{"id":50105,"date":"2026-05-20T10:38:39","date_gmt":"2026-05-20T08:38:39","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=50105"},"modified":"2026-05-18T11:02:02","modified_gmt":"2026-05-18T09:02:02","slug":"come-ridurre-i-costi-negli-studi-di-consulenza-finanziaria-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/it\/how-to-reduce-costs-in-financial-advisory-firms-2\/","title":{"rendered":"Come ridurre i costi nelle societ\u00e0 di consulenza finanziaria"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">La redditivit\u00e0 degli studi di consulenza nel 2025 dipender\u00e0 meno dall'aumento delle commissioni e pi\u00f9 dalla riduzione efficace dei costi senza compromettere il servizio ai clienti. Con margini in contrazione dovuti alla compressione delle commissioni e alla crescente pressione normativa, gli studi di maggior successo saranno quelli che raggiungeranno l'efficienza operativa pur continuando a fornire la consulenza di alta qualit\u00e0 che i loro clienti si aspettano. Queste decisioni dovrebbero essere prese con una comprensione completa della finanza personale, poich\u00e9 la gestione dei costi \u00e8 fondamentale sia per gli studi che per i loro clienti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c8 fondamentale comprendere le diverse strutture tariffarie e i modelli di pagamento utilizzati dai consulenti finanziari, quali le commissioni basate sul patrimonio, le commissioni fisse o le tariffe orarie, al fine di ottimizzare le spese e garantire la trasparenza. Un\u2019altra struttura tariffaria comune \u00e8 il compenso forfettario annuale, che rappresenta un\u2019alternativa alle commissioni basate sulle provvigioni o alle tariffe orarie e pu\u00f2 aiutare i clienti a gestire meglio le proprie spese. Garantire che i modelli di commissione siano in linea con gli interessi dei clienti non solo promuove la conformit\u00e0 normativa, ma favorisce anche la fiducia e la soddisfazione, essenziali per ottenere riduzioni sostenibili dei costi nelle societ\u00e0 di consulenza finanziaria. La commissione media per i consulenti finanziari \u00e8 in genere pari a circa l&#x27;11% del patrimonio gestito (AUM), fornendo un utile punto di riferimento per confrontare i costi e valutare diversi modelli di determinazione dei prezzi.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-takeaways\">Punti di forza<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La redditivit\u00e0 delle societ\u00e0 di consulenza nel 2025 si baser\u00e0 maggiormente sul taglio sistematico dei costi senza compromettere il servizio al cliente piuttosto che sulla ricerca di commissioni pi\u00f9 elevate.<\/li>\n\n\n\n<li>e<\/li>\n\n\n\n<li>I risparmi pi\u00f9 rapidi derivano solitamente dall'automazione delle attivit\u00e0 di onboarding e di compliance, dalla razionalizzazione degli stack tecnologici e dalla standardizzazione dei processi di investimento e di pianificazione finanziaria.<\/li>\n\n\n\n<li>Le societ\u00e0 che adottano piattaforme integrate come InvestGlass possono ridurre i costi di software duplicati, il lavoro manuale e il rischio normativo.<\/li>\n\n\n\n<li>La riduzione dei costi deve essere una disciplina continua con metriche definite, non un progetto una tantum dopo il crollo dei mercati.<\/li>\n\n\n\n<li>Questo articolo si concentra sulle azioni pratiche per i partner, i COO e i responsabili della compliance nelle societ\u00e0 di consulenza di piccole e medie dimensioni.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-why-cost-control-matters-for-financial-advisory-firms-today\">Perch\u00e9 il controllo dei costi \u00e8 importante per le societ\u00e0 di consulenza finanziaria di oggi<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La pressione sulle commissioni, le richieste normative e l'aumento degli stipendi del personale stanno comprimendo i margini di profitto nelle societ\u00e0 di gestione patrimoniale e di consulenza indipendente nel 2025. Il contesto economico \u00e8 cambiato notevolmente, costringendo molti consulenti a un maggiore sforzo solo per mantenere i livelli di redditivit\u00e0 di cui godevano cinque anni fa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Per contestualizzare: numerose societ\u00e0 operano con margini operativi inferiori al 20%, nonostante applichino commissioni di consulenza finanziaria pari a circa l&#x27;1% del patrimonio gestito. Il modello di commissioni basato sul patrimonio gestito (AUM), noto anche come commissioni basate sugli asset, prevede l&#x27;addebito annuale di una percentuale fissa sul patrimonio del cliente, una caratteristica distintiva di questo approccio. Nel 2020, la commissione media annua di consulenza per un AUM di $100.000 era pari a 1%, eppure alcuni consulenti applicano commissioni minime di 0,15%, ben al di sotto della norma del settore. Tuttavia, i consulenti che applicano commissioni AUM possono trovarsi di fronte a conflitti di interesse, poich\u00e9 sono motivati ad aumentare il patrimonio in gestione piuttosto che concentrarsi esclusivamente sul benessere finanziario complessivo del cliente. Questo modello si \u00e8 evoluto, con alcune societ\u00e0 che combinano o separano le commissioni AUM da altri costi di servizio per ottimizzare i ricavi. Se si tiene conto dei costi del personale addetto alla conformit\u00e0, degli abbonamenti tecnologici, dell&#x27;affitto degli uffici e della retribuzione dei consulenti senior, il margine di profitto effettivo pu\u00f2 risultare sorprendentemente esiguo. Questa situazione pone nuove sfide alle societ\u00e0 che mirano a crescere preservando gli standard di servizio.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le societ\u00e0 di consulenza hanno spesso strutture di costi fissi. Spese come affitti, sistemi essenziali e stipendi del personale senior sono difficili da ridurre rapidamente durante i ribassi di mercato. Se un portafoglio perde il 20% del suo valore, le commissioni AUM diminuiscono di conseguenza, ma i pagamenti dei leasing e gli stipendi dei responsabili della conformit\u00e0 rimangono fissi. Questo squilibrio tra redditi variabili e costi fissi rende molte societ\u00e0 vulnerabili nei mercati difficili. L'impiego di strutture di commissioni alternative, come commissioni fisse, tariffe orarie, incarichi annuali o modelli di commissioni per servizio, pu\u00f2 aiutare le societ\u00e0 ad allineare meglio le entrate con i costi, migliorando la gestione della redditivit\u00e0. I consulenti \"fee-only\" non guadagnano commissioni dalla vendita di prodotti, consentendo loro di fornire consulenza imparziale. Al contrario, i consulenti \"commission-based\" potrebbero ricevere incentivi dalla vendita di determinati prodotti assicurativi o finanziari, il che potrebbe influire sulla loro obiettivit\u00e0.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ridurre il costo del servizio per ogni cliente consente alle societ\u00e0 di offrire tariffe competitive, investire in servizi migliorati e resistere meglio alle fluttuazioni del mercato. Fornire una pianificazione finanziaria completa a un costo interno inferiore offre flessibilit\u00e0: le societ\u00e0 possono abbassare le tariffe per attrarre clienti o mantenere le tariffe e reinvestire i risparmi in strumenti e talenti superiori. La negoziazione delle tariffe di consulenza, l'addebito basato sul valore del cliente e l'esplorazione di strutture tariffarie alternative come tariffe orarie o retainer annuali fissi possono anche aiutare a ridurre i costi per i clienti garantendo al contempo la sostenibilit\u00e0 della societ\u00e0.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Questo articolo offre una tabella di marcia dettagliata anzich\u00e9 generici consigli sul taglio dei costi. Ogni sezione si concentra su aree specifiche in cui le societ\u00e0 di consulenza possono ottenere significativi risparmi senza compromettere la qualit\u00e0 della consulenza finanziaria su cui i clienti fanno affidamento. Discutiamo anche il calcolo delle tariffe e l'importanza di scegliere strutture tariffarie che supportino sia la redditivit\u00e0 dell'azienda che il valore per il cliente.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"575\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white-1024x575.png\" alt=\"InvestGlass-openbanking\" class=\"wp-image-47981\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white-1024x575.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white-300x168.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/InvestGlass-openbanking-white.png 1042w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass-openbanking<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-map-your-current-cost-structure-and-client-profitability\">Mappare l'attuale struttura dei costi e la redditivit\u00e0 dei clienti<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'avvio di qualsiasi sforzo di riduzione dei costi deve iniziare con una profonda comprensione delle spese correnti. Molte aziende commettono l'errore di tagliare i costi senza comprendere appieno quali riduzioni miglioreranno realmente la redditivit\u00e0 e quali potrebbero incidere negativamente sulla loro capacit\u00e0 di servire efficacemente i clienti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le principali voci di costo di una societ\u00e0 di consulenza finanziaria includono tipicamente:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Categoria di costo<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Percentuale tipica delle spese totali<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Componenti chiave<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Compensazione del personale<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dal 50 al 65 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Stipendi dei consulenti, bonus, benefit per i dipendenti, assicurazione per l'invalidit\u00e0, imposte sui salari<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Tecnologia<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dall'8 al 15 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>CRM, gestione del portafoglio, strumenti di reporting, sicurezza informatica<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Conformit\u00e0<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dal 5 al 10 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Personale, formazione, documentazione normativa, revisioni legali<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ricerca di terze parti<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dal 3 al 6 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Abbonamenti a dati di mercato e ricerche di investimento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Custodia e negoziazione<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dal 2 al 5 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Commissioni di piattaforma, costi di trading<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Spese d'ufficio<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dal 5 al 12 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Affitto, utenze, forniture, assicurazione<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Investimenti<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Vario<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Commissioni di gestione degli investimenti, due diligence, monitoraggio delle prestazioni<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>La creazione di un modello di redditivit\u00e0 a livello di cliente semplice prevede l'assegnazione del tempo trascorso, dell'uso della tecnologia, degli investimenti e degli sforzi normativi a ciascuna relazione con il cliente. Ci\u00f2 richiede il monitoraggio delle ore annuali dedicate dai consulenti a ciascun cliente, delle attivit\u00e0 di conformit\u00e0 attivate da ciascun cliente, degli strumenti tecnologici utilizzati da ciascuna relazione e di come le spese relative agli investimenti incidono sulla redditivit\u00e0 complessiva. Un calcolo accurato delle commissioni e la consapevolezza di come diverse strutture di commissioni influenzano i costi sono cruciali per addebitare commissioni che riflettano accuratamente il vero costo di assistenza a ciascun cliente.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Utilizza i dati storici del 2023 e 2024 per osservare come i costi sono cambiati a causa delle fluttuazioni del mercato e delle modifiche normative, come i nuovi requisiti di rendicontazione ESG nell'Unione Europea. L'esame degli obblighi esistenti pu\u00f2 rivelare spese nascoste che non influiscono sull'esperienza del cliente. Questa analisi rivela spesso tendenze inaspettate riguardo a quali attivit\u00e0 consumano pi\u00f9 risorse rispetto ai ricavi generati.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ad esempio, molte aziende scoprono che i clienti con meno di un milione di franchi svizzeri o dollari in patrimonio consumano il quaranta percento del tempo dedicato all'assistenza, ma generano solo il quindici percento del fatturato. Ci\u00f2 non significa necessariamente che questi clienti debbano essere abbandonati, ma sottolinea l'importanza di implementare livelli di servizio differenziati o di adottare metodi pi\u00f9 efficienti per la gestione dei conti pi\u00f9 piccoli. Concentrarsi su una nicchia di mercato con strutture di commissioni su misura pu\u00f2 migliorare la redditivit\u00e0 sia per l'azienda che per la sua base di clientela.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-streamline-digital-onboarding-and-kyc-to-reduce-operational-expenses\">Ottimizzare l'onboarding digitale e il KYC per ridurre le spese operative<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le procedure di onboarding e know-your-client (KYC) sono tra le attivit\u00e0 pi\u00f9 dispendiose in termini di manodopera all'interno degli studi di consulenza. Ogni nuovo incarico con un cliente inizia con la raccolta di informazioni personali, la verifica dell'identit\u00e0, la valutazione della propensione al rischio, la comprensione degli obiettivi finanziari e la garanzia della conformit\u00e0 alle normative antiriciclaggio.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tradizionalmente, un processo di onboarding manuale nel 2020 prevedeva che i clienti ricevessero moduli cartacei per posta o di persona, firmassero e scansionassero i documenti per poi inviarli via email, seguito dall'inserimento manuale dei dati nel CRM e poi ancora nei sistemi di gestione del portafoglio e di custodia. I responsabili della conformit\u00e0 revisionavano tutti i documenti, richiedevano gli elementi mancanti via email, attendevano le risposte e infine approvavano gli account per il trading. Questo processo richiedeva spesso da tre a quattro settimane e coinvolgeva cinque o pi\u00f9 membri dello staff.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al contrario, un processo di onboarding digitale completamente automatizzato nel 2025, che utilizza una piattaforma come InvestGlass, raccoglie le informazioni del cliente una sola volta tramite un modulo online sicuro, attiva controlli KYC automatizzati rispetto agli elenchi di sanzioni e ai database di persone politicamente esposte, crea profili cliente nel CRM e apre conti presso la banca depositaria senza reinserire dati. I documenti possono essere firmati elettronicamente e archiviati automaticamente con tracce di controllo complete.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'automazione pu\u00f2 ridurre i tempi di onboarding da settimane a giorni e libera i consulenti senior da compiti amministrativi, consentendo loro di concentrarsi su incontri con i clienti che generano entrate. Invece di inseguire firme e compilare moduli, i consulenti finanziari possono dedicare tempo alla fornitura di servizi di pianificazione finanziaria.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Consigliamo di monitorare il costo per nuovo cliente sia prima che dopo l'implementazione dell'onboarding digitale. Le aziende che adottano questo approccio di solito registrano una riduzione dei costi dal 20 al 30 percento nel primo anno. Le metriche chiave da monitorare includono le ore totali dedicate per cliente, il numero di interazioni richieste e la durata dall'incontro iniziale con il consulente al finanziamento del conto.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Processi efficienti di onboarding e KYC supportano inoltre l'utilizzo di strutture tariffarie alternative come tariffe forfettarie o abbonamenti annuali per i servizi di consulenza continuativa. Riducendo le spese amministrative e consentendo una fatturazione pi\u00f9 prevedibile, le societ\u00e0 aiutano i clienti a evitare addebiti elevati imprevisti e aumentano la trasparenza sui costi dei servizi.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-reduce-technology-expenditure-through-platform-integration\">Ridurre le spese tecnologiche attraverso l'integrazione della piattaforma<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tra il 2015 e il 2022, numerose aziende hanno accumulato strumenti sovrapposti per CRM, email marketing, gestione documentale, profilazione del rischio e reporting di portafoglio. Ogni fornitore affermava di offrire funzionalit\u00e0 best-in-class nella propria area specifica.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Oggi, molteplici sistemi comportano costi di licenza, complicano l'integrazione, aumentano le esigenze di formazione ed elevano i rischi per la sicurezza. Ospitare dati in diversi paesi e su diverse piattaforme complica la conformit\u00e0. Il personale impiega pi\u00f9 tempo a trasferire dati che a servire i clienti. I nuovi assunti richiedono formazione su numerose piattaforme prima di essere produttivi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Accorpamento su un <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/\" target=\"_self\">piattaforma integrata unica<\/a> come InvestGlass, ospitata in Svizzera o on-premise, pu\u00f2 sostituire diversi abbonamenti separati. Una piattaforma unificata che gestisce CRM, digital onboarding, gestione del portafoglio, automazione del marketing e portali clienti elimina l'attrito nel trasferimento dei dati e riduce l'overhead nella gestione dei fornitori. La tecnologia integrata semplifica l'implementazione di prezzi basati su commissioni, forfait o a fronte di servizi, razionalizzando fatturazione e reporting.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Per identificare le opportunit\u00e0 di consolidamento, crea un inventario che elenchi:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ogni strumento attualmente in uso<\/li>\n\n\n\n<li>Costo annuale comprensivo di tutti gli utenti e i livelli<\/li>\n\n\n\n<li>Funzionalit\u00e0 attivamente utilizzate rispetto a quelle disponibili<\/li>\n\n\n\n<li>Numero di utenti attivi<\/li>\n\n\n\n<li>Considerazioni sulla posizione e sulla sovranit\u00e0 dei dati<\/li>\n\n\n\n<li>Dipendenze di integrazione<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Valutare ciascun sistema per decidere se mantenerlo, sostituirlo o ritirarlo. Concentrarsi sull'eliminazione di strumenti con significative sovrapposizioni di funzionalit\u00e0. Per una societ\u00e0 di gestione patrimoniale di medie dimensioni, consolidare pi\u00f9 applicazioni di marketing e CRM in un'unica piattaforma svizzera conforme come InvestGlass potrebbe ridurre le spese mensili per il software di circa il venti percento.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"701\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1024x701.png\" alt=\"CRM completamente flessibile InvestGlass\" class=\"wp-image-47415\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1024x701.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-300x205.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-768x526.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a-1536x1052.png 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/InvestGlass-main-CRM-2024-c2cb8f3a.png 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">CRM completamente flessibile InvestGlass<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-standardise-investment-and-planning-procedures-to-decrease-service-expenses\">Standardizzare le procedure di investimento e pianificazione per diminuire le spese di servizio<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Portafogli e piani altamente personalizzati per ciascun cliente aumentano significativamente il lavoro di ricerca, negoziazione e revisione senza necessariamente migliorare i risultati. Quando i portafogli vengono costruiti titolo per titolo, i costi di gestione degli investimenti tendono ad aumentare proporzionalmente al numero di clienti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'implementazione di portafogli modello personalizzati in base ai profili di rischio, alla residenza fiscale e agli orizzonti di investimento riduce il tempo dedicato alla costruzione del portafoglio e le spese di negoziazione. Gli advisor possono quindi selezionare un modello appropriato ed apportare aggiustamenti specifici per soddisfare le esigenze del cliente, come partecipazioni azionarie concentrate o considerazioni sulla pianificazione successoria. Questa standardizzazione semplifica la gestione e il monitoraggio del portafoglio, con conseguente riduzione dei costi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considera questo approccio all'allocazione patrimoniale:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Profilo di rischio<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Allocazione azionaria<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Reddito fisso<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Alternative<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Contanti<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Conservatore<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>25 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>55 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>10 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>10 per cento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Moderato<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>45 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>40 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>10 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>5 per cento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Crescita<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>65 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>25 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>8 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2 per cento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aggressivo<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>80 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>12 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>6 per cento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>2 per cento<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>I modelli standardizzati di pianificazione per la pensione, la successione e gli eventi di liquidit\u00e0 aziendale consentono al personale junior di gestire un maggior numero di casi mantenendo una qualit\u00e0 costante. Modelli ben strutturati garantiscono che nessun elemento fondamentale venga trascurato, riducendo al contempo il tempo necessario per ogni piano. Questo approccio permette alle societ\u00e0 di servire un numero maggiore di investitori con un organico limitato. La standardizzazione favorisce inoltre l&#x27;adozione di strutture tariffarie basate su commissioni fisse, anticipi annuali o tariffe a prestazione, particolarmente efficaci quando ci si rivolge a mercati di nicchia. La semplificazione dei processi consente una tariffazione trasparente e scalabile su misura per segmenti di clientela specializzati. La tendenza dei consulenti a applicare commissioni fisse per la pianificazione finanziaria \u00e8 aumentata dal 33% nel 2013 a quasi il 50% nel 2017. Le commissioni fisse variano comunemente da 1.000 a 10.000 euro all&#x27;anno.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Gli strumenti di gestione del portafoglio integrati in InvestGlass o nei sistemi connessi possono ribilanciare automaticamente i portafogli rispetto ai modelli target e generare rapidamente report pronti per il cliente. L'automazione, inclusa <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/padroneggiare-gli-investimenti-con-lai-per-lottimizzazione-del-portafoglio\/\" target=\"_self\">Gestione del portafoglio guidata dall'intelligenza artificiale<\/a>, riduce gli errori e garantisce un trattamento coerente del cliente indipendentemente dal consulente gestore.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La standardizzazione migliora l'efficienza senza sacrificare la consulenza personalizzata. Sposta l'attenzione della personalizzazione dalla selezione dei singoli titoli all'allineamento degli investimenti con gli obiettivi e le strategie finanziarie dei clienti. I clienti continuano a ricevere una guida personalizzata su questioni quali la tempistica del pensionamento, la pianificazione successoria e l'ottimizzazione fiscale. La differenza sta nell'eseguire queste raccomandazioni in modo pi\u00f9 efficiente attraverso veicoli di investimento standardizzati come fondi comuni di investimento e portafogli modello.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automate-compliance-and-reporting-to-avoid-hidden-expenses\">Automatizza la Conformit\u00e0 e la Reportistica per Evitare Spese Nascoste<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le richieste normative sono aumentate annualmente da quando sono state introdotte normative come MiFID II in Europa e FinSA in Svizzera. Ogni nuova regola aggiunge lavoro per i team di conformit\u00e0: moduli aggiuntivi, controlli e segnalazioni. La conformit\u00e0 \u00e8 diventata uno dei centri di costo a pi\u00f9 rapida crescita nella gestione patrimoniale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Molte aziende si affidano ancora a fogli di calcolo e promemoria via email per gestire controlli di adeguatezza, restrizioni transfrontaliere e conservazione dei documenti. Questo metodo \u00e8 rischioso e richiede tempo. Quando la conformit\u00e0 dipende da promemoria manuali, si verificano errori e omissioni.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I flussi di lavoro di conformit\u00e0 all'interno di un sistema CRM su misura per le istituzioni finanziarie, come InvestGlass, possono avviare automaticamente attivit\u00e0 in base a categorie di clienti, giurisdizioni o tipi di prodotto. Questo sistema mantiene registri di controllo completi senza richiedere un input manuale. Quando le autorit\u00e0 di regolamentazione richiedono documentazione di conformit\u00e0, i rapporti possono essere generati in pochi minuti anzich\u00e9 in giorni.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esempi di automazione che fa risparmiare tempo includono:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Avvisi per questionari di rischio mancanti o obsoleti<\/li>\n\n\n\n<li>Le bandiere per le persone politicamente esposte che richiedono una due diligence rafforzata<\/li>\n\n\n\n<li>Promemoria per le revisioni periodiche basate sul livello del cliente e sulle normative<\/li>\n\n\n\n<li>Controlli sulle restrizioni transfrontaliere prima delle raccomandazioni di investimento<\/li>\n\n\n\n<li>Richieste di documenti automatizzate quando cambiano le circostanze del cliente<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La rendicontazione automatizzata agli enti regolatori e ai comitati interni riduce il lavoro dell'ultimo minuto a fine trimestre. I team di conformit\u00e0 generano report con pochi clic, limitando la necessit\u00e0 di assunzioni aggiuntive all'aumentare della base di clienti. La riduzione dei costi di conformit\u00e0 supporta commissioni di consulenza competitive e facilita i modelli basati su commissioni, garantendo trasparenza ed efficacia in termini di costi.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-optimise-staffing-outsourcing-and-ai-utilisation\">Ottimizzare il personale, l'outsourcing e l'utilizzo dell'IA<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I costi del personale sono tipicamente la spesa maggiore negli studi di consulenza, superando spesso la met\u00e0 dei costi operativi totali. Ci\u00f2 include stipendi dei consulenti, salari del personale di supporto, benefit e tasse sul libro paga. Ottimizzare il personale \u00e8 fondamentale per ridurre significativamente i costi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Iniziate assegnando attivit\u00e0 tra consulenti senior, consulenti junior, relationship manager, assistenti e personale operativo. Identificate i compiti di routine che possono essere riassegnati a ruoli a minor costo o esternalizzati. Molte aziende scoprono che i consulenti altamente pagati dedicano molto tempo ad attivit\u00e0 che non richiedono la loro competenza specializzata o licenze.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considera questa riassegnazione del compito:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Categoria di attivit\u00e0<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Proprietario attuale<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Proprietario ottimale<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Risparmio annuale potenziale<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Programmazione delle riunioni<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Consulente senior<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Assistente virtuale<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Oltre 100 ore per consulente<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Inserimento dati e aggiornamenti CRM<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Consulente junior<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Personale operativo<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Oltre 150 ore per consulente<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Preparazione del rapporto trimestrale<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Analista<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sistema automatizzato<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Oltre 200 ore di lavoro in azienda<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Raccolta di documenti<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Responsabile delle relazioni<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Onboarding digitale<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Oltre 300 ore in tutta l'azienda<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ottimizzare il personale in questo modo consente alle societ\u00e0 di offrire servizi a tariffe pi\u00f9 basse e di risparmiare denaro sia per la societ\u00e0 che per i clienti, rendendo i servizi di consulenza pi\u00f9 accessibili e competitivi.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>L'outsourcing \u00e8 adatto per compiti specialistici che non richiedono competenze interne, come la rendicontazione fiscale statunitense per clienti con legami americani, la riconciliazione del back-office o la traduzione di documenti per attivit\u00e0 transfrontaliere. I fornitori esterni spesso offrono questi servizi in modo pi\u00f9 conveniente rispetto alla creazione di team interni.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I moderni strumenti di IA aiutano a riassumere gli appunti delle riunioni, a redigere e-mail per i clienti e a generare commenti preliminari sugli investimenti. Gli advisor possono rivedere e personalizzare rapidamente i contenuti generati dall'IA, riducendo il tempo di preparazione da ore a minuti. Gli advisor possono rivedere rapidamente e personalizzare i contenuti generati dall'IA, riducendo il tempo di preparazione da ore a minuti. Gli advisor possono rivedere e personalizzare rapidamente i contenuti generati dall'IA, riducendo il tempo di preparazione da ore a minuti. Gli advisor possono rivedere e personalizzare i contenuti generati dall'IA in pochi minuti anzich\u00e9 ore. Sfruttando <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/effective-portfolio-management-using-ai\/\" target=\"_self\">L'intelligenza artificiale nella gestione del portafoglio<\/a> e la comunicazione con i clienti concentra il personale su attivit\u00e0 ad alto valore, migliorando l'efficienza e la soddisfazione del cliente. I consulenti umani mantengono la responsabilit\u00e0 ultima, garantendo che la consulenza fornita mantenga l'attenzione personalizzata e la cura che i clienti si aspettano.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le aziende dovrebbero stabilire chiare politiche di utilizzo dell'IA. I dati elaborati tramite piattaforme sicure come i moduli IA di InvestGlass, ospitati in Svizzera, garantiscono la riservatezza dei clienti migliorando al contempo la produttivit\u00e0. Questo approccio fa risparmiare tempo senza compromettere la sovranit\u00e0 dei dati richiesta dalle istituzioni regolamentate e si allinea con il modo in cui <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/linfluenza-dellai-sulle-politiche-monetarie-e-sui-processi-decisionali-delle-banche-centrali\/\" target=\"_self\">le banche centrali stanno adottando l'IA in modo sicuro<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-enhance-client-self-service-to-lower-advisory-fees\">Migliorare l'autoservizio dei clienti per abbassare le commissioni di consulenza<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I portali digitali per i clienti consentono ai clienti di accedere alle informazioni di routine attraverso piattaforme online sicure disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Quando i clienti possono controllare autonomamente i saldi dei conti, le transazioni e i documenti fiscali, il personale dedica meno tempo a chiamate ed email non generative di ricavi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le funzionalit\u00e0 del portale di valore includono:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Grafici interattivi di performance che mostrano la crescita del portafoglio<\/li>\n\n\n\n<li>Scaricare estratti conto, documenti fiscali e contratti<\/li>\n\n\n\n<li>Firma elettronica di documenti senza stampa o spedizione<\/li>\n\n\n\n<li>Messaggistica sicura al posto delle email normali<\/li>\n\n\n\n<li>Aggiornamento dettagli personali e preferenze<\/li>\n\n\n\n<li>Pianificazione di riunioni con i consulenti<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Queste funzionalit\u00e0 riducono i costi abbassando le esigenze di supporto manuale e concentrandosi sulla fornitura di valore al cliente, come il risparmio di tempo e l'accesso immediato alle informazioni senza costi di consulenza aggiuntivi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dopo l'implementazione, le aziende segnalano un calo del 20-40% nelle richieste di routine dei clienti, consentendo ai team di supporto di gestire pi\u00f9 clienti senza aumenti proporzionali del personale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La segmentazione della clientela assicura che i livelli di servizio corrispondano alle esigenze dei clienti. Gli individui con un patrimonio ultra-elevato potrebbero ancora aspettarsi un accesso telefonico personalizzato, mentre i clienti affluent di massa beneficiano di risposte digitali pi\u00f9 rapide potenziate da <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/5-modi-per-consentire-la-differenziazione-nel-settore-bancario\/\" target=\"_self\">strategie di differenziazione digitale per le banche<\/a>. Entrambi traggono valore dall'approccio al servizio che si adatta alle loro preferenze.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I portali clienti personalizzati di InvestGlass mantengono la sovranit\u00e0 dei dati in Svizzera o sui server del cliente, combinando convenienza, conformit\u00e0 e riduzione dei costi.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"768\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/1er-dan.005.jpeg\" alt=\"Portale clienti\" class=\"wp-image-29769\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/1er-dan.005.jpeg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/1er-dan.005-300x225.jpeg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2021\/05\/1er-dan.005-768x576.jpeg 768w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Portale clienti<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-track-outcomes-and-foster-continuous-cost-management\">Monitorare i risultati e promuovere la gestione continua dei costi<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I tagli una tantum sono meno efficaci della misurazione continua e dei miglioramenti incrementali nel corso degli anni. Le aziende che trattano l'ottimizzazione dei costi come un progetto una tantum anzich\u00e9 come una disciplina continua scoprono spesso che le spese tendono a risalire entro due o tre anni con l'accumularsi di nuovi strumenti e il deterioramento dei processi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le metriche chiave per la gestione dei costi includono:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Metrico<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Definizione<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Direzione dell'obiettivo<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Margine operativo<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Utile netto diviso per il fatturato<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aumento nel tempo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Costo per cliente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Costi operativi totali divisi per il numero di clienti<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Diminuzione o stabilit\u00e0<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fatturato per dipendente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fatturato totale diviso per l'organico<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Aumento nel tempo<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Tempo di avvio<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Giorni dal primo incontro al conto finanziato<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Diminuzione<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Costo della tecnologia per consulente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Spesa software annuale divisa per numero di consulenti<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Diminuzione o stabilit\u00e0<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ore di conformit\u00e0 per cliente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ore dedicate ai compiti normativi per rapporto<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Diminuzione<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Commissioni di consulenza<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Totale commissioni addebitate ai clienti per i servizi di consulenza<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Diminuzione o stabilit\u00e0<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rivedere regolarmente le commissioni di consulenza e le relative strutture, come tariffe forfettarie, prezzi a scaglioni, costi orari o fatturazione a progetto, aiuta a mantenere i prezzi competitivi e allineati al valore offerto, supportando un controllo dei costi efficace.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Fissa obiettivi chiari con scadenze, come ridurre il tempo di onboarding del 30% e tagliare le spese tecnologiche per consulente del 15% tra gennaio 2025 e dicembre 2026. Obiettivi specifici promuovono la responsabilit\u00e0 e consentono il monitoraggio dei progressi.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Coinvolgete consulenti, operazioni e team di conformit\u00e0 in valutazioni frequenti. Coloro che sono pi\u00f9 vicini al lavoro offrono preziose informazioni sull'efficienza e possono segnalare se le riduzioni dei costi danneggiano l'esperienza del cliente o la conformit\u00e0. Le revisioni mensili o trimestrali mantengono la gestione dei costi visibile senza sovraccaricare il personale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Integrare l'ottimizzazione dei costi nella cultura aziendale. Utilizzare piattaforme come InvestGlass per perfezionare continuamente i flussi di lavoro man mano che le normative e le aspettative dei clienti cambiano. Integrare l'ottimizzazione dei costi nella cultura aziendale consente miglioramenti sostenuti. Le aziende che danno priorit\u00e0 all'efficienza operativa superano costantemente quelle che reagiscono solo alle pressioni sui costi. Le aziende che danno priorit\u00e0 all'efficienza operativa superano quelle che reagiscono solo alle pressioni sui costi.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-investglass-helps-advisory-firms-cut-costs\">Come InvestGlass aiuta gli studi di consulenza a ridurre i costi<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass \u00e8 una piattaforma CRM e di automazione svizzera creata su misura per le banche private e le istituzioni finanziarie regolamentate. A differenza del software generico adattato per il settore finanziario, InvestGlass \u00e8 stato progettato fin dall'inizio per soddisfare i rigorosi requisiti normativi affrontati da banche, gestori patrimoniali e societ\u00e0 di consulenza.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La piattaforma integra <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/crm-per-broker\/\" target=\"_self\">onboarding digitale, gestione del portafoglio e automazione del marketing<\/a> cos\u00ec come il KYC e i portali clienti in un unico sistema, eliminando i silos di dati e le sfide di integrazione.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ospitare dati in Svizzera o presso la sede del cliente affronta le preoccupazioni sulla sovranit\u00e0 dei dati tra regolatori e clienti. Ci\u00f2 riduce gli oneri associati alla gestione di soluzioni cloud multinazionali, dove le complessit\u00e0 di governance dei dati e le sfide di validazione della conformit\u00e0 sono significative.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass offre risparmi pratici mediante:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Consolidamento degli abbonamenti CRM, email marketing, firma documenti e reportistica di portafoglio<\/li>\n\n\n\n<li>Eliminare i trasferimenti manuali di dati tra sistemi non collegati<\/li>\n\n\n\n<li>Ridurre il rischio di conformit\u00e0 con flussi di lavoro automatizzati e audit trail<\/li>\n\n\n\n<li>Accelerare l'onboarding da settimane a giorni con la raccolta di documenti digitali e le firme elettroniche<\/li>\n\n\n\n<li>Riduzione dei costi di formazione facendo imparare al personale una piattaforma integrata invece di molti strumenti<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La piattaforma supporta diversi modelli di commissione, tra cui commissioni fisse, prezzi a scaglioni, commissioni basate sull'AUM e modelli di abbonamento, semplificando la gestione delle commissioni e la fatturazione in linea con le esigenze dei clienti e le normative.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Iniziare con un pilota in un team o un ufficio consente alle aziende di misurare il tempo di onboarding, compliance e comunicazione prima e dopo l'adozione di InvestGlass, convalidando i risparmi prima del rollout completo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I prezzi scalano in base alle dimensioni e alle esigenze dell'azienda, consentendo alle aziende pi\u00f9 piccole di accedere a funzionalit\u00e0 di livello enterprise senza costi di livello enterprise, e lo stesso framework CRM supporta soluzioni specializzate come <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/crm-per-studi-dentistici\/\" target=\"_self\">CRM per studi dentistici<\/a> e <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/crm-per-terapeuti\/\" target=\"_self\">CRM per terapeuti<\/a>, insieme a <a href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/crm-per-broker\/\" target=\"_self\">implementazioni di CRM per servizi finanziari fondamentali<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-1024x576.png\" alt=\"InvestGlass il CRM svizzero sovrano\" class=\"wp-image-49341\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-1024x576.png 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-300x169.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-768x432.png 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global-18x10.png 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/03\/investglass-crm-global.png 1384w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">InvestGlass il CRM svizzero sovrano<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-faq\">FAQ<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-soon-can-firms-expect-to-see-cost-savings-after-implementing-an-integrated-platform\">Quanto presto le aziende possono aspettarsi di vedere risparmi sui costi dopo aver implementato una piattaforma integrata?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I risparmi di tempo visibili nell'onboarding e nel reporting di solito compaiono entro tre o sei mesi dalla formazione del personale e dalla mappatura dei processi. Le modifiche alle strutture delle commissioni, come l'adozione di modelli a tariffa fissa, a scaglioni o basati su abbonamento, possono accelerare la riduzione dei costi semplificando la fatturazione e abbassando i costi generali amministrativi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Riduzioni pi\u00f9 significative delle spese operative complessive si verificano di solito entro dodici-diciotto mesi, poich\u00e9 i sistemi legacy vengono gradualmente dismessi e i nuovi flussi di lavoro diventano standard. Il pieno beneficio finanziario dipende dall'impegno dell'azienda a ritirare i vecchi sistemi e ad adottare nuovi processi piuttosto che a gestirne di paralleli.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-can-small-advisory-firms-with-fewer-than-ten-employees-benefit-from-these-strategies\">Le piccole societ\u00e0 di consulenza con meno di dieci dipendenti possono trarre vantaggio da queste strategie?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">S\u00ec, le piccole imprese beneficiano spesso maggiormente dell'automazione, poich\u00e9 i soci spesso si destreggiano tra ruoli di consulenza e amministrativi. L'eliminazione di venti ore di scartoffie mensili tramite l'automazione libera tempo per l'interazione con i clienti e la crescita.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Inoltre, le piccole imprese possono adottare modelli di tariffazione flessibili come tariffe fisse, tariffe orarie o prezzi per servizio, soprattutto quando si concentrano su mercati di nicchia. Questi approcci migliorano la trasparenza e allineano i servizi alle esigenze dei clienti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Iniziare con progetti mirati come l'onboarding digitale e la distribuzione del portale clienti offre vittorie rapide e dimostra il valore prima di un cambio completo dei processi. L'attenzione dovrebbe essere rivolta a liberare il tempo del consulente per attivit\u00e0 che generano entrate.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-can-firms-reduce-costs-without-negatively-impacting-client-relationships\">Come possono le aziende ridurre i costi senza incidere negativamente sui rapporti con i clienti?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La maggior parte dei miglioramenti si concentra sul potenziamento dell'efficienza del back-office, sulla standardizzazione dei processi e sullo sfruttamento della tecnologia, piuttosto che sulla riduzione delle interazioni con i clienti. Infatti, molti cambiamenti migliorano l'esperienza del cliente consentendo risposte pi\u00f9 rapide, un accesso pi\u00f9 facile ai documenti e una pi\u00f9 coerente erogazione del servizio.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comunicate apertamente le modifiche, presentando nuovi portali o processi di firma digitale come miglioramenti del servizio che consentono risposte pi\u00f9 rapide e rapporti pi\u00f9 chiari. I clienti generalmente apprezzano le innovazioni che rendono le interazioni pi\u00f9 convenienti, soprattutto se associate a prezzi equi. Mantenere tariffe di consulenza trasparenti, adottare modelli basati su tariffe e dare priorit\u00e0 al valore per il cliente rafforzano ulteriormente le relazioni abbassando i costi.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-are-the-main-risks-when-implementing-cost-reduction-programmes\">Quali sono i principali rischi nell'attuazione dei programmi di riduzione dei costi?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tagli rapidi al personale o alle risorse di conformit\u00e0 senza automazione possono aumentare i rischi normativi e reputazionali. Le aziende che riducono l'organico prima di automatizzare le attivit\u00e0 potrebbero essere sopraffatte o incorrere in inadempienze normative.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una distribuzione graduale con documentazione chiara e feedback regolari da parte di consulenti e clienti \u00e8 consigliabile. Prestare attenzione ai primi segnali di allarme come un aumento dei reclami dei clienti, risposte pi\u00f9 lente o quasi incidenti di conformit\u00e0, che possono indicare tagli troppo aggressivi o mal riposti. Inoltre, tenere presente il potenziale shock improvviso se i clienti non sono ben informati sulla struttura tariffaria o sulle modifiche alla fatturazione, poich\u00e9 commissioni elevate inaspettate possono compromettere la soddisfazione.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-critical-is-data-sovereignty-when-choosing-tools-to-reduce-costs\">Quanto \u00e8 critica la sovranit\u00e0 dei dati quando si scelgono strumenti per ridurre i costi?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Per le banche e i gestori patrimoniali che operano sotto stringenti normative sulla privacy, \u00e8 fondamentale scegliere piattaforme che garantiscano una chiara residenza dei dati. Soluzioni ospitate in Svizzera, come InvestGlass, offrono garanzie affidabili sulla posizione dei dati e sulle tutele legali. Le soluzioni ospitate in Svizzera come InvestGlass forniscono garanzie sulla posizione dei dati e sulle protezioni legali.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ignorare la sovranit\u00e0 dei dati comporta rischi di multe, migrazioni forzate dei dati o perdita di fiducia dei clienti. L'approvazione dei team di conformit\u00e0 e legali \u00e8 cruciale prima dell'adozione di nuove tecnologie, indipendentemente dai risparmi di costo promessi.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Profitability for advisory firms in 2025 will rely less on increasing fees and more on effectively reducing costs without compromising client service. With shrinking margins due to fee compression and growing regulatory demands, the most successful firms will be those that achieve operational efficiency while still delivering the high-quality advice their clients expect. 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