CLM은 무엇을 의미하나요?
CLM은 계약 라이프사이클 관리(Contract Lifecycle Management)의 약자입니다. 2000년대 초반부터 전 세계 법무팀과 조달 부서는 계약의 시작부터 끝까지 관리하는 체계적인 접근 방식을 설명하기 위해 이 용어를 채택해 왔습니다.
계약 라이프사이클 관리는 본질적으로 조직의 계약을 처리하는 엔드투엔드 프로세스입니다. 이는 계약의 필요성이 식별되는 시점부터 시작하여 계약 작성, 협상 및 실행 과정을 거칩니다. CLM은 조직의 모든 계약을 라이프사이클 전반에 걸쳐 관리하며, 각 계약이 시작부터 갱신 또는 해지까지 효율적으로 처리되도록 보장합니다. 이 프로세스는 서명에서 멈추지 않습니다. 이행 모니터링, 규정 준수 추적, 갱신 또는 해지 결정과 같은 실행 후 활동은 계약 라이프사이클의 중요한 부분입니다.
CLM을 관련 약어와 구별하는 데 도움이 됩니다. CMS(계약 관리 시스템)는 CLM 프로세스를 지원하는 소프트웨어를 구체적으로 지칭합니다. CRM(고객 관계 관리) 시스템은 더 광범위한 고객 상호 작용 및 영업 파이프라인을 처리합니다. 반면 CRM은 관리합니다 계약으로 이어지는 관계, CLM은 계약의 전체 라이프사이클에 걸쳐 계약 자체를 관리합니다.
은행, 보험, 자산 관리와 같은 규제 부문에서 계약 수명 주기 관리는 선택 사항이 아닙니다. MiFID II, FINMA 규정, FCA 규칙, GDPR을 포함한 프레임워크를 준수하려면 계약 데이터, 의무 및 갱신에 대한 체계적인 감독이 필요합니다. 계약 수명 주기 관리는 중요하며, 규제 환경에서 운영되는 조직의 규정 준수, 운영 민첩성 및 비즈니스 성과를 향상시키는 전략적 도구입니다. 구조화된 CLM이 없으면 조직은 규제 위반, 평판 손상 및 운영 실패에 직면하게 됩니다.
InvestGlass는 스위스 주권자 미국 또는 중국 플랫폼의 대안으로, CLM 기능을 CRM 및 워크플로 엔진에 직접 통합합니다. 이를 통해 규제 기관은 단일 환경에서 고객 관계, KYC 데이터, 포트폴리오 정보와 함께 계약을 관리할 수 있습니다.
CLM의 실제적인 의미는 다음을 포함합니다:
- 조항 및 템플릿 라이브러리를 사용한 표준화된 계약 생성
- 버전 관리 및 감사 추적 기능이 있는 구조화된 계약 협상
- 계약 가치 및 위험에 따른 계약 승인 워크플로우 정의
- 검색 가능한 저장소를 갖춘 중앙 집중식 계약 보관
- 계약 데이터 중앙 집중화를 통해 모든 계약 단계에서 워크플로우를 간소화하고 규정 준수를 강화하며 효율성을 개선합니다.
- 계약 성과 및 주요 날짜 자동 모니터링
- 사전 통지를 포함하는 체계적인 갱신 또는 종료 절차
CLM 정의 및 핵심 개념
계약 라이프사이클 관리는 고객, 공급업체, 파트너 및 직원과의 계약을 관리하는 반복 가능한 프로세스 및 기술 프레임워크입니다. 간단한 NDA부터 복잡한 국제 서비스 계약까지 모든 계약 유형에 보편적으로 적용됩니다.
CLM은 요청, 초안 작성, 내부 검토, 협상, 승인, 서명, 보관, 모니터링, 갱신 또는 해지를 포함한 전체 수명 주기를 다룹니다. 각 단계에는 위험을 줄이고 법률 및 규제 요구 사항 준수를 보장하도록 설계된 정의된 목표, 이해 당사자 및 통제가 있습니다.
현대의 CLM은 거버넌스 규율과 소프트웨어 범주 모두의 역할을 합니다. 거버넌스로서 이는 정책, 소유권 구조 및 통제를 포함합니다. 기술로서 CLM 플랫폼 또는 InvestGlass와 같은 더 넓은 시스템 내의 CLM 모듈은 워크플로를 자동화하고, 저장소를 중앙 집중화하며, 계약 상태에 대한 가시성을 제공합니다.
다음 목록은 효과적인 계약 관리를 지원하는 필수 요소인 CLM 플랫폼의 주요 기능들을 보여줍니다.
코어 CLM 개념에는 다음이 포함됩니다:
- 이메일 및 공유 드라이브에 흩어진 문서를 제거하는 중앙 집중식 계약 저장
- 조직 전반에 걸쳐 일관된 계약 언어를 보장하는 조항 라이브러리
- 계약 유형 및 금액에 따라 승인해야 하는 사람을 정의하는 승인 매트릭스
- 모든 변경, 승인 및 결정을 문서화하는 감사 추적
- 계약 포트폴리오를 볼 수 있게 해주는 리포팅 대시보드
- 주요 조항 분류, 규정 준수 위험 알림, 의무 추출을 위한 AI 기반 자동화
계약 라이프사이클 단계
대부분의 조직은 용어가 회사마다 다르더라도 대체로 유사한 수명 주기 단계를 따릅니다. 일반적인 계약 수명 주기 관리 프로세스에는 8~9개의 단계가 있으며, 각 단계에는 특정 목표, 이해 관계자 및 일반적인 실패 지점이 있습니다. InvestGlass와 같은 CLM 소프트웨어는 단계 간의 인계를 자동화하여 수동 프로세스를 줄이고 거래 주기를 가속화할 수 있습니다.
시작
라이프사이클은 이해관계자가 계약상의 필요를 식별할 때 시작됩니다. 영업팀은 고객 계약이 필요할 수 있고, 조달팀은 공급업체 계약이 필요할 수 있습니다. 흔한 실패 요인으로는 모호한 요구사항과 불분명한 승인 권한이 있습니다. 2024년에 투자 관리 계약을 협상하는 자산 관리자에게 이 단계는 다음과 같을 때 촉발됩니다. 관계 관리자 새로운 고객과의 공식적인 위임장 필요성을 파악하다.
저술
계약 생성은 표준화된 템플릿과 조항 라이브러리를 사용하여 문서를 작성하는 것을 포함합니다. 법무팀 또는 조달 전문가가 일반적으로 이 단계를 주도합니다. 비즈니스 사용자가 처음부터 초안을 작성하여 규정 준수 위험을 증가시키는 비표준 용어를 도입하면 실패가 발생합니다.
협상
협상은 조건, 가격 및 조항에 대한 상호 간의 논의를 포함합니다. 최신 CLM 도구는 버전 관리 및 변경 추적 기능을 제공하여 합의된 내용의 투명성을 유지합니다. 일반적인 실패 사례로는 감사하기 어려운 이메일 기반 협상과 여러 계약 논의 중 버전 관리 상실 등이 있습니다.
검토 및 승인
실행 전에 계약은 지정된 이해관계자로부터 공식적인 계약 승인을 받아야 합니다. 명확한 승인 매트릭스는 책임 소재를 확보합니다. 법무팀, 규정 준수 책임자, 경영진은 계약 가치와 위험 프로필에 따라 검토합니다. 이 단계에서는 위험 관리가 핵심 초점이 되는데, 철저한 검토는 규정 준수를 보장하고 계약상의 의무와 관련된 잠재적 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다. 실패 사례로는 부적절한 승인 누락과 권한이 불분명한 병목 현상이 있습니다.
실행
계약 실행은 승인된 대리인이 계약서에 서명할 때 발생합니다. 문서 서명 소프트웨어와 전자 서명은 이 단계를 가속화합니다. 일반적인 실패 사례로는 서명 권한 문제와 서명 획득 지연이 있습니다.
스토리지
실행 후에는 계약서가 CLM 시스템 내 중앙 집중식 계약 저장소로 이동됩니다. 이는 캐비닛과 개인용 컴퓨터에 흩어져 있는 중요 계약 문서 문제를 해결합니다. 이메일 계정. 계약 데이터를 중앙집중화하면 검색 가능성이 향상되고 규정 준수 관리에 도움이 됩니다.
성과 및 의무 관리
활성 계약은 지속적인 모니터링이 필요합니다. 여기에는 서비스 수준 대비 계약 성과 추적, 의무 준수 보장, 비즈니스 관계 관리가 포함됩니다. 위험 관리는 계약 기간 동안 발생하는 새로운 위험을 식별하고 해결함으로써 이곳에서 계속해서 역할을 수행합니다. 금융 기관의 경우, 이는 수탁 기관이 합의된 결제 기한을 준수하는지 모니터링하는 것을 의미할 수 있습니다.
모니터링 및 보고
계약 분석 및 보고는 포트폴리오에 대한 가시성을 제공합니다. 대시보드는 계약 상태, 규정 준수 지표, 갱신 날짜, 비즈니스 인텔리전스를 위한 관련 데이터를 보여줍니다. 이 단계는 조직이 놓친 의무를 피하고 비용 절감 기회를 식별하는 데 도움이 됩니다.
갱신 또는 해지
만료가 가까워지면 조직은 최종 갱신, 수정 또는 종료를 추구할지 여부를 결정합니다. CLM 소프트웨어는 일반적으로 만료 60~180일 전에 갱신을 미리 표시하여 추가 논의 및 재협상 시간을 확보합니다. 일반적인 실패 사례로는 마감일을 놓쳐 불리한 조건으로 자동 갱신되는 경우가 있습니다.
계약 생성 및 작성
계약 생성 및 작성은 계약 라이프사이클 관리 프로세스의 기본 단계입니다. 이 단계에서 법무팀, 영업팀 및 기타 이해관계자들은 사업 관계, 공급업체 계약, 고용 계약 및 고객 계약의 조건을 정의하는 계약을 작성하기 위해 협력합니다. 계약 생성의 품질과 정확성은 전체 계약 라이프사이클에 직접적인 영향을 미치므로 이 단계를 제대로 수행하는 것이 필수적입니다.
현대적인 계약 라이프사이클 관리 소프트웨어는 절 및 템플릿 라이브러리를 제공하여 계약 작성을 간소화하고, 법률 및 규제 요건과의 일관성과 규정 준수를 보장합니다. 이러한 도구를 통해 비즈니스 사용자는 사전 승인된 언어를 사용하여 신속하게 계약을 작성할 수 있으며, 오류 또는 비표준 조항의 위험을 줄일 수 있습니다. 자동화된 워크플로는 초안 작성, 검토 및 수정 단계를 거쳐 계약을 안내하며, 이해 관계자가 실시간으로 협업하고 거래 주기를 가속화할 수 있도록 합니다.
계약 라이프사이클 관리 소프트웨어를 활용함으로써 조직은 계약을 효율적으로 관리하고, 위험을 줄이며, 모든 계약이 내부 표준과 외부 규제 요구 사항을 충족하도록 보장할 수 있습니다. 이러한 접근 방식은 계약 라이프사이클을 가속화할 뿐만 아니라, 처음부터 명확성과 투명성을 제공하여 더욱 강력한 비즈니스 관계를 지원합니다.
계약 승인 및 워크플로우
계약 승인 및 워크플로우는 계약 라이프사이클 관리 프로세스의 필수적인 요소로, 모든 계약이 실행되기 전에 철저하게 검토되고 승인되도록 보장합니다. 이 단계에서는 법무팀, 규정 준수 담당자, 계약 관리자와 같은 지정된 이해관계자들이 계약 언어, 주요 조항, 규제 요구 사항 준수 여부를 신중하게 검토합니다.
계약 라이프사이클 관리 소프트웨어는 계약을 자동화합니다 승인 프로세스, 계약 유형, 가치 또는 위험 프로필에 따라 계약을 적절한 개인 또는 팀으로 라우팅합니다. 자동화된 워크플로우는 수동 프로세스를 대체하여 병목 현상 및 승인 누락 가능성을 줄입니다. 계약 상태에 대한 실시간 가시성을 통해 계약 관리자는 진행 상황을 모니터링하고, 지연을 식별하고, 계약이 원활하게 실행될 수 있도록 보장할 수 있습니다.
조직은 계약 승인 및 워크플로우를 간소화함으로써 운영 비용을 절감하고 효율성을 개선하며 모든 계약이 규제 요건 및 내부 정책을 준수하도록 보장할 수 있습니다. 이는 계약 실행을 가속화할 뿐만 아니라 시기적절하고 규정을 준수하는 계약을 제공하여 고객 관계를 강화합니다.
계약 체결 및 이행
계약 수명 주기 관리 프로세스 내에서 계약의 가치를 실현하는 데 있어 계약 실행 및 성과 관리는 매우 중요합니다. 계약이 승인되면 실행 단계에서는 서명을 받는 과정이 포함되며, 이는 종종 계약 수명 주기 관리 소프트웨어 내의 전자 서명 기능을 통해 촉진됩니다. 이를 통해 계약을 신속하고 안전하게 최종 확정할 수 있습니다.
실행 후에는 계약 이행으로 초점이 이동합니다. 조직은 계약상의 의무가 이행되고 있는지 모니터링하고, 계약 상태를 추적하며, 지속적인 준수를 보장해야 합니다. 계약 관리 소프트웨어는 자동화된 워크플로우와 실시간 추적 기능을 제공하여 마감일, 결과물 및 핵심 성과 지표 핵심 성과 지표.
계약 라이프사이클 관리 소프트웨어의 분석 및 보고 도구는 귀중한 비즈니스 인텔리전스를 제공하여 조직이 추세를 파악하고, 위험을 관리하며, 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움을 줍니다. 계약 실행 및 성과를 최적화함으로써 기업은 운영 비용을 절감하고, 규정 준수를 보장하며, 계약 라이프사이클 전반에 걸쳐 고객 만족도를 향상시킬 수 있습니다.
CLM이 대기업에 중요한 이유
수천 건의 활성 계약을 보유한 대규모 조직은 구조화된 계약 라이프사이클 프로세스 대신 공유 드라이브와 이메일에 의존할 경우 심각한 운영 및 법적 위험에 직면합니다. 계약이 여러 지역, 비즈니스 단위 및 언어에 걸쳐 있으면 복잡성이 배가됩니다.
글로벌 은행, 보험사, 자산 관리사는 파편화된 규제 체제 하에서 운영됩니다. 뉴욕의 계약 관리팀은 런던에서의 갱신이 FCA 알림 요건을 발동시키는지, 혹은 데이터 처리 계약이 다수의 지역에 걸쳐 GDPR 표준을 충족해야 하는지에 대해 알지 못할 수 있습니다. 계약 관리 시스템은 이러한 복잡성을 관리하는 데 필요한 중앙 집중식 가시성을 제공합니다.
다국적 은행에서 파생 상품 거래에 대한 ISDA 계약, 중요 인프라에 대한 아웃소싱 계약, KYC 및 자금 세탁 방지 규정을 준수해야 하는 고객 온보딩 조건을 관리한다고 가정해 보겠습니다. 각 계약 유형은 서로 다른 법적 및 운영상의 위험을 안고 있습니다. CLM을 사용하면 기업에서 모든 계약에 동시에 표준화된 통제 및 모니터링을 적용할 수 있습니다.
주요 기업 혜택은 다음과 같습니다.
- 체계적인 감독을 통한 법률 및 운영 위험 감소
- 거래 주기 및 계약 협상 가속화를 통한 더 빠른 수익 창출
- 강제 조항 라이브러리와 승인 프로세스를 통한 일관된 용어
- 규제 기관 및 외부 감사인을 위한 포괄적인 감사 추적을 통한 감사 준비
- 기존 CRM 시스템 및 포트폴리오 도구와의 통합
많은 대기업들이 CLM을 기존의 고객 관계 관리와 결합하고 포트폴리오 관리 도구. InvestGlass는 스위스에 호스팅되는 단일 플랫폼의 일부로 이를 기본 제공하여 여러 공급업체를 사용하는 접근 방식에서 발생하는 데이터 사일로를 방지합니다.
중소기업을 위한 CLM
CLM은 글로벌 기업만을 위한 것이 아닙니다. 10명에서 50명의 직원을 보유한 기업조차도 일상적인 작업을 제거하고 오류를 줄이는 간단하고 자동화된 계약 워크플로우의 이점을 누릴 수 있습니다.
작은 회사들은 보통 거의 모든 계약서를 처음부터 작성해야 하는 수동 워드 템플릿 때문에 어려움을 겪습니다. 서명되지 않은 PDF 파일은 몇 주 동안 받은 편지함에 쌓여 있습니다. 갱신 시기를 놓치면 서비스 중단이나 불리한 조건으로 인한 의도치 않은 자동 갱신으로 이어집니다. 흩어진 이메일 승인은 명확한 책임 소재나 감사 추적 기록을 남기지 않습니다.
제네바의 부티크 자산 관리자는 고객 위임장 및 공급업체 계약 관리에 CLM을 사용하여 갱신에 대한 자동 알림과 제3자 계약의 중앙 집중식 저장을 얻을 수 있습니다. 런던의 지역 보험 중개인은 고용 계약 및 라이선스 계약을 간소화하여 검토 프로세스를 몇 주에서 며칠로 단축할 수 있습니다.
소규모 팀을 위한 실질적인 이점:
- IT 부서의 개입 없는 템플릿 기반 계약 생성
- 자동 알림으로 누락되는 의무가 없습니다
- 분산된 문서를 중앙 집중식 스토리지로 대체
- 책임 소재가 명확한 승인 워크플로우
- 소규모로 시작하여 확장할 수 있는 확장 가능한 접근 방식
현대의 CLM 솔루션은 경량이면서 일상적인 도구와 통합될 수 있어, 레거시 엔터프라이즈 시스템의 복잡성과 운영 비용을 피할 수 있습니다. InvestGlass는 펌이 몇 가지 워크플로우로 시작하여 채택이 성숙함에 따라 확장할 수 있는 확장 가능한 CLM 접근 방식을 제공합니다.
CLM 소프트웨어의 이점
디지털화된 계약 수명 주기 관리 소프트웨어는 위험, 수익, 비용 및 규정 준수에 걸쳐 측정 가능한 이점을 제공합니다. 수동 프로세스를 자동화된 워크플로로 대체하면 일반적으로 조직에서 상당한 개선이 이루어집니다.
효율성 향상
계약 관리 소프트웨어는 일상적인 업무를 자동화하고, 이메일 기반의 협상을 제거하며, 승인을 중앙 집중화하여 처리 시간을 단축합니다. 조직은 종종 계약 요청부터 계약 실행까지의 시간을 30%에서 50%까지 줄일 수 있습니다.
더 정확하게
중앙 집중식 조항 라이브러리를 통해 계약 언어의 일관성을 보장하고 비표준적이거나 위험한 조항이 계약에 포함되는 것을 방지합니다. 비즈니스 사용자는 처음부터 작성하는 대신 승인된 템플릿을 사용하여 오류와 재작업을 줄입니다.
향상된 가시성
CLM 플랫폼은 계약 전체 프로세스에 대한 완전한 가시성을 제공합니다. 계약 관리자는 다가오는 갱신을 파악하고, 주요 날짜가 다가오는 계약을 표시하며, 포트폴리오 전반의 계약 가치를 모니터링할 수 있습니다.
낮은 위험
체계적인 감독은 법적 및 규정 준수 위험을 줄여줍니다. AI 기반 도구는 공급업체 계약에서 표준에서 벗어난 면책 조항을 찾아내거나 실행 전에 승인된 조건과의 편차를 표시할 수 있습니다.
더 강력한 규정 준수
CLM(계약 수명 주기 관리) 도구는 조직이 규제 요구 사항 준수를 입증하는 데 도움이 됩니다. 승인 결정의 자동 문서화 및 포괄적인 감사 추적은 규제 검사를 지원하고 법률 및 규제 요구 사항 준수를 보장합니다.
비용 절감
현대적인 CLM을 사용하는 조직은 지출 추적 개선, 이전에 청구되지 않은 물량 할인, 계약 성과 데이터에 기반한 재협상을 통해 비용 절감 기회를 식별하는 경우가 많습니다. 재무팀은 송장이 계약 조건과 일치하는지 확인하여 초과 청구를 조기에 적발할 수 있습니다.
관계 개선
CLM은 계약 이행을 체계적으로 모니터링하고 문제를 조기에 파악함으로써 고객 관계 및 공급업체 파트너십을 강화하는 데 기여합니다. CLM 데이터를 기반으로 한 정기적인 비즈니스 검토를 통해 관계 관리자는 문제가 확대되기 전에 해결할 수 있습니다.
CLM 소프트웨어가 다른 비즈니스 프로세스와 통합되는 방법
CLM은 CRM, 조달, 재무, 위험 및 규정 준수의 교차점에 있습니다. 통합은 전체 가치를 실현하고 효율성을 저해하는 데이터 사일로를 방지하는 데 중요합니다.
일반적인 통합 기능에는 고객 계약 및 영업 프로세스를 위한 CRM 시스템이 포함됩니다., 포트폴리오 관리 도구 - 투자 계약, 청구 및 수익 인식을 위한 ERP 시스템, 온보딩 문서를 위한 KYC 도구.
데이터가 원활하게 흐르면 CRM의 고객 세부 정보가 계약 기록에 자동으로 채워집니다. 제품 카탈로그의 가격이 수동 입력 없이 템플릿에 나타납니다. 규정 준수 시스템의 위험 분류에 따라 계약 검토 요구 사항이 결정됩니다. 포트폴리오 정보가 투자 계약에 직접 연결됩니다.
통합의 이점은 다음과 같습니다.
- 수동 데이터 입력 및 관련 오류 제거
- 다른 비즈니스 프로세스와 계약 데이터 동기화
- 처리 활동에 대한 중앙 집중식 감사 가능 보기를 통한 GDPR 준수 지원
- 클라이언트 KYC 상태 변경 시 자동 업데이트
- 고객 상호 작용, 계약 및 포트폴리오 데이터 전반에 걸친 통합 보고
InvestGlass는 계약, 고객, KYC 데이터 및 포트폴리오 정보를 스위스 호스팅 또는 온프레미스 환경 내에서 통합 CLM 플랫폼으로 함께 관리합니다. 이는 조직이 각 기능에 대해 별도의 소프트웨어 솔루션을 관리할 때 발생하는 파편화를 방지합니다.
CLM 시스템 및 아키텍처
견고한 CLM 시스템과 그 기반 아키텍처는 계약 생성부터 갱신 또는 해지까지 전체 계약 수명 주기를 지원하는 데 필수적입니다. 효과적인 CLM 시스템의 핵심은 계약 데이터의 중앙 집중식 저장소로, 모든 문서를 안전하게 저장하고 쉽게 액세스하며 감사할 수 있도록 보장합니다.
현대의 CLM 시스템은 확장성과 유연성을 갖추도록 설계되어 고객 관계 관리(CRM) 및 전사적 자원 관리(ERP)와 같은 다른 비즈니스 프로세스 및 시스템과 원활하게 통합됩니다. 자동화된 워크플로는 계약 생성, 승인 및 관리를 효율적으로 지원하며, 실시간 협업 도구를 통해 이해 관계자는 위치에 상관없이 함께 작업할 수 있습니다.
계약 관리, 특히 규제 산업에서 보안은 무엇보다 중요합니다. 잘 설계된 CLM 시스템은 계약 데이터를 보호하고 규정 준수를 유지하기 위해 강력한 액세스 제어, 암호화 및 포괄적인 감사 추적을 통합합니다. 포괄적인 CLM 시스템을 구현함으로써 조직은 위험을 줄이고 계약 관리를 개선하며 전반적인 비즈니스 프로세스를 향상시킬 수 있습니다.
CLM, 데이터 주권, 그리고 규제 산업
2018년 GDPR 시행 이후 데이터 상주 및 주권 문제가 전략적 이슈로 부상했으며, 국경 간 데이터 이전 규제 감사가 강화되었습니다. 은행, 자산 관리사, 공공 부문 기관은 미국 또는 중국의 하이퍼스케일 플랫폼에 계약 데이터를 호스팅하는 것에 점점 더 신중해지고 있습니다.
우려는 법적 및 평판 측면 모두에서 발생합니다. GDPR의 데이터 현지화 선호도와 FCA, FINMA, BaFin과 같은 기관의 규제 발표는 핵심 금융 인프라가 국내 또는 신뢰할 수 있는 관할 구역 내에 호스팅되어야 함을 나타냅니다. 다른 관할 구역의 대외 사법 감시 법률은 규정 준수 위험을 초래합니다.
높은 순자산 가치를 가진 고객 정보나 민감한 기관 투자자 데이터를 관리하는 금융 기관의 경우, 평판 리스크가 상당합니다. 고객과 투자자는 자신의 계약 및 관련 정보가 유럽 또는 스위스 인프라 외부에 저장된다는 사실을 알게 되면 신뢰를 잃을 수 있습니다.
주권 고려 사항에는 다음이 포함됩니다:
- GDPR 및 국경 간 이전 제한으로 인한 법적 위험
- FINMA, FCA, 및 유럽 감독 당국의 규제 기대치
- 고객의 데이터 보호 및 개인 정보 보호 기대치
- 주권형 호스팅을 통한 경쟁 차별화
- 세분화된 액세스 제어 및 강력한 암호화를 갖춘 스위스 호스팅
InvestGlass는 주권적으로 운영됩니다 CLM 및 CRM 스위스에 호스팅되거나 온프레미스에 배포 가능한 솔루션입니다. 이를 통해 조직은 계약, 고객 데이터 및 감사 추적이 저장되는 위치를 제어할 수 있으며, 규제 기관 및 고객의 기대를 모두 충족합니다.
CLM 구현 및 채택을 위한 모범 사례
기술만으로는 계약 문제를 해결할 수 없습니다. 성공은 명확한 책임, 거버넌스, 단계별 출시와 변경 관리 활동의 결합에서 비롯됩니다.
먼저 계약 유형별 우선순위와 관련 부서를 파악하는 CLM 로드맵을 정의합니다. NDA, 고객 온보딩 계약, 공급업체 계약이 일반적인 시작점입니다. 제한된 수의 워크플로와 템플릿으로 시작하여 비즈니스 사용자로부터 피드백을 수집하고, 프로세스가 안정화되고 채택률이 높아지면 확장합니다.
구현 모범 사례는 다음과 같습니다:
- 협상 가능 항목과 고정 항목을 명확히 지정하여 조항 라이브러리를 구축하십시오.
- 계약 유형 및 계약 금액에 따른 승인자 정의 승인 매트릭스를 생성하십시오.
- 일반적인 계약 협상 시나리오에 대한 표준 플레이북 문서화
- 모든 이해관계자를 위한 사용자 교육 및 명확한 문서 제공
- 채택을 강화하기 위해 정기적으로 이점을 전달하십시오
- 주기 시간, 오류율, 갱신 확보율 등 KPI를 추적합니다.
- 피드백과 지표를 기반으로 프로세스를 검토하고 개선합니다
거버넌스를 해결하지 않고 CLM 도구를 구현하는 조직은 종종 채택에 어려움을 겪고 예상되는 이익을 실현하지 못합니다. 기술과 규율 있는 프로세스 관리의 조합이 성공을 이끌어냅니다.
일반적인 계약 관리 문제
오늘날 복잡한 비즈니스 환경에서 계약을 관리하는 것은 여러 가지 어려움을 안고 있습니다. 조직은 종종 여러 계약을 감독하고, 계약 성과를 추적하고, 변화하는 법률 및 규제 요구 사항을 준수하는 데 어려움을 겪습니다. 수동 프로세스는 비효율성, 마감일 누락, 위험 증가로 이어질 수 있습니다.
법무팀, 영업팀 및 기타 이해관계자 간의 협업은 문서가 분산되어 있고 계약 상태에 대한 실시간 가시성이 부족하여 종종 방해를 받습니다. 이로 인해 계약 문구가 일관되지 않거나, 의무 사항이 간과되거나, 계약 갱신 또는 수정 관리에 어려움을 겪을 수 있습니다.
계약 라이프사이클 관리 소프트웨어는 자동화된 워크플로우, 계약 분석 및 중앙 집중식 리포지토리를 제공하여 이러한 문제를 해결합니다. 이러한 도구를 통해 조직은 계약을 효율적으로 관리하고, 위험을 줄이며, 거래 주기를 가속화할 수 있습니다. 향상된 보고 및 분석은 비즈니스 인텔리전을 지원하며, 개선된 협업은 더 강력한 비즈니스 관계를 조성합니다. 궁극적으로 CLM 소프트웨어를 활용하면 비용 절감, 고객 만족도 향상 및 법률 및 규제 요구 사항에 대한 준수 강화로 이어집니다.
실무에서의 CLM: 금융 및 규제 산업 예시
실제 사례는 규제 산업에서 CLM이 운영을 어떻게 변화시키는지 잘 보여줍니다.
프라이빗 뱅킹
수백 개의 고객 관계를 관리하는 한 사모 펀드 회사는 이전에 이메일로 계약을 처리했으며, 법무팀은 공유 드라이브에 템플릿을 보관하고 수동 스프레드시트를 사용하여 규정 준수를 추적했습니다. CLM(계약 라이프사이클 관리)을 도입한 후, 이 펀드 회사는 모든 고객 계약을 검색 가능한 저장소로 중앙 집중화하고, 만료 90일 전에 갱신을 자동화했으며, 모든 투자 관리 계약이 규정 준수에 의해 정의된 수수료 벤치마크를 충족하도록 보장했습니다. 그 결과 계약 처리 시간이 40% 단축되고 갱신 누락이 사라졌습니다.
보험사
업무 기록물이 부서별로 분산되어 있던 보험사에서 중개인, 재보험사, 기업 고객과의 계약을 관리하기 위해 CLM을 도입했습니다. 인수 부서는 고객 계약을 파일 캐비닛에 보관하고, 재보험 계약은 별도의 조약 관리 시스템에 보관했습니다. CLM은 중앙 집중식 가시성을 제공하고, 만료되는 중개인 약정 갱신을 자동 추적하며, 소비자 보호 규정에 대한 규정 준수를 모니터링합니다. 재무 추적을 통해 수수료가 계약 조건과 일치하도록 보장합니다.
유럽 자산 관리사
한 유럽 자산 관리 회사는 데이터 주권 문제를 이유로 미국 클라우드 전용 플랫폼 대신 스위스에 호스팅되는 CLM 솔루션을 선택했습니다. 여러 유럽 국가에 걸쳐 고액 자산가 고객들을 관리하는 이 회사는 스위스 법에 따라 계약 및 관련 데이터가 보호된다는 것을 고객에게 확신시켜야 했습니다. 이 결정은 경쟁 우위가 되어 고객 관계를 유지하고 규제 기대를 충족시켰습니다.
CLM 플랫폼 선택: 핵심 기준
모든 CLM 솔루션이 똑같은 것은 아닙니다. 구매자는 규제 환경, 통합 요구 사항, 주권 요구 사항에 맞춰 플랫폼을 평가해야 합니다.
주요 선정 기준은 다음과 같습니다:
- 보안 인증 (ISO 27001, SOC 2 Type II) 및 암호화 표준
- 호스팅 위치 및 온프레미스 배포 가용성
- 광범위한 IT 지원 없이 워크플로우 구성의 유연성
- AI 기능, 절 분류, 위험 플래깅, 의무 추출
- 전문 서비스 팀이 광범위한 교육 없이도 채택할 수 있는 사용자 경험
- 구현 및 지속적인 지원 비용을 포함한 가격 투명성
- 기존 CRM 시스템, 포트폴리오 도구 및 온보딩 워크플로와의 통합 기능
- 벤더 종속성 탈피 및 생태계 락인 방지
유럽 및 스위스 기관의 경우, 국가별 대체재의 가용성이 점점 더 중요해지고 있습니다. 거대 미국 또는 중국 기술 생태계에 대한 의존을 피하려는 조직은 국내 호스팅과 강력한 데이터 보호 보장을 제공하는 공급업체를 우선적으로 고려해야 합니다.
InvestGlass는 금융 기관 및 규제 대상 기업에게 매력적인 선택지를 제공합니다. CLM은 CRM, KYC, 포트폴리오 관리 및 마케팅 자동화와 결합되어 주권 스위스 환경에서 고객의 주권을 보호하는 동시에 전체 계약 프로세스를 간소화합니다.
CLM의 현대적 규제 기관을 위한 의미
CLM은 명확한 프로세스, 강력한 제어, 디지털 도구를 사용하여 계약을 처음부터 끝까지 관리하는 것을 의미합니다. CLM(계약 수명 주기 관리)은 계약 시작부터 최종 갱신 또는 종료까지 혼란이 있던 곳에 구조를 제공합니다.
계약을 효율적으로 관리하는 조직은 위험을 줄이고, 수익을 증대시키며, 규정 준수를 강화하고, 고객 및 공급업체와의 더 나은 관계를 구축합니다. 이러한 이점은 법무팀, 영업팀, 조달, 규정 준수 및 운영 전반에 걸쳐 확장됩니다.
2024년과 그 이후에도 데이터 주권과 규제 준수는 은행, 자산 관리사, 보험사, 공공 기관에게 중요합니다. 규제 당국이 입증 가능한 통제를 기대하는 상황에서 분산된 문서와 수동 프로세스에 의존하는 것은 더 이상 용납되지 않습니다.
주요 내용:
- 계약 수명 주기 관리는 프로세스이자 기술입니다
- CLM은 계약 유형과 조직 규모에 관계없이 적용됩니다
- CRM 및 포트폴리오 도구와의 통합으로 추가적인 가치를 얻을 수 있습니다.
- 데이터 주권은 규제 산업에 있어 전략적 필수 과제입니다.
- 구현 성공을 위해서는 거버넌스와 변화 관리가 필요합니다.
InvestGlass는 스위스에서 호스팅하거나 온프레미스로 배포 가능한 통합 CRM 및 CLM 환경을 제공합니다. 클라이언트 주권을 유지하면서 최신 계약 관리 기능을 제공하는 비미국 또는 비중국 솔루션을 찾는 조직에게 이 접근 방식은 명확한 지침을 제공합니다.
