{"id":48894,"date":"2026-02-01T09:00:00","date_gmt":"2026-02-01T08:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=48894"},"modified":"2026-02-07T15:13:12","modified_gmt":"2026-02-07T14:13:12","slug":"come-migliorare-lesperienza-del-cliente-nella-gestione-patrimoniale","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/it\/how-to-improve-client-experience-in-wealth-management\/","title":{"rendered":"Come migliorare l'esperienza del cliente nella gestione patrimoniale"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\">La gestione patrimoniale \u00e8 un approccio completo e mirato alla gestione del patrimonio finanziario di un individuo o di una famiglia, progettato per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine. La gestione patrimoniale va oltre la semplice selezione degli investimenti e comprende una visione olistica della situazione finanziaria di ciascun cliente, compresi i suoi obiettivi, la sua tolleranza al rischio e le sue preferenze di investimento. I consulenti finanziari svolgono un ruolo fondamentale in questo processo, agendo come partner di fiducia che guidano i clienti attraverso le complessit\u00e0 della pianificazione finanziaria, della gestione del portafoglio e della consulenza continua sugli investimenti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">In un panorama in rapida evoluzione, le societ\u00e0 di gestione patrimoniale sfruttano sempre pi\u00f9 la tecnologia per migliorare il coinvolgimento dei clienti e semplificare la comunicazione. I moderni strumenti di gestione patrimoniale, come i software di gestione delle relazioni con i clienti (CRM), consentono ai consulenti di gestire in modo efficiente i dati dei clienti, di tenere traccia di ogni interazione e di fornire consulenze altamente personalizzate. Integrando queste soluzioni digitali, le aziende possono fornire ai clienti aggiornamenti del portafoglio in tempo reale, condivisione sicura dei documenti e strategie di investimento personalizzate, il tutto contribuendo a un'esperienza superiore per il cliente. In definitiva, la combinazione di una guida finanziaria esperta e di una tecnologia innovativa consente alle societ\u00e0 di gestione patrimoniale di costruire relazioni pi\u00f9 solide, di anticipare le esigenze dei clienti e di offrire un valore eccezionale in ogni fase del loro percorso.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-key-takeaways\">Punti di forza<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>L'esperienza del cliente \u00e8 diventata un vantaggio competitivo fondamentale per i gestori patrimoniali nel 2024 e oltre, sulla spinta delle crescenti aspettative dei clienti, delle abitudini digitali modellate dalle app dei consumatori e dell'intensificarsi del controllo normativo nei mercati globali.<\/li>\n\n\n\n<li>Le principali societ\u00e0 di gestione patrimoniale combinano la consulenza umana con strumenti digitali come le piattaforme CRM di Swiss sovereign, i portali sicuri per i clienti e i flussi di lavoro automatizzati per offrire esperienze coerenti e di elevata fiducia su scala.<\/li>\n\n\n\n<li>Il miglioramento dell'esperienza del cliente richiede un approccio strutturato che comprenda comunicazione, educazione e personalizzazione, <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/onboarding-digitale\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"onboarding digitale\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5844\">onboarding digitale<\/a>, trasparenza del portafoglio e conformit\u00e0, piuttosto che iniziative isolate.<\/li>\n\n\n\n<li>InvestGlass, come piattaforma CRM e di gestione patrimoniale in hosting in Svizzera, si concentra sulla privacy dei dati, sull'automazione e sui percorsi integrati dei clienti, con l'onboarding del cliente come caratteristica fondamentale del flusso di lavoro che semplifica i processi complessi e migliora l'esperienza del cliente dall'inizio fino alla consulenza finanziaria continua.<\/li>\n\n\n\n<li>Questo articolo fornisce best practice pratiche e orientate all'implementazione per le banche, le banche private, le RIA e i gestori patrimoniali che vogliono modernizzare il loro approccio alle relazioni con i clienti.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il settore della gestione patrimoniale si trova di fronte a un momento decisivo. Oggi i clienti paragonano la loro esperienza patrimoniale alle interazioni senza soluzione di continuit\u00e0 di cui godono con le piattaforme tecnologiche di consumo, e non si aspettano nulla di meno dai loro consulenti finanziari. Allo stesso tempo, le richieste normative continuano a intensificarsi, rendendo la conformit\u00e0 un prerequisito piuttosto che un elemento di differenziazione.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Per le aziende che riescono a farlo bene, i vantaggi sono notevoli. Relazioni pi\u00f9 profonde con i clienti portano a una maggiore fidelizzazione, a un aumento della quota di portafoglio e a referenze da parte di clienti gi\u00e0 soddisfatti. Per chi invece resta indietro, i potenziali clienti si rivolgeranno semplicemente altrove. Questo articolo spiega esattamente come migliorare l'esperienza del cliente nella gestione patrimoniale con strategie attuabili che potrete implementare quest'anno.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full is-resized\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"600\" height=\"316\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-5.png\" alt=\"Come migliorare l&#039;esperienza del cliente nella gestione patrimoniale\" class=\"wp-image-48978\" style=\"width:840px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-5.png 600w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-5-300x158.png 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/codifyformatter-5-18x9.png 18w\" sizes=\"(max-width: 600px) 100vw, 600px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Come migliorare l'esperienza del cliente nella gestione patrimoniale<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-redefining-client-experience-in-modern-wealth-management\">Ridefinire l'esperienza del cliente nella moderna gestione patrimoniale<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dal 2020 circa, le aspettative dei clienti si sono spostate drasticamente verso un servizio sempre attivo, mobile first e personalizzato, sia nel settore bancario che in quello della gestione patrimoniale. La pandemia ha accelerato la trasformazione digitale e non si pu\u00f2 pi\u00f9 tornare indietro. I clienti che prima tolleravano estratti conto cartacei trimestrali ora si aspettano un accesso istantaneo ai loro portafogli su dispositivi mobili.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'esperienza del cliente va oltre la semplice soddisfazione del cliente e le riunioni di revisione periodiche. Comprende ogni interazione, dalla prima visita al sito web all'onboarding, alla rendicontazione del portafoglio e alla consulenza continua. Ogni punto di contatto costruisce la fiducia o la erode. Molte societ\u00e0 di gestione patrimoniale sottovalutano ancora il modo in cui questi piccoli momenti influenzano la percezione generale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I clienti spesso cercano e si rivolgono a un consulente professionale gi\u00e0 nelle prime fasi del loro processo decisionale, per cui \u00e8 fondamentale che gli studi professionali traccino il percorso del cliente e si assicurino che i consulenti professionali siano attrezzati per assisterlo in ogni fase.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I clienti con un patrimonio netto elevato e gli investitori facoltosi paragonano la loro esperienza patrimoniale alle principali app per i consumatori. Vogliono un accesso istantaneo ai documenti, una visualizzazione del portafoglio in tempo reale e una messaggistica sicura che funzioni con la stessa fluidit\u00e0 delle loro piattaforme sociali preferite. Quando un servizio di streaming \u00e8 in grado di prevedere esattamente cosa si vuole guardare, i clienti si sentono frustrati quando i loro gestori patrimoniali non riescono a ricordare le loro preferenze o ad anticipare le loro esigenze.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Per le aziende regolamentate in Europa, Medio Oriente e Asia, un'esperienza cliente superiore deve anche rispettare la sovranit\u00e0 dei dati e i requisiti di idoneit\u00e0 della MiFID II, <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/gestire-i-portafogli\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"ESG\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5847\">ESG<\/a> preferenze e le norme KYC e antiriciclaggio locali. La conformit\u00e0 non \u00e8 separata dall'esperienza. \u00c8 incorporata in essa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass \u00e8 un CRM per la gestione dei patrimoni sovrani svizzeri che aiuta a unificare questi punti di contatto in modo conforme e automatizzato. Centralizzando i dati dei clienti, i flussi di lavoro e le comunicazioni in un'unica piattaforma, le societ\u00e0 di consulenza possono offrire coerenza senza sacrificare la personalizzazione.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-clarify-your-ideal-client-and-service-model\">Chiarire il proprio cliente ideale e il modello di servizio<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ogni strategia di successo per l'esperienza del cliente inizia con la chiarezza su chi si serve e come. Molti studi cercano di essere tutto per tutti, il che diluisce le risorse e porta a un servizio incoerente. Il primo passo consiste nel definire concretamente i profili dei clienti ideali. \u00c8 inoltre fondamentale definire ed espandere i servizi finanziari su misura per ogni segmento di clientela, assicurando che le offerte siano strutturate in modo da migliorare l'impegno e la soddisfazione.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considerate la possibilit\u00e0 di segmentare in base a criteri quali:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Segmento<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Descrizione del profilo<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Caratteristiche del servizio<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Imprenditori<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Attivit\u00e0 da 5 a 50 milioni di CHF, imprenditori attivi<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Revisioni trimestrali, pianificazione fiscale, discussioni sulla successione.<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Famiglie transfrontaliere<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Patrimoni multi giurisdizionali, strutture complesse<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Servizio di alto livello, supporto dedicato alla conformit\u00e0<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ereditari di nuova generazione<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>dai 25 ai 40 anni, che ricevono ricchezza attraverso il grande trasferimento di ricchezza<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Impegno digitale, educazione alla pianificazione finanziaria<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Dirigenti in pensione<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ricchezza stabile, reddito concentrato<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Riunioni di revisione annuali, strategia di investimento conservativa<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La segmentazione dei clienti in base al patrimonio, alla complessit\u00e0, al potenziale di referral e al valore strategico consente di progettare livelli di servizio differenziati, realistici e redditizi. Non si tratta di trattare alcuni clienti come meno importanti. Si tratta di allineare le risorse alle esigenze dei clienti e al loro potenziale di crescita.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Creare da 3 a 5 segmenti chiari e assegnare a ciascuno di essi una frequenza di revisione specifica, una cadenza di comunicazione e interazioni digitali o di persona. Ad esempio, i clienti di fascia A potrebbero ricevere una comunicazione proattiva mensile e revisioni trimestrali di persona, mentre i clienti di fascia C riceveranno una revisione annuale strutturata con aggiornamenti mensili automatizzati.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Questi segmenti e le matrici di servizio dovrebbero essere presenti nel sistema di gestione delle relazioni con i clienti, in modo che ogni banker o relationship manager veda immediatamente quale esperienza offrire. Quando un nuovo membro del team prende in carico un conto, non deve indovinare quale sia il modello di servizio applicabile.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Esempio nella pratica:<\/strong> Una banca privata svizzera ha perfezionato il suo modello di servizio creando quattro livelli basati su AUM e complessit\u00e0. I relationship manager dispongono ora di agende, piani di comunicazione e pacchetti di reportistica generati automaticamente per ogni livello. Il risultato \u00e8 stato una migliore pianificazione della capacit\u00e0, una maggiore coerenza tra i team e una riduzione del burnout dei consulenti che cercano di fornire lo stesso livello di servizio a ogni cliente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-design-a-proactive-data-driven-communication-strategy\">Progettare una strategia di comunicazione proattiva e basata sui dati<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La maggior parte dei consulenti si affida a una comunicazione reattiva. Aspettano che i clienti chiamino per porre domande o per esprimere dubbi. Passare a un modello di comunicazione proattivo trasforma il percorso del cliente e posiziona lo studio come attento e lungimirante.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Iniziate costruendo un piano di comunicazione strutturato che includa punti di contatto digitali mensili e almeno due incontri di revisione all'anno per i clienti principali. Non lasciate la comunicazione al caso o alla discrezione dei singoli consulenti. Definite le modalit\u00e0 di comunicazione proattiva per ogni segmento. Mirato <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/strumenti-di-marketing\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"marketing\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5846\">marketing<\/a> Le campagne devono essere progettate per coinvolgere sia i clienti esistenti che i nuovi potenziali per una crescita sostenibile.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Utilizzare i dati del CRM e del portafoglio per attivare comunicazioni tempestive su eventi quali:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La volatilit\u00e0 del mercato supera una determinata soglia<\/li>\n\n\n\n<li>Scadenza di prodotti strutturati o posizioni a reddito fisso<\/li>\n\n\n\n<li>Eventi di vita importanti rilevati attraverso i dati di onboarding, come compleanni, anniversari o pensionamenti programmati.<\/li>\n\n\n\n<li>Deriva del portafoglio dall'allocazione target che supera i parametri stabiliti<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Consigliate un mix di canali, tra cui messaggi sicuri sul portale clienti, e-mail criptate, videochiamate e incontri di persona, in base alle preferenze dei clienti registrate nel vostro CRM. Le generazioni pi\u00f9 giovani spesso preferiscono i canali digitali, mentre alcuni clienti attuali apprezzano ancora gli incontri faccia a faccia per le decisioni pi\u00f9 importanti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass pu\u00f2 automatizzare le campagne per segmento e profilo di rischio. Ad esempio, i clienti con un'esposizione azionaria pi\u00f9 elevata possono ricevere commenti di mercato su misura entro 24 ore da un movimento significativo. Un tempo questo livello di reattivit\u00e0 era possibile solo per i clienti con un patrimonio netto ultra elevato e con team dedicati. L'automazione lo rende accessibile a tutta la vostra base clienti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Esempio di cadenza concreta:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Frequenza<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Tipo di comunicazione<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Canale di consegna<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Mensile<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Commenti di mercato, panoramica del portafoglio<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Portale clienti, e-mail<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Trimestrale<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Approfondimenti sul portafoglio con attribuzione delle prestazioni<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Portale, opzione di videochiamata<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Semestrale<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Riunione di approfondimento con ordine del giorno<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Di persona o in video<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Annualmente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Sessione di pianificazione olistica che comprende obiettivi, pianificazione fiscale e patrimoniale.<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Preferibilmente di persona<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Ad hoc<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Allarmi attivati per i movimenti di mercato e gli eventi di vita<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Notifica automatica sul portale<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Questa cadenza pu\u00f2 essere modulata e programmata, assicurando che nulla vada perso, pur lasciando ai consulenti il tempo per conversazioni di alto valore.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"682\" src=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-1024x682.jpg\" alt=\"Come migliorare l&#039;esperienza del cliente nella gestione patrimoniale\" class=\"wp-image-49019\" srcset=\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-1024x682.jpg 1024w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-300x200.jpg 300w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-768x512.jpg 768w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-1536x1023.jpg 1536w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947-18x12.jpg 18w, https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2026\/02\/steptodown.com178947.jpg 2048w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Come migliorare l'esperienza del cliente nella gestione patrimoniale<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-leverage-digital-onboarding-kyc-and-compliance-to-enhance-trust\">Sfruttare l'onboarding digitale, il KYC e la conformit\u00e0 per aumentare la fiducia<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un onboarding cartaceo obsoleto e processi KYC frammentati creano attriti e frustrazioni precoci per i potenziali clienti. La prima impressione \u00e8 molto importante. Quando i nuovi clienti devono stampare, firmare, scannerizzare e inviare via e-mail i documenti in pi\u00f9 passaggi, si chiedono se questa sia davvero l'esperienza di gestione patrimoniale sofisticata che \u00e8 stata loro promessa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La moderna esperienza del cliente inizia con i moduli di onboarding digitali, le funzionalit\u00e0 di firma elettronica e la raccolta automatizzata dei documenti. Questi strumenti di coinvolgimento dei clienti riducono i tempi di onboarding da settimane a giorni, nel pieno rispetto dei requisiti normativi. Per i clienti internazionali con pi\u00f9 giurisdizioni, un onboarding semplificato non \u00e8 un lusso. \u00c8 una questione di principio.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La chiave \u00e8 l'integrazione dei questionari KYC, AML e di idoneit\u00e0 direttamente nel CRM. I gestori delle relazioni dovrebbero vedere un profilo completo di rischio e conformit\u00e0 in un colpo d'occhio, invece di dover cercare in sistemi separati. Questa integrazione riduce anche l'onere per i clienti, che non dovrebbero mai fornire le stesse informazioni due volte.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La sovranit\u00e0 dei dati in Svizzera rappresenta un vero e proprio elemento di differenziazione. L'hosting dei dati dei clienti in Svizzera o on premise aiuta a rispondere alle aspettative di privacy dell'UE, della Svizzera e del Medio Oriente e soddisfa i requisiti di due diligence istituzionali. Quando i clienti chiedono dove risiedono le loro informazioni finanziarie sensibili, poter rispondere \u201cSvizzera\u201d ha un certo peso.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I flussi di lavoro di InvestGlass guidano i banchieri attraverso le fasi di onboarding, generano automaticamente audit trail e riducono al minimo i passaggi con i clienti attraverso moduli digitali e portali sicuri. Ogni richiesta, firma e approvazione di documenti viene tracciata, rendendo semplici le verifiche di conformit\u00e0 e riducendo il lavoro manuale dei team operativi.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-personalize-advice-with-risk-profiling-and-holistic-planning\">Personalizzare la consulenza con la profilazione del rischio e la pianificazione olistica<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I portafogli modello generici e le consulenze d'investimento uniche non soddisfano pi\u00f9 i clienti. I clienti si aspettano sempre pi\u00f9 una consulenza che rifletta gli obiettivi personali, la struttura familiare, le preferenze ESG e la tolleranza al rischio. La personalizzazione non \u00e8 facoltativa. \u00c8 ci\u00f2 che separa le aziende che mantengono i clienti impegnati per decenni da quelle che li perdono dopo la prima flessione del mercato.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I questionari interattivi sul rischio all'interno del portale clienti consentono ai clienti di completare le valutazioni su dispositivi mobili a loro piacimento. Combinate le tradizionali domande sulla capacit\u00e0 di rischio con elementi comportamentali che esplorano il modo in cui i clienti reagiscono effettivamente ai ribassi o alla volatilit\u00e0. La comprensione dei numeri e delle emozioni porta a una migliore consulenza e a un minor numero di chiamate di panico durante le correzioni.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I dati del CRM, come eventi di vita, aree geografiche e background professionali, possono essere utilizzati per personalizzare le proposte, gli scaffali dei prodotti e il tono della comunicazione. Un imprenditore del settore tecnologico potrebbe desiderare un'esposizione ai temi dell'innovazione. Un professionista del settore medico che si avvicina alla pensione potrebbe dare priorit\u00e0 alla conservazione del capitale. Gli strumenti di gestione patrimoniale dovrebbero far emergere automaticamente queste informazioni.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'integrazione dei moduli di pianificazione finanziaria con la gestione del portafoglio significa che ogni riunione di revisione collega i portafogli agli obiettivi della vita reale. I clienti vogliono vedere come i loro investimenti supportano obiettivi specifici come la pensione a 62 anni, l'acquisto di una propriet\u00e0 per le vacanze o il finanziamento dell'istruzione di un figlio entro il 2030. I numeri astratti della performance contano meno dei progressi compiuti per raggiungere gli obiettivi reali dei clienti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Esempio di caso:<\/strong> Un gestore patrimoniale utilizza InvestGlass per rilevare le preferenze di rischio attraverso un questionario digitale compilato dal cliente prima del primo incontro. Sulla base delle risposte e degli eventi di vita comunicati, il consulente costruisce un mandato personalizzato nel modulo del portafoglio. Le metriche di rendimento e di rischio vengono inviate automaticamente al portale del cliente, che pu\u00f2 vedere in qualsiasi momento come la sua strategia di investimento si allinea con gli obiettivi dichiarati.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-use-education-and-transparency-to-deepen-engagement\">Usare l'educazione e la trasparenza per approfondire il coinvolgimento<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'educazione finanziaria \u00e8 un modo efficace per fidelizzare i clienti attuali e coinvolgere le nuove generazioni, soprattutto durante il trasferimento di ricchezza previsto per il 2030. I clienti che comprendono i loro portafogli e le motivazioni alla base delle decisioni di investimento sono meno propensi a prendere decisioni emotive durante lo stress del mercato.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Create un programma di contenuti strutturato con webinar trimestrali, brevi spiegazioni su argomenti quali l'andamento dell'inflazione, l'accesso ai mercati privati o le metodologie di valutazione ESG, e distribuiteli attraverso il portale e la posta elettronica. Non si tratta di sommergere i clienti di gergo finanziario. Si tratta invece di creare fiducia e di dimostrare la vostra competenza.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le funzioni di trasparenza del portafoglio, come i cruscotti interattivi, la ripartizione dell'attribuzione delle performance e le chiare informazioni sulle commissioni, creano fiducia. Quando i clienti possono vedere con esattezza perch\u00e9 il loro portafoglio ha avuto la stessa performance e quanto pagano, si sentono rispettati anzich\u00e9 tenuti all'oscuro. L'educazione e la trasparenza costanti favoriscono la fedelt\u00e0 dei clienti e contribuiscono a stabilire relazioni a lungo termine. La trasparenza riduce le chiamate reattive in caso di stress di mercato, perch\u00e9 i clienti dispongono gi\u00e0 delle informazioni necessarie.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Sfruttate l'automazione del marketing per inviare ai clienti articoli mirati in base alle loro partecipazioni. Se un cliente ha un'esposizione immobiliare significativa, inviategli le tendenze del mercato immobiliare. Se detiene azioni dei mercati emergenti, condividete la vostra visione interna sugli sviluppi geopolitici che interessano quelle regioni. Questo tipo di comunicazione segmentata e pertinente dimostra che i clienti si sentono apprezzati.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'automazione del marketing e il portale clienti di InvestGlass lavorano insieme per ospitare documenti, video e relazioni, monitorando al contempo quali contenuti hanno risonanza con quale segmento. Con il tempo, si apprende ci\u00f2 che i clienti vogliono effettivamente sapere e si pu\u00f2 perfezionare di conseguenza l'offerta di formazione continua.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automate-workflows-to-free-advisors-for-high-value-conversations\">Automatizzare i flussi di lavoro per liberare i consulenti per le conversazioni di alto valore<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le attivit\u00e0 ripetitive consumano una quantit\u00e0 enorme di tempo dei consulenti. I promemoria per l'aggiornamento del KYC, i controlli annuali di idoneit\u00e0, i messaggi di auguri e l'invio degli estratti conto periodici possono essere automatizzati attraverso i flussi di lavoro del CRM. Non si tratta di sostituire il rapporto umano. Si tratta di liberare il tempo necessario. L'automazione consente inoltre ai consulenti di dedicare pi\u00f9 tempo alle attivit\u00e0 di sviluppo del business, come la prospezione e la crescita delle relazioni con i clienti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Considerate la possibilit\u00e0 di automatizzare il 25-50% delle comunicazioni standard, in modo che i relationship manager possano concentrarsi sulle revisioni strategiche, sulla strutturazione complessa e sulle discussioni sulla governance familiare. Quando il lavoro manuale diminuisce, la qualit\u00e0 della comunicazione con i clienti migliora di fatto perch\u00e9 i consulenti hanno lo spazio per conversazioni significative.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'automazione dei compiti, le catene di approvazione e le e-mail templati in una piattaforma come InvestGlass riducono gli errori e assicurano che ogni cliente riceva il livello di servizio concordato in tempo. Quando promettete revisioni trimestrali e aggiornamenti mensili, l'automazione vi aiuta a fornire servizi coerenti a tutta la vostra base di clienti, invece di affidarvi alla memoria dei singoli consulenti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Esempi di flusso di lavoro:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Innesco<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Azione automatizzata<\/p><\/th><th colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Seguito umano<\/p><\/th><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Il portafoglio si discosta di oltre il 5% dall'allocazione strategica<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Avviso inviato al consulente, creazione di una bozza di proposta di ribilanciamento<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Il consulente esamina e chiama il cliente per discutere<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>I documenti KYC scadono entro 30 giorni<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Promemoria inviato al cliente tramite il portale, attivit\u00e0 creata per la conformit\u00e0<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Il responsabile delle relazioni segue l'iter se non \u00e8 stato completato<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Rilevato il compleanno del cliente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Messaggio personalizzato inviato automaticamente<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Il consulente aggiunge una nota personale se la relazione lo giustifica<\/p><\/td><\/tr><tr><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Il movimento di mercato principale supera la soglia<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Commento specifico del segmento inviato entro 24 ore<\/p><\/td><td colspan=\"1\" rowspan=\"1\"><p>Il consulente \u00e8 a disposizione per le chiamate dei clienti interessati<\/p><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'automazione deve essere bilanciata con l'empatia umana. L'obiettivo \u00e8 restituire ai consulenti il tempo per discussioni approfondite, piuttosto che sostituire completamente il contatto personale. I clienti coinvolti grazie a un mix di efficienza digitale e calore umano diventano sostenitori a lungo termine del vostro studio.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-the-role-of-ai-in-wealth-management\">Il ruolo dell'intelligenza artificiale nella gestione patrimoniale<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/www.investglass.com\/it\/strumenti-di-automazione\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"Intelligenza artificiale\" data-wpil-keyword-link=\"linked\" data-wpil-monitor-id=\"5845\">Intelligenza artificiale<\/a> (AI) sta rapidamente rimodellando il settore della gestione patrimoniale, offrendo ai consulenti finanziari e alle societ\u00e0 di gestione patrimoniale nuovi e potenti modi per migliorare il coinvolgimento dei clienti e fornire un servizio pi\u00f9 personalizzato. Sfruttando le analisi guidate dall'IA, i consulenti possono analizzare grandi quantit\u00e0 di dati dei clienti per generare intuizioni predittive, identificare rischi e opportunit\u00e0 emergenti e ottimizzare le strategie di gestione del portafoglio in tempo reale. Questo approccio basato sui dati consente ai gestori patrimoniali di fornire ai clienti una consulenza d'investimento tempestiva e pertinente, in linea con i loro obiettivi in evoluzione e con le condizioni di mercato.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Anche gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale, come i chatbot e gli assistenti virtuali, stanno trasformando la comunicazione con i clienti, offrendo un supporto 24 ore su 24, 7 giorni su 7, e aiutandoli a orientarsi con facilit\u00e0 tra concetti finanziari complessi. Queste soluzioni digitali non solo migliorano l'efficienza operativa, ma aumentano anche la soddisfazione dei clienti, garantendo loro risposte rapide e accurate alle loro richieste. Molte societ\u00e0 di gestione patrimoniale stanno gi\u00e0 sfruttando l'intelligenza artificiale per ottimizzare i processi aziendali, migliorare il coinvolgimento dei clienti e promuovere la crescita in un mercato sempre pi\u00f9 competitivo. Abbracciando la trasformazione digitale e integrando l'IA nei loro modelli di servizio, le societ\u00e0 possono essere all'avanguardia rispetto alle tendenze del settore, offrire esperienze superiori ai clienti e posizionarsi per un successo a lungo termine.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-measure-client-experience-and-continuously-improve\">Misurare l'esperienza del cliente e migliorare continuamente<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ci\u00f2 che viene misurato viene gestito. Istituite meccanismi di feedback regolari per i clienti, come sondaggi annuali sulla soddisfazione, brevi controlli del polso dopo le riunioni e il monitoraggio del Net Promoter Score sia a livello di studio che di consulente. Non date per scontato di sapere cosa pensano i clienti. Chiedete loro.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I dati di feedback dovrebbero essere archiviati nel CRM e collegati ai segmenti di clientela, consentendo l'analisi per area geografica, fascia d'et\u00e0 o livello patrimoniale. Questo rivela modelli che altrimenti potrebbero sfuggire. Forse i clienti pi\u00f9 giovani desiderano una maggiore interazione digitale, mentre i clienti consolidati preferiscono le telefonate. Gli approfondimenti a livello di segmento consentono di ottenere miglioramenti mirati.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Monitorare i KPI operativi come parte dei cruscotti di gestione:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Tempo di completamento dell'onboarding dal primo contatto al conto finanziato<\/li>\n\n\n\n<li>Tempo medio di risposta ai messaggi e alle e-mail del portale clienti<\/li>\n\n\n\n<li>Frequenza delle attivit\u00e0 di sensibilizzazione proattive per segmento e per trimestre<\/li>\n\n\n\n<li>Percentuale di clienti con profili di rischio aggiornati e documentazione di idoneit\u00e0<\/li>\n\n\n\n<li>Tasso di fidelizzazione dei clienti per segmento<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Il reporting di InvestGlass pu\u00f2 aggregare queste metriche per i comitati di gestione, i comitati di rischio e il reporting del consiglio di amministrazione. La visibilit\u00e0 delle prestazioni dell'esperienza del cliente a livello aziendale consente di prendere decisioni basate su dati piuttosto che su aneddoti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c8 fondamentale comunicare ai clienti quali modifiche sono state apportate sulla base del loro feedback. Quando i clienti vedono che il loro contributo porta a miglioramenti reali, rafforzano la loro fedelt\u00e0 e incoraggiano un impegno continuo. Questo ciclo di feedback \u00e8 essenziale per tenere traccia dei progressi nel tempo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-investglass-building-a-swiss-sovereign-client-experience-stack\">InvestGlass: Costruire uno stack di esperienza per i clienti sovrani svizzeri<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">InvestGlass \u00e8 una piattaforma svizzera end-to-end che combina CRM, onboarding digitale, KYC, gestione del portafoglio, automazione del marketing, strumenti di intelligenza artificiale e un portale clienti in un unico ambiente. Invece di destreggiarsi tra pi\u00f9 fornitori e integrazioni, i gestori patrimoniali ottengono tutto ci\u00f2 di cui hanno bisogno in un unico ecosistema.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'hosting dei dati in Svizzera o on premise supporta le istituzioni che richiedono una forte sovranit\u00e0 dei dati, l'allineamento al segreto bancario e il pieno controllo sulla sede dei dataset dei clienti. Per le aziende che servono clienti europei, mediorientali e asiatici con aspettative rigorose in materia di privacy, questo aspetto \u00e8 molto importante per l'acquisizione di nuove attivit\u00e0 e per la due diligence istituzionale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I gestori patrimoniali possono configurare i moduli di onboarding, i flussi di lavoro per la conformit\u00e0 e le proposte di investimento senza dover ricorrere a una pesante codifica, allineando il sistema al loro specifico modello di servizio. Che si tratti di imprenditori, family office o investitori di massa, InvestGlass si adatta ai vostri processi invece di costringervi a modelli rigidi.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le funzionalit\u00e0 AI di InvestGlass aiutano a redigere messaggi personalizzati, a riassumere le riunioni di revisione e a suggerire le azioni successive migliori in base al comportamento del cliente e ai dati del portafoglio. Questi approfondimenti basati sull'intelligenza artificiale aiutano i consulenti a gestire le aspettative e a generare informazioni predittive che altrimenti richiederebbero ore di analisi manuale.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Siete pronti a scoprire come InvestGlass pu\u00f2 aiutarvi a ridisegnare l'esperienza del cliente per il prossimo panorama normativo e digitale? Iniziate valutando l'attuale percorso del cliente e identificando i punti in cui la tecnologia pu\u00f2 migliorare piuttosto che sostituire il rapporto umano. Le societ\u00e0 che vinceranno nella gestione patrimoniale saranno quelle che sapranno gestire entrambe le cose.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-conclusion-and-next-steps\">Conclusioni e passi successivi<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">In sintesi, il settore della gestione patrimoniale sta subendo una trasformazione significativa, guidata dalle crescenti aspettative dei clienti, dall'innovazione tecnologica e dall'evoluzione delle tendenze di mercato. Per i consulenti finanziari e le societ\u00e0 di gestione patrimoniale, rimanere sulla strada giusta significa abbracciare la trasformazione digitale, sfruttare strumenti avanzati di gestione patrimoniale e dare priorit\u00e0 al coinvolgimento dei clienti in ogni punto di contatto. Adottando un software CRM, integrando gli insight alimentati dall'intelligenza artificiale e concentrandosi sulla consulenza personalizzata sugli investimenti, le societ\u00e0 possono aumentare la soddisfazione dei clienti, migliorare l'efficienza operativa e promuovere una crescita aziendale sostenibile.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Per rimanere competitivi, \u00e8 essenziale che i consulenti si impegnino in una formazione continua, si tengano informati sulle ultime tendenze del mercato e adattino le loro strategie per soddisfare le mutevoli esigenze dei clienti. Promuovendo solide relazioni con i clienti, offrendo soluzioni di investimento su misura e mantenendo una comunicazione aperta e proattiva, i professionisti della gestione patrimoniale possono costruire una fiducia e una fedelt\u00e0 durature. In definitiva, la chiave del successo nella gestione patrimoniale sta nell'offrire esperienze eccezionali ai clienti, nello sfruttare la tecnologia per aumentare il coinvolgimento dei clienti e nell'evolversi continuamente per soddisfare le esigenze di un settore dinamico. Seguendo queste best practice, le aziende possono ottenere una crescita a lungo termine, conservare i clienti esistenti e attrarre nuove attivit\u00e0 in un mondo sempre pi\u00f9 digitale.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-frequently-asked-questions\">Domande frequenti<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-quickly-can-a-wealth-management-firm-usually-see-improvements-in-client-experience-after-adopting-a-new-crm\">In quanto tempo una societ\u00e0 di gestione patrimoniale pu\u00f2 notare miglioramenti nell'esperienza del cliente dopo l'adozione di un nuovo CRM?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">In genere le aziende vedono miglioramenti visibili in termini di reattivit\u00e0 e coerenza entro tre-sei mesi, una volta completate la migrazione dei dati di base, l'impostazione del flusso di lavoro e la formazione del personale. I primi risultati includono spesso un onboarding pi\u00f9 rapido, una cadenza di comunicazione pi\u00f9 coerente e una riduzione degli oneri amministrativi per i consulenti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I vantaggi pi\u00f9 profondi, come una maggiore fidelizzazione dei clienti e un aumento della quota di portafoglio, emergono in genere nell'arco di 12-24 mesi, man mano che i nuovi modelli di comunicazione e di servizio si radicano nella cultura aziendale. I sistemi e i processi tradizionali richiedono tempo per essere completamente sostituiti.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">L'introduzione graduale per segmento o regione pu\u00f2 accelerare i primi successi, gestendo al contempo il rischio di cambiamento. Iniziare con un gruppo pilota di clienti permette ai team di perfezionare i flussi di lavoro prima di estenderli a tutta l'azienda.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-what-client-experience-metrics-are-most-useful-for-private-banks-and-wealth-managers\">Quali sono le metriche di esperienza del cliente pi\u00f9 utili per le banche private e i gestori patrimoniali?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le metriche pi\u00f9 efficaci includono il Net Promoter Score, il tasso di fidelizzazione dei clienti, il tempo di completamento dell'onboarding, il tempo di risposta ai messaggi e il numero di contatti proattivi per cliente all'anno. Questi dati rilevano sia il sentiment che le prestazioni operative.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Anche gli indicatori relativi al portafoglio sono importanti. Tracciate la percentuale di clienti con profili di rischio e documentazione di idoneit\u00e0 aggiornati, poich\u00e9 questi hanno un impatto sia sull'esperienza che sulla conformit\u00e0. I clienti con profili non aggiornati creano un rischio normativo e potrebbero non ricevere una consulenza d'investimento adeguata.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esaminate queste metriche almeno trimestralmente con i responsabili dei team di relazione e con la direzione, utilizzando i cruscotti del CRM. Le tendenze sono pi\u00f9 importanti delle istantanee di un momento.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-how-can-wealth-managers-balance-strict-compliance-with-a-smooth-digital-experience\">Come possono i gestori patrimoniali bilanciare la rigorosa conformit\u00e0 con un'esperienza digitale fluida?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La chiave \u00e8 incorporare i requisiti normativi all'interno di flussi di lavoro facili da usare. I controlli KYC, AML e di idoneit\u00e0 devono essere percepiti come un processo digitale guidato, piuttosto che come fasi burocratiche separate. Quando la conformit\u00e0 \u00e8 invisibile per i clienti, l'attrito scompare.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I moduli intelligenti che adattano le domande in base al tipo di cliente e al livello di rischio riducono l'inserimento di dati superflui e rispettano gli standard normativi. Un cliente retail nazionale e un fiduciario aziendale transfrontaliero hanno bisogno di domande diverse. La vostra piattaforma dovrebbe gestirle automaticamente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La centralizzazione della logica di conformit\u00e0 all'interno di una piattaforma come InvestGlass riduce la necessit\u00e0 di chiedere ai clienti le stesse informazioni pi\u00f9 volte tra i vari reparti. Questo approccio a fonte unica di verit\u00e0 migliora sia l'eccellenza operativa che l'esperienza del cliente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-is-a-client-portal-really-necessary-if-advisors-already-communicate-by-phone-and-email\">\u00c8 davvero necessario un portale clienti se i consulenti comunicano gi\u00e0 per telefono e via e-mail?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Anche se il telefono e la posta elettronica rimangono importanti, un portale sicuro consolida documenti, rapporti, messaggi e firme in un unico luogo. I clienti sanno esattamente dove trovare i documenti della loro strategia di investimento, le dichiarazioni fiscali e la cronologia delle comunicazioni senza dover cercare negli archivi di posta elettronica.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gli investitori si aspettano un accesso digitale 24 ore su 24 e 7 giorni su 7 ai loro portafogli tramite app mobili, soprattutto i clienti di et\u00e0 inferiore ai 55 anni. Vogliono controllare le loro partecipazioni la domenica sera, senza aspettare il luned\u00ec mattina per chiamare il loro consulente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">I portali migliorano anche la sicurezza rispetto agli allegati di posta elettronica non crittografati, il che \u00e8 sempre pi\u00f9 importante per i clienti istituzionali e per quelli con esposizione transfrontaliera. Le piattaforme digitali con un'adeguata crittografia soddisfano le aspettative che il minimo indispensabile della posta elettronica non \u00e8 in grado di soddisfare.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-can-small-independent-wealth-managers-afford-a-modern-integrated-client-experience-platform\">I piccoli gestori patrimoniali indipendenti possono permettersi una piattaforma di esperienza cliente moderna e integrata?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Le piattaforme modulari e basate sul cloud hanno ridotto significativamente il costo degli strumenti avanzati di CRM e di gestione patrimoniale per le boutique e i consulenti indipendenti. Sono finiti i tempi in cui solo le grandi istituzioni potevano permettersi tecnologie sofisticate.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00c8 pratico iniziare con moduli fondamentali come il CRM, l'onboarding e un portale di base, per poi aggiungere la gestione del portafoglio e l'automazione del marketing man mano che l'azienda cresce. Questo approccio modulare consente alle aziende di costruire man mano che scalano, piuttosto che impegnarsi in massicci investimenti iniziali.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Spesso l'automazione fa risparmiare abbastanza tempo e riduce l'impegno manuale da compensare i costi di abbonamento entro il primo anno per molte aziende. Se si calcolano le ore spese per le attivit\u00e0 amministrative che potrebbero essere automatizzate, il ritorno sull'investimento diventa subito chiaro.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Wealth management is a comprehensive, client focused approach to managing an individual\u2019s or family\u2019s financial assets, designed to help clients achieve their long term financial goals. At its core, wealth management goes beyond simple investment selection it encompasses a holistic view of each client\u2019s financial situation, including their objectives, risk tolerance, and unique investment preferences. 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