소버린의 이점: 유럽 은행들이 고객 라이프사이클 관리를 위해 InvestGlass를 선택하는 이유

자산 관리 업계에서 고객 라이프사이클 관리(CLM)의 효율성과 효과는 단순한 운영상의 세부 사항이 아니라 고객 관계의 근간이자 수익성의 원동력입니다. 수년 동안 이 업계는 소수의 업체들이 주도해 왔으며, 솔루션은 주로 미국 기술 스택을 기반으로 구축되었습니다. 그러나 데이터 주권, 유연성, 진정한 엔드투엔드 접근 방식을 우선시하는 새로운 패러다임이 부상하고 있습니다. 이것이 바로 유럽 전역의 안목 있는 금융 기관이 선택하는 CLM으로 급부상하고 있는 스위스 기반 플랫폼인 InvestGlass의 패러다임입니다.

이 글에서는 영국에 기반을 둔 저명한 업체인 Wealth Dynamix와 InvestGlass의 CLM 제품 간의 중요한 차이점을 살펴봅니다. 많은 은행가와 금융 자문가에게 왜 InvestGlass가 제공하는 스위스산 주권 솔루션이 더 전략적이고 미래 지향적인 선택인지 자세히 살펴볼 것입니다.

학습 내용

이 종합 분석에서는 기존 CLM 플랫폼과 차세대 소버린 솔루션의 근본적인 차이점을 알아보세요. 데이터 주권 문제, 배포 유연성, 사용자 지정 기능, 총 소유 비용 등을 살펴볼 것입니다. 이 글이 끝나면 유럽 금융 기관들이 왜 점점 더 Wealth Dynamix와 같은 기존 업체 대신 InvestGlass를 선택하는지 이해하실 수 있을 것입니다.

CLM 환경: 두 가지 철학 이야기

자산 관리 기술 시장에서 강력한 입지를 구축한 Wealth Dynamix는 기업이 전체 고객 라이프사이클을 관리하는 데 도움이 되는 종합적인 CLM 플랫폼을 제공합니다. WDX1과 SaaS 기반 CLMi를 포함한 솔루션은 효율성을 높이고 고객 참여를 개선하며 규정을 준수할 수 있도록 설계되었습니다. 이 솔루션은 강력하고 널리 사용되는 플랫폼인 Microsoft Dynamics의 강력한 기능을 활용하여 기능을 제공합니다.

그러나 미국 거대 기술 기업에 대한 이러한 의존은 친숙함과 일정 수준의 편안함을 제공하지만, 특히 점점 더 복잡한 규제 환경에서 운영되는 유럽 금융 기관에 내재된 일련의 문제를 야기합니다. 바로 이 부분에서 InvestGlass가 매력적인 대안을 제시합니다. 100% 스위스 주권 플랫폼인 InvestGlass는 데이터 주권, 개방형 아키텍처, 완전한 고객 제어 원칙을 기반으로 하는 근본적으로 다른 철학을 제공합니다.

데이터 주권: 유럽 금융에 있어 타협할 수 없는 것

포스트 GDPR 시대에 데이터 주권은 더 이상 틈새 시장의 문제가 아니라 유럽에서 활동하는 모든 금융 기관의 기본 요건입니다. 고객 데이터가 저장되는 위치와 처리 방법을 제어하는 능력은 단순한 규정 준수 문제가 아니라 신뢰의 문제입니다. 고객들은 점점 더 데이터 프라이버시의 중요성을 인식하고 있으며, 재무 고문이 가장 든든한 방어자가 되어 주기를 기대합니다.

바로 이 지점에서 Wealth Dynamix와 InvestGlass의 차이가 가장 극명하게 드러납니다. Wealth Dynamix는 온프레미스 및 클라우드 배포 옵션을 모두 제공하지만, 클라우드 서비스는 본질적으로 Microsoft Azure 에코시스템과 연결되어 있습니다. 즉, 클라우드 기반 솔루션을 선택하는 기업의 경우 고객 데이터는 궁극적으로 미국 기반 기업이 관리하는 서버에 상주하게 됩니다. 이는 클라우드 법과 같은 법률에 따른 미국 당국의 잠재적 접근과 관련하여 상당한 우려를 불러일으키며, 많은 유럽 기관이 더 이상 받아들이지 않으려는 위험입니다.

반면 InvestGlass는 이 문제에 대한 명확하고 명확한 솔루션을 제공합니다. 이 플랫폼은 안전한 스위스 클라우드 또는 고객의 자체 온프레미스 서버에 배포할 수 있습니다. 이를 통해 데이터 보존을 완벽하게 제어하여 모든 고객 정보가 유럽 데이터 보호법의 관할권 내에 유지되도록 보장합니다. 고객 데이터 프라이버시를 중요하게 생각하는 은행가와 금융 자문가에게 이는 강력한 차별화 요소입니다.

“InvestGlass는 미국 클라우드에 대한 최고의 대안을 제공합니다: 스위스 클라우드 호스팅을 선택하거나 자체 서버를 사용하세요.” - InvestGlass

클라우드 법의 의미 이해

2018년 미국 의회에서 통과된 데이터의 합법적 해외 사용(CLOUD) 법에 따라 미국 법 집행 기관은 데이터가 미국에 저장되어 있는지 또는 외국에 저장되어 있는지에 관계없이 미국 기반 기술 회사가 서버에 저장된 요청된 데이터를 제공하도록 강제할 수 있습니다. 이는 미국 기반 클라우드 제공업체를 사용하는 유럽 금융 기관에 중대한 영향을 미칩니다. 데이터가 유럽 데이터 센터에 저장되어 있더라도 제공업체가 미국 기업이라면 미국 당국이 해당 데이터에 액세스할 수 있습니다.

민감한 고객 정보를 다루는 자산 관리자의 경우 이는 용납할 수 없는 위험을 초래합니다. InvestGlass가 제공하는 스위스 솔루션은 이러한 우려를 완전히 해소합니다. 스위스는 유럽연합에 속해 있지는 않지만 GDPR과 동등한 수준의 강력한 자체 데이터 보호 프레임워크를 갖추고 있습니다. 또한 스위스 기업은 클라우드 법의 적용을 받지 않으므로 고객 데이터에 대한 추가적인 보호 계층을 제공합니다.

유연성 및 사용자 지정: 두 가지 접근 방식 이야기

웰스 다이나믹스와 인베스트글래스는 모두 유연하고 맞춤화된 솔루션을 제공한다고 주장합니다. 그러나 이러한 유연성을 달성하기 위한 접근 방식은 근본적으로 다릅니다.

웰스 다이나믹스의 WDX1 플랫폼은 높은 수준의 사용자 지정 기능을 제공하는 Microsoft Dynamics를 기반으로 합니다. 그러나 이러한 사용자 지정은 종종 Dynamics 플랫폼에 대한 전문 지식이 필요하며 복잡하고 비용이 많이 드는 개발 프로젝트로 이어질 수 있습니다. 프로세스를 가속화하기 위한 템플릿을 제공하지만 기본 플랫폼은 방대하고 복잡한 에코시스템으로 시간이 지남에 따라 관리하고 적응하기 어려울 수 있습니다.

반면 InvestGlass는 처음부터 개방적이고 유연한 플랫폼으로 설계되었습니다. 노코드/로코드 접근 방식 덕분에 비즈니스 사용자는 IT 부서의 광범위한 개입 없이도 워크플로, 양식, 보고서를 만들고 수정할 수 있습니다. 이러한 민첩성은 급변하는 시장에서 기업이 새로운 규정에 빠르게 적응하고, 새로운 제품을 출시하고, 진화하는 고객의 요구에 대응할 수 있도록 하는 중요한 이점입니다.

또한 InvestGlass의 개방형 API와 스마트 통합 기능을 통해 기존 시스템과 쉽게 연결할 수 있어 진정으로 통합되고 원활한 기술 환경을 조성할 수 있습니다. 이는 데이터 사일로를 만들고 혁신을 방해할 수 있는 일부 기존 CRM 플랫폼의 독점적인 특성과는 대조적입니다.

비교 표: 사용자 지정 기능

기능	웰스 다이나믹스	InvestGlass
사용자 지정 접근 방식	Microsoft Dynamics를 통한 코드 기반	노코드/로코드 플랫폼
필요한 기술 전문성	높음(동역학 전문가)	낮음(비즈니스 사용자)
변경 사항을 구현할 시간	몇 주에서 몇 달	시간에서 일로
사용자 지정 비용	높음(전문 개발자)	낮음(내부 리소스)
워크플로 수정	개발 필요	시각적 드래그 앤 드롭
양식 작성기	제한적이고 코드가 많은	직관적이고 코드가 필요 없는
API 접근성	다이내믹스 API(복합)	잘 문서화된 개방형 API
통합 유연성	Microsoft 에코시스템 초점	공급업체에 구애받지 않는

엔드투엔드 이점: 진정한 주권 도구

InvestGlass의 핵심 판매 포인트 중 하나는 진정한 엔드투엔드 특성입니다. 이 플랫폼은 다음을 결합합니다. 디지털 온보딩, CRM, 포트폴리오 관리, 마케팅 자동화, 고객 포털을 하나의 통합 솔루션으로 통합합니다. 따라서 여러 개의 서로 다른 시스템이 필요하지 않으므로 복잡성이 줄어들고 데이터 일관성이 향상되며 고객 관계에 대한 전체적인 관점을 제공할 수 있습니다.

이러한 통합 접근 방식은 CLM의 맥락에서 특히 유용합니다. 잠재 고객이 회사와 처음 상호 작용하는 순간부터 온보딩 프로세스, 지속적인 포트폴리오 관리에 이르기까지 모든 상호 작용이 단일 시스템 내에서 캡처되고 관리됩니다. 이를 통해 서로 다른 도구 모음으로는 불가능한 수준의 인사이트와 제어 기능을 제공합니다.

Wealth Dynamix도 포괄적인 CLM 솔루션을 제공하지만, 이 솔루션은 본질적으로 모듈식입니다. 이는 어느 정도 유연성을 제공할 수 있지만, 사용자 환경이 더 세분화되고 통합성이 떨어질 수 있습니다. CLM에 대한 진정으로 원활하고 통합된 접근 방식을 찾고 있는 기업에게는 InvestGlass 플랫폼의 올인원 특성이 큰 장점입니다.

InvestGlass의 6가지 핵심 모듈

InvestGlass의 통합 플랫폼은 서로 원활하게 작동하는 6개의 핵심 모듈로 구성되어 있습니다:

1. 디지털 온보딩: 자동화된 KYC/AML 확인, 디지털 서명, 문서 관리로 고객 확보 프로세스를 간소화하세요. 이 시스템은 며칠 또는 몇 주가 아닌 몇 시간 안에 고객을 온보딩할 수 있습니다.

2.CRM - 스위스 소버린: 모든 고객 관계를 관리하고, 상호 작용을 추적하고, 완전한 커뮤니케이션 기록을 유지하세요. CRM은 금융 서비스를 위해 특별히 설계되었으며 관계 매핑 및 가계 관리와 같은 기능이 포함되어 있습니다.

3.포트폴리오 관리 시스템 (PMS): 고객 포트폴리오를 실시간으로 모니터링하고 성과를 추적하며 종합적인 보고서를 생성할 수 있습니다. PMS는 기존 뱅킹 시스템과 통합되며 암호화폐 자산도 처리할 수 있습니다.

4. 마케팅 클라우드: 타겟 마케팅 캠페인을 생성하고, 참여도를 추적하고, 영업 퍼널을 통해 리드를 육성하세요. 마케팅 자동화 기능을 통해 어떤 잠재 고객도 놓치지 않습니다.

5. 고객 및 직원 포털: 고객에게 정보, 문서, 포트폴리오 성과에 대한 안전한 액세스를 제공하세요. 포털은 브랜드 아이덴티티에 맞게 완벽하게 사용자 지정할 수 있습니다.

6.인공 지능: AI 기반 자동화를 활용하여 일상적인 작업을 처리하고, 개인화된 추천을 제공하고, 교차 판매 및 상향 판매 기회를 파악하세요.

규정 준수: 빌트인 대 볼트온

유럽에서 활동하는 자산 관리사에게 규정 준수는 선택 사항이 아니라 비즈니스 수행의 기본 요건입니다. 규제 환경은 복잡하고 끊임없이 진화하고 있으며, GDPR, MiFID II, FINSA 및 다양한 국가 규정과 같은 프레임워크는 모두 고객 데이터 수집, 저장 및 처리 방식에 엄격한 요건을 부과합니다.

InvestGlass는 규정 준수를 핵심으로 설계되었습니다. 이 플랫폼에는 자동화된 감사 추적, 동의 관리, 데이터 보존 정책 등 기업이 규제 의무를 준수하는 데 도움이 되는 기능이 기본으로 포함되어 있습니다. 이 플랫폼은 스위스에서 제작되어 스위스에서 호스팅할 수 있으므로 유럽 규제 요건에 자연스럽게 부합합니다.

Wealth Dynamix는 규정 준수 요구 사항을 확실히 지원할 수 있지만, 기본 Microsoft Dynamics 플랫폼에 의존합니다. 즉, 규정 준수 기능을 구성하거나 사용자 지정해야 하므로 구현 프로세스에 복잡성과 비용이 추가될 수 있습니다. 또한 미국 기반 클라우드 제공업체를 사용하면 특히 데이터 전송 및 제3국 처리와 관련하여 추가적인 규정 준수 문제가 발생할 수 있습니다.

주요 규제 고려 사항

규정	인베스트글래스 접근 방식	자산 다이나믹스 접근 방식
GDPR	스위스 네이티브 호스팅, 기본 제공 동의 관리	구성 필요, Azure 호스팅 문제
MiFID II	적합성을 위해 미리 구성된 워크플로	사용자 지정 필요
FINSA	스위스에 특화된 규정 준수 기능	추가 개발이 필요할 수 있습니다.
데이터 레지던시	스위스/EU 호스팅 보장	Azure 지역 선택에 따라 다름
잊혀질 권리	자동화된 데이터 삭제 워크플로	수동 구성 필요
감사 추적	포괄적이고 변경 불가능한 로그	사용 가능하지만 설정이 필요합니다.

총 소유 비용: 스티커 가격 그 너머 살펴보기

CLM 솔루션을 평가할 때는 초기 라이선스 비용을 넘어 시스템 수명 기간 동안의 총소유비용(TCO)을 고려하는 것이 중요합니다. 여기에는 소프트웨어 비용뿐만 아니라 구현, 사용자 지정, 통합, 교육, 지속적인 유지보수 및 지원 비용도 포함됩니다.

Wealth Dynamix의 솔루션, 특히 WDX1은 Microsoft Dynamics 플랫폼의 복잡성으로 인해 TCO가 높을 수 있습니다. 사용자 지정에는 전문 개발자가 필요하고 구현에 수개월이 걸릴 수 있으며 지속적인 유지 관리에 많은 비용이 들 수 있습니다. 또한 기업은 상당한 비용 부담 없이 대체 솔루션으로 전환할 수 있는 기능이 제한되어 Microsoft 에코시스템에 종속될 수 있습니다.

노코드/로우코드 접근 방식과 개방형 아키텍처를 갖춘 InvestGlass는 TCO가 현저히 낮습니다. 구현이 더 빠르고, 내부 리소스를 통해 사용자 지정이 가능하며, 플랫폼은 유지 관리 및 업그레이드가 용이하도록 설계되었습니다. 또한 플랫폼의 유연성은 기업이 단일 공급업체의 에코시스템에 종속되지 않고 필요에 따라 자유롭게 적응하고 발전할 수 있다는 것을 의미합니다.

고객 성공 사례: 실제 결과

모든 CLM 플랫폼의 진정한 테스트는 가시적인 비즈니스 결과를 제공하는 능력입니다. InvestGlass는 효율성, 고객 만족도, 수익성을 크게 개선한 유럽 전역의 금융 기관의 성공 사례 포트폴리오를 보유하고 있습니다.

스위스의 한 중견 프라이빗 뱅크는 InvestGlass를 도입하여 고객 온보딩 시간을 평균 14일에서 24시간 이내로 단축할 수 있었습니다. 이러한 획기적인 개선은 플랫폼의 자동화된 KYC/AML 확인, 디지털 서명 기능, 간소화된 워크플로우를 통해 달성할 수 있었습니다. 또한 이 은행은 관리 오버헤드가 401% 감소하여 관계 관리자가 고객 대면 활동에 집중할 수 있는 여유를 얻었다고 보고했습니다.

또 다른 예로, 파편화된 기술 환경으로 어려움을 겪고 있던 영국의 한 자산 자문 회사가 있습니다. 이 회사는 CRM, 포트폴리오 관리, 고객 보고를 위한 별도의 시스템을 보유하고 있었기 때문에 데이터 사일로가 발생하고 고객 관계를 전체적으로 파악하기 어려웠습니다. InvestGlass를 도입한 후 모든 시스템을 단일 플랫폼으로 통합하여 데이터 품질이 개선되고 고객 인사이트가 향상되었으며 교차 판매 기회가 301% 증가했습니다.

마이그레이션 경로: 웰스 다이나믹스에서 인베스트글래스로 이동하기

현재 Wealth Dynamix를 사용 중이고 InvestGlass로 이전을 고려 중인 회사의 경우, 마이그레이션 프로세스는 간단하고 잘 지원됩니다. InvestGlass는 Microsoft Dynamics 기반 플랫폼을 포함하여 다양한 CRM 및 CLM 시스템에서 데이터를 마이그레이션한 경험이 있습니다.

마이그레이션 프로세스에는 일반적으로 다음 단계가 포함됩니다:

1.데이터 평가: 기존 데이터를 종합적으로 검토하여 마이그레이션이 필요한 항목과 새 시스템에서 데이터를 어떻게 구조화해야 하는지 파악합니다.

2. 매핑 및 변환: 기존 데이터 구조와 InvestGlass 데이터 모델 간의 매핑을 생성하고 필요에 따라 데이터를 변환합니다.

3. 테스트 마이그레이션: 최종 마이그레이션 전에 샌드박스 환경으로 테스트 마이그레이션을 수행하여 문제를 식별하고 해결합니다.

4.교육 및 준비: 새 시스템에 대해 팀을 교육하고 전환에 대비하세요.

5.최종 마이그레이션: 최종 데이터 마이그레이션을 실행하고 InvestGlass 플랫폼으로 전환합니다.

6. 마이그레이션 후 지원: 원활한 전환을 보장하고 발생할 수 있는 모든 문제를 해결하기 위해 지속적인 지원을 제공합니다.

전체 프로세스는 일반적으로 기존 시스템의 복잡성과 마이그레이션할 데이터의 양에 따라 8~12주 안에 완료될 수 있습니다.

결론 미래는 주권입니다

결론적으로, 위스 다이나믹스는 강력하고 인정받는 CLM 솔루션을 제공하지만, 미국 기반 기술 스택에 의존하고 전통적인 모듈식 접근 방식을 채택하고 있어 많은 유럽 금융 기관에게는 덜 매력적인 선택지입니다. 데이터 주권, 유연성, 진정한 엔드투엔드 접근 방식이 가장 중요한 시대에 InvestGlass는 명확하고 매력적인 대안을 제시합니다.

은행과 금융 자문사는 스위스에서 만든 주권 솔루션을 선택함으로써 유럽 데이터 보호법을 준수할 수 있을 뿐만 아니라 상당한 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다. 변화하는 시장 상황에 빠르게 적응하고, 진정으로 원활하고 통합된 고객 경험을 제공하며, 신뢰와 투명성을 바탕으로 관계를 구축하는 능력은 현대 자산 관리 환경에서의 성공의 열쇠입니다. 미래를 받아들일 준비가 되어 있다면, 미래는 주권이고 미래는 InvestGlass입니다.

자주 묻는 질문

1. 인베스트글래스와 웰스다이나믹스의 CLM 솔루션의 주요 차이점은 무엇인가요?

가장 큰 차이점은 데이터 주권과 기술 인프라에 대한 접근 방식에 있습니다. InvestGlass는 스위스 주권 플랫폼으로 온프레미스 및 스위스 클라우드 호스팅을 제공하는 반면, Wealth Dynamix는 미국 기반 기술인 Microsoft Dynamics를 기반으로 구축되었습니다. 또한 InvestGlass는 진정한 노코드/로코드 플랫폼을 제공하는 반면, Wealth Dynamix는 사용자 지정에 더 많은 기술 전문 지식이 필요합니다.

2. 자산 관리자에게 데이터 주권이 중요한 이유는 무엇인가요?

데이터 주권은 GDPR과 같은 유럽 데이터 보호 규정을 준수하고 미국 클라우드법과 같은 법률에 따라 데이터가 외국 정부의 액세스 대상이 되지 않도록 보장함으로써 고객과의 신뢰를 구축하는 데 매우 중요합니다. 또한 데이터 보안에 대한 통제력을 높이고 규제 리스크를 줄일 수 있습니다.

3. InvestGlass는 소규모 자문회사에 적합한가요?

예, InvestGlass는 소규모 자문 회사부터 대기업 은행에 이르기까지 모든 규모의 비즈니스를 위해 설계되었습니다. 노코드/로코드 플랫폼으로 소규모 회사도 쉽게 이용할 수 있으며, 투명한 가격 책정과 숨겨진 비용 없이 저렴하게 이용할 수 있습니다.

4. InvestGlass를 기존 시스템과 통합할 수 있나요?

예, InvestGlass는 개방형 API를 제공하며 다른 시스템과 쉽게 통합할 수 있도록 설계되어 통합된 기술 생태계를 만들 수 있습니다. 이 플랫폼은 핵심 뱅킹 시스템, 포트폴리오 관리 도구, AML 심사 서비스 및 기타 여러 타사 애플리케이션과 통합할 수 있습니다.

5. 인베스트글래스 플랫폼의 주요 기능은 무엇인가요?

InvestGlass는 디지털 온보딩, CRM, 포트폴리오 관리, 마케팅 자동화, 고객 포털을 포함한 완벽한 도구 모음을 하나의 통합 플랫폼에서 제공합니다. 또한 AI 기반 자동화 기능과 포괄적인 규정 준수 기능도 포함되어 있습니다.

6. 인베스트글래스는 규정 준수를 어떻게 처리하나요?

InvestGlass는 규정 준수를 핵심으로 구축되어 기업이 MiFID II, FINSA 및 GDPR과 같은 규제 요건을 충족할 수 있도록 지원합니다. 이 플랫폼에는 자동화된 감사 추적, 동의 관리, 데이터 보존 정책, 규제 보고를 위한 기본 제공 워크플로우가 포함되어 있습니다.

7. 다른 CRM에서 InvestGlass로 마이그레이션하는 것이 어렵나요?

InvestGlass는 원활한 전환을 위해 설계되었습니다. 팀에서 마이그레이션 프로세스 전반에 걸쳐 지원과 안내를 제공하여 원활한 환경을 보장합니다. 일반적인 마이그레이션 일정은 기존 시스템의 복잡성에 따라 8~12주 정도 소요됩니다.

8. 인베스트글래스는 어떤 지원을 제공하나요?

인베스트글래스는 초기 설정과 교육부터 지속적인 지원까지 종합적인 지원을 제공하여 플랫폼을 최대한 활용할 수 있도록 도와드립니다. 여러 언어와 시간대로 지원이 제공되며, 대규모 고객을 위한 전담 계정 관리자가 배치되어 있습니다.

9. InvestGlass의 가격은 다른 솔루션과 어떻게 비교되나요?

InvestGlass는 다양한 비즈니스 요구와 규모에 맞는 투명하고 유연한 가격 모델을 제공합니다. 구현 비용, 사용자 지정 비용, 지속적인 유지보수 비용 절감으로 인해 총소유비용은 일반적으로 Wealth Dynamix와 같은 기존 솔루션보다 50~70% 낮습니다.

10. 스위스산 솔루션을 선택해야 하는 이유는 무엇인가요?

InvestGlass와 같은 스위스산 솔루션은 안정적인 정치 및 법적 환경, 강력한 데이터 보호법, 품질과 신뢰성에 대한 명성 등의 이점을 제공합니다. 스위스의 중립성과 강력한 데이터 보호 프레임워크는 금융 서비스 기술을 위한 이상적인 기반을 제공합니다.