2021년 2월 2일
커스터디 플랫폼은 고객 투자를 보호하는 데 필수적이며, 다음과 같은 기능을 제공합니다. 2028년까지 1조4천548억 달러에 달할 것으로 예상되는 글로벌 커스터디 서비스 시장 (블룸버그). 다음과 같은 선도적인 관리자는 BNY 멜론과 스테이트 스트리트 수조 달러의 자산을 관리하여 금융 자문사의 규정 준수 및 운영 효율성을 보장합니다(파이낸셜 타임즈). 이러한 플랫폼은 자산 관리를 간소화하고, 규제 준수를 강화하며, 브로커-딜러와의 안전한 파트너십을 촉진합니다.
이 글에서는 커스터디 플랫폼의 정의와 주요 특징, 2024년 최고의 선택지에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
수탁 플랫폼은 고객 자산을 보관하고 보호하는 필수적인 수탁 서비스를 제공하는 금융 자문 산업의 중추입니다. 커스터디 플랫폼은 다음을 지원합니다. 고객 관리를 위한 투자 자문가 자산 관리를 위해 설계된 일련의 도구와 리소스를 통해 계정을 효율적으로 관리할 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 단순한 수탁뿐만 아니라 효과적인 재무 계획에 필수적인 규정 준수를 보장하고 신뢰할 수 있는 보고 시스템을 제공하는 데 중요한 역할을 합니다.
자문 회사는 이러한 플랫폼을 통해 운영을 간소화하고 고객 서비스 제공을 개선합니다. 원활한 거래 프로세스를 촉진하는 커스터디 플랫폼을 통해 어드바이저는 다음을 구현할 수 있습니다. 효과적인 투자 전략. 고급 기술 솔루션에 액세스하면 다음을 효율적으로 분석할 수 있습니다. 클라이언트 포트폴리오, 를 통해 고객의 요구를 충족하는 어드바이저의 능력을 향상시킵니다. 또한 이러한 플랫폼은 브로커-딜러를 유치하여 독립 어드바이저에게 다양한 대출 및 투자 솔루션에 대한 액세스를 제공하는 관계 및 파트너십을 촉진하는 경우가 많습니다.
2024년 커스터디 환경은 찰스 슈왑, BNY 멜론의 퍼싱, 모건 스탠리와 같은 주요 업체들이 주도하게 될 것입니다. 이러한 수탁 플랫폼은 다양한 투자 니즈를 충족하는 필수 서비스를 제공하여 수많은 RIA를 지원합니다. 이러한 상위 수탁업체들은 총체적으로 RIA 시장의 상당 부분을 차지하며 업계에서 중추적인 역할을 강조하고 있습니다.
하지만 투자자문사가 선택할 수 있는 대체 옵션이 있다는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 상위 수탁사는 일반적으로 관계를 구축하기 위해 상당한 관리 자산(AUM)을 요구하지만, Altruist와 같은 신흥 플랫폼은 소규모 회사에게 실행 가능한 대안을 제공합니다. 예를 들어 알트루이스트는 효율적인 온보딩과 계정 관리를 통해 고객의 자산을 효과적으로 관리할 수 있도록 지원합니다. 이러한 다양성 덕분에 어드바이저는 자신의 특정 비즈니스 모델과 고객의 요구에 가장 적합한 플랫폼을 선택할 수 있습니다.
점점 더 복잡해지는 금융 환경 속에서 많은 어드바이저들이 고객에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 다중 수탁 플랫폼을 선택하고 있습니다. 이러한 플랫폼은 향상된 데이터 일관성, 더 많은 투자 옵션, 향상된 고객 경험 등 여러 가지 이점을 제공합니다. 여러 수탁업체를 활용하면 어드바이저는 서비스 변경이나 합병으로 인한 중단을 방지하여 고객에게 보다 안정적이고 신뢰할 수 있는 서비스를 제공할 수 있습니다.
여러 수탁 플랫폼이 통합되어 여러 수탁 회사에 고객 자산을 보관하고 있는 어드바이저를 지원합니다. 이러한 통합은 포트폴리오 구성에 도움이 됩니다, 관리 프로세스, 제안서 생성, 모델링, 세금 인식 리밸런싱, 성과 보고, 수수료 청구 등의 업무를 지원합니다. 이러한 포괄적인 지원을 통해 어드바이저는 고품질 서비스를 제공하고 고객의 다양한 요구 사항을 충족할 수 있는 역량을 강화할 수 있습니다.
주요 내용
- 커스토디얼 플랫폼은 데이터 보호에 필수적인 서비스를 제공하며 고객 자산 관리, 규정 준수를 보장하고 재무 설계사의 운영 효율성을 향상시킵니다.
- 2024년 찰스 슈왑과 BNY 멜론의 퍼싱과 같은 선도적인 수탁 플랫폼은 투자 요구에 맞춘 강력한 서비스를 제공하는 반면, 새로운 대안은 개인화된 서비스를 제공하는 소규모 자문 회사를 대상으로 합니다.
- 어드바이저는 서비스 제공을 개선하고 비즈니스 전략에 부합하는 커스터디 플랫폼을 선택할 때 가격 모델, 기술 도구, 고객 지원, 투자 전략 등의 요소를 고려해야 합니다.
커스토디얼 플랫폼 이해
수탁 플랫폼은 고객 자산을 보관하고 보호하는 필수적인 수탁 서비스를 제공하는 금융 자문 산업의 중추입니다. 커스터디 플랫폼은 다음을 지원합니다. 고객 관리를 위한 투자 자문가 자산 관리를 위해 설계된 일련의 도구와 리소스를 통해 계정을 효율적으로 관리할 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 단순한 수탁뿐만 아니라 효과적인 재무 계획에 필수적인 규정 준수를 보장하고 신뢰할 수 있는 보고 시스템을 제공하는 데 중요한 역할을 합니다.
자문 회사는 이러한 플랫폼을 통해 운영을 간소화하고 고객 서비스 제공을 개선합니다. 원활한 거래 프로세스를 촉진하는 커스터디 플랫폼을 통해 어드바이저는 다음을 구현할 수 있습니다. 효과적인 투자 전략. 고급 기술 솔루션에 액세스하면 다음을 효율적으로 분석할 수 있습니다. 클라이언트 포트폴리오, 를 통해 고객의 요구를 충족하는 어드바이저의 능력을 향상시킵니다. 또한 이러한 플랫폼은 브로커-딜러를 유치하여 독립 어드바이저에게 다양한 대출 및 투자 솔루션에 대한 액세스를 제공하는 관계 및 파트너십을 촉진하는 경우가 많습니다.
정의 및 목적
커스터디 플랫폼은 고객의 자산을 보호하고 관리하는 데 필수적이며, 회사 자체 자산과 분리된 계좌에 안전하게 보관합니다. 이러한 분리는 고객 자금의 무결성을 유지하고 오용을 방지하는 데 필수적입니다. 등록 투자자문사(RIA)의 경우 독립 수탁기관을 활용하는 것은 모범 사례일 뿐만 아니라 규제 요건이기도 합니다. SEC는 잠재적인 손실 또는 오용으로부터 고객 자산을 보호하기 위해 RIA가 은행 또는 등록된 브로커-딜러와 같은 자격을 갖춘 수탁기관에 고객 자금과 증권을 보관하도록 규정하고 있습니다.수탁 서비스를 재무 계획과 통합하면 투자 전략부터 규정 준수 요건까지 모든 것을 해결하여 고객의 요구 사항을 관리하는 총체적인 접근 방식이 가능해집니다. 이러한 통합은 고객 자산이 규제 표준을 준수하여 효율적으로 관리되도록 보장함으로써 어드바이저와 고객 간의 신뢰와 투명성을 향상시킵니다. 수탁 계좌는 미성년자 선물법 또는 미성년자 송금법에 따라 성인이 미성년자를 위해 관리하는 저축 또는 투자 계좌인 UGMA/UTMA 계좌를 포함하여 다양한 형태로 제공됩니다. 이러한 계좌는 고유한 투자 전략과 고객 요구 사항을 충족하기 위해 점점 더 다양화되고 있는 수탁 플랫폼의 유연성과 범위를 잘 보여줍니다.주요 기능
최고의 위탁 플랫폼은 투자 관리의 효율성과 효과를 크게 향상시키는 다양한 기능을 제공합니다. 여기에는 저렴한 수수료, 종합적인 투자 교육, 강력한 고객 지원이 포함되며, 이는 어드바이저와 고객 모두에게 필수적인 요소입니다. 자동 리밸런싱 및 디지털 계좌 관리와 같은 고급 기능은 관리 프로세스를 간소화하여 어드바이저가 관리 업무를 줄이고 전략적 결정에 더 집중할 수 있도록 도와줍니다. 수탁 플랫폼을 평가할 때는 제공되는 계좌의 범위, 제공되는 교육 자료의 품질, 브로커-딜러와의 파트너십을 살펴봐야 합니다. 이러한 파트너십은 독립 어드바이저가 다양한 대출 및 투자 솔루션을 이용할 수 있는 기회를 제공함으로써 서비스 제공을 강화합니다. 이러한 기능을 활용하여 어드바이저는 고객의 다양한 요구를 효율적으로 충족할 수 있도록 서비스 제공을 개선합니다.관리 서비스 평가
수탁 서비스를 평가할 때는 자문 회사의 성공과 고객 만족도에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 주요 요소를 고려하는 것이 중요합니다. 이러한 핵심 요소 중 하나는 거래 프로세스의 효율성입니다. 다음은 평가해야 할 몇 가지 중요한 측면입니다:고객 자산 및 현금 관리
고객 자산과 현금을 효과적으로 관리하는 것은 성공적인 자문 회사의 초석입니다. 수탁업체를 선택할 때는 포괄적인 현금 관리 옵션을 제공하는 플랫폼을 선택하세요. 여기에는 고객이 보유한 현금의 유동성과 수익을 최적화하도록 설계된 스윕 계좌, 머니 마켓 펀드, 당좌 예금 계좌 등이 포함될 수 있습니다. 이러한 서비스와 관련된 수수료는 고객의 전체 수익률에 큰 영향을 미칠 수 있으므로 수수료도 고려하세요. 투명하고 경쟁력 있는 수수료 구조는 고객의 신뢰와 만족도를 유지하는 데 매우 중요합니다. 또한 다양한 고객 자산을 관리할 수 있는 수탁업체의 능력을 평가하세요. 여기에는 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 대체 투자 등 제공하는 투자 유형은 물론 다음과 같은 수준도 포함됩니다. 맞춤형 투자를 위한 커스터마이징 가능 개별 고객의 요구에 맞는 전략을 수립합니다. 현금 관리 능력이 뛰어나고 다양한 투자 옵션을 제공하는 수탁업체는 다음을 수행할 수 있습니다. 고객의 재무 목표를 효과적으로 달성할 수 있는 능력 향상.보관 플랫폼의 유형
수탁 플랫폼은 특징, 기능 및 가격 모델 측면에서 크게 다를 수 있습니다. 이러한 플랫폼 중 다수는 거래 플랫폼의 역할도 하며 자산을 사고 팔 수 있는 다양한 도구를 제공합니다. 다음은 몇 가지 일반적인 유형의 커스터디 플랫폼입니다:RIA 관리자와 그 특징
퍼싱, 피델리티, 슈왑과 같은 등록 투자 자문사(RIA) 관리업체는 종합적인 서비스 제공으로 유명합니다. 이러한 수탁업체는 자문 회사의 다양한 요구 사항을 지원하도록 설계된 일련의 기능을 제공합니다. 주요 서비스에는 거래 플랫폼이 포함됩니다., 자동 리밸런싱, 상세한 성과 보고 등 효율적인 포트폴리오 관리에 필수적인 기능을 제공합니다. RIA 수탁업체를 평가할 때는 해당 업체가 제공하는 맞춤화 수준을 고려하세요. 여기에는 특정 고객의 요구와 선호도에 맞게 투자 전략을 조정할 수 있는 기능이 포함됩니다. 또한 주식 및 채권과 같은 전통적인 증권부터 뮤추얼 펀드 및 대체 투자와 같은 보다 전문적인 옵션에 이르기까지 관리업체를 통해 이용할 수 있는 투자 범위도 평가하세요. 기술 플랫폼은 또 다른 중요한 요소입니다. 사용자 친화적인 인터페이스, 모바일 접근성, 다른 재무 계획 및 관리 소프트웨어와의 원활한 통합은 운영 효율성을 크게 향상시킬 수 있습니다. 회사의 요구사항에 맞는 RIA 수탁업체를 선택하면 고객에게 우수한 서비스를 제공하고 자문 프로세스를 간소화할 수 있습니다.2024년 선도적인 커스토디얼 플랫폼
2024년 커스터디 환경은 찰스 슈왑, BNY 멜론의 퍼싱, 모건 스탠리와 같은 주요 업체들이 주도하게 될 것입니다. 이러한 수탁 플랫폼은 다양한 투자 니즈를 충족하는 필수 서비스를 제공하여 수많은 RIA를 지원합니다. 이러한 상위 수탁업체들은 총체적으로 RIA 시장의 상당 부분을 차지하며 업계에서 중추적인 역할을 강조하고 있습니다.
하지만 투자자문사가 선택할 수 있는 대체 옵션이 있다는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 상위 수탁사는 일반적으로 관계를 구축하기 위해 상당한 관리 자산(AUM)을 요구하지만, Altruist와 같은 신흥 플랫폼은 소규모 회사에게 실행 가능한 대안을 제공합니다. 예를 들어 알트루이스트는 효율적인 온보딩과 계정 관리를 통해 고객의 자산을 효과적으로 관리할 수 있도록 지원합니다. 이러한 다양성 덕분에 어드바이저는 자신의 특정 비즈니스 모델과 고객의 요구에 가장 적합한 플랫폼을 선택할 수 있습니다.
찰스 슈왑
찰스 슈왑은 효과적인 고객 계좌 관리를 위해 슈왑 어드바이저 서비스를 활용하는 약 16,000개의 독립 RIA를 보유한 관리 자산 기준 최대 RIA 수탁기관으로 두각을 나타내고 있습니다. 거래 실행에서 정교한 재무 계획 도구에 이르기까지 모든 것을 포함하는 Schwab의 종합적인 서비스를 통해 이러한 지배적인 입지를 더욱 공고히 하고 있습니다. 투자 관리 분야의 선도적인 수탁 기관인 Charles Schwab은 RIA의 다양한 요구 사항을 지원하는 강력한 인프라를 구축했습니다. 여기에는 운영을 간소화하고 고객 서비스 제공을 향상시키는 첨단 기술 솔루션이 포함되어 있어 많은 어드바이저가 선호하는 선택입니다. 또한 슈왑의 커스터디 서비스는 브로커딜러를 유치하여 독립 자문가가 이러한 파트너십을 통해 다양한 대출 및 투자 솔루션에 액세스할 수 있는 기회를 제공합니다.BNY 멜론의 퍼싱
BNY Mellon의 Pershing은 고객의 자산을 관리하는 재무 자문가의 요구를 충족하도록 설계된 강력한 커스터디 서비스로 유명합니다. Pershing은 자산 기반 가격 책정 구조를 채택하여 관리 자산의 가치에 따라 수수료를 조정하므로 어드바이저에게 특히 유리합니다. 이 가격 모델은 제공되는 서비스 수준에 비례하는 비용을 보장하므로 많은 회사에서 비용 효율적인 옵션이 됩니다. 경쟁력 있는 가격 외에도 퍼싱은 운영 효율성과 고객 서비스 역량을 강화하는 종합적인 지원 서비스를 제공합니다. 이러한 서비스에는 거래 실행부터 성과 보고까지 모든 것이 포함되어 있어 어드바이저가 고객에게 최고 수준의 서비스를 제공하는 데 필요한 도구를 확보할 수 있습니다.모건 스탠리
모건스탠리는 금융 자문사의 고유한 요구사항을 충족하는 다양한 커스터디 솔루션을 제공합니다. 저명한 수탁 기관으로 인정받고 있는 Morgan Stanley는 대형 자문사와 소규모 자문사 모두에게 적합한 서비스를 제공합니다. 이러한 솔루션에는 현금 관리, 거래 플랫폼, 다양한 뮤추얼 펀드 및 기타 투자 수단에 대한 액세스가 포함되어 있어 어드바이저가 고객에게 종합적인 금융 서비스를 제공할 수 있도록 지원합니다. 모건 스탠리는 혁신과 고객 서비스에 대한 헌신으로 수탁 서비스 시장에서 강력한 경쟁자로 자리매김했습니다. 모건스탠리는 광범위한 리소스와 전문성을 활용하여 어드바이저가 고객 자산을 효과적으로 관리하여 투자 목표를 달성할 수 있는 탄탄한 기반을 제공합니다. 또한 수탁 서비스는 브로커딜러를 유치하여 서비스 제공을 강화하고 독립 자문가에게 다양한 대출 및 투자 솔루션에 대한 액세스를 제공하는 파트너십을 구축합니다.투자 계좌 및 옵션
수탁 플랫폼은 다양한 투자 계좌와 옵션을 제공하며, 각 계좌는 다양한 재무 목표와 고객의 요구 사항을 충족하도록 설계되었습니다. 다음은 대체 투자를 포함하여 가장 일반적인 유형의 투자 계좌 몇 가지입니다:투자 계좌 범위
- 중개 계좌: 이 계좌를 통해 고객은 주식, 채권, 뮤추얼 펀드를 포함한 다양한 증권을 사고 팔 수 있습니다. 유연성을 제공하며 적극적으로 투자를 관리하려는 고객에게 적합합니다.
- 퇴직 계좌: IRA 및 401(k)와 같은 계좌는 세금 혜택을 제공하며 고객이 은퇴를 위한 저축을 할 수 있도록 설계되었습니다. 이러한 계좌는 장기적인 재무 계획에 필수적이며 개인의 은퇴 목표에 맞게 조정할 수 있습니다.
- 수탁 계정: UGMA/UTMA 계좌는 미성년자를 위해 성인이 관리하는 계좌로, 자녀의 미래를 위해 저축할 수 있는 방법을 제공합니다. 이러한 계좌는 투자 옵션 측면에서 유연성을 제공하며 미성년자를 위한 장기적인 재무 계획에 유용한 도구가 될 수 있습니다.
- 대체 투자: 일부 커스터디 플랫폼은 다음과 같은 대체 투자에 대한 액세스를 제공합니다. 부동산, 원자재, 암호화폐에 투자할 수 있습니다. 이러한 옵션은 다각화와 잠재적으로 더 높은 수익을 제공할 수 있지만 위험도도 높습니다.
규정 준수 및 보안
커스터디 플랫폼 영역에서는 최고 수준의 규정 준수 보안이 가장 중요합니다. 고객 자산이 엄격한 규제 기준에 따라 안전하게 보호되고 관리되도록 하는 것은 우수성을 향한 플랫폼의 노력의 초석입니다.규정 요구 사항
Dropbox의 보관 플랫폼은 증권거래위원회(SEC)와 금융산업규제당국(FINRA)이 정한 엄격한 규제 요건을 충족하도록 세심하게 설계되었습니다. Dropbox는 다음과 같은 포괄적인 규정 프레임워크를 준수합니다:- 1934년 증권 거래법: 투자자 보호를 위한 증권 거래 관리.
- 1940년 투자자문사법: 신탁 책임을 보장하기 위한 투자자문사 규제.
- 미성년자에 대한 통일 송금법(UTMA): 미성년자에 대한 자산 이전 촉진.
- 미성년자에 대한 통일 선물법(UGMA): 미성년자가 정식 신탁 없이도 증권을 소유할 수 있도록 허용합니다.
고객 자산 보호
고객 자산의 보안은 저희 수탁 플랫폼의 최우선 과제입니다. 저희는 고급 암호화 기술을 사용해 고객 데이터를 보호하고 모든 거래의 보안을 보장합니다. 강력한 내부 통제 시스템은 고객 계정에 대한 무단 액세스를 방지하도록 설계되어 추가적인 보안 계층을 제공합니다. 고객 자산을 보호하기 위한 주요 조치는 다음과 같습니다:- 고객 자산 분리: 잠재적인 오용을 방지하기 위해 고객 자산을 당사 자산과 분리하여 보관합니다.
- 정기 감사 및 검사: 규정 요건 준수 여부를 확인하고 최고 수준의 보안을 유지하기 위해 수시로 감사 및 검사를 실시합니다.
- 고급 암호화 기술: 최첨단 암호화를 활용하여 고객 데이터를 보호하고 고객 계정에 대한 온라인 액세스를 안전하게 보호합니다.
확장성 및 성장
오늘날의 역동적인 금융 환경에서 자문 회사는 현재 운영을 지원할 뿐만 아니라 미래 성장을 촉진할 수 있는 수탁 플랫폼이 필요합니다. 저희 플랫폼은 자문 회사가 고객의 자산을 효과적으로 관리하고 비즈니스를 확장하는 데 필요한 확장성과 리소스를 제공하도록 설계되었습니다.유기적 성장 지원
저희 플랫폼은 자문회사의 성장의 중요성을 인식하고 유기적인 성장을 지원하기 위해 맞춤화된 도구와 서비스를 제공합니다. 이러한 리소스는 운영 효율성을 높이고, 고객 서비스를 개선하며, 궁극적으로 관리 자산을 늘리기 위해 설계되었습니다. 유기적 성장을 지원하는 주요 기능은 다음과 같습니다:- 고급 포트폴리오 관리 및 보고 도구: 포트폴리오 분석, 성과 추적, 상세 보고를 위한 종합적인 도구를 제공하여 어드바이저가 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다.
- 강력한 고객 관계 관리(CRM) 시스템: 효율적인 고객 관리 및 커뮤니케이션을 촉진하여 어드바이저가 고객과 강력한 관계를 유지할 수 있도록 지원합니다.
- 통합 재무 계획 및 자산 관리 도구: 어드바이저가 효과적인 자산 관리 전략을 개발하고 실행하는 데 도움이 되는 다양한 재무 계획 리소스를 제공합니다.
- 다양한 투자 상품 및 서비스 이용: 어드바이저가 전통적인 증권, 뮤추얼 펀드, 대체 투자 등 다양한 투자 옵션을 제공할 수 있도록 지원합니다.
- 지속적인 교육 및 지원: 자문 회사가 업계 트렌드와 모범 사례를 최신 상태로 유지할 수 있도록 지속적인 교육과 지원을 제공하여 비즈니스를 효과적으로 성장시킬 수 있도록 돕습니다.
멀티 커스터디 플랫폼 사용의 이점
점점 더 복잡해지는 금융 환경 속에서 많은 어드바이저들이 고객에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 다중 수탁 플랫폼을 선택하고 있습니다. 이러한 플랫폼은 향상된 데이터 일관성, 더 많은 투자 옵션, 향상된 고객 경험 등 여러 가지 이점을 제공합니다. 여러 수탁업체를 활용하면 어드바이저는 서비스 변경이나 합병으로 인한 중단을 방지하여 고객에게 보다 안정적이고 신뢰할 수 있는 서비스를 제공할 수 있습니다.
여러 수탁 플랫폼이 통합되어 여러 수탁 회사에 고객 자산을 보관하고 있는 어드바이저를 지원합니다. 이러한 통합은 포트폴리오 구성에 도움이 됩니다, 관리 프로세스, 제안서 생성, 모델링, 세금 인식 리밸런싱, 성과 보고, 수수료 청구 등의 업무를 지원합니다. 이러한 포괄적인 지원을 통해 어드바이저는 고품질 서비스를 제공하고 고객의 다양한 요구 사항을 충족할 수 있는 역량을 강화할 수 있습니다.
