In Francia, il quadro giuridico per le misure antiriciclaggio e antiterrorismo \u00e8 definito dagli articoli L561-2<\/a>. Il KYC \u00e8 per le persone. Il KYB o \u201cknow your business\u201d \u00e8 per le aziende.<\/p>\n\n\n\n Lo scopo principale della procedura KYC \u00e8 quello di impedire che le istituzioni finanziarie vengano utilizzate, intenzionalmente o meno, da elementi criminali a scopo di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. Il KYC Il processo consente inoltre alle banche di<\/a> e altre istituzioni finanziarie per comprendere meglio i loro clienti e le loro transazioni finanziarie.<\/p>\n\n\n\n Gli elementi chiave del KYC, disciplinati dalla legislazione europea e svizzera, sono simili nella maggior parte delle legislazioni nazionali. Le procedure adottate dagli organismi di vigilanza prudenziale imporranno un maggiore monitoraggio dei pagamenti tradizionali ma anche delle criptovalute. La maggior parte delle imprese di investimento sta adottando il quadro normativo dell'Unione Europea.<\/p>\n\n\n La procedura KYC consiste nel raccogliere dati e informazioni sul cliente al fine di:<\/p>\n\n\n\n - Verificare l'identit\u00e0 del cliente<\/p>\n\n\n\n - Comprendere le attivit\u00e0 e il profilo commerciale del cliente<\/p>\n\n\n\n - Determinare il profilo di rischio del cliente<\/p>\n\n\n\n - Monitorare le transazioni del cliente<\/p>\n\n\n\n I dati vengono verificati rispetto a pi\u00f9 database. Il team di InvestGlass collega il vostro CRM ai dati statistici e agli strumenti di valutazione del rischio per garantire la conformit\u00e0. Ogni societ\u00e0 pu\u00f2 gestire il rischio di diversi Paesi, quindi la decisione finale di aprire un conto \u00e8 spesso vostra. A meno che le vostre operazioni non siano gestite sotto l'ombrello di un'altra societ\u00e0, allora dovete rispettare le linee guida comuni.<\/p>\n\n\n\n I clienti di InvestGlass utilizzano sempre il onboarding digitale<\/a> moduli per la raccolta di informazioni quali cognome, nome, indirizzo postale, e-mail, telefono cellulare... ma anche per la raccolta dei seguenti elementi: documento d'identit\u00e0 o passaporto + prova di indirizzo di durata inferiore a 3 mesi.<\/p>\n\n\n\n Per le persone giuridiche, le aziende raccoglieranno una copia di un documento d'identit\u00e0 del rappresentante legale, l'estratto del KBIS da meno di 3 mesi, la copia dello statuto, ad esempio...<\/p>\n\n\n\n La carta d'identit\u00e0 aziendale o \u201cExtrait Kbis\u201d contiene pi\u00f9 informazioni rispetto al passato. Per ogni azienda registrata presso la Chambre de Commerce o la Chambre de Metiers viene creata una carta Extrait Kbis. Questo documento ufficiale si chiama KBIS e attesta l'identit\u00e0 e l'indirizzo dell'impresa, la sua attivit\u00e0, la sua gestione o il suo controllo e l'esistenza o meno di procedimenti collettivi contro l'impresa. Questo documento viene aggiornato per riflettere i cambiamenti che riguardano l'azienda.<\/p>\n\n\n\n Per le societ\u00e0 a responsabilit\u00e0 limitata come EURL, SARL, SAS, SASU indica :<\/p>\n\n\n\n Potrebbe essere necessario un incontro faccia a faccia, ma noi costruiamo la nostra soluzione per facilitare la raccolta di documenti con moduli intelligenti. Il KBIS potrebbe non essere sufficiente per individuare l'ultimo proprietario effettivo di una societ\u00e0. La guida FAFT e il filtraggio della criminalit\u00e0 organizzata richiedono un controllo maggiore rispetto ai documenti delle autorit\u00e0 pubbliche.<\/p>\n\n\n Le procedure KYC sono importanti in Europa dopo gli attacchi terroristici del 2015 a Parigi. La quarta direttiva antiriciclaggio dell'UE (4AMLD) impone agli Stati membri di garantire che le misure di customer due diligence (CDD) siano attuate quando le imprese avviano rapporti commerciali e su base continuativa.<\/p>\n\n\n\n I DSP 1 e DSP2 aumentano la necessit\u00e0 di controlli antiriciclaggio e LCB-FT per le imprese. La DSP2 \u00e8 pi\u00f9 severa della DSP1 e richiede alle imprese di prendere in considerazione sia le attivit\u00e0 commerciali del cliente che la sua ubicazione geografica.<\/p>\n\n\n\n Se un'impresa non rispetta i requisiti KYC, pu\u00f2 incorrere in sanzioni pecuniarie o essere obbligata a cessare l'attivit\u00e0 con il cliente in questione. In casi estremi, le imprese possono vedersi revocare la licenza operativa.<\/p>\n\n\n\n Se volete saperne di pi\u00f9 sul direttiva 2015\/849<\/a> poi con la 5\u00b0 Direttiva del 30 maggio 2018 nota come 2018\/843<\/a> e presto il \u201cnuovo e futuro\u201d 6 AML.<\/a><\/p>\n\n\n\n S\u00ec, \u00e8 sistematico per tutte le istituzioni finanziarie.<\/p>\n\n\n\n In Europa, la quarta direttiva antiriciclaggio dell'UE (4AMLD) impone agli Stati membri di garantire che le misure di adeguata verifica della clientela (CDD) siano attuate quando le imprese avviano rapporti commerciali e su base continuativa. Le transazioni sospette vengono poi segnalate alle autorit\u00e0 tramite STR (Suspicious Transaction Reports). Gli istituti di credito svolgono quotidianamente attivit\u00e0 di KYC.<\/p>\n\n\n\n Certo, volete individuare le transazioni sospette. Certo, volete eliminare tutti i clienti ad alto rischio... ma allo stesso tempo avete bisogno di operare in modo \u201cnormale\u201d e fluido. Le autorit\u00e0 bancarie europee sono consapevoli che un'implementazione efficace nel sistema finanziario pu\u00f2 essere molto complessa. Stanno costruendo una nuova verifica dell'identit\u00e0 europea che dovrebbe semplificare la procedura. Anche il Parlamento europeo sta spingendo per un maggiore scambio di informazioni.<\/p>\n\n\n\n L'apertura di conti bancari dovrebbe essere resa pi\u00f9 semplice da quello che abbiamo capito dalle autorit\u00e0 di vigilanza europee... vediamo! I fornitori di servizi di pagamento continueranno a condurre test di base sensibili al rischio e l'unit\u00e0 di intelligence finanziaria sar\u00e0 ancora sollecitata quando le autorit\u00e0 nazionali effettueranno ispezioni in loco. La legge nazionale del Regno Unito \u00e8 un'altra sfida su cui la maggior parte delle societ\u00e0 fintech sta lavorando. Poich\u00e9 il Regno Unito \u00e8 fuori dall'autorit\u00e0 bancaria europea dopo la Brexit, la nuova direttiva EBA non \u00e8 applicabile. La quinta direttiva del 2018\/843 \u00e8 attualmente in fase di attuazione nel Regno Unito.<\/p>\n\n\n\n Per individuare il riciclaggio di denaro potete utilizzare l'automazione delle transazioni di InvestGlass. Vi aiuter\u00e0 a monitorare, in tempo reale, tutte le transazioni dei vostri clienti e a incrociarle con i dati del database di intelligence finanziaria. L'intelligenza alla base dell'automazione pu\u00f2 essere impostata dal vostro team di compliance senza alcuna conoscenza di programmazione. \u00c8 possibile individuare attivit\u00e0 illegali, la macchina identificher\u00e0 il comportamento dei fondi e invier\u00e0 un messaggio ai vostri colleghi.<\/p>\n\n\n\n La misura AML LCB FT pu\u00f2 essere utilizzata su clienti nuovi ed esistenti. I controlli interni sono collegati a InvestGlass processo di approvazione<\/a> e la gestione dei compiti per sviluppare una comprensione comune di ci\u00f2 che comporta l'approccio basato sul rischio quando si finanziano le operazioni o qualsiasi rapporto commerciale che si andr\u00e0 a portare avanti.<\/p>\n\n\n\n Per InvestGlass la qualit\u00e0 dell'archiviazione delle informazioni \u00e8 una priorit\u00e0. I nostri server sono ospitati su server di livello bancario. Per impostazione predefinita, i server di InvestGlass sono ospitati in Svizzera in due siti. Potete anche chiedere che InvestGlass sia ospitato sui vostri server. Per ulteriori informazioni, contattateci.<\/p>\n\n\n\n InvestGlass \u00e8 inoltre soggetta alla protezione dei dati in Svizzera e al GDPR europeo. Il GDPR \u00e8 un regolamento dell'UE in risposta al Data Protection Act 1998 del Regno Unito. Rafforza le norme dell'UE in materia di protezione dei dati dando alle persone un maggiore controllo sui loro dati personali e stabilendo nuovi diritti per le persone. Gli istituti di credito e le banche si preoccupano del GDPR a causa dei rischi associati alla mancata conformit\u00e0, tra cui multe significative.<\/p>\n\n\n <\/p>\n\n\n\n Gli strumenti di bonifica CRM e KYC di InvestGlass sono costruiti per aiutare qualsiasi sistema finanziario. InvestGlass \u00e8 stato costruito per il settore finanziario e pu\u00f2 essere adattato a qualsiasi settore. Le societ\u00e0 di investimento apprezzeranno il fatto che InvestGlass \u00e8 ospitato e incorporato in Svizzera.<\/p>\n\n\n\n I beneficiari effettivi di InvestGlass sono svizzeri, il che rappresenta un'ulteriore sicurezza per la maggior parte delle istituzioni finanziarie che cercano una propriet\u00e0 non statunitense. Stiamo aggiornando il modello AML di InvestGlass per aiutare a costruire moderni istituti di credito, moderne neo-banche e altro ancora.<\/p>\n\n\n InvestGlass offre connessioni a diverse fintech di identificazione elettronica, tra cui ONFIDO, ID base<\/a>, Credas e altri ancora. Queste soluzioni sono adatte anche agli emittenti di moneta elettronica e ai broker-dealer di criptovalute. La lotta al riciclaggio di denaro \u00e8 pi\u00f9 facile grazie a queste straordinarie soluzioni Fintech.<\/p>\n\n\n\n La macchina per la valutazione del rischio di InvestGlass \u00e8 flessibile, il che \u00e8 ottimo per le operazioni degli istituti finanziari in una variet\u00e0 di settori finanziari. Il processo antiriciclaggio e antiterrorismo sar\u00e0 quindi adattato ai vostri standard tecnici normativi.<\/p>\n\n\n\n![\"persona](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/lense-banking-819x1024.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\nQual \u00e8 lo scopo della procedura KYC per le istituzioni finanziarie?<\/h2>\n\n\n\n
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![\"Torre](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Paris-tour-effeil-1024x683.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\nChi \u00e8 interessato dal KYC nel settore finanziario?<\/h2>\n\n\n\n
Il KYC \u00e8 sistematico per AML e LCB-FT?<\/h2>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/campaign-investglass-1024x705.png\")
Perch\u00e9 KYC e antiriciclaggio sono necessari?<\/h2>\n\n\n\n
Come individuare il riciclaggio di denaro?<\/h2>\n\n\n\n
Le informazioni raccolte sono sicure?<\/h2>\n\n\n\n
![\"alberi](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/Paris-1024x678.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\nNuove idee nella lotta al riciclaggio di denaro?<\/h2>\n\n\n\n
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![\"donna](\"https:\/\/www.investglass.com\/wp-content\/uploads\/2022\/05\/bank-checkout-1024x683.jpg\")
<\/figure>\n<\/div>\n\n\n