AML은 은행 업무에서 어떤 역할을 하나요?

은행 업무와 관련하여 자금 세탁 방지(AML)는 은행이 불법 활동을 탐지하고 방지하기 위해 반드시 준수해야 하는 일련의 규정 준수 절차입니다. 하지만 자금세탁방지란 실제로 어떤 역할을 할까요? 이 블로그 게시물에서는 AML의 다양한 측면과 은행과 고객 모두를 보호하기 위해 어떻게 함께 작동하는지 자세히 살펴봅니다. AML이 정확히 어떻게 작동하는지, 무엇을 다루는지 궁금한 적이 있다면 계속 읽어보세요!

은행의 AML은 자금 세탁 방지 및 은행 비밀 보호법의 줄임말입니다.

요즘 AML이라는 용어가 많이 쓰이는데, 이는 매우 중요한 의미를 담고 있습니다. 자금 세탁 방지 은 전 세계 정부와 금융 기관이 불법 활동을 방지할 뿐만 아니라 범죄자들이 이러한 활동에 관여하는 것을 막기 위해 시행하고 있는 제도입니다. 본질적으로 모든 경제 거래가 합법적인지, 관련 당사자가 모두 알려진 법인인지 확인하는 것입니다. AML은 범죄 활동을 줄이는 데 큰 진전을 이루었으며, 향후에도 우리 경제와 금융 시스템이 안전하게 유지될 수 있도록 합니다. 은행의 AML에는 일반적으로 :

• 마약 밀매 알림
• 테러리스트 자금 조달 방지
• 불법 자금
• 범죄 활동
• 불법 자금
• 금융 테러
• 정치적으로 노출된 사람
• 증권 사기
• 거래 사기

신규 잠재고객은 합법적인 소득이 있어야 하며 과거에 형사 처벌을 받은 적이 없어야 합니다.

예를 들어, 미국에서는 은행 비밀법(BSA)에 따라 AML 정책을 준수해야 합니다, 은행은 다음을 생성해야 합니다. 효과적인 AML 준수 프로그램을 마련하고 적절한 고객 실사 시스템과 프로그램을 구축해야 합니다. 은행은 또한 해외자산통제국(OFAC)의 경제 및 무역 제재에 대비하여 선별해야 합니다.

연방의회는 2019년 6월 말 의회의 관심을 끌기 위해 이 파견을 채택했습니다. 의회는 2021년 3월에 개정안을 통과시켰습니다. 개정된 자금세탁방지법 및 그 시행 조항은 2023년 1월 1일부터 시행됩니다.

자금 세탁과 테러 자금 조달은 오늘날 글로벌 경제의 주요 과제 중 두 가지입니다. 고객을 보호하고 국제적 의무를 준수하기 위해 은행은 적절한 기록 보관, 고객 실사, 의심스러운 거래 보고를 위한 프레임워크 역할을 하는 일련의 규정을 준수해야 합니다. 이러한 규정은 금융 업계 종사자들에게는 귀찮게 느껴질 수 있지만, 궁극적으로 금융 시장의 무결성을 유지하고 여러 국가에서 비윤리적인 활동을 방지하는 데 중요한 역할을 합니다.

고객 실사, 의심스러운 활동 보고 및 기록 유지 관리 포함

은행은 고객과 금융 시스템의 안전을 위해 지켜야 할 많은 책임이 있습니다. 고객 실사는 고객의 신원을 확인하고 고객의 사업 또는 운영 특성을 파악하는 것을 포함하는 필수적인 책임 중 하나입니다. 또한 은행은 의심스러운 활동을 가능한 한 빨리 보고하여 이를 조사하고 예방하거나 해결할 수 있도록 해야 합니다. 마지막으로, 은행은 모든 거래 및 활동에 대한 기록을 보관하여 정부 당국의 요청이 있을 경우 제공할 수 있도록 해야 합니다. 이러한 점검이 없다면 은행은 고객의 금융 활동을 제대로 감독할 수 없을 것입니다. 궁극적으로 이러한 업무의 책임은 은행이 고객의 돈을 안전하게 보호할 수 있도록 하는 데 있습니다.

InvestGlass AML 도구를 사용하면 AML 규정 준수 책임자는 다음을 수행할 수 있습니다. 프로세스 자동화 위험 기반 접근 방식을 사용합니다. InvestGlass는 준법감시 담당자가 고객의 신원을 쉽게 확인하고 금융 활동을 모니터링할 수 있는 자동화된 AML 도구를 개발했습니다. 이 자동화된 시스템은 위험 기반 접근 방식을 사용하므로 자금 세탁이나 테러 자금 조달의 위협이 될 수 있는 고위험 고객이나 거래를 신속하게 식별할 수 있습니다.

InvestGlass 양식을 사용하면 여러 명의 수익 소유자로부터 정보를 수집할 수 있으며, 제한적인 위임장 KYC를 수행할 수 있습니다. 이 프로세스는 은행을 보호하는 데 도움이 되는 디지털 양식 금융 범죄로부터 보호할 수 있습니다. 또한 이러한 디지털 양식에서 적절한 질문을 하여 의심스러운 활동 보고서를 작성할 수도 있습니다. 고위 경영진은 AML이 은행은 디지털 프로세스.

이러한 규정은 금융 시스템의 안전과 보안을 유지하는 데 도움이 됩니다.

금융 규제는 투자자를 보호하고 시장의 지나친 변동성을 방지하며 경제적 위험을 완화하기 위해 존재합니다. 금융 규제는 라이선스 및 인증, 아웃소싱 계약 등 금융 회사와 시장 운영을 위한 최소한의 요건을 설정합니다. 이러한 규제는 금융 시스템의 보안을 유지함으로써 지속 가능한 성장에 도움이 되는 환경을 조성하고 위법 행위에 대한 안전장치를 마련합니다. 이러한 규제가 없다면 개인이 안전하고 쉽게 투자하기가 훨씬 더 어려워질 것입니다. 이러한 규제는 시장의 건전성을 해칠 수 있는 관행을 억제하는 역할을 할 뿐만 아니라, 잘못된 조언이나 잘못된 투자로 인한 손실을 보상하는 보상 기금을 통해 기업에 책임을 지움으로써 소비자에게도 도움을 줍니다. 궁극적으로 이러한 규제는 모든 사람이 동일한 규칙을 따르도록 보장하고 포용적이고 안전한 경제 투자 공간을 조성합니다.

은행은 지속적인 고객 실사를 수행해야 하며, 이때 InvestGlass와 같은 강력한 CRM이 필요합니다. InvestGlass의 CRM(고객 관계 소프트웨어)은 실시간 데이터를 제공하여 은행이 시간에 따른 재무 상황의 변화를 비롯한 고객 활동을 모니터링하는 데 도움을 줍니다. 또한 자금의 출처를 파악하고 자금 세탁이나 테러 자금 조달을 나타낼 수 있는 패턴을 감지하는 데 도움이 됩니다. InvestGlass의 강력한 기술을 통해 은행은 의심스러운 활동을 신속하게 식별하고 너무 늦기 전에 적절한 조치를 취할 수 있습니다. InvestGlass와 함께, 은행은 규정을 준수하고 있는지 확인할 수 있습니다. 모든 금융 규정을 준수하고 고객을 보호하는 데 필요한 조치를 취하고 있습니다.

전반적으로 자금세탁방지 법규는 은행이 자금 세탁이나 테러 자금 조달을 방지하기 위해 적절한 조치를 취하도록 보장하는 프레임워크를 제공합니다. 은행은 고객 실사, 의심스러운 활동 보고, 고객 활동 모니터링을 수행함으로써 모든 규정을 준수하고 고객의 금융을 위한 안전한 환경을 조성할 수 있습니다. InvestGlass는 은행이 이러한 법률을 준수하는 동시에 잠재적인 위협에 대비하고 고객을 금융 피해로부터 보호하는 데 도움이 되는 강력한 도구를 제공합니다. 은행은 InvestGlass를 통해 고객을 안전하게 보호하고 운영 규정을 준수할 수 있습니다.

금융 기관의 경우 은행 운영 방식에 약간의 변화가 있을 수 있지만 전반적으로 더 큰 이익을 위한 것입니다!

모든 은행의 고객에게는 은행 운영 방식이 지속적으로 변경되고 수정되는 것이 일반적입니다. 이는 때때로 불편할 수 있지만, 은행이 고객의 자금, 안전 및 보안을 보호하는 데 필요한 대의를 위한 것입니다. 진화하는 정책을 준수하기 위해 은행은 잠재적 위험을 면밀히 모니터링하고 업데이트된 관행을 구현하며 서비스 제공 방식을 재평가해야 합니다. 이러한 모든 변화는 잠재적인 위협으로부터 고객을 보호하기 위해 은행이 취해야 할 필수적인 조치입니다. 은행 운영의 변화로 인한 잠재적인 불만에도 불구하고 이러한 조치를 통해 금융 정보를 은행에 맡기는 고객은 자신의 자산이 안전하다는 사실을 알고 안심할 수 있습니다.

테러 자금 조달과 자금 세탁 위험은 시간이 지남에 따라 변화하기 때문에 AML 규정은 변경될 수 있습니다. 금융 기관이 규정을 준수하고 고객을 보호하기 위해서는 거래 모니터링이 핵심입니다. InvestGlass는 금융 기관이 고객 활동을 모니터링하고 의심스러운 활동을 감지하여 너무 늦기 전에 적절한 조치를 취할 수 있도록 지원합니다. InvestGlass와 같은 강력한 소프트웨어를 통해 은행은 의심스러운 활동을 신속하게 식별하고 잠재적인 피해로부터 고객을 보호하기 위해 필요한 조치를 취할 수 있습니다.

자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 은행이 준수해야 하는 중요한 규정이 바로 자금세탁방지입니다. 이러한 규정은 금융 시스템의 안전과 보안을 유지하는 데 도움이 됩니다. 은행 고객이라면 은행 운영 방식에 약간의 변화가 있을 수 있지만 전반적으로 더 큰 이익을 위한 것입니다! 이 글을 읽어주셔서 감사드리며, 자금세탁방지란 무엇이고 왜 중요한지 설명하는 데 도움이 되었기를 바랍니다.