{"id":30454,"date":"2021-07-12T16:02:58","date_gmt":"2021-07-12T14:02:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.investglass.com\/?p=30454"},"modified":"2026-01-10T22:25:22","modified_gmt":"2026-01-10T21:25:22","slug":"la-gestione-patrimoniale-del-futuro-di-cosa-si-tratta","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.investglass.com\/it\/wealth-management-of-the-future-what-is-it-all-about\/","title":{"rendered":"La gestione patrimoniale del futuro: Di cosa si tratta?"},"content":{"rendered":"

COVID19 d\u00e0 impulso alla digitalizzazione e alla commoditizzazione del settore del wealth management. \u00c8 giunto il momento di guardare a come la trasformazione digitale e l'approccio digitale influenzeranno il futuro della gestione patrimoniale e banca digitale<\/a>.<\/p>\n

In questo post discuteremo alcuni dei cambiamenti in arrivo nella gestione patrimoniale e cosa significano per voi!<\/p>\n

Gestione patrimoniale<\/a> sta per subire alcuni importanti cambiamenti nel prossimo decennio. Sono in arrivo nuove tecnologie che forniranno servizi agli investitori e alle imprese per investire il loro denaro. Tecnologie come i robo advisor e Intelligenza artificiale<\/a> saranno accessibili a tutti i clienti o alle aziende che desiderano migliorare la propria situazione finanziaria attraverso la gestione patrimoniale. Queste innovazioni potrebbero sostituire del tutto i consulenti finanziari umani. Ma che impatto ha tutto questo su di voi?<\/p>\n

In che modo l'automazione influenzer\u00e0 il settore della gestione patrimoniale?<\/h2>\n

Consulenti Robo <\/a>sono strumenti di investimento automatizzati che possono essere impostati per investire automaticamente in diversi fondi e azioni senza alcuna interazione umana da parte del gestore patrimoniale. Grazie alla capacit\u00e0 di potenziare l'analisi e alle grandi quantit\u00e0 di dati, possono monitorare l'economia globale e i mercati finanziari per trarre consigli e investimenti utili per i loro clienti. Basta dire al Consulente Robo<\/a> quanto denaro volete che sia investito, qual \u00e8 la vostra tolleranza al rischio e la vostra strategia, su quali settori vi concentrate, e poi lasciatelo correre! L'unico momento in cui un essere umano dovr\u00e0 intervenire \u00e8 quando si tratta di pianificazione finanziaria e di private banking<\/a> che l'interazione umana \u00e8 fondamentale. Con InvestGlass potete costruire il vostro robo-advisor<\/a> in 10 minuti!<\/p>\n

Costruire onboarding digitale<\/a> e collegarli allo strumento di ribilanciamento InvestGlass per produrre il vostro consulente robot. Il robot vi aiuter\u00e0 a generare schede di negoziazione a partire dai vostri modelli di portafoglio. Il ribilanciamento esaminer\u00e0 il CRM<\/a> KYC<\/a> assicurarsi di rispettare l'idoneit\u00e0 di ciascun cliente prima di effettuare operazioni di trading<\/p>\n

\"\"<\/figure>\n

Come saranno influenzate le commissioni di gestione dei gestori patrimoniali?<\/h2>\n

I robo advisor hanno avuto un forte impatto sulle commissioni generate da gestori patrimoniali<\/a>. Dall'avvento dell'intelligenza artificiale nella finanza, il costo degli investimenti e del trading \u00e8 diminuito in modo significativo. I fornitori di servizi e di gestione patrimoniale hanno subito un duro colpo per quanto riguarda le loro commissioni di gestione. Un gestore patrimoniale non pu\u00f2 pi\u00f9 competere con le commissioni di gestione molto basse offerte dai suoi concorrenti. Come si vede nel grafico seguente, le commissioni di gestione pi\u00f9 elevate possono incidere pesantemente sui rendimenti cumulativi nel tempo. Una commissione media di consulenza per la gestione attiva si avvicina a 2-3 %, mentre una commissione per un ETF si aggira intorno a 0,60%. Questa differenza potrebbe sembrare minima per una performance di un anno, ma se si considera una durata di 10 anni e l'effetto composto, la differenza sar\u00e0 sostanziale.<\/p>\n

Un gestore patrimoniale dovrebbe approcciare i giovani investitori in modo diverso?<\/h2>\n

Azaret Metrio Zintos<\/a><\/p>\n

Un gestore di investimenti dovrebbe sempre cercare di avvicinarsi alle esigenze delle giovani generazioni per poter competere con intelligenza artificiale<\/a> e sfruttare la tecnologia. Questo obiettivo pu\u00f2 essere raggiunto attraverso investimenti e consulenza finanziaria su temi di nuova generazione, come la finanza sostenibile, che si colloca ai primi posti nelle preferenze di investimento dei consumatori. Generazione X e Z<\/a>. Ci\u00f2 significa che dovremmo assistere a uno spostamento del settore della gestione patrimoniale verso i temi della sostenibilit\u00e0, dell'ESG e della DeFi, in cui la maggior parte dei consulenti patrimoniali dovrebbe specializzarsi per mettersi al passo con queste nuove tendenze.<\/p>\n

La domanda rimane sempre quella: un amministratore delegato o un dirigente \u00e8 disposto a investire nella trasformazione digitale della propria azienda?<\/p>\n

\u00c8 importante considerare il futuro della gestione patrimoniale.<\/p>\n

InvestGlass<\/strong> ha creato una suite di strumenti digitali<\/a> che vi aiuter\u00e0 a valutare a che punto sono i vostri clienti nel loro percorso finanziario e di cosa hanno bisogno oggi per il successo di domani. InvestGlass offre un'unica piattaforma per la gestione del portafoglio, degli ordini, delle operazioni, dei pagamenti e della gestione del rischio, FINSA<\/a>, MIFID.<\/p>\n

\u00c8 possibile sviluppare relazioni pi\u00f9 forti con i clienti grazie all'uso di approfondimenti in tempo reale e di raccomandazioni basate sui dati, per adattare la consulenza alle esigenze dei clienti. Inoltre, l'opzione di tagging vi permette di classificare i vostri clienti in varie categorie, come gli avversi al rischio e gli amanti del rischio, o gli appassionati di sport e gli ottimisti della tecnologia.<\/p>\n

Il futuro della gestione patrimoniale \u00e8 davanti a noi. Siete in grado di seguirlo? Contattateci.<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

COVID19 is boosting the wealth management industry digitalization and commoditization. It\u2019s time to look at how digital transformation and digital approach will impact the future of wealth management and digital banking. In this blog post, we will discuss some of the changes coming in wealth management as well as what they mean for you! Wealth […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":30473,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[13],"tags":[96,79,95],"class_list":["post-30454","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-article","tag-future-of-finance","tag-roboadvisor","tag-wealth-management"],"yoast_head":"\nWealth Management of the Future: What is it all about? | InvestGlass<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Explore the future of wealth management\u2014AI, automation, and evolving client needs. 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