2023년에 네오뱅크를 처음부터 새로 만들려면 어떻게 해야 하나요?

시작하기 처음부터 은행 상당한 자본과 규제 당국의 승인, 강력한 비즈니스 전략이 필요합니다. 하지만 미국, 최소 자본금 요건 는 일반적으로 $20-30만, 에 있는 동안 영국은 최소 5백만 유로입니다. (영국 은행). 보안 은행 라이선스 엄격한 규정 준수 점검과 위험 평가가 필요합니다. 또한 다음에 대한 투자는 강력한 기술 및 사이버 보안 는 운영 효율성과 규정 준수를 보장하는 데 매우 중요합니다(Deloitte).

이 글에서는 네오뱅크 서비스를 처음부터 시작하기 위한 몇 가지 핵심 아이디어를 공유합니다.

네오뱅크란 무엇이며 왜 인기를 끌고 있나요?

네오뱅크는 최첨단 기술을 사용하여 향상된 고객 경험과 강화된 보안을 제공하는 디지털 전용 은행입니다. 네오뱅크는 점점 더 많은 소비자가 전통적인 은행 기관에서 디지털 우선 플랫폼으로 이동함에 따라 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 네오뱅크 앱의 개발로 소비자는 그 어느 때보다 쉽게 계좌에 액세스하고 이동 중에도 금융 거래를 할 수 있게 되었습니다. 또한 네오뱅크는 외환, 투자, 보험 상품 등 기존 은행보다 더 다양한 서비스를 제공하는 경우가 많습니다. 많은 소비자에게 네오뱅크의 편리함과 유연성은 기존 은행보다 더 매력적인 옵션입니다.

2022년에 네오뱅크를 처음부터 어떻게 만들 것이며, 그 과정에서 어떤 도전에 직면하게 될까요?

오늘날 온라인에는 다양한 뱅킹 서비스가 있습니다. 하지만 네오뱅크의 등장으로 다음과 같은 보다 포괄적인 서비스를 제공할 수 있는 기회가 생겼습니다. 디지털 뱅킹 서비스. 2022년에 처음부터 네오뱅크를 만들려면 은행 라이선스를 취득하고 다양한 서비스 제공업체와 제휴해야 합니다. 은행 라이선스 취득 은행 라이선스는 어려울 수 있습니다. 특정 규제 요건을 충족해야 하기 때문에 그 자체로 인가를 받기는 어렵습니다. 그러나 일단 인가를 받으면 네오뱅크는 모든 은행 서비스를 제공할 수 있습니다. 서비스 제공업체와 파트너 관계를 맺을 때는 신뢰할 수 있고 다양한 서비스를 제공하는 파트너를 선택하는 것이 중요합니다. 또한 네오뱅크가 경쟁력 있는 가격을 제공할 수 있도록 서비스 제공업체가 부과하는 수수료도 고려하는 것이 중요합니다. 궁극적으로 이러한 요소를 고려하면 2022년에 성공적인 네오뱅크 플랫폼을 구축할 수 있을 것입니다.

네오뱅크는 다른 뱅킹 서비스와 차별화하기 위해 어떤 기능을 갖추고 있으며, 이를 통해 어떻게 수익을 창출할 것인가요?

네오뱅크는 경쟁사와 차별화하기 위해 고객 경험을 향상시키는 고객 중심 솔루션을 제공하는 데 집중할 것입니다. 또한 고객 데이터를 보호하고 고객 중심 솔루션을 홍보할 것입니다. 향상된 고객 경험의 네오뱅크는 고객을 유치하고 고객 확보가 우리 성장의 핵심 동력이 될 것입니다. 우리는 우수한 고객 경험을 제공함으로써 네오뱅크가 경쟁사와 차별화되고 상당한 성장을 견인할 수 있을 것으로 믿습니다.

네오뱅크 플랫폼이 되려면 핀테크 회사가 아니어도 됩니다. 이미 금융 솔루션이 존재하고 결제 게이트웨이가 API를 통해 소프트웨어 솔루션에 연결되어 있습니다. 서비스 제공업체는 시작하기 전에 세부 RFP를 받아야 합니다. RFP는 공급업체에게 특정 제품이나 서비스에 대한 제안서를 제출하도록 요청하는 공식적인 초대장입니다. RFP에는 제품 또는 서비스가 충족해야 하는 요구 사항이 요약되어 있으며 제안서 제출 방법에 대한 지침이 제공됩니다.

RFI는 조직에서 잠재적 공급업체에 대한 경험, 역량, 가격 등의 정보를 수집하고자 할 때 사용됩니다. RFI는 일반적으로 공급업체 선정 프로세스 초기에 RFP를 발행할지 여부를 결정하기 전에 사용됩니다. 고객 데이터를 어떻게 관리하는지, 모바일 폰을 위해 무엇을 준비하고 있는지 물어보는 것을 잊지 마세요. 이를 확장할 수 있는 소프트웨어 개발 키트인 SDK라고 합니다. 대부분 다음 용도의 SDK가 준비되어 있습니다. 디지털 은행. 기존 은행과 전통적인 은행 서비스.

RFQ는 조직이 특정 제품이나 서비스에 대한 잠재적 공급업체에 견적을 요청할 때 사용합니다. RFQ는 일반적으로 RFI가 발행되고 조직이 잠재적인 핀테크 업체 목록을 좁힌 후에 발행됩니다. 반드시 필요한 기능과 있으면 좋은 기능을 구분해야 합니다. 또한 향후 앱 개발에 대한 지원도 요청해야 합니다.

서비스 제공업체를 선택한 후에는 서비스 제공업체가 부과하는 수수료를 고려하는 것이 중요합니다. 많은 서비스 제공업체가 월별 수수료를 부과하므로 네오뱅크가 감당할 수 있는 수준인지 고려하고 온라인 뱅킹을 빠르게 실행하는 것이 중요합니다!

네오뱅크를 소비자에게 어떻게 마케팅하고 신규 고객을 유치할 것인가요?

네오뱅크를 소비자에게 마케팅하고 기존 은행으로부터 신규 고객을 유치하려면 라이선스를 취득하고 기존 은행 서비스를 제공해야 합니다. 하지만 기존 은행에서 제공하지 않는 디지털 뱅킹 서비스를 제공하여 네오뱅크와 기존 은행을 차별화해야 합니다. 또한 기존 은행에서 제공하지 않는 향상된 고객 경험을 제공해야 합니다. 신규 고객을 유치하기 위해서는 기존 은행에서 제공하는 기존 뱅킹 앱보다 우수한 네오뱅크 앱을 제공해야 합니다.

귀하가 받는 은행 라이선스를 기반으로 어떤 종류의 금융 거래를 제공할 예정인가요?

받는 라이선스 유형에 따라 제공할 수 있는 뱅킹 서비스가 결정됩니다. 예를 들어 소매 뱅킹 라이선스를 받으면 당좌 계좌, 신용카드, 모기지 등의 서비스를 제공할 수 있습니다. 반대로 도매 뱅킹 라이선스를 받으면 외환, 투자, 대출 등의 서비스를 제공할 수 있습니다. 네오뱅크가 포괄적인 서비스를 제공할 수 있도록 하려면 올바른 뱅킹 라이선스를 선택하는 것이 중요합니다.

처음부터 네오뱅크를 만드는 것은 어려운 작업이 될 수 있습니다. 하지만 소규모로 시작하여 필수 요소에 집중하면 성공적인 네오뱅크를 만들 수 있습니다. MVP(최소기능제품)는 아이디어를 테스트하고 고객으로부터 피드백을 받을 수 있으므로 시작하기에 가장 좋은 방법입니다. MVP에는 네오뱅크의 가장 필수적인 기능이 포함되어야 하며 사용하기 쉬워야 합니다. 필수 기능에 집중함으로써 네오 뱅크가 성공하고 고객의 요구를 충족할 수 있도록 할 수 있습니다.

빠른 도입을 목표로 하는 경우 모바일 앱 전용 접근 방식을 원할 수 있습니다. 저희는 Flutter로 앱을 빌드합니다. Flutter는 IOS와 Android 기기에서 모두 실행할 수 있는 언어입니다. 따라서 각 플랫폼에 대해 별도의 앱을 두 개씩 만들 필요가 없으므로 시간과 비용을 절약할 수 있습니다. 개발팀은 기존 템플릿을 쉽게 활용할 수 있습니다. 챌린저뱅크는 모기지, 저축 계좌, 로보 어드바이저, 암호화폐 서비스와 같은 모듈을 추가하고 필요에 따라 다른 모듈을 제공할 수 있습니다. 사용자 인터페이스는 사용하기 쉽고 매끄러워야 하므로 중요합니다. 일반 사용자는 뱅킹을 위해 모바일 앱을 사용하는 데 익숙하지 않을 수 있으므로 타겟 시장이 앱을 쉽게 이해하고 사용할 수 있도록 해야 합니다. Flutter는 InvestGlass 핵심 시스템에 연결할 수 있는 완벽한 언어입니다. 이를 통해 몇 달이 아닌 몇 주 만에 새로운 금융 서비스를 구축할 수 있기 때문에 FOMO(Fear Of Missing Out)를 방지할 수 있습니다. 백오피스 도구는 InvestGlass에서 제공하고 프론트엔드는 여러분이 결정하면 됩니다.

’네오뱅크 창업에 수반되는 위험은 무엇이며 어떻게 완화할 수 있을까요?’

네오뱅크 설립과 관련된 여러 가지 위험이 있지만, 신중한 계획과 리스크 관리를 통해 이를 완화할 수 있습니다. 가장 큰 위험 중 하나는 자금 세탁으로, 신생 은행은 종종 자금 세탁 활동을 촉진하는 데 이용되기 때문입니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 신생 은행은 다음과 같은 강력한 자금 세탁 방지 규정 준수 프로그램을 마련해야 합니다. 또 다른 위험은 고객이 계좌를 해지하거나 네오뱅크의 서비스 이용을 중단할 때 발생하는 오프보딩입니다. 이는 고객이 네오뱅크에 계속 머물도록 매력적인 이자율과 조건을 제공함으로써 완화할 수 있습니다. 마지막으로 평판 리스크는 단 한 번의 스캔들로 인해 은행의 평판이 돌이킬 수 없을 정도로 손상될 수 있기 때문에 네오뱅크의 주요 관심사입니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 네오뱅크는 강력한 브랜드를 구축하고 고객과 긍정적인 관계를 발전시키는 데 집중해야 합니다. 개발 프로세스는 고객에게 신중하게 제공되어야 하며, 아이들의 선물을 빼앗지 않도록 주의해야 합니다.

앞으로 한 달 동안 시장 혼란에 대처할 수 있는 충분한 재정적 여력을 갖추지 못한 기업들이 많이 나타날 것입니다. 이로 인해 은행권에서는 기업들이 이 위기를 극복할 수 있도록 더 많은 신용 시설과 상품을 제공해야 한다는 압박이 커질 것입니다. 이러한 상황에서 네오뱅크는 기존 은행에서 제공하지 않는 금융 상품을 제공함으로써 역할을 할 수 있습니다.

2022년에 네오뱅크가 출범하면 어떤 잠재적 이점이 있으며, 기존 은행과 비교하여 장기적으로 성공적인 비즈니스를 보장하려면 어떻게 해야 할까요?

2022년에 네오뱅크가 출범하면 여러 가지 잠재적인 이점이 있습니다. 무엇보다도, 네오뱅크는 성장하는 디지털 뱅킹 트렌드를 활용할 수 있는 기회를 갖게 됩니다. 점점 더 많은 소비자가 온라인 및 모바일 뱅킹 솔루션을 선호하고 있으며, 네오뱅크는 이러한 트렌드를 활용할 수 있는 유리한 위치에 있습니다. 또한, 네오뱅크는 지속 가능한 금융에 대한 관심 증가로 인한 이점도 누릴 수 있습니다. 소비자들이 자신의 금융 결정이 환경에 미치는 영향을 더 많이 인식하게 되면서 지속 가능한 솔루션을 제공하는 은행을 찾게 될 것입니다. 이러한 종류의 솔루션을 제공할 수 있는 네오뱅크는 장기적으로 고객을 유치하고 유지할 수 있는 유리한 위치에 서게 될 것입니다. 마지막으로, 네오뱅크는 현재의 저금리 환경으로부터도 혜택을 받을 수 있습니다. 기존 은행들이 경쟁력 있는 금리를 제공하는 데 어려움을 겪고 있는 상황에서 네오뱅크는 예금과 대출에 대해 더 나은 금리를 제공함으로써 고객을 유치할 수 있는 기회를 갖게 됩니다. 그러나 성공적인 네오뱅크의 출범에는 단순히 현재의 트렌드를 활용하는 것 이상의 것이 필요하다는 점에 유의해야 합니다. 장기적인 성공을 보장하기 위해 네오뱅크는 최신 기술에 대한 투자, 최고의 인재 유치, 규제 기관 및 파트너와의 신뢰 관계 구축 등 강력한 기반을 구축하는 데 집중해야 합니다. InvestGlass는 실시간으로 포트폴리오를 모니터링하고 알림을 통해 투자에 대한 실행 가능한 인사이트를 얻는 등의 기능을 제공하므로 비즈니스 요구에 완벽한 솔루션입니다! InvestGlass를 사용하면 향후 몇 년 동안 비즈니스가 성공할 수 있는 기반을 마련할 수 있습니다.

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네오뱅크는 혁신적인 기능과 고객 중심 접근 방식으로 인해 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 2022년에 네오뱅크를 시작할 생각이라면 미리 계획을 세우고 그 과정에서 직면하게 될 어려움을 예상하는 것이 중요합니다. 강력한 전문가 팀을 구성하고 고객 만족에 집중함으로써 네오뱅크의 성공 가능성을 높일 수 있습니다.