직접 인덱싱이 ETF보다 나은가요? 개인화된 세금 효율적인 포트폴리오를 대규모로 구현하기
투자에 관해서는 선택할 수 있는 옵션이 많습니다. 그중 인기 있는 옵션 중 하나는 상장지수펀드(ETF)입니다. ETF는 투자자에게 다양한 자산에 노출될 수 있는 방법을 제공하며, 주식처럼 거래할 수 있습니다. 하지만 직접 인덱싱이 ETF보다 더 나은 방법일까요? 포트폴리오 매니저와 재무 고문을 위해 만들어진 InvestGlass 도구에 대해 알아보고 연결해야 할 사항은 다음과 같습니다.
- 직접 인덱싱이란 무엇인가요?
- 별도로 관리되는 계정으로 세금 효율성 추구하기
- 투자자를 위한 개인화 제공 방법
- 직접 인덱싱 전략에 적합한 투자자는 어떤 유형인가요?
직접 인덱싱과 뮤추얼 펀드란 무엇인가요?
직접 인덱싱은 ETF에 매수하는 대신 개별 주식을 매수하여 보유하는 투자 전략입니다. 이는 투자자가 ETF 자체에 대한 양도소득세를 내지 않아도 되므로 보다 세금 효율적인 투자 방식이 될 수 있습니다. 또한 직접 인덱싱은 투자자가 자신의 포트폴리오를 더욱 개인화하고 통제할 수 있게 해줍니다.
ETF 또는 상장지수펀드는 주식, 원자재, 채권 등의 자산을 보유하며 증권 거래소에서 거래할 수 있는 투자 펀드의 일종입니다. ETF는 투자자에게 다양한 자산에 노출될 수 있는 방법을 제공하며, 주식처럼 사고 팔 수 있습니다. ETF는 일반적으로 비용이 저렴하고 세금 혜택이 있기 때문에 기존 인덱스 펀드보다 선호됩니다. 이는 여러 개의 계좌를 설정하고 일부 주식에 투자하는 소수점 주식과는 다릅니다.
ETF에는 주식, 원자재, 채권 등 다양한 자산이 포함될 수 있습니다. 이는 투자자에게 다양한 시장에 대한 노출을 제공할 수 있으며 편리한 투자 방법이 될 수 있습니다. 또한 ETF는 증권 거래소에서 거래할 수 있으므로 쉽게 사고 팔 수 있습니다. ETF에는 세금 손실 회수에 영향을 미치는 정교한 전략이 포함될 수 있습니다. 또한 올바르게 사용한다면 자본 이득을 상쇄할 수도 있습니다. 과세 대상 계좌는 국가마다 다를 수 있으므로 먼저 재무 전문가에게 문의하시기 바랍니다. 물론 로봇 어드바이저를 사용하는 경우 일반적으로 세무 전문가 업무가 로봇 어드바이저 솔루션에 포함되어 있습니다.
인베스트글래스는 고객이 포트폴리오 관리 제안을 통해 잠재적인 절세 효과를 누릴 수 있는 교사가 될 것을 제안합니다.
직접 인덱싱 전략으로 별도 관리 계정에서 세금 효율성 추구
투자자에게 세금 효율성은 중요한 고려 사항입니다. 직접 인덱싱 전략을 사용하면 투자자는 ETF 자체에 대한 양도소득세 납부를 피할 수 있습니다. 이는 투자자가 더 많은 수익을 유지할 수 있으므로 보다 세금 효율적인 투자 방법이 될 수 있습니다. 또한 직접 인덱싱은 투자자에게 포트폴리오를 더 맞춤화하고 통제할 수 있는 기능을 제공합니다.
포트폴리오 매니저는 매틱 투자 또는 액티브 전략에 세금 효율 증권을 포함하는 포트폴리오를 만드는 데 익숙합니다. 또한 하락한 주식을 매도하고 그 손실로 이익을 상쇄하여 세금 고지서를 낮추거나 아예 세금을 피할 수 있습니다.
투자자를 위한 개인화 제공 방법
인베스트글래스는 디지털 온보딩 로보 어드바이저리 솔루션을 구축하고자 하는 펀드 매니저와 자문 회사를 위한 솔루션입니다. 이러한 템플릿은 코딩 지식 없이도 구축할 수 있으며 대부분의 투자 전략을 쉽게 선택할 수 있습니다.
이러한 온보딩 도구는 기관 투자자 또는 개인 투자자에게 적합합니다. 개인 투자자에게는 다음과 같은 정보가 표시되지 않을 수 있으므로 형식만 다를 수 있습니다:
- 추적 오류
- 완전 투명한 기초 증권
- 거래 비용 감소
- 펀드 세금 관리
- 인덱스의 성능 및 벤치마크 인디
- 자세한 투자 설명
- 인자 노출
- 최소 투자 금액
- 백테스팅을 통한 특정 위험 및 시장 조건
로보 어드바이저는 InvestGlass 포트폴리오 관리 도구에 연결되어 개별적으로 관리되는 계좌를 효율적으로 관리할 수 있습니다. 테마별 투자에 따라 레이아웃과 배경을 조정할 수 있습니다.
다이렉트 인덱싱 전략과 상장지수펀드에 적합한 투자자 유형은?
개인 투자자는 직접 인덱싱 전략을 통해 ETF 자체에 대한 양도소득세를 내지 않아도 되기 때문에 선호할 것입니다. 이는 투자자가 더 많은 수익을 유지할 수 있기 때문에 보다 세금 효율적인 투자 방식이 될 수 있습니다. 또한 직접 인덱싱은 투자자가 자신의 포트폴리오를 더욱 맞춤화하고 통제할 수 있습니다.
고액 자산가나 연금 플랜 등 세금에 민감한 투자자에게도 직접 인덱싱이 매력적일 수 있습니다. 이러한 투자자는 직접 인덱싱을 통해 수익과 손실을 상쇄하여 세금을 더 잘 관리할 수 있습니다. 고액 자산가는 직접 인덱싱 전략이 제공하는 맞춤형 포트폴리오의 이점도 누릴 수 있습니다. 거래 비용과 세후 수익률과 관련하여 동일한 고객 유형이 될 수 있습니다. 그런 다음 각 특정 투자에 대한 세금 서류를 제공해야 합니다.
직접 인덱싱은 투자자가 더 많은 수익을 유지할 수 있으므로 보다 세금 효율적인 투자 방식입니다. 또한 직접 인덱싱은 투자자가 자신의 포트폴리오를 더욱 맞춤화하고 통제할 수 있습니다. 고액 자산가나 연금 플랜과 같이 세금에 민감한 투자자에게도 직접 인덱싱이 매력적일 수 있습니다. 이러한 투자자는 직접 인덱싱을 통해 수익과 손실을 상쇄하여 세금을 더 잘 관리할 수 있습니다. 고액 자산가는 직접 인덱싱 전략이 제공하는 맞춤형 포트폴리오의 이점도 누릴 수 있습니다.
직접 인덱싱과 결합된 InvestGlass 디지털 온보딩 + 포트폴리오 관리 는 각 투자자의 개인적 가치관, 투자 목표, 초개인화된 자문 서비스에 대응할 수 있는 환상적인 방법입니다.