인베스트글래스: 현대 자산 관리를 위한 하베스트 빅의 탁월한 대안
소개 소개: 자산 관리 기술의 교차로
진화하는 자산 관리 환경에서 재정 자문가와 자산 관리자는 운영을 간소화할 뿐만 아니라 탁월한 고객 가치를 제공할 수 있는 기술을 끊임없이 찾고 있습니다. 프랑스 시장의 많은 사람들에게 Harvest의 BIG는 자산 관리를 위한 오랜 레퍼런스 소프트웨어로 자리 잡았습니다. 이 소프트웨어는 유산 분석, 투자 제안, 세금 시뮬레이션을 위한 강력한 도구 세트를 제공합니다. 그러나 업계가 보다 통합적이고 유연하며 고객 중심적인 모델로 전환함에 따라 BIG와 같은 기존의 모놀리식 시스템의 한계가 점점 더 분명해지고 있습니다.
이 문서에서는 다음과 같은 이유에 대한 종합적인 분석을 제공합니다. InvestGlass, 는 스위스에 기반을 둔 올인원 주권 플랫폼으로, 하베스트의 BIG에 대한 보다 전략적이고 미래 지향적인 대안입니다. 두 플랫폼의 핵심 기능을 자세히 살펴보고 사용자 지정, 확장성 및 전반적인 비즈니스 민첩성 측면에서 InvestGlass가 제공하는 중요한 이점을 강조합니다. 탄력적이고 경쟁력 있는 업무 방식을 구축하고자 하는 자산 관리자에게 이 비교는 보다 현대적이고 효과적인 기술 스택을 향한 길을 밝혀줄 것입니다.
Harvest BIG 이해: 레퍼런스 소프트웨어에 대한 심층 분석
하베스트의 BIG는 프랑스에서 “자산 관리를 위한 참조 소프트웨어'로 자리매김하고 있습니다. 이 소프트웨어의 강점은 수년간 프랑스 시장에 서비스를 제공하면서 다듬어진 심도 있는 기능별 기능에 있습니다. BIG의 주요 기능은 다음과 같습니다:
- 소유권 분석: 부동산, 보험, 세금, 은퇴와 같은 측면을 다루는 글로벌 또는 주제별 자산 연구를 위한 종합적인 도구입니다.
- 투자 제안: 투자 제안서를 작성하고 규정을 준수할 수 있는 기능을 제공합니다.
- 과세 시뮬레이션(클릭임포츠 통합): 프랑스 소득세 시나리오를 계산하고 시뮬레이션할 수 있는 강력한 도구입니다.
이러한 기능은 의심할 여지 없이 강력하지만, 보다 전통적인 소프트웨어 패러다임 내에 존재합니다. 광범위한 Harvest 에코시스템의 일부인 BIG는 다른 전문 도구와 함께 작동하는 경우가 많기 때문에 사용자 경험이 파편화되고 모듈식 접근 방식에 내재된 데이터 사일로 문제가 발생할 수 있습니다.
인베스트글래스: 통합, 맞춤형, 확장 가능한 대안: 인베스트글래스
InvestGlass는 단순한 자산 관리 소프트웨어가 아니라 현대의 자문 회사를 위해 설계된 완벽한 올인원 플랫폼입니다. 모든 중요한 기능을 하나의 통합된 에코시스템에 원활하게 통합합니다. BIG를 대체하는 InvestGlass는 단일 모듈이 아니라 전체 플랫폼이 함께 작동합니다. 주요 구성 요소는 다음과 같습니다:
- 스위스 소버린 CRM: 모든 고객 데이터와 상호 작용의 중심 허브 역할을 하는 강력한 CRM입니다.
- 포트폴리오 관리 시스템 (PMS): 실시간 포트폴리오 모니터링, 분석 및 보고를 위한 유연하고 강력한 PMS입니다.
- 디지털 온보딩: 사용자 지정 디지털 온보딩 경험과 양식을 생성하기 위한 코드 없는 도구입니다.
- 자동화 엔진: 워크플로 또는 비즈니스 프로세스를 자동화하기 위한 코드가 필요 없는 규칙 기반 엔진입니다.
- 클라이언트 포털: 고객 커뮤니케이션 및 셀프 서비스를 위한 안전하고 사용자 지정 가능한 포털입니다.
기능별 비교: 인베스트글래스 대 하베스트 빅
| 기능 | 큰 수확 | InvestGlass | 인베스트글래스의 장점 |
|---|---|---|---|
| 핵심 아키텍처 | 모듈형 제품군의 일부인 모놀리식 소프트웨어. | 통합 데이터 모델을 갖춘 올인원 통합 플랫폼입니다. | 데이터 사일로를 제거하고 통합의 복잡성을 줄이며 모든 고객 및 포트폴리오 데이터에 대한 단일 데이터 소스를 제공합니다. |
| 사용자 지정 | 주로 구성 기반의 제한된 사용자 지정 옵션. | 코드가 필요 없는 자동화 엔진으로 고도로 맞춤화할 수 있습니다. 프로그래밍 없이 사용자 지정 워크플로, 양식 및 보고서를 구축할 수 있습니다. | 회사의 고유한 프로세스와 가치 제안에 맞게 플랫폼을 조정할 수 있는 전례 없는 유연성. |
| 확장성 | 정의된 아키텍처 내에서 확장할 수 있지만 새로운 기능을 사용하려면 추가 Harvest 제품이 필요할 수 있습니다. | 단일 어드바이저부터 대규모 기업까지 확장성을 고려하여 설계되었습니다. 회사의 성장에 따라 사용자, 모듈, 기능을 추가하세요. | 비즈니스와 함께 성장하는 단일 플랫폼으로, 확장에 따라 새로운 소프트웨어를 구매하고 통합할 필요가 없습니다. |
| CRM | Harvest와 별개의 CRM 제품인 O2S와 함께 사용하는 경우가 많습니다. | 강력하고 통합된 스위스 소버린 CRM이 포함되어 있습니다. | 모든 상호 작용, 문서, 포트폴리오 데이터를 한 곳에서 볼 수 있는 진정한 360도 고객 뷰를 제공합니다. |
| 데이터 주권 | 주로 프랑스 시장에 초점을 맞춘 데이터 호스팅 옵션은 모든 주권 요건을 충족하지 않을 수 있습니다. | 스위스 클라우드 및 온프레미스 호스팅 옵션을 제공하여 완전한 데이터 주권 및 GDPR 준수를 보장합니다. | 최고 수준의 데이터 보안 및 개인정보 보호는 데이터 위치에 대해 우려하는 고객에게 중요한 차별화 요소입니다. |
| AI 및 자동화 | 제한된 AI 및 자동화 기능. | 예측 분석을 위한 기본 제공 AI와 모든 워크플로우를 자동화하는 노코드 엔진이 있습니다. | 선제적인 고객 서비스, 향상된 효율성, IT 부서에 의존하지 않고도 복잡한 작업을 자동화할 수 있습니다. |
자산 관리 업무에 대한 전략적 시사점
하베스트 빅과 인베스트글래스 중 하나를 선택하는 것은 단순한 기술적 결정이 아니라 회사의 미래에 영향을 미칠 전략적 결정입니다. InvestGlass가 탁월한 전략적 이점을 제공하는 이유는 다음과 같습니다:
1. 미래 지향적인 업무
자산 관리 업계는 초개인화 및 종합적인 조언을 제공하는 방향으로 나아가고 있습니다. 이를 위해서는 유연하고 통합적이며 데이터 기반의 기술 스택이 필요합니다. InvestGlass의 올인원, API 우선 아키텍처는 미래를 위해 설계되어 새로운 기술을 쉽게 통합하고 변화하는 고객의 기대에 적응할 수 있습니다. 반면에 BIG와 같은 모놀리식 시스템은 혁신을 가로막는 장벽이 될 수 있습니다.
2. 고객 경험 향상
InvestGlass를 사용하면 원활하고 현대적인 고객 경험을 만들 수 있습니다. 완전한 디지털 맞춤형 온보딩 프로세스부터 고객이 실시간으로 포트폴리오를 볼 수 있는 안전한 고객 포털까지, 모든 접점에서 일관되고 전문적인 서비스를 제공합니다. 이를 통해 단편적인 도구 모음으로는 불가능한 방식으로 신뢰를 구축하고 고객 만족도를 높일 수 있습니다.
3. 운영 효율성 향상
InvestGlass의 자동화 기능은 운영 효율성의 판도를 바꾸고 있습니다. 초기 문의 양식부터 최종 규정 준수 확인에 이르기까지 전체 고객 온보딩 프로세스를 자동화한다고 상상해 보세요. 또는 포트폴리오 리밸런싱, 고객 리뷰, 또는 다음을 위한 자동화된 워크플로우를 생성한다고 상상해 보세요. 마케팅 캠페인에 집중할 수 있습니다. 이러한 수준의 자동화를 통해 상담원은 자신이 가장 잘하는 일, 즉 관계 구축과 가치 있는 조언 제공에 집중할 수 있습니다.
4. 총 소유 비용(TCO) 절감
BIG와 같은 단일 제품의 초기 라이선스 비용은 간단해 보일 수 있지만, 파편화된 기술 스택의 총 소유 비용은 훨씬 더 높은 경우가 많습니다. 여러 제품을 통합하는 데 드는 비용, 다양한 시스템에 대한 직원 교육, 데이터 사일로의 운영 비효율성 등을 고려하면 장기적으로는 InvestGlass의 올인원 방식이 훨씬 더 비용 효율적인 솔루션이 될 수 있습니다.
결론 결론: 성장과 혁신을 위한 확실한 선택
하베스트 빅은 프랑스의 많은 자산 관리자들에게 신뢰할 수 있는 도구였습니다. 하지만 자산 관리의 미래는 단순한 신뢰성 이상의 민첩성, 통합성, 고객 경험에 대한 끊임없는 집중을 요구합니다. InvestGlass는 이러한 모든 측면을 충족합니다. BIG의 핵심 기능과 일치할 뿐만 아니라 사용자 지정, 확장성, 지능형 자동화 등 미래 성장에 가장 중요한 영역에서 이를 뛰어넘는 플랫폼입니다.
레거시 시스템의 제약에서 벗어나 진정한 미래 지향적인 업무 방식을 구축하고자 하는 자산 관리 회사에게 InvestGlass는 확실한 전략적 대안입니다. 단순히 소프트웨어만 다른 것이 아니라 기술 스택에 대한 사고 방식이 달라져 회사, 어드바이저, 고객을 강력하고 통합된 주권적 에코시스템의 중심에 놓을 수 있습니다.
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