{"id":32404,"date":"2022-05-27T08:11:23","date_gmt":"2022-05-27T06:11:23","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=32404"},"modified":"2025-10-28T11:35:49","modified_gmt":"2025-10-28T10:35:49","slug":"cose-il-kyc-per-le-criptovalute","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/it\/what-is-kyc-for-cryptocurrencies\/","title":{"rendered":"Che cos'\u00e8 il KYC per le criptovalute?"},"content":{"rendered":"

Per capire perch\u00e9 il KYC \u00e8 importante per le criptovalute, \u00e8 importante innanzitutto capire cos'\u00e8 il KYC. KYC \u00e8 l'abbreviazione di \u201cknow your customer\u201d (conosci il tuo cliente) e si riferisce al processo di verifica dell'identit\u00e0 di una persona o di una societ\u00e0 che vuole fare affari con un'altra parte. Questo processo di solito comporta la raccolta e la verifica di informazioni personali come nome, indirizzo, data di nascita, carta d'identit\u00e0 e numero di previdenza sociale.<\/p>\n\n\n\n

Vi presentiamo qui le basi per iniziare, la situazione in Svizzera e il modo in cui vi suggeriamo di iniziare a sfruttare gli strumenti KYC di InvestGlass. Noi organizziamo la vostra soluzione fintech e ci mettiamo in contatto con i migliori Antiriciclaggio<\/a> soluzioni.<\/p>\n\n\n\n

Le basi della conformit\u00e0 KYC per le criptovalute?<\/h2>\n\n\n\n

1. Raccogliete informazioni identificative sulla persona o sulla societ\u00e0 con cui volete fare affari. Queste informazioni dovrebbero includere nome, indirizzo, data di nascita, bollette, esperienza finanziaria e tolleranza al rischio. I requisiti KYC cambiano da un Paese all'altro.<\/p>\n\n\n\n

2. Verificate che le informazioni raccolte siano accurate e valide. A tal fine, \u00e8 possibile verificare la presenza di incongruenze o errori e contattare la persona o l'azienda per confermare le informazioni. Il processo di verifica pu\u00f2 essere automatizzato con un motore basato su regole. InvestGlass fornisce regole di automazione per rimanere conformi anche quando il numero di utenti aumenta rapidamente.<\/p>\n\n\n\n

3. Eseguite ulteriori controlli per assicurarvi che la persona o l'azienda sia chi dice di essere. Ci\u00f2 potrebbe includere un controllo dei precedenti o la verifica della loro identit\u00e0 attraverso un servizio online. Possiamo essere nel settore degli scambi decentralizzati e delle transazioni anonime, ma per la vostra attivit\u00e0 di consulenza e intermediazione si applicano le stesse regole della maggior parte delle altre attivit\u00e0 regolamentate.<\/p>\n\n\n\n

4. Tenete un registro dettagliato di tutte le informazioni che raccogliete e di tutti i passi che fate per verificare l'identit\u00e0 di qualcuno. (bolletta, numero di crypto wallet, a volte patente o carta d'identit\u00e0)... Le informazioni fornite vengono poi archiviate in InvestGlass CRM<\/a> con sede in Svizzera.<\/p>\n\n\n\n

Le misure di KYC dipendono dalla borsa di criptovalute utilizzata e dai requisiti minimi dell'autorit\u00e0 di regolamentazione locale.<\/p>\n\n\n

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\"InvestGlass
InvestGlass il CRM sovrano <\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Quali sono i contrasti KYC con gli scambi di criptovalute?<\/h2>\n\n\n\n

Per prevenire il riciclaggio di denaro, le borse di criptovalute hanno iniziato a utilizzare i dati AML\/KYC. L'AML (antiriciclaggio) si riferisce all'insieme di leggi e regolamenti che mirano a prevenire l'attivit\u00e0 illegale del riciclaggio di denaro. Utilizzando i dati AML\/KYC, le borse di criptovalute sono in grado di identificare attivit\u00e0 sospette e prevenire il riciclaggio di denaro. Si tratta di uno sviluppo significativo, in quanto contribuir\u00e0 a rendere le criptovalute pi\u00f9 affidabili e ad aumentarne l'adozione. Qui troverete alcuni attori chiave che dovreste conoscere:<\/p>\n\n\n\n

- Binance<\/a>, uno dei maggiori scambi di criptovalute al mondo, ha recentemente smesso di permettere ai nuovi utenti di registrarsi alla sua piattaforma a causa delle crescenti richieste di KYC da parte delle autorit\u00e0 di regolamentazione.<\/p>\n\n\n\n

- Bitfinex<\/a>, Anche un'altra borsa importante \u00e8 stata colpita da problemi di KYC. Nel 2017, la borsa \u00e8 stata costretta a sospendere i prelievi dopo che uno dei suoi partner bancari le ha chiesto di fornire maggiori informazioni sui suoi clienti.<\/p>\n\n\n\n

- Bitstamp<\/a>, Anche un'altra grande borsa ha dovuto affrontare problemi di KYC in passato. Nel 2016, la borsa ha sospeso i prelievi per diverse settimane dopo che le banche avevano richiesto maggiori informazioni sui clienti.<\/p>\n\n\n\n

- Kraken, ben noto per essere uno degli scambi pi\u00f9 conformi, ha dovuto interrompere il servizio in Giappone per rispettare le normative KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n

- Poloniex<\/a> \u00e8 una delle borse pi\u00f9 antiche ancora in funzione e anch'essa ha dovuto apportare modifiche alla propria piattaforma per conformarsi alle normative KYC\/AML.<\/p>\n\n\n\n

Come collaborano i broker di criptovalute e le istituzioni finanziarie tradizionali?<\/h2>\n\n\n\n

La maggior parte delle banche \u00e8 regolata da una severa legge sul segreto bancario. Non sono autorizzate a rilasciare informazioni sui clienti a terzi. Tuttavia, esistono circostanze particolari in cui sono costrette a farlo, come nel caso di mandati di comparizione o ordini del tribunale. In questi casi, il cliente viene informato della condivisione delle sue informazioni.<\/p>\n\n\n\n

In qualit\u00e0 di broker o intermediario, dovete assicurarvi che il vostro processo sia solido e che l'identit\u00e0 del cliente sia ben condivisa con gli istituti finanziari con cui lavorate.<\/p>\n\n\n

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\"persona
Il mago?<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Come tenere traccia delle attivit\u00e0 illegali?<\/h2>\n\n\n\n

InvestGlass \u00e8 un software di gestione del portafoglio che pu\u00f2 aiutarvi a tenere traccia delle attivit\u00e0 illegali. Il software consente di monitorare i portafogli in tempo reale e di impostare avvisi per parole chiave specifiche. Ci\u00f2 significa che potete essere avvisati immediatamente se si parla di attivit\u00e0 illegali nei vostri portafogli. InvestGlass pu\u00f2 anche aiutarvi a rintracciare la fonte dell'attivit\u00e0, in modo da poter intervenire per fermarla. Inoltre, InvestGlass offre un'ampia gamma di funzioni che possono aiutarvi a gestire i vostri portafogli in modo pi\u00f9 efficace. Tra queste, uno strumento di gestione del rischio, un sistema di monitoraggio delle performance e una serie di altre funzioni. Con InvestGlass potete essere certi che i vostri portafogli sono al sicuro da attivit\u00e0 illegali.<\/p>\n\n\n\n

Come la conformit\u00e0 alla Travel Rule avvantaggia i VASP e gli istituti finanziari<\/h2>\n\n\n\n

La conformit\u00e0 alla Travel Rule offre vantaggi sostanziali ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) e alle istituzioni finanziarie. Ecco come:<\/p>\n\n\n\n

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  1. Accesso ai sistemi bancari tradizionali<\/strong>\n