불확실한 시기에 현금 흐름을 예측하는 방법은?
오늘날과 같은 불확실한 경제 상황에서는, 82%의 비즈니스 실패 현금 흐름 관리가 제대로 이루어지지 않아 그 어느 때보다 중요한 정확한 예측 (포브스). 또한, 중소기업의 29%가 파산 위험에 직면해 있습니다. 주요 고객이나 공급업체를 잃을 경우, 다음과 같은 필요성을 강조합니다. 강력한 금융 도구 (호주). 다음과 같은 플랫폼 InvestGlass ERP 및 CRM 제공 실시간 재무 분석 및 자동화된 현금 흐름 관리, 기업이 경제 변동성에 효과적으로 대응할 수 있도록 지원합니다.
현금 흐름과 그 구성 요소에 대한 이해
우선 현금 흐름은 특정 기간 동안 비즈니스에 들어오고 나가는 현금의 순액입니다. 이는 비즈니스의 건전성과 유동성을 반영합니다. 이 흐름은 다음으로 구성됩니다:
- 현금 유입: 여기에는 판매 수익, 대출 수익, 투자 활동으로 인한 수입 및 기타 모든 현금 출처가 포함됩니다.
- 현금 유출: 비용, 청구서, 부채 상환, 투자 활동 및 기타 비즈니스에서 나가는 현금이 여기에 해당합니다.
유입과 유출의 차이는 순 현금 흐름입니다. 현금 흐름이 양수이면 비즈니스에 들어오는 현금이 나가는 현금보다 많다는 뜻이고, 현금 흐름이 음수이면 그 반대의 의미입니다.
현금 흐름 예산을 사용한 예측
예측을 위한 가장 효과적인 방법은 현금 흐름 예산을 만드는 것입니다. 이 예산은 비즈니스 소유자가 향후 필요한 현금의 양을 결정하는 데 도움이 됩니다. 일반적인 현금 흐름 예산에는 특정 기간 동안의 모든 현금 유입 및 유출에 대한 추정치가 포함됩니다. 한 해가 지나면서 이 예산을 실제 수치와 비교하여 적시에 조정하는 것이 중요합니다.
현금 흐름 예측을 개선하는 단계
- 매출 예측: 매출을 추정하는 것부터 시작하세요. 매출 예측은 과거 데이터, 현재 시장 상황, 비즈니스 운영 또는 전략의 변경 사항을 기반으로 해야 합니다.
- 비즈니스 예산: 매출 예측을 비즈니스 예산에 맞춰 조정합니다. 이 예산에는 변동 비용, 고정 비용, 잠재적 이익이 포함됩니다. 현재 상황을 반영하여 이 예산을 정기적으로 업데이트하세요.
- 부채 및 신용 관리: 모든 부채 상환액, 신용 카드 결제액, 이자 비용을 계산하세요. 은행 계좌를 주시하고 고금리 부채를 상환하는 것을 우선순위로 삼으세요. 추가 현금이 필요하다면 이자율이 낮은 대출 옵션을 고려하세요.
- 현금 흐름 관리: 판매 전략을 최적화하고 적시 결제를 위한 인센티브를 제공하거나 가격을 조정하여 현금 흐름을 늘리세요. 현금을 충분히 확보할 수 있도록 적시에 인보이스를 발송하는 것을 잊지 마세요.
- 현금 유출 모니터링: 급여, 재고 구매, 변동 비용을 포함한 모든 비용을 추적하세요. 불필요한 비용을 줄이거나 계약을 재협상하면 긍정적인 현금 흐름을 늘릴 수 있습니다.
- 정기 리뷰: 현금 흐름 예산을 정기적으로 확인하세요. 비즈니스의 현금 흐름을 주시하면 급여부터 재고에 이르기까지 비즈니스에 필요한 자금을 충분히 확보할 수 있습니다.
현금 흐름 예산 책정: 현금 흐름 증대를 위한 비즈니스 소유자를 위한 가이드
모든 비즈니스 소유자에게 현금 유입과 유출을 이해하고 관리하는 것은 가장 중요합니다. 이러한 이해의 핵심은 현금 흐름 예산입니다. 현금 흐름 예산은 판매 또는 자금 조달 활동 등 비즈니스에 유입될 것으로 예상되는 자금과 부채 상환 및 운영 비용을 포함한 예상 현금 지급액을 종합적으로 파악할 수 있는 도구입니다. 비즈니스 소유자는 현금 흐름 예산과 함께 손익계산서를 검토함으로써 최적화할 영역을 파악하여 잠재적으로 비즈니스에 더 많은 수익을 창출할 수 있습니다. 현금 유입을 늘리기 위한 전략 조정, 판매 촉진을 위한 가격 인하 고려, 향후 투자 또는 확장에 필요한 현금 예측 등 현금 흐름 예산을 잘 관리하면 비즈니스가 재정적으로 준비되고 탄력적인 상태를 유지할 수 있습니다.
불확실한 시기에 긍정적인 현금 흐름을 위한 전략
- 긴급 저축: 항상 저축을 준비하세요. 이렇게 하면 예상치 못한 마이너스 상황에서 현금을 확보할 수 있습니다.
- 가격 전략: 가격을 재검토하고, 조기 결제 시 할인을 제공하거나, 선결제가 가능한 고객을 찾아보세요.
- 재고 관리: 초과 재고를 줄이거나 빠르게 회전하는 재고에 투자하여 현금 흐름을 최적화합니다.
- 결제 가능 시간 연장: 부채를 관리하는 것도 중요하지만, 공급업체와 협력하여 결제 기한을 연장하는 것도 도움이 될 수 있습니다.
- 단기 금융: 이는 마이너스 현금 흐름 격차를 메우는 데 유용할 수 있습니다.
최종 생각
불확실한 시기에 현금 흐름을 예측하는 것은 격변하는 기후 속에서 날씨를 예측하는 것과 같습니다. 하지만 InvestGlass ERP 및 CRM과 같은 올바른 도구와 일관된 모니터링, 신속한 의사결정을 통해 소규모 비즈니스 소유자는 비즈니스 운영을 원활하게 운영할 수 있습니다. 더 많은 현금을 보유하는 것뿐만 아니라 장기적으로 안정성과 성장을 보장하기 위해 현금 흐름을 최적화하는 것도 중요하다는 점을 잊지 마세요.