebruik<\/a> van een rechtspersoon<\/li>\n\n\n\n<li>Elke zakenpartner met aanzienlijke financi\u00eble banden<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Due-diligenceprocessen moeten ook personen identificeren die als enige de UBO (uiteindelijk belanghebbende) zijn van activa of rekeningen, aangezien dit cruciaal is voor de transparantie en naleving van de wetgeving ter voorkoming van witwassen (AML).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass onboarding-workflows kunnen familie- en partnerrelaties systematisch vastleggen. Het platform toetst gerelateerde partijen automatisch aan PEP-datasets, <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wat-is-klantenservice\/\" target=\"_self\">klanten ondersteunen<\/a> identificatievereisten.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-beneficial-ownership-and-peps\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Beneficial_Ownership_and_PEPs\"><\/span>Uiteindelijk belanghebbenden en PEP's<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Uiteindelijk belanghebbenden spelen een cruciale rol bij het identificeren en beheren van risico's die verband houden met politiek prominente personen (PEP's). In de context van maatregelen tegen witwassen en terrorismefinanciering verwijst uiteindelijke zeggenschap naar de natuurlijke persoon of personen die een rechtspersoon, zoals een bedrijf, trust of vennootschap, daadwerkelijk bezitten of controleren. Voor financi\u00eble instellingen is het begrijpen van de uiteindelijke belanghebbende essentieel, omdat dit helpt bij het blootleggen van verborgen relaties en potenti\u00eble risico's die mogelijk niet meteen duidelijk zijn tijdens het standaard onboardingproces van klanten.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Wanneer er sprake is van een PEP, neemt het risico op witwassen en andere financi\u00eble misdrijven toe, met name wanneer de UBO een direct familielid of nauwe associate is. Deze personen kunnen worden gebruikt om de ware eigendom van vermogen te verhullen of om de verplaatsing van illegaal verkregen geld te vergemakkelijken. De Financial Action Task Force (FATF) en andere regelgevende instanties benadrukken het belang van het identificeren van niet alleen de PEP zelf, maar ook alle daaraan gekoppelde UBO's, waaronder echtgenoten, kinderen, ouders en zakenpartners. Deze bredere benadering zorgt ervoor dat financi\u00eble instellingen PEP's kunnen identificeren en het volledige spectrum aan potenti\u00eble risico's kunnen beoordelen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Financi\u00eble instellingen zijn verplicht om op risico\u2019s gebaseerde procedures in te voeren om de uiteindelijke begunstigden te identificeren en hun relatie tot politiek prominente personen (PEP\u2019s) te beoordelen. Dit houdt in dat er grondig onderzoek moet worden verricht, de identiteit van de uiteindelijke begunstigden moet worden geverifieerd en inzicht moet worden verkregen in de aard van de zakelijke relatie. Versterkte due diligence-maatregelen zijn met name van belang bij het omgaan met klanten die een hoger risico vormen, zoals buitenlandse PEP&#x27;s of personen die een prominente publieke functie bekleden. Voortdurende monitoring is eveneens van cruciaal belang, aangezien veranderingen in het economisch eigendom of het ontstaan van nieuwe naaste partners het risicoprofiel van een klant kunnen be\u00efnvloeden.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Regelgevende verwachtingen vari\u00ebren per rechtsgebied, maar het onderliggende principe blijft consistent: financi\u00eble instellingen moeten de uiteindelijke belanghebbenden kunnen identificeren en verifi\u00ebren om risico's te beperken. Zo vereist de Australische overheidsinstantie de rapportage van verdachte activiteiten waarbij PEP's en hun uiteindelijke belanghebbenden betrokken zijn, terwijl internationale normen oproepen tot regelmatige beoordelingen en updates van de gegevens over de uiteindelijke belanghebbenden. Het melden van verdachte activiteiten en voortdurende monitoring zijn essenti\u00eble hulpmiddelen bij het opsporen en voorkomen van financi\u00eble misdrijven die verband houden met politiek prominente personen en hun netwerken.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Het is belangrijk te erkennen dat niet alle PEP's of hun UBO's dezelfde mate van risico met zich meebrengen. Een robuuste risicobeoordeling moet rekening houden met factoren zoals de aard van de entiteit, de geografische locatie van de PEP, de herkomst van de fondsen en de sterkte van de zakelijke relatie. Door de zorgvuldigheidsmaatregelen af te stemmen op de specifieke omstandigheden, kunnen financi\u00eble instellingen hun middelen inzetten waar deze het hardst nodig zijn en onnodige verstoring van klanten met een lager risico vermijden.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Kort samengevat is een effectief beheer van UBO's met betrekking tot PEP's een hoeksteen van de naleving van de wetgeving ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorismen. Door UBO's te identificeren, voortdurende monitoring uit te voeren en op risico gebaseerde procedures toe te passen, kunnen financi\u00eble instellingen het risico van witwassen beperken, de integriteit van het financi\u00eble systeem beschermen en voldoen aan hun wettelijke verplichtingen onder de wereldwijde en lokale regelgeving.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-legal-and-regulatory-framework-for-peps\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Legal_and_Regulatory_Framework_for_PEPs\"><\/span>Juridisch en Regelgevend Kader voor PEP's<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Het internationale kader is gebaseerd op de aanbevelingen van de FATF, die van invloed zijn op de regelgeving inzake de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme in meer dan 200 rechtsgebieden. Aanbeveling 12 van de FATF schrijft specifiek een verscherpt zorgvuldigheidsonderzoek voor ten aanzien van PEP\u2019s voor.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De Europese Unie heeft PEP-concepten verwerkt in opeenvolgende witwasregelgeving:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Richtlijn<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Jaar<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Belangrijke ontwikkeling<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Derde witwasrichtlijn<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2005<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Eerste formele PEP-vereisten<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Vierde AMLD<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2015<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Uitgebreid tot binnenlandse PEP\u2019s<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Vijfde AMLD<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2018<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aangescherpte registers van economische eigenaren<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Zesde AMLD<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2020<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Verzwaarde strafrechtelijke aansprakelijkheid<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>AML-pakket 2024<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2024<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Cryptoactiva en openbare UBO-registers<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Nationale implementaties vari\u00ebren. De Britse witwasbestrijdingsvoorschriften (Money Laundering Regulations) vereisen dat voormalige PEP's gedurende ten minste 12 maanden als hoog risico worden behandeld. De Canadese PCMLTFA-richtlijnen markeren PEP's gedurende vijf jaar. De circulaires van de Singaporese MAS benadrukken fuzzy matching en controles op negatieve media (adverse media).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Er bestaat geen offici\u00eble wereldwijde lijst van PEP\u2019s. Toezichthouders stellen principes vast en verplichten bedrijven om risicogebaseerde procedures en verscherpte zorgvuldigheidstoetsen toe te passen. De sancties voor ontoereikende controles zijn streng. Santander kreeg in 2022 een boete van 107,4 miljoen pond opgelegd wegens tekortkomingen op het gebied van antiwitwasmaatregelen, waaronder nalatigheden met betrekking tot PEP\u2019s.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-pep-identification-matters-for-aml-and-kyc\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Why_PEP_Identification_Matters_for_AML_and_KYC\"><\/span>Waarom PEP-identificatie belangrijk is voor AML en KYC<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">PEP-identificatie koppelt rechtstreeks aan de kerndoelstellingen van wereldwijde regimes tegen witwassen, terrorismefinanciering en corruptie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Vroegtijdige identificatie bij het openen van een rekening draagt bij aan een nauwkeurige risicoclassificatie van klanten en passende zorgvuldigheidsmaatregelen. Dit vermindert de blootstelling aan:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Witwassen via brievenbusbedrijven<\/li>\n\n\n\n<li>Schendingen van sancties<\/li>\n\n\n\n<li>Onrechtmatige verrijking door corruptie<\/li>\n\n\n\n<li>Hoge risico's op witwassen en financiering van terrorismen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Het 1MDB-schandaal heeft deze potenti\u00eble risico\u2019s duidelijk aan het licht gebracht. Maleisische ambtenaren hebben via PEP\u2019s en hun relaties ongeveer $4,5 miljard witgewassen, wat heeft geleid tot boetes van meer dan $10 miljard voor de betrokken banken.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De reputatierisico\u2019s voor banken, vermogensbeheerders, verzekeraars en fintechbedrijven zijn aanzienlijk. Het faciliteren van opvallende corruptiezaken ondermijnt het vertrouwen van klanten en nodigt uit tot ingrijpen door de toezichthouder.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass integreert PEP- en sanctiescreening in <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/optimaliseren-van-digitale-onboarding-voor-zakelijk-bankieren-best-practices-en-belangrijkste-strategieen\/\" target=\"_self\">digitaal inwerken<\/a> en CRM-workflows. Dit helpt instellingen om effici\u00ebnt aan hun Nalevingstrategie te voldoen met behoud van datasoevereiniteit.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-pep-lists-datasets-and-screening\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"PEP_Lists_Datasets_and_Screening\"><\/span>PEP-lijsten, datasets en screening<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">PEP-screening is afhankelijk van datasets die zijn samengesteld door commerci\u00eble leveranciers met behulp van openbare registers, staatscouranten, sanctielijsten en mediabronnen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Organisaties zoals de Verenigde Staten en de CIA publiceren bepaalde openbare offici\u00eble lijsten, maar dit zijn geen complete PEP-datasets. Ze dekken specifieke rollen of gesanctioneerde personen in plaats van een alomvattende PEP-dekking.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Beperkingen van gratis of statische lijsten omvatten:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Verouderde informatie<\/li>\n\n\n\n<li>Onvolledige dekking van opkomende markten<\/li>\n\n\n\n<li>Hogere percentages fout-positieven<\/li>\n\n\n\n<li>Gemiste overeenkomsten door naamvariaties<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gereglementeerde ondernemingen maken doorgaans gebruik van elektronische screeningshulpmiddelen die dagelijks worden bijgewerkt. Deze hulpmiddelen maken fuzzy name matching, nationaliteitsfilters en op rollen gebaseerde risicoscores mogelijk om PEP's nauwkeurig te identificeren.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass maakt verbinding met betrouwbare PEP- en sanctiedataleveranciers. Klanten kunnen PEP-screening volledig uitvoeren binnen een Zwitserse soevereine omgeving, waarbij ze de controle behouden over gevoelige gegevens en afhankelijkheid van Amerikaanse of Chinese cloud-ecosystemen vermijden.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-enhanced-due-diligence-edd-for-peps\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Enhanced_Due_Diligence_EDD_for_PEPs\"><\/span>Versterkt cli\u00ebntenonderzoek (EDD) voor PEP's<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Verhoogde due diligence onderscheidt de behandeling van PEP's van de standaard due diligence die wordt toegepast op cli\u00ebnten met een lager risico.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Veelvoorkomende ODD-maatregelen zijn:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Het verkrijgen van gedetailleerde informatie over de herkomst van het vermogen en de herkomst van de gelden<\/li>\n\n\n\n<li>Goedkeuring door het senior management voorafgaand aan het aangaan van een zakelijke relatie<\/li>\n\n\n\n<li>Streurigere transactielimieten op bankrekeningen<\/li>\n\n\n\n<li>Onafhankelijke verificatie met behulp van openbare registers en bedrijfsregisters<\/li>\n\n\n\n<li>Screening op negatieve media en protocollen voor het melden van verdachte activiteiten<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bedrijven moeten stappen voor verscherpte cli\u00ebntenonderzoek (EDD) grondig documenteren, audittrails bijhouden en zorgen voor periodieke beoordelingen die evenredig zijn aan de mate van politieke blootstelling.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass-workflows en compliance-checklists kunnen zo worden geconfigureerd dat EDD-taken automatisch worden geactiveerd wanneer de PEP-status wordt gedetecteerd tijdens het aangaan van de klantrelatie.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"638\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-1024x638.jpg\" alt=\"klant\" class=\"wp-image-49714\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-1024x638.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-300x187.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-768x478.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro-18x12.jpg 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/blog-post-customer-stories-omega-intro.jpg 1220w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">klant<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-ongoing-monitoring-and-duration-of-pep-status\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Ongoing_Monitoring_and_Duration_of_PEP_Status\"><\/span>Lopende monitoring en duur van de PEP-status<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">PEP-risico eindigt niet bij de onboarding. Het uitvoeren van continue monitoring van transacties, gedrag en wijzigingen in politieke functies blijft essentieel gedurende de hele klantrelatie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Richtlijnen van de FATF en gangbare praktijken in de sector suggereren dat een persoon nog minstens 12 tot 18 maanden nadat hij of zij de functie heeft neergelegd als PEP wordt behandeld. Sommige rechtsgebieden breiden dit op basis van een risicobeoordeling verder uit.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Familieleden en nauwe zakenpartners kunnen onderworpen blijven aan PEP-gerelateerde maatregelen zolang de onderliggende relatie voortduurt.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Typische bewakingstechnieken omvatten:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Geautomatiseerde waarschuwingen bij grote of ongebruikelijke transacties<\/li>\n\n\n\n<li>Periodieke beoordelingen van individuele klantaccounts<\/li>\n\n\n\n<li>Bijgewerkte screening tegen PEP- en sanctiegegevens<\/li>\n\n\n\n<li>Identificatie en escalatie van verdachte activiteiten<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De automatiserings- en AI-tools van InvestGlass ondersteunen een continue risicobeoordeling. Gevoelige klantgegevens blijven binnen de Zwitserse infrastructuur of op de eigen infrastructuur, waardoor de gegevenssoevereiniteit wordt gewaarborgd.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-risk-based-approach-and-customer-risk-profiling\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"Risk_Based_Approach_and_Customer_Risk_Profiling\"><\/span>Op risico gebaseerde benadering en risicoprofili\u00ebring van klanten<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">FATF en de meeste regelgevers stimuleren een risicogebaseerde benadering die een gedifferentieerde behandeling van PEP's mogelijk maakt op basis van hun werkelijke risiconiveau.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Belangrijke risicofactoren zijn onder meer:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Factor<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Voorbeeld van een hoger risico<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Voorbeeld met lager risico<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Functieniveau<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Staatshoofd<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gemeenteraadslid<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Landrisico<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Venezuela (CPI 14\/100)<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Denemarken (CPI 90\/100)<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sector<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Landsverdediging, natuurlijke hulpbronnen<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Onderwijs, kunsten<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Transactiepatronen<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Grote onregelmatige overboekingen<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Stabiele salarisstortingen<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Niet alle PEP's vertegenwoordigen hetzelfde risico. Een voormalig raadslid uit een stabiele democratie vereist mogelijk vereenvoudigde maatregelen, terwijl een zittend minister van Defensie uit een land met een hoge mate van corruptie volledige EDD en transactielimieten vereist.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bedrijven kunnen scoringsmodellen gebruiken om PEP-cli\u00ebnten in te delen in de categorie\u00ebn laag, medium en hoog risico, en hun monitoringinspanningen daarop af te stemmen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/ru\/how-crm-helps-with-regulatory-compliance\/\" target=\"_self\">CRM en compliance<\/a> modules integreren aangepaste risicoscoremodellen. Risicoprofielen worden direct weergegeven in klantdossiers, wat een weloverwogen beheer van PEP's ondersteunt.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-to-identify-whether-someone-is-a-pep\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"How_to_Identify_Whether_Someone_Is_a_PEP\"><\/span>Hoe je kunt identificeren of iemand een PEP is<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Praktische PEP-identificatie volgt gestructureerde stappen tijdens de onboarding of periodieke beoordeling.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Stap 1: Verzamel gedetailleerde persoonlijke gegevens<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Verzamel volledige naam, geboortedatum, nationaliteit, beklede openbare ambten en belangen als UBO.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Stap 2: Screenen tegen datasets<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Voer een geautomatiseerde screening uit van personen en verbonden partijen aan de hand van actuele datasets met politieke prominenten (PEP), sanctielijsten en watchlists. Neem daarbij ook controles op aan de hand van lijsten van Australische overheidsinstanties of andere lokaal relevante bronnen mee.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Stap 3: Pas lokale definities toe<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Interpreteer de resultaten aan de hand van lokale wettelijke definities en interne beleidscriteria. Twijfelgevallen, zoals senior functies in sportfederaties, kunnen escalatie vereisen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Stap 4: Beslissingen documenteren<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Leg de motivering vast voor de classificatie of declassificatie als PEP en houd audit trails bij voor wettelijke controles.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass-formulieren voor klananonboarding, KYC-vragenlijsten en screeningengines kunnen zo worden geconfigureerd dat ze PEP's systematisch beheren en potenti\u00eble overeenkomsten markeren voor compliancereview.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-pep-screening-obligations-and-best-practices\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"PEP_Screening_Obligations_and_Best_Practices\"><\/span>PEP-screeningseverplichtingen en beste praktijken<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hoewel sommige rechtsgebieden mogelijk geen expliciete wettelijke verplichting opleggen om te screenen op PEP-lijsten, verwachten regelgevers over het algemeen redelijke en doeltreffende mechanismen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Best practices voor PEP-screening omvatten:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Screening integreren in digitale onboarding-workflows<\/li>\n\n\n\n<li>Periodieke herbeoordeling van het gehele klantenbestand<\/li>\n\n\n\n<li>Screening van UBO's, bestuurders en tekenbevoegden<\/li>\n\n\n\n<li>Het handhaven van duidelijke interne beleidsregels die de PEP-criteria defini\u00ebren<\/li>\n\n\n\n<li>Het vaststellen van de risicobereidheid, goedkeuringsniveaus en escalatieprocessen voor hoogrisico-PEP's<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Personeelstraining is essentieel. <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/topstrategieen-voor-effectief-relatiebeheer-in-de-banksector\/\" target=\"_self\">Relatiebeheerders<\/a>, complianceofficers en frontofficeteams moeten PEP-indicatoren en signalen herkennen door middel van regelmatige, specifieke servicetraining.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass ondersteunt deze best practices via configureerbare beleidsregels, goedkeuringsworkflows en ge\u00efntegreerde procedurele documentatie. Dit helpt instellingen om een robuuste naleving van de AML-regelgeving te handhaven.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-investglass-as-a-sovereign-solution-for-managing-pep-risk\"><span class=\"ez-toc-section\" id=\"InvestGlass_as_a_Sovereign_Solution_for_Managing_PEP_Risk\"><\/span>InvestGlass als een soevereine oplossing voor het beheren van PEP-risico's<span class=\"ez-toc-section-end\"><\/span><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass is een Zwitsers soeverein CRM- en automatiseringsplatform dat is ontworpen <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/hoe-begin-je-je-eigen-privebank\/\" target=\"_self\">gebouwd voor banken<\/a>, vermogensbeheerders, verzekeraars en andere gereguleerde instellingen die op zoek zijn naar alternatieven voor Amerikaanse of Chinese technologische platformen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Het platform kan in Zwitserland worden gehost of on-premise worden ge\u00efmplementeerd. Dit geeft instellingen volledige controle over PEP-gegevens en beschermt de soevereiniteit van clientinformatie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass combineert essenti\u00eble functies in \u00e9\u00e9n enkele omgeving:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Digitale onboarding met ge\u00efntegreerde KYC-formulieren<\/li>\n\n\n\n<li>PEP- en sanctiescreening tegen betrouwbare gegevensleveranciers<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/6-beste-gratis-software-voor-portefeuillebeheer-voor-slimme-beleggers-in-2025\/\" target=\"_self\">Tools voor portefeuillebeheer<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>Klantcommunicatie en marketingautomatisering<\/li>\n\n\n\n<li>Automatisering van compliance-workflows<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Voordelen van gegevenssoevereiniteit zijn onder meer aansluiting bij de Europese privacyverwachtingen en minder zorgen over grensoverschrijdende gegevensstromen bij de behandeling van gevoelige politieke informatie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Organisaties die op zoek zijn naar een veilige, Europese en op soevereiniteit gerichte oplossing voor PEP-naleving kunnen hun workflows centraliseren op InvestGlass. Deze aanpak beschermt zowel de regulerende status als het vertrouwen van klanten en vermijdt tegelijkertijd afhankelijkheid van buitenlandse technologie-ecosystemen.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"683\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1024x683.jpg\" alt=\"Hosting van uw gegevens in Zwitserland is veiliger\" class=\"wp-image-47740\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1024x683.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/getty-images-wAj-ZqkD2qg-unsplash-scaled.jpg 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Hosting van uw gegevens in Zwitserland is veiliger<\/figcaption><\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Introduction to Politically Exposed Persons (PEPs) A politically exposed person (PEP) is someone currently or formerly entrusted with a prominent public function. The term &#8216;PEP&#8217; is widely used in compliance, risk assessment, and due diligence processes within financial institutions. Identifying and monitoring PEPs is a critical component of anti-money laundering (AML) efforts, as these individuals [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":49689,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[103,1565],"class_list":["post-49981","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-finance","tag-pep"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v28.3 (Yoast SEO v28.4) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>Politically Exposed Person: Understanding the Risks | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Understand who is classified as a politically exposed person and their role in financial compliance and risk management.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/hoe-moeten-financiele-instellingen-omgaan-met-politiek-prominente-personen-peps\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"nl_NL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"How Should Financial Institutions Handle Politically Exposed Persons (PEPs)?\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Introduction to Politically Exposed Persons (PEPs) A politically exposed person (PEP) is someone currently or formerly entrusted with a prominent public\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/hoe-moeten-financiele-instellingen-omgaan-met-politiek-prominente-personen-peps\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2026-05-18T19:59:28+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Politically-exposed-person-scaled.jpg\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"2048\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"1365\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/jpeg\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"InvestGlass\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@investglass\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Geschreven door\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"InvestGlass\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Geschatte leestijd\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"13 minuten\" \/>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Politically Exposed Person: De risico's begrijpen | InvestGlass","description":"Begrijp wie als politiek prominente persoon wordt geclassificeerd en hun rol in financi\u00eble compliance en risicobeheer.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/hoe-moeten-financiele-instellingen-omgaan-met-politiek-prominente-personen-peps\/","og_locale":"nl_NL","og_type":"article","og_title":"How Should Financial Institutions Handle Politically Exposed Persons (PEPs)?","og_description":"Introduction to Politically Exposed Persons (PEPs) A politically exposed person (PEP) is someone currently or formerly entrusted with a prominent public","og_url":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/hoe-moeten-financiele-instellingen-omgaan-met-politiek-prominente-personen-peps\/","og_site_name":"InvestGlass","article_published_time":"2026-05-18T19:59:28+00:00","og_image":[{"width":2048,"height":1365,"url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Politically-exposed-person-scaled.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"InvestGlass","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@investglass","twitter_site":"@investglass","twitter_misc":{"Geschreven door":"InvestGlass","Geschatte leestijd":"13 minuten"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/"},"author":{"name":"InvestGlass","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24"},"headline":"How Should Financial Institutions Handle Politically Exposed Persons (PEPs)?","datePublished":"2026-05-18T19:59:28+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/"},"wordCount":2592,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Politically-exposed-person-scaled.jpg","keywords":["Finance","PEP"],"articleSection":["Article"],"inLanguage":"nl-NL","copyrightYear":"2026","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/#organization"}},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/","url":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/","name":"Politically Exposed Person: De risico's begrijpen | InvestGlass","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Politically-exposed-person-scaled.jpg","datePublished":"2026-05-18T19:59:28+00:00","description":"Begrijp wie als politiek prominente persoon wordt geclassificeerd en hun rol in financi\u00eble compliance en risicobeheer.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#breadcrumb"},"inLanguage":"nl-NL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"nl-NL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Politically-exposed-person-scaled.jpg","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Politically-exposed-person-scaled.jpg","width":2048,"height":1365,"caption":"Politically exposed person"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"InvestGlass","item":"https:\/\/www.investglass.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"How Should Financial Institutions Handle Politically Exposed Persons (PEPs)?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#website","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","name":"InvestGlass","description":"De Zwitserse soevereine CRM","publisher":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization"},"alternateName":"InvestGlass","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.investglass.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"nl-NL"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#organization","name":"InvestGlass","url":"https:\/\/www.investglass.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/x.com\/investglass","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/investglass\/","https:\/\/www.youtube.com\/channel\/UCt5r5XgzbSq2KhguJQxCwyA"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/#\/schema\/person\/4682ebae5d718a2ed1b77c9dab0a1f24","name":"InvestGlass","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"nl-NL","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/8fb928ff37ca45def17ac75d6e799fb75f3f24f123aa31be169bfaf65f59dd40?s=96&d=mm&r=g","caption":"InvestGlass"},"sameAs":["https:\/\/www.investglass.com"],"url":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/author\/axginvestglass-com\/"},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"nl-NL","@id":"https:\/\/www.investglass.com\/how-should-financial-institutions-handle-politically-exposed-persons-peps\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","contentUrl":"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2023\/10\/InvestGlass-blue2.png","width":839,"height":192,"caption":"InvestGlass"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49981","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=49981"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/49981\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/49689"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=49981"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=49981"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.investglass.com\/nl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=49981"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}