최고의 온보딩 소프트웨어를 선택하는 방법(단계별 + RFP 템플릿)
디지털 온보딩에 관한 InvestGlass 프레젠테이션에 오신 것을 환영합니다. 저는 InvestGlass의 CEO인 Alexander입니다. 이 프레젠테이션에서는 잠재 고객을 온보딩하고, KYC를 수정하고, 고객을 오프보딩하는 방법을 보여드리겠습니다. 다음 제안 요청에 답변할 때 사용해야 할 50가지 질문을 추가하겠습니다!
InvestGlass는 미국에 진출하지 않은 최고의 스위스 솔루션인 영업 자동화 플랫폼입니다. 자체 서버에 배포하거나 스위스 서버에서 호스팅할 수 있습니다. InvestGlass는 가족 소유의 스위스 회사로 자동화에 필요한 모든 도구를 제공합니다.
현재 전 세계 금융, 보험, 정부, 협회, 클럽, 기업 등 다양한 규모의 120개 이상의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다. 고객들은 스위스, 자국 또는 프라이빗 클라우드에 데이터를 저장하는 주권적인 스위스 솔루션을 원하기 때문에 저희를 선택합니다.
핵심 제품 및 온보딩 프로세스
온보딩, CRM, 자동화 등 8가지 핵심 제품을 통해 잠재 고객 발굴부터 배포에 이르는 전체 여정을 자동화합니다, 승인 프로세스, 고객 포털, 보고, 마케팅, 포트폴리오 관리, 인시던트 관리 등 다양한 기능을 제공합니다.
회사에서 온보딩을 구축할 때 첫 번째 단계는 제공하려는 경험을 정의하는 것입니다:
- 고객의 셀프 온보딩
- 양식을 푸시하는 관계 관리자
- 잠재 고객이 양식을 작성하기 전에 관리자가 데이터를 준비하는 하이브리드 모델
그런 다음 브랜딩(색상, 레이아웃, 스타일)을 구성하고 온보딩 워크플로우를 정의합니다. 일반적인 설정에는 1~4주가 소요되며, 그 후 테스트, 라이브, 지속적인 보고 개선 작업을 거칩니다.
자동화, AI 및 디지털 양식
중요한 질문은 온보딩의 어느 부분을 자동화해야 하는가입니다. 규칙 기반 자동화를 사용하면 양식 필터링, PEP 상태 확인, 원산지 플래그 지정 등의 작업을 수행한 다음 알림이나 작업을 트리거할 수 있습니다. 또한 승인 프로세스를 자동화하여 계좌 개설, 위험 조건 또는 관세 승인에 대한 동료들의 투표를 요구할 수도 있습니다.
AI는 기존 양식을 구조화된 CRM 필드와 JSON 페이로드로 변환하여 온보딩을 더욱 향상시킵니다. 특히 다국어 양식(예: 영어, 프랑스어, 독일어, 중국어)을 통합된 디지털 형식으로 병합할 때 작업 시간을 절약할 수 있습니다.
코드 없음 양식 빌더 를 사용하면 코딩 없이도 전문적인 온보딩 양식을 디자인할 수 있습니다. 다음을 통해 여러 양식에서 정보를 재사용할 수 있습니다. 패키지, 를 사용하여 중복 항목을 줄입니다.
보안, 규정 준수 및 다자간 워크플로
InvestGlass는 감사 추적, 문서 관리, 모바일 앱, 2단계 인증(2FA), 보안 QR 코드 액세스를 통해 보안을 보장합니다. 양식을 데이터로 미리 채울 수 있어 적합한 고객만 액세스할 수 있습니다.
KYC/KYB/KYT 확인은 API를 통해 타사 제공업체와 통합됩니다. 저희 시스템은 포털 액세스, 서명 및 계정 보기에 대한 권한을 정의하여 여러 UBO 및 LPOA와 복잡한 관계(회사, 신탁, 가족)를 지원하며, 포털 액세스, 서명 및 계정 보기에 대한 권한을 정의합니다.
디지털 서명 워크플로를 사용하면 여러 당사자가 IP 주소, 타임스탬프, 2FA 유효성 검사를 캡처하는 감사 추적을 통해 문서에 안전하게 서명할 수 있습니다. 다자간 온보딩은 권한이 없는 열람자로부터 민감한 필드를 숨겨 개인정보 보호를 보장할 수 있습니다.
승인, KYC 수정 및 보고
저희의 승인 프로세스는 계좌 개설, W8/W9 검토, KYC 개선, 오프보딩 등 여러 단계의 순서와 승인자 그룹으로 사용자 지정할 수 있습니다.
KYC 개선은 다음에 의해 트리거될 수 있습니다:
- 새 서비스 구독
- 정기 검토(예: 5~10년마다)
- 만료된 ID 또는 새로운 PEP 지정과 같은 인시던트
모든 작업은 실시간 보고 대시보드에서 추적되어 프로세스 효율성, 병목 현상 및 자동화 기회를 강조합니다. 고객은 완전 자동화, 완전 수동 감독 또는 AI, 규칙 및 사람 검토를 결합한 하이브리드 접근 방식 중에서 선택할 수 있습니다.
InvestGlass 디지털 온보딩 는 고객 여정을 간소화하고 규정 준수를 자동화하며 보안을 강화하는 동시에 브랜딩과 워크플로우를 완벽하게 제어할 수 있습니다.
InvestGlass 디지털 온보딩은 고객 여정을 간소화하고 규정 준수를 자동화하며 보안을 강화하는 동시에 브랜딩과 워크플로우를 완벽하게 제어할 수 있도록 지원합니다.
제안서 작성을 위한 자주 묻는 질문
궁금한 점이 있으신가요? 알려주세요!
- 언어
현재 보유하고 있는 파일 수는 몇 개인가요? 계정 개설 프로세스가 다국어로 진행되나요, 아니면 언어별로 별도의 계정 개설 프로세스가 있나요?
- 형식적 문서
예를 들어 W8NW9IMIBen, 리브레 패시지 또는 생명 보험과 같은 형식의 PDF는 몇 개나 남아 있어야 하나요?
- 연락처 기반 대 계정 기반
문서가 연락처 기반이어야 하나요, 아니면 계정 기반이어야 하나요?
InvestGlass를 통한 디지털 온보딩
- 수식 문서(A, K, T)
문서에 형식적으로 유지해야 하는 A, K, T 등의 양식이 포함되어 있나요?
- 계정 개설 패키지
계좌 개설을 위한 패키지를 정의했나요? 제품군별로 패키지를 그룹화할 수 있나요?
- 관습법 대 민법
관습법 또는 민법에 따라 다른 패키지를 설정했나요?
- InvestGlass를 사용한 디지털 서명 프로세스
디지털 서명 프로세스가 마련되어 있습니까? 2FA, IP/ID/타임스탬프 기록이 있는 InvestGlass 시스템을 사용할 예정인가요? 서명 패드 서명을 허용합니까? 각 UBO/LPOA에 대해 서명 패드를 숨겨야 하나요? 특정 필드를 UBO마다 숨겨야 하나요?
- 신원 확인
계좌 개설 시 은행 직원과의 첫 만남 없이 계좌를 개설할 수 있나요, 아니면 직원이 신분증을 먼저 확인해야 하나요?
- 잠재 고객 참여
잠재 고객이 계정 개설 프로세스를 어떻게 수행할 것으로 예상하나요?
- 지원 문서
개인 및 회사 계정에 대해 얼마나 많은 서류(신분증, 재산 증명, 세금 전표 등)를 수집할 예정인가요? 필요한 요소를 표준화했나요?
- 제한 국가
특정 국가에 대한 원격 계정 개설을 차단하나요?
- 문서 패키지
여러 양식을 동시에 작성하는 경우 효율성을 위해 패키지로 다시 그룹화하길 원하시나요?
- 디바이스 및 채널
모바일, 태블릿, 데스크톱 또는 하이브리드 종이 기반 프로세스를 통해 계좌 개설이 이루어질 것으로 예상하시나요?
- 기간
계좌를 개설하는 데 얼마나 걸리나요?
- 타사 시작
외부 자산 관리자나 사업 소개자와 같은 제3자가 계좌 개설을 수행하나요?
- 필수 질문
각 양식에 대한 최소 필수 답변을 정의했나요? 모든 질문이 필수 항목인가요?
- 시뮬레이터
양식에 시뮬레이터가 포함되어 있나요? 그렇다면 어떤 것이 있나요?
- 저장하고 나중에 계속하기
양식을 저장하고 나중에 작성할 수 있도록 허용하나요? 그렇다면 유효성을 보장하기 위해 양식 버전 관리 기능이 있나요?
- 여러 UBO
여러 UBO의 경우 순차적 완료를 허용하나요, 아니면 하나의 UBO가 모든 것을 완료해야 하나요?
- InvestGlass CRM 및 기타 CRM과의 통합
문서가 완성되면 타사 CRM에 업데이트가 피드되나요? 그렇다면 스키마 또는 JSON 예시(고객 정보, 지식, 경험, 요구 사항)가 있나요?
- PDF 서식 지정
생성된 PDF가 기존 형식과 정확히 일치해야 하나요, 아니면 약간의 수정이 가능하나요?
- 승인 워크플로
계정 개설을 승인할 때 승인자는 개별 필드를 검토하나요, 아니면 전체 PDF/패키지를 검토하나요? 현재 워크플로우를 알려주실 수 있나요?
- KYC 개선
KYC 확인을 실시하나요? 그렇다면 어떤 프로세스가 마련되어 있나요?
- 만료 알림
데이터 또는 문서가 만료되면 InvestGlass에서 알림을 보내주기를 기대하시나요? 그렇다면 어떤 절차를 따라야 하나요?
- 평판 및 이름 확인
AML, CFTC, PEP 목록에 대해 World-Check, North Data 또는 암호화폐 지갑 평판 확인과 같은 도구를 사용하나요? 이러한 도구를 계정 개설 프로세스에 통합해야 하며, 플래그는 어디에 표시해야 하나요?
- 보고
계정 개설 효율성, 포기율, 완료 시간, 양식 유형, 팀, 직원, 계약, 승인자 및 승인 프로세스에 대한 보고를 기대하시나요?
- KYC 도구
현재 사용 중이거나 사용할 계획이 있는 KYC 도구(예: 문서 인증, 생체 인식 확인, 동영상 본인 확인)는 무엇인가요? 이러한 도구를 계정 개설 프로세스에 통합해야 하며, 그 결과는 어떻게 표시해야 하나요?
- 호스팅, 주권 및 레지던시 요구 사항
데이터 주권 및 거주지와 관련된 특정 호스팅 요구 사항(예: 스위스, EU 또는 기타 관할권 내 호스팅)이 있나요? 고객 데이터를 저장하고 처리할 때 알아야 할 규제 제약이 있나요?
- Active Directory에 연결
인증 및 사용자 관리를 위해 회원의 Active Directory에 연결해야 하나요? 이 통합을 통해 은행원 또는 직원의 액세스 권한을 관리해야 하나요?
- 사용자 인증 방법
고객과 은행원에게 어떤 인증 방법(예: SSO, MFA, 생체인식)이 필요합니까?
- 세션 관리
시스템에서 세션 시간 초과, 재인증 또는 디바이스 제한을 적용해야 하나요?
- 초기 펀딩
계좌 개설 절차에서 첫 입금 또는 이체 지시를 허용하거나 요구해야 하나요?
- 결제 통합
온보딩의 일부로 결제 시스템(예: SWIFT, SEPA, 내부 레일)과의 통합이 필요하신가요?
- 접근성 규정 준수
온보딩 프로세스가 접근성 표준(예: WCAG, ADA)을 준수해야 하나요?
- 언어 폴백
고객이 선택한 언어로 문서를 사용할 수 없는 경우 시스템이 기본적으로 영어를 사용하거나 온보딩을 차단해야 하나요?
- 가이드 체험
온보딩 프로세스에 가이드 흐름, 툴팁, 마법사 또는 실시간 채팅 지원이 포함되기를 기대하나요?
- 데이터 보존
온보딩 데이터는 얼마나 오래 보관해야 하며, 어떤 보존 및 보관 정책에 따라 보관해야 하나요?
- 감사 추적
규제 목적으로 누가 언제 어떤 변경을 했는지 기록하기 위해 변경 불가능한 감사 추적이 필요하신가요?
기록 권한 및 감사
- 사용자 지정 보고
포기율, 문서 오류, 승인까지 걸리는 시간 또는 병목 현상에 대한 대시보드나 보고서가 필요하신가요?
- 핵심 뱅킹 통합
시스템이 완료된 온보딩 데이터를 핵심 뱅킹 플랫폼으로 푸시해야 하나요, 아니면 InvestGlass CRM으로만 푸시해야 하나요?
세무 당국, 신용 조사 기관 또는 규제 기관과 같은 타사와의 통합이 필요하신가요?
- API 가용성
파트너를 위해 API를 노출해야 하나요, 아니면 내부용으로만 노출해야 하나요?
InvestGlass API
- 관할권별 워크플로
고객의 거주지 또는 관할권(예: FATCA, CRS, MiFID II, FINMA)에 따라 온보딩이 달라져야 하나요?
- 제재 심사 빈도
제재 및 PEP 심사는 온보딩 시에만 수행해야 하나요, 아니면 그 이후에도 지속적으로 수행해야 하나요?
- 동의 관리
전자 동의 저장(예: GDPR, 개인정보처리방침, 이용약관)이 필요하신가요?
- 역할 기반 액세스
직원에게 자신의 고객만 액세스할 수 있는 역할 기반 권한이 있어야 하나요, 아니면 더 넓은 팀 가시성을 제공해야 하나요?
- 위임
뱅커가 온보딩 케이스를 프로세스 중간에 다른 뱅커에게 양도할 수 있나요?
- 교육 환경
직원들이 라이브 데이터를 생성하지 않고 온보딩 프로세스를 연습할 수 있는 샌드박스 모드가 필요하신가요?
- 다중 엔티티 온보딩
한 번에 여러 개의 관련 법인(예: 자회사 또는 가족 그룹이 있는 기업 계정)을 온보딩할 수 있는 기능이 필요하신가요?
- 문서 버전 관리
업데이트 추적, 오래된 양식의 사용 방지, 규정 준수를 위해 시스템에 문서 버전 관리 기능이 포함되어야 하나요?
궁금한 점이 있으신가요? 알려주세요!